Logiciels: une forte concurrence sur les différents marchés

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1 Page 1/5 Logiciels: une forte concurrence sur les différents marchés Pas moins d'une vingtaine de sociétés propose aux indépendants du patrimoine des solutions pour gérer leur cabinet, leur clientèle, réaliser des bilans patrimoniaux, effectuer des simulations d'investissements... Le point sur les différents marchés. Q UEL QUF soit le domaine, les logiciels dédiés aux CGPI sont l'objet d'une concurrence féroce Pourtant, le nombre de créations de cabinets semble se tasser La crise a fait souffrir beaucoup de structures, certaines ayant même disparu De nouvelles PME et TPE sont entrées sur le marché. Des éditeurs ont été rachetés ou s'associent à d'autres so ciétés Ils sont nombreux à prédire une concentration du marché ou des rapprochements commerciaux, tandis que certains mettent en avant leur spécialisation dans un domaine spécifique Des mouvements sur le secteur des logiciels globaux Le marché des logiciels patrimoniaux (éditions de bilans patrimoniaux et simulations de précomsations d'investissements ou de modifications juridiques) comprend divers acteurs piésents depuis plusieurs annees Le leader demeure Harvest, société cotée en Bourse, avec sa solution BIG Les autres éditeurs se nomment Pain moine Management & Technologies (PM&T) avec e Dixit, Force de Vente Informatique (FVI) avec Svstela (la sociéte dispose également d'un outil dédié à la transmission d'entreprise), AMC avec Capital Explorer (Bilan Patrimonial) et Capital Flash Explorer (Bilan Patrimonial Flash - version allégée de Bilan Patrimonial), Fractal International avec (qui fait partie de la suite logicielle II y a eu beaucoup de mouvements récemment En effet, PM&T, que Harvest a souhaité racheter en 2007, a été cédé aux éditions Francis Lefebvre fin 2008 (cf. ICn 710, page 61) Des alliances intéressantes De son côté, FVI a créé une structure commune avec le groupe Revue Fiduciaire, afin de promouvoir une entité dédiée au développement de logiciels à destination des experts-comptables, notaires et avocats, via l'outil Patrim' Expert FVI, qui ne s'adresse qu'aux seuls CGPI, a changé de politique. «Dans ce marché difficile, nous ne résonnons plus au niveau d'un produit, maîs au niveau d'un concept Désormais, nous fournissons à nos clients un ensemble de services une solution logicielle, des formations en présentiel et à distance, et grâce a notre partenariat avec Revue Fiduciaire, une base documentaire et des newsletters pour que les CGPI puissent communiquer avec leurs clients L'idée est de leur offrir un service de A à Z», explique Chantal Malbos La société FVI est également associée à BuroClic qui développe un outil de gestion de la relation client PAM 7Y attaque lui aussi fortement au marche des professionnels du chiffre «Nous avons développé une solution pour les experts-comptables que nous avons présentée lors de leur congrès d'octobre Celle-ci est commercialisée sous la marque Francis Lefebvre Nous irons ensuite sur le marché des notaires C'est possible car notre outil ^^^^ Les logiciels de gestion patrimoniale ^^^^H Nom tfe la société, date tfe création et site Web Force de Vente Informatique (1991) Patrimoine, Management & Technologies (1979) Nom tfu logiciel et date tfe création Bilan Patrimonial Flash (2005) Bilan Patrimonial (1997) Systela (1993) (1994) BIG Expert (1991) e-dixlt (nouvelle version en 2006) Prix m ( /an) ou 55 /mois Gamme Capital Explorer ( /an) ou 55 /mois A partir de 560 HT par an + 15 %/an A partir de /an pour l'achat; abonnement à partir de 1215 /mois Acquisition: ; location: 190 CHT

