Bernard Jehin. Viviane Mol. du Comité de Direction. Responsable Cofinancement et garantie

Transcription

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2 Bernard Jehin Membre du Comité de Direction Viviane Mol Responsable Cofinancement et garantie

3 Introduction La régionalisation Depuis le 1 er juillet 2014, le Groupe SOWALFIN est la seule institution compétente pour le financement des indépendants, des TPE et des PME en Wallonie. Poursuite et amplification des activités de la SOWALFIN, de sa filiale SOCAMUT et des Invests Solutions de financement adaptées aux besoins des entreprises à tous les stades de leur vie (création, développement, internationalisation, transmission) Large gamme de produits (prises de participation, octroi de prêts subordonnés et garanties de crédits bancaires)

4 Introduction Chiffres clés Le Groupe SOWALFIN en 2013 et 2014

5 Introduction Chiffres clés Les financements et garanties en détail

6 Introduction Chiffres clés Le Groupe SOWALFIN en 2013 et 2014 indépendants et entreprises de moins de 10 personnes

7 Introduction Chiffres clés Le Groupe SOWALFIN en 2013 et 2014 indépendants et entreprises de moins de 10 personnes 100% 90% 80% Produit mixte SOCAMUT Contre-garantie SOCAMUT 70% 60% 50% Garantie directe SOWALFIN Prêt subordonné SOWALFIN 40% 30% 20% Financement Invests Garantie Sofinex 10% 0% En montants En nombre de projets Financement Sofinex Prêt Novallia

8 Introduction Chiffres clés Le Fonds de participation en en Région wallonne

9 Matrice comparative Pour une utilisation optimale des solutions de financement proposées par le Groupe SOWALFIN et les Invests

10 Philosophie d intervention Garanties et prêts Financer tout type d entreprise dès sa création en combinant les différents produits avec un partage de risques équilibré entre les différents intervenants Le niveau de risques accepté dépend du projet - pas de règle stricte souplesse d intervention Accompagnement de l entrepreneur essentiel, d autant plus dans les créations Mise en avant de l outil de garantie : - pour la banque : bénéficier d une couverture de la SOWALFIN - pour l entrepreneur : rééquilibrer son exposition personnelle - pour la SOWALFIN : moins consommateur en moyens financiers Combinaison prêt subordonné et garantie privilégiée : deux solutions très complémentaires

11 Depuis la régionalisation Chiffres clés juillet-août 2014 La régionalisation depuis le 1 er juillet a eu un impact direct sur l activité de la SOWALFIN au cours de l été. Le tableau ci-dessous reprend les engagements des mois de juillet et août en prêt subordonné, en garantie directe et en produit mixte.

12 Sylvie CRETEUR Administrateur Directeur Groupe IMBC

13 9 Invests wallons Interlocuteurs directs des P.M.E. sociétés d'investissement à capital mixte actives sur l'ensemble du territoire wallon ; outil de financement de proximité accompagnant l entreprise à tout stade de son développement : création, innovation, croissance, investissements, transmission et exportation.

14 Présentation du Groupe IMBC Qui sommes-nous? La S.A. Invest Mons-Borinage-Centre - maison-mère du Groupe IMBC est une société anonyme de droit privé : créée en 1989 à l initiative du Gouvernement Régional wallon et d importants acteurs économiques locaux ; dans le but de doter la région de Mons, du Borinage et du Centre d un outil de financement spécifiquement destiné aux T.P.E., P.M.E. et aux spin-off ; issue d un vrai partenariat privé-public récemment renforcé : - 27 partenaires privés de profils variés détiennent la majorité du capital ; - Conseil d Administration mixte. Par cette participation neutre et sans la moindre contrepartie, ces actionnaires privés ont souhaité affirmer leur implication dans le développement économique de leur région.

