Atelier n 5 : Les Échanges de Données Informatiques, une réelle opportunité pour le cabinet

Atelier n 5 : Les Échanges de Données Informatiques, une réelle opportunité pour le cabinet 1

EDI : c est quoi? L EDI s inscrit dans un contexte de dématérialisation des échanges entre la banque et ses clients. L EDI est un mode de communication d ordinateur à ordinateur qui permet l échange de données structurées et sous forme de messages standardisés. 2

WEB-EDI : à quoi ça sert? EDI : c est quoi? Et EDI - ETEBAC? Ou maintenant EDI - EBICS 3

WEB-EDI : La plate-forme WEB-EDI permet de mettre à disposition des entreprises clientes (professionnels, associations, PME ) un service accessible par Internet permettant d assurer : L identification pour accéder au service ; La saisie d opérations bancaires (CFONB) ; Le transfert de fichiers vers la banque ; La consultation et le téléchargement des relevés et ce, dans un environnement hautement sécurisé. 4

WEB-EDI : La saisie se fait directement sur Internet - Création des fichiers de virements, prélèvements et LCR - Demandes de récupération de relevés INTERNET 5

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EDI ETEBAC 3 ou ETEBAC 5 : Le logiciel de saisie appartient au client - Création des fichiers de virements, prélèvements et LCR - Demandes de récupération de relevés Lien direct vers le Crédit Agricole Echange des données en ETEBAC 3 ou 5 vers la Banque 11

De ETEBAC vers EBICS : ETEBAC : un protocole interbancaire conçu dans les années 80, qui permet à une entreprise d échanger des flux de manière dématérialisée avec ses partenaires bancaires (virements, extraits de comptes ) Un protocole prochainement obsolète : arrêt du réseau TELECOM X 25 par France Telecom sur lequel s appuie le protocole ETEBAC (octobre 2011) le protocole n est pas adapté au SEPA (date probable fin 2011) 12

De ETEBAC vers EBICS : Deux nouveaux protocoles interbancaires préconisés par le CFONB pour remplacer ETEBAC : EBICS et SWIFTNET (réseau Internet) 2006-2008 : recherche de solutions alternatives pour remplacer le protocole ETEBAC Novembre 2008 : choix des protocoles EBICS T (transport / ETEBAC 3) et TS (transport sécurisé / ETEBAC 5 ) et SWIFTNET Disponibilité des protocoles côté éditeurs début 2011 2.500 entreprises en France dont 500 au CA ET5 Grandes entreprises à l international SWIFT 80.000 100 000 entreprises en France dont 30 000 contrats au CA ETEBAC3 Web-EDI PME multi bancarisées en France Plutôt mono - bancarisées EBICS T et TS Web-EDI L équipement de base au CA Banque en ligne Banque en ligne 2009 X 25 Migration du parc 2 ans IP Octobre 2011 (arrêt X 25) 13

L arrivée de EBICS : Electronic Banking Internet Communication Standard Standard interbancaire de transmission Entre serveur bancaire et poste client Transfert de Fichiers Crédit Agricole Avec des points de reprise Utilisant des standards ouverts Pour tout format et toute taille de fichiers prêt pour SEPA Sous IP (Internet Protocol) Sécurisé Signature jointe ou disjointe Possibilité de valider les fichiers d ordre de n importe où dans le monde Banque 2 Banques... 14

WEB-EDI : LIEN VERS SITE : http://www.ca-anjou-maine.fr/ 15

Les Échanges de Données Informatiques La valeur ajoutée des partenariats avec jedeclare.com 16

jedeclare.com en 2011 1 500 000 entreprises via 9 000 cabinets 3,5 millions de télérèglements TVA et cotisations sociales pour 400 000 entreprises Collecte des relevés bancaires de 30 000 clients sur 90 banques 50 000 liasses fiscales vers les groupes partenaires Crédit Agricole, Crédit Mutuel-CIC, Banque Populaire, Caisse d Epargne et Banque de France 17

Un guichet unique Banque de France Banques EDI-TDFC Liasses fiscales Relevés bancaires DGFiP EDI-TVA EDI-Paiement CVAE Cabinet OGA EDI-Paiement IS, TS DUCS EDI DADSU URSSAF DUE DRP-MSA Pôle Emploi DN-AE DSIJ, AT CMSA CNAV CRC 18