2 Page 2/5 Une présence accrue sur le Web A ujourd'hui, les solutions informatiques se développent de plus en plus sur Internet, afin que le CGPI puisse accéder a ses dossiers à n'importe quel endroit (le bureau mobile). C'est le cas aussi bien pour l'agrégation de comptes (Prisme, Rainmaker et 02S) que pour les simulations d'investissements en immobilier (Kochise) ou pour les logiciels patrimoniaux (e-dixït, Capital Explorer). est totalement modulable en fonction de l'utilisateur final, affirme Didier Barbe, directeur commercial de PM&T Sur le marche des CGPI, nous sommes ouverts a toute alliance pour laisser le professionnel libre de construire son poste de travail» Pour sa part, Brice Pineau, coprésident de Harvest, précise «Aucun rachat n est en Nom tfe la société, CGP Land (2007) Navajo (2009) Pixel-Info (2007) perspective, maîs nous observons le marche» II évoque «un intérêt sur le secteur des expert 1 ; comptables» Dans un communiqué sur les résultats de la société au premier semestre, on peut lire que «Harvest dispose d'une trésorerie toujours fortement excédentaire à hauteur de 5 M, sans endettement» Jean-Pascal Amigues, dirigeant à'amc, relève quant à lui que «les CGPI restent peu equipes en logiciels, de l'ordre de six cabinets sur dix Et je pense que ces outils sont sous utilisés Or, les in dépendants du patrimoine devront bientôt justifier leur devoir de conseil Ils devront donc s'équiper en solutions informatiques Malheureusement, les CGPI n 'ont pas conscience de la valeur ajou tee au 'apportent ce f produits dans la mise en place de stra tégies patrimoniales A titre de comparaison, les expertscomptables sont largement Les outils de gestion de cabinet Prisme (2007) (1998) 02S (2007) Rainmaker (2009) Khesis (2007) equipes D'ailleurs, chez eux les enseignements sont réalisés sardes logiciels Les nou velles genération 1, de CGPI i 'mteres \ent davantage a nos solutions Et les outih acces sibles via Internet vont dans le sens de l'histoire» Gestion de cabinet: encore des parts de marché à conquérir En matiere d'agrégation de comptes et de gestion du cabinet, plusieurs acteurs prennent position Les conseillers independants s'avèrent en core peu équipes en logiciels dc cc type Parmi les éditeurs du secteur Harvest avec Prix NT 75 /mois + I /tnmestre/contrat + 15 Van A partir de 90 /mois NG Licence : /mois O2S, CGP Land avec Prisme (qui a rachete agregasoft il y a quèlques mois), tractai ln ternalional avec (qui tait également partie de la suite logicielle Pixel-Info avec Khesis et un tout nouvel acteur Navajo avec Rainmaker (agrégation automatique ou manuelle, selon les souhaits du client) Cette sociéte est dirigée par Jean Pierre Delohen «Aujourd'hui, la problema tique consiste à conquérir le plu? grand nombre de clients, souvent au moyen de partenariats entre societes», note Thierry Sabounn, dirigeant de Fractal International L'interface comme atout Les interfaçages avec les logiciels de gestion de patrimoine sont primordiaux et O2S communiquent avec leurs solutions internes, et BIG En revanche, les autres logiciels correspondent avec des outils exterieurs - Rainmaker avec S^stela, - Khesis avec Svstela, Capital Explorer et Quantalys, - Prisme avec Systela, e- Dixit, Quantalys et Capital Explorer

3 Dans un marché de niche, des rachats et des rapprochements vont se produire «L'union fait la force Nous sommes favorables a ces stratégies d'ouverture. Nous n 'avons pas à choisir pour les CGPI et des qu 'ils souhaitent que nous nous interfacwns avec un autre éditeur, nous le faisons», explique Pierre Laurent Fleury, président de CGP Land Des CGPI toujours très présents Les indépendants apparaissent très impliques dans le développement des outils de Pixel-Info et de CQP Land Pour CGP Land, un certain nombre de CGPI devrait in tégrer le capital de la société d'ici la fm de l'annee «L'objectif n'est pas de trouver de l'argent pour nous développer Nous nous autofinançons en totalité el n avons aucune dette II s'agit pour ces indépendants du patrimoine de participer à une aventure», fait remarquer Pierre-Laurent Fleury Pour Pixel-Info (société autofinancée et sans dette), l'opération est foncièrement différente Les utilisateurs ou futurs utilisateurs de Khesis se regroupent actuellement au sein d'un holding qui détiendra une large participation dans son capital, renforcée par un pacte d'actionnaires «L'objectif est de garantir l'indépendance des CGPI face à l'éditeur et de s'affranchir du risque de voir leur outil rachete II s'agit d'assurer la pérennité et le déve loppement de leur logiciel et d'en avoir la maîtrise juridique et économique L'opération permettra de développer Khesis, maîs aussi de créer une solidarité mtraprofesswnnelle pour la sécurité de leur independance», explique Jean-Marie Brun, le gérant, qui rappelle que Khésis automatise la récupération des