Analyse Des Besoins Financiers Informations Financières Client (e) : Date : Préparé par : Altitude Plus inc Version 08/2014 1
1. Objectifs et Priorités Financières Réalité et Engagement Qu est-ce qui est le plus important pour vous en matière de sécurité financière? Quels sont vos projets à court et moyen terme? Quels sont vos projets pour la retraite? Croyez-vous avoir mis en place, actuellement, les moyens pour réaliser vos principaux projets? Quelles sont vos attentes par rapport à une relation d affaire avec moi? Altitude Plus inc Version 08/2014 2
2. Qui êtes vous? Renseignements personnels et confidentiels Nom : Prénom : Date de naissance : Sexe : État civil : Si vous êtes conjoint de faite avez-vous une convention de vie commune? Adresse : Proprio Locataire Ville : Code postal Téléphone : Maison Travail Cellulaire Courriel Enfants Nom : Prénom : Date de naissance : Avez-vous un programme d étude? Combien contribuez-vous par mois? Combien avez-vous accumulé? Avec qui? Employeur Nom de l employeur : Date d embauche : Profession : Syndicat : Plan collectif : Si oui par qui? Date de renouvellement : Personnes Ressources Avocat Nom Téléphone Notaire Nom Téléphone Comptable Nom Téléphone Personnes à contacter en cas d urgence : Altitude Plus inc Version 08/2014 3
3. Situation actuel et demain Retraite À quel âge prévoyez-vous prendre votre retraite? Objectif de retraite? $ / Mois $ / Mois % du revenu % du revenu Régime de retraite? Lequel? Réer non utilisés selon dernier avis de cotisation fédérale : Prestations gouvernementales : Prévision des prestations : - RRQ - P.V. Revenu Êtes-vous actuellement à la retraite? Revenu Emploi Revenu annuel Revenu par paie Fréquences Autres Prévoyez-vous recevoir un retour d impôt? En recevez-vous normalement? Combien pensez-vous recevoir? Altitude Plus inc Version 08/2014 4
4. Vos acquis Actif Comptant (Compte bancaire, V.R. et autres) Investissements (CPG, obligations, FCP, actions) Investissements enregistrés (Reer, CRI, Reee, Feer, FRV) Hypothèque Société prêt Solde Taux % Détail des versements Capital et intérêts Versement supplémentaire Assurance-vie Assurance invalidité Année d achat Montant d achat Valeur actuel Date de renouvellement Prime de l assurance habitation Renouvellement Compagnie Autres biens (Bijoux, auto, collections) Total des Actifs Altitude Plus inc Version 08/2014 5
5. Vos due Passif Court Terme (Carte de crédit, impôt à payer et autres ) Long terme (Auto, emprunt pour investissement) Hypothèque (Montant, taux emprunteur) Autres dettes Total du Passif Total des Actifs Moins Total du Passif Avoir Net Altitude Plus inc Version 08/2014 6
6. Votre qualité de vie et celle de vos héritiers Sommaire de l assurance-vie Assurance personnelle Assureur Représentant Prime Type Capital assuré Assureur Représentant Prime Type Capital assuré Assurance collective Payé par l employeur Payé par l employer Capital assuré Les montants de protection sont-ils déterminés par une analyse de vos besoins? Au décès, qui sont bénéficiaires de : - Régime de retraite - Assurance collective - Assurance-vie - Vos Réer Besoins immédiats de liquidité? Remplacement du revenu Advenant un décès, est-il important pour Advenant votre décès, est-il important pour que ces items soient payés? vous de préserver la qualité de vie de votre Famille? Hypothèque Dettes Études Votre salaire est-il important pour ne pas Déstabilisé votre famille? Quel pourcentage? Frais funéraire Et de votre conjoint? Impôts Quel pourcentage? Altitude Plus inc Version 08/2014 7
7. Engagements Pour vous, par vous Combien pourriez- vous épargner de plus afin d atteindre vos objectifs? La plupart de nos clients peuvent libérer jusqu'à 200$ / mois. Cependant, quelques chanceux peuvent mettre plus de 500 $ / mois de coté. Par contre, d autre personnes ont un budget fixe ou restreint et ne peuvent épargner que 50$ / mois. Quelle catégorie vous décrit le mieux? 50 $ 200 $ 500 $ Autre somme $ Si je suis en mesure d élaborer un programme vous permettant d atteindre tant vos objectif a court terme que ceux à long terme, existe-t-il des raisons qui vous empêcheraient de le mettre en œuvre le jours de notre prochaine rencontre? Avez-vous fumé dans la dernière année? Êtes-vous une personne qui aime budgétiser ses dépenses? Désirez-vous avoir de l information sur Guide du parfait budget? Avez-vous un testament? Date de la dernière mise à jour? Avez-vous un mandat en cas d inaptitude? Date de la dernière mise à jour? Tuteur de vos enfants? Exécuteur testamentaire? Altitude Plus inc Version 08/2014 8
