FRUCTI PEA SERENITE PROSPECTUS COM PLET

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Dimension: px
Commencer à balayer dès la page:

Download "FRUCTI PEA SERENITE PROSPECTUS COM PLET"

Transcription

1 FRUCTI PEA SERENITE PROSPECTUS COM PLET

2 PROSPECTUS COMPLET FRUCTI PEA SERENITE PLAN A PROSPECTUS SIMPLIFIE... A-1 PARTIE A STATUTAIRE...A-1 I PRESENTATION SUCCINCTE...A-1 II INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION...A-2 III INFORMATION SUR LES FRAIS, COMMISSIONS ET LA FISCALITE...A-4 IV INFORMATIONS D'ORDRE COMMERCIAL...A-7 V INFORMATIONS SUPPLEMENTAIRES...A-8 PARTIE B STATISTIQUES...A-9 B NOTE DETAILLEE...B-1 I CARACTERISTIQUES GENERALES... B-1 II MODALITES DE FONCTIONNEMENT ET DE GESTION... B-2 III INFORMATIONS D'ORDRE COMMERCIAL... B-8 IV REGLES D INVESTISSEMENT... B-8 V REGLES D'EVALUATION ET DE COMPTABILISATION DES ACTIFS... B-8 C REGLEMENT... C-1 FRUCTI PEA SERENITE PROSPECTUS SIMPLIFIE 2

3 A PROSPECTUS SIMPLIFIE FRUCTI PEA SERENITE PARTIE A STATUTAIRE I PRESENTATION SUCCINCTE CODE ISIN FR DENOMINATION FRUCTI PEA SERENITE ci-après dénommé, dans le présent document, «le FCP». FORME JURIDIQUE Fonds Commun de Placement de droit français. SOCIETE DE GESTION NATEIS ASSET MANAGEMENT DELEGATAIRE Délégataire comptable NATEIS INVESTOR SERVICING DUREE D'EISTENCE PREVUE Le FCP a été créé le 05 septembre 2001pour une durée de 99 ans. DEPOSITAIRE : NATEIS BANQUES POPULAIRES COMMISSAIRE AU COMPTES Constantin et Associés représenté par Mme Françoise CONSTANT, signataire COMMERCIALISATEURS Agences des BANQUES POPULAIRES REGIONALES et NATEIS BANQUES POPULAIRES constituant le Groupe BANQUE POPULAIRE situé en France. FRUCTI PEA SERENITE - PROSPECTUS SIMPLIFIE A-1

4 II INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION CLASSIFICATION Diversifié OBJECTIF DE GESTION Le FCP est un fonds nourricier du Fonds SGAM AI PEA Sérénité. Son objectif de gestion est identique à celui du maître, à savoir : «réaliser une performance égale à l EONIA diminué des frais de gestion réels ( maximum 1,196 %)». Sa performance sera analogue à celle de son Fonds maître, hors frais de gestion propres au nourricier. INDICATEUR DE REFERENCE Le FCP a le même indicateur de référence que le Fonds maître : l indicateur de référence est l EONIA. L EONIA est la principale référence du marché monétaire de la zone Euro. Cet indice correspond à la moyenne des taux interbancaires au jour le jour transmis à la Banque Centrale Européenne (BCE) par les Banques de référence et pondéré par le volume des transactions traitées. Il est calculé par la BCE sur une base (nombre de jours exact/360 jours ) et publiée par la Fédération Bancaire Européenne. Il est disponible sur le site internet STRATEGIE D'INVESTISSEMENT Le FCP est un OPCVM nourricier du fonds SGAM AI PEA SERENITE. L actif du FCP FRUCTI PEA SERENITE est composé en totalité des parts du FCP SGAM AI PEA SERENITE, FCP maître, et à titre accessoire de liquidités. RAPPEL DE LA STRATEGIE D INVESTISSEMENT DU FONDS MAITRE Le FCP est investi directement à plus de 75 % en actions éligibles au PEA. Le FCP pourra, pour le complément, être investi en titres de créances négociables, obligations ou titres assimilés. La gestion mise en œuvre consistera à échanger, au moyen d un contrat d échange (swap) négocié de gré à gré, la performance du portefeuille de titres éligibles au PEA figurant à l actif du FCP contre le rendement monétaire de la zone euro. Principales catégories d actifs utilisés (hors dérivés intégrés) Pour plus de détails sur les catégories d actifs utilisés par le FCP, se référer à la même rubrique de la note détaillée. Actions : 100 % maximum de l actif du FCP. Zone géographique prépondérante : pays de la zone Euro. Secteur d activité prépondérant : tous secteurs d activité et toutes tailles de capitalisation. Obligations : 25 % maximum de l actif du FCP. Emises par le secteur privé ou public. Le rapport dettes privées/dettes publiques n est pas figé : il évoluera au cours de la vie du FCP. L appréciation du risque de crédit sera appréhendée et maîtrisée à travers le rating des actifs considérés ; le FCP investit notamment en obligations notées lors de l acquisition A chez Standard and Poors et A2 chez Moodys. Parts ou actions d OPCVM : Le FCP peut investir jusqu à 10 % de son actif en actions ou parts d OPCVM dans les conditions précisées dans la note détaillée du FCP. Les OPCVM à l actif du FCP pourront comprendre des OPCVM gérés par Société Générale Asset Management ou toute société liée. Autres valeurs : Le FCP peut investir jusqu à 10% de son actif dans d autres valeurs telles que les bons de souscription, bons de caisse, billets à ordre, billets hypothécaires, actions ou parts de fonds d investissement de droit étranger répondant aux critères fixés par le Règlement général de l AMF, actions ou parts de Fonds de droit français définis dans la Note Détaillée du FCP. FRUCTI PEA SERENITE - PROSPECTUS SIMPLIFIE A-2

5 Instruments dérivés : Le FCP peut conclure des contrats constituant les instruments financiers à terme à l achat ou à la vente dans la limite d une fois l actif du FCP dans les condition suivantes : Nature des marchés d intervention : Ces contrats sont conclus de gré à gré et/ou sur des marchés à terme réglementés ou des marchés dont les règles définissent les conditions de fonctionnement, les conditions d accès et de négociation, qui fonctionnent régulièrement et qui disposent d une chambre de compensation prévoyant des exigences en matière de marges journalières, français et étrangers. Nature des instruments financiers à terme utilisés : Swap de performance : afin de réaliser l objectif de gestion, le gérant aura recours à des contrats d échange de performance d instruments financiers contre rendement monétaire de la zone euro. Swap de change à terme : lorsque l actif du FCP contient des instruments financiers libellés dans une autre devise autre que celle du FCP ou exposés indirectement à une autre devise que celle du FCP, le gérant pourrait avoir recours à des dérivés de gré à gré (typiquement des swaps de change) afin de couvrir le risque de change afférent. Dépôt : Le FCP a la possibilité de réaliser des dépôts à titre accessoire dans la limite de 10 % de son actif net afin d optimiser la gestion de sa trésorerie. Emprunt d espèces : Le FCP peut effectuer des emprunts d espèces dans la limite de 10 % de son actif net afin d optimiser la gestion de sa trésorerie. Opérations d acquisitions et de cessions temporaires de titres : Pour la gestion de sa trésorerie et l optimisation de ses revenus, le FCP peut recourir aux prises et mises en pension à hauteur respectivement de 10 % et 100 % de son actif. Pour l optimisation de ses revenus, le FCP peut recourir aux prêts et emprunts de titres à hauteur respectivement 100 % et 10 % de son actif. PROFIL DE RISQUE Le FCP a le même profil de risque que le Fonds maître SGAM AI PEA SERENITE tel que repris ci-après : Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et aléas du marché. Risque de marché : l investissement dans le FCP comporte des risques liés aux évolutions des marchés financiers sur lesquels le FCP est investi ou indexé. Risque actions :. Risque de taux : le risque de taux correspond au risque lié à une remontée des taux des marchés obligataires, qui provoquent une baisse des cours des obligations. Du fait de son exposition au marché obligataire et monétaire, la valeur du FCP sera affectée par les mouvements et la volatilité de son indicateur de Référence (EONIA). Risque de change :. Risque de crédit : Si l émetteur d un des instruments ou des valeurs composant les actifs du FCP éprouvait des difficultés économiques ou financières, la valeur desdits instruments ou valeurs appropriés pourraient en être affectées ( voire même égales à zéro) et donc affecter la valeur de l actif net par part. Risque de contrepartie : le FCP peut entrer dans des opérations de gré à gré avec une contrepartie dont l insolvabilité pourrait conduire le FCP à liquider ses positions à pertes. SOUSCRIPTEURS CONCERNES ET PROFIL DE L'INVESTISSEUR TYPE Tous souscripteurs, en particulier les personnes physiques dans le cadre d un PEA. FRUCTI PEA SERENITE - PROSPECTUS SIMPLIFIE A-3

6 Durée minimale de placement recommandée : 3 mois au minimum Le montant qu il est raisonnable d investir dans le FCP dépend du niveau de risque que l investisseur souhaite prendre. Ce montant dépend également de paramètres inhérents au porteur, notamment sa situation patrimoniale et la composition actuelle de son patrimoine financier. La constitution et la détention d un patrimoine financier suppose une diversification des placements. Aussi, il est recommandé à toute personne désireuse de souscrire des parts du FCP de contacter son conseiller habituel pour avoir une information ou un conseil, plus adapté à sa situation personnelle. III INFORMATION SUR LES FRAIS, COMMISSIONS ET LA FISCALITE FRAIS ET COMMISSIONS Commissions de souscription et de rachat : Les commissions de souscription et de rachat viennent augmenter le prix de souscription payé par l investisseur ou diminuer le prix de remboursement. Les commissions acquises à l OPCVM servent à compenser les frais supportés par l OPCVM pour investir ou désinvestir les avoirs confiés. Les commissions non acquises reviennent à la société de gestion, au commercialisateur, etc. Frais à la charge de l'investisseur, prélevés lors des souscriptions et des rachats Commission de souscription non acquise à l'opcvm Commission de souscription acquise à l'opcvm Commission de rachat non acquise à l'opcvm Commission de rachat acquise à l'opcvm Assiette valeur liquidative nombre de parts valeur liquidative Nombre de parts valeur liquidative Nombre de parts valeur liquidative Nombre de parts Taux barème Les frais de fonctionnement et de gestion : Ces frais recouvrent tous les frais facturés directement à l OPCVM, à l exception des frais de transactions. Les frais de transaction incluent les frais d intermédiation (courtage, impôts de bourse, etc..) et la commission de mouvement, le cas échéant, qui peut être perçue notamment par le dépositaire et la société de gestion. Aux frais de fonctionnement et de gestion peuvent s ajouter : - des commissions de sur- performance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que l OPCVM a dépassé ses objectifs. Elles sont donc facturées à l OPCVM ; - des commissions de mouvement facturées à l OPCVM ; - une part du revenu des opérations d acquisition et cession temporaires de titres. Pour plus de précision sur les frais effectivement facturés à l OPCVM, se reporter à la partie B du prospectus simplifié. FRUCTI PEA SERENITE - PROSPECTUS SIMPLIFIE A-4

