SOLUTIONS DE PLACEMENTS ADAPTÉES À VOS BESOINS

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1 SOLUTIONS DE PLACEMENTS ADAPTÉES À VOS BESOINS Charles Martel, B.A.A., M. Sc. Directeur de succursale Vice-président Conseiller en placement Tél.: charles.martel@cibc.ca 1 Place Ville Marie, bureau 4125, Montréal QC H3B 3P9

2 NOTRE OFFRE DE SERVICES VOS AVANTAGES Élaboration de plans financiers et des stratégies adaptées à vos besoins spécifiques. Simplicité et stabilité. Recherche d un rendement qui respecte votre tolérance au risque. Recherche de l efficacité fiscale pour vos placements. Collaboration avec une équipe interne se spécialisant dans les domaines suivants : fiducies, successions, assurance et rentes. Accessibilité à toute la gamme de services de la Banque CIBC. DISPONIBILITÉ ET EFFICACITÉ À TOUS LES NIVEAUX : Tous vos services financiers concentrés en un seul endroit. Service à la clientèle rapide et efficace. Service en ligne disponible en tout temps. SUIVI CONSTANT ET COMMUNICATION RÉGULIÈRE : Évaluation constante du portefeuille. Suivi attentif de votre situation personnelle. Révision trimestrielle et annuelle du portefeuille. 1

3 MON ÉQUIPE Charles Martel, B.A.A., M. Sc Détenteur d un baccalauréat en administration des affaires de l Université Laval, ainsi qu une maîtrise en marketing de l Université de Sherbrooke. Travaille dans le secteur des services financiers depuis 1990 et occupe le poste de directeur de succursale Le Ville Marie depuis Détient un permis en assurance de personnes délivré par l Autorité des Marchés Financiers en Siège sur le conseil de la section du Québec de l Organisme Canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM). S implique à titre de membre du conseil d administration de la Fondation des Camps Odyssée en plus de participer à plusieurs levées de fonds pour des organismes de bienfaisance. Huguette Thauvette, Pl. Fin. Adjointe du conseiller en placement huguette.thauvette@cibc.ca Possède plus de vingt ans d expérience dans les domaines de la gestion de patrimoine, des opérations et du service à la clientèle. Se charge des relevés des clients, de la préparation des documents et de l ouverture de nouveaux comptes. Veille à ce que chaque aspect du service fourni à notre clientèle soit traité avec diligence et courtoisie. Peut exécuter tout ordre d achat et de vente non sollicité. Stéfanie Simon Adjointe du conseiller en placement stefanie.simon@cibc.com Possède trois ans d expérience dans les domaines de la gestion de patrimoine, des opérations et du service à la clientèle. Maintenir des normes de communication et un service à la clientèle efficace en temps opportun. Peut exécuter tout ordre d achat et de vente non sollicité, incluant les options. 2

4 NOS PARTENAIRES STRATÉGIQUES Notre équipe peut tirer profit de plusieurs domaines d expertise disponibles au sein du Groupe de sociétés CIBC. De plus, nous pouvons également collaborer avec vos professionnels de confiance (comptable ou conseiller fiscal) afin de vous aider dans votre déclaration annuelle de revenus. Francesco Viviani, Pl. Fin. Planificateur financier M. Viviani vous guidera pour mettre en œuvre un plan financier complet qui tienne compte de tous les aspects de votre situation financière personnelle et vous aidera à établir vos priorités ainsi qu à fixer vos objectifs dans la vie. Il peut vous aider à déterminer: Montant d épargne dont vous avez besoin pour réaliser un but précis. Revenu que vous pouvez espérer obtenir à votre retraite. Si vous tirez profit en augmentant votre cotisation pour la retraite ou en remboursant votre prêt hypothécaire. Rendement visé sur un portefeuille dans le cadre d un plan financier. Ses quatorze années d expérience consacrées à aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers lui ont appris que chaque client à des besoins spécifiques. La planification financière est un processus individuel et M. Viviani peut créer un plan financier efficace mettant l accent sur ce qui compte pour vous. Russell Chapman, M.A., AVA, Pl. Fin., TEP Conseiller en sécurité financière La planification successorale ne se limite pas à la rédaction d un testament. De fait, l élaboration d un bon plan successoral vous aidera à bien définir l héritage que vous laisserez, à préserver votre patrimoine, et à vous procurer un revenu de retraite avantageux sur le plan fiscal. Mais surtout, vous en retirerez la tranquillité d esprit, car vous saurez que vous avez tout mis en place pour assurer la sécurité financière de votre famille. Les domaines de compétence de M. Chapman sont : Les solutions d assurance. La création et la préservation de successions. La relève dans les entreprises. Les dons de bienfaisance. 3

