Page 1/5 ENQUETE LOGICIELS : GESTION DE PATRIMOINE Du côté des éditeurs... Petite incursion dans le monde (fabuleux) des logiciels Gestion de Patrimoine où l'offre est aussi généreuse que diverse. Tous concilient «prouesse technique», «optimisation», «puissance de calcul», «fiabilité» et «simplicité». Pour vous aider dans votre choix, nous avons demande aux éditeurs de nous donner les 3 points forts de leur logiciel, de nous citer leurs principales fonctionnalités (voir notre tableau) et de nous signaler les futurs développements majeurs. Quoi de neuf en 2009? AMC S.A va enrichir ses logiciels de nombreux développements. Ainsi, dès le mois de mai, Capital Explorer «Simulation» pourra comparer dans le temps les stratégies de transmission. Dans le même temps, Capital Explorer «Bilan Patrimonial» intégrera la fonction de «projection dans le temps» du bilan saisi. La centrale du patrimoine attend le vote de la loi de finances pour effectuer les mises à jour. Même démarche pour Patrimoine Management et Technologies qui va intégrer la loi de finance dans Dixitnot et faire évoluer le module prévoyance (février 2009). Chez Harvest (Big Expert), l'intégration de simulateurs d'optimisation sur le statut du dirigeant est imminente. Pour Clicklmpôts pro, c'est de la déclaration 2035 des bénéfices non commerciaux (ENC) qu'il est question d'intégrer. PRO CF va travailler sur la partie retraite de PatriCF (1 er ou 2 trimestre) et développer la partie web pour PlusValuesCF.
Page 2/5 EDITEU "SIMULATION" "BILAN PATRIMONIAL" "SUITE FLASH" Assur Top Pro, Fm et Top) Projection Comparaison de stratégie Simulation d'arbitrages Exhaustif Juridique Qualité d'impression Simplicité Saisie rapide La puissance de calculs PRINCIPALES CARACTERISTIQUES Projection économique et fiscale dans le temps Fonction de comparaison des stratégies entre elles Investissements immobiliers, arbitrages en capital ou modes de rémunération pour la retraite Saisie très détaillée des actifs, des revenus, et des donations Excellent traitement du démembrement et de la succession Imprime un bilan de 27 pages très "propre" et simple Composé de 30 applications pour les petites questions quotidiennes Inclus un "Bilan Patrimonial" complet (IR, ISF, succession) Existe aussi en version WEB pour un déploiement facile Simuler une retraite complémentaire dans les 3 régimes d'assurance vie Puissant outil de flux pour constituer un capital et prélever Immo Top Pro, Fin et Top) Loueur en meublé professionnel Pro, Fm et Top) Loi Malraux et Monuments historiques Pro, Fin et Top) FORCE DE VENTE INFORMATIQUE (FVI) SYSTELA Les résultats Les résultats Les resultats Les resultats Qualité Multi simulations Optimiser rapidement et comparer les solutions Simuler les lois "Robien, Borloo, Demessme, Grrardin, Micro foncier" Simuler l'investissement en LMP et LMNP Simuler l'investissement en loi Malraux ou MK, 3 tranches de travaux Simulations étendues / Immobilier, assurance vie, prévoyance Transmission d'entreprise (IR/IS) à titre gratuit et onéreux Changement de statut BNC/SELARL et BIC/SARL
Page 3/5 EDITE FORCE DE VENTE INFORMATIQUE L'ENTREPRISE HARVEST BIG EXPERT HARVEST Chcklmpôts pro GROUPE REVUE FIDUCIAIRE PATRIM'EXPERT PATRIMOINE MANAGEMENT ET TECHNOLOGIES DIX1TNOT PATRIMOINE MANAGEMENT ET TECHNOLOGIES PATRIMENTOR PRO CF PatriCF PRO CF Plus-Values CF Economie de saisie Solution globale Fiabilité Ergonomie Exhaustivité Fiabilité Ergonomie Agrément des déclarations Fiable Expertise Rigoureux Convivial Exhaustif Rigoureux Convivial Intuitif Précis Facile d'utilisation Précis PRINCIPALES CARACTERISTIQUES Récupération des salariés pour DADSU ou liste du personnel Gestion sociale de l'entreprise, retraite, prévoyance, PEE/PERCO article 83) Optimisation de la rémunération et choix du statut du dirigeant II permet d'analyser toutes les composantes du patrimoine du client et de simuler l'impact des précomsations juridiques aux produits (JR, ISF, transmission) II comprend une édition personnalisable II permet de remplir la quasi totalité des déclarations fiscales d'ir et d'isf (2042, 2044, 2072, 2074, 2725, ) et de les impnmer pour les remettre à l'administration fiscale (déclarations agrées) Le logiciel contrôle par ailleurs la cohérence des saisies et offre de nombreuses fonctions de simulations et d'optimisation Dresse et analyse le bilan patrimonial prive et professionnel Optimise les strategies de gestion et de restructuration du patnmomelnclus un service de mise à jour et d'assistance métier en continu Etape I Découverte complète du particulier (client) vie professionnelle, famliliale, Etape 2 Analyse succession Integration des donations, des legs, clauses modificatrices, ete Calcul immédiat du premier et second décès avec détails des calculs Simulation partage, simulation donation, simulation assurance vie, ete Etape 3 Analyse prévoyance Présentation de la protection sociale obligatoire du conjoint Calcul de la situation budgétaire du conjoint survivant Calcul des capitaux nécessaires pour maintenir le train de vie du conjoint survivant Observatoire de tous les contrats d'assurance vie du marché Permet en deux elies d'obtenir une fiche de synthèse précise et simple Simulations tous produits Immobilier et Assurance Editions factuelles et modulables Outils inclus ER, bouclier, ISF, PV, succession, tables, Tri Fruit d'une collaboration avec un représentant fiscal Document explicatif personnalisé d'accompagnement de la déclaration Outils inclus IR, Boucher, ISF, Tables, TRI, ete