7 Frais facturés à l OPCVM : Frais de fonctionnement et de gestion TTC (incluant tous les frais hors frais de transaction, de sur-performance et frais liés aux investissements dans des OPCVM ou fonds d investissement) Assiette Actif net Taux barème 1 % TTC, Taux maximum Commission de sur- performance La société de gestion et le dépositaire sont autorisés à percevoir des commissions de mouvement RAPPEL DES FRAIS ET COMMISSIONS DU FCP maître : FRUCTI PEA SERENITE - PROSPECTUS SIMPLIFIE A-5

8 Frais à la charge de l investisseur prélevés lors des souscriptions et des rachats Commission de souscription non acquise à l OPCVM Commission de souscription acquise à l OPCVM Assiette Valeur liquidative Nombres de parts /actions Valeur liquidative Nombres de parts /actions Taux barème Commission de rachat non acquise à l OPCVM Valeur liquidative Nombres de parts /actions Commission de rachat acquise à l OPCVM Valeur liquidative Nombres de parts /actions RAPPEL DES FRAIS DE FONCTIONNEMENT ET DE GESTION DU FONDS MAITRE Frais facturés à l OPCVM : Assiette Frais de fonctionnement et de gestion TTC (incluant tous les frais hors frais de transaction, de sur- performance et frais liés aux investissements dans des OPCVM ou fonds d investissement) Actif net OPCVM exclus Taux barème 1,196 % TTC, Taux maximum Commission de sur- performance REGIME FISCAL Le FCP n'est pas assujetti à l'impôt sur les sociétés. Selon le principe de transparence, les produits encaissés par le FCP sont imposés entre les mains des porteurs résidents lorsqu'ils sont effectivement distribués et les plusvalues réalisées par le FCP sont normalement taxables à l'occasion du rachat des parts par les porteurs. Selon votre régime fiscal, les plus values et revenus éventuels liés à la détention de parts de l OPCVM peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur de l OPCVM. Les parts sont éligibles au Plan d Epargne en Actions (PEA) FRUCTI PEA SERENITE - PROSPECTUS SIMPLIFIE A-6

9 IV INFORMATIONS D'ORDRE COMMERCIAL CONDITIONS DE SOUSCRIPTION ET DE RACHAT Les demandes de souscriptions et de rachats sont reçues, principalement, auprès des guichets des BANQUES POPULAIRES REGIONALES et de NATEIS BANQUES POPULAIRES. Elles sont centralisées par l établissement en charge de cette fonction (NATEIS BANQUES POPULAIRES) chaque jour de valorisation (jour de calcul de la valeur liquidative) avant 9 heures. Les investisseurs entendant souscrire des parts et les porteurs désirant procéder aux rachats de parts sont invités à se renseigner, directement auprès de leur établissement commercialisateur habituel, sur l heure limite de prise en compte de leur demande de souscription ou de rachat, cette dernière pouvant être antérieure à l heure de centralisation mentionnée, ci-dessus. Elles sont exécutées sur la base de la première valeur liquidative calculée après réception de l ordre, à cours inconnu. Les parts sont fractionnées en dixièmes de parts. Les apports de titres ne sont pas acceptés. Code ISIN Affectation des revenus Devise de libellé Souscripteurs concernés Minimum de souscription initiale Souscription ultérieure minimale Valeur liquidative d origine FR Capitalisation Euro Tous souscripteurs,en particulier les personnes physiques dans le cadre d un PEA 1000 euros (le 5/09/2001) DATE DE CLOTURE DE L EERCICE COMPTABLE Dernier jour de Bourse de Paris du mois de Septembre (première clôture : fin septembre 2002). AFFECTATION DES RESULTATS Les revenus du FCP sont capitalisés. DATE ET PERIODICITE DE CALCUL DE LA VALEUR LIQUIDATIVE La valeur liquidative des parts est calculée chaque jour de Bourse de PARIS (marchés Euronext), à l exception des jours fériés légaux et/ou des jours de fermeture de la Bourse de Paris. LIEU ET MODALITES DE PUBLICATION OU DE COMMUNICATION DE LA VALEUR LIQUIDATIVE La valeur liquidative est disponible auprès : - de la société de gestion : NATEIS ASSET MANAGEMENTNATEIS ASSET MANAGEMENT 68/76 quai de la Rapée Paris Cedex 12 Site internet : - des guichets des Banques Populaires régionales et de Natexis Banques Populaires. FRUCTI PEA SERENITE - PROSPECTUS SIMPLIFIE A-7

10 DEVISE DE LIBELLE DES PARTS EuroEURO DATE DE CREATION Le FCP a été agréé par la Commission des Opérations de Bourse, devenue l Autorité des marchés financiers (AMF) le 30/07/200105/09/2001. Il a été créé le 05/09/20015 septembre V INFORMATIONS SUPPLEMENTAIRES Le prospectus complet de l OPCVM et les derniers documents annuels et périodiques sont adressés dans un délai d une semaine sur simple demande écrite du porteur auprès de : NATEIS ASSET MANAGEMENT Quai de la Rapée Paris cedex 12 Toutes informations supplémentaires peuvent être obtenues auprès de la Direction «Services - Clients» de Natexis Asset Management, à ces mêmes adresses ou auprès de votre conseiller habituel. Le prospectus complet est également disponible sur le site Internet « Le document «politique de vote» est disponible sur le site internet de Natexis Asset Management « Les documents d information relatifs à l OPCVM maître SGAM AI PEA SERENITE, de droit français, agréé par la COB devenue l AMF, le 30 août 2002, sont également disponibles auprès de NAM. Le site de l'amf contient des informations complémentaires sur la liste des documents réglementaires et l ensemble des dispositions relatives à la protection des investisseurs. Le présent prospectus simplifié doit être remis aux souscripteurs préalablement à la souscription. Date de publication du prospectus : 27/02/2006. FRUCTI PEA SERENITE - PROSPECTUS SIMPLIFIE A-8

11 PARTIE B STATISTIQUES FRUCTI PEA SERENITE - PROSPECTUS SIMPLIFIE A-9

12 B NOTE DETAILLEE I CARACTERISTIQUES GENERALES 1 Forme de l'opcvm DENOMINATION : FRUCTI PEA SERENITE ci-après dénommé, dans le présent document, «le FCP». FORME JURIDIQUE ET ETAT MEMBRE DANS LEQUEL L OPCVM A ETE CONSTITUE : Fonds Commun de Placement de droit français. Le FCP est un Fonds nourricier du FCP SGAM AI PEA SERENITE. DATE DE CREATION ET DUREE D'EISTENCE PREVUE : Le FCP a été créé le 05/09/2001 pour une durée de 99 ans. SYNTHESE DE L'OFFRE DE GESTION : Code ISIN Affectation des revenus Devise de libellé Souscripteurs concernés Minimum de souscription initiale Souscription Valeur liquidative ultérieure d origine minimale FR Capitalisation Euro Tous souscripteurs, en particulier toute personne physique dans le cadre d un PEA 1000 euros (le 05/09/2001) INDICATION DU LIEU OU L'ON PEUT SE PROCURER LE DERNIER RAPPORT ANNUEL ET LE DERNIER RAPPORT PERIODIQUE : Les derniers documents annuels et périodiques sont adressés dans un délai d une semaine sur simple demande écrite du porteur auprès de : NATEIS ASSET MANAGEMENT Quai de la Rapée Paris cedex 12 Toutes informations supplémentaires peuvent être obtenues auprès de la Direction «Services- clients» de Natexis Asset Management, à ces mêmes adresses ou auprès de votre conseiller habituel. 2 Acteurs SOCIETE DE GESTION : NATEIS ASSET MANAGEMENT Forme juridique : société anonyme Agréée par l Autorité des marchés financiers, ci après «l AMF» sous le numéro GP Quai de la Rapée PARIS CEDE 12 FRUCTI PEA SERENITE - NOTE DETAILLEE B-1

13 DEPOSITAIRE, CONSERVATEUR, CENTRALISATEUR DES ORDRES DE SOUSCRIPTION ET DE RACHAT ET ETABLISSEMENT EN CHARGE DE LA TENUE DES REGISTRES DES PARTS : NATEIS BANQUES POPULAIRES, Forme juridique : société anonyme Etablissement de crédit agréé auprès du CECEI 45 rue Saint Dominique BP PARIS CEDE 02 PRIME BROKER : COMMISSAIRE AU COMPTES : Constantin et Associés représenté par Mme Françoise CONSTANT, signataire. 26, rue Marignan, PARIS COMMERCIALISATEURS : Agences des BANQUES POPULAIRES REGIONALES et NATEIS BANQUES POPULAIRES constituant le Groupe BANQUE POPULAIRE situé en France. La liste et l adresse de chaque Banque Populaire Régionale sont disponibles sur le site internet « DELEGATAIRE : Délégation comptable : NATEIS INVESTOR SERVICING Forme juridique : société par actions simplifiées 45 rue Saint Dominique BP PARIS CEDE 02 CONSEILLER : II MODALITES DE FONCTIONNEMENT ET DE GESTION 1 Caractéristiques générales: CARACTERISTIQUES DES PARTS : Nature du droit attaché à la catégorie de parts : Chaque porteur de parts dispose d un droit de copropriété proportionnel au nombre de parts possédées. L information sur les modifications affectant le FCP est donnée aux porteurs par tout moyen conformément aux instructions de l AMF. La gestion du FCP, qui n est pas doté de la personnalité morale et pour lequel ont été écartées les règles de l indivision et des sociétés, est assurée par la société de gestion qui agit au nom des porteurs et dans leur intérêt exclusif. Dans ce cadre, la société de gestion exerce le droit de vote attaché aux titres en portefeuille. Inscription à un registre, ou précision des modalités de tenue du passif : La tenue du passif est assurée par Natexis Banques Populaires. Droit de vote : Aucun droit de vote n est attaché aux parts. La gestion du FCP, est assurée par la société de gestion qui agit au nom des porteurs et dans leur intérêt exclusif. Forme des parts: nominatives ou au porteur. Fractionnement de parts : Les parts sont fractionnées en dixièmes de parts. DATE DE CLOTURE DE L EERCICE COMPTABLE : Dernier jour de bourse de Paris du mois de Septembre ( première clôture : fin septembre 2002). FRUCTI PEA SERENITE - NOTE DETAILLEE B-2

