PRODUITS ET SERVICES. La banque d un monde qui change

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1 CONDITIONS ET TARIFS 2017 PRODUITS ET SERVICES Tarifs valables à partir du 1 er janvier 2017 La banque d un monde qui change

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3 SOMMAIRE COMPTE COURANT 4 Compte courant à la carte pour les particuliers 4 Compte courant à la carte pour les professionnels 5 Frais de compte 6 Frais des opérations en espèces et dates valeurs 6 Autres frais 7 CARTES DE PAIEMENT 8 Cotisation 8 Opérations réalisées avec les cartes bancaires 9 Autres frais 10 OPÉRATIONS DE TRANSFERT 11 Virements Sorties 11 Virements Entrées 12 Dates valeurs et cut-off time 12 Autres frais 12 Frais de correspondant «OUR» 13 COMPTE ÉPARGNE 16 Frais de compte 16 Frais des opérations en espèces et dates valeurs 16 CONSEILS EN INVESTISSEMENT 17 Service Investors 17 Service Advisory 18 OPÉRATIONS SUR TITRES 19 Dépôt titres 19 Droits de garde 19 Transactions sur titres 19 Opérations de Bourse 21 AUTRES PRESTATIONS ET SERVICES 23 Chèque 23 Location coffres-forts 24 Trésor de nuit 24 Certificats 25 GLOSSAIRE 26 Les termes répertoriés dans le glossaire sont suivis d une astérisque (*). 3 Compte Courant

4 COMPTE COURANT Compte courant à la carte pour les particuliers : il se compose de l Essentiel et des Libertés. L Essentiel : une cotisation mensuelle sans surprise pour les produits et services indispensables à votre gestion quotidienne. Produits et services compris dans votre compte Essentiel Startin LYCEENS (12-17 ans) Startin ETUDIANTS (18-29 ans) Startin JEUNES ACTIFS (18-29 ans) Essentiel Standard Compte DIRECT Compte courant Standard Compte courant, USD, CAD, GBP, CHF, JPY, AUD, DKK, NOK, NZD, SEK toute devise Forfait d opérations/mois : Virement électronique vers un compte BGL BNP Paribas Virement électronique < et ordres permanents vers un autre compte de la zone SEPA * Virement manuel * vers un compte BGL BNP Paribas 15 s (0,75 / opération supplémentaire) 1 / opération 1 (0,75 / opération supplémentaire) 1 / opération Virement manuel * < vers un autre compte de la zone SEPA * Retrait V PAY GAB * BGL BNP Paribas / Global Network * Retrait V PAY GAB * autre banque UE 3,50 / opération 3 s (2 / opération supplémentaire) 2 / opération 3,50 / opération 3 / opération Carte V PAY * (débit) 1 carte standard 15 / an Extrait de compte 1 extrait papier / compte / mois ou extraits électroniques (Web Banking) 2) tarif postal en vigueur tarif postal en vigueur Cotisation mensuelle Essentiel 2,50 n.a. Les «Libertés», des produits et services complémentaires et optionnels à choisir selon vos besoins. Cartes bancaires (forfait / mois) V PAY * (débit) supplémentaire 1 Mastercard Blue 15 / an 1 carte e 1 Visa Classic World Mastercard Gold /World MasterCard Gold Priority n.a. 4,50 n.a. 55 / an n.a. Mastercard Platinum / an n.a. n.a. Elite Mastercard / an Web Creditcard 1 12 / an 1-24 virements => 0,75 / virement Lots de virements électroniques virements => 0,70 / virement (Coût unitaire par tranche) virements => 0,65 / virement 100 virements => 0,60 / virement 3) 4) Ligne de crédit OptiLine * + assurance Protect * n.a. voir conditions en agence n.a. voir conditions en agence Transferts en (limite de ) au Luxembourg et vers un compte dans la zone SEPA : pays UE, Norvège, Liechtenstein, Islande, Monaco, Suisse (+ Andorre, Saint-Marin, Vatican) avec IBAN et BIC du bénéficiaire et mention «frais partagés». Les virements SEPA (electroniques et manuels) sont s pour les + de 65 ans. 2) Pour tout extrait supplémentaire, la tarification postale en vigueur sera appliquée. 3) Sous réserve d acceptation du dossier 4) Montant maximum de la ligne de crédit OptiLine: Compte Courant