Page 4/5 Lavis d'utilisateurs f Ne pouvant tester nous-mêmes tous les logiciels, nous avons demande à tous les éditeurs cités, dans les pages précédentes, dans nos tableaux de nous communiquer le nom de notaires pour que nous puissions les interroger sur leur logiciel. Seuls les éditeurs ayant accepté cette règle du jeu sont cités ci-dessous. Les autres n'ont pas souhaité nous communiquer les coordonnées d'utilisateurs (Force de Vente Informatique, Patrimoine Management et Technologies) ou nous ont dit ne pas avoir de clients dans le notariat (Centrale du Patrimoine)..., Capital Explorer 2 notaires interrogés, satisfaits du produit «II est facile d'utilisation et pointu» nous dit Philippe Gazay (Bouches-du- Rhône). Pour lui, le point fort est la rapidité Me Sylvestre, notaire retraité (Alpes-de-Haute-Provence) constate que «les mises à jour sont fréquentes et ont lieu dès la parution d'un texte» De plus, nous précise-t-il, les responsables du logiciel «sont à l'écoute du notariat et très réactifs». Amélioration : Me Gazay aimerait que le logiciel soit plus «convivial». GROUPE REVUE FIDUCIAIRE, Patnm'Expert 3 notaires interrogés Anne-Claire Marteau (Indre-et-Loire), Gilles Pagliaroli (Isère), Thierry Lafay (Am) Tous en sont satisfaits Me Pagliaroli apprécie les outils qui traitent du droit des affaires, les calculs de plus-values, la défiscalisation ll note que les mises à jour sont faites régulièrement «Le logiciel est ludique et convivial» témoigne-t-il. Enfin, cense sur le gâteau, le logiciel permet d'établir des croquis et camemberts qu'on peut ensuite montrer au client De son côté, Me Lafay trouve le logiciel «très complet et très performant» et le recommande à ses confrères (il est «sans faille»). «C'est un outil multiservice, II englobe tous les aspects de la gestion de patrimoine que ce soit les réductions d'impôts, les droits de succession..» Un point fort que ne manque pas de souligner Anne- Claire Marteau. Amélioration : une formation plus adaptée avec des cas pratiques (Me Pagliaroli) HARVEST, Big Expert 4 utilisateurs interrogés François Person, notaire en Meurthe-et-Moselle, apprécie Big Expert car «il permet de faire de bonnes simulations notariales». Il aime sa souplesse et le fait qu'il soit «polyvalent» Pour Jean Reberat, notaire à Pans, le logiciel «est très fait», «très complet». ll lui permet de gagner un temps considérable et a l'avantage de permettre de se projeter
Page 5/5 dans l'avenir (en établissant, par exemple, la future retraite d'un client). Les mises à jour sont faîtes très régulièrement. Mme Guigue, notaire assistante (SCP Fontaine, Roussel, Vilain-Floquet dans le Nord) nous signale une assistance téléphonique performante. Enfin, Jacques de Benoist de la Prunardière (Hérault) attire notre attention sur la bible «très intéressante». Il nous dit par ailleurs que le logiciel est «complet en droit social» et définit Big Expert comme «un outil d'aide permettant une vision globale». Pour bien le maîtriser, Me de Benoist de la Prunardière préconise de suivre des formations. Amélioration : Meilleure intégration des sociétés civiles (Me Person). FRACTAL INTERNATIONAL P@triciel 2 notaires interrogés : Jean-Christian Gey (Isère) et Olivier Jamet (Paris). L'un comme l'autre sont satisfaits du logiciel. Me Gey nous dit que P@triciel fonctionne sur une base Excel et Word ; il permet de rédiger des études patrimoniales modifiables à souhait. Pour lui, le point fort est sa souplesse. Son confrère parisien note que le logiciel s'accorde avec toutes les fonctions dont il a besoin (impôt sur le revenu, ISF, donations, simulations de successions, etc.). Le logiciel est «performant» et «tient compte des nouveautés en terme de lois». De plus, le SAV est «sympa et rapide». Amélioration : l'ergonomie du logiciel est à revoir (Me Gey). PRO CF, PlusValuesCF 7 avis : celui de M. Durand, représentant fiscal à Socomar dans les Pyrénées Orientales). Il est satisfait du logiciel car «il traite à peu près de tous les cas». «Un texte accompagne chaque calcul qui vient d'être fait» explique M. Durand, c'est d'ailleurs là son point fort selon lui. PlusValuesCF est présenté comme à la fois «très professionnel et facile d'utilisation». Pas d'amélioration à suggérer à l'éditeur qui est toujours très réactif.