Rapport annuel de la direction sur le rendement du Fonds

Document réglementaire 2007 Rapport annuel de la direction sur le rendement du Fonds NexGen Financial Limited Partnership fonds communs www.nexgenfinancial.ca

Ce rapport annuel de la direction sur le rendement du Fonds renferme des faits saillants financiers qui doivent être lus conjointement avec les états financiers annuels du Fonds. Si le présent rapport ne contient pas ces états financiers annuels, vous pouvez en obtenir un exemplaire, sur demande et sans frais, en composant le 1-866-378-7119, en nous écrivant à l adresse NexGen Financial Limited Partnership, 36 Toronto Street, Toronto (Ontario) M5C 2C5, ou en consultant sur notre site Web, à l adresse www. nexgenfinancial.ca, ou sur celui de SEDAR, à l adresse www.sedar.com. Les porteurs de titres peuvent également communiquer avec nous selon l une ou l autre de ces façons pour demander un exemplaire des politiques et procédures de vote par procuration du Fonds, du dossier de divulgation des votes par procuration ou des informations trimestrielles sur le portefeuille du Fonds. NOTE CONCERNANT LES DECLARATIONS PROSPECTIVES Ce rapport peut renfermer des déclarations prospectives sur le Fonds, notamment sur sa stratégie, son rendement prévu et sa situation. Une déclaration prospective est une déclaration de nature prévisionnelle qui est assujettie ou fait référence à des événements ou à des facteurs futurs. Elle se caractérise par l emploi de termes à connotation prospective comme «s attendre à», «prévoir», «projeter», «croire», «estimer», et d autres expressions analogues, ou leur forme négative. De plus, toute déclaration qui peut être faite au sujet du rendement futur, des stratégies ou perspectives et des mesures que pourrait prendre le Fonds est considérée aussi comme une déclaration prospective. Les déclarations prospectives sont fondées sur les attentes et les projections actuelles à l égard d événements futurs et sont forcément assujetties, notamment, à des risques, à des incertitudes et à des hypothèses au sujet du Fonds et de facteurs économiques. Les déclarations prospectives ne garantissent en rien les rendements futurs, et les événements et les résultats réels pourraient être très différents de ceux exprimés ou sous-entendus dans une déclaration prospective faite par Fonds en raison de facteurs importants. Parmi ces facteurs, notons entre autres les conditions générales de l économie de la situation politique et du marché, les taux d intérêt et de change, les marchés financiers, la concurrence, les changements technologiques, les changements apportés à la réglementation gouvernementale, des procédures judiciaires ou réglementaires inattendues et des catastrophes. Nous insistons sur le fait que la liste des facteurs précités n est pas exhaustive. Par conséquent, nous vous invitons à prendre soigneusement en compte ces facteurs et d autres facteurs avant de prendre toute decision d investissement et nous vous demandons instamment de ne pas vous fier indûment sur ces déclarations prospectives. De plus, le Fonds n entend pas mettre à jour l une ou l autre de ces déclarations prospectives par suite de nouveaux renseignements, d événements futurs ni pour tout autre motif.

