ESPACE ESPACE FINANCE ASSURANCE CONSEIL EN INVESTISSMENTS FINANCIERS 18 Bd Montmartre 75009 Paris & EPARGNE EPARGNE SALARIALE ET RETRAITE 01 42 68 86 00 www.sinfoni.net
A PROPOS Créée en 2006, Sinfoni est une société de courtage et de Conseil en Investissements Financiers, spécialisée en matière de conseil et gestion de contrats d assurance de personnes individuels et collectifs. Aujourd hui, Sinfoni collabore avec l ensemble des grandes compagnies d assurances du marché et a acquis un savoir-faire reconnu dans différents domaines: la retraite par capitalisation, l épargne salariale, la gestion de passif social, la gestion de trésorerie d entreprises, la gestion de capitaux pour le compte de holdings familiales (family office) Véritable corporate office, la société maîtrise l ingénierie sociale, la gestion financière, le droit des assurances et la réglementation fiscale. Son double statut de Conseil en Investissements Financiers (CIF) et de courtier d assurance lui permet de proposer à ses entreprises- clientes une démarche transparente d audit, de conseil et de gestion des contrats. Sinfoni gère près de 900 millions d euros d encours. En 2012, Sinfoni s est associé au groupe Diot pour la gestion de son activité Prévoyance - Santé, afin de se concentrer sur son cœur de métier : l épargne salariale, la retraite et la gestion de capitaux.
AU CŒUR DU SYSTEME Nos clients Les Grandes Entreprises Les PME / PMI Les Holdings Familiales Les Associations & Fondations Les Dirigeants salariés, privés Les TNS : professions libérales et médicales Nos solutions Participation Intéressement PEE PERCO Article 83 Article 39 Madelin TNS IFC Gestion de trésorerie Gestion de capitaux AG2 R La Mondiale Axa ERE Allianz Predica Generali SwissLife Natixis interepargne Carmignac gestion M&G DNCA SPGP Lutetia Capital Finaveo Aprep diffusion Nos partenaires
NOS ATOUTS CONFIANCE Depuis sa création en 2006, les capitaux confiées par nos clients atteignent près de 900 millions d euros d encours INDEPENDANCE Société indépendante détenue à 100% par ses associés, gage d impartialité SAVOIR FAIRE Notre double statut Conseil en Investissements Financiers (CIF) et courtier d assurances est différenciant sur le marché et gage de compétences et de sécurité. Notre crédo : le surmesure ; chaque client est unique. EXPERTISE Notre société est composée d experts destinés à sélectionner et suivre en permanence les meilleures gestions financières du marché VEILLE PERMANENTE Notre équipe se tient constamment informée des évolutions réglementaires et des innovations financières afin d être toujours force de propositions pour nos clients LIBERTE Choix de gestion en totale liberté et dans l unique intérêt de nos clients en fonction de leurs objectifs et de leurs besoins. ORIAS 07 006 343 CIF E001949 ENGAGEMENT SOUTENU Notre disponibilité et réactivité guide notre engagement COMMUNICATION ACTIVE Notre société prévoit, pour chaque client, une communication systématique et permanente sur l évolution des rendements et performances des produits et modes de gestion proposés
LES + + DE SINFONI SINFONI vous accompagne dans toutes vos démarches d Epargne Retraite Entreprise et d externalisation de passif social à travers une mise en œuvre claire, simple et efficace. Nous vous proposons des études personnalisées accompagnées d une gestion financière «sur mesure» et performante. EPARGNE SALARIALE RETRAITE Auditer : Analyser vos risques, Définir vos besoins, Contrôler vos contrats en cours, Conseiller et Concevoir : Rechercher des solutions innovantes, Proposer les produits performants, Sélectionner les meilleurs partenaires, Gérer et Communiquer : Gérer avec rigueur et efficacité, Communiquer afin de pérenniser vos contrats, Anticiper les attentes des salariés. 