Notre offre ISR pour l Epargne Salariale. Document non contractuel

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1 Notre offre ISR pour l Epargne Salariale Document non contractuel

2 HSBC et le développement durable Un engagement de conviction Contribuer à développer un monde durable Parmi celles-ci, HSBC a apporté son est une ambition profonde du groupe soutien à la croissance internationale du HSBC, qui considère la préservation des Climate Business, intégré des critères générations futures comme un enjeu sociaux et environnementaux à sa politique majeur, et s engage quotidiennement pour de financement des crédits, et a lancé un cela. programme eau potable sur 5 ans. Cette conviction et cet engagement n ont HSBC Global Asset Management (France) cessé de se renforcer au fil des années. est aujourd hui un acteur reconnu de la HSBC a ainsi été l un des tout premiers Finance durable. Son action en faveur acteurs du monde bancaire et financier à du développement de l Investissement initier des actions destinées à contribuer à Socialement Responsable (ISR) est l un l émergence d un monde durable. des volets phare de son engagement. Retrouvez les informations relatives à la stratégie HSBC en matière de développement durable sur Pour HSBC, le développement durable c est avoir une croissance durable des profits et ce, afin de pouvoir continuer à verser des dividendes à ses actionnaires, rémunérer ses salariés, régler ses fournisseurs, payer les impôts dont HSBC est redevable dans les pays et les territoires où il est présent, et soutenir les communautés dans lesquelles il est implanté pour contribuer à assurer leur croissance future. Source : L Investissement socialement responsable, une contribution croissante au développement durable Depuis l an 2000, HSBC Global Asset management (France) contribue à la croissance de l Investissement Socialement Responsable. Fondée au départ sur l intuition que l ISR constituait une réponse novatrice pour des investisseurs désireux de contribuer à un monde plus durable par le biais de leurs investissements, l action menée par HSBC Global Asset Management (France) en faveur du développement de l ISR a très vite trouvé écho auprès du marché et conduit le groupe à se structurer, à partir de la France. En 2001, le premier fonds Actions ISR était créé. Aujourd hui, HSBC Global Asset management (France) a l objectif de conduire une analyse ESG (Environnement, Social, Gouvernance) sur l ensemble des titres en portefeuille. Ces analyses ESG sont menées par des analystes Actions et Crédit, en complément de leur analyse financière traditionnelle, sous la coordination d un Responsable mondial de la Recherche ESG et des PRI*.. Developpement durable ISR 7 étapes clés dans le parcours d HSBC en faveur du développement de l ISR Lancement du premier fonds actions ISR Recrutement d analystes ESG afin de développer l ISR au sein d HSBC Création du fonds HSBC Oblig Développement Durable Labellisation de notre gamme de fonds ISR par le Comité Intersyndical de l Epargne Salariale (CIES) Signature des Principes de l Investissement Responsable (PRI) Lancement officiel d un outil intranet de recherche ESG mondial Recrutement d un responsable mondial de la Recherche ESG et des PRI * PRI : Les Principes pour l investissement responsable ont été établis par un groupe international d investisseurs institutionnels en raison de l importance croissante des questions environnementales, sociales et de gouvernance d entreprise pour les pratiques d investissement. Ce processus a été conduit par le Secrétaire général de l Organisation des Nations Unies. L adhésion a ces principes a été ouverte en 2006.

3 L ISR en bref En quoi consiste l Investissement Socialement Responsable (ISR)? L ISR (Investissement Socialement Responsable) est un placement qui vise à concilier performance économique et impact social et environnemental en finançant les entreprises et les entités publiques qui contribuent au développement durable quel que soit leur secteur d activité. En influençant la gouvernance et le comportement des acteurs, l ISR favorise une économie responsable. Ainsi, en sus des critères financiers, l ISR prend en compte les 3 piliers du Développement Durable : L Environnement : l impact de l activité de l entreprise et de ses produits sur l environnement, En quoi l ISR est-il adapté à l épargne salariale? L Investissement Socialement Responsable privilégie des titres d entreprises qui, par leurs décisions et actions, veillent à leur développement durable (protection de l environnement, stabilité des relations sociales, gouvernance responsable). Or, l épargne salariale est une épargne de moyen-long terme, et au fil du temps, de plus en plus orientée vers la retraite. La pérennité du développement des entreprises sélectionnées par l Investissement Socialement Responsable est ainsi une excellente réponse à l enjeu patrimonial que constitue l obtention sur le long terme d une épargne retraite. Le Social : les conséquences de l activité de l entreprise sur ses salariés, ses clients, ses fournisseurs et les collectivités locales, La Gouvernance : la bonne et saine gestion de l entreprise. Voici quelques exemples de critères ESG pris en compte pour la notation des entreprises : Environnement. La stratégie environnementale et l éco-design. L impact environnemental de l énergie utilisée par la société. La prise en compte des enjeux environnementaux chez les fournisseurs. La gestion des déchets. La prévention contre la pollution. Le développement de produits verts Social. La qualité des relations humaines au travail. La gestion des carrières et l employabilité. Les conditions de sécurité et de santé. La gestion des restructurations. La gestion du temps de travail. La discrimination Un marché en croissance Encours (Mds ) et part de l ISR dans l épargne salariale 39% 29% 25% 18% 18,8 17,1 13,2 9,6 Gouvernance Le fonctionnement du conseil d administration. Les contrôles et audits internes. Le respect des actionnaires. Les rémunérations du conseil exécutif. La prévention contre la corruption. La prévention contre les pratiques anticoncurrentielles Source : Novethic L ISR conjugue ainsi les préoccupations d investisseurs avec celles de citoyens soucieux d un Développement Durable.

