Guide pratique Annexe Investir en fonds

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Guide pratique Annexe Investir en fonds 2 Table des matières 1 Comment investir en fonds via BinckBank 3 1.1 Introduction 3 2 L onglet : Investir en fonds 4 2.1 Page d accueil 4 2.2 Ordres 4 2.3 Notre offre 6 2.3.1 Sélection Clé 6 2.3.2 Aperçu des gestionnaires de fonds 9 2.3.3 Fonction de recherche 9 3 Ordres en fonds de placement non cotés en bourse 10 3.1 Généralités 10 3.2 Exécution d ordre 10 3.3 Valable jusqu à révocation 10 3.4 Ordres en devises étrangères 10 3.5 Modifier la valeur nette d inventaire historique en cas de transfert de titre 10 3.6 Politique d exécution des ordres 10

1 Comment investir en fonds via BinckBank 1.1 Introduction Dans cette annexe au Guide pratique vous trouverez les informations relatives à l investissement en fonds de placement non cotés en bourse via BinckBank. Figure 1 - Ecran l Onglet Investir en fonds Ce document décrit uniquement les fonctionnalités sous Investir en fonds qui ne sont pas disponibles dans la partie Investir en bourse (document Guide Pratique ) ou dont le contenu est différent (comme la page Accueil et Notre offre ). L explication des fonctions et du contenu disponibles dans les deux onglets (p.ex. le Relevé du portefeuille et les Préférences), se trouve dans le Guide Pratique. 3 Guide pratique Annexe Investir en fonds

4 2 L onglet : Investir en fonds 2.1 Page d accueil La page d accueil d Investir en fonds vous présente en un coup d œil les principales informations : 1. En premier lieu, il y a la barre de menus qui revient sur chaque écran : elle vous permet de naviguer vers les différents écrans. 2. Communications : cette rubrique reprend toutes les communications relatives aux actions ou aux prestations de BinckBank. 3. Comment investir en fonds? : cette rubrique donne des informations générales sur les fonds de placement, leurs frais et la manière de les négocier via BinckBank. 4. Achetez le fonds que vous cherchez : cette rubrique établit des liens directs, au sein du site Internet, vers l'écran d'ordres ou la Sélection Clé. 5. Opinion et vision : cette rubrique fournit des informations de tiers relatives à des fonds et à des thèmes d investissement. Cette page d accueil évoluera au fil du temps. Son contenu peut donc être modifié. Guide pratique Annexe Investir en fonds Figure 2 - Ecran Page d accueil Vous naviguez facilement entre les différents écrans en utilisant la barre de menus disponible sur chaque écran. Chaque écran vous propose aussi une fonction de recherche qui vous permet de trouver rapidement des informations sur un fonds de placement. Pour des recherches liées aux autres produits d investissement vous devez activer l onglet Investir en bourse. Certains écrans sont également accessibles par le choix Accès rapide.... 2.2 Ordres Le menu Ordres vous permettra de passer vite vos ordres de fonds de placement. Vous pourrez également y introduire vos virements ou ajuster les cours des titres que vous avez fait transférer. 2.2.1 Ordres de fonds de placement Pour un ordre de fonds de placement, un écran apparaît où vous pouvez introduire les informations relatives à l ordre. Figure 3 - Ecran Ordre de fonds de placement

D abord vous devez sélectionner le titre que vous voulez négocier. Vous pouvez le faire de plusieurs façons : 1. Si vous connaissez le code titres, vous pouvez l entrer immédiatement dans le champ Code titres et cliquer sur Sélectionnez. 2. S il s agit d un fonds de placement qui figure dans la Sélection Clé (voir 2.3.1), vous pouvez également choisir immédiatement son nom dans la liste qui apparait en-dessous du champ Titre dans l écran d ordres. 3. Sinon vous cliquez sur Chercher et vous sélectionnez ensuite dans la partie droite de l écran Sélection Clé ou Fonds de placement non cotés en bourse (la catégorie Fonds de placement non cotés en bourse comprend également la Sélection Clé). Dès que vous aurez cliqué sur le nom d un titre, les données de ce titre seront remplies dans l écran relatif aux informations de l ordre. Si vous sélectionnez un fonds de placement qui ne figure pas dans la Sélection Clé, vous serez averti de l existence éventuelle de frais d entrée. Figure 4 - Ecran Ordre de fonds de placement Ensuite, vous choisissez l ordre souhaité : ordre de souscription ou ordre de rachat. Puis, vous remplissez le nombre de parts, qui doit toujours être un nombre entier (pas de décimales). Pour les fonds de placement non cotés en bourse, vous pourrez uniquement introduire un ordre au marché valable jusqu à révocation. En effet, pour les fonds non cotés en bourse, on calcule au maximum un cours par jour sur base de la valeur nette d inventaire (VNI). Pour certains fonds, on ne calcule qu une seule ou quelques VNI par mois. Les ordres relatifs à ces fonds sont exécutés dès que la VNI est publiée. Pour les fonds ayant une VNI quotidienne, l exécution aura lieu au moins un ou deux jours ouvrables après le placement de l ordre. Pour les fonds valorisés périodiquement, cette exécution aura lieu au plus tard quelques jours ouvrables après la publication de la VNI. 5 Guide pratique Annexe Investir en fonds Figure 5 - Ecran Valider l'ordre