1 2 3 EXTERNALISER LE PASSIF SOCIAL Audit et évaluation du passif de votre entreprise, Etablissement d un plan de financement, Conseil sur la meilleure allocation d actifs pour la gestion du passif social, Suivi et règlement par la compagnie d assurance des indemnités de fin de carrière à chaque départ à la retraite des salariés. Le montant de votre passif social est annuellement réévalué. UNE GESTION FINANCIERE SUR MESURE Un processus de sélection de fonds reconnu Identifiant des fonds patrimoniaux à faible volatilité Capable de s adapter aux opportunités des marchés Et proposant une performance régulière et pérenne dans le temps
ESPACE ASSURANCE & EPARGNE EPARGNE SALARIALE ET RETRAITE 18 Bd Montmartre 75009 Paris 01 42 68 86 00 www.sinfoni.net
TROUVER VOTRE SOLUTION Nos solutions Epargne Salariale Nos solutions Retraite Vos objectifs d entreprise Implication, fidélisation, cohésion sociale, stabilité du capital Argument de recrutement Participation Intéressement PEE PERCO Art. 83 Art. 39 Madelin TNS IFC *** *** ** ** *** ** ns ** ** * * *** *** ns Souplesse pour l entreprise Flexibilité pour les salariés * ** ** ** * ns ** ** *** ns *** ** Adaptabilité aux différents collèges Avantage fiscal et/ou social pour l entreprise Avantage fiscal et/ou social pour les bénéficiaires * * ** *** * ns ** ** *** ** ns *** ** ** *** *** *** *** **
LES DISPOSITIFS EPARGNE SALARIALE ET RETRAITE Epargne Salariale Retraite Horizon de placement Financement Immédiat + 5 ans Long Terme Retraite Cotisation Obligatoire du salarié (co-financement) Versement volontaire de l entreprise Participation Intéressement PEE PERCO MADELIN (TNS) ART 83 ART 39 IFC Versement volontaire du salarié VIF CET SORTIE CAPITAL (ou rente si PERCO) RENTE VIAGERE (sf IFC) 8
LES PASSERELLES ENTRE EPARGNE SALARIALE ET RETRAITE
ESPACE FINANCE CONSEIL EN INVESTISSMENTS FINANCIERS 18 Bd Montmartre 75009 Paris 01 42 68 86 00 www.sinfoni.net
CORPORATE & FAMILY OFFICE NOS DOMAINES D INTERVENTION Conseil en stratégie d investissement Conseil en Investissements Financiers CLIENT Appel d offres Gestion de Trésorerie Gestion Patrimoniale Financière 11
GESTION DE TRESORERIE & CAPITAUX Vos objectifs d entreprise Nos solutions de sécurisation & optimisation Recherche de placement pour optimiser la trésorerie Une sélection permanente et pointue de produits sécurisés et performants sur le marché Rendement du placement Tendre vers un rendement de 5%. Assurer un rendement pérenne dans le temps Exigence permanente, Caractéristiques des produits, composition des fonds Transparence communication, qualité du reporting Vigilance liquidité, rapidité d exécution Processus de gestion Qualité conseil, prestation Échéance court terme Échéance long terme Approche totalement sur mesure et adaptation systématique aux besoins du client : contrats de capitalisation, mandat de gestion, sélection d OPCVM de qualité en fonction de la régularité de leurs performances et de l adéquation des objectifs du client avec les process de gestion Disponibilités des intervenants. Régularité des contacts et informations pour le compte du client S affranchir de la volatilité. Volonté de surperformance de l actif en uros Une gestion prudente permettant de protéger le capital contre l inflation. Maintenir une sécurisation pour une meilleure valorisation du capital dans le temps Notre propre sélection de fonds Solutions sur mesure en fonction des horizons et des objectifs du client : obligations d entreprises, contrats de capitalisation, fonds monétaires dynamiques, fonds patrimoniaux et action