4 L ISR chez HSBC Global Asset Management Une organisation intégrée et fondée sur le partage de convictions Les étapes du processus d investissement responsable d HSBC Global Asset Management (France) Étape 1 Univers d investissement Étape 2 Filtre d Investissement Responsable Analyse externe Analyse Interne Quantitative /Qualitative. Analyse des agences de notation extra-financière (VIGEO, GMI,. Matrice par secteur Ethix SRI Advisors, oekom...). Réunions individuelles. Recherche broker avec les entreprises. Outils de recherches :. Notation ESG des valeurs Factiva Reuters Business Briefings Multex Reuters > Des équipes de recherche composées d analystes financiers / ESG intégrées dans les équipes Recherche Actions et Recherche Crédit, à même de concilier au mieux une approche financière et extra-financière. > Un outil intranet global de recherche ESG mondial permettant aux analystes d obtenir la notation ESG des titres composant l univers d investissement des fonds, et le périmètre de l univers d investissement responsable en découlant. Étape 3 Étape 4 Étape 5 Univers d Investissement Responsable Filtre financier > Analyse financière > Pondération des valeurs Construction du portefeuille > Des équipes de gestion Actions, Obligations, Monétaire et Diversifié, convaincues de la pertinence de la prise en compte des critères ESG en complément des critères financiers usuels, et appliquant ces critères aux produits ISR. > Une politique de vote inspirée par une approche durable et accessible publiquement. Pour plus de renseignement, nous vous invitons à vous connecter sur L approche de l investissement socialement responsable d HSBC Global Asset Management (France) HSBC Global Asset Management a fait le choix d adopter une approche «Best-in-class» pour la détermination des univers d investissement de ses fonds HSBC ISR. L approche «Best-in-class» consiste à sélectionner les émetteurs qui développent de meilleures pratiques ESG que celles de leurs pairs, au sein d un même secteur d activité (chimie, pétrole,...) Cette approche permet de concilier : > La prise en compte des enjeux du Développement Durable au travers de l investissement dans les titres actions et les titres obligataires ou apparentés issus d émetteurs qui développent de meilleures pratiques que celles de leurs pairs au sein d un même secteur; > La recherche d une performance financière en ligne, à long terme, avec celle d investissements comparables non ISR.