5 Compte courant à la carte pour les Professionnels : il se compose de l Essentiel et des Libertés. L Essentiel : une cotisation mensuelle sans surprise pour les produits et services indispensables à votre gestion quotidienne. Produits et services compris dans votre compte Essentiel Professionnel Professions libérales Association Entrepreneur Compte Courant Standard Compte courant, USD, CAD, GBP, CHF, JPY, AUD, DKK, NOK, NZD, SEK toute devise Forfait d opérations / mois Virement électronique vers un compte BGL BNP Paribas Virement électronique < et ordres permanents vers un autre compte de la zone SEPA * 25 s (0,75 / opération supplémentaire) 15 s (0,75 / opération supplémentaire) 35 s (0,75 / opération supplémentaire) 1 (0,75 / opération supplémentaire) Virement manuel * vers un compte BGL BNP Paribas 1 / opération 1 / opération Virement manuel * < vers un autre compte de la zone SEPA 3,50 / opération 3,50 / opération Retrait V PAY GAB * BGL BNP Paribas / Global Network * Retrait V PAY GAB * autre banque UE Extrait de compte 4 s (2 / opération supplémentaire) 3 s (2 / opération supplémentaire) 1 extrait papier / compte / mois ou extraits électroniques (Web Banking) 2) 4 s (2 / opération supplémentaire) 3 / opération tarif postal en vigueur Cotisation mensuelle Essentiel 14,50 18,50 2,50 28,50 n.a. Les «Libertés», des produits et services complémentaires et optionnels à choisir selon vos besoins. Cartes bancaires (forfait / mois) V PAY * (débit) 1 Mastercard Blue 1 15 / an n.a. VISA Classic World Mastercard Gold / World Mastercard Gold Priority 4,50 55 / an Mastercard Platinum 15 n.a. 190 / an Elite Mastercard / an Web CreditCard 1 12 / an Visa Business Carte de versement * 1-5 cartes 6-50 cartes >50 cartes Lot de virements électroniques (Coût unitaire par tranche) 2) 4) Ligne de crédit OptiLine * + assurance Protect * n.a. 3,30 / carte 2,08 / carte 1,66 / carte e 1-24 virements => 0,75 / virement virements => 0,70 / virement virements => 0,65 / virement 100 virements => 0,60 / virement voir conditions n.a. en agence 40 / an 25 / an 20 / an voir conditions en agence Les virements SEPA (électroniques et manuels) sont s pour les + de 65 ans. 2) Sous réserve d acceptation du dossier 3) Pour tout extrait supplémentaire, la tarification postale en vigueur sera appliquée. 4) Montant maximum de la ligne de crédit OptiLine: Compte Courant

6 Frais de compte Compte courant Tarif Standard Tarif Compte courant à la carte Ouverture de compte Gestion de compte Gestion de comptes inactifs * depuis plus de 18 mois (TVA comprise) Gestion de comptes discrets Taux d intérêt annuel appliqué en cas de dépassement * sur un compte sans ligne de crédit * Domiciliation du courrier (TVA comprise) Extraits de comptes Extrait papier Extrait électronique Frais d arrêté de compte Compte courant Réserve Privilège *, prêt immobilier, crédit d investissement Garantie Compte Plus tarif postal / envoi 3 / trimestre 3 / trimestre 117 / semestre 123,95 / an 14,25 % 117 / an 1 extrait inclus / mois / compte (puis tarif postal) inclus dans cotisation mensuelle 3 / trimestre Pour les 18 ans Pour les mineurs (12-17 ans) Convention Banque à distance * incluant : PhoneBanking, Web Banking et Mobile Banking 3,72 / an / racine Frais des opérations en espèces et dates valeurs Opérations de versement aux guichets des agences Versement sur compte propre Gratuit Versement sur compte de tiers sans change Espèces Vers compte en Frais Dates Valeur 3 J autres devises autres devises 3 J avec change autres devises commission de change + 2 JO 2) autres devises commission de change J autres devises autres devises commission de change + 2 JO 2) Uniquement pour les clients résidents. 2) = jour ouvrable. 6 Compte Courant

7 Opérations de prélèvement aux guichets des agences sans change Espèces D un compte en Frais Dates Valeur 3 J autres devises autres devises 3 J avec change autres devises commission de change J autres devises commission de change J autres devises autres devises commission de change J Commission de change 0,1 % du montant (min. 5, max. 150 ) Autres frais Change de billets Clients détenteurs d un compte BGL BNP Paribas Tierce personne (jusqu à une contrevaleur de 250 ) Frais de dépôt CHF Frais / opération 0,50 % du montant (minimum de 2,48 ) 1 % du montant (minimum de 4,96 ) voir fiche tarifs sur bgl.lu Le taux de change BGL BNP Paribas est susceptible d évoluer et de varier par rapport à d autres banques de la Place et la Bourse. 7 Compte Courant