6 Après avoir rempli l écran de l ordre, vous cliquez sur Validez cet ordre. Ensuite, l ordre sera affiché une dernière fois sur l écran Confirmation de l ordre. Si vous voulez encore le modifier, cliquez sur Modifier l ordre. Sinon, cochez que vous acceptez les modalités mentionnées. Ensuite, introduisez votre code de confirmation et cliquez sur Envoyer l ordre. Les modalités mentionnées visent notamment la consultation du prospectus. Attention! Nous vous conseillons de toujours bien contrôler les informations de la Confirmation de l ordre avant que vous ne l envoyez effectivement. Figure 6 - Ecran Confirmation de l ordre 2.3 Notre offre Guide pratique Annexe Investir en fonds 2.3.1 Sélection Clé La rubrique Notre offre > Sélection Clé vous propose un aperçu des fonds de placement disponibles dans la Sélection Clé de BinckBank. La Sélection Clé est une sélection de fonds indépendants, choisis sur base de critères objectifs. Figure 7 - Ecran Sélection Clé

La liste des fonds figurant dans la Sélection Clé comprend 4 onglets, à savoir Général, Rendements, Rating & risque et Frais. Ces onglets donnent des informations détaillées : Sur l onglet GÉNÉRAL sont repris le nom du fonds de placement, le gestionnaire, le code ISIN, la devise, la dernière et l avant-dernière valeurs nette d inventaire connues et la date, les Rating Couronnes (distinctions de l Echo) et la catégorie d investissement à laquelle le fonds de placement appartient. Sur l onglet RENDEMENT, vous trouverez notamment les rendements moyens annualisés sur 1 an, 3 ans, 5 ans, 10 ans et depuis la création du fonds. Ces rendements sont exprimés sur base annuelle et basés sur des données historiques. Sur l onglet RATING & RISQUE, sont repris notamment la classe de risque BEAMA, la volatilité et les ratios Sharpe sur 1 an, 3 ans et 5 ans de chaque fonds de placement. Sur l onglet FRAIS, vous trouverez notamment les frais de gestion annuels (en pourcentage) et le total des frais sur encours (TFE) par fonds de placement. Les notions indiquées par un point d interrogation entre parenthèses sont expliquées par le biais d une brève définition. Cette définition apparaît lorsque vous placez votre souris sur la notion décrite. Les différentes colonnes au sein de chaque onglet sont triées par ordre alphabétique ou, s il s agit de données chiffrées comme le rendement, classées par ordre (dé)croissant. En plaçant votre souris sur la roue BinckBank verte sur le nom d un titre, vous pouvez entreprendre certaines actions comme créer un ordre de souscription ou un ordre de rachat, demander plus d informations, l ajouter aux favoris, l ajouter à votre portefeuille simulé ou consulter l historique des transactions. Vous pouvez aller plus loin dans les recherches au sein de la Sélection Clé grâce à l outil pratique situé en haut à gauche (illustré par la loupe). Vous pouvez activer ce moteur de recherche en cliquant sur la loupe et effectuer des recherches sur base de différents critères. Les critères disponibles sont le gestionnaire, la catégorie et le rating Couronnes ou des combinaisons de ces critères. Vous pouvez trier les résultats de la recherche en fonction du rendement moyen sur 1 an, 3 ans, 5 ans ou 10 ans (rendements sur base annuelle). Vous lancez la recherche, sur base des critères choisis, en cliquant sur le bouton Rechercher 1. Dès qu une recherche est lancée, les critères choisis sont affichés à la droite de la loupe. 7 Guide pratique Annexe Investir en fonds Figure 8 - Ecran Moteur de recherche dans la Sélection Clé Si vous voulez un relevé de la Sélection Clé de BinckBank, vous pouvez cliquer, dans le moteur de recherche activé, sur la touche Affichez toute la Sélection Clé.

