400 banquiers privés en Europe

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3 2200 collaborateurs et experts dont 400 banquiers privés en Europe 83 Mds d actifs en conservation dont 42 Mds d actifs sous gestion au 31 décembre siège au Luxembourg 1 implantation dans près de 50 villes de 9 pays d Europe 128 collaborateurs dont 23 banquiers privés Présence en région Brest, Lyon, Rennes, Nancy, Strasbourg 2,48 Mds d actifs sous gestion au 31 décembre 2013

4 KBL epb EN EUROPE UN GROUPE EUROPÉEN DE BANQUES PRIVÉES Fondé en 1949, KBL European Private Bankers est un groupe européen de banques privées dont le siège se situe à Luxembourg. Implanté dans neuf pays d Europe, KBL epb compte plus de collaborateurs. Avec 42 milliards d euros d actifs sous gestion et 41 milliards d euros d actifs en conservation (au 31 décembre 2013), KBL epb compte parmi les acteurs les plus importants du secteur de la banque privée. Yves Stein, Group CEO, KBL epb indique : «Fidèle à sa mission d agir en tant que banque privée européenne de confiance, KBL epb ambitionne d entrer dans le classement des 20 meilleures banques privées européennes à l horizon 2015 avec un minimum de 50 milliards d euros en actifs sous gestion et 100 millions d euros de bénéfice net annuel». KBL epb a été nommée meilleure banque privée à Luxembourg (prix Best Private Bank in Luxembourg décerné lors des Wealth & Money Management Award 2014). Nos atouts Un modèle unique en Europe Une plateforme d expertise européenne Accompagnement de nos clients à l échelon européen Un groupe implanté dans 9 pays Nous puisons notre force dans notre collaboration, chacun de nos experts contribuant et bénéficiant à l ensemble du Groupe : Puilaetco Dewaay Private Bankers (Belgique), Merck Finck & Co (Allemagne), Puilaetco Dewaay (Luxembourg), Vitis Life (Luxembourg), KBL Monaco Private Bankers (Monaco), KBL Espana (Espagne), KBL Swiss Private Banking (Suisse), Brown Shipley (Angleterre), Theodoor Gilisen (Pays- Bas), KBL epb (Luxembourg) et KBL Richelieu (France). KBL RICHELIEU EN FRANCE Nos atouts Entreprise à taille humaine Gestion sur mesure Architecture ouverte Implantation locale Savoir-faire européen Notre actionnariat Precision Capital, société holding de banques, est entrée au capital de KBL European Private Bankers en Elle représente les intérêts privés de la famille Al-Thani du Qatar et détient 99,9 % de KBL epb. Precision Capital, qui est immatriculée et a son siège au Grand Duché, est une organisation privée qui cherche à capitaliser à long terme sur l attractivité du secteur bancaire européen. Cet actionnaire solide financièrement permet au Groupe KBL epb de consolider sa présence en Europe au travers d acquisitions (exemple : l acquisition en novembre 2014 des activités d UBS Belgium par Puilaetco Dewaay Private Bankers). Membre du réseau KBL European Private Bankers, KBL Richelieu est organisé autour de quatre pôles d activités : La Banque Privée qui offre aux particuliers, aux entrepreneurs et aux actionnaires familiaux un service patrimonial complet de conseils et de gestion sur mesure. Les services dédiés aux professionnels du patrimoine au travers d une équipe d experts, à Paris et en région. Les solutions d investissement dédiées aux investisseurs institutionnels. La gestion collective avec une gamme d OPCVM couvrant toutes les classes d actifs et tous les profils de risque.

