CE MMA CHARTRES Réunion du 25 avril 2017 Marche de l Entreprise - Données Économiques Clients du réseau Agents à fin février 2017 Nb de clients : 3 146 092 Solde net = - 2 858 clients perdus / -5 208 (février 2016). Répartition par gamme de produits : Flux de clients en diminution partout sauf en Auto et en Santé. Evolution du Chiffre d affaires à fin février 2017 Cumulé depuis 01/01 : Au global = MMA en % +0,8 % Marché en % +2% Assurances Dommages aux Biens & 3,5 1,5 Responsabilité Auto de particuliers -1,6 1,5 MRH -1,2 3 Dont Marché des Pro & Entreprises 5,4 0,3 Professionnels (CSPL) 2,3 1 Entreprises (ICS) 17,3 Nc Construction 7,8 0 Flottes 4 Nc Santé et Prévoyance Iard 1,3 5 Assurances Vie & Capitalisation -13,5-9,5 MMA IARD SA : + 3,2 % DAS : +6,5% (dont PJ + 6 %) Remarques ; M-1 +26% en PJ pro. Fin mars en PJ Particulier -7,7% Fin mars CA-DAS = +5,8% Production en nombre de contrats Solde net 5 420 / -10 305 (N-1). Portefeuille 7 338 491 contrats en portefeuille soit une baisse de 0,8 %. Comme les mois dernier MMA toujours en retrait sur les marchés des Particuliers (-1,1%), notamment en Auto, MRH et Santé. MMA Vie : Marché de l épargne : CA = 192 825, soit 14,1% / février 2016.
PAC : Plan Action Commerciale au 16 avril 2017 Centre De Decision : Pro Ent. Flottes ICSPL BTP (hors PU) 10 % 38 % > 36 K ; 18 % > 72 K. Pro Flottes S1 + S2 82 % -7 % 22 % 24 % > 15 K ; 9 % > 30 K. nc PJ Pro 15 % BTP (PU) -23 % Santé coll. Prév. Coll. Santé + Prév. Collectives -61 % -57 % CDD : 6 % > 30 K. Retr. VA annu : PERP + Madelin Prév. VIE Prod = - 11% Prod = -23% UC Prod = 15% CDD : 31 % > 25 K. Taux de couverture En montants Pro Ent. Flottes AN PREV IARD AN PJ Part. AN = -4 % AN = -19 % PJ Assu Collectives Particuliers 94% Auto 4 Habitation roues 147 % 151 % 242 % 95 % 75 % La CFDT s étonne que la DC AIS n ait pas réussi à mieux s organiser : Les périodes de congés scolaires et les ponts sont pourtant connus suffisamment tôt pour permettre à tout un chacun de s organiser. On peut donc s interroger sur les raisons de ce dysfonctionnement Sinistralité à fin mars 2017 Mars en hausse de + 5,5 %. Les entrées du mois sont à la hausse en mensuel et en cumulé, suite aux événements climatiques 2017 : Tempête Egon du 12-13 janvier 2017 (Nord de la France) a généré 4472 sinistres pour une charge IP de 10,4 M. Tempête Zeus du 6 mars 2017 (France) a généré 5 669 sinistres pour une charge IP de 10,9 M. Fréquences des Particuliers : - Auto : Baisse partout. Au global, baisse confirmée sur le premier trimestre. Accidentologie en hausse globale en mars 2017. - MRH : Hausse partout, liée aux événements climatiques. Situation exceptionnelle au Plateau Auto Solution le mardi 18 avril 2017 : Très forte activité en raison de facteurs externes (Congés scolaires et vendredi férié) et d absences exceptionnelles / 58% de prise d appels. Les salariés ont été placés en Front Office sur des périodes supplémentaires, prévues dans l accord OREMA.
