LA SOLUTION IMMOBILIER HAUT RENDEMENT L IMMOBILIER A HAUT RENDEMENT COMMENT CONSTRUIRE UN PATRIMOINE EFFICACE EN INVESTISSANT DANS DES IMMEUBLES DE RAPPORT par INDEPENDANCE FINANCIERE.fr
STATISTIQUES DES INVESTISSEURS IMMOBILIERS COMBIEN DE FRANÇAIS ONT INVESTI DANS L IMMOBILIER AUTRE QUE LA RÉSIDENCE PRINCIPALE?
STATISTIQUES DES INVESTISSEURS IMMOBILIERS Source : Enquête patrimoine 2010 - INSEE 8,7% des ménages possèdent au moins 1 locatif FRANCE 27 600 000 ménages 100% 16 008 000 ménages POSSÈDENT LEUR RÉSIDENCE PRINCIPALE POPULATION TOTALE 1 440 000 ménages 912 000 ménages 48 000 ménages POSSÈDENT 1 SEUL LOCATIF POSSÈDENT ENTRE 2 ET 10 LOCATIFS POSSÈDENT PLUS DE 10 LOCATIFS 5,2% 3,3% 0,17% 58%
PARTS DES REVENUS LOCATIFS DANS LES REVENUS DES INVESTISSEURS Source : Enquête patrimoine 2010 - INSEE VOTRE OBJECTIF 38% 21% 6% 1 LOGEMENT LOCATIF 11% 2 LOGEMENTS LOCATIFS 15% ENTRE 3 ET 5 LOGEMENTS LOCATIFS ENTRE 6 ET 10 LOGEMENTS LOCATIFS PLUS DE 10 LOGEMENTS LOCATIFS
STATISTIQUES DES INVESTISSEURS IMMOBILIERS QUI SONT LES INVESTISSEURS IMMOBILIERS? Source : Etude du Crédit Foncier Septembre 2014
L INVESTISSEMENT LOCATIF DES MÉNAGES EN FRANCE Age moyen des investisseurs 45 à 46 ans Etude du Crédit Foncier Septembre 2014
L INVESTISSEMENT LOCATIF DES MÉNAGES EN FRANCE Revenu annuel médian des investisseurs 67 500 euros/an Etude du Crédit Foncier Septembre 2014
L INVESTISSEMENT LOCATIF DES MÉNAGES EN FRANCE Les investisseurs majoritairement mariés (58%) Etude du Crédit Foncier Septembre 2014
Etude du Crédit Foncier Septembre 2014
Etude du Crédit Foncier Septembre 2014
LES CHIFFRES QUELLE RENTE GÉNÈRE LEURS INVESTISSEMENTS? EMPRUNT 162 000 sur 20,5 ans APPORT 5 000 INVESTISSEMENT TOTAL MOYEN 167 000 REVENU 13 360 /an soit 1 113 /mois CAPITAL REMBOURSÉ RENDEMENT ENRICHISSEMENT 8 % brut 7 900 /an
LES CHIFFRES QUELLE RENTE GÉNÈRE LEURS INVESTISSEMENTS? CASH-FLOW POSITIF EMPRUNT 162 000 sur 20,5 ans REVENU 16 700 /an soit 1 392 /mois CAPITAL REMBOURSÉ APPORT 5 000 RENDEMENT ENRICHISSEMENT INVESTISSEMENT TOTAL MOYEN 10 % brut 7 900 /an
LES CHIFFRES QUELLE RENTE GÉNÈRE LEURS INVESTISSEMENTS? COMBIEN DE TEMPS FAUT-IL POUR GÉNÉRER 1 113 SUPPLÉMENTAIRES PAR MOIS AVEC VOTRE TRAVAIL? 20 ANS?
