RENSEIGNEMENTS ADDITIONNELS SUR LE RELEVÉ D INVESTISSEMENT DE L ÉPARGNE ET RETRAITE INDIVIDUELLES SUJETS PAR SECTION 1. Rendement de la valeur de votre contrat 2. Variation de la valeur de votre contrat 3. Vos placements 4. Le détail des transactions pour la période 5. Particularités de votre contrat 6. Informations additionnelles Administration, Épargne et retraite individuelles Page 1
RENDEMENT DE LA VALEUR DE VOTRE CONTRAT Taux de rendement pondéré par périodes La méthode utilisée donne les rendements pondérés par périodes et non les rendements pondérés par montants d investissement. De fait, elle ne donne pas le rendement réalisé pour chaque client selon sa situation unique. Par exemple : Deux clients font un dépôt le 15 mai dans le fonds A : un de 1 000 $ pour le client 1 et un de 10 000 $ pour le client 2. Le fonds A génère un rendement de 2 % jusqu au 10 juin. Le 10 juin, le client 1 dépose 200 000 $ dans le fonds A. Le fonds A génère un rendement de 8 % du 10 juin au 30 juin. Dans le relevé semestriel au 30 juin, les deux clients verront le même rendement. On aurait pu penser que le client 1 aurait réalisé un rendement plus élevé étant donné qu il a fait un dépôt de 200 000 $ le 10 juin et que le fonds a généré un rendement de 8 % en seulement 20 jours. En somme, le fonds a généré un rendement de «X»% pendant la période de temps «Y». D autre part, les rendements pour chaque fonds unitaire (FU) sont affichés. Le rendement global des FU paraît également, donc le rendement présenté n inclut ni les fonds à intérêt garanti (FIG) ni le fonds à intérêt quotidien (FIQ). Aussi : Lorsque des transactions ont été effectuées dans un FU durant la période (période active pour le fonds), mais que le fonds est totalement liquidé en fin de période (par exemple au 30 juin), le fonds ne paraîtra pas dans la section «Vos placements», (car le client n a plus d investissements dans ce fonds). Aucun rendement ne sera donc présenté pour ce fonds. Par contre, dans le rendement global du contrat, le rendement du fonds pendant la période où des transactions y ont été effectuées sera considéré. Si aucun FU ne comporte d investissements à la fin de la période, aucun rendement global ne sera présenté, même si de l argent s est retrouvé dans un FU durant la période. Par exemple, s il n y a que des FIG et qu aucun fonds ne comporte d investissements, la colonne de rendement dans la section «Sommaire» ne sera pas affichée. S il y a rachat total du contrat, un dernier relevé sera fourni au client, mais aucun rendement ne sera présenté. Si, par exemple, le Fonds Obligations comporte des unités au 1 er janvier, mais que le 10 février les unités sont toutes rachetées et qu un dépôt est effectué le 25 mars, alors le rendement présenté au 30 juin sera le rendement réalisé du 25 mars au 30 juin (et non du 1 er janvier au 30 juin). La méthode de calcul ne tiendra compte que du premier investissement, soit celui du 25 mars. Administration, Épargne et retraite individuelles Page 2
VARIATION DE LA VALEUR DE VOTRE CONTRAT À la ligne Transactions nettes (Dépôts Retraits) : Les dépôts incluent : o tout dépôt par chèque; o o tout transfert intercontrat; tout transfert provenant d une autre institution financière. Les retraits incluent : o tous les types de retraits effectués (sauf les échanges interfonds et les frais de garantie). Administration, Épargne et retraite individuelles Page 3
VOS PLACEMENTS La répartition de l actif du portefeuille est propre au contrat. Elle est basée sur le profil d investisseur de la compagnie. Administration, Épargne et retraite individuelles Page 4
LE DÉTAIL DES TRANSACTIONS POUR LA PÉRIODE Voici les particularités et les différences d affichage pour cette section : Nous affichons uniquement les transactions relatives au FIQ et aux FU; Pour un contrat ne comportant que des FIG, cette section ne paraîtra pas, peu importe qu il y ait eu des transactions ou non d effectuées; Pour un contrat comportant des FIG, des FIQ et/ou des FU, mais uniquement des transactions relatives aux FIG, la section ne paraîtra pas; Pour un contrat comportant des FIG, des FIQ et/ou des FU, mais aucune transaction, la section paraîtra. Par contre, nous indiquerons la phrase : «Aucune transaction au cours de la période.». Pour un contrat comportant des FIQ et/ou des FU, mais aucune transaction, la section paraîtra. Par contre, nous indiquerons la phrase : «Aucune transaction au cours de la période.». Administration, Épargne et retraite individuelles Page 5
PARTICULARITÉS DE VOTRE CONTRAT Voici les différentes sous-sections de la section «Particularités» qui paraîtront, ou non, selon les particularités du contrat : Si le contrat n est pas administré par FundSERV, la sous-section «Vos directives pour l investissement» paraîtra; Si un APSF est actif au contrat, la sous-section «Achat périodique par sommes fixes (APSF)» paraîtra; Si un PAC est en cours au contrat, la sous-section «Prélèvements autorisés par chèque (PAC)» paraîtra; Si le contrat est enregistré à titre de REER, la sous-section «Cotisations REER» paraîtra; Si le contrat est enregistré à titre de CELI, la sous-section «Cotisations CELI» paraîtra; Si un PRP est actif au contrat, la sous-section «Programme de revenu périodique (PRP)» paraîtra; Si un TAR est actif au contrat, la sous-section «Terme automatique de rachat (TAR)» paraîtra. Si des versements périodiques à partir du contrat sont effectués, mais qu aucune directive quant au TAR n a été spécifiée par le client, la section ne paraîtra pas. Dans ce cas, le versement est effectué en proportion de la valeur marchande de chacun des fonds au contrat au moment du versement; S il y a des versements périodiques au contrat, la sous-section «Sommaire des versements périodiques» paraîtra; Si le contrat est enregistré à titre de FERR/FRV, la sous-section «Vos versements FERR/FRV pour l année suivante» paraîtra en décembre uniquement; Si une demande de revenu temporaire a été faite pour le contrat, veuillez noter que le montant de revenu temporaire est inclus dans le montant de prestation; Si le contrat es enregistré à titre de REEE, la sous-section «Cotisations REEE» paraîtra; Si le contrat est enregistré à titre de REEE familial, la sous-section «Bénéficiaires du REEE» paraîtra; Si le produit au contrat REEE est un Diploma, la sous-section «Boni d'études Diploma» paraîtra. Administration, Épargne et retraite individuelles Page 6
INFORMATIONS ADDITIONNELLES Pour les relevés dont la valeur marchande est à «0 $», voici les sections et les sous-sections qui paraîtront : «Renseignements sur votre contrat» «Sommaire de votre contrat» «Le détail des transactions pour la période», selon les mêmes particularités d affichage que ceux mentionnées à la page 5. «Particularités de votre contrat» o «Bénéficiaires du REEE familial» : paraîtra si contrat REEE familial o «Cotisations REEE» : paraîtra si contrat REEE Fin du document Administration, Épargne et retraite individuelles Page 7