15 Présentation du Groupe IMBC Mission Structure Le Groupe IMBC a pour mission de participer au financement de projets industriels contribuant au r lage du tissu économique axé sur des secteurs d activité novateurs ou innovants. La plupart des T.P.E. et P.M.E. financées sont actives dans des secteurs de niche, créateurs de haute valeur ajoutée et générateurs d emplois. Pour mener à bien cette mission et élargir son champ d action, le Groupe dispose de 4 filiales de financement spécifiques

16 Présentation du Groupe IMBC Structure

17 Métier «Spécialiste» dans notre métier financement sous toutes ses formes : prise de participation, prêt subordonné, prêt obligataire convertible, prêt ordinaire, ATF, 1 er loyer ; objet : investissement, R&D, transmission, BFR ; sans à priori : âge (importance des start-up et spin-off), montant, taille (chiffre d affaires, emplois), secteur d activité ; Caractéristiques : souplesse de l outil montant : jusqu à ; durée maximum : 20 ans ; pas de frais de dossier ni de réemploi ; taux d intérêt avantageux.

18 Métier Outil financier complémentaire intervention quel que soit le stade de vie des entreprises : de la création à la transmission ; compatibilité avec toutes les aides de la Région wallonne ; partenariat avec tout type de financier : bancaire (traditionnel, mezzanine finance, ), de haut de bilan (Venture capitalist, business angel,, ), outils mixtes et publics (Novallia, Sowalfin, SOFINEX, SRIW, ),

19 Critères ÉLIGIBILITÉ Secteurs d activité : plus liés aux lois d expansion - seuls secteurs exclus : banque, assurance, Intervention possible au sein : - d immobilières ; - Et de holdings Définition de la P.M.E. : maximum 250 emplois ; - CA maximum 50 m - total bilantaire maximum 43 m. - dérogation possible!

20 Critères ANALYSE Propre au dossier : le fond - qualités du (des) gestionnaire(s) ; - intérêt de l activité (secteurs, nature du projet,...) ; - les «viabilités» du projet ; - réelle P.M.E. (indépendance technique, économique,... ) ; - projet à caractère non spéculatif. Propre au montage : les caractéristiques financières - effort propre insuffisant ou disproportionné ; - interventions et/ou prises de garanties déséquilibrées entre les partenaires financiers et/ou rémunération inégale des partenaires financiers ; - reprise de crédits,... > au cas le cas

21 Quelques chiffres Macro en moyenne/an financements = ; au profit de 700 sociétés ; emplois créés. > 2014 : Année record : Micro intervention : en moyenne ; de (artisan) ou (T.P.E.) à

22 Equipe Direction Jean-Sébastien BELLE, Administrateur délégué Sylvie CRETEUR, Administrateur Directeur Analystes Serge DEMOULIN, Analyste financier senior Géraldine MIROIR, Analyste financier senior Justine ANDRE, Analyste financier Myriam DE COL, Analyste financier Contact Groupe IMBC Tél : 065/ secrétariat@imbc.be

23 Illustrations

24 Installation d un menuisier indépendant Garantie de 75% de la SOCAMUT sur le crédit d investissement de EUR complétée par un prêt subordonné de EUR

25 Ouverture d un concept store Première tranche de EUR financée via le produit mixte de la SOCAMUT Garanties sur le crédit d investissement en 5 ans : - GFC en 1 er rang de EUR (Pm) - Garantie 75% d une société de cautionnement mutuel

26 Reprise d un deuxième concept store Garanties sur le crédit d investissement en 7 ans et sur la ligne court terme : - GFC en 1 er rang de EUR (Pm) - Garantie 50% d une société de cautionnement mutuel

27 Lancement d une société de fabrication de produits d isolation pour la construction Garanties sur le crédit d investissement en 7 ans et sur la ligne court terme : - GFC en 1 er rang de EUR (Pm) - Caution de EUR (Pm) - Garantie SOWALFIN 50%

28 Achat du bâtiment d exploitation et acquisition d une machine Garanties sur le crédit d investissement en 15 ans : - Hypothèque en 1 er rang de EUR et mandat hypothécaire de EUR (VVF Bâtiment : EUR * 70% = EUR mandat pour 2/3 valorisation retenue de EUR ) - Garantie en tête SOWALFIN de EUR

29 Projet d investissement d une savonnerie artisanale Garantie de 30% de la SOWALFIN sur les crédits bancaires de EUR

30 Merci pour votre attention