Emploi au 28 mars 2017 928 contrats CDI, soit +4 par rapport au mois dernier. CDI CDD Intérimaires Contrats détachés Contrats suspendus Nouvelle embellie sur les effectifs chartrains : + 4! C est le deuxième mois de hausse d affilé. Le CFDT espère que l avenir confirmera le redressement de l effectif chartrain qui a beaucoup baissé jusqu à il y a 2 mois 928 soit 897.2 ETP 19 3 3 18 Entrées en mars 2017 Départs en mars 2017 6 CDD ( DC RH remplacement, 2 DC AIS Habitation-Solution et Corpo, 2 DCMC, 1 PGP) 3 CDI (2 DC AIS et 1 DC Recouvrement à AGIR) Mouvements depuis le 01/01/2017 : +15 entrées CDI et +1 transfert CDI. -7 départs CDI et 1 transfert d établissement. 3 fins de CDD 2 CDI (1 transfert Covéa et 1 retraite). Point sur les recrutements en cours : Depuis le 01/01/2017, il y a eu 22 postes ouverts dont 7 qui ont fait l objet d une publication à la BAE et actuellement il y a 3 postes publiés. Heures supplémentaires : Le nombre d heures supplémentaires réalisées depuis janvier 2017 est de : 182,15 heures. Pas de modification du prévisionnel. Bilan social 2016 : Présenté le mois dernier la Direction répond aux questions des élus : Rubrique 119 : Autres = Collaborateurs qui ne sont pas dans le dispositif OMER. Rubrique 147 : Hors UES-MMA. Rubrique 326 : Répartition des accidents «Autres cas» : 3 accidents de trajet. 3 malaises. 1 cogné la main sur l angle d un mur. AVIS CFDT SUR LE BILAN SOCIAL DE L ETABLISSEMENT MMA DE CHARTRES Le bilan social de l Etablissement MMA Chartres, présenté en réunion plénière du Comité d Etablissement le 29/03/2017, permet d analyser la stratégie de l entreprise sur plusieurs thèmes tels que l emploi, la rémunération, l égalité professionnelle, les conditions de travail, la santé et la sécurité au travail ainsi que la formation. Ce bilan social de l Etablissement MMA Chartres permet de constater les points suivants : Concernant les effectifs : L effectif total au 31/12/2016 est encore en baisse. Celui-ci correspond à -4.50 % en 2 ans. En 2014, il était déjà en baisse de -3.27% sur les 2 années précédentes. Soit une baisse totale de 7.77% en 4 ans. L effectif permanent en CDI a baissé de près de 4% en 2ans et de plus de 6% en 4 ans. La majorité des salariés sont cadres : 460 cadres pour 435 non-cadres. En 2 ans, le nombre de salariés non cadres a baissé de près de 27% tandis que le nombre de salariés cadres a augmenté de 2,84%.
Le recours aux CDD a baissé de 11% en 2ans mais ceux-ci représentent encore 2,80% de l effectif total. L emploi pour les jeunes a augmenté de 3 contrats en 2ans, soit une très légère hausse. L effectif moyen mensuel a baissé de -2,3% en 2ans avec une population toujours très féminine qui représente les 2/3 des effectifs et la majorité des femmes ont une moyenne d ancienneté de près de 15 ans tandis que celle des hommes s établie à près de 18 ans. Concernant les contrats de travail temporaires : Le nombre de stagiaires en provenance d écoles ou d universités continue de baisser ; de 8 stagiaires en 2014 à 2 stagiaires en 2016. Le nombre de contrats de travailleurs temporaires a diminué en 2 ans passant de 40 contrats à 33 contrats mais la durée moyenne de ces contrats a augmenté dans le même temps de 36%. Concernant les embauches : Les recrutements en CDI ont connu une baisse de 59% en 2ans et sont donc toujours en régression depuis au moins 2012 alors que l embauche des CDD reste dans la même moyenne soit une vingtaine de contrats par an. L embauche des salariés de moins de 25 ans a baissé de moitié en 2 ans. Concernant les départs : La majorité des départs concernent des salariés non cadres et restent dans la moyenne des départs sur 2 ans. Sur 54 départs en 2016, 35 concernent des départs en retraite. Il est à noter très peu de démissions et de licenciements. Concernant les promotions : Les promotions continuent de baisser de 30% en 2 ans, 30 promus sur 924 salariés sédentaires, soit à peu près 3,5% de l effectif des sédentaires. Le nombre de changements d étape a quant à lui stagné et représente 115 salariés sédentaires sur un total de 924, soit un peu plus de 12% de l effectif des sédentaires. 