données sans divulgation des mots de passe De son côté, Fractal a revu l'ergonomie de ses logiciels «Désormais, l'utilisation de I outil est intuitive et l'ergonomie est la même dans chaque module Cela renforce notre point fort historique de fourniture d'une offre globale Nous espérons augmen ter d'au moins 50 % le nom bre de cabinets équipes d'ici deux ans», indique Thierry Sabourm. Immobilier, une offre pléthorique Sur le marche des simulations d'investissements immobiliers, la concurrence est également vive U acteur historique, IDSoft, reste le leader et revendique 70 % de parts de marché avec Toplnvest Toutefois, d'autres sociétés sont en place Sodéstel (avec Optima), La Centrale du patrimoine (qui éla bore aussi des produits sur les investissements en assurance vie), Easy Solution (Easy Defisc), EFGH Développe ment (Kochise) et plus récemment Régane (Gmgko) et European Soft (Logissimus) Cette dernière société, basée à Nantes et issue du groupe Logmeuf, vient de se lancer sur le marché «Nous commençons par un logiciel dédié à l'immobilier, maîs nous allons developper d'autres fonctionnalités ensuite, sur les valeurs mobilières, les bilans patrimoniaux, etc», précise Christian Cerdan, le p dg à'european Soft Dans le contexte actuel, Christophe Gilbert, gérant de Régane, explique que «le marche subit la crise Et les éditeurs de logiciels sont en bout de chaîne Nous assistons aujourd'hui à une redistribution des cartes, maîs u y ade la place pour tout le monde Le niveau d'exigence des utilisateurs a augmente car celui des investisseurs a lui aussi progressé» Pour sa part, Jean-François Hetzel, président A'IDSoft, reste serein «L'arrivée de nouveaux concurrents est un phénomène à mettre en relation avec la crise Les clients sont séduits par leurs prix attractifs Cependant, je considère qu 'ils arrivent trop tard car les enjeux sont ailleurs C'est pour cela que nous avons développé notre CRM Des lors, des rachats ou des rapprochements vont se produire Nous agissons dans un marché de niche C'est inéluctable, le Les solutions pour les investissements immobiliers Nom de fa société, fr Easy Solutions (2004) www easysolutions.fr EFGH Développement (2006) European Soft (2004) www fractalmternational.com IDsoft (1989) La Centrale du patrimoine (1997) ProCF (2004) fr Régane France (2008) www regane.fr Sodestel Edition (1995) www sodestel.com Immo Flash (2008) Easy Defisc (2004) Kochise.net (2006) Logissimus (2009) Invimmo (1998) Toplnvest (1991) Trois logiciels SCPI, Immo et LMP ImmoCF (2004) Gmkgo (2008) Optima (1995) Prix HT 65 HT/mois sur 36 mois ou 85 HT/mois sur 12 mois 45 HT/mois 490 HT puis 350 /an Suite logicielle a partir de! %/an SO e/mois A partir de 295 le logiciel A partir de 40 /mois Licence: 1450 puis 35 /mois A partir de 762 Page 3/5

4 Les partenariats commerciaux doivent permettre de servir au mieux le client secteur ne supportera pas la diversité des éditeurs.» Le président d'idsoft est ouvert à la logique de partenariat : «Si tout le monde comprend qu 'on doit se mettre à la disposition du client, on y arrivera. Il s'agit d'établir des partenariats commerciaux afin de servir au mieux le client final. L'avenir est à une solution globale. Par exemple, beaucoup de nos clients disposent de BIG et de Toplnvest. Aujourd'hui, nous travaillons avec Sage, qui cherche à s'implanter sur le marché de la promotion immobilière et à rendre compatibles nos outils respectifs.» Pour une approche spécifique Face à la concurrence des logiciels globaux, certains éditeurs ne paraissent pas inquiets : «Sodestel édite une solution de spécialiste de l'investissement immobilier. C'est comme dans une clinique, il existe des médecins généralistes et des médecins spécialisés dans une discipline», note Edmond Kwedi, Page 4/5 gérant de Sodestel Edition, qui propose aussi un logiciel d'évaluation de biens immobiliers, Lexperimmo. «Nos outils viennent en complément des logiciels de gestion de patrimoine. Ils sont simples d'utilisation et nécessitent peu de saisies. L'utilisation n'est pas du tout la même» signale Christophe Gilbert, gérant de Régane. «Nous ne répondons pas aux mêmes besoins», résume ^^^^^^^H Les autres logiciels ^^^^^^^K Nom de /a société, Fonction(s) Prix NF Simulation (2004) Rachats