14 INDICATIONS SUR LE REGIME FISCAL : Le FCP n'est pas assujetti à l'impôt sur les sociétés. Selon le principe de transparence, les produits encaissés par le FCP sont imposés entre les mains des porteurs résidents lorsqu'ils sont effectivement distribués et les plusvalues réalisées par le FCP sont normalement taxables à l'occasion du rachat des parts par les porteurs. Selon votre régime fiscal, les plus values et revenus éventuels liés à la détention de parts de l OPCVM peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur de l OPCVM. Les catégories de parts sont éligibles au Plan d Epargne en Actions (PEA). 2 Dispositions particulières CODE ISIN : FR CLASSIFICATION : Diversifié. OBJECTIF DE GESTION Le FCP est un fonds nourricier du Fonds SGAM AI PEA Sérénité. Son objectif de gestion est identique à celui du maître, à savoir : «réaliser une performance égale à l EONIA diminué des frais de gestion réels ( maximum 1,196 %)». Sa performance sera analogue à celle de son Fonds maître, hors frais de gestion propres au nourricier. INDICATEUR DE REFERENCE Le FCP a le même indicateur de référence que le Fonds maître : l indicateur de référence est l EONIA. L EONIA est la principale référence du marché monétaire de la zone Euro. Cet indice correspond à la moyenne des taux interbancaires au jour le jour transmis à la Banque Centrale Européenne (BCE) par les Banques de référence et pondéré par le volume des transactions traitées. Il est calculé par la BCE sur une base (nombre de jours exact/360 jours ) et publiée par la Fédération Bancaire Européenne. Il est disponible sur le site internet STRATEGIE D'INVESTISSEMENT I- LA STRATEGIE UTILISEE Le FCP est un OPCVM nourricier du fonds SGAM AI PEA SERENITE. L actif du FCP FRUCTI PEA SERENITE est composé en totalité des parts du FCP SGAM AI PEA SERENITE, FCP maître, et à titre accessoire de liquidités. RAPPEL DE LA STRATEGIE D INVESTISSEMENT DU FONDS MAITRE le FCP est investi directement à plus de 75 % en actions éligibles au PEA. Le FCP pourra, pour le complément, être investi en titres de créances négociables, obligations ou titres assimilés. La gestion mise en œuvre consistera à échanger, au moyen d un contrat d échange (swap) négocié de gré à gré, la performance du portefeuille de titres éligibles au PEA figurant à l actif du FCP contre le rendement monétaire de la zone euro. Principales catégories d actifs utilisés (hors dérivés intégrés) Actions : le FCP peut investir jusqu à 100 % de son actif en actions et/ou autres titres donnant ou pouvant donner accès, directement ou indirectement, au capital ou aux droits de vote, transmissibles par inscription en compte ou tradition. Zone géographique prépondérante : pays de la zone Euro. Secteur d activité prépondérant : tous secteurs d activité et toutes tailles de capitalisation. Obligations : le FCP peut investir de 0 à 25 % de son actif en obligations et autres titres de créance ou titres assimilés, à taux fixe ou taux variable, de maturités inférieures ou égales à 10 ans, émises par le secteur privé ou par un Etat membre de l Organisation de coopération et de développement économique, par des collectivités territoriales d un Etat membre de l Union européenne ou partie à l accord sur l Espace économique européen, ou par un organisme international à caractère public dont un ou plusieurs Etats membres de l Union européenne ou parties à l accord sur l Espace économique européen font partie. FRUCTI PEA SERENITE - NOTE DETAILLEE B-3

15 Le FCP investit notamment en obligations notées lors de l acquisition A chez Standard and Poors et A2 chez Moodys. Le rapport dettes privées /dettes publiques n est pas figé : il évoluera au cours de la vie du FCP. L appréciation du risque de crédit sera appréhendé et maîtrisé à travers le rating des actifs considérés. Parts ou actions d OPCVM : Le FCP peut investir jusqu à 10 % de son actif en actions ou parts d OPCVM de droit français ou étranger bénéficiant de la procédure de reconnaissance mutuelle des agréments au sens de la directive 85/611/CE du 20 décembre 1985 à l exception des OPCVM qui investissent en actions ou parts d autres OPCVM ou de fonds d investissement régis par la chapitre V du Décret du 6 septembre Ils investissent principalement sur les marchés Amérique du Nord, Europe, Asie et Pays Emergents. L allocation entre les différentes zones géographiques est effectuée en fonction des opportunités de marché. L investissement en OPCVM actions vise des capitalisations de toutes tailles : grande, moyenne ou petite. Ces OPCVM peuvent être, éventuellement, gérés par la Société de Gestion ou toute société liée. Les OPCVM à l actif du FCP seront principalement des OPCVM gérés par Société Générale Asset Management ou société liée dont la somme des frais de gestion, commission de souscription ou rachat ne dépassera pas un plafond fixé à 2,5 % TTC par an de l actif net. Autres valeurs : Le FCP peut investir jusqu à 10% de son actif en bons de souscription, bons de caisse, billets à ordre, billets hypothécaires, actions ou parts de fonds d investissement de droit étranger répondant aux critères fixés par le Règlement général de l AMF, actions ou parts de «Fonds Communs de Placement à Risque» dont les «Fonds Communs de Placement à Risque bénéficiant d une procédure allégée», actions ou parts de «Fonds Communs d Intervention sur les Marchés à Terme», actions ou parts d OPCVM qui investissent en actions ou parts d autres OPCVM ou de fonds d investissement, actions ou parts d OPCVM nourriciers, actions ou parts d OPCVM à règles d investissement allégées à effet de levier, actions ou parts d OPCVM de fonds alternatifs, actions ou parts d OPCVM à procédure allégée, actions ou parts d OPCVM contractuels, instruments financiers mentionnés à l article 1 er du Décret du 6 septembre 1989 lorsqu ils ne répondent pas aux conditions prévues à l article 2 du Décret du 6 septembre Instruments dérivés : le FCP peut conclure des contrats constituant les instruments financiers à terme à l achat ou à la vente dans la limite d une fois l actif du FCP dans les condition suivantes : Nature des marchés d intervention : Ces contrats sont conclus de gré à gré et/ou sur des marchés à terme réglementés ou des marchés dont les règles définissent les conditions de fonctionnement, les conditions d accès et de négociation, qui fonctionnent régulièrement et qui disposent d une chambre de compensation prévoyant des exigences en matière de marges journalières, français et étrangers. Nature des instruments financiers à terme utilisés : Swap de performance : afin de réaliser l objectif de gestion, le gérant aura recours à des contrats d échange de performance d instruments financiers contre rendement monétaire de la zone euro. Swap de change à terme : lorsque l actif du FCP contient des instruments financiers libellés dans une devise autre que celle du FCP ou exposés indirectement à une autre devise que celle du FCP, le gérant pourrait avoir recours à des dérivés de gré à gré (typiquement des swaps de change) afin de couvrir le risque de change afférent. Titres intégrant des dérivés : néant. Dépôt : Le FCP a la possibilité de réaliser des dépôts à titre accessoire dans la limite de 10 % de son actif net afin d optimiser la gestion de sa trésorerie. Emprunt d espèces : Le FCP peut effectuer des emprunts d espèces dans la limite de 10 % de son actif net afin d optimiser la gestion de sa trésorerie. Opérations d acquisitions et de cessions temporaires de titres : Pour la gestion de sa trésorerie et l optimisation de ses revenus, le FCP peut recourir aux prises et mises en pension à hauteur respectivement de 10 % et 100 % de son actif. Pour l optimisation de ses revenus, le FCP peut recourir aux prêts et emprunts de titres à hauteur respectivement 100 % et 10 % de son actif. Des informations complémentaires figurent à la rubrique frais et commissions. FRUCTI PEA SERENITE - NOTE DETAILLEE B-4

16 PROFIL DE RISQUE Le FCP a le même profil de risque que le Fonds maître SGAM AI PEA SERENITE tel que repris ci-après : Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et aléas des marchés. Risque de marché : l investissement dans le FCP comporte des risques liés aux évolutions des marchés financiers sur lesquels le FCP est investi ou indexé. Risque actions :. Risque de taux : le risque de taux correspond au risque lié à une remontée des taux des marchés obligataires, qui provoquent une baisse des cours des obligations. Du fait de son exposition au marché obligataires et monétaires, la valeur du FCP sera affectée par les mouvements et la volatilité de son indicateur de Référence (EONIA). Risque de change :. Risque de crédit : Si l émetteur d un des instruments ou des valeurs composant les actifs du FCP éprouvait des difficultés économiques ou financières, la valeur desdits instruments ou valeurs appropriés pourraient en être affectées ( voire même égales à zéro) et donc affecter la valeur net par part. Risque de contrepartie : le FCP peut entrer dans des opérations de gré à gré avec une contrepartie dont l insolvabilité pourrait conduire le FCP à liquider ses positions à pertes. SOUSCRIPTEURS CONCERNES ET PROFIL DE L'INVESTISSEUR TYPE Tous souscripteurs, en particulier les personnes physiques dans le cadre d un PEA. Durée minimale de placement recommandée : 3 mois au minimum Le montant qu il est raisonnable d investir dans le FCP dépend du niveau de risque que l investisseur souhaite prendre. Ce montant dépend également de paramètres inhérents au porteur, notamment sa situation patrimoniale et la composition actuelle de son patrimoine financier. La constitution et la détention d un patrimoine financier supposent une diversification des placements. Aussi, il est recommandé à toute personne désireuse de souscrire des parts du FCP de contacter son conseiller habituel pour avoir une information ou un conseil, plus adapté à sa situation personnelle. MODALITES DE DETERMINATION ET D'AFFECTATION DES REVENUS FREQUENCE DE DISTRIBUTION Les revenus du FCP sont capitalisés. Code ISIN FR Affectation des revenus Capitalisation MODALITES DE SOUSCRIPTION ET DE RACHAT : modalités et conditions de souscription et de rachat : Les demandes de souscriptions et de rachats sont reçues, principalement, auprès des guichets des BANQUES POPULAIRES REGIONALES et de NATEIS BANQUES POPULAIRES. Elles sont centralisées par l établissement en charge de cette fonction (NATEIS BANQUES POPULAIRES) chaque jour de valorisation (jour de calcul de la valeur liquidative) à 9 heures. Elles sont exécutées sur la base de la première valeur liquidative calculée après réception de l ordre, à cours inconnu (les ordres étant reçus avant 9 heures). Les investisseurs entendant souscrire des parts et les porteurs désirant procéder aux rachats de parts sont invités à se renseigner, directement auprès de leur établissement commercialisateur habituel, sur l heure limite de prise en compte de leur demande de souscription ou de rachat, cette dernière pouvant être antérieure à l heure de centralisation mentionnée, ci dessus. La valeur liquidative des parts est calculée chaque jour de Bourse de PARIS (marchés Euronext), à l exception des jours fériés légaux en France et/ou des jours de fermeture de la Bourse de Paris. FRUCTI PEA SERENITE - NOTE DETAILLEE B-5