8 Les pages des informations détaillées Si vous double-cliquez sur un fonds de placement individuel, les détails du fonds sont affichés. On y retrouve 5 onglets, à savoir Général, Rendements, Répartition, Rating et Risque et Autres infos. Ces pages donnent des informations détaillées pour chaque fonds de placement. Vous pouvez naviguer entre les différentes pages en cliquant sur les icônes ou en naviguant avec les flèches grises situées dans la partie droite de l écran. Vous pouvez également revenir à la liste des résultats. Chaque page d informations détaillées affiche en outre, dans sa partie droite, si un fonds de placement appartient à la Sélection Clé, ainsi que la roue BinckBank (pour entreprendre automatiquement certaines actions) ainsi qu une touche d achat et une touche de vente. Sur les onglets sont reprises les informations suivantes : Général. Trois sujets sont abordés : A propos du fonds, Objectif et Graphique. A propos du fonds donne des informations générales sur le fonds de placement, comme la catégorie d investissement, le benchmark (référence), le total des actifs, le code ISIN et encore de nombreuses autres informations sur le fonds. Dans la partie droite de l écran, il est possible de consulter et télécharger de la documentation comme le prospectus (simplifié), l annexe belge et le rapport annuel ou semestriel. Guide pratique Annexe Investir en fonds Figure 9 - Ecran Page de détail d un fonds de placement Objectif comprend un résumé de l objectif d investissement du fonds. Et le troisième sujet, Graphique, propose un graphique représentant l évolution de la valeur nette d inventaire. Le graphique standard porte sur 10 ans. Mais vous pouvez également le visualiser sur 1 an, 3 ans ou 5 ans. Rendements. Cet onglet donne plus d informations sur les rendements, par le biais de trois sujets : Rendement moyen annualisé : les rendements annuels moyens sont affichés sur 1 an, 3 ans, 5 ans, 10 ans et depuis la fondation. Les rendements sont exprimés en euros et en devise d'origine. Rendement annuel : les rendements sont affichés par an, tant en euros qu'en devise d'origine. Rendement à court terme : les rendements sont affichés depuis le début de l année, pour le dernier mois écoulé ainsi qu au cours des 3 et 6 derniers mois. Répartition : cet onglet permet de voir la composition du fonds. À la gauche du graphique en diagramme circulaire, vous pouvez indiquer si vous voulez visualiser la répartition géographique, la distribution sectorielle ou les participations. En outre, vous pouvez choisir la date à laquelle cette répartition doit être affichée. Rating et Risque : deux grands segments y sont repris, à savoir : Rating : le rating Couronnes de l Echo y est affiché ainsi que la place ou le classement au sein de la catégorie suivant ce rating. Classe de risque BEAMA : la classification de risques BEAMA pour le fonds concerné est

affiché. BEAMA signifie Belgian Asset Managers Association. Autres infos : le dernier onglet donne de diverses informations comme la taxe de bourse en vigueur, les frais d entrée, le montant mimimum de souscription, la date de création, la VNI lors de la création et les dates de l Assemblée Générale ainsi que le prospectus. 2.3.2 Aperçu des gestionnaires de fonds Il s agit de la liste des gestionnaires des fonds dont vous pouvez acheter des fonds via BinckBank. 2.3.3 Fonction de recherche Pour chercher un fonds, à la fois dans la Sélection Clé et dans l offre globale, vous pouvez toujours utiliser la fonction de recherche qui est présente sur chaque écran dans son coin supérieur droit. Figure 10 - Ecran La fonction de recherche Pour chercher un titre vous introduisez un(e partie du) nom ou le code titre dans le champ rechercher des fonds de placement. Outre le nom, vous pouvez également utiliser le code ISIN ou le code titre BinckBank. À mesure que vous remplissez les données (nom ou code titre), les résultats de la recherche s affichent sous la fonction de recherche. Ceux-ci se raffinent à chaque nouvelle donnée introduite. Ensuite, vous cliquez sur un résultat de recherche dans la liste affichée. Vous pouvez également cliquer directement sur Rechercher. Les résultats de la recherche seront ensuite affichés sur votre écran par ordre alphabétique. Figure 11 - Ecran Résultats de la recherche Ensuite, vous pouvez sélectionner le titre recherché en cliquant sur son nom et vous obtiendrez toutes les informations le concernant. Vous pouvez également passer directement à un écran d ordre ou à des informations spécifiques, ou encore ajouter le titre à vos favoris ou votre portefeuille simulé. Vous pouvez effectuer ces opérations en passant votre souris sur la roue BinckBank verte et en cliquant ensuite votre choix ensuite votre choix ou en utilisant les boutons dans la partie droite de l'écran'. 9 Guide pratique Annexe Investir en fonds