5 GROUPE DE SOCIÉTÉS CIBC NOS PARTENAIRES Charles Martel, B.A.A., M. Sc. Directeur de succursale, vice-président, conseiller en placement Conseiller, Privabanque Gestion de patrimoine y compris les actions, titres à revenu fixe, placements non traditionnels, REER et CELI. Conseiller en sécurité financière Gestion de la trésorerie personnelle et planification du crédit. VOUS Planification de votre succession. Dons de bienfaisance. Protection et remplacement de votre revenu au moyen de produits d assurance. Groupe Entreprise Planificateur financier Gestion de la trésorerie personnelle et planification du crédit. Compagnie Trust CIBC Planification de votre retraite par l établissement d un plan financier complet. Produits et services Liquidateur et co-liquidateur de la succession, procuration, administration de la fiducie, testaments et règlement de la succession. 3 Solutions de portefeuilles gérés 3 3 Obligations Régimes enregistrés (REER, REEE, CRI, CELI, FERR) Certificat de placement garanti Options et fonds cotés en bourse Compte d épargne à intérêt élevé Placements non traditionnels Planification de la transition en entreprise 3 Actions 3 Planification financière et de la retraite 3 Assurance-vie, maladies graves, invalidité, et assurance pour les Fonds communs de placement Planification successorale soins de longue durée Stratégies de réduction de l impôt 3 Solutions PME 3 Régimes de retraite individuels 3 4

6 NOTRE ORGANISATION CIBC Wood Gundy Un nom connu, une réputation qui repose sur plus de 100 ans d expérience. Acquise par la Banque CIBC en 1988 et portant maintenant la raison sociale de CIBC Wood Gundy, elle a toujours respecté des normes qui ont fait d elle un symbole d excellence, d expertise en placement et de services de qualité supérieure. CIBC Wood Gundy est la deuxième société de courtage de plein exercice la plus importante au pays, en termes de revenus et d actifs. Implication communautaire Les conseillers en placement et les employés des succursales CIBC Wood Gundy participent à une grande variété d initiatives de cueillette de fonds afin de soutenir des œuvres caritatives locales et nationales. Ma participation collective Fondation des Camps Odyssée CIBC Wood Gundy est une division de Marchés mondiaux CIBC inc., filiale de la Banque CIBC et membre du Fonds canadien de protection des épargnants et de l Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières. Nous recommandons aux clients de consulter leurs conseillers fiscaux et juridiques pour obtenir des conseils en ce qui touche leur situation personnelle. Si vous êtes déjà client(e) de CIBC Wood Gundy, veuillez vous adresser à votre conseiller en placement. Les services d assurance sont offerts par l intermédiaire de CIBC Wood Gundy Services financiers inc. Au Québec, les services d assurance sont offerts par l intermédiaire de CIBC Wood Gundy Services financiers (Québec) inc. Compte tenu des complexités associées au régime de retraite individuel (RRI), des conseils spécialisés en matière de fiscalité et de retraite sont nécessaires pour s assurer qu un tel régime est approprié pour le client. De plus, une stratégie RRI doit être considérée dans le contexte d un plan financier et successoral complet. 5