Analyse du rendement du Fonds par la direction Objectif et stratégies de placement Le Fonds cherche à obtenir un flux de revenu fiscalement avantageux tout en préservant le capital, principalement au moyen de placements indirects dans des titres à revenu fixe canadiens à court terme. Le Fonds investira directement dans des titres à revenu fixe à court terme, comme des obligations émises ou garanties par des gouvernements au Canada, des obligations de sociétés canadiennes et des titres du échéant à moins de un an. Pour optimiser les avantages fiscaux, le Fonds peut en tout temps chercher à atteindre son objectif de placement, en totalité ou en partie, au moyen de l utilisation d instruments dérivés, pour obtenir un rendement de placement analogue à celui du Fonds enregistré du NexGen (dont l objectif de placement est identique), après la déduction du coût des instruments dérivés. Le sous-conseiller en valeurs du Fonds, J. Zechner Associates Inc. utilise des stratégies de placement qui permettent d analyser l orientation probable des taux d intérêt, la valeur relative entre diverses durées jusqu à l échéance et la valeur relative de titres individuels. Risques Les risques associés à un placement dans le Fonds à gestion fiscale du NexGen sont décrits dans le prospectus. Le profil de risque du Fonds n a pas subi de modification importante depuis sa création en mai 2006. Résultats Au cours de l exercice terminé le 31 décembre 2007, la valeur liquidative du Fonds est passée de 154 000 $ à 26 641 000 $, augmentation attribuable à l effet combiné des ventes nettes et du rendement des placements. Au cours de l exercice visé, la série comptes ordinaires du Fonds a dégagé un rendement, après déduction des frais, de 3,12 %, comparativement à un gain de 4,27 % pour l indice des bons du Trésor à 30 jours DEX («l indice de référence»), calculé avant déduction des frais. Veuillez consulter la rubrique Rendement annuel composé pour obtenir un résumé du rendement des autres séries et catégories par rapport à celui de l indice de référence. En vue de resserrer leur politique monétaire et d atténuer l intensification des pressions inflationnistes au sein de leur économie, les banques centrales de divers pays ont augmenté les taux au cours du premier semestre de 2007. Notons parmi ces institutions financières la Banque centrale européenne, la Banque d Angleterre, la Banque populaire de Chine et la Banque de réserve d Australie. Au Canada, les marchés monétaires ont progressé en raison de la hausse des marchés mondiaux et de certains facteurs nationaux. L économie du pays a résisté de façon remarquable à la vigueur du dollar canadien par rapport au dollar américain au cours des dernières années, ainsi qu à un léger ralentissement de l économie américaine pendant le premier trimestre. En effet, le Canada a continué d afficher une solide croissance de l emploi ainsi qu un taux de chômage stable, lequel a atteint son plus faible niveau en plus de 30 ans, soit 6,1 %. Au cours du deuxième trimestre, les épargnants qui détiennent des titres de créance sûrs se sont tout particulièrement inquiétés de l accélération inattendue de l inflation de l économie canadienne. Ils avaient d abord cru à une baisse des taux par la Banque du Canada, mais ils ont plutôt commencé à s attendre à une hausse. Par conséquent, le rendement des obligations s est accru considérablement. Au cours du second semestre, le rendement des bons du Trésor a diminué puisque l économie a affiché une croissance inattendue et la Banque du Canada et la Réserve fédérale américaine ont commencé à baisser leur taux cible de financement à un jour. Les banques centrales étaient préoccupées par le ralentissement de la croissance et par la stratégie devant être adoptée en vue de compenser les conséquences négatives de la crise du crédit survenue à l été. Les pertes associées aux prêts hypothécaires à haut risque ont monté en flèche, et les institutions financières du monde entier ont dû enregistrer des pertes considérables sur les placements connexes. Le doute et la prudence se sont emparés des épargnants en raison du manque de transparence des institutions bancaires à l égard des éléments d actifs qu elles possédaient encore à leur bilan. Le coût d emprunt des banques a augmenté de façon fulgurante et les