RECUEIL D HONORAIRES Version 4.0.w Mis à jour le 1 er octobre 2014 FIMARGE SA SOCIETAT FINANCERA D INVERSIÓ Edifici Montclar Bonav. Armengol 10, Bloc 1, Pl. 5 AD500 Andorra la Vella Principat d Andorra T. +(376) 805 100 fimarge@fimarge.com www.fimarge.com
Fimarge est une Société Financière d Investissement indépendante. Depuis 1988 nous fournissons nos services de manière étique et transparente. Nos résultats et une approche judicieuse, intègre et fidèle nous accréditent comme la première entité financière non bancaire d Andorre. Placement minimum Le montant minimal pour ouvrir un portefeuille est de 500.000 s il est déposé à Fimarge, de 1.000.000 s il est déposé sur un compte bancaire propre et de 2.000.000 s il est administré. Les honoraires de conseil, d administration et de gestion du patrimoine mobilier de nos investisseurs ne dépendent pas des besoins du capital objet de conseil, administré ou géré, mais sont fixés en fonction du montant du portefeuille, du temps consacré et de la difficulté du service. Les honoraires sont fondés sur le concept de forfait (tout inclus, à l exception des dépenses externes), ont un caractère annuel et sont perçus trimestriellement. Les honoraires des services de gestion de portefeuilles facturés en fonction du montant sont calculés par tranches. Selon le montant total, une ou plusieurs tranches peuvent correspondre. À chaque tranche s applique le pourcentage annuel indiqué dans ce recueil et les montants calculés pour chaque tranche s additionnent. Les honoraires indiqués dans ce recueil n incluent ni impôts ni taxes, présents ou futurs, dérivés de la prestation des services. Les honoraires peuvent être mis à jour annuellement selon la variation de l Indice des Prix à la Consommation (IPC) publiée par le gouvernement andorran. Fimarge se réserve le droit de modifier ce recueil d honoraires. Dépenses Les dépenses directes générées par les services sont répercutées à l investisseur, sans aucune marge au profit de Fimarge. Ces dépenses sont toujours sensiblement inférieures à celles que l investisseur pourrait négocier directement. 2
1. PATRIMOINE MOBILIER 1.1. SERVICE D INFORMATION ANALYTIQUE (SIA) Abonnement annuel informatif. Coût de l abonnement : Non client 9.000 1.900 Année Client SGC-FI ou SGC-CO 2.250 450 Année (-75%) Client Autres services 6.300 900 Année (-30%) 1.2. SERVICE D ADMINISTRATION DE PORTEFEUILLES (SAC) Inclut l administration et le conseil, n inclut pas la gestion. Le capital minimal pour accéder au service est de 2.000.000. annuels sur le montant administré : De 2.000.000 à 5.000.000 0,40% De 5.000.000 à 15.000.000 0,30% De 15.000.000 à 30.000.000 0,15% Plus de 30.000.000 0,10% minimaux annuels 8.000 3
1.3. SERVICES DE GESTION DE PORTEFEUILLES (SGC) Inclut l analyse, le conseil, l administration et la gestion. Quatre options sont disponibles : 1. Gestion Fimarge 2. Gestion partagée 3. Gestion investisseur 4. Gestion Cash 1.3.1. Gestion Fimarge (SGC-FI) Inclut le conseil, l administration et la gestion. Tous les profils de placement, sauf 100% obligations. annuels sur le montant géré : Jusqu à 2.000.000 1,50% De 2.000.000 à 5.000.000 1,00% De 5.000.000 à 15.000.000 0,60% De 15.000.000 à 30.000.000 0,35% Plus de 30.000.000 0,30% minimaux annuels (sauf SICAV) 4.500 Profil de placement 100% obligations. annuels sur le montant géré : Jusqu à 2.000.000 1,00% De 2.000.000 à 5.000.000 0,70% De 5.000.000 à 15.000.000 0,45% De 15.000.000 à 30.000.000 0,30% Plus de 30.000.000 0,25% minimaux annuels 3.000 4
1.3.2. Gestion partagée avec l investisseur (SGC-CO) Inclut l administration, le conseil et la gestion partagée avec l investisseur. Le capital minimal en gestion est de 1.000.000. annuels sur le montant géré : Jusqu à 2.000.000 1,70% De 2.000.000 à 5.000.000 1,20% De 5.000.000 à 15.000.000 0,80% De 15.000.000 à 30.000.000 0,55% Plus de 30.000.000 0,50% minimaux annuels 8.500 1.3.3. Gestion investisseur (SGC-CL) annuels de 0,5% du montant du portefeuille en euros pour tous les profils de placement, plus 0,5% par opération d achat ou de vente, dépenses incluses, avec un minimum de 50 par opération. La rotation maximale des actifs est de 5 opérations par an. 1.3.4. Gestion CASH (SGC-VCASH) Gestion limitée aux dépôts bancaires et aux bons du Trésor. annuels de 0,5% sur le montant géré, avec un minimum de 600. 2. AUTRES SERVICES Accord ad hoc avec l investisseur selon (1) le niveau de difficulté des services requis par le projet spécifique et (2) le temps estimé de réalisation du projet. Les dépenses externes sont facturées à part. 5