1
2
TABLE DES MATIÈRES 7 QUILVEST WEALTH MANAGEMENT 9 LE GROUPE QUILVEST WEALTH MANAGEMENT 13 LES VALEURS 19 LES SERVICES 23 LE GROUPE QUILVEST
6
Quilvest Wealth Management QUILVEST WEALTH MANAGEMENT Quilvest Wealth Management, né du rapprochement de deux acteurs qui se sont spécialisés dans le domaine de la gestion de patrimoine, est un groupe bancaire européen indépendant, présent en Europe, en Asie et en Amérique latine, qui propose des solutions personnalisées de gestion d actifs et de Family Office. Créé à l origine pour accompagner la famille fondatrice dans la gestion de son patrimoine, le groupe met son savoir-faire et son expérience à la disposition d autres familles fortunées, dans le cadre d une relation construite dans la durée et d un réel esprit de partenariat. Nos convictions fortes, la culture du service et du conseil ainsi qu un alignement de nos intérêts sur ceux de nos clients, nous conduisent, à partir de leurs objectifs, à leur proposer les meilleures solutions, qu elles soient disponibles en interne ou en externe («architecture ouverte»). Notre mission est d accompagner nos clients dans la préservation, la valorisation et la transmission de leur patrimoine, tant dans les stratégies à mettre en œuvre que s agissant des questions plus quotidiennes. Bien que doté d une forte capitalisation, Quilvest Wealth Management possède une taille humaine qui lui permet d assurer une relation de proximité, avec des équipes qui travaillent ensemble pour la satisfaction de ses clients. Marc Hoffmann Administrateur Délégué Serge de Ganay Président du Conseil d Administration 7
Le Groupe Quilvest Wealth Management Quilvest Wealth Management conjugue une longue expérience du métier traditionnel de la banque privée avec un solide esprit d entreprise et d innovation. 9
LA TRADITION ASSOCIÉE À L ESPRIT D ENTREPRISE Quilvest Wealth Management propose des solutions internationales de structuration et de gestion du patrimoine. Quilvest Wealth Management réunit de nombreux atouts qui en font un partenaire de premier plan pour des investisseurs exigeants: Une position indépendante solide Une implantation géographique stratégique Une offre regroupant les meilleures solutions dans le cadre d une véritable architecture ouverte Un excellent historique de performances depuis près de 100 ans Une démarche entrepreneuriale et réactive Des professionnels à l écoute de leurs clients LE GROUPE QUILVEST WEALTH MANAGEMENT Quilvest Wealth Management, acteur indépendant, spécialisé dans la gestion de patrimoine, est issu de la réunion de trois banques indépendantes dont il a le contrôle exclusif. Les trois établissements implantés dans des pays différents possèdent des expertises complémentaires et partagent une vision commune de leurs métiers et une même conviction: l alignement de leurs intérêts sur ceux de leurs clients. La diversité des expertises disponibles et donc des solutions proposées permet de répondre aux attentes des investisseurs privés, institutionnels, d entrepreneurs et de groupes familiaux. Le siège du groupe est situé au Luxembourg et son activité est régie par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). 10
Le Groupe Quilvest Wealth Management Nos différentes implantations géographiques nous permettent de proposer des solutions juridiques et fiscales adaptées à des questions de planification successorale internationale et d organisation de patrimoines complexes. Chaque filiale de Quilvest Wealth Management est dotée d un capital social largement supérieur aux exigences réglementaires. QUILVEST BANQUE PRIVÉE S.A. Paris Gestion de portefeuilles privés et institutionnels QUILVEST SWITZERLAND LTD Zurich Multifamily office CBP QUILVEST S.A. Luxembourg Gestion de portefeuilles privés et de patrimoines QUILVEST WEALTH MANAGEMENT 11
Les valeurs de Quilvest Wealth Management Quilvest Wealth Management, ses actionnaires, ses dirigeants et l ensemble de ses équipes partagent une vision commune de la gestion de patrimoine dont l alignement de ses intérêts sur ceux de ses clients constitue le principe fondateur. 13
