Pour vous aider à sélectionner les placements qui vous conviennent, nous vous proposons les deux méthodes suivantes : 1. Choisir un parcours cycle de vie C'est la méthode la plus simple. Il suffit de sélectionner le parcours qui correspond à votre profil d'investisseur. Nous vous assignerons automatiquement un point de départ sur un parcours comprenant des investissements correspondant à votre tolérance au risque et à votre âge. Au fur et à mesure que vous approcherez de la retraite, le risque du portefeuille associé à votre catégorie d'âge diminuera de façon graduelle. Ce dernier deviendra ainsi de plus en plus conservateur afin de toujours correspondre à votre horizon de placement. Veuillez noter que si vous choisissez cette méthode, elle sera utilisée pour tous les régimes auxquels vous participez. MON PROFIL D'INVESTISSEUR PARCOURS CYCLE DE VIE CORRESPONDANT RÉPARTITION DE L'ACTIF Prudent ou Modéré Parcours prudent Âge Fonds multigestion 0 44 Fonds multigestion 50/50 45 54 Fonds multigestion 35/65 55 + Fonds multigestion 20/80 Parcours équilibré Âge Fonds multigestion 0 39 Fonds multigestion 65/35 40 49 Fonds multigestion 50/50 50-59 Fonds multigestion 35/65 60 + Fonds multigestion 20/80 Croissance, Énergique ou Audacieux Parcours croissance Âge Fonds multigestion 0 39 Fonds multigestion 80/20 40 49 Fonds multigestion 65/35 50-59 Fonds multigestion 50/50 60 + Fonds multigestion 35/65 02355F01 (06-08) Page 1 de 6
2. Élaborer votre propre combinaison de fonds Cette méthode requiert un peu plus de connaissances en matière de placement. À partir de la répartition de l'actif correspondant à votre profil d'investisseur, vous pouvez sélectionner soit un fonds multigestion comprenant une répartition de fonds prédéterminée, ou construire votre propre portefeuille en sélectionnant les fonds vous-même. Dans les deux cas, vous serez responsable d'effectuer le suivi de votre répartition afin de vous assurer qu'elle correspond en tout temps à votre profil d'investisseur. MON PROFIL D'INVESTISSEUR Prudent 80 % 10-20 % 0-10 % RÉPARTITION DE L'ACTIF Modéré 65 % 15-30 % 5-20 % 50 % 20-40 % 10-30 % Croissance 35 % 25-50 % 15-40 % Énergique 20 % 30-60 % 20-50 % Audacieux 50-80 % 20-50 % 02355F01 (06-08) Page 2 de 6
GARANTIS NOM DU 0160 Fonds garanti 1 an 0158 Fonds garanti 3 ans 0156 Fonds garanti 5 ans MULTIGESTION NOM DU 0400 Fonds multigestion 20/80 OBJECTIF Rechercher la minimisation de la volatilité du portefeuille pour préserver la sécurité du capital. PROFIL D'INVESTISSEUR Prudent 0401 Fonds multigestion 35/65 Rechercher la sécurité du portefeuille et rendement stable. Modéré 0402 Fonds multigestion 50/50 Rechercher un équilibre entre la croissance à long terme et la stabilité. 0403 Fonds multigestion 65/35 Rechercher un bon potentiel de croissance à long terme tout en maintenant une certaine stabilité Croissance 0404 Fonds multigestion 80/20 Rechercher une forte croissance à long terme. Énergique 0405 Fonds multigestion 100 Rechercher un meilleur rendement à long terme. Audacieux REVENUS FIXES 0213 0203 0248 0201 0223 0257 0249 NOM DU OBJECTIF FLUCTUATIONS Marché monétaire Hypothèques (DGIA) Barclays indiciel d obligations Univers Obligations Titres à revenu fixe McLean Budden Obligations Addenda Obligations long terme Procurer un revenu en intérêts supérieur à celui pouvant généralement être obtenu des comptes d épargne tout en fournissant un degré de liquidité élevé et en protégeant le capital investi. Procurer un rendement modéré provenant principalement du revenu de placement. Reproduire le rendement de l indice Univers obligataire Scotia Capital. Offrir un rendement raisonnable provenant principalement du revenu, le reste découlant de la gestion de la durée, du taux de rendement et de la répartition sectorielle. Procurer un rendement modéré au moyen d une stratégie prudente mettant l accent sur la qualité des placements et la stabilité du capital. Obtenir un rendement annuel dépassant celui de l indice Univers obligataire SC de 75 points de base sur des périodes mobiles de quatre ans. L objectif du Fonds est de procurer un rendement supérieur à celui de l indice de référence composé de 35 % de l indice obligataire Canada à long terme Scotia Capitaux et 65 % de l indice obligataire Provinces à long terme Scotia Capitaux. Faibles Faibles+ 02355F01 (06-08) Page 3 de 6
ÉQUILIBRÉS Mes fonds de placement 0250 0229 0210 0204 0217 NOM DU OBJECTIF FLUCTUATIONS Fidelity équilibre Canada Croissance du revenu Trimark Jarislowsky Fraser Diversifié conservateur de croissance Procurer des taux de rendement élevés en investissant dans des actions, des obligations de bonne qualité, des titres à rendement élevé et des instruments du marché monétaire. Procurer un rendement réel élevé découlant à la fois du revenu et de l appréciation du capital. Offrir un portefeuille diversifié qui vise l ajout de valeur grâce à la répartition à long terme de l actif. Offrir un rendement réel élevé provenant à la fois du revenu et de l appréciation du capital. Procurer un rendement réel élevé, provenant à la fois du revenu et de l appréciation du capital, au moyen d une sélection de titres privilégiant les entreprises dont les perspectives de croissance à long terme des bénéfices sont supérieures à la moyenne. ACTIONS CANADIENNES NOM DU STYLE DE GESTION ET OBJECTIF FLUCTUATION S 0258 dividendes Objectif : Procurer un rendement total à long terme composé principalement de plusvalue du capital. 