15,5% des salariés sédentaires Chartrains ont donc obtenu une promotion en 2016. La CFDT désapprouve encore une fois cette baisse continuelle des promotions. Concernant les handicapés : Le nombre de salariés handicapés a augmenté en 2 ans, +8,2 unités bénéficiaires. Concernant l absentéisme : Le ratio d absentéisme tend à augmenter légèrement depuis 2014. Les sédentaires non cadres sont toujours majoritairement même trois plus absents pour maladie que les non cadres. Le nombre d arrêts inférieurs à 11 jours correspond à 228 jours pour les cadres et à 618 jours pour les non cadres qui sont minoritaires en termes d effectifs. La CFDT s interroge sur la signification de ces données. Concernant les montants des rémunérations : Les rémunérations annuelles moyennes ont augmenté en 2016. La moyenne des rémunérations mensuelles des femmes ont augmenté entre 40 et 50 euros par rapport à 2015 tandis que celle des hommes a stagné pour les cadres et a diminué pour les non cadres. Il est à noter que les différences les plus visibles concernent les moyennes des rémunérations mensuelles des cadres femmes qui sont toujours inférieures à celles des hommes. Concernant la hiérarchie des rémunérations : Le rapport entre les moyennes des rémunérations des 10% les plus élevées et celles correspondant aux 10% les moins élevées tend enfin à diminuer enfin mais reste marginal au regard des différences importantes existantes. Concernant les charges accessoires : En 2016, à peu près 93000 euros ont été versés comme indemnités de préavis et de licenciement pour probablement 2 licenciements. Concernant le comité d hygiène et de sécurité : Le nombre de réunions du CHSCT passe de 15 en 2014 à 10 en 2016. Il y a donc eu 6 réunions CHSCT extraordinaires en 2016. Ce nombre est à la baisse aux vues des précédentes années mais reste tout de même important au prorata de la baisse des effectifs.
Concernant la durée et aménagement du temps de travail : Le nombre de salariés à temps partiel reste stagne depuis 2014 et représente approximativement 17% des salariés, soit 155 salariés. Concernant la formation professionnelle continue : Le pourcentage de la masse salariale consacré à la formation a baissé de 1,28 % depuis 2014 et le nombre de salariés ayant suivi une formation continue est en nette diminution. La CFDT regrette ce constat et incite fortement la Direction à remédier cette politique. Concernant les représentants du personnel : Concernant les relations sociales, la CFDT constate une augmentation du crédit d heures utilisées, soit plus du double qu en 2014 et démontre l investissement important des élus à travers leurs différents mandats. La CFDT donne un avis négatif sur le bilan social 2016 de l Etablissement MMA Chartres. La CFDT restera vigilante sur la charge de travail de l ensemble des collaborateurs chartrains. DC Opérations Recouvrement Espace Conseil : Projet d Evolution de l organisation Recouvrement Courtage : Information faite au CCE MMA du 12 avril 2017. A Chartres, l incidence est limitée : Des collaborateurs du service AGIR seront amenés à répondre aux Courtiers. 3 jours de formation sont prévus mais non encore planifiés car en attente d opportunité. Et l expertise est récupérée par le Pôle Expertise Fonctionnelle. La mise en place de DEFFIS ayant diminué la charge du service, cette nouvelle incorporation est prévue sans augmentation de l effectif. Calendrier : Consultation planifiée au CCE MMA du 30 mai 2017. Juin 2017 = transfert d expertise vers le pôle chartrain. Date non définie pour la prise d appels des courtiers non différenciés par le service AGIR, de manière progressive. Aujourd hui, les entretiens RRH promis n ont pas encore été programmés A nouveau, la CFDT attire l attention de la Direction sur cette situation qu elle dénonce depuis plusieurs mois. DC AIS : Pôle Moyens MMA Projet Athéna : Les critères retenus pour choisir la destination des collaborateurs sont : Ont-ils le profil pour rejoindre la DGTSI? Assurer un équilibre entre ceux qui restent à AIS et ceux qui vont à la DGTSI. Tous les salariés ont été reçus par leur futur manager. Début avril, la RRH n avait pas encore rencontré les collaborateurs. L échéance de ce transfert est programmée pour juillet 2017. MMA solution Point sur les recrutements : Depuis le 01.01.2017, il y a eu 4 transformations de CDD en CDI. Et un congé maternité remplacé par un CDD jusqu au 23 juin 2017. Les œuvres sociales : Colonies de vacances : Point sur les inscriptions pour cet été. Juillet : Palavas = 19 enfants et Chambon : 11 enfants. Août : Palavas = 2 enfants et Chambon : 10 enfants.