5 LA BANQUE PRIVÉE La Banque Privée offre aux particuliers, aux entrepreneurs, aux actionnaires familiaux un service patrimonial complet de conseils et de gestion sur mesure ainsi qu une large gamme de financements et de produits bancaires et financiers. Notre parti pris : pour défier l avenir, nos solutions d investissement intègrent une approche fondée sur la diversification et l anticipation. La diversification des investissements permet de développer de manière pérenne et constante le patrimoine global du client : immobilier, private equity, fonds dédié, marché financier coté L anticipation implique une prise en compte dynamique du patrimoine de nos clients en intégrant une vision personnelle, professionnelle et intergénérationnelle. Notre méthode écarte tout diagnostic définitif comme tout diagnostic a priori. Loin d être benchmarkée et figée, notre gestion, fondée sur nos convictions, est active et laisse une grande latitude d appréciation à nos gérants de portefeuilles. Elle prend en compte tous les événements de la vie de nos clients qui peuvent influencer la structure de leur patrimoine. Nos banquiers privés Ils cultivent un conseil fondé sur l exigence, l indépendance, la qualité et la recherche de solutions adaptées dans le temps. Véritable conseil expert, le banquier privé étudie avec son client les diverses possibilités de consolidation, d investissement et les vecteurs de transmission de son patrimoine afin de lui offrir une solution globale pertinente. Nos banquiers ont développé une approche fondée uniquement sur «le besoin et l intérêt du client» et non sur une «approche produit». Les clés de notre réussite : Une écoute active et une compréhension de la situation de chacun de nos clients : aucun plan n est élaboré par le banquier privé tant que la situation familiale, professionnelle et fiscale, le profil de risque, les attentes et les projets du client n ont pas été examinés. L entretien ne prend pas appui sur une check list préétablie! Nos experts satellites Ouvert, expérimenté, le banquier privé est en prise direct avec l ensemble des experts de KBL Richelieu : fiscalistes, ingénieurs patrimoniaux, gérants de portefeuilles, juristes, spécialistes de valeurs mobilières, de produits d assurances, de la transmission de patrimoine. A tout moment, nos banquiers privés peuvent solliciter, en interne comme en externe, chacun de ces experts pour répondre à une nouvelle attente ou un nouveau projet. Nos clients bénéficient ainsi de 3 leviers d expertise : Une expertise locale Une expertise européenne qui s appuie sur les experts locaux de chaque pays (experts métiers) Une expertise externe «Faire fructifier mais aussi protéger le patrimoine de nos clients» L agenda patrimonial L agenda assure un suivi dans le temps et permet de créer des alertes en fonction de la conjoncture (évolution des marchés, de la fiscalité, de la situation personnelle du client ). La charte interne Nos banquiers privés et managers sont tous signataires d une charte interne qui les engagent : écoute, pro-activité, éthique, disponibilité et implication sont ainsi développées.

6 LES SOLUTIONS D INVESTISSEMENT GROUPE «Nous sommes des gestionnaires actifs adoptant une approche asymétrique en matière de tolérance au risque» Notre mission Notre mission est de définir une stratégie d investissement et des recommandations précises fondées sur un processus transparent et des convictions fortes. Nous sommes en mesure d apporter une vision claire de la manière dont le groupe se penche sur les marchés financiers, se reflétant dans le processus d investissement. Notre modèle allie les perspectives globales aux connaissances locales approfondies. Notre philosophie repose sur : Des comités d experts européens Des convictions fortes Une approche asymétrique en matière de tolérance au risque 5 équipes d experts Comite d Allocation d Actifs du Groupe Le Comité d Allocation regroupe les meilleurs stratégistes de notre maison. Ils fournissent au Groupe une vision claire de l allocation tactique pour toutes les classes d actifs : actions, obligations, devises étrangères et matières premières. Equipe de Recherche Actions du Groupe L équipe de Recherche Actions est composée de 7 analystes, organisée par secteur d activité. Ils construisent une liste de recommandations d actions européennes et américaines parmi un univers de plus de 500 valeurs. Equipe de Sélection des Fonds d Investissement du Groupe L équipe de Sélection des Fonds d Investissement est constituée de 13 analystes. Elle est organisée par pôle d expertise (classes d actifs, zones géographiques et catégories de fonds). Nos experts produisent une liste de recommandations de plus de 200 fonds et assurent la gestion de plusieurs fonds multigérants. Equipe Obligataire du Groupe L équipe Obligataire regroupe 18 spécialistes qui apportent au Groupe une vision du marché obligataire. Ils sélectionnent les meilleures solutions obligataires correspondant à nos choix d allocations et communiquent ainsi une liste de recommandations de crédits en EUR et USD. Equipe dédiée aux Devises et Matières Premières L équipe dédiée aux Devises et Matières Premières est composée de 4 experts. Ils fournissent au Groupe des convictions fortes et régulières sur les principales devises et matières premières. Notre force Une seule vision en matière d allocation d actifs pour l ensemble des filiales, reflétant l unité qui règne au sein du Groupe. Une large recherche d actions de sociétés à grande capitalisation, avec un univers de valeurs de plus de 500 titres et une sélection de titres européens et américains. Une équipe expérimentée de sélection de fonds publiant une liste de fonds recommandés et assurant la gestion de fonds de fonds. L élaboration d un outil obligataire filtrant l intégralité des titres de créances européens et américains sur le marché et produisant une liste recommandée de titres de créances en EUR et USD. Des experts spécialisés dans les devises et les matières premières. «Un savoir-faire reconnu au service de votre patrimoine»