17 Code ISIN Minimum de souscription Initiale Souscription ultérieure minimale FR Faux La valeur liquidative est disponible auprès : - de la société de gestion : NATEIS ASSET MANAGEMENT 68/76 quai de la Rapée PARIS CEDE 12 Site internet : - des guichets des Banques Populaires régionales et de Natexis Banques Populaires. FRAIS ET COMMISSIONS : Commissions de souscription et de rachat : Les commissions de souscription et de rachat viennent augmenter le prix de souscription payé par l investisseur ou diminuer le prix de remboursement. Les commissions acquises à l OPCVM servent à compenser les frais supportés par l OPCVM pour investir ou désinvestir les avoirs confiés. Les commissions non acquises reviennent à la société de gestion, au commercialisateur, etc. Frais à la charge de l'investisseur, prélevés lors des souscriptions et des rachats Commission de souscription non acquise à l'opcvm Commission de souscription acquise à l'opcvm Commission de rachat non acquise à l'opcvm Commission de rachat acquise à l'opcvm Assiette valeur liquidative nombre de parts valeur liquidative nombre de parts valeur liquidative Nombre de parts valeur liquidative nombre de parts Taux barème Les souscriptions par apport de titres ne sont pas acceptées. Les frais de fonctionnement et de gestion : Ces frais recouvrent tous les frais facturés directement à l OPCVM, à l exception des frais de transactions. Les frais de transaction incluent les frais d intermédiation (courtage, impôts de bourse, etc..) et la commission de mouvement, le cas échéant, qui peut être perçue notamment par le dépositaire et la société de gestion. Aux frais de fonctionnement et de gestion peuvent s ajouter : - des commissions de sur- performance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que l OPCVM a dépassé ses objectifs. Elles sont donc facturées à l OPCVM ; - des commissions de mouvement facturées à l OPCVM ; Pour plus de précision sur les frais effectivement facturés à l OPCVM, se reporter à la partie B du prospectus simplifié. FRUCTI PEA SERENITE - NOTE DETAILLEE B-6

18 Frais facturés à l OPCVM : Frais de fonctionnement et de gestion TTC (incluant tous les frais hors frais de transaction, de sur- performance et frais liés aux investissements dans des OPCVM ou fonds d investissement) Assiette Actif net Taux barème 1 % TTC, Taux maximum Commission de sur- performance La société de gestion et le dépositaire sont autorisés à percevoir des commissions de mouvement RAPPEL DES FRAIS ET COMMISSIONS DU FCP MAITRE Frais à la charge de l investisseur prélevés lors des souscriptions et des rachats Commission de souscription non acquise à l OPCVM Commission de souscription acquise à l OPCVM Assiette Valeur liquidative Nombres de parts /actions Valeur liquidative Nombres de parts /actions Taux barème Commission de rachat non acquise à l OPCVM Valeur liquidative Nombres de parts /actions Commission de rachat acquise à l OPCVM Valeur liquidative Nombres de parts /actions RAPPEL DES FRAIS DE FONCTIONNEMENT ET DE GESTION DU FONDS MAITRE Frais facturés à l OPCVM : Frais de fonctionnement et de gestion TTC (incluant tous les frais hors frais de transaction, de sur - performance et frais liés aux investissements dans des OPCVM ou fonds d investissement) Assiette Actif net OPCVM exclus Taux barème 1,196 % TTC, Taux maximum Commission de sur - performance FRUCTI PEA SERENITE - NOTE DETAILLEE B-7

19 . III INFORMATIONS D'ORDRE COMMERCIAL DIFFUSION DES INFORMATIONS CONCERNANT L'OPCVM MODALITES D INFORMATION DES PORTEURS COMMUNICATION DU PROSPECTUS ET DES DOCUMENTS ANNUELS ET PERIODIQUES Ces documents seront adressés aux porteurs qui en font la demande écrite auprès de : NATEIS ASSET MANAGEMENT DIRECTION SERVICES CLIENTS QUAI DE LA RAPEE PARIS CEDE 12 Ces documents lui seront adressés dans un délai d'une semaine. Ces documents sont également disponibles sur le site « Toutes informations supplémentaires peuvent être obtenues auprès des agences des BANQUES POPULAIRES REGIONALES et de NATEIS BANQUES POPULAIRES constituant le Groupe BANQUE POPULAIRE situé en France. Les documents d information du Fonds maître SGAM AI PEA SERENITE, de droit français, agréé par la COB devenue l AMF, le 30 août 2002, sont également disponibles auprès de NAM. La liste et l adresse de chaque Banque Populaire Régionale sont disponibles sur le site internet «www. banquepopulaire.fr». COMMUNICATION DE LA VALEUR LIQUIDATIVE La valeur liquidative peut être obtenue auprès de NATEIS ASSET MANAGEMENT, des agences des BANQUES POPULAIRES REGIONALES et sur le site internet « DOCUMENTATION COMMERCIALE La documentation commerciale est mise à disposition des porteurs et souscripteurs de parts du FCP dans les agences des BANQUES POPULAIRES REGIONALES et de NATEIS BANQUES POPULAIRES ainsi que sur le site « INFORMATIONS EN CAS DE MODIFICATION DES MODALITES DE FONCTIONNEMENT DU FCP Les porteurs de parts sont informés des changements concernant le FCP selon les modalités arrêtées par l Autorité des marchés financiers : soit individuellement, par courrier, soit par voie de presse, soit par tout autre moyen conformément aux dispositions de l instruction du 25 janvier IV REGLES D INVESTISSEMENT L OPCVM investit totalement et en permanence en parts ou actions d un seul OPCVM dit maître et à titre accessoire en liquidités détenues dans la stricte limite des besoins liés à la gestion des flux de l OPCVM. V REGLES D'EVALUATION ET DE COMPTABILISATION DES ACTIFS Les titre détenus dans le portefeuille du FCP nourricier sont évalués sur la dernière valeur liquidative connue du Fonds maître SGAM AI PEA SERENITE. FRUCTI PEA SERENITE - NOTE DETAILLEE B-8

20 C REGLEMENT TITRE 1 - ACTIF ET PARTS Article 1 - Parts de copropriété Les droits des copropriétaires sont exprimés en parts, chaque part correspondant à une même fraction de l actif du FCP. Chaque porteur de parts dispose d un droit de copropriété sur les actifs du fonds proportionnel au nombre de parts possédées. La durée du FCP est de 99 ans à compter du 5 Septembre 2001, sauf dans les cas de dissolution anticipée ou de prorogation prévue au présent règlement. Possibilité de regroupement ou de division des parts. Les parts pourront être fractionnées, sur décision de la société de gestion en dixièmes, centièmes ou millièmes, dix millièmes dénommées fractions de parts. Les dispositions du règlement réglant l émission et le rachat de parts sont applicables aux fractions de parts dont la valeur sera toujours proportionnelle à celle de la part qu elles représentent. Toutes les autres dispositions du règlement relatives aux parts s appliquent aux fractions de parts sans qu il soit nécessaire de le spécifier, sauf lorsqu il en est disposé autrement. Enfin, la société de gestion peut, sur ses seules décisions, procéder à la division des parts par la création de parts nouvelles qui sont attribuées aux porteurs en échange des parts anciennes. Le Fonds est un OPCVM nourricier. Les porteurs de parts de cet OPCVM nourricier bénéficient des mêmes informations que s ils étaient porteurs de parts ou actions de l OPCVM maître. Article 2 - Montant minimal de l actif Il ne peut être procédé au rachat des parts si l actif du FCP devient inférieur à à euros ; dans ce cas, et sauf si l actif redevient entre temps supérieur à ce montant, la société de gestion prend les dispositions nécessaires pour procéder dans le délai de trente jours à la fusion ou à la dissolution du fonds. Article 3 - Emission et rachat des parts Les parts sont émises à tout moment à la demande des porteurs sur la base de leur valeur liquidative augmentée, le cas échéant, des commissions de souscription. Les rachats et les souscriptions sont effectués dans les conditions et selon les modalités définies dans le prospectus simplifié et la note détaillée. Les parts de fonds commun de placement peuvent faire l objet d une admission à la cote selon la réglementation en vigueur. Les souscriptions doivent être intégralement libérées le jour du calcul de la valeur liquidative. Elles peuvent être effectuées en numéraire uniquement. Les rachats sont effectués exclusivement en numéraire, sauf en cas de liquidation du fonds lorsque les porteurs de parts ont signifié leur accord pour être remboursés en titres. Ils sont réglés par le dépositaire dans un délai maximum de cinq jours suivant celui de l évaluation de la part. Toutefois, si, en cas de circonstances exceptionnelles, le remboursement nécessite la réalisation préalable d actifs compris dans le fonds, ce délai peut être prolongé, sans pouvoir excéder 30 jours. Sauf en cas de succession ou de donation-partage, la cession ou le transfert de parts entre porteurs, ou de porteurs à un tiers, est assimilé à un rachat suivi d une souscription ; s il s agit d un tiers, le montant de la cession ou du transfert doit, le cas échéant, être complété par le bénéficiaire pour atteindre au minimum celui de la souscription minimale exigée par le prospectus simplifié et le prospectus complet. En application de l article L du code monétaire et financier, le rachat par le FCP de ses parts, comme l émission de parts nouvelles, peuvent être suspendus, à titre provisoire, par la société de gestion, quand des circonstances exceptionnelles l exigent et si l intérêt des porteurs le commande. Lorsque l actif net du FCP est inférieur au montant fixé par la réglementation, aucun rachat des parts ne peut être effectué. Le FCP peut cesser d émettre des parts en application de l article L second alinéa du code monétaire et financier dans les cas suivants : - l OPCVM est dédié à un nombre de 20 porteurs au plus, - l OPCVM est dédié à une catégorie d investisseurs dont les caractéristiques sont définies précisément par le prospectus complet de l OPCVM ; - dans les situations objectives entraînant la fermeture des souscriptions telles qu un nombre maximum de parts ou d actions émises, un montant FRUCTI PEA SERENITE - REGLEMENT C-1

