Atelier A7. Les nouvelles technologies au service du Risk Manager

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1 Atelier A7 Les nouvelles technologies au service du Risk Manager

2 Atelier A7- Les nouvelles technologies au service du Risk Manager Intervenants Ana THOMAS Multinational Service Unit Manager Rozenn NARDIN Founder & Consulting Director Arnaud KREMER Camille LUCIANI Modérateur Léopold LARIOS Président & Fondateur Global Relationship Leader Risk Manager

3 LES NOUVELLES TECHNOLOGIES AU SERVICE DU RISK MANAGER

4 Les grandes étapes du métier du Risk Manager Identifier les risques Prévention pour réduire la survenance et l intensité Quantifier Pour mesurer les impacts potentiels et la probabilité de survenance Assurer Pour transférer le risque d intensité Une démarche itérative qui doit s adapter aux évolutions de l entreprise et de son environnement

5 What is Big Data?

6 Exemples de prévention Le suivi des réseaux sociaux Prévention pour réduire la survenance et l intensité External Database L écoute des réseaux sociaux, une stratégie d anticipation réelle des risques

7 Exemples de prévention Le suivi des réseaux sociaux Prévention pour réduire la survenance et l intensité External Database 3 niveaux d outils pouvant aider les risk manager pour assurer la surveillance sur les réseaux sociaux MOTEURS DE RECHERCHE LOGICIEL DE MONITORING DATA VISUALISATION

8 Monitoring : Une technologie adaptée pour une mesure des risques immédiate Prévention pour réduire la survenance et l intensité

9 Monitoring : Un filtrage et une hiérarchisation automatiques donnant des indicateurs clé stratégiques pour la compréhension et pour agir Prévention pour réduire la survenance et l intensité

10 Monitoring : identifier clairement ses parties prenantes, leur influence et anticiper la portée virale potentielle de chaque acteur Prévention pour réduire la survenance et l intensité

11 Au-delà du monitoring, le mapping des réseaux sociaux : véritable carte d état major pour aider à la prise de décision (1/2) Prévention pour réduire la survenance et l intensité

12 Au-delà du monitoring, le mapping des réseaux sociaux : véritable carte d état major pour aider à la prise de décision (2/2) Prévention pour réduire la survenance et l intensité

13 Une nouvelle voie : le mapping des internautes & sources géolocalisés, un outil précieux pour appréhender les contours géographiques d une crise Prévention pour réduire la survenance et l intensité Identifier

14 Exemples de modélisation des risques Identifier In house Database La liste des sites assurés dans le monde External Database Zones sismiques identifiées Par US Geological surveys par réassureur Par assureur

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18 Exemples de modélisation des risques Quantifier In house Database Expertise des valeurs par cabinet externe External Database

19 Exemples de prévention La gestion de crise Prévention pour réduire la survenance et l intensité In house Database La liste des sites assurés dans le monde La liste des adresses des collaborateurs Suivi des missions professionnelles External Database Utilisation des données de l assureur Cadre structuré et disponible H24 Système informatique externe

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21 Portail web communautaire privé de partage et de remontée des incidents Déclarations d incidents Visualisation sur cartographie Edition de rapports et statistiques Pilotage et coordination multi-sites Alertes automatiques différenciées Centralisation des événements Gestion des droits d accès

22 Outil de management de sites et d aide à la prise de décisions Adaptation à la nature des sites Partage de l information Centralisation de l ensemble des données vitales Outil de management de sites et d aide à la prise de décisions Fédération des différents intervenants Aide à la décision Dispositif sécurisé Ouverture du plan concerné Localisation de la zone sur le plan général Icones photos, vidéos disponibles Zone de commentaires Ecran de visualisation des photos / vidéos

23 L expérience voyage de vos collaborateurs en toute sécurité Informations pays Assistance santé / sécurité Communautés locales Suivi et assistance santé / sécurité Sécurisation des déplacements Consignes et bons gestes Géolocalisation et alertes

24 Cellule de crise virtualisée Enregistrement d historique Transmission automatique d actions Main courante informatisée Communication, coordination et pilotage en crise Gestion de l organisation de crise Partage de l information en temps réel Echanges sécurisés Onglet événement Personnes mobilisées Photos

25 Système d alerte en masse, de mobilisation et de gestion de la pré-crise Listes de diffusion multiples Statistiques et suivi de la diffusion Gestion des statuts Alertes et mobilisation push en masse, en situation d urgence Partage de l information en temps réel Gestion des accusés de réception Envoi de formulaires Message préformaté Message libre Possibilité d ajout d un questionnaire Délai de réponse

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27 BUSINESS CASE: DANS QUEL PAYS INVESTIR?

28 What is the Zurich Risk Room? 28

29 ACE Worldview SM Assurer Pour transférer le risque d intensité Récompensé par le marché de l assurance 2011 Risk InnovatorAward from Risk & Insurance magazine 2011 Innovation Award from Business Insurance 2013 Innovators Showcase from Best s Review magazine

30 ACE Worldview SM Assurer Pour transférer le risque d intensité ACE Worldview SM : Monde: utilisateurs dont sur programmes internationaux Europe: utilisateurs sur 500 programmes + 87% d utilisation en 2014 Un groupe vraiment international : 54 filiales et partenaires dans 199 pays gérés par 6 network managers a travers le monde 200 collaborateurs dédiés au servicing de polices locales

31 Transfert de risque Faisabilité Assurer Pour transférer le risque d intensité Database interne ACE Database externe Réglementation locale Assurance non admise / admise Taxes Pools Assurances obligatoires Rétention locale

32 Argentina et Brésil Etude de cas Assurer Pour transférer le risque d intensité Brésil Devise de paiement de prime Paiement centralisé vs local RC Employeur et autres garanties spécifiques Courtier local Non admis non autorisé Exportabilité des primes Wordings disponibles Assureur local Argentine

33 Gestion du programme Assurer Pour transférer le risque d intensité Collecte d information Réponses aux questions du réseau Suivi du paiement des primes Envoi d avis de placement au réseau Suivi de l émission des polices locales Audit de la documentation émise Validation d instructions avec le courtier / client Envoi des instructions via MAX Préparation du renouvellement

34 Transparence et Temps réel

35 ACE Worldview

36 LES NOUVELLES TECHNOLOGIES AU SERVICE DU RISK MANAGER

37 Les grandes étapes du métier du Risk Manager Identifier les risques Prévention pour réduire la survenance et l intensité Quantifier Pour mesurer les impacts potentiels et la probabilité de survenance Assurer Pour transférer le risque d intensité Une démarche itérative qui doit s adapter aux évolutions de l entreprise et de son environnement

38 Sources Zurich Risk Room sources: WEF Global Competitiveness report World Bank Doing business IMF WEO, Roubini Global Economics World Bank Worldwide Governance Indicators (WGI) Zurich s Political Risk Underwriting Center of Excellence WB World Development Indicators Fund for Peace Food and Agriculture Organization Centre of Research on the Epidemology of Disasters U.S. Department of Treasury, U.N. Comtrade Database

39 Merci Les slides seront en ligne dès la semaine prochaine sur