5 Investir ISR en Epargne Salariale Une conjugaison harmonieuse d objectifs financiers et extra-financiers Notre fonds HSBC EE Socialement Responsable couvre les principales classes d actifs (actions zone euro, obligations en euro, diversifié et monétaire) à travers quatre compartiments profilés permettant à vos salariés de choisir un profil d investissement adapté à leurs objectifs. Compartiment Allocation stratégique Durée minimale de placement recommandée Nature des risques principaux Niveau de risque* Risque de perte en capital A risque plus faible A risque plus élevé HSBC EE Monétaire Etat 100% monétaire 1 jour Risque de gestion discrétionnaire Rendement potentiellement plus faible Rendement potentiellement plus élevé Risque de taux d intérêt Risque de perte en capital HSBC EE Oblig Euro Responsables et Solidaire 95% obligations 5% titres solidaires 3 ans Risque de gestion discrétionnaire Risque de taux d intérêt Risque de crédit Risque de titrisation Risque de liquidité A risque plus faible A risque plus élevé Rendement potentiellement plus faible Rendement potentiellement plus élevé HSBC EE Actions Responsables 100% actions 5 ans Risque actions Risque de change A risque plus faible A risque plus élevé Rendement potentiellement plus faible Rendement potentiellement plus élevé Risque de perte en capital Risque de perte en capital Risque de gestion discrétionnaire HSBC EE Diversifié Responsable et Solidaire 10% monétaire 50% obligations 35% actions 5% titres solidaires 4 ans Risque de taux d intérêt Risque actions Risque de crédit Risque de change Risque associé aux produits dérivés Risque de liquidité A risque plus faible A risque plus élevé Rendement potentiellement plus faible Rendement potentiellement plus élevé * L indicateur synthétique présenté ci-dessus a pour but de quantifier le profil de risque et de rendement du FCPE. Calculé selon les normes européennes, cet indicateur est fourni à titre indicatif et est susceptible d être modifié sans préavis. L ensemble des risques principaux associés au FCPE peuvent ne pas avoir été pris en compte dans le calcul de l indicateur. A cet effet, le Document d Information Clé pour l Investisseur (DICI) du FCPE fournit le détail des risques qui n ont pas été pris en compte dans le calcul de l indicateur et qui peuvent également avoir un impact à la baisse sur la valeur liquidative du FCPE. L échelle de risque associée à cet indicateur ne reflète pas les conditions de marché exceptionnelles auxquelles le FCPE peut être confronté. Les données historiques, telles que celles utilisées pour calculer l indicateur synthétique, pourraient ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du FCPE. Un risque faible ne signifie pas une totale absence de risque. Les investisseurs sont invités à consulter le DICI en vigueur du FCPE pour plus d informations concernant la méthodologie de calcul de l indicateur. Une gamme de fonds labellisée Label CIES HSBC Global Asset Management (France) a obtenu depuis 2005 la labellisation du Comité Intersyndical de l épargne salariale (CIES) pour son FCPE HSBC EE Socialement Responsable constitué de quatre compartiments (HSBC EE Monétaire Etat, HSBC EE Oblig Euro Responsables et Solidaire, HSBC EE Actions Responsables et HSBC EE Diversifié Responsable et Solidaire). Plus d information sur

6 Une offre ISR et Solidaire Les compartiments HSBC EE Diversifié Responsable et Solidaire et HSBC EE Oblig Euro Responsables et Solidaire ont a la particularité d être axés sur l Investissement Socialement Responsable, comme les autres produits de la gamme, mais avec en complément, un volet d Investissement Solidaire. En quoi consiste l investissement solidaire? Un FCPE solidaire est un Fonds Commun de Placement d Entreprise dont 5 à 10% des capitaux sont investis dans des entreprises solidaires agréées en application de l article L du Code du travail. Nos fonds HSBC EE Diversifié Responsable et Solidaire et HSBC EE Oblig Euro Responsables et Solidaire répondent à cette approche. Sont considérées comme entreprises solidaires, les entreprises dont les titres de capital, lorsqu ils existent, ne sont pas admis aux négociations sur un marché réglementé et qui : - soit emploie des salariés dont 30 % au moins sont en situation d insertion professionnelle ou ont été recrutés dans le cadre de contrats aidés (contrat emploi-jeune, contrat d accompagnement dans l emploi, contrat jeune en entreprise, contrat initiative emploi, contrat relatif aux activités d adultes relais, emploi d avenir) ou dans le cadre de contrats de professionnalisation dans les conditions prévues à l article D du Code du travail ou bénéficie de l accompagnement personnalisé pour l accès à l emploi ou sont reconnus travailleurs handicapés. - soit est constituée sous forme d association, de coopérative, de mutuelle, d institution de prévoyance ou de société dont les dirigeants sont élus par les salariés, les adhérents ou les sociétaires, et, la moyenne des rémunérations des cinq salariés ou dirigeants les mieux rémunérés n excède pas cinq fois le SMIC. Ces compartiments permettent ainsi de conjuguer une approche tournée vers le développement durable et une approche solidaire, par le financement d actions concrètes en faveur de l emploi et de l Habitat. Notre sélection d entreprises solidaires La SIFA, Société d Investissement de France Active, a pour but de renforcer les fonds propres des entreprises solidaires et des associations d utilité sociale pour créer des emplois, prioritairement pour les personnes qui en sont exclues. L ADIE, (Association pour le droit à l Initiative Economique) aide des personnes exclues du marché du travail et du système bancaire classique à créer leur entreprise et donc leur emploi grâce au micro-crédit. Habitat et Humanisme est une société dont l activité est centrée sur la réalisation et la gestion de logements sociaux. Habitat et Humanisme permet ainsi aux personnes et familles en difficulté d accéder à un logement à faible loyer, situé dans un quartier équilibré tout en bénéficiant d un accompagnement de proximité favorisant une véritable insertion. Pour ces trois organismes, l investissement solidaire est un moyen essentiel de financement.