8 CARTES DE PAIEMENT Cotisation Cartes de débit V PAY * Durée de validité : 5 ans Compte courant Tarif Standard 2) Compte courant à la carte Tarif 1 ère carte Option DUO * V PAY V PAY Startin V PAY Startin / an n.a. 1 / mois 0,5 / mois Cartes de versement * Gratuit Cartes de crédit * Durée de validité : 3 ans Mastercard Tarif Standard 2) Compte courant Compte courant à la carte Tarif 1 ère carte Option DUO * Blue 15 / an 1 / mois 0,50 / mois Gold / Gold Priority 55 / an 4,50 / mois 2,25 / mois Platinum 190 / an 15 / mois Elite 325 / an 25 / mois n.a. Web CreditCard 12 / an 1 / mois 0,50 / mois Mastercard Silver 1-5 cartes 6-50 cartes >50 cartes 3,30 / mois / carte 2,08 / mois / carte 1,66 / mois / carte n.a. Visa Classic 15 / an 1 / mois 0,50 / mois Business 1-5 cartes 6-50 cartes >50 cartes 3,30 / mois / carte 2,08 / mois / carte 1,66 / mois / carte Une carte de débit V PAY * est incluse dans les offres Startin pour les Jeunes et dans les offres Essentiel Standard. 2) Le prélèvement de la cotisation annuelle se fait le 1 er du mois suivant le mois révolu après commande de la carte pour l année en cours. 8 Cartes de paiement

9 Opérations réalisées avec les cartes bancaires Cartes de débit * Tarif Standard Compte courant Tarif Compte courant à la carte Date valeur Retraits Retrait GAB * BGL BNP Paribas Retrait GAB * dans la zone U.E. V PAY + Suisse, Turquie et Israël 3 / retrait 3 s (2 / opération supplé,mentaire) date du débit sur ce compte Retrait GAB * hors zone U.E. V PAY (opération non ) 6 / retrait 5 / retrait Dans le Réseau Global Network * et Global Alliance *, les retraits avec la carte V PAY sont s dans la zone euro. Au sein des pays non membres de l Eurozone, une commission de change reste applicable lors d un retrait en ou en devise locale. Paiements Dans les commerces (zone U.E. V PAY) * Dans les commerces (hors zone U.E. V PAY) * 1 / opération date du débit sur ce compte Cartes de crédit * Avance de fonds Commission d avance de fonds sur GAB * dans la zone U.E. (opération en ) Commission d avance de fonds sur GAB * dans la zone U.E. (opération non ) Commission d avance de fonds hors zone U.E. (opération non ) Compte courant Tarif Standard / Tarif Compte courant à la carte 2, % du montant prélevé 2, % du montant prélevé + commission de change 2, % du montant prélevé + frais de change Date valeur date du jour de comptabilisation du relevé Dans le réseau Global Network * et Global Alliance *, les retraits avec carte de crédit à l étranger sont au même tarif et conditions que les transactions nationales. Paiements Dans les commerces dans la zone U.E. (opération en ) date du jour de comptabilisation Dans les commerces en U.E. / hors U.E. (opération non ) frais de change du relevé Frais de change : commission de change + mark-up fee *. Mark-up fee * appliqué sur les opérations (hors ) : Mastercard Visa Taux GBP 1,00 % 1,25 % Taux USD 1,00 % 1,25 % Taux autre devise 1,00 % 1,00 % Taux CHF 0,85 % 0,40 % 9 Cartes de paiement

10 Autres frais liés aux cartes de paiement (TVA comprise) Réédition du PIN pour la carte de débit ou crédit Remplacement d une carte de débit ou crédit Blocage d une carte de débit ou crédit Duplicata du relevé pour la carte de crédit * Demande carte urgente pour la carte de crédit ou débit * Demande PIN urgent pour la carte de crédit ou débit * 14,24 / relevé 90 / demande 90 / demande 10 Cartes de paiement

11 OPÉRATIONS DE TRANSFERT Virements - Sorties Transferts en au Luxembourg et dans la zone SEPA * Compte courant Tarif Standard Tarif Compte courant à la carte Transfert d un compte BGL BNP Paribas vers un autre compte privé (appartenant à la même racine du client) vers un autre compte BGL BNP Paribas vers un autre compte zone SEPA * 2) ( ) Nombre d opérations es / mois Tarification / opération supplémentaire manuel illimité électronique illimité manuel électronique illimité illimité manuel 0 0 3,50 électronique ) 0,75 vers un autre compte zone SEPA * (> ,00 ) 4) manuel 110 électronique 90 > manuel 150 électronique 130 n.a. n.a. vers un autre compte du Groupe BNP Paribas 2) > manuel 15 électronique 5 n.a. n.a. Domiciliation (débiteur) Opération Digicash Transferts vers un pays hors zone SEPA * et / ou en devises 5) Tarif Standard Manuel Électronique 0,2 % du montant (minimum 7, maximum 200 ) 0,15 % du montant (minimum 5, maximum 180 ) vers un autre compte du Groupe BNP Paribas 2) > > manuel électronique 5,98 9, ,34 5 Remarque : en cas d opération de conversion, une commission de change est appliquée. Les ordres permanents sont compris dans le forfait. 2) Instruction des frais en mode partagés (SHARE). 3) 25 pour les professionnels et les professions libérales. 35 pour les Entrepreneurs. 4) Instruction des frais en mode OUR autorisée. Des frais de correspondant peuvent éventuellement se rajouter. 5) En mode frais à charge du donneur d ordre, ces frais sont cumulables avec d éventuels frais du correspondant. 11 Opérations de transfert