La valeur ajoutée des partenariats Simplification de la collecte des relevés Un simple mandat et pas d ouverture de compte dans la banque du client Migration vers EBICS complètement transparente Envoi des liasses 19

L envoi des liasses 20

Un enjeu majeur pour la banque Fraîcheur et intégrité de données «prises à la source» Seules les liasses validées sont transmises Les liasses normalisées EDI-TDFC s intègrent à l application d analyse financière de la banque Gain sur les coûts de saisie Réduction des risques d erreurs de saisie 21

Des enjeux pour le cabinet et son client Vous aidez votre client à remplir son obligation de communication du bilan Vous contribuez à améliorer la «notation» de votre client Vous êtes acteur de la modernité et de la préservation de l'environnement 22

Formalités administratives Vis-vis de la banque : Aucune Vis-vis de jedeclare.com : Aucune Vis-à-vis de votre client : Vous vérifiez que vous êtes mandaté pour le faire 23

Envoyer les liasses aux banques Vous identifiez la banque destinataire Saisie du code banque Vous générez la liasse pour la banque Vous l envoyez via jedeclare.com 24

La collecte des relevés 25

Un enjeu majeur pour le cabinet Le gain de productivité par la génération (presque) spontanée d écritures! La transformation d un mouvement bancaire en écriture comptable 26

Du relevé à l écriture Plusieurs zones du relevé permettent de déduire/paramétrer les éléments comptables nécessaires à la formation d une écriture No de compte de trésorerie (lié au RIB) Date de l écriture Montant de l opération Type d écriture : Chèque, Virement No de chèque ou la référence de télé règlement Libellé 27

Un système unique de collecte Quelle que soit la banque, partenaire ou non, un système unique de collecte assuré par jedeclare.com Le cabinet n a plus à gérer les contraintes techniques de communication avec les banques L idéal face à la fin d ETEBAC 28

Formalités minimes avec une banque partenaire de jedeclare.com Le cabinet n a pas besoin d ouvrir un compte bancaire Le cabinet n a pas besoin de négocier localement avec l agence de son client Un simple formulaire! Téléchargeable sur jedeclare.com A faire signer au client et à remettre à la banque 29

Un simple formulaire à remettre à la banque 30

L activation des RIB sur jedeclare.com 31

jedeclare.com prend en charge la prestation technique Met en œuvre les liaisons avec les serveurs bancaires Collecte quotidiennement auprès des serveurs bancaires Élimine les doublons, contrôle la séquentialité et l exhaustivité des transmissions, gère les réceptions non attendues Envoie automatiquement les relevés au cabinet, selon la périodicité demandée par le cabinet pour chaque dossier Archive sur les 18 derniers mois 32

Avec une banque non partenaire Vous signez un contrat EBICS avec la banque Vous envoyez la copie du contrat à jedeclare.com Dépôt du contrat scanné sur le site Jedeclare.com gère à l identique toute la partie technique 33

Prix du service de collecte par jedeclare.com Service de collecte de relevés technique via jedeclare.com 1 par mois et par compte Frais bancaires Banque partenaire : aucun frais bancaires si envoi de la liasse en contrepartie Banque non partenaire : à négocier 34

Pour vous aider à tout moment Tél : 08 90 71 06 13 e-mail : assistance@jedeclare.info De l aide à l inscription à l assistance au quotidien 35

Pour vous aider à tout moment en région Pays et Loire contact : Pour les départements 49, 53 et 72 : Gestion des Flux (Télétransmission et paiement en ligne) Jean-Yves GUENVER 02 43 76 34 16 jean-yves.guenver@ca-anjou-maine.fr Pour le département 44 : Gestion des flux (Télétransmission et paiement en ligne) : Guy ROUSSEAU 02.51.36.66.46 guy.rousseau@ca-atlantique-vendee.fr Pour le département 37 : Gestion des Flux (Télétransmission et paiement en ligne) Maude GARDEY 05-49-42-37-92 maude.gardey@ca-tourainepoitou.fr 36