21 maximum d actif atteint ou l expiration d une période de souscription déterminée. Ces situations objectives sont définies dans la note détaillée de l OPCVM. Article 4 - Calcul de la valeur liquidative Le calcul de la valeur liquidative des parts est effectué en tenant compte des règles d évaluation figurant dans la note détaillée du prospectus complet. TITRE 2 - FONCTIONNEMENT DU FONDS Article 5 - La société de gestion La gestion du fonds est assurée par la société de gestion conformément à l orientation définie pour le fonds. La société de gestion agit en toutes circonstances pour le compte des porteurs de parts et peut seule exercer les droits de vote attachés aux titres compris dans le fonds. Article 5 bis - Règles de fonctionnement Les instruments et dépôts éligibles à l actif de l OPCVM ainsi que les règles d investissement sont décrits dans la note détaillée du prospectus complet. Article 6 - Le dépositaire Le dépositaire assure la conservation des actifs compris dans le fonds, dépouille les ordres de la société de gestion concernant les achats et les ventes de titres ainsi que ceux relatifs à l exercice des droits de souscription et d attribution attachés aux valeurs comprises dans le fonds. Il assure tous encaissements et paiements. Le dépositaire doit s assurer de la régularité des décisions de la société de gestion. Il doit, le cas échéant, prendre toutes mesures conservatoires qu il juge utiles. En cas de litige avec la société de gestion, il informe l'autorité des Marchés Financiers. Le Fonds est un OPCVM nourricier. Le dépositaire a donc conclu une convention d échange d information avec le dépositaire de l OPCVM maître. Article 7 - Le commissaire aux comptes Un commissaire aux comptes est désigné pour six exercices, après accord de l'autorité des Marchés Financiers, par la société de gestion. Il effectue les diligences et contrôles prévus par la loi et notamment certifie, chaque fois qu il y a lieu, la sincérité et la régularité des comptes et des indications de nature comptable contenues dans le rapport de gestion. Il peut être renouvelé dans ses fonctions. Il porte à la connaissance de l'autorité des marchés financiers, ainsi qu à celle de la société de gestion du FCP, les irrégularités et inexactitudes qu il a relevées dans l accomplissement de sa mission. Les évaluations des actifs et la détermination des parités d échange dans les opérations de transformation, fusion ou scission sont effectuées sous le contrôle du commissaire aux comptes. Il apprécie tout apport en nature et établit sous sa responsabilité un rapport relatif à son évaluation et à sa rémunération. Il atteste l exactitude de la composition de l actif et des autres éléments avant publication. Les honoraires du commissaire aux comptes sont fixés d un commun accord entre celui-ci et la société de gestion au vu d un programme de travail précisant les diligences estimées nécessaires. En cas de liquidation, il évalue le montant des actifs et établit un rapport sur les conditions de cette liquidation. Il atteste les situations servant de base à la distribution d acomptes. Le Fonds est un OPCVM nourricier : - le commissaire aux comptes a conclu une convention d échange d informations avec le commissaire aux comptes de l OPCVM maître. Ses honoraires sont compris dans les frais de gestion. Article 8 - Les comptes et le rapport de gestion A la clôture de chaque exercice, la société de gestion, établit les documents de synthèse et établit un rapport sur la gestion du fonds pendant l exercice écoulé. L inventaire est certifié par le dépositaire et l ensemble des documents ci-dessus est contrôlé par le commissaire aux comptes. La société de gestion tient ces documents à la disposition des porteurs de parts dans les quatre mois suivant la clôture de l exercice et les informe du montant des revenus auxquels ils ont droit : ces documents sont soit transmis par courrier à la demande expresse des porteurs de parts, soit mis à leur disposition à la société de gestion ou chez le dépositaire. TITRE 3 - MODALITES D AFFECTATION DES RESULTATS Article 9 Le résultat net de l exercice est égal au montant des intérêts, arrérages, dividendes, primes et lots, jetons FRUCTI PEA SERENITE - REGLEMENT C-2

22 de présence ainsi que tous produits relatifs aux titres constituant le portefeuille du fonds majoré du produit des sommes momentanément disponibles et diminué des frais de gestion et de la charge des emprunts. Les sommes distribuables sont égales au résultat net de l exercice augmenté des reports à nouveau et majoré ou diminué du solde des comptes de régularisation des revenus afférents à l exercice clos. La société de gestion décide de la répartition des résultats. Pour chaque catégorie de parts le cas échéant, Le FCP peut opter pour l une des formules suivantes la capitalisation pure : les sommes distribuables sont intégralement capitalisées à l exception de celles qui font l objet d une distribution obligatoire en vertu de la loi ; la distribution pure : les sommes sont intégralement distribuées, aux arrondis près; possibilité de distribuer des acomptes ; pour les FCP qui souhaitent conserver la liberté de capitaliser ou/et de distribuer. La société de gestion décide chaque année de l affectation des résultats. TITRE 4 - FUSION - SCISSION - DISSOLUTION LIQUIDATION Article 10 - Fusion Scission La société de gestion peut soit faire apport, en totalité ou en partie, des actifs compris dans le fonds à un autre OPCVM qu elle gère, soit scinder le fonds en deux ou plusieurs autres fonds communs dont elle assurera la gestion. Ces opérations de fusion ou de scission ne peuvent être réalisées qu un mois après que les porteurs en ont été avisés. Elles donnent lieu à la délivrance d une nouvelle attestation précisant le nombre de parts détenues par chaque porteur. la totalité des parts, de cessation de fonction du dépositaire, lorsqu aucun autre dépositaire n a été désigné, ou à l expiration de la durée du fonds, si celle-ci n a pas été prorogée. La société de gestion informe l'autorité des marchés financiers par courrier de la date et de la procédure de dissolution retenue. Ensuite, elle adresse à l'autorité des marchés financiers le rapport du commissaire aux comptes. La prorogation d un fonds peut être décidée par la société de gestion en accord avec le dépositaire. Sa décision doit être prise au moins 3 mois avant l expiration de la durée prévue pour le fonds et portée à la connaissance des porteurs de parts et de l'autorité des marchés financiers. Article 12 Liquidation En cas de dissolution, le dépositaire, ou la société de gestion, est chargé des opérations de liquidation. Ils sont investis à cet effet, des pouvoirs les plus étendus pour réaliser les actifs, payer les créanciers éventuels et répartir le solde disponible entre les porteurs de parts en numéraire ou en valeurs. Le commissaire aux comptes et le dépositaire continuent d exercer leurs fonctions jusqu à la fin des opérations de liquidation. Article 11 - Dissolution Prorogation - Si les actifs du FCP demeurent inférieurs, pendant trente jours, au montant fixé à l article 2 ci-dessus, la société de gestion en informe l'autorité des Marchés Financiers et procède, sauf opération de fusion avec un autre fonds commun de placement, à la dissolution du fonds. - La société de gestion peut dissoudre par anticipation le FCP ; elle informe les porteurs de parts de sa décision et à partir de cette date les demandes de souscription ou de rachat ne sont plus acceptées. - La société de gestion procède également à la dissolution du FCP en cas de demande de rachat de FRUCTI PEA SERENITE - REGLEMENT C-3

23 TITRE 5 CONTESTATION Article 13 - Compétence - Election de domicile Toutes contestations relatives au fonds qui peuvent s élever pendant la durée de fonctionnement de celui-ci, ou lors de sa liquidation, soit entre les porteurs de parts, soit entre ceux-ci et la société de gestion ou le dépositaire, sont soumises à la juridiction des tribunaux compétents. FRUCTI PEA SERENITE - REGLEMENT C-4

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : OPCVM conforme aux normes européennes

PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION : OPCVM conforme aux normes européennes SG MONETAIRE EURO PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE : DENOMINATION : SG MONETAIRE EURO FORME JURIDIQUE : SICAV de droit français COMPARTIMENTS/NOURRICIER

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PRESENTATION SUCCINCTE Code ISIN : FR0000983348 Dénomination : CAAM MONE ETAT Forme juridique : F.C.P. de droit français. Compartiments / nourricier : l OPCVM est

Plus en détail

PROSPECTUS COMPLET PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE

PROSPECTUS COMPLET PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE PROSPECTUS COMPLET OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte : Dénomination : Forme juridique : Compartiments/nourricier : Société de gestion

Plus en détail

O B J E C T I F S E T P O L I T I Q U E D INVESTISSEMEN T PROFIL DE R I S Q U E E T D E R E N D E M E N T

O B J E C T I F S E T P O L I T I Q U E D INVESTISSEMEN T PROFIL DE R I S Q U E E T D E R E N D E M E N T Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

LBPAM ACTIONS INDICE FRANCE

LBPAM ACTIONS INDICE FRANCE PROSPECTUS SIMPLIFIE LBPAM ACTIONS INDICE FRANCE (SICAV à catégories d'actions : action E et action R) PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte Dénomination : LBPAM ACTIONS INDICE FRANCE Forme juridique

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Code ISIN : FR0010171686 Dénomination : SG CASH EONIA + Forme juridique : Société d'investissement à Capital Variable (SICAV)

Plus en détail

CLIKÉO 3. OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée. Prospectus simplifié

CLIKÉO 3. OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée. Prospectus simplifié CLIKÉO 3 Éligible au PEA OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée Prospectus simplifié Le FCP CLIKÉO 3 est construit dans la perspective d un investissement

Plus en détail

EGAMO BASIC MUTUELLE SANTE PREVOYANCE OPCVM soumis au droit français Code ISIN : FR0010867374 Société de gestion : EGAMO

EGAMO BASIC MUTUELLE SANTE PREVOYANCE OPCVM soumis au droit français Code ISIN : FR0010867374 Société de gestion : EGAMO Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce Fonds d investissement à vocation générale. Il ne s agit pas d un document promotionnel.

