Le conseil financier indépendant de la mutualité et de l assurance

Transcription

1 Le conseil financier indépendant de la mutualité et de l assurance 1

2 Conseil Financier Indépendant En tant qu IP, Mutuelle ou société d assurance, vous gérez un portefeuille important dans un cadre strict (code de la mutualité ou de l assurance, couverture des engagements réglementés ) et en perpétuelle évolution (solvabilité 1 et 2, reportings ACP ). Comment dans ce contexte concilier sécurité, rentabilité et contrôle? Forward Finance, une entreprise de conseil indépendante, dédiée aux institutionnels, apporte à ses clients tous les outils et toute l expertise nécessaires à la gestion de leur portefeuille de placement, pour leur permettre de prendre en toute connaissance de cause les meilleurs décisions au meilleur moment. Notre unique objectif: vous éclairer dans des choix complexes en toute objectivité. 2

3 Une équipe et une expertise dédiées au monde de la mutualité et de l assurance Consultants Anne-Charlotte Verneret, Consultant Anne Poque, Consultant Thomas Albert, Consultant Mélanie Baril, Manager Responsable du pôle Mutuelle Assurance Support Ana Paula Machado Back Office Mehdi Zarrouky Analyste 3

4 Une équipe et une expertise dédiées au monde de la mutualité et de l assurance Dans le cadre très précis des règles de gestion s appliquant à l ensemble des mutuelles (règles de dispersion, de répartition, ratios d emprise etc ), nous aidons nos clients à bâtir une allocation de portefeuille répondant au mieux à leurs objectifs spécifiques (rentabilité, distribution, liquidité ). Nous suivons les performances des gestionnaires et nous fournissons des rapports détaillés servant d alerte, de contrôle et d aide à la décision. Enfin, Nous assistons des mutuelles pour la réalisation des États ACP et les problématiques solvabilité II (QIS). 4

5 Notre palette d intervention Aide aux opérationnels: Suivi des marchés, Allocation tactique, Analyse de supports, Proposition de supports Reporting financier et comptable Aide aux décideurs: Formation Charte de gestion Gouvernance Allocation stratégique Politique ISR Portefeuille Environnement réglementaire: Etats ACP Evolutions solvabilité 2 QIS ORSA Calculs SCR 5

6 Un accompagnement sur toute la chaîne de gestion Nous vous proposons un accompagnement de conseil pour les 2 structures couvrant l ensemble des étapes de la chaîne de gestion d actif. 10/08/2011 6

7 Nos engagements Un conseil indépendant, Un engagement réel aux côtés de nos clients, Une veille permanente sur les marchés financiers et l offre de gestion, gage d optimisation de vos performances, Une équipe dédiée, des interlocuteurs identifiés, Des performances encadrées et maîtrisées dans une optique budgétaire, Une tarification sur-mesure : forfaitaire ou au temps passé 7

8 Témoignage «FORWARD FINANCE nous accompagne dans l'optimisation de notre portefeuille de placements dans le respect des contraintes liées à notre statut et de nos propres objectifs de gestion en performance absolue. L'équipe de FORWARD FINANCE permet à notre commission des finances à laquelle elle participe de l'éclairer sur les enjeux de notre politique financière.» Carole Lefèvre Directeur Administratif et Financier de la mutuelle CCMO Accompagnement depuis

9 Témoignage «Les mutuelles sont tenues depuis le nouveau code de la mutualité, quelle que soit leur taille, aux règles de sécurité financière imposées par les autorités de tutelle. La MOS, mutuelle interentreprises, avec un peu moins de bénéficiaires, n échappe pas à ces contraintes. Le respect des règles de dispersion des placements, la fourniture trimestrielle d états financiers à l ACAM nous avaient incités à chercher aide et conseils auprès de spécialistes. Les turbulences sur les marchés financiers, annonciateurs de la crise financière actuelle, ont accéléré notre décision. FORWARD Finance, avec une expertise avérée auprès de plusieurs mutuelles, nous a semblé pouvoir nous aider à remplir ces obligations. Ses conseils nous ont proposé une stratégie pour optimiser notre trésorerie ainsi que nos actifs financiers, des moyens pour mieux apprécier les offres de nos banques traditionnelles et diversifier nos placements. Aujourd hui, non seulement ces missions ont été remplies, mais ses conseils dont il faut souligner la disponibilité - nous accompagnent désormais pour organiser et mettre en place un contrôle interne des risques, financiers principalement. Nous tirons de cette relation professionnelle les meilleurs avantages, pour la plus grande satisfaction des instances de la mutuelle.» Jean-Marie Rolland Directeur de la Mutuelle MOS Accompagnement depuis