12 Virements - entrées Transferts en en provenance d un pays de la zone SEPA * Gratuit Transferts en ou en devises reçus d un pays hors zone SEPA * Montant de l opération ou contrevaleur en devises 0,2 % du montant (minimum 5, maximum 40 ) Dates valeur et cut-off time * Réception ordre de paiement Sorties de fonds Entrée de fonds : ou devises SEPA * 2) Autres devises En cas de change Virement sur support papier reçu avant 16h30 en agence du lundi au vendredi Virement sur support papier reçu en agence le samedi Virement via Web Banking, Phone Banking ou MultiLine reçu après 15h un jour ouvrable Virement via Web Banking, Phone Banking ou MultiLine reçu un jour non ouvrable Date d exécution date valeur de débit correspondant à la date d exécution de l opération = J date valeur de crédit correspondant à la date de disponibilité des fonds J + 1 JO + 2 JO au plus tard + 1 JO au plus tard + 2 JO + 1 JO le JO suivant Autres frais Transfert urgent Confirmation par Fax d un ordre de transfert (TVA comprise) Virement papier non-conforme à la lecture optique * 12,39 / opération 12,60 / opération 5 / opération Virement collectif remis sur support papier (à charge du donneur d ordre) 0,62 / opération 3) Intervention en cas de numéro de compte IBAN * et BIC * manquant, erroné, ou incomplet Frais de transfert MT 101 (format SWIFT * pour tous les ordres de paiement) Frais de transfert MT 940 (format électronique international du relevé de compte) 5 / opération 1,25 / opération En mode frais à charge du donneur d ordre, ces frais sont cumulables avec d éventuels frais du correspondant ; pour les opérations de change, une commission de change sera ajoutée. 2) Devises SEPA : BGN, CHF, CZK, DKK, EEK, GBP, HUF, ISK, LTL, LVL, NOK, PLN, RON SEK. 3) Se rajoutent les frais virements papier débités à la fin du mois. 12 Opérations de transfert

13 Frais de correspondant * «OUR» Le client donneur d ordre supporte nos frais ainsi que ceux du correspondant en cas d instruction «OUR» (tous frais à charge du donneur d ordre). Les paiements transfrontaliers dans la zone SEPA peuvent être exécutés en mode «OUR» si le montant de l opération est supérieur à Pays (de la banque du bénéficiaire) Devise du transfert Montant du virement (exprimé en ) Frais de correspondant (en ) tout montant les paiements nationaux (intra LU) en ne sont jamais traités en OUR Luxembourg autres devises , , ,00 > , > Allemagne autres devises , , , , ,00 > , ,07 % max. 50 Andorre - Bulgarie- Chypre Croatie - Estonie- Hongrie- Islande- Pologne - République Tchèque- Roumanie - Slovaquie - Slovénie Autriche > > > Belgique autres devises , , , , ,00 > , Espagne Ceuta Melilla Iles Canaries Finlande Iles Aland > ,1 % min. 50 max. 75 > OUR : Our Costs. 13 Opérations de transfert

14 Pays (de la banque du bénéficiaire) France - Guadeloupe Guyane française Martinique Mayotte et Miquelon Réunion St Barthélemy St Martin St Pierre Gibraltar - Grande-Bretagne Grèce Irlande - Malte Italie St Marin Lituanie - Lettonie Monaco Norvège Pays-Bas Portugal Suède - Danemark Suisse - Liechtenstein Devise du transfert Montant du virement (exprimé en ) > > > > > > > > autres devises tout montant 12 > > > Frais de correspondant (en ) 0,2 % min. 10 max. 75 > ,1 % max. 68 0,05 % min. 15 max Opérations de transfert

