Gestion d actifs. privée

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1 Gestion d actifs privée

2 Avantages Diversification à divers paliers : Mandats : plus de 30 mandats de placement Gestionnaires : 9 équipes distinctes de gestion de portefeuille Catégories d actif : 8 catégories d actif différentes Structure fiscale : fiducies et option Catégorie de société ltée, avantageuse sur le plan fiscal Styles : valeur, CAPR, croissance, faible capitalisation, répartition de l actif Résultats incontestables chefs de file reconnus dans leur domaine Structure fiscalement avantageuse option Catégorie de société Relevés de compte évolués Barème de frais concurrentiel 2

3 Mandats offerts Catégorie d actif Court terme Canada Monde Revenu élevé Revenu Styles d action Valeur CAPR Croissance Faible capitalisation Équilibré Actions canadiennes Actions américaines Actions étrangères Solutions de portefeuille 3

4 Un vaste choix de gestionnaires Valeur Mixte Croissance Trilogy Advisors 4

5 Des rapports trimestriels améliorés 5

6 Barème de frais concurrentiel Mandats d actions : 1,00 1,25 % Solutions de portefeuille : 0,85 1,00 % Mandats diversifiés revenus/équilibrés : 0,85 1,00 % Revenu canadien : 0,50 0,65 % 6

7 Critères d admissibilité et caractéristiques 1 M$ minimum par compte 250 K$ minimum par mandat Achats subséquents de 5 K$ Option sans frais différés ou frais à l acquisition Fourchette des frais de services de conseil : 0 % à 1,0 % Prélèvement mensuel de tous les frais Mécanisme de rééquilibrage automatique du portefeuille 7

8 Catégorie de société ltée Une solution de placement unique et fiscalement avantageuse pour les clients bien nantis

9 Créée en 1987 Catégorie de société ltée Présentation Les catégories d actions sous-jacentes : sont considérées comme des titres convertibles aux termes de l article 51(1) de la Loi de l impôt sur le revenu peuvent être échangées contre d autres catégories d actions sans entraîner de disposition entrant dans le calcul des gains en capital. Plus de 6 G$ d actif au total Plus de 25 options de placement pour les clients bien nantis, dont 4 mandats de revenu 9

10 Catégorie de société ltée Principaux avantages fiscaux Reports d impôt : Transfert d une de nos solutions de placement (plus de 25 au total) à l autre sans répercussions fiscales immédiates Rééquilibrage du portefeuille sans répercussions fiscales immédiates Report de l impôt sur des montants qui seraient autrement considérés comme des distributions mensuelles (dans le cas de mandats de gestion de titres producteurs de revenu) Rendement fiscalement avantageux : Pour les mandats de revenu : option de générer des distributions de gains en capital fiscalement avantageuses au moyen de retraits systématiques au lieu de distributions de revenus en intérêts provenant de la structure de fiducie classique ou de portefeuilles directement composés d obligations 10

11 Catégorie de société ltée Optimisation des rendements après impôt Rendement après impôt Brut Impôt* Net Revenu d intérêts 4,00 % 1,86 % 2,14 % Gains en capital 4,00 % 0,93 % 3,07 % Différence +30 % * Taux maximum d impositon en Ontario : 46,41 % sur les revenus en intérêt et 23,21 % sur les gains en capital. Source : PriceWaterHouseCoopers 11

12 Catégorie de société ltée Réduction du rendement requis avant impôt Rendements après impôt Revenu de placement Brut Impôt* Net 6,16 % 2,86 % 3,30 % Gains en capital 4,30 % 1,00 % 3,30 % Différence Avec un rendement brut de 30 % inférieur, on obtient le même rendement net * Taux d imposition maximal en Ontario : 46,41 % sur les revenus en intérêts et 23,21 % sur les gains en capital. Source : PriceWaterHouseCoopers 12

13 Catégorie de société ltée Transferts à imposition reportée Société de fonds communs Mondial $$$ Canadien Transferts entre parts (fonds) $$$ $$$ Revenu Aucun gain/perte en capital Les gains/pertes en capital gain sont déclenchés seulement lorsque les parts de Catégorie de société sont vendues Facilite la prise de décisions et la plannification fiscale à long terme 13

14 Catégorie de société ltée Transferts à imposition reportée Placement de 1 million de $ dans un fonds d actions assorti d un taux annuel de 9 % Fiducie Catégorie de société Montant investi le 1 er janvier $ $ Valeur au 31 décembre $ $ Transfert à un autre fonds Gains en capital Impôt à payer* Report d impôt $ $ 0 $ $ 0 $ 43,658 $ Montant net $ $ Valeur nette totale $ $ $ Report d impôt *Taux maximum d imposition des gains en capital établi en Ontario : 23,21 %. Source : PriceWaterHouseCoopers 14