7 L ISR, une réponse adaptée à chaque profil d investisseur Notre offre vous permet d investir dans le produit qui correspond à vos attentes purement financières, tout en étant orienté vers des titres d émetteurs responsables. Monétaire Obligations Diversifié Actions HSBC EE Monétaire Etat HSBC EE Oblig Euro Responsables et Solidaire HSBC EE Diversifié Responsable et Solidaire HSBC EE Actions Responsables Ce compartiment privilégie la maîtrise du risque et de liquidité, tout en retenant des titres d émetteurs socialement responsables qui satisfont à des critères économiques, Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). L objectif de gestion du compartiment est de valoriser à long terme le capital investi en sélectionnant des obligations émises par des sociétés ou des pays dans un univers d émissions qui satisfait à des critères économiques, Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). La gestion à pour but de maximiser votre performance en investissant sur les marchés de taux et d actions de l Union Européenne tout en sélectionnant des valeurs qui satisfont à des critères économiques, sociaux et environnementaux socialement responsables. L objectif de gestion de ce compartiment est de préserver votre intérêt individuel par la recherche de performance financière et l intérêt collectif en investissant dans des actions d entreprises qui satisfont à des critères économiques, Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG). Ces deux compartiments participent également à l économie solidaire en investissant entre 5 et 10% de leurs avoirs dans des entreprises solidaires. Pour vous aider dans vos choix, nous mettons à votre disposition : Un outil de simulation Profil investisseur Vous pouvez dès aujourd hui profiter d un nouveau simulateur accessible depuis le site Internet épargnants L objectif de ce module est de vous aider, à titre indicatif uniquement, à déterminer votre comportement face aux risques, à l aide de questions simples. Un espace consacré à l ISR disponible sur

8 Avec HSBC, faites rimer épargne salariale et investissement responsable Ce document est produit et diffusé par HSBC Global Asset Management (France). L ensemble des informations contenues dans ce document peuvent être amenées à changer sans avertissement préalable. Elles ne sauraient engager la responsabilité de HSBC Global Asset Management (France). Toute reproduction ou utilisation non autorisée des commentaires et analyses de ce document engagera la responsabilité de l utilisateur et sera susceptible d entraîner des poursuites. Ce document ne revêt aucun caractère contractuel et ne constitue en aucun cas ni un conseil en investissement, ni une sollicitation d achat ou de vente dans toute juridiction dans laquelle une telle offre n est pas autorisée par la loi. En conséquence, HSBC Global Asset Management (France) ne saurait être tenu responsable d une décision d investissement ou de désinvestissement prise sur la base de ces commentaires et/ou analyses. Toutes les données sont issues de HSBC Global Asset Management sauf avis contraire. Les informations fournies par des tiers proviennent de sources que nous pensons fiables mais nous ne pouvons en garantir l exactitude. En cas de doute sur l adéquation des produits présentés par rapport à vos objectifs d investissement et votre profil de risque, veuillez contacter votre conseiller. Les ordres de souscription et de rachat sont réalisés auprès de votre teneur de compte d épargne salariale. Toute souscription dans le FCPE présenté dans ce document doit se faire sur la base du Document d Informations Clés pour l Investisseur (DICI) et du DICI du fonds maître en vigueur, disponibles sur simple demande auprès de HSBC Global Asset Management (France), du représentant habituel ou sur le site internet du teneur de compte-conservateur de parts du fonds, Les investisseurs doivent se référer au règlement du fonds en vigueur pour une information détaillée au sujet des risques associés aux OPCVM présentés. Les actifs du Compartiment sont exposés en tout ou partie aux marchés obligataires. La valeur desdits actifs peut évoluer à la hausse comme à la baisse et est fortement influencée par les fluctuations de taux. Les actifs du Compartiment sont exposés en tout ou partie au risque de crédit. Le risque de crédit est le risque que la situation financière de l émetteur d une obligation ou d un titre de créance se dégrade, le risque extrême étant le risque de défaut de l émetteur. Cette dégradation peut entraîner une baisse de la valeur des titres de l émetteur et donc une diminution de la valeur liquidative du fonds. HSBC Global Asset Management (France) RCS Nanterre. S.A. au capital de euros. Société de Gestion de Portefeuille agréée par l Autorité des Marchés Financiers (n GP99026) Adresse postale : Paris cedex 08 Adresse d accueil : Immeuble Ile de France - 4 place de la Pyramide - La Défense Puteaux (France) AMFR_Ext_160_2014 HSBC Epargne Entreprise (France) RCS PARIS - S.A. au capital de euros. Etablissement de crédit et établissement Teneur de Compte Conservateur d épargne salariale. Siège social : 15 rue Vernet Paris - Copyright HSBC Epargne Entreprise (France). Tous droits réservés Mise à jour 10/2014

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