3 Ordres en fonds de placement non cotés en bourse 3.1 Généralités Les prestations proposées par Investir en fonds visent spécifiquement les fonds de placement non cotés en bourse. Les ordres en fonds de placement non cotés en bourse sont négociés directement par BinckBank auprès des institutions financières émettrices. Pour ce type de titre, un seul cours est calculé par jour, sur base de la valeur nette d inventaire (VNI). Cette valeur est parfois intitulée valeur intrinsèque. Pour certains fonds de placement, la VNI n est calculée que toutes les semaines, toutes les deux semaines ou moins fréquemment encore. Généralement, les ordres sont exécutés, à la valeur nette d inventaire, le lendemain de son calcul. Certains fonds de placement appliquent cependant un autre système. La valorisation et la période de règlement diffèrent également de fonds à fonds. 3.2 Exécution d ordre Les ordres doivent être enregistrés (chaque jour) avant une certaine heure pour pouvoir être exécutés sur base de la prochaine VNI valable. Cette heure de clôture diffère de fonds à fonds. On peut la demander au Service Clients. Les ordres enregistrés au-delà de cette heure de clôture seront exécutés sur base de la VNI valable pour le jour de négociation suivant. Une seule VNI est calculée par jour de négociation. Des types d ordres spécifiques ne sont pas autorisés. 3.3 Valable jusqu à révocation Les ordres restent valables jusqu à leur révocation (annulation). Si vous voulez annuler un ordre, vous envoyez une demande d annulation. L envoi d une demande d annulation ne signifie pas que votre ordre sera annulé immédiatement. Votre ordre ne sera définitivement annulé que lorsque vous aurez reçu l avis Annulation confirmée. Si la demande d annulation nous parvient trop tard, nous vous en informerons par courriel. 10 Guide pratique Annexe Investir en fonds 3.4 Ordres en devises étrangères Pour les titres cotés en dollars américains, vos transactions seront comptabilisées en US-dollars si vous l avez demandé à l ouverture de votre compte auprès de BinckBank. Si par contre vous avez indiqué ne pas vouloir de compte en US-dollars, les transactions en US-dollars seront comptabilisées en euros. Le paragraphe 6.3 Compte en dollar dans le Guide Pratique vous explique en détail le fonctionnement des comptes en US-dollars auprès de BinckBank. Les transactions en titres cotés en d autres devises étrangères seront toujours comptabilisées en euros. Le cours de change d une transaction est fixé le jour de décompte de votre ordre. La conversion a lieu en temps réel au moment de la comptabilisation de l exécution de votre ordre. BinckBank utilisera le cours de change spot au moment de la comptabilisation, augmenté ou diminué d une marge. 3.5 Modifier la valeur nette d inventaire historique en cas de transfert de titre Quand vous transférez des titres à BinckBank, BinckBank les enregistre dans votre portefeuille à la valeur nette d inventaire actuelle. Si vous le souhaitez, vous pouvez remplacer cette VNI par une autre valeur de votre choix, par ex. le prix original de votre achat. Vous pouvez effectuer cette modification sur le site Internet, dans le menu Ordres > Modifier le cours de dépôt. Cette page vous donne une liste des différents dépôts dans votre portefeuille. Pour modifier un cours, vous cliquez sur le cours du titre en question, vous introduisez le nouveau cours de votre et choix en vous confirmez ensuite par Modifier. Cette modification est possible jusqu à un mois et demi après le dépôt. Vous pouvez aussi demander la modification auprès du Service Clients (par courriel ou par téléphone). 3.6 Politique d exécution des ordres Chaque banque doit informer ses clients sur la manière dont elle va s acquitter de son obligation de best execution envers ses clients. L obligation de best execution implique de prendre toutes les mesures raisonnables pour obtenir, lors de l exécution des ordres, le meilleur résultat possible. Dans ce contexte, BinckBank vous informe de sa Politique d exécution des ordres. Celle-ci décrit de manière détaillée comment BinckBank exécute vos ordres. Vous trouverez la Politique d exécution des ordres sur le site Internet sous À propos de BinckBank > Conditions.

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Succursale Belgique TVA BE 0842.123.910 RPM Anvers ING Banque 320-0117000-88 Siège social BinckBank S.A. Barbara Strozzilaan 310 1083 HN Amsterdam Pays-Bas BinckBank est un nom commercial de BinckBank S.A. BinckBank De Keyserlei 58 2018 Anvers t 03-303 31 13 f 03-234 04 14 e serviceclients@binck.be i www.binck.be BB/FB/HABIJ-FR/0112