Plus en détail

Prospectus simplifié

Prospectus simplifié FAIM & DEVELOPPEMENT - TRESORERIE Prospectus simplifié Partie A statutaire Présentation succincte Code ISIN Dénomination Forme juridique Compartiment / nourricier Société de gestion Dépositaire FR0007391305

Plus en détail

ODDO INDICE JAPON (ci-après le «Fonds»)

ODDO INDICE JAPON (ci-après le «Fonds») INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document apporte des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

«FGF EURO MONETAIRE»

«FGF EURO MONETAIRE» Organisme de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) relevant de la Directive européenne 2009/65/CE ORGANISME DE PLACEMENT COLLECTIF EN VALEURS MOBILIERES (OPCVM) «FGF EURO MONETAIRE» Prospectus

Plus en détail

FCPE EP ECHIQUIER PATRIMOINE. Notice d Information

FCPE EP ECHIQUIER PATRIMOINE. Notice d Information FCPE EP ECHIQUIER PATRIMOINE Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000097559 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun de Placement d Entreprise

Plus en détail

Pro-Federal Trésorerie

Pro-Federal Trésorerie Pro-Federal Trésorerie Prospectus I CARACTERISTIQUES GENERALES Forme de l OPCVM Dénomination : pro-federal Trésorerie Forme juridique et Etat membre dans lequel l OPCVM a été constitué : Fonds Commun de

Plus en détail

DAY Trade Action France (FR0007043112)

DAY Trade Action France (FR0007043112) INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

OBJECTIFS ET POLITIQUE D INVESTISSEMENT

OBJECTIFS ET POLITIQUE D INVESTISSEMENT Informations clés pour l investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

NOTICE D'INFORMATION DU FCPE SOLIDAIRE "UFF ÉPARGNE SOLIDAIRE" (N code AMF : 08343) Compartiment : non Nourricier : oui

NOTICE D'INFORMATION DU FCPE SOLIDAIRE UFF ÉPARGNE SOLIDAIRE (N code AMF : 08343) Compartiment : non Nourricier : oui NOTICE D'INFORMATION DU FCPE SOLIDAIRE "UFF ÉPARGNE SOLIDAIRE" (N code AMF : 08343) Compartiment : non Nourricier : oui Un fonds commun de placement d'entreprise (FCPE) est un organisme de placement collectif

Plus en détail

CREDIT COOPERATIF TRESORERIE DYNAMIQUE

CREDIT COOPERATIF TRESORERIE DYNAMIQUE INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

PROSPECTUS. Note détaillée

PROSPECTUS. Note détaillée PROSPECTUS I Caractéristiques générales : I-1 Forme de l'opcvm AVERTISSEMENT L OPCVM UBS (F) GLOBAL ALPHA-EUR SP est un OPCVM contractuel «side pocket» constitué par scission du FCP UBS (F) GLOBAL ALPHA-EUR,

Plus en détail

FEDERAL CONVICTION GRANDE ASIE

FEDERAL CONVICTION GRANDE ASIE OPCVM relevant de la Directive Européenne 2009/65/CE FEDERAL CONVICTION GRANDE ASIE PROSPECTUS I CARACTERISTIQUES GENERALES Forme de l OPCVM Dénomination : FEDERAL CONVICTION GRANDE ASIE Forme juridique

Plus en détail

% sur 2 ans* Fonds à formule. Stereo Puissance 2, votre épargne prend du volume! Une opportunité de. à échéance du 17/11/2016

% sur 2 ans* Fonds à formule. Stereo Puissance 2, votre épargne prend du volume! Une opportunité de. à échéance du 17/11/2016 Fonds à formule à capitalgaranti à échéance du 17/11/2016 (1) (2) Stereo Puissance 2, votre épargne prend du volume! 20 Une opportunité de + % sur 2 ans* Souscrivez du 22 septembre 2008 au 17 novembre

Plus en détail

NOTICE D INFORMATION

NOTICE D INFORMATION FCP ACTICCIA PEA GARANTIE ELIGIBLE PEA NOTICE D INFORMATION Forme Juridique de l'opcvm : F.C.P. Etablissements désignés pour recevoir les souscriptions et les rachats : Agences des CAISSES REGIONALES de

Plus en détail

Informations Clés pour l Investisseur

Informations Clés pour l Investisseur Informations Clés pour l Investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

R Crédit Horizon 1-3. Fonds Commun de Placement. Prospectus

R Crédit Horizon 1-3. Fonds Commun de Placement. Prospectus R Crédit Horizon 1-3 Fonds Commun de Placement Prospectus Mis à jour le 15 février 2013 R CREDIT HORIZON 1-3 OPCVM conforme aux normes européennes I. Caractéristiques générales I. 1. FORME DE L OPCVM :

Plus en détail

ARIAL Obligations. Notice d Information

ARIAL Obligations. Notice d Information ARIAL Obligations Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000061419 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE)

Plus en détail

VARENNE GLOBAL SELECTION

VARENNE GLOBAL SELECTION Fonds d investissement professionnel à vocation générale VARENNE GLOBAL SELECTION FCP DICI, Prospectus et Règlement 1 FIA soumis au droit français Informations clés pour l investisseur «Ce document fournit

Plus en détail

ELIXIME JUIN 2014 FR0010262410 Ce FCP est géré par La Française des Placements, société du Groupe La Française

ELIXIME JUIN 2014 FR0010262410 Ce FCP est géré par La Française des Placements, société du Groupe La Française Profil de risque et de rendement A risque plus faible Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel.

Plus en détail

NOTICE D INFORMATION FCPR INVESTISSEMENT LONG TERME

NOTICE D INFORMATION FCPR INVESTISSEMENT LONG TERME NOTICE D INFORMATION FCPR INVESTISSEMENT LONG TERME L autorité des marchés financiers (l AMF) appelle l attention des souscripteurs sur les risques qui s attachent aux fonds communs de placement à risques

Plus en détail

FIP AMUNDI FRANCE DEVELOPPEMENT 2014 investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes :

FIP AMUNDI FRANCE DEVELOPPEMENT 2014 investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes : FIP Amundi France Développement 2014 Fonds d investissement de Proximité : Ile de France, Bourgogne, Rhône Alpes Provence Alpes Côte d Azur Parts A1 : éligibles à la réduction ISF commercialisation ouverte

Plus en détail

ECHIQUIER ENTREPRENEURS

ECHIQUIER ENTREPRENEURS ECHIQUIER ENTREPRENEURS PROSPECTUS AU 9 MARS 2015 I. Caractéristiques générales : I-1 Forme de l'opcvm Dénomination : OPCVM relevant de la directive européenne 2009/65/CE ECHIQUIER ENTREPRENEURS Forme

Plus en détail

La Française Trésorerie - Part E - FR0011006360 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

La Française Trésorerie - Part E - FR0011006360 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

Boléro. d information. Notice

Boléro. d information. Notice Notice Boléro d information Boléro est construit dans la perspective d un investissement sur la durée totale de la formule et donc d un rachat aux dates d échéances indiquées. Tout rachat de part à d autres

Plus en détail

FCPE AG2R LA MONDIALE ES CARMIGNAC INVESTISSEMENT. Notice d Information

FCPE AG2R LA MONDIALE ES CARMIGNAC INVESTISSEMENT. Notice d Information FCPE AG2R LA MONDIALE ES CARMIGNAC INVESTISSEMENT Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000097549 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun

Plus en détail

EGAMO RESPONSABLE MULTI ACTION OPCVM soumis au droit français Code ISIN de la Part X : FR0012584209 Société de gestion : EGAMO

EGAMO RESPONSABLE MULTI ACTION OPCVM soumis au droit français Code ISIN de la Part X : FR0012584209 Société de gestion : EGAMO Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

Edmond de Rothschild Multi Alternatif Trading

Edmond de Rothschild Multi Alternatif Trading Edmond de Rothschild Multi Alternatif Trading (EdR Multi Alternatif Trading) Ex Multi Alternatif Trading FONDS COMMUN DE PLACEMENT PROSPECTUS SIMPLIFIE Gij 2 février 2012 OPCVM à règles d investissement

Plus en détail

MAM ENTREPRISES FAMILIALES

MAM ENTREPRISES FAMILIALES MAM ENTREPRISES FAMILIALES Prospectus complet 12 Rond-Point des Champs-Elysées 75008 Paris Tél. 01 53 40 20 20 www.meeschaert.com 1 Prospectus simplifié PARTIE A STATUTAIRE Respecte les règles d investissement

Plus en détail

«FGF OPAL ACTIONS FRANCE»

«FGF OPAL ACTIONS FRANCE» Fonds d Investissement Alternatif (FIA) Fonds d Investissement à Vocation Générale (FIVG) soumis au droit français FONDS D INVESTISSEMENT A VOCATION GENERALE (FIVG) «FGF OPAL ACTIONS FRANCE» Prospectus

Plus en détail

NOTICE D INFORMATION

NOTICE D INFORMATION FCP A FORMULE PULPAVIE NOTICE D INFORMATION Forme Juridique de l'opcvm : F.C.P. Etablissements désignés pour recevoir les souscriptions et les rachats : Agences des CAISSES REGIONALES de CREDIT AGRICOLE,

Plus en détail

FONDS COMMUN DE PLACEMENT À RISQUE FCPR «REBOND PIERRE» NOTICE D INFORMATION

FONDS COMMUN DE PLACEMENT À RISQUE FCPR «REBOND PIERRE» NOTICE D INFORMATION FONDS COMMUN DE PLACEMENT À RISQUE FCPR «REBOND PIERRE» NOTICE D INFORMATION I - PRESENTATION SUCCINTE AVERTISSEMENT DE L AUTORITÉ DES MARCHÉS FINANCIERS «L AMF attire votre attention sur le fait que votre

Plus en détail

SG FRANCE PME. Pour profiter des opportunités du marché des PME et ETI françaises. Commercialisation jusqu au 31 juillet 2014

SG FRANCE PME. Pour profiter des opportunités du marché des PME et ETI françaises. Commercialisation jusqu au 31 juillet 2014 FONDS PROTÉGÉ EN CAPITAL À HAUTEUR DE 70% À L ÉCHÉANCE SG FRANCE PME Pour profiter des opportunités du marché des PME et ETI françaises Commercialisation jusqu au 31 juillet 2014 n Ce placement n est pas

Plus en détail

NOTICE D INFORMATION

NOTICE D INFORMATION FCP A FORMULE PULPEA ELIGIBLE AU PEA NOTICE D INFORMATION Forme Juridique de l'opcvm : F.C.P. Etablissements désignés pour recevoir les souscriptions et les rachats : Agences des CAISSES REGIONALES de

Plus en détail

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR

INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

Informations clés pour l investisseur

Informations clés pour l investisseur Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

LYXOR ETF XBear CAC 40

LYXOR ETF XBear CAC 40 LYXOR ETF XBear CAC 40 Fonds commun de placement régi par le Code Monétaire et Financier (Livre II Titre Ier Chapitre IV) Représenté par LYXOR INTERNATIONAL ASSET MANAGEMENT Société Anonyme de droit français

Plus en détail

ARIAL Monétaire ISR. Notice d Information

ARIAL Monétaire ISR. Notice d Information ARIAL Monétaire ISR Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000061409 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE)

Plus en détail

ARIAL OBLIGATIONS ENTREPRISES. Notice d Information

ARIAL OBLIGATIONS ENTREPRISES. Notice d Information ARIAL OBLIGATIONS ENTREPRISES Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) - Code valeur : 990000092149 Compartiment oui non Nourricier oui non Notice d Information Un Fonds Commun de Placement d Entreprise

Plus en détail

CARMIGNAC EMERGENTS OPCVM

CARMIGNAC EMERGENTS OPCVM OPCVM relevant de la directive européenne 2009/65/CE OPCVM de droit français Prospectus Mars 2015 1. CARACTERISTIQUES GENERALES Forme de l OPCVM Fonds Commun de placement (FCP) Dénomination Forme juridique