0251 valeur Bernstein Objectif : Procurer une croissance du capital à long terme au moyen d un portefeuille composé de titres qui se négocient à des prix intéressants compte tenu de leur potentiel de bénéfice et de flux de trésorerie à long terme. 0231 Fidelity Frontière Nord MD à prix raisonnable Objectif : Procurer un rendement réel élevé découlant principalement de l appréciation du capital. 0252 Jarislowsky Fraser à prix raisonnable Objectif : Obtenir une appréciation du capital tout en réduisant le niveau de risque. 0253 Barclays indice composé S&P/TSX Style : Indiciel Objectif : Reproduire le rendement de l indice composé S&P/TSX. 0245 Style : Multigestion (valeur et croissance) Objectif : Procurer un rendement réel élevé provenant essentiellement de l appréciation du capital en investissant dans un portefeuille diversifié d actions. 0254 Barclays actif d actions Style : Actif à risque contrôlé Objectif : Surpasser le rendement de l indice composé S&P/TSX. Surpasser le rendement à long terme du fonds d actions moyen. 0237 GE à un prix raisonnable Objectif : Procurer un rendement élevé au moyen d investissements dans des titres canadiens dont les perspectives de rendement à long terme sont prometteuses. 0202 CAPR à un prix raisonnable Objectif : Procurer une appréciation du capital au moyen d une sélection de titres qui privilégie les entreprises dont les perspectives de croissance à long terme des bénéfices sont supérieures à la moyenne et dont les actions se négocient à un prix raisonnable. 02355F01 (06-08) Page 4 de 6
0225 de croissance McLean Budden Objectif : Procurer un taux de rendement élevé au moyen d investissements dans des titres de sociétés dont les perspectives de croissance à long terme des bénéfices sont supérieures à la moyenne. 0241 Petites entreprises nord-américaines Style : Actif (actions ) et indiciel (actions américaines) Objectif : Procurer une croissance du capital en investissant dans des entreprises nord-américaines de faible capitalisation dont le potentiel de croissance des bénéfices est élevé. + 0239 Sociétés à petite capitalisation Bissett à un prix raisonnable Objectif : Favoriser l appréciation du capital en mettant l accent sur les sociétés à faible capitalisation qui présentent des perspectives de forte croissance à long terme. + 0272 de petite capitalisation Montrusco Bolton Objectif : Obtenir une plus-value du capital à long terme en investissant principalement dans des actions de petites sociétés à croissance rapide dont la capitalisation boursière est inférieure à 0,15 % de l'indice composé S&P/TSX. + ACTIONS AMÉRICAINES 0221 0255 NOM DU STYLE DE GESTION ET OBJECTIF FLUCTUATIONS Américain indice plus américaines valeur Bernstein Style : Indiciel Objectif : Reproduire le plus fidèlement possible le rendement de l indice S&P 500 exprimé en dollars américains. Objectif : Procurer un rendement annuel plus élevé que celui de l indice S&P 500 au moyen d un portefeuille diversifié d actions de sociétés américaines à capitalisation élevée. 0259 américaines de grande capitalisation UBS Style : Diversifié Objectif : Dépasser le rendement de l indice Russell 1000 de 200 à 250 points de base par année. 0246 américaines Objectif : Procurer un taux de rendement élevé au moyen d investissements dans des titres de sociétés américaines dont les perspectives de croissance à long terme des bénéfices sont supérieures à la moyenne. ACTIONS MONDIALES 0233 Fonds Trimark 0227 NOM DU STYLE DE GESTION ET OBJECTIF FLUCTUATIONS mondiales Objectif : Procurer une appréciation à long terme du capital au moyen d une sélection de titres qui privilégie ceux dont le cours est attrayant compte tenu de leur juste valeur et des bénéfices prévus ainsi que des flux de trésorerie des entreprises émettrices. Objectif : Procurer une appréciation du capital au moyen d une sélection de titres qui privilégie les entreprises dont les perspectives de croissance à long terme des bénéfices sont supérieures à la moyenne. 02355F01 (06-08) Page 5 de 6
ACTIONS INTERNATIONALES 0218 0247 0260 0261 0262 NOM DU STYLE DE GESTION ET OBJECTIF FLUCTUATIONS internationales valeur Bernstein International d actions Templeton Barclays indiciel EAEO internationales GE internationales Baillie Gifford Objectif : Procurer une appréciation du capital au moyen d une sélection qui privilégie les titres qui se négocient à un prix inférieur à leur valeur intrinsèque. Objectif : Procurer une appréciation à long terme du capital en investissant principalement dans des actions de sociétés établies à l extérieur de l Amérique du Nord. Style : Indiciel Objectif : Reproduire le rendement de l indice MSCI EAEO et obtenir un rendement supérieur à celui de la moyenne des fonds d actions internationales, déduction faite des frais. Style : croissance à un prix raisonnable Objectif : Obtenir un rendement élevé en investissant dans des titres de croissance sous-évalués émis par des sociétés à capitalisation élevée établies à l'extérieur des États-Unis et qui sont en excellente santé financière. Style : Diversifié avec un biais croissance Objectif : Dépasser l indice MSCI EAEO de 2 % sur une période de quatre ans. Fonds Fidelity Frontière Nord MD est une marque déposée de FMR Corp 02355F01 (06-08) Page 6 de 6