QUINZAINE de L INTERNATIONAL CCI LYON 24 Mars 2015 Les 5 Questions à Poser à votre Banquier Bernard BRUNON / Jean-Claude SEGHERS Département International Banque Populaire Loire et Lyonnais
L Accompagnement BP2L à l International : Des Equipes BP2L Spécialisées Dédiées / Contacts et Services de Proximité Pour vos Conquêtes sur de nouveaux Marchés Pour la Maîtrise de vos risques Pour l Optimisation et la Sécurisation de vos moyens de paiements Pour le Financement de vos Opérations Internationales Banque Populaire Loire et Lyonnais
MIEUX VAUT PREVENIR QUE GUERIR QUELS MOYENS DE PAIEMENT? QUELLES SOLUTIONS de FINANCEMENTS? QUID des ENGAGEMENTS Par SIGNATURE? (Garanties ) 5 QUESTIONS pour bien maitriser son exportation ET LES ASPECTS PRATIQUES DE CES SOLUTIONS ET DE LEUR MISE EN OEUVRE? COMMENT COUVRIR LE RISQUE de CHANGE?
Votre Travail en Amont pour Connaitre les Spécificités du Marché Ciblé Risques financiers (Pays, Banques, Secteur d Activité, Prospects) Règlementation (dont Change, Rapatriements, Paiements d Avance ), son caractère pérenne Pratiques Commerciales, Bancaires, modes de financements locaux Modalités et Moyens de Paiement Règlementations de références / Incoterms Garanties directes ou indirectes Financements Internationaux et leur cadre «normé» Aspects «Culturels»: Rigueur dans le traitement et le suivi Tracasseries «administratives» Respect de l engagement pris / de la parole donnée
Les Spécificités de votre Exportation Choix des solutions: Qualification de la Relation Commerciale (Equilibre des Forces?) Appel d Offre ou «Gré à Gré» Cadre Imposé dont devise et modèles de garanties ou de crédocs? Quelle est / sont la/les banques de votre partenaire commercial Fabrication Spécifique / Bien fongible ou Non / Denrée périssable Délais de Fabrication et d Acheminement / Logistique Incoterms Existence de prestations complémentaires (formation, montage...) PV de Réception / Période de Garantie BFR relatif à votre exportation
MIEUX VAUT PREVENIR QUE GUERIR QUELS MOYENS DE PAIEMENT? QUELLES SOLUTIONS de FINANCEMENTS? QUID des ENGAGEMENTS Par SIGNATURE? (Garanties ) 5 QUESTIONS pour bien maitriser son exportation ET LES ASPECTS PRATIQUES DE CES SOLUTIONS ET DE LEUR MISE EN OEUVRE? COMMENT COUVRIR LE RISQUE de CHANGE?
Virements Internationaux (Swifts) Remises Documentaires (dont Traites) des MOYENS de PAIEMENT APPROPRIES Crédits Documentaires (dont Confirmés et Transférables) Cartes de Paiement (VAD contrat particulier avec sa banque) Chèques (à proscrire)
Dépenses de Prospection (Dispositifs AP Coface / BPI) MCNE / AED Affacturage / Forfaitage FINANCEMENTS Financement de la période de Fabrication Découvert Local
FINANCEMENTS - Financement des dépenses en amont : dispositif COFACE avec l assurance prospection ( AP ou A3P ) et dispositif BPI ( contrat de développement international, Prêt pour l export ) NB :sous réserve de modifications courant 2015 - Mobilisation des créances : MCNE ou AED bancaires, affacturage export, dispositif Avances+ Export de BPI - Financement de la période de fabrication : acomptes.couverts par des garanties bancaires, crédits de trésorerie - Autres solutions : crédits documentaires transférables, découvert local ( sous contre-garantie banque française ) etc.
Garanties de Paiements Crédits Documentaires et SBLC Garanties sur Marché (Directes / indirectes) ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE Garanties pour Découverts et Financements locaux Avals
ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE 1/ Les garanties de marché à l export * Objets : soumission, restitution d acompte, bonne exécution, dispense de retenue de garantie * Nature juridique : à première demande ( ce ne sont pas des cautions ) * Conséquences de l émission indirecte sur certains pays * Dispositif COFACE de contre-garantie 2/ Garanties de paiement / Stand By Letter of Credit et Crédocs Import 3/ Garanties de découverts locaux ( éligible BPI ) 4/ Avals d Effets
Les Comptes en Devises Achats au Comptant Couverture Terme Fixe Risque de change et échéances certain CAMBISME Couverture Terme à Préavis Risque de change certain mais échéance aléatoire Options de Change Risque de change aléatoire
Couverture du risque de change 1/ la prise de conscience du risque de change Depuis sa création en 2000, l EUR/USD a évolué entre un point bas autours de 0,80 ( 2001 ) et un point haut de 1,60 ( 2008 ) En 1 an l euro a perdu près de 25 % de sa valeur ( 1,08 vs 1,40 ) Bonne nouvelle pour les exportateurs mais pas pour les importateurs Facilité financière = handicap commercial 2/ les solutions - Internes - bancaires, couvertures dites «figées «ou «offensives» Nous sommes là pour bâtir avec vous la solution la plus adaptée à votre besoin Un mot sur Change Négociation de COFACE
Coût Facilité Coordination Les ASPECTS PRATIQUES des SOLUTIONS Sécurité / Fiabilité Rapidité
CONCLUSION (1/2) : Chronologie d une Exportation ETUDES / Approche du Marché / Connaissance du Contexte Local AP Coface et son Financement L OFFRE et sa CONTRACTUALISATION Négociation gré à gré / Contractualisation Appel d Offre Soumission Emission Gie de soumission Adjudication Couverture Change, Emissions Garanties (RA BE/BF) et Main levée Gie de Soumission Encaissement Acompte Réception Credoc Export voire sa Confirmation, PERIODE de «FABRICATION» délais / séquences Approvisionnements / Importations Crédocs Import Banque Populaire Loire et Lyonnais
CONCLUSION (2/2) : Chronologie d une Exportation LIVRAISON(s) selon l Incoterm approprié (FCA / FOB / CIF ) PV Réception Provisoire Emission Garantie «DRG» FACTURATIONS Paiement «à Vue» ou avec Délai BFR Mobilisation de la créance Main Levée Garanties (RA BE/BF) Levée des Couvertures de CHANGE Prestations complémentaires (formation, assistance, montage, mise en route ) PV de Réception Définitive Main Levée «DRG» FIN Banque Populaire Loire et Lyonnais
MERCI DE VOTRE ATTENTION Nous vous invitons à prolonger cet échange de façon plus personnalisée sur notre stand Bernard BRUNON Bernard.brunon@BP2L.banquepopulaire.fr Tél. 06 76 12 67 87 Jean-Claude SEGHERS Jean-claude.seghers@BP2L.banquepopulaire.fr Tél. 06 76 12 67 85 Banque Populaire Loire et Lyonnais