LES VALEURS DE QUILVEST WEALTH MANAGEMENT Les actionnaires, les dirigeants et l ensemble des équipes de Quilvest Wealth Management partagent une vision commune de la gestion de patrimoine dont l alignement de nos intérêts sur ceux de nos clients constitue le principe fondateur. Le respect de ce principe ainsi que la culture du service guident notre action ainsi que les modalités d exercice de notre métier. Dans le cadre de la préservation et de la valorisation des actifs qui nous sont confiés, nos engagements portent notamment sur la transparence, la sélection des meilleurs partenaires («architecture ouverte») et la création de valeur sur le long terme. UNE ARCHITECTURE OUVERTE ET DES CONSEILS OBJECTIFS Dans le cadre d une véritable architecture ouverte, nous partons des objectifs de nos clients pour leur proposer les meilleures solutions et expertises, qu elles soient disponibles en interne ou externe, et ce, à une échelle internationale. Loin d un simple modèle de distribution de produits, Quilvest Wealth Management se concentre sur sa mission de conseil et sur l identification de solutions optimales d investissement et de gestion. Grâce à notre démarche et à notre organisation interne, nos clients sont certains de bénéficier de solutions personnalisées qui correspondent à leurs attentes et qui sont sélectionnées de façon rigoureuse, dans la préservation de leurs intérêts. UN GROUPE SOLIDE ET INDÉPENDANT Quilvest Wealth Management est un groupe indépendant, doté d une forte capitalisation, ce qui lui assure une grande liberté dans le choix de ses partenaires et lui permet ainsi d offrir des conseils véritablement objectifs. Par ailleurs, chacune des entités bénéficie, dans le cadre de son activité, de l autonomie nécessaire, pour agir et réagir au mieux dans l intérêt de ses clients. UN ENGAGEMENT DE TRANSPARENCE Quilvest Wealth Management a choisi de se concentrer sur un engagement de performance absolue plutôt que relative. En termes d information, les clients reçoivent régulièrement des relevés de compte détaillés qui offrent une vision claire de la situation des actifs gérés en faisant apparaître leur valorisation, la performance dégagée ainsi que les risques associés et les coûts correspondants. S agissant des commissions de gestion, le client a le choix entre des tarifications fixes et donc forfaitaires, et des tarifications variables, liées à la performance délivrée. 14
Les valeurs de Quilvest Wealth Management UN ACCÈS À DES SERVICES TRADITIONNELLEMENT RÉSERVÉS AUX INVESTISSEURS INSTITUTIONNELS Quilvest Wealth Management propose des services traditionnellement réservés aux investisseurs institutionnels, en termes de produits, de processus d investissement, de maîtrise des risques et d information (reporting). 15
UN ACTIONNARIAT INDÉPENDANT ET DES ADMINISTRATEURS ENGAGÉS Quilvest Wealth Management se démarque par la qualité de son actionnariat et le niveau d engagement de ses administrateurs. de Quilvest Wealth Management est issu du partenariat L actionnariat entre Quilvest S.A. Luxembourg (coté à la Bourse de Luxembourg depuis 1938) et Vauban Participations Luxembourg (société holding qui représente les intérêts d importants entrepreneurs luxembourgeois). Une fois qu elles sont approuvées au niveau du groupe, les politiques commerciales sont rapidement communiquées aux différentes entités, qui se chargent de les appliquer tout en les adaptant, si nécessaire, aux spécificités locales. Le mode de gouvernance mis en place permet d assurer le maximum de synergies entre les différentes entités. Leurs clients respectifs sont ainsi en mesure d accéder à l ensemble des services et des expertises disponibles au niveau du groupe. 16
Les valeurs de Quilvest Wealth Management Quilvest S.A. 66,3% Vauban Participations 33,7% Quilvest Wealth Management Luxembourg Serge de Ganay Président du Conseil d Administration Marc Hoffmann Administrateur Délégué Quilvest Banque Privée S.A. Paris Stéphane Chrétien Président du Directoire Quilvest Switzerland Ltd Zurich / Genève Philippe Monti Administrateur Délégué CBP Quilvest S.A. Luxembourg Marc Hoffmann Administrateur Délégué Quilvest Montevideo Montevideo CBP Quilvest Singapore Singapour Luke Peng Administrateur Délégué 17
Les services de Quilvest Wealth Management Quilvest Wealth Management définit et met en œuvre les stratégies globales les mieux adaptées à la situation patrimoniale de ses clients. 19