7 UNE SOCIÉTÉ DE GESTION UNIQUE POUR NOTRE GROUPE Notre objectif Nos équipes de gestion européennes mettent en œuvre une gestion structurée et réactive en s appuyant sur la richesse de nos expertises internes afin de délivrer des performances régulières sur le long terme. Nous proposons des solutions globales d investissement couvrant les principales classes d actifs et adaptées aux contextes de marchés. En collaboration avec nos 5 équipes d investissements du Groupe, nous mettons à votre service toute notre expertise des marchés financiers. Nos pôles d expertises : Allocations d actifs Actions Obligations Fonds de fonds Une large gamme de fonds d investissement pour répondre à vos besoins Nous avons élaboré différentes thématiques offrant des objectifs de rendement et des styles de gestion différents et complémentaires 1. Les small et mid cap européennes : Investir dans les fonds de petites et moyennes capitalisations en sélectionnant des valeurs à fort potentiel de croissance. 2. La thématique des opérations financières 3. Le développement durable 4. Allocation d actifs 5. Les stratégies obligataires flexibles Un asset management paneuropéen 4,2 milliards d euros d actifs sous gestion Une gamme de plus de 60 fonds Un savoir-faire qui s appuie sur un réseau paneuropéen 28 analystes basés à Londres, Luxembourg, Bruxelles, Paris 23 gérants spécialisés sur les actions, obligations et en multigestion Richelieu Fd Flagship KBL Richelieu Spécial Ce fonds est un fonds d allocation d actifs flexible dont l objectif est de se positionner sur les actions durant les grandes phases haussières des marchés et de les éviter dans les phases structurellement baissières. Il est investit à travers un processus d investissement objectif et factuel sur base d indicateurs de tendances confirmées et autres critères clés. Les convictions sont mises en œuvre via une stratégie multi-gérants de premier ordre au niveau mondial. 258 millions d euros Leader du fonds KBL Richelieu Special est un fonds «event driven»* investissant sur la thématique des opérations financières. Sur base d une analyse fondamentale et d un stock picking actif, les gérants sélectionnent ainsi des actions de sociétés cotées sur les marchés de l union européenne présentant une faible valorisation et pouvant initier ou être l objet d une opération financière (OPRA, OPA, OPE, fusion, scission, cession etc.). 206 millions d euros Leader du fonds Xavier Hannaerts, Luxembourg Responsable de l équipe de Sélection des Fonds d Investissement du Groupe 19 ans d expérience Nathalie Martin Pelras, Paris Directeur de la Gestion de KBL Richelieu 22 ans d expérience * Stratégie qui tente de tirer profit des évènements tels que les fusions et les restructurations qui peuvent conduire à une mauvaise évaluation à court terme des actions d une société (société en réorganisation ou en faillite).

8 NOTRE SOCIÉTÉ DE GESTION Filiale de KBL Richelieu Banque Privée, KBL Richelieu Gestion construit, depuis plus de vingt ans, une gamme de fonds «de spécialités» dont la principale caractéristique réside dans l originalité de ses thématiques de gestion. Nos engagements Une gestion indépendante de conviction. Un positionnement affirmé : les thématiques au cœur de notre gestion. Une discipline de gestion et une stratégie d investissement transparente. Une philosophie d investissement partagée par une équipe de gérants expérimentés. Notre objectif Privilégier les thèmes durablement porteurs et générateurs de performance. Nos fonds Des stratégies d investissements de niches pour capitaliser sur de nouveaux relais de croissance : L attrait pour le rendement KBL Richelieu Europe Dividend KBL Richelieu Valeur KBL Richelieu Rendement 2017 L immobilier coté La recherche du rendement à travers les sociétés foncières ou les sociétés liées au secteur de l immobilier. KBL Richelieu Invest Immo La thématique M&A Tous types d opérations financières : OPA, restructurations capitalistiques, rachats de minoritaires, etc. KBL Richelieu Spécial Les small et mid caps européennes Un stock picking encadré et décorrelé des indices sur un univers de valeurs européennes. KBL Richelieu Médium Companies KBL Richelieu Croissance PME Stratégies diversifiées et taux KBL Richelieu Flexible KBL Richelieu Harmonie 50 KBL Richelieu Obligations EUR KBL Richelieu Obligations Court Terme KBL Richelieu Monétaire Recherche & Développement Une étude complète des entreprises (bilans, audits, analyse de croissance réelle de l entreprise...) et près de 500 rencontres avec des dirigeants sont réalisées chaque année par nos gérants. Ils opérent un suivi de l actualité des entreprises et de leurs évolutions. L université KBL Richelieu Cette initiative française promeut l excellence et accompagne les compétences au niveau du groupe. Créée il y a 3 ans, l université KBL Richelieu est à destination de nos collaborateurs et dispense savoirs, savoir-faire, savoir-être.