15 Pays (de la banque du bénéficiaire) Devise du transfert Montant du virement (exprimé en ) Frais de correspondant (en ) Afrique du Sud , , , , ,00 > , autres devises tout montant 0,35 % min. 12 max. 25 Australie - Nouvelle Zélande , , , , ,00 > , autres devises tout montant 12 Canada , , , , ,00 > , autres devises tout montant 7 États-Unis d Amérique autres devises tout montant 5 Guernsey - Isle of Man - Jersey Japon , , , , ,00 > , autres devises tout montant 0,05 % min. 20 max. 75 Autres Pays , , , , ,00 30 > ,00 75 Si exceptionnellement, les frais perçus par le correspondant dépassent le maximum indiqué dans le présent document, BGL BNP Paribas se réserve le droit de décompter la différence au donneur d ordre. 15 Opérations de transfert

16 COMPTE ÉPARGNE Frais de compte Jeunes < 18 ans Personnes physiques > 18 ans Frais d arrêté de compte 3 / an Extraits de compte : envoi postal extraits électroniques extrait mensuel Les intérêts sont comptabilisés le 31 décembre de l année en cours. Frais des opérations en espèces et dates valeurs Opérations de versement Versement sur compte propre Gratuit Versement sur compte de tiers Sans conversion Espèces Vers un compte en Compte épargne Carnet d épargne Comptes à terme Frais Dates Valeurs Frais Dates Valeurs Frais Dates Valeurs JO JC + 2 JO autres devises autres devises JO n.a. n.a JO Avec conversion autres devises commission de change + 10 JO n.a. n.a. voir commission de change + 2 JO autres devises commission de change + 5 JO commission de change + 15 JC + 2 JO autres devises autres devises commission de change + 10 JO n.a. n.a. + 2 JO J= jour de l opération, JO= jour ouvrable, JC= jour calendrier. Opérations de prélèvement Sans conversion Compte épargne Carnet d épargne Comptes à terme D un compte en Vers espèces Frais Dates Valeurs Frais Dates Valeurs Frais Dates Valeurs 3-2 JO 3-15 JC J autres devises autres devises 3-2 JO n.a. n.a. 0,50 % avec un minimum de 2,48 J Avec conversion autres devises commission de change - 2 JO n.a. n.a. voir commission de change J autres devises commission de change - 2 JO - 15 JC J autres devises autres devises commission de change - 2 JO n.a. n.a. J 16 Compte épargne

17 CONSEILS EN INVESTISSEMENT Le service Investors Vous souhaitez gérer vos placements en toute indépendance tout en bénéficiant de conseil à la demande. Seuil d accès À l ouverture d un compte Gestion du compte Gestion du Compte International Multidevises Droits de garde (hors taxes ) Encours < Encours ) Fonds du Groupe BNP Paribas nous consulter 0,15 % (min. 50 ) / trimestre 0,10 % / trimestre Transactions FONDS Droits d entrée 3) Par Internet Autres canaux 4) Fonds d actions 2,00 % 2,50 % Fonds mixtes, Fonds immobiliers, Fonds de Fonds 1,60 % 2,00 % Fonds obligatoires 1,20 % 1,50 % Fonds monétaires 0,80 % 1,00 % Frais de sortie 5) ACTIONS Frais de courtage 6) Par Internet Autres canaux 4) Ordre < ,36 % (min. 40 ) 0,45 % (min. 50 ) Ordre à < ,26 % 0,325 % Ordre ,20 % 0,25 % OBLIGATIONS Par Internet Autres canaux 4) Achat sur le marché primaire nous consulter Achat sur le marché secondaire 7) 0,80 % 1,00 % Vente sur le marché secondaire 8) 0,80 % 1,00 % PRODUITS STRUCTURÉS Frais d entrée et de sortie, selon le produit proposé nous consulter Les droits de garde sont soumis à une TVA de 14 %. Avertissement : les clients résidant hors Union européenne ne sont pas assujettis à la TVA ; en cas de changement de résidence, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller financier afin de connaître votre situation. 2) Exemple : pour un portefeuille de , les premiers euros sont facturés à 0,15 % et les suivants à 0,10 %. 3) Hors droits d entrée acquis au fonds le cas échéant. 4) Téléphone, fax 5) Hors conditions spécifiques de certains fonds. 6) À l achat et à la vente ; hors frais de broker externe éventuels à la charge du client. 7) Date de valeur = jour de l exécution de l ordre. 8) Date de valeur + 5 jours ouvrables. 17 Conseils en investissement