UN ACCOMPAGNEMENT PERSONNALISÉ SUR LE LONG TERME Chaque client exprime des attentes spécifiques en matière de gestion de patrimoine, Quilvest Wealth Management propose des solutions personnalisées. Les équipes de Quilvest Wealth Management définissent et mettent en œuvre les stratégies globales les mieux adaptées à la situation patrimoniale de leurs clients. Pour ce faire, elles recourent notamment aux compétences des experts du groupe dans les domaines de la gestion d actifs et de l ingénierie juridique et fiscale. L implantation sur trois continents offre l accès à des solutions internationales de structuration et de gestion de patrimoine. SERVICES D INVESTISSEMENT ET SERVICES BANCAIRES Conseil en investissement Gestion sous mandat Services bancaires traditionnels Analyse de portefeuille Crédits Lombard Salle des marchés et produits structurés (sur mesure) Private Equity/Real Estate Investissements alternatifs STRUCTURATION ET GESTION DE PATRIMOINE Planification fiscale et successorale Conseils et services de fiducie Solutions d assurance vie et de capitalisation Véhicules d investissement privé Gestion d actifs non financiers Conseil en fusion-acquisition d entreprise FAMILY OFFICE ET SERVICES PRIVÉS Gouvernance familiale Reporting consolidé Services de conciergerie Philanthropie Conseil en art 20
Les services de Quilvest Wealth Management 21
LE CONSEILLER PERSONNEL: UN INTERLOCUTEUR DE RÉFÉRENCE Le conseiller personnel veillera toujours à ce que les attentes de son client soient satisfaites et ses intérêts préservés. Choisi pour son expérience et ses compétences, le conseiller personnel se trouve au cœur de la relation existant entre Quilvest Wealth Management et ses clients. Jouant un rôle de conseil et d aide à la prise de décision, ce professionnel coordonne les interventions des différents experts internes (gestion d actifs, opérations bancaires, ingénierie patrimoniale ) ou externes (notaires, avocats ) avec qui il définit et met en œuvre la stratégie patrimoniale globale adaptée à la situation et aux attentes de son client. Tout au long d une relation de confiance qui s inscrit dans le temps, le conseiller personnel tient informé son client des dernières innovations en matière de produits financiers et des modifications de réglementation (juridique, fiscale) susceptibles d avoir une influence sur la gestion de son patrimoine. Il fait un point régulier avec son client afin de s assurer que les stratégies définies et les solutions proposées correspondent toujours à la situation de celui-ci. 22
Le Groupe Quilvest Wealth Management GROUPE QUILVEST: UNE LONGUE HISTOIRE Quilvest est un groupe financier indépendant, ce qui lui assure objectivité dans l exercice de ses deux grands métiers: la gestion de patrimoine et le private equity. N é à la fin du 19ème siècle d une réussite industrielle, Quilvest est un groupe financier indépendant, ce qui lui assure objectivité dans l exercice de ses deux grands métiers: la gestion de patrimoine et le private equity. Quilvest est depuis 1972 un acteur reconnu du private equity. Ses équipes, réparties sur les principales places financières internationales, réalisent aussi bien des investissements directs qu indirects (via des fonds). Dans ce domaine également, Quilvest applique le principe d alignement de ses intérêts sur ceux de ses clients. Si des investisseurs tiers choisissent d investir à ses côtés dans un réel esprit de partenariat, c est parce que Quilvest reste l investisseur principal des programmes réalisés. 23
24
25
LUXEMBOURG PARIS ZURICH GENÈVE SINGAPOUR MONTEVIDEO
QUILVEST WEALTH MANAGEMENT PO Box 131 L-8002 Strassen 7 rue Thomas Edison L-1445 Luxembourg - Strassen +352 27 027 1 Fax. +352 27 027 275 quilvestwealthmanagement@quilvest.com www.quilvestwealthmanagement.com CBP QUILVEST S.A. PO Box 131 L-8002 Strassen 7 rue Thomas Edison L-1445 Luxembourg - Strassen +352 27 027 1 Fax. +352 27 027 275 www.cbpquilvest.com CBP QUILVEST SINGAPORE 9 Raffles Place #16-20 Republic Plaza 2 Singapore 048619 +65 6536 8868 Fax. +65 6536 2923 www.cbpquilvest.com.sg QUILVEST BANQUE PRIVÉE S.A. 243 boulevard Saint-Germain 75007 Paris, France +33 1 40 62 07 62 Fax. +33 1 40 62 07 87 www.quilvest.fr QUILVEST SWITZERLAND LTD Stockerstrasse 23 CH-8002 Zurich, Switzerland +41 44 224 44 44 Fax. +41 44 224 44 00 12 Place de la Fusterie CH-1204 Genève, Switzerland +41 22 322 44 44 Fax. +41 22 322 44 00 QUILVEST FAMILY OFFICE URUGUAY S.A. 25 de Mayo 444 of. 301 C.P. 11000 Montevideo, Uruguay +598 2 916 1285 Fax. +598 2 915 4775 27 QUILVEST URUGUAY S.A. Zonamerica - Ruta 8 km. 17,500 Edificio @ 2 of. 004 91600 Montevideo, Uruguay +598 2 518 48 00 Fax. +598 2 518 48 04
28