Plus en détail

FIP Axe Croissance. FIP Axe Croissance investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes :

FIP Axe Croissance. FIP Axe Croissance investira dans des PME industrielles, commerciales ou de services présentant les caractéristiques suivantes : Souscription ouverte jusqu au 21 juin 2012 sous certaines conditions* (pour les parts A1) Souscription ouverte jusqu au 31 décembre 2012 (pour les parts A2) Diversifiez votre patrimoine financier avec

Plus en détail

SG FIP OPPORTUNITES. Fonds d Investissement de Proximité. dédié aux entreprises d Ile de France, Bourgogne, Rhône-Alpes,

SG FIP OPPORTUNITES. Fonds d Investissement de Proximité. dédié aux entreprises d Ile de France, Bourgogne, Rhône-Alpes, SG FIP OPPORTUNITES Fonds d Investissement de Proximité dédié aux entreprises d Ile de France, Bourgogne, Rhône-Alpes, et Provence-Alpes-Côte d Azur agrée par l AMF le 04 avril 2008 Code ISIN : FR0010559435

Plus en détail

ALPHA NOVA HORIZON- Code ISIN : FR0012598522 OPCVM géré par ADVENIS INVESTMENT MANAGERS, société du groupe ADVENIS

ALPHA NOVA HORIZON- Code ISIN : FR0012598522 OPCVM géré par ADVENIS INVESTMENT MANAGERS, société du groupe ADVENIS Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

NOTE DE PRÉSENTATION

NOTE DE PRÉSENTATION AUTORITE DES NORMES COMPTABLES NOTE DE PRÉSENTATION RÈGLEMENT N 2011-05 DU 10 NOVEMBRE 2011 modifiant le règlement du CRC n 2003-02 relatif au plan comptable des organismes de placement collectif en valeurs

Plus en détail

4,0 % 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0

4,0 % 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 Epargne Libre Carrefour Document d Informations Clés pour l Investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les

Plus en détail

TITRE V : ORGANISMES DE PLACEMENT COLLECTIF

TITRE V : ORGANISMES DE PLACEMENT COLLECTIF TITRE V : ORGANISMES DE PLACEMENT COLLECTIF Chapitre I : Les Organismes de Placement Collectif en Valeurs Mobilières Section I : Dispositions générales Article 264 : Les dispositions du présent chapitre

Plus en détail

La Française Trésorerie Partage - SOS SAHEL - FR0012154797 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

La Française Trésorerie Partage - SOS SAHEL - FR0012154797 Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

CARMIGNAC EURO-ENTREPRENEURS

CARMIGNAC EURO-ENTREPRENEURS OPCVM relevant de la directive européenne 2009/65/CE OPCVM de droit français Prospectus Mars 2015 1. CARACTERISTIQUES GENERALES Forme de L OPCVM Fonds Commun de Placement (FCP) Dénomination Forme juridique

Plus en détail

LBPAM OBLI CREDIT. (FCP à catégories de parts : part E, part I, part L et part X)

LBPAM OBLI CREDIT. (FCP à catégories de parts : part E, part I, part L et part X) PROSPECTUS OPCVM de droit français relevant de la directive européenne 2009/65/CE LBPAM OBLI CREDIT (FCP à catégories de parts : part E, part I, part L et part X) I - Caractéristiques générales Dénomination

Plus en détail

SICAV «SEQUIN» MAJ : 1er avril 2012

SICAV «SEQUIN» MAJ : 1er avril 2012 SICAV «SEQUIN» SEQUIN Société d Investissement au Capital Variable Capital initial de 500 000 000 FRF Siège social : 90 boulevard Pasteur 75015 Paris 350 774 048 RCS PARIS SIRET : 350 774 048 00010 SEQUIN

Plus en détail

Tikehau Credit Plus. PROSPECTUS AU 27 janvier 2015. OPCVM relevant de la Directive européenne 2009/65/CE

Tikehau Credit Plus. PROSPECTUS AU 27 janvier 2015. OPCVM relevant de la Directive européenne 2009/65/CE Tikehau Credit Plus PROSPECTUS AU 27 janvier 2015 OPCVM relevant de la Directive européenne 2009/65/CE I- CARACTÉRISTIQUES GÉNÉRALES 1- Forme de l OPCVM : Fonds Commun de Placement 2- Dénomination : Tikehau

Plus en détail

Taux Réels Européens Fonds commun de placement coordonné de droit français

Taux Réels Européens Fonds commun de placement coordonné de droit français Taux Réels Européens Fonds commun de placement coordonné de droit français 1 PROSPECTUS OPC conforme aux normes européennes 1. CARACTERISTIQUES DETAILLEES 1.1 FORME DE L OPC Dénomination : TAUX REELS EUROPEENS

Plus en détail

ALPHA NOVA EUROPE SELECTION - (FR) Code ISIN : FR0012598514 OPCVM géré par ADVENIS INVESTMENT MANAGERS, société du groupe ADVENIS

ALPHA NOVA EUROPE SELECTION - (FR) Code ISIN : FR0012598514 OPCVM géré par ADVENIS INVESTMENT MANAGERS, société du groupe ADVENIS Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

Rapport annuel ACTYS 2. au 31 mars 2014. FORME JURIDIQUE DE L OPCVM FCPR de droit français CLASSIFICATION. Document public. labanquepostale-am.

Rapport annuel ACTYS 2. au 31 mars 2014. FORME JURIDIQUE DE L OPCVM FCPR de droit français CLASSIFICATION. Document public. labanquepostale-am. Rapport annuel au 31 mars 2014 ACTYS 2 FORME JURIDIQUE DE L OPCVM FCPR de droit français CLASSIFICATION Document public La Banque Postale Asset Management 34, rue de la Fédération 75737 Paris Cedex 15

Plus en détail

AGICAM 14 rue Auber 75009 Paris Paris, le 18 mai 2015

AGICAM 14 rue Auber 75009 Paris Paris, le 18 mai 2015 AGICAM 14 rue Auber 75009 Paris Paris, le 18 mai 2015 Objet : Modifications du FIA ALM ANDRENA Madame, Monsieur, Vous êtes porteurs de parts du FIA ALM ANDRENA (FR0010962936). 1. L opération Nous vous

Plus en détail

PHILEAS L/S EUROPE. Part I EUR Code ISIN : FR0011023910 OPCVM de droit français géré par PHILEAS ASSET MANAGEMENT

PHILEAS L/S EUROPE. Part I EUR Code ISIN : FR0011023910 OPCVM de droit français géré par PHILEAS ASSET MANAGEMENT INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

INVESCO ACTIONS EURO SOCIETE D INVESTISSEMENT A CAPITAL VARIABLE (SICAV) SIEGE SOCIAL : 16/18 RUE DE LONDRES - 75009 PARIS RCS : PARIS B 397 880 873

INVESCO ACTIONS EURO SOCIETE D INVESTISSEMENT A CAPITAL VARIABLE (SICAV) SIEGE SOCIAL : 16/18 RUE DE LONDRES - 75009 PARIS RCS : PARIS B 397 880 873 INVESCO ACTIONS EURO SOCIETE D INVESTISSEMENT A CAPITAL VARIABLE (SICAV) SIEGE SOCIAL : 16/18 RUE DE LONDRES - 75009 PARIS RCS : PARIS B 397 880 873 STATUTS TITRE 1 - FORME, OBJET, DÉNOMINATION, SIÈGE

Plus en détail

FIP LA BANQUE POSTALE INVESTISSEMENT PME NOTICE D INFORMATION. I. Présentation succincte

FIP LA BANQUE POSTALE INVESTISSEMENT PME NOTICE D INFORMATION. I. Présentation succincte FIP LA BANQUE POSTALE INVESTISSEMENT PME NOTICE D INFORMATION I. Présentation succincte 1- Avertissement «L Autorité des marchés financiers (AMF) attire votre attention sur le fait que votre argent est

Plus en détail

CREDIT COOPERATIF IN STITUTIONNELS

CREDIT COOPERATIF IN STITUTIONNELS CREDIT COOPERATIF IN STITUTIONNELS FONDS PROFESSIONNEL SPECIALISE Rubriques Date de la dernière mise à jour Prospectus 23 janvier 2015 Règlement 23 janvier 2015 FONDS PROFESSIONNEL SPECIALISE «CREDIT COOPERATIF

Plus en détail

A.A. MMF Asymetric Convictions Actions AC : FR0010928267

A.A. MMF Asymetric Convictions Actions AC : FR0010928267 Neuflize OBC Investissements Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce Fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations

Plus en détail

HPWM OPTION PATRIMOINE

HPWM OPTION PATRIMOINE Informations clés pour l Investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce Fonds d Investissement à Vocation Générale. Il ne s agit pas d un document promotionnel.

Plus en détail

RIVOLI INTERNATIONAL FUND USD

RIVOLI INTERNATIONAL FUND USD RIVOLI FUND MANAGEMENT RIVOLI INTERNATIONAL FUND USD FONDS PROFESSIONNEL SPÉCIALISÉ ex. FCIMT AGRÉÉ PAR L A.M.F PROSPECTUS & REGLEMENT A JOUR AU 19/09/2014 SOMMAIRE DU PROSPECTUS CARACTERISTIQUES GENERALES...

Plus en détail

Elle s effectuera sans frais et n aura aucune incidence sur la date de disponibilité de vos avoirs.