18 Le service Advisory Vous souhaitez être accompagné(e) dans la gestion de vos placements et bénéficier de conseils de manière proactive. Seuil d accès À l ouverture d un compte Gestion du compte Gestion du Compte International Multidevises Droits de garde (hors taxes ) Encours < Encours ) Fonds du Groupe BNP Paribas Convention de Conseil (hors taxes ) nous consulter 0,15 % (min. 50 ) / trimestre 0,10 % / trimestre 0,20 % (min. 100 ; max. 250 ) / trimestre Transactions FONDS Droits d entrée 3) Par Internet Autres canaux 4) Fonds d actions 0,80 % 1,00 % Fonds mixtes, Fonds immobiliers, Fonds de Fonds 0,80 % 1,00 % Fonds obligatoires 0,80 % 1,00 % Fonds monétaires 0,80 % 1,00 % Frais de sortie 5) ACTIONS Frais de courtage 6) Par Internet Autres canaux 4) Ordre < ,36 % (min. 20 ) 0,45 % (min. 25 ) Ordre à < ,26 % 0,325 % Ordre ,20 % 0,25 % OBLIGATIONS Par Internet Autres canaux 4) Achat sur le marché primaire nous consulter Achat sur le marché secondaire 7) 0,40 % 0,50 % Vente sur le marché secondaire 8) 0,40 % 0,50 % PRODUITS STRUCTURÉS Frais d entrée et de sortie, selon le produit proposé nous consulter Les droits de gardes sont soumis à une TVA de 14% ; la convention de conseil est soumis à une TVA de 17%. Avertissement : les clients résidant hors Union européenne ne sont pas assujettis à la TVA ; en cas de changement de résidence, nous vous invitons à vous rapprocher de votre conseiller financier afin de connaître votre situation. 2) Exemple : pour un portefeuille de , les premiers euros sont facturés à 0,15 % et les suivants à 0,10 %. 3) Hors droits d entrée acquis au fonds le cas échéant. 4) Téléphone, fax 5) Hors conditions spécifiques de certains fonds. 6) À l achat et à la vente ; hors frais de broker externe éventuels à la charge du client. 7) Date de valeur = jour de l exécution de l ordre. 8) Date de valeur + 5 jours ouvrables. 18 Conseils en investissement

19 OPÉRATIONS SUR TITRES Dépôt-titres Mise en dépôt Aux guichets de BGL BNP Paribas Par l intermédiaire d une banque : (= transfert entrant) franco paiement contre paiement 45 Droits de garde Les droits de garde sont prélevés trimestriellement, au début de chaque trimestre. Les valeurs déposées au cours d un trimestre sont conservées ement jusqu à la fin du trimestre. Le droit de garde * décompté reste acquis à la banque même si le dépôt est retiré avant la fin du trimestre. Titres du Groupe BNP Paribas Les titres du Groupe BNP Paribas, y compris les titres des entités appartenant au Groupe émis sous leurs anciens noms (FBL, BGL, Groupe Fortis), sont franco droits de garde *. Autres titres et métaux précieux Valeur du dépôt en (ou contre-valeur en devises) Titres (+ 15 % TVA) Métaux précieux (+ 17 % TVA) < ,00 0,200 % 0,300 % , ,00 0,150 % 0,225 % > ,00 0,100 % 0,150 % Minimum / dépôt Minimum / poste (ligne) Forfait / poste dont un cours de la valeur n est pas disponible 10 / trimestre 3,10 / trimestre 12,39 / trimestre Transactions sur titres Livraison physique des titres liée à une opération d achat (par poste-titres) Titres BGL BNP Paribas Souscription d autres émetteurs Achat en Bourse d autres émetteurs Envoi à domicile prière de vous renseigner auprès de nos conseillers 19 Opérations sur titres

20 Transcription de titres nominatifs Actions et obligations du Groupe BNP Paribas Fonds d investissements domiciliés chez BGL BNP Paribas Autres émetteurs 90 Transfert de titres d un dépôt BGL BNP Paribas Vers un autre dépôt auprès de BGL BNP Paribas Vers un dépôt auprès de BNP Paribas Fortis Vers un dépôt auprès d une autre banque : franco paiement contre paiement 60 / transfert 75 / transfert Important : les éventuelles taxes ou charges complémentaires qui seraient à prendre en charge par la banque suite aux opérations de mise en dépôt ou de retrait, ne sont pas incluses dans notre commission. Elles sont décomptées séparément, par exemple : les frais d enregistrement de titres nominatifs ; les taxes associées au changement de propriété sur les titres transférés (0,50 % en Grande-Bretagne). Remarque : la livraison physique de titres en relation avec des opérations sur titres (réinvestissement, échange, attribution, estampillage, conversion d obligations, etc.) est e. Encaissements des valeurs mobilières en dépôt Agent payeur Produits du Groupe BNP Paribas Frais d encaissement (par valeur) Intérêts et dividendes Remboursement titres Tranches Taux Tranches Taux Autres produits 1,25 % avec < un minimum de 2, ,50 % ,25 % < ,25 % ,125 % Autres frais commission de change frais de correspondant * Pour les titres détenus physiquement à la banque, les frais d encaissement sont multipliés par Opérations sur titres