liquidités se sont évaporées sur le marché du crédit. En outre, les marchés des papiers commerciaux adossés à des actifs (PCAA) ont été paralysés par le refus des épargnants de refinancer les titres arrivés à échéance. Au Canada, des PCAA d une valeur approximative de 35 milliards de dollars ont fait l objet d un plan de restructuration intitulé «Proposition de Montréal». Le portefeuille ne contenait aucun PCAA bloqué, car le sous-conseiller avait évité d en acquérir en raison des risques liés aux liquidités inhérents à ces placements. Les incertitudes à l égard de la solvabilité des institutions bancaires et les difficultés des marchés des PCCA ont incité les épargnants voulant se prémunir contre les conséquences négatives à se tourner vers les bons du Trésor ne présentant aucun risque. Le rendement des bons du Trésor a reculé en dépit de la hausse de rendement affichée par les papiers commerciaux et les acceptations bancaires. Le dollar canadien s est montré extrêmement vigoureux au cours de 2007, en hausse de 17 % par rapport au dollar américain. Le dollar canadien a atteint un niveau inégalé comparativement à son homologue américain au début de novembre, moment où le taux de change s est brièvement établi à 1,10 $ US. Le fait que le Canada soit un exportateur net de matières premières a, depuis toujours, engendré des variations du prix des matières souvent associées aux fluctuations de notre taux de change. Au cours du dernier exercice, le prix des produits de base a affiché une forte croissance, ce qui expliquerait en partie la hausse du taux de change. Cependant, il semble qu il n y ait aucun lien entre l amélioration des termes de l échange de marchandises et au moins une partie de la hausse le taux de change au cours des derniers mois. En d autres termes, les facteurs économiques fondamentaux ne justifiaient en rien une grande part de la hausse récente des taux, laquelle a eu des conséquences négatives sur l économie canadienne. Comme certains exportateurs canadiens éprouvaient déjà des difficultés à conserver leur avantage concurrentiel à la suite de la hausse des taux de change au cours des trois premiers trimestres de 2007, la Banque du Canada a entrepris d apporter des mesures correctives au dernier trimestre de l année. Au départ, les dirigeants de la Banque ont simplement essayé de convaincre les milieux

financiers que la poussée à la hausse de notre devise était exagérée en vue de faire baisser le taux de change. Par la suite, le dollar canadien a montré des signes de stabilisation à parité pour le reste de la période visée après une baisse du taux de financement à un jour de 0,25 % effectuée par la Banque en décembre 2007. Les écarts de rendement des billets de dépôt des banques à court et à moyen terme se sont accrus considérablement par suite de la crise du crédit survenue l été dernier. Comme les banques ont eu à mobiliser une grande quantité de capitaux au moment où les épargnants étaient préoccupés par la réduction de la valeur des éléments d actif, elles ont été obligées d augmenter considérablement les marges des obligations d État en vue d attirer les épargnants. Le rendement des obligations à terme à taux variable s étant également accru, le Fonds en a alors ajouté de nouvelles à son portefeuille. Événements récents Le sous-conseiller estime que la tendance économique et les forces du marché qui prévalaient au dernier semestre de 2007 semblent inchangées en ce début de l exercice 2008. Il prévoit que le secteur de l habitation des États-Unis et plus particulièrement les prêts hypothécaires à risque élevé, sera toujours en perte de vitesse. Afin de réduire le nombre de propriétés invendues sur le marché immobilier, les prix de vente doivent encore baisser, ce qui devrait contribuer à ralentir quelque peu les dépenses de consommation. En outre, le sous-conseiller s attend à ce que les organismes prêteurs intervenant dans ce marché, dont les banques américaines, les émetteurs de titres %22 adossés à des créances et les fonds de couverture, enregistrent des pertes supplémentaires substantielles, car ce n est pas avant le milieu de 2008 que les réajustements à la hausse des taux des prêts hypothécaires à risque élevé commenceront à diminuer. Le sous-conseiller croit également que les États-Unis éviteront une récession