15 Catégorie de société ltée Report d impôt sur les distributions mensuelles Placement de 1 million de $ dans un portefeuille de revenu élevé à partir du 1 er janvier 2004 jusqu au 31 décembre 2005 Total des distributions versées par la fiducie en 2003 : 0,82 $ par part en 2004 : 1,205 $ par part Fiducie Catégorie de société Montant investi le 1 er janvier 2004 Croissance du capital (bénéfices non réalisés) Impôt payable sur les distributions* Valeur nette après impôt sur les distributions mensuelles $ $ $ Distributions mensuelles réinvesties $ $ $ $ 0 $ 0 $ 0 $ Valeur «réelle» du compte au 1 er janvier $ $ $ *Maximum taux d imposition harmonisé : 43,93 %. Distributions d intérêts et gains en capital. Source : PriceWaterHouseCoopers **Source des distributions : GlobeHySale Avantage du report d impôt 15

16 Catégorie de société ltée Distributions de gains en capital fiscalement avantageuses Placement de 1 million de $ dans le Fonds de revenu élevé Signature à partir du 1 er janvier 2003 jusqu au 31 décembre 2004 Total des distributions versées par la fiducie en 2003 : 0,82 $ par part en 2004 : 1,205 $ par part Fiducie Catégorie de société Montant investi le 1 er janvier $ $ Croissance du capital $ $ Distributions annuelles reçues $ 0 $ Rachats annuels 0 $ $ Impôts à payer sur les distributions $ $ Valeur du revenu reçu, nette d impôt Valeur du compte au 31 décembre $ $ $ $ $ Revenu reçu plus le capital investi $ $ Avantage de la Catégorie de société *Taux maximum d imposition : 43,93 %. Distributions d intérêts et gains en capital. Source : PriceWaterHouseCoopers ** Taux maximum d imposition des gains en capital établi en Ontario : 23,21 %. Source : PriceWaterHouseCoopers 16

17 Catégorie de société ltée Distributions de gains en capital fiscalement avantageuses Placement de $ dans un mandat de revenu. Hypothèses : 5 % de rendement en revenu d intérêt et 1,5 % de croissance du capital par an pour la version fiducie; 6,5 % de croissance du capital pour la version Catégorie de société. Version fiducie Catégorie de société Valeur marchande Distribution brute Impôts Revenu net Valeur marchande Distribution brute Impôts Revenu net Placement $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Année $ $ $ $ $ $ $ $ Au bout de 15 ans, le client a reçu le même montant après impôt, mais la valeur de son compte est de $ plus élevée avec l option Catégorie de société * Taux d imposition maximal en Ontario : 46,41 % sur les revenus en intérêts et 23,21 % sur les gains en capital. Source : PriceWaterHouseCoopers 17

18 Catégorie de société ltée Sommaire Concept éprouvé : la Catégorie de société a été créée en 1987; plus de 6 G$ d actif sous gestion Les investisseurs bien nantis peuvent choisir entre plus de 20 solutions Catégorie de société Avantages pour l investisseur : Transfert entre fonds sans répercussions fiscales immédiates Report d impôt sur des montants qui seraient autrement considérés comme des distributions mensuelles (avec des parts de fonds de revenu) Gains en capital réalisés au rachat sur des montants qui seraient autrement considérés comme des distributions de revenu (avec des parts de fonds de revenu) 18

19 Sommaire Choix de produits et excellence Catégorie de société Structure fiscalement avantageuse pour les clients bien nantis Barème de frais concurrentiel Relevés et service de soutien évolués 19

20 Déclarations Les renseignements contenus dans le présent document sont qualifiés dans leur intégralité en référence aux renseignements détaillés qui figurent dans le prospectus simplifié du ou des fonds. Placements CI et Major gestion d actifs ne peuvent être tenue responsables d aucune perte survenant de l utilisation de ces renseignements. L investissement dans des fonds communs de placement et ou en gestion de caisse commune peut donner lieu à des commissions, commissions de suivi, frais de gestion et autres dépenses. Veuillez lire le prospectus avant d investir. Les fonds communs de placement et solutions de gestion privée ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment, et leur rendement passé n est pas garant de leur rendement à venir. Les renseignements contenus dans ce document ne sont pas des conseils d ordre financier, fiscal, comptable ou juridique, ne constituent pas une offre ou une demande d achat ou de vente, et ne visent pas à recommander ou promouvoir une société, un titre ou un fonds de quelque nature que ce soit; ils ne doivent en aucun cas être considérés comme tels. 20

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