BTS Banque. Conseiller clientèle de particuliers. Marché des particuliers Diplôme d Etat RNCP niveau III. Mmars Istock Getty images

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1 BTS Banque clientèle de particuliers Marché des particuliers Diplôme d Etat RNC niveau III Mmars 2015 Istock Getty images

2 Maîtriser au quotidien toutes les nouvelles dimensions de la relation client Le nouveau BTS Banque s appuie sur un référentiel et une architecture entièrement refondus, fruits d une concertation étroite entre les banques, le CFB et l Education nationale. La nouvelle maquette permet à volume horaire réduit par rapport à celui de l ancienne édition d intégrer les nouveaux volets de contenus attendus par la profession (réglementation, déontologie, conformité, banque/assurance...) tout en accordant une large place à la dimension comportementale et à l approche multicanale, qui constituent des clefs de voute du métier de clientèle. les objectifs Acquérir la posture commerciale et l ouverture sur l environnement bancaire, dans un contexte concurrentiel, pour répondre aux attentes d une clientèle exigeante et informée. les publics concernés Collaborateurs exerçant ou appelés à exercer le métier de clientèle de particuliers. déjà titulaires de certains diplômes Bac + 2 voire Bac + 3* Maîtriser les différents canaux d interaction clients et leur synergie, pour saisir les opportunités commerciales et fluidifier la gestion de la relation clientèle. Accompagner le client tout au long de son cycle de vie par la vente-conseil de solutions bancaires et d assurances. rendre en compte les aspects réglementaires, déontologiques et de maîtrise des risques au quotidien. déroulement de la formation Le cycle est diffusé sur une année et comprend 14 journées de face à face pédagogique * Liste de ces diplômes consultable sur ou dans le Guide de rentrée

3 l organisation pédagogique 14 jours Les unités U1 et U2 font systématiquement l objet de dispenses pour les titulaires de diplômes Bac+2/3 repris dans la liste établie par le ministère de l Education nationale. L unité U5 ouvre également droit à dispense, mais son caractère plus professionnel conduit néanmoins à la proposer de manière optionnelle.

4 Unités de formation Thèmes Durée possibles Gestion de la relation client U 3 5 jours L accueil du client via les différents canaux La connaissance client : de la préparation d un entretien à la collecte d informations Le conseil et l information du client NON La formalisation de la vente et le suivi de la relation Cas de synthèse : exercices d application, mise en situation Développement de l activité commerciale L ouverture du compte La gestion du fonctionnement du compte La clôture du compte Les produits et services liés au compte Les moyens de paiement U 4 9 jours La situation patrimoniale et fiscale du client La vente des différents produits d épargne bancaire La vente des différents instruments financiers et les techniques des marchés financiers La distribution de crédits aux particuliers 3 jours NON La distribution de produits d assurance L analyse du portefeuille client La gestion du portefeuille client et son développement L utilisation du système d information commercial La participation à la gestion du risque au quotidien Cas de synthèse : exercices d application, mise en situation unité optionnelle Unité de formation U 5 4 jours Thèmes Environnement économique, juridique et organisationnel de l activité bancaire Le repérage des activités et des acteurs du monde bancaire et financier La pratique de la veille économique et sociale L organisation de l activité commerciale dans un environnement concurrentiel L utilisation du cadre juridique dans la relation avec la clientèle Durée possibles OUI Le contrôle des opérations effectuées avec la clientèle les examens Unités de formation Epreuves Durée Forme Coeffi cient U 1 Culture générale et expression 4 heures écrite 3 U 2 Langue vivante étrangère 2 h 20 écrite et orale 2 U 3 Gestion de la relation client * 45 mn ** orale 5 U 4 Développement et suivi de l activité commerciale - Etude de cas 4 heures écrite 4 Développement et suivi de l activité commerciale - Analyse de la situation commerciale * 30 mn ** orale 2 U 5 Environnement économique, juridique et organisationnel de l activité bancaire 4 heures écrite 4 épreuve facultative Certification professionnelle 2 heures écrite * résentation de situation(s) extraite(s) du livret de compétences ** Non compris le temps de préparation