9 DÉCOUVREZ NOS EXPERTS S appuyer sur un réseau paneuropéen par Stefan Van Geyt, Luxembourg La dimension européenne de notre groupe nous permet, dans de nombreux domaines, de disposer de savoir-faire et d expertises reconnus. Nous nous appuyons sur des comités d experts : allocation d actifs, sélection de fonds, gestion de taux et actions afin d offrir des stratégies d investissement performantes pour le groupe. Comprendre l environnement global est primordial par Pascal Bernachon, Paris La prise en compte de l ensemble des évènements macroéconomiques est fondamentale pour la bonne appréhension des marchés. La dimension internationale est primordiale. Notre stratégie en découle. Une connaissance fine des marchés small et midcaps européennes par Xavier Afresne, Lyon et Clémence Bounaix, Paris Une expertise de plus de 20 ans sur les marchés européens. Les valeurs de petites et moyennes capitalisations françaises et européennes ont un potentiel à exploiter. C est un marché que nous suivons quotidiennement et dans lequel nous croyons fortement. Des thèmes porteurs et générateurs de performance par Roland Fernet, Paris Nous avons identifié des secteurs et des concepts offrant de nouveaux relais de croissance (immobilier, small caps, rendement et M&A) dans l intérêt de nos clients. Nous pensons que le secteur de l immobilier coté peut constituer un bon vecteur de performance, spécialement les sociétés foncières françaises et européennes. Les opérations financières peuvent être un moteur de performance par Nathalie Martin Pelras, Paris La valorisation des entreprises est le premier critère que nous étudions. Nous identifions les catalyseurs susceptibles de déclencher une revalorisation de la société. Cela passe par une analyse qualitative de la société : secteur d activité, stratégie des dirigeants, actionnariat etc. Une expertise taux reconnue par Etienne Dubourg, Paris et Lieven Jacobs, Luxembourg Notre gestion obligataire de conviction s appuie sur une analyse fondamentale des émetteurs de la zone euro (Etats et entreprises), établie par notre équipe d analystes crédit.

10 DÉCOUVREZ NOS EXPERTS Nouer une relation de confiance par Olivier Roy, Paris Nos banquiers privés cultivent un conseil fondé sur l exigence, l indépendance, la qualité et la recherche de solutions adaptées dans le temps. Nos banquiers n ont pas de solution préconçue, la solution doit toujours être partagée avec le client, en toute confiance et sur la durée. La diversification par David Desolneux, Paris La diversification de nos portefeuilles, grâce à une répartition entre plusieurs classes d actifs, permet d atteindre une régularité des rendements et de lutter contre la volatilité. Optimiser toutes les composantes du patrimoine par Marie Guibert, Lyon Notre démarche s appuie sur des préconisations patrimoniales définies à partir d une analyse fine du patrimoine privé et professionnel du client. Cette analyse comprend les dimensions juridiques : civile, fiscale et du droit des affaires. Nous prenons également en compte la situation familiale du client. Connaître nos clients amène le succès par Géraldine Huon, Paris Aucun plan n est élaboré par le banquier privé tant que la situation familiale, professionnelle et fiscale, le profil de risque, les attentes et les projets du client n ont pas été examinés. Nous cultivons un conseil fondé sur l exigence, l indépendance, la qualité et la recherche de solutions adaptées dans le temps. Proactivité au quotidien, disponibilité, force de proposition et régularité des échanges avec le client animent notre démarche. Privilégier les valeurs humaines par Olivier Morlighem, Lyon Le rôle d un banquier privé est d être au service de ses clients et de privilégier les valeurs humaines. C est essentiel à la construction de relations durables basées sur la confiance, l échange et la disponibilité.

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12 Contact KBL Richelieu Claire Luzinier, Responsable Communication Corporate T : F : Contact presse Aurélie Lustremant - a.lustremant@eliott-markus.com T : P : F :