Elle s effectuera sans frais et n aura aucune incidence sur la date de disponibilité de vos avoirs. Lettre d information relative à la transformation du FCPE «Destination bon port» en FCPE nourricier du Fonds d Investissement à Vocation Générale (FIVG) Maître «MONESOR» A Malakoff, le 22/04/2015, Madame,

Plus en détail

NOTICE D INFORMATION du Fonds Commun de Placement d Entreprise

NOTICE D INFORMATION du Fonds Commun de Placement d Entreprise NOTICE D INFORMATION du Fonds Commun de Placement d Entreprise «AVENIR OBLIG EURO INFLATION» N de code AMF : 990000092209 Nourricier oui non Compartiment oui non Un Fonds Commun de Placement d Entreprise

Plus en détail

SCHNEIDER ENERGIE SICAV SOLIDAIRE

SCHNEIDER ENERGIE SICAV SOLIDAIRE SCHNEIDER ENERGIE SICAV SOLIDAIRE Prospectus complet Rubriques Date de la dernière mise à jour Prospectus simplifié Partie A 24 octobre 2011 Prospectus simplifié Partie B 15 avril 2011 Note détaillée 24

Plus en détail

Informations clés pour l investisseur

Informations clés pour l investisseur Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

MASSERAN PATRIMOINE INNOVATION 2014

MASSERAN PATRIMOINE INNOVATION 2014 MASSERAN PATRIMOINE INNOVATION 2014 INVESTISSEZ DANS DES PME EUROPÉENNES INNOVANTES FONDS COMMUN DE PLACEMENT DANS L INNOVATION PRÉSENTANT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL POURQUOI INVESTIR DANS MASSERAN

Plus en détail

Informations clés pour l'investisseur

Informations clés pour l'investisseur Informations clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont

Plus en détail

Tarifs et Conditions extrait des prix et services (ttc) au 01/01/2013

Tarifs et Conditions extrait des prix et services (ttc) au 01/01/2013 Tarifs et Conditions extrait des prix et services (ttc) au 01/01/2013 Sommaire Extrait standard des tarifs...3 Ouverture, fonctionnement et suivi de votre compte...4 Relevés de votre compte...4 Services

Plus en détail

Fonds Commun de Placement dans l Innovation. innovation pluriel 2. Les atouts de la multigestion au service de vos placements en FCPI

Fonds Commun de Placement dans l Innovation. innovation pluriel 2. Les atouts de la multigestion au service de vos placements en FCPI Fonds Commun de Placement dans l Innovation Fcpi innovation pluriel 2 Les atouts de la multigestion au service de vos placements en FCPI Qu est-ce qu un FCPI? Créé par la Loi de finances de 1997, le Fonds

Plus en détail

COMPT - CONVERTIBLES

COMPT - CONVERTIBLES COMPT - CONVERTIBLES PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PARTIE A - STATUTAIRE Présentation succincte : Ø Codes ISIN : FR0007492665 (Capitalisation). Ø Dénomination : COMPT CONVERTIBLES.

Plus en détail

Guide d information sur les OPCVM

Guide d information sur les OPCVM Guide d information sur les OPCVM 1. Les OPCVM : Définition et types. 2. Les Avantages d un placement en OPCVM. 3. L a constitution d un OPCVM. 4. Le fonctionnement d un OPCVM. 5. Les frais de gestion

Plus en détail

R Credit Horizon 12M Cet OPCVM est géré par Rothschild & Cie Gestion Code Isin : FR0010697482 (Part C EUR)

R Credit Horizon 12M Cet OPCVM est géré par Rothschild & Cie Gestion Code Isin : FR0010697482 (Part C EUR) abc Informations Clés pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s'agit pas d'un document promotionnel. Les informations qu'il contient

Plus en détail

FIP Amundi France Développement 2015

FIP Amundi France Développement 2015 FIP Amundi France Développement 2015 Fonds d investissement de Proximité : Fonds de Capital Investissement Ile de France, Bourgogne, Rhône-Alpes et Provence-Alpes-Côte d Azur Parts A1 : éligibles à la

Plus en détail

CCR FLEX CROISSANCE. Fonds Commun de Placement de droit français «FCP» RAPPORT SEMESTRIEL POUR LA SUISSE AU 30 JUIN 2014

CCR FLEX CROISSANCE. Fonds Commun de Placement de droit français «FCP» RAPPORT SEMESTRIEL POUR LA SUISSE AU 30 JUIN 2014 CCR FLEX CROISSANCE Fonds Commun de Placement de droit français «FCP» RAPPORT SEMESTRIEL POUR LA SUISSE AU 30 JUIN 2014 LA SOCIÉTÉ DE GESTION : LE REPRÉSENTANT EN SUISSE : CCR Asset Management Carnegie

Plus en détail

S informer sur. Capital investissement:

S informer sur. Capital investissement: S informer sur Capital investissement: les fonds communs de placement à risques destinés au grand public Qu est-ce que le capital investissement? Quels sont les segments d intervention du capital investissement?

Plus en détail

Guide pratique des OPCVM

Guide pratique des OPCVM 2010 Guide pratique des OPCVM Service Education des Epargnants CDVM V 3 06/10/2010 Produits de gestion collective OPCVM Les OPCVM au Maroc Qu est ce qu un OPCVM Comment fonctionnent-ils? Quels sont les

Plus en détail

RAPPORT SEMESTRIEL. ACER ACTIONS S1 au 30.06.2013. Acer Finance Société de Gestion agrément AMF n GP-95009

RAPPORT SEMESTRIEL. ACER ACTIONS S1 au 30.06.2013. Acer Finance Société de Gestion agrément AMF n GP-95009 RAPPORT SEMESTRIEL ACER ACTIONS S1 au 30.06.2013 Acer Finance Société de Gestion agrément AMF n GP-95009 8 rue Danielle Casanova 75002 Paris Tel: +33(0)1.44.55.02.10 / Fax: +33(0)1.44.55.02.20 acerfinance@acerfinance.com

Plus en détail

Disponible du 26 mai au 16 septembre 2014 (dans la limite de l enveloppe disponible, soit 5 millions d euros)

Disponible du 26 mai au 16 septembre 2014 (dans la limite de l enveloppe disponible, soit 5 millions d euros) Aréalys Support présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l échéance Un objectif de gain de 6 % (nets de frais de gestion annuels)* par année écoulée grâce à l indice CAC 40 À l échéance

Plus en détail

UNCIA GLOBAL HIGH GROWTH PART I CODE ISIN FR0011575281. Cet OPCVM est géré par UNCIA AM

UNCIA GLOBAL HIGH GROWTH PART I CODE ISIN FR0011575281. Cet OPCVM est géré par UNCIA AM Objectifs et Politique d Investissement Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel.

Plus en détail

CREDIT COOPERATIF CROISSANCE SECURITE

CREDIT COOPERATIF CROISSANCE SECURITE CREDIT COOPERATIF CROISSANCE SECURITE Prospectus complet Rubriques Date de la dernière mise à jour Prospectus simplifié Partie A 17 décembre 2008 Prospectus simplifié Partie B 25 mars 2009 Note détaillée

Plus en détail

BANQUE POPULAIRE GESTION PRIVÉE SCPI SCELLIER BBC FRUCTIRESIDENCE BBC. BANQUE & ASSURANCE www.banquepopulaire.fr

BANQUE POPULAIRE GESTION PRIVÉE SCPI SCELLIER BBC FRUCTIRESIDENCE BBC. BANQUE & ASSURANCE www.banquepopulaire.fr BANQUE POPULAIRE GESTION PRIVÉE SCPI SCELLIER BBC FRUCTIRESIDENCE BBC BANQUE & ASSURANCE www.banquepopulaire.fr Avertissement - Facteurs de risques Lorsque vous investissez dans une SCPI de type «Scellier

Plus en détail

L DYNA HEDGE. Fonds Commun de Placement OPCVM DE FONDS ALTERNATIFS

L DYNA HEDGE. Fonds Commun de Placement OPCVM DE FONDS ALTERNATIFS L DYNA HEDGE PROSPECTUS COMPLET Fonds Commun de Placement OPCVM DE FONDS ALTERNATIFS 1 SOMMAIRE CHAPITRE I PROSPECTUS SIMPLIFIE...3 Partie A Statutaire...3 Partie B - Statistique...12 CHAPITRE II NOTE

Plus en détail

BNP Paribas Diversipierre. Société de Placement à Prépondérance Immobilière à Capital Variable. Document à caractère publicitaire

BNP Paribas Diversipierre. Société de Placement à Prépondérance Immobilière à Capital Variable. Document à caractère publicitaire BNP Paribas Diversipierre Société de Placement à Prépondérance Immobilière à Capital Variable Document à caractère publicitaire RISQUES BNP Paribas Diversipierre est un OPCI (Organisme de Placement Collectif

Plus en détail

Ile-de-France Bourgogne Rhône-Alpes PACA

Ile-de-France Bourgogne Rhône-Alpes PACA 10.3 Ile-de-France Bourgogne Rhône-Alpes PACA FIP éligible à la réduction et l exonération de l ISF Un placement bloqué sur 6,5 ans, soit jusqu au 31 décembre 2016 (pouvant aller jusqu à 8,5 ans, soit

Plus en détail

Lettre d information aux porteurs de parts du FCP INTRINSEQUE FLEXIBLE

Lettre d information aux porteurs de parts du FCP INTRINSEQUE FLEXIBLE 3, rue Boudreau 75009 PARIS Tél +33 (0)1 44 94 29 24 / Fax +33 (0)1 44 94 23 35 Paris, le 19/6/2013 Lettre d information aux porteurs de parts du FCP INTRINSEQUE FLEXIBLE Part I : FR0010758722 / Part P

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Dénomination : AMUNDI DYNARBITRAGE FOREX Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Société de gestion

Plus en détail

4,50 % Obligation Crédit Mutuel Arkéa Mars 2020. par an (1) pendant 8 ans. Un placement rémunérateur sur plusieurs années

4,50 % Obligation Crédit Mutuel Arkéa Mars 2020. par an (1) pendant 8 ans. Un placement rémunérateur sur plusieurs années Obligation Crédit Mutuel Arkéa Mars 2020 4,50 % par an (1) pendant 8 ans Souscrivez du 30 janvier au 24 février 2012 (2) La durée conseillée de l investissement est de 8 ans. Le capital est garanti à l

Plus en détail

GROUPAMA ALTERNATIF ASIA. FCP de droit français. Groupama Asset Management. Société Générale. Deloitte & Associés

GROUPAMA ALTERNATIF ASIA. FCP de droit français. Groupama Asset Management. Société Générale. Deloitte & Associés PROSPECTUS SIMPLIFIÉ PARTIE A STATUTAIRE GROUPAMA ALTERNATIF ASIA L OPCVM GROUPAMA ALTERNATIF ASIA est un OPCVM de fonds alternatifs régi par le sous-paragraphe 3 du paragraphe 1 de la sous-section 9 de

Plus en détail

FEDERIS ISR TRESORERIE - Code Isin Part I : FR0010250597 Société de gestion : FEDERIS GESTION D ACTIFS du groupe Malakoff Médéric

FEDERIS ISR TRESORERIE - Code Isin Part I : FR0010250597 Société de gestion : FEDERIS GESTION D ACTIFS du groupe Malakoff Médéric Informations clés pour l investisseur «Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

LES ACQUISITIONS DE TITRES. Analyse des opérations d'acquisition de titres (frais bancaires et TVA). TABLE DES MATIERES

LES ACQUISITIONS DE TITRES. Analyse des opérations d'acquisition de titres (frais bancaires et TVA). TABLE DES MATIERES LES ACQUISITIONS DE TITRES Objectif(s) : o Classification des titres. Pré-requis : o Analyse des opérations d'acquisition de titres (frais bancaires et TVA). Modalités : o Immobilisations financières :

Plus en détail