5 une nouveauté dans le dispositif de certification qui implique le hiérarchique de proximité : le livret de compétences La création de ce document répond à un double objectif : pour l apprenant et ses formateurs, à partir d un bilan initial reposant sur le référentiel du diplôme, il permet d assurer le suivi du processus d acquisition des compétences ; pour le jury des épreuves orales, le livret sert de support à l évaluation et permet de mesurer le niveau d acquisition de ses compétences. Très concrètement ce livret recense, sous forme de fiches renseignées par le candidat, l ensemble des compétences décrites dans les unités 3 et 4 du référentiel de certification dans le cadre de situations professionnelles rencontrées durant la période de formation. Les fiches décrivant les situations de «gestion de la relation client» constituent les supports de l épreuve E3. Les fiches décrivant les situations de «développement et suivi de l activité commerciale» constituent les supports de l épreuve E4. les bénéfices pour les participants A l issue de la formation, les participants seront capables : de gérer la relation client au quotidien, dans un environnement multicanal, d être des acteurs efficaces de la mise en œuvre du plan d action commercial, de développer leur portefeuille de clientèle, d apprécier et de gérer le risque client. les profils concernés Chargé d accueil ou futur Clientèle de particuliers bancaire à distance (ou téléconseiller) Technicien des opérations bancaires la certification AMF Si vous recrutez de jeunes collaborateurs sur ces fonctions, le CFB propose également le BTS Banque en alternance. our plus d information : L Education nationale a créé une épreuve facultative visant à l obtention de la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers). our aider les candidats à réussir cette épreuve, le CFB propose un dispositif d entraînement en e-learning. our plus d information sur cette offre : les + du nouveau BTS Banque bon à savoir... un cursus court, diffusé sur 14 jours, la prise en compte des nouveaux canaux de distribution, un renforcement des volets comportementaux et commerciaux, un positionnement Banque/Assurance clairement affirmé, la prise en compte du caractère de plus en plus concurrentiel de l activité, une intégration plus importante de la réglementation, des règles de conformité et des principes déontologiques.

6 L offre du CFB en France DILÔMES CGE* RNC I II M2 M1 clientèle de professionnels D.U. asserelle DILÔMES D'ETAT Chargé d'affaires entreprises M1 Banque & Finance patrimoine agence risques/ conformité CFB/ESSEC MS Senior Management Bancaire CESB Management Cycle Expert métiers conformité ITB DILÔMES ROFESSIONNELS CESB en Gestion de patrimoine ITM Certificat Ecole des cambistes CEC CMC SÉMINAIRES ET MODULES DE ERFECTIONNEMENT Formations inter/intra Métiers Transverses > Banque des particuliers > Environnement bancaire > Banque des professionnels et économie et des entreprises > Management > Gestion de patrimoine > Conformité, audit et risques > Back-office bancaire > Fiscalité > Assurances > Droit > Marchés financiers Solutions sur mesure > Formations co-construites avec la banque cliente par une équipe d experts dédiés à l ingénierie et au déploiement de parcours internes II clientèle expert pro. banque clientèle de particuliers gestion d actifs middle & back-office Bachelors & diplômes consulaires Cycle patrimonial agence Cycle Bancaire clientèle de professionnels Bachelor Bancaire Clientèle de rofessionnels Bachelor atrimonial Agence CDC Modules de perfectionnement e-learning Métiers Transverses > atrimonial > Lutte anti blanchiment Agence > Loi de finances > Clientèle > Directive MIF de rofessionnels > e-brp (banque de ressources > Chargé d'affaires entreprises pédagogiques en ligne) Classes virtuelles III IV BTS B Banque BTS Banque clientèle Cycle Attaché commercial (CACB) Clientèle banque à distance (CBAD) CIC Solutions certification/vérification AMF > Offre entraînement et certification (banques, écoles/universités) > Offre entraînement et vérification en alternance en formation continue banque des particuliers banque des professionnels banque de l'entreprise banque d'investissement et de marchés mix formation (e-learning + présentiel) cycle diffusé en FOAD * Conférence des grandes écoles CEC : Cycle d'expertise rofessionnelle Certifié CMC : Cycle de Maîtrise rofessionnelle Certifié CDC : Cycle de Développement rofessionnel Certifié CIC : Cycle d'intégration rofessionnelle Certifié érimètre de l offre certifiée par le CFB Imprimé avec des encres végétales sur du papier EFC par une imprimerie détentrice de la marque Imprim vert, label qui garantit la gestion des déchets dangereux dans les filières agréées. La certification EFC garantit que le bois utilisé dans la fabrication du papier provient de forêts gérées durablement. 5 esplanade Charles de Gaulle - Immeuble Le Carillon - TSA La Défense cedex tél. : fax : Alsace/Bourgogne/Franche-Comté strasbourg@cfpb.fr Centre orleans@cfpb.fr Côte d Azur nice@cfpb.fr Ile-de-France paris@cfpb.fr Midi-yrénées toulouse@cfpb.fr Nord-Ouest : Lille lille@cfpb.fr / Rouen : rouen@cfpb.fr rovence/languedoc-roussillon marseille@cfpb.fr Lorraine/Champagne-Ardenne : nancy@cfpb.fr Ouest : Nantes nantes@cfpb.fr / Rennes : rennes@cfpb.fr Rhône-Alpes /Auvergne lyon@cfpb.fr Sud Atlantique bordeaux@cfpb.fr