21 Opérations de Bourse Actions et Warrants Frais par achat / vente Bourse de Luxembourg Autres Bourses Hors Bourse Frais minimum 24,79 74,37 74, ,70 (ou contre-valeur en devises) 0,80 % 1,50 % 0,65 % , ,76 (ou contre-valeur en devises) 0,60 % 1,25 % 0,50 % > ,77 (ou contre-valeur en devises) 0,40 % 1,00 % 0,30 % Options Frais par achat / vente Frais minimum Bourses tous pays 74, ,94 (ou contre-valeur en devises) 5,00 % > 2.478,95 (ou contre-valeur en devises) 4,00 % Obligations Frais par achat / vente Bourse de Luxembourg Autres Bourses Hors Bourse Frais minimum 24,79 74,37 24, ,70 (ou contre-valeur en devises) 0,50 % 0,65 % , ,76 (ou contre-valeur en devises) , ,52 (ou contre-valeur en devises) 0,40 % 0,30 % tarifs à demander auprès de nos conseillers en agence 0,50 % 0,30 % > ,53 (ou contre-valeur en devises) 0,20 % 0,20 % Les achats et ventes sur produits structurés sont décomptés selon le tarif «Obligations - hors Bourse». Fonds d Investissement BGL BNP Paribas Investment Partners 2) 3) 4) VNI Autres fonds Frais d achat Valeur Nette d Inventaire (VNI) + commission suivant prospectus + commission suivant prospectus + frais 0,15 % Frais de vente suivant prospectus conditions prospectus - frais 0,65 % Les éventuelles taxes boursières ne sont pas incluses dans notre commission et sont décomptées séparément, par exemple : - Angleterre : 0,50 % à l achat de titres ; - Suisse : 0,09 % à l achat et la vente de titres. 2) Les fonds sans commission d entrée sont décomptés selon le tarif «Actions et Warrants - hors Bourse». 3) Les fonds domiciliés hors UE sont décomptés selon le tarif «Actions et Warrants - hors Bourse» + Commission suivant prospectus. 4) Les «Mutual Funds» américains sont décomptés selon le tarif «Actions et Warrants». 21 Opérations sur titres

22 Souscriptions sur le marché primaire Frais d achat Obligations et produits structurés en Obligations et produits structurés en devises Actions 0,15 % avec un minimum de 6,20 / achat 0,50 % avec un minimum de 12,39 / achat Remarque : en cas d opération de conversion, une commission de change est appliquée (voir Tarifs des opérations Virement et Change). Easinvest Commission d entrée 1,5 % (au lieu des 3 % pour une souscription de fonds standard) Commission de sortie 0 % Dépôt titre Relevé trimestriel Ordre permanent 22 Opérations sur titres

23 AUTRES PRESTATIONS ET SERVICES Chèque Frais d encaissement Chèque en tirés sur le Luxembourg (sans change) Frais Date valeur Chèque tiré sur BGL BNP Paribas date de réception + 1 JO Chèque tiré sur une autre banque de la place : crédit direct sauf bonne fin : chèque chèque > crédit après encaissement 3 / opération 3 / opération 18 + frais de correspondant * date de réception + 2 JO date de réception + 4 JO date de disponibilité des fonds + 2 JO Chèque en tirés sur l étranger (ou chèque en devise) Frais Date valeur Montant du chèque ou contre-valeur en devises 125,00 125, , , , , ,00 > ,00 Crédit direct Crédit après encaissement frais de crédit direct frais de correspondant * date de réception + 4 JO date de disponibilité des fonds + 2 JO Remarque : en cas d opération de conversion, une commission de change est appliquée. Frais d émission Emission de chèque (les frais sont à charge de l émetteur BGL BNP Paribas) Chèque BGL BNP Paribas : frais d émission 2) (chèque en ) + éventuel frais de transfert 2) si banque bénéficiaire non LU + éventuel frais de change en cas de change 2) Chèque bancaire : frais d émission 3) (chèque en ) + éventuel frais de transfert 3) si banque bénéficiaire non LU + éventuel frais de change en cas de change 3) Frais 3 tarif virement papier hors zone SEPA et / ou en devises 4) commission de change 4) 4,96 tarif virement papier hors zone SEPA et / ou en devises 4) commission de change 4) Réception du chèque au Service Chèques de BGL BNP Paribas avant 10h. 2) Ces frais sont à payer par l émetteur au moment de l encaissement du chèque par le bénéficiaire. 3) Ces frais sont à payer par l émetteur au moment de l émission du chèque. 4) Voir tarif «Opérations de transfert». 23 Autres prestations et services