programmes (2005) Simulations en immobilier, assurance, produits financiers et entreprise Inclus dans Capital Explorer Statut dirigeant (2006) Optimisation du statut du dirigeant Arche Expertise (1997) Easy Rému Dirigeant (2009) Conseil en ingénierie sociale du dirigeant 90 /mois Factorielles (1994) Abonnement Factorielles (2000) Conseil en ingénierie sociale du dirigeant De 81 à 195 Fidroit (1993) Fidnet 3 (2000) Simulations d'investissement, gestion de la relation client Abonnement Financière Roche Noire (1991) Service FRN (2007) Assistance à l'allocation d'actifs 3000 /an Force de Vente Informatique (1991) L'Entreprise (NC) Aide à l'analyse financière et fiscale de l'entreprise A partir de 560 HT par an Relatiel (1998) Gestion de la relation client + 15 %/an Clickimpôts Pro (2005) Edition de déclarations fiscales A partir de 100 IDsoft (1989) CRM Toplnvest (2009) Outil de gestion commerciale 90 /mois La Centrale du patrimoine (1997) Gamme Assurance A partir de 295 ProCF (2004) AssurCF (2004) TauxCF (2004) PlusValuesCF (2004) OutilsCF (2004) Simulations sur produits d'épargne Simulations de plus-values mobilières et immobilières Outils divers Location à partir de 40 /mois Quantalys (2006) Quantalys (2007) Outils d'aide à l'allocation d'actifs 1200 /an pour le premier utilisateur Sodestel Edition (1995) Lexperimmo (1995) Evaluations d'immeubles anciens A partir de 900 HT

5 Page 5/5 Henri Avot, dirigeant de EFGH Développement. Cette société se distingue d'ailleurs par son mode de distribution : il s'agit d'un abonnement mensuel via Internet, sans contrainte dans le temps. «Cette formule explique notre succès car elle assure une liberté d'engagement pour le professionnel», poursuit Henri Avot qui, pour répondre à la forte demande de ses clients, devrait bientôt développer des solutions sur les investissements liés aux panneaux photo voltaïques. Parmi les éditeurs de logiciels de simulations, nous trouvons également la société ProCF qui conçoit des outils pour l'investissement immobilier, mais aussi pour les calculs financiers, l'assurance, la fiscalité, le crédit, la plus-value, les tables financières, etc. «Nous sommes une société multiproduit. Nos simulations couvrent la quasi-totalité des besoins des conseils en investissements.», affirme Alain Lochet, le gérant. De plus, certains éditeurs de logiciels globaux ont développé des modules spécifiques. C'est notamment le cas à'amc avec Mmo Flash et de Fractal International avec Invimmo. D'autres solutions spécialisées Sur le marché du suivi des placements financiers, FRN propose son Service FRN. Il s'agit d'un outil d'aide à la décision et de recommandation d'achat-vente sur l'ensemble des 2 DOO fonds références (bientôt 3 500) dans sa base. Cette solution n'est interfacée avec aucun autre logiciel. De son côté, Quantalys (cf. IC n 716, page 60) dispose d'outils permettant d'analyser le profil client, de définir une allocation d'actifs, de diagnostiquer le portefeuille et d'en suivre l'évolution... A l'inverse du Service FRN, ce logiciel est en lien avec d'autres produits tels que Khésis et Prisme. «L'objectif est de permettre aux CGP d'accéder à Quantalys depuis leur logiciel d'agrégation. Cela permet un gain de temps considérable et fournit un accès direct au portefeuille client.» Concernant la protection sociale, deux éditeurs sont spécialisés : Arche Expertise (Easy Rému Dirigeant) et Factorielles (Abonnement Factorielles). Par ailleurs, en matière d'ingénierie juridique et fiscale, Fidroit vient de réaménager son outil Planet 3 (cf. interview page 85). Notons aussi, comme dans le cadre de l'investissement immobilier, que des solutions spécifiques ont été créées par des sociétés réalisant des produits globaux. Ainsi, Harvest a conçu Clickimpôt Pro et AMC a lancé trois outils : - Rachats programmes pour des simulations en assurance ; - Statut dirigeant pour l'optimisation du statut du chef d'entreprise ; - Simulation pour des calculs d'investissements en immobilier, sur des produits financiers, etc. Enfin, de nombreuses structures proposent des simulateurs dédiés aux sites Internet, dans le but de générer du trafic et de pouvoir récupérer les données de prospects. Benoît Descamps

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