de grande envergure en 2008, mais l économie du pays affichera une croissance minime. La Réserve fédérale américaine ne pourra enrayer cette faiblesse qu en abaissant substantiellement son taux directeur, mais le sous-conseiller demeure convaincu qu elle parviendra à prévenir une période de contraction. Comme l économie canadienne est plus vigoureuse que l économie américaine, le sous-conseiller est d avis que la Banque du Canada n aura pas à réduire son taux directeur au même rythme que la Réserve fédérale américaine. Selon le sous-conseiller, le fait que le taux de change dépasse à nouveau la parité constitue le facteur principal, aux yeux de la Banque du Canada, justifiant une baisse des taux. Comme l inflation des prix au Canada est stabilisée, la Banque dispose de toute la latitude nécessaire pour diminuer les taux en vue de se prémunir contre les effets de la faiblesse économique américaine prévue. Opérations entre apparentés NexGen Financial Limited Partnership («NexGen») est le gestionnaire du Fonds. À ce titre, elle lui fournit des services de gestion des placements, d administration et de placement de titres. En contrepartie de ces services, NexGen perçoit des frais de gestion mensuels calculés sur la valeur liquidative moyenne de chaque série de chacune des catégories du Fonds, sauf les séries comptes services intégrés et comptes institutionnels. Pour la période terminée le 31 décembre 2007, le Fonds a payé à NexGen des frais de gestion de 2 700 $. Rendement passé Le graphique et le tableau ci-après montrent le rendement passé des différentes séries de parts du Fonds. Les chiffres qu ils renferment ne sont donnés qu à titre d information, le rendement passé du Fonds n étant pas nécessairement un indicateur de son rendement futur. Les données sur le rendement passé supposent le réinvestissement de toutes les distributions dans des parts supplémentaires de la même série du Fonds. Elles ne tiennent pas compte des frais d acquisition, des frais de rachat, des distributions ou des frais accessoires qui peuvent réduire le rendement. Rendement Le graphique ci-dessous présente le rendement des différentes séries de parts du Fonds. Il indique, sous forme de pourcentage, la variation à la hausse ou à la baisse de la valeur d un placement détenu depuis la création du Fonds au 31 décembre 2006. En outre, il montre la variation à la hausse ou à la baisse, au 31 décembre 2007, de la valeur d un placement détenu depuis le 1 er janvier 2007. (Le rendement des parts de série F est présenté pour la période du 1 er juillet au 31 décembre 2007.) 4,0 % 3,0 % 2,0 % 1,0 % 0,0 % 31 déc. 2006 3,12 ordinaires avec frais à l'acquisition 1,74 Série F comptes ordinaires avec frais à l'acquisition 31 déc. 2007 0,76 0,71 2,77 Série comptes avec frais reportés grande valeur Séries 3,08 1,74 1,08 1,08 Série F comptes 3,11 très grande valeur 2,52 3,72 institutionnels

Rendement annuel composé Le tableau ci-dessous présente le rendement des différentes séries de parts du Fonds ainsi que celui de l indice de référence pour l exercice terminé le 31 décembre 2007 et la période qui a pris fin le 31 décembre 2006. Série 1 2007 2006 3 ordinaires avec frais à l acquisition 3,12 % 0,76 % Série F comptes ordinaires avec frais à l acquisition 1,74 % Série avec frais reportés 2,77 % 0,71 % 3,08 % 1,08 % Série F comptes 1,74 % très 3,11 % 1,08 % institutionnels 3,72 % 2,52 % Indice de référence 2 4,27 % 1,36 % 1 Après déduction de tous les frais payés par le Fonds, sauf dans le cas des parts de la série comptes institutionnels dont le rendement indiqué comprend les frais négociés et payés directement par l épargnant. 2 L indice des bons du Trésor à 30 jours DEX est un indice des bons du Trésor du gouvernement du Canada à échéance de moins de 30 jours 3 Période du 5 septembre au 31 décembre 2006 pour les séries suivantes : comptes ordinaires avec frais à l acquisition et série avec frais reportés, comptes et comptes très. Période du 10 mai au 31 décembre 2006 pour la série comptes institutionnels. Frais de gestion et description des séries Le Fonds offre, à l heure actuelle, huit séries de parts, à savoir les séries comptes ordinaires, F comptes ordinaires, comptes, comptes très, F comptes très, comptes services intégrés et comptes institutionnels avec frais à l