Planification financière. Processus de cueillette de données Première rencontre

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1 Planification financière Processus de cueillette de données Première rencontre

2 Pourquoi cette démarche? Pourquoi la planification financière? C est la pierre angulaire du succès financier Pourquoi autant d information à fournir? Information précise = réponses que nous vous fournirons seront précises Le portrait financier actualisé sera des plus clair! Que ferons nous avec ces informations? Nous avons des politiques de confidentialité des données en accord avec les normes à respecter de l AMF, de la CSF et de l IQPF. Qu est-ce que nous avons besoin de vous : Données financières personnelles Immeubles à revenus Données légales Données financières d entreprises

3 Données financières personnelles Dernier rapport d impôt personnel Avis de cotisation Budget mensuel ou annuel Vos dettes (prêts étudiants, hypothécaires, auto, etc.) Relevés de placement Relevé de RRQ (si possible) Contrats d assurances vie, invalidité, maladies graves, soins de longue durée Assurances collectives Autres informations pertinentes - changements dans vos vies Exemple: nouvel emploi, nouveau poste, situation matrimoniale, etc.

4 Immeubles à revenu Juste Valeur Marchande (JVM) Évaluation municipale Hypothèque Hypothèque assurée? Cout d acquisition Amortissement accumulé FNACC Taux d amortissement (exemple: 5%) Stratégie Année de disposition Si décès Vendre immédiatement Retenir la stratégie décrite ci-haut Pas de disposition Si invalidité Vendre immédiatement Retenir la stratégie décrite ci-haut Pas de disposition

5 Données légales Testament Contrat fiduciaire Régime matrimonial séparation de biens société d acquêts conjoint de fait Mandat d inaptitude Ententes de divorce Entente prénuptiale Mandat du vivant (JGL)

6 Données financières d entreprises Organigramme Convention entre actionnaires États financiers (opérante - gestion - fiducie) Estimatif de la Juste Valeur Marchande (JVM) des entreprises Relevés de placements d entreprises Description des immeubles à revenu Contrats d assurances en vigueur Entre associés, prêt, maladie grave, rachat de parts, frais généraux, fiducies de santé. Informations supplémentaires Contrats de vente Acquisitions Nouvel actionnaire

7 Objectifs de vie Payer l hypothèque Soutien aux enfants Paiements des dettes Vos GRANDS rêves SANS LIMITE! Bateau Voiture de luxe Voyages Chalet Condo dans le sud Maison plus grande Augmentation du patrimoine Dons de charité et legs particuliers Autres

8 Retraite Âge de retraite espéré Aimeriez-vous prendre votre retraite encore vite? Coût de vie à la retraite (combien net par année à la retraite) Vous êtes prêt à faire quoi pour y arriver? Augmenter les épargnes (REER, NON-REER, CELI, etc.) Accepter plus de risque dans le portefeuille pendant une période pour augmenter les rendements (modifier le profil d investisseur) Nous avons besoin des informations suivantes: Relevé de Régime de Pension Agréé (RPA ou REGOP) Comptes de Retraite Immobilisé (CRI) Autres revenus anticipés (héritage, loterie!)

9 Profil de risque Déterminer quel portefeuille et son rendement sera choisi pour la projection à long terme proposé Profil de risque de base Excel (fonds communs de placement) Profil de risque de la compagnie d assurance (fonds distincts) Profil de risque de Finametrica Compléter la section «Connaitre le client» Cie Excel Cie d assurance pour les fonds distincts Logiciel de planification financière Compléter la section «Objectifs de portefeuille» Logiciel de planification financière Horizon de temps, résilience face au risque, responsabilité sociale.

10 Prochaines étapes Intégration de vos données dans nos systèmes. Il est possible que votre représentant ou le planificateur vous recontacte pour des informations supplémentaires. Prise de rendez-vous pour la présentation de votre planification personnalisée.

11 En attendant! Section spécialiste pour rejoindre VOTRE spécialiste

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