8. Entrée des données de l ABF * * * CECI N EST PAS UN CONTRAT * * * Confidentialité de l information personnelle et du consentement Les renseignements personnels que vous nous fournissez sont conservés dans un dossier appelle le dossier du client en vus d évaluer votre situation et vos besoins financiers, vous fournir des conseils et des produits et des services financiers, traiter toute transaction conclue par l intermédiaire ou avec les services financiers Altitude Plus inc.. Les personnes ayant accès à vos dossiers sont les employés, les mandataires et les représentants qui assument des responsabilités liées à l analyse et à l administration de vos renseignements personnels et à la distribution des produits et services financiers. Le dossier client sera conservé par votre représentant de Altitude Plus inc. et au siège social situé au 555 Dr Frederik-Philips, Bureau 100, Ville Saint-Laurent, H4M 2X4. Afin de nous aider à maintenir à jour les renseignements personnels contenus dans votre dossier, vous êtes priés de nous informer sans délai de toute modification de renseignement que vous nous avez fournis. avez le droit d accès aux renseignements personnels contenus dans le dossier du client et, demander par écrit, à l attention du bureau de protection de la vie privée que tout renseignement inexact soit rectifié. Avec votre consentement, Altitude Plus inc. peut partager les renseignements personnels avec les sociétés affiliées par contrat avec Altitude Plus inc. dans le but de vous offrir une gamme de produits et de services financiers. En signant ci-dessous, je consens (nous consentons) à ce qu Altitude Plus inc. recueille, inscrive et utilise les renseignements aux fins mentionnées. Cette autorisation demeure valide jusqu à sa révocation par écrit. Par contre, en apposant mes (nos) initiales dans l une des cases ci-dessous, je refuse (nous refusons) l échange de renseignement personnels avec les sociétés affiliées d Altitude Plus dans le but d offrir des produits et des services financiers. Client principale Approuvé par : X Date : Votre signature Approuvé par : X Date : Signature du conjoint Approuvé par : X Date : Représentant Altitude Plus inc Version 08/2014 9
9. OBJET : Avis de divulgation du représentant indépendant À qui de droit, La présente a pour but de vous informer que je transigerai, pour vous, votre dossier d assurance ou de placement par l entremise de d Altitude Plus Inc.. Celui-ci détient des contrats auprès des assureurs suivants et pour lesquels j ai accès à titre de représentant autonome : BMO Canada Vie Croix Bleue Groupe financier Empire Financière Manuvie Industrielle-Alliance, L Excellence La Capitale L Equitable Humania RBC Assurances SSQ Standard Life Sun Life Transamerica Unité Vie Union Vie Je suis totalement libre de placer avec l un ou l autre des ces assureurs et aucune incitation n est fait par Altitude Plus Inc. afin de favoriser l un d entre eux. Quel que soit l assureur recommandé, cela pourrait me valoir chez Altitude Plus Inc. ou avec l assureur, en plus des commissions régulières payées, une participation à un colloque, voyage et formation, ou un concours de vente occasionnel. Les recommandations faites l ont été en toute objectivité et je n ai aucun conflit d intérêt car je n ai aucun lien privilégié avec l assureur recommandé. Espérant que ces informations nous permettront de maintenir le haut niveau de confiance mutuelle nécessaire à une saine relation d affaires. J ai pris connaissance de cette déclaration, ce 20. Signature du client Signature du conseiller Altitude Plus inc Version 08/2014 10