acquisition ainsi que la série avec frais reportés. Les frais de gestion varient d une série de parts à l autre. Le Fonds paie à NexGen des frais de gestion globaux. Les frais de gestion afférents aux parts des séries comptes services intégrés et comptes institutionnels sont négociés et payés directement par l épargnant et non par le Fonds. Les frais de gestion sont utilisés par NexGen Financial Limited Partnership pour payer les coûts liés à la gestion du portefeuille, à la prise de décisions quant aux placements et à la prise de dispositions de courtage pour la vente et l achat des titres du portefeuille. Les frais de gestion servent également au paiement des courtages et des commissions de suivi. Série Frais de gestion Frais de gestion actuellement imputés imputés en 2007* ordinaires avec frais à l acquisition 1,00 % 0,70 % Série F comptes ordinaires avec frais à l acquisition 0,65 % 0,65 % Série avec frais reportés 1,00 % 1,00 % 0,85 % 0,65 % Série F comptes 0,50 % 0,50 % très 0,80 % 0,60 % * Les frais de gestion ont été réduits en 2007. Aperçu du portefeuille au 31 décembre 2007 L aperçu du portefeuille peut changer en raison des opérations continues du Fonds. On peut obtenir des mises à jour trimestrielles, sans frais, en téléphonant au 1 866 378-7119, en nous écrivant à l adresse NexGen Financial Limited Partnership, 36 Toronto Street, Suite 1070, Toronto (Ontario) M5C 2C5, sur notre site Web ou sur celui de SEDAR. 25 Principaux titres en portefeuille* Émetteur % de l actif net du Fonds Wells Fargo Financial Canada 4,67 %, 29 décembre 2009 8,54 % Greater Toronto Airport Authority 4,82 %, 14 mai 2010 8,53 % Pure Trust 4,76 %, 14 janvier 2008 7,01 % Banque Manuvie du Canada, 4,61 %, 4 mars 2008 6,70 % Banque Royale du Canada 4,59 %, 7 mars 2008 6,70 % NAV Canada 4,74 %, 3 mai 2010 6,69 % Banque Toronto-Dominion 4,54 %, 19 février 2008 6,04 % Province de la Colombie Britannique, 3,82 %, 22 février 2008 5,84 % Storm King Funding 5,15 %, 28 avril 2008 4,87 % FirstBank BA 4,56 %, 3 mars 2008 4,84 % Société de Financement GE Capital du Canada, 4,73 %, 24 mars 2008 4,83 % Société de Financement GE Capital du Canada 4,71 %, 21 juillet 2010 4,45 % Banque de Nouvelle-Écosse 5,13 %, 15 avril 2009 4,11 % Banque Toronto-Dominion, 5,21 %, 19 novembre 2010 3,75 % Caterpillar Financial Services Ltd. 4,71 %, 19 mars 2008 3,34 % Banque Canadienne Impériale de Commerce, 4,52 %, 25 janvier 2008 3,33 % Banque de Nouvelle-Écosse 4,52 %, 7 février 2008 3,01 % Plaza Trust 4,79 %, 15 janvier 2008 3,00 % HSBC Financial Corporation Ltd. 4,92 %, 24 avril 2010 1,86 % Honda Canada Finance Inc. 4,88 %, 25 mai 2010 1,86 % Banque Royale du Canada 4,46 %, 23 janvier 2008 0,37 % Société de Financement GE Capital du Canada 4,67 %, 27 février 2008 0,18 % * Le portefeuille détenait moins de 25 titres au au 31 décembre 2007. Répartition sectorielle 16.8% 14.8% 3% 7% 5% 100 % Placements à court terme... 100,00 % Sans tenir compte du capital d exploitation non liquide. 100,0 % 15% 40%

Faits saillants de nature financière Les tableaux ci-après présentent des données financières clés concernant le Fonds; ils ont pour objet de vous aider à comprendre ses résultats financiers pour les années terminées le 31 décembre 2007 et 2006. Les données qu ils renferment sont tirées des états financiers vérifiés et intermédiaires du Fonds. actif net PAR PART (EN DOLLARS) 1 Actif net au début de l année Augmentation (diminution) liée aux activités : Total des produits Total des frais Gains (pertes) réalisés au cours de l année Gains (pertes) non réalisés au cours de l année Augmentation (diminution) totale liée aux activités 2 Distributions : Du revenu de placement (sauf les dividendes) Des dividendes Des gains en capital Remboursement de capital Distributions annuelles totales 3 Actif net à la fin de l année 4 ordinaires avec frais à l acquisition Série F comptes ordinaires avec frais à l acquisition Série avec frais reportés 2007 2006 2007 2006 2007 2006 0,45 (0,13) 0,32 (0,32) (0,32) 0,14 (0,06) 0,08 0,08 (0,08) (0,08) 0,44 (0,16) 0,28 (0,28) (0,28) 0,14 (0,07) 0,07 (0,07) (0,07) 0,22 (0,06) 0,16 (0,16) (0,16) Actif net au début de l année Augmentation (diminution) liée aux activités : Total des produits Total des frais Gains (pertes) réalisés au cours de l année Gains (pertes) non réalisés