QUEL PATRIMOINE EST NECÉSSAIRE POUR ÊTRE RENTIER? REVENUS COMPLÉMENTAIRES SOUHAITÉS 1 113 nets/mois RENDEMENT DE L EPARGNE ÉVALUATION DE L EPARGNE NÉCESSAIRE % 4% NET /an avant impôts * 3,1% NET /an après impôts * 1 214 182 1,1% NET /an corrigé de l inflation * * Rendement net de charges servi CALCUL DE L EPARGNE ASSURANCE-VIE NECESSAIRE ANTOINE
PLUS VOTRE RENDEMENT SERA FAIBLE PLUS VOUS DEVREZ INVESTIR PLUS VOTRE RENDEMENT SERA ÉLEVÉ MOINS VOUS AUREZ BESOIN DE PATRIMOINE ZONE DE FAIBLE EFFICACITÉ ZONE OPTIMALE ZONE DES 5 PATTES
LA SOLUTION IMMOBILIER HAUT RENDEMENT LES 7 RAISONS DE CHOISIR LES IMMEUBLES DE RAPPORT POUR DEVENIR RENTIER
LES 7 RAISONS DE CHOISIR LES IMMEUBLES DE RAPPORT MARCHÉ CONFIDENTIEL Peu d acheteurs potentiels Peu de concurrence Pas de débutants ou presque Négociation plus facile 1 N
LES 7 RAISONS DE CHOISIR LES IMMEUBLES DE RAPPORT PRIX DE GROS 2 N Prix au m² plus faible Absence d achat coup de cœur (primo-accédants) Pas de débutants ou presque Dépend du rendement DÉCOTE MINIMUM POUR LES IMMEUBLES : 20 À 30% Exemple : studio 3 000 /m² Appartement 2 000 /m² Immeuble 1 500 /m²
LES 7 RAISONS DE CHOISIR LES IMMEUBLES DE RAPPORT 1 SEUL PROJET AU LIEU DE PLUSIEURS 1 projet d immeuble au lieu 5 ou 6 projets d apparts Revenus importants Vous êtes rentier en 2 ou 3 projets seulement 3 N
LES 7 RAISONS DE CHOISIR LES IMMEUBLES DE RAPPORT FRAIS DE NOTAIRE FRAIS PLUS FAIBLES 50 000 FRAIS DE NOTAIRE = 9,83% (4 917 ) FRAIS DE NOTAIRE DÉGRESSIFS 200 000 FRAIS DE NOTAIRE = 7,09% (14 188 ) 500 000 FRAIS DE NOTAIRE = 6,55% (32 728 ) FRAIS D AGENCE DÉGRESSIFS FRAIS D AGENCE 50 000 FRAIS D AGENCE = 10,0% (5 000 ) 4 N 200 000 FRAIS D AGENCE = 6,00% (12 000 ) 500 000 FRAIS D AGENCE = 4,00% (20 000 )
LES 7 RAISONS DE CHOISIR LES IMMEUBLES DE RAPPORT RENDEMENT PLUS ÉLEVÉ Prix de gros + frais maitrisés = Meilleur rendement 5 N
LES 7 RAISONS DE CHOISIR LES IMMEUBLES DE RAPPORT GESTION PLUS EFFICACE PAS DE COPRO MUTUALISATION DES RISQUES MIXITÉ COMMERCE & HABITATION LISSAGE DES VACANCES LOCATIVES MÊME ENDROIT 6 N
LES 7 RAISONS DE CHOISIR LES IMMEUBLES DE RAPPORT OBJECTIFS ATTEINTS PLUS RAPIDEMENT PLUS DE PROJETS PLUS RAPIDEMENT MOINS D EFFORT PLUS DE RENDEMENT MOINS DE RISQUES PLUS RENTABLE PLUS D EFFICACITÉ DEVENIR RENTIER EN 15 ANS DEVIENT POSSIBLE! 7 N
LES 7 RAISONS DE CHOISIR LES IMMEUBLES DE RAPPORT PRIX DE GROS PEU DE CONCURRENCE PAS DE COPRO MEILLEUR RENDEMENT STRATÉGIE PLUS RAPIDE MUTUALISATION DEVENIR RENTIER 7 RAISONS
LA SOLUTION IMMOBILIER HAUT RENDEMENT PROJET N 1 : IMMEUBLE BEAUFORT EN VALLÉE 3 APPARTEMENTS
24 Février 2010 ANNONCE LEBONCOIN Rendement affiché = 10,8% 15 000 / 138 500
ANALYSE DU PROJET DE BEAUFORT AVANTAGES BONNE SITUATION CENTRE-VILLE PRIX ACCESSIBLE MARCHÉ LOCATIF SAIN BON RENDEMENT A SURVEILLER 3 LOGEMENTS VIDES (POURQUOI?) LOGEMENTS VIEILLOTS & VÉTUSTES TRAVAUX A PRÉVOIR PROBLÈME D HUMIDITÉ LOGEMENTS CONCURRENTS
PLAN DE NÉGOCIATION POINTS POUR LA NÉGOCIATION 3 LOGEMENTS VIDES (POURQUOI?) LOGEMENTS VIEILLOTS & VÉTUSTES TRAVAUX A PRÉVOIR COMBIEN? PROBLÈME D HUMIDITÉ IMPORTANTS LOGEMENTS VIDES DANS LA VILLE OFFRE N 1 128 500 FRAIS D AGENCE INCLUS OFFRE REFUSÉE OFFRE N 2 130 000 FRAIS D AGENCE INCLUS OFFRE ACCEPTÉE PRIX DE DÉPART 138 500 FAI NOUVEAU PRIX 130 000 FAI Économie = 8 500
PROJET DE BEAUFORT LES CHIFFRES DONNÉES FINANCIÈRES DÉTAIL DES TRAVAUX PRIX NET VENDEUR : 122 000 FRAIS D AGENCE : 8 000 FRAIS DE NOTAIRE : 9 000 TRAVAUX BUDGÉTÉS : 22 500 FRAIS DE DOSSIER BANCAIRE : 300 FRAIS DE CAUTION : 2 000 FINANCEMENT = 157 975 APPORT = 5 825 COÛT TOTAL = 163 800 MATERIAUX = 8900 LOCATION DE BENNE + évacuation = 900 Main d œuvre = 12 775 TOTAL TRAVAUX = 22 575 FINANCEMENT DURÉE DE FINANCEMENT = 20 ANS TAUX HORS ASSURANCE = 3,72% ASSURANCE ADI 50/50 = 0,34% TEG = 4,06% MENSUALITÉS DE CRÉDIT = 974 /MOIS LOYERS HORS CHARGE = 1 230 /MOIS