au cours de l année Augmentation (diminution) totale liée aux activités 2 Distributions : Du revenu de placement (sauf les dividendes) Des dividendes Des gains en capital Remboursement de capital Distributions annuelles totales 3 Actif net à la fin de l année 4 Série F comptes très institutionnels 2007 2006 2007 2006 2007 2006 2007 2006 0,45 (0,13) 0,32 (0,32) (0,32) 0,15 (0,04) 0,11 0,11 (0,11) (0,11) 0,22 (0,05) 0,17 (0,17) (0,17) 0,44 (0,13) 0,31 (0,31) (0,31) 0,15 (0,04) 0,11 0,11 (0,11) (0,11) 0,50 (0,04) 0,46 (0,38) (0,38) 0,27 (0,01) 0,26 0,26 (0,26) (0,26) 1 ces données sont tirées des états financiers annuels vérifiés du Fonds en date du 31 décembre des années indiquées. La valeur comptable d une part présentée dans les états financiers ne correspond pas à la valeur liquidative calculée aux fins de l évaluation d un fonds. Cet écart est expliqué à la note 2 des états financiers. 2 La valeur liquidative et les distributions sont établies en fonction du nombre réel de parts au moment considéré. L augmentation ou la diminution liée aux activités est établie en fonction du nombre moyen pondéré de parts en circulation au cours de la période comptable. 3 Les distributions ont été réinvesties en parts additionnelles du Fonds, sauf si l épargnant a demandé qu elles lui soient versées en espèces. 4 Il ne s agit pas d un rapprochement entre la valeur comptable au début et à la fin de la période, car les données sur l augmentation ou la diminution liée aux activités sont fondées sur le nombre moyen de parts pondéré au cours de la période plutôt que sur le nombre réel de parts au moment donné.

RATIOS ET DONNÉES SUPPLÉMENTAIRES Actif net (en milliers de dollars) ($) 1 Nombre de parts en circulation 1 Ratio des frais de gestion (%) 2 Ratio des frais de gestion avant renonciations et absorptions (%) 2 Taux de rotation du portefeuille (%) 3 Ratio des frais d opération (%) 4 Valeur liquidative par part ($) ordinaires avec frais à l acquisition Série F comptes ordinaires avec frais à l acquisition Série avec frais reportés 2007 2006 2007 2006 2007 2006 282 817 30 182 90 556 30 176 2 543 28 282 3 018 9 056 3 018 254 1,30 1,41 1,61 1,75 1,23 2,14 24,63 2,64 24,79 2,01 Actif net (en milliers de dollars) ($) 1 Nombre de parts en circulation 1 Ratio des frais de gestion (%) 2 Ratio des frais de gestion avant renonciations et absorptions (%) 2 Taux de rotation du portefeuille (%) 3 Ratio des frais d opération (%) 4 Valeur liquidative par part ($) 1 Données au 31 décembre des années indiquées. 2 Le ratio des frais de gestion est établi en fonction du total des frais (exception faite du courtage et des autres frais d opération) pour la période indiquée et est exprimé en pourcentage annualisé de l actif net moyen quotidien au cours de celle-ci. La série comptes institutionnels du Fonds ne paie des frais d exploitation que depuis le 12 octobre 2006. Série F comptes très institutionnels 2007 2006 2007 2006 2007 2006 2007 2006 122 865 30 179 2 543 28 584 30 180 26 111 874 33 420 12 286 3 018 254 2 858 3 018 2 611 187 3 342 1,28 1,56 1,03 1,25 1,51 0,39 0,16 2,09 25,49 1,69 2,05 25,43 0,64 24,10 nexgen Financial Limited Partnership, gérant des Fonds, s attend à absorber les frais liés à l exploitation du Fonds jusqu à ce que ce dernier atteigne une taille suffisante pour lui permettre d absorber raisonnablement tous ses frais. 3 Le ratio des frais d opération représente le total des courtages et des autres frais liés aux opérations de portefeuille et est exprimé en pourcentage annualisé de l actif net moyen quotidien au cours de la période. 4 Le taux de rotation du portefeuille indique le niveau d activité selon lequel le conseiller en valeurs gère le portefeuille du Fonds. Un taux de rotation de 100 % signifie que le Fonds achète et vend tous les titres de son portefeuille une fois au cours de l exercice. Plus le taux de rotation des titres en portefeuille d un fonds est élevé au cours d un exercice, plus les frais d opération qu il doit payer au cours de ce même exercice seront élevés, et plus les chances qu un épargnant touche un gain en capital imposable seront élevées pour l exercice en cause. Il n existe pas nécessairement de lien entre un volume d opérations élevé et le rendement d un fonds.

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