24 Autres frais Retour de chèque impayé : sur le Luxembourg sur l étranger Demande d avis de sort Blocage et annulation d un chèque bancaire tiré sur un correspondant étranger (en devises) 2,50 / chèque 12,50 / chèque + frais de correspondant * 12,50 / demande 25 + frais de correspondant * / chèque Important : les chèques bancaires tirés sur nos caisses sont payés selon les frais de transfert ; les frais de correspondant * sur encaissements de chèques sont à la charge du remettant. Location coffres-forts (TVA comprise) Hauteur de porte en cm jusqu à 19,00 Tarif annuel 95 19,01 à 40, ,01 à 70, ,01 à 200, Tarif appliqué pour une largeur standard de 30 cm Pour la double largeur : 2x le tarif Pour la demi-largeur : 0,5x le tarif Remarque : le loyer est payable par anticipation. Trésor de nuit (TVA comprise) Prélèvement mensuel. 10 dépôts mensuels s, à partir du 11 ème : 6 par dépôt «Trésor de nuit» effectué. + éventuelle commission de change. 24 Autres prestations et services

25 Certificats (TVA comprise) Relevé des revenus sur titres Relevé titres Récupération d impôts retenue à la source (seuil minimum de 250 ) 58,50 / relevé 5 / relevé 3 % du montant des impôts récupérés Minimum : 143,75 / demande Maximum : 575 / demande Formulaires administratifs fiscaux Exonération / réduction à la source (seuil minimum de 250 ) Certificats d intérêts ou de solde d un compte: 5 ans > 5 ans Recherche d une opération précise demandée : dans un délai de 3 mois après exécution après un délai de 3 mois après exécution Lettre de référence (Certificat d honorabilité) Certificat d exécution mensuelle d un ordre permanent Certificat de titularité (Confirmation de détention d un compte) Confirmation d avoir entretenu une relation avec la banque Certificat de clôture de compte Attestation pour études Attestation de paiement 119 / formulaire 119 / dossier 2,50 / certificat 2,50 / certificat + 29,25 / heure de recherche 29,25 18,92 25 Autres prestations et services

26 GLOSSAIRE BIC ou Bank Identifier Code est le code d identification international d une banque (également appelé code SWIFT) qui doit être indiqué sur les virements internationaux. Exemple : le code BIC de BGL BNP Paribas est BGLLLULL. BNP Paribas Global Network : réseau GAB du Groupe BNP Paribas permettant d effectuer des retraits à l étranger avec la carte V PAY, au même tarif que les transactions nationales. Banques concernées : BNP Paribas, BNP Paribas Fortis, BICIAB, BICICI, BICIG, BICIGUI, First Hawaiian Bank, BNL, BGL BNP Paribas, BICIM, BMCI, BNP Paribas Poland, BICIS, UBCI, TEB, UKRSIBBANK, Bank of West. Plus d information sur Carte de débit V PAY : moyen de paiement européen permettant de payer chez les commerçants et d effectuer des retraits aux GAB (Guichet automatique de banque); les paiements effectués avec la carte V PAY sont directement débités du compte bancaire. Carte de crédit (Visa ou MasterCard) : moyen de paiement international permettant de payer chez les commerçants et d effectuer des retraits aux GAB (Guichet automatique de banque) ; les paiements effectués avec une carte de crédit sont regroupés et débités mensuellement du compte après envoi du relevé mensuel récapitulatif. Carte de versement : Etablie ement sur demande en agence, elle vous permet d effectuer vos dépôts et retraits de cash sur les distributeurs de billets BGL BNP Paribas. Compte inactif : Tout compte courant (ou Optiflex) n ayant fait l objet d aucun mouvement, ni d aucune instruction de communication ou déclaration de la part de son titulaire, de ses ayants droits ou représentants autorisés, malgré les tentatives de contacts et recherches menées par la banque. Convention de banque à distance : convention regroupant le Web Banking, Mobile Banking et l agence en ligne. Crédit revolving : les paiements du mois avec la carte de crédit sont regroupés et 10 % du solde (minimum 50 ) sont débités du compte du titulaire de la carte une fois par mois (relevé mensuel). Cut-off time : heure limite au-delà de laquelle tout ordre de paiement ou paiement entrant est réputé avoir été reçu le jour ouvrable bancaire suivant. Dépassement : fait d aller au-delà de la limite de débit de compte autorisée. Domiciliation Européenne : instrument de paiement qui peut être utilisé pour l encaissement automatique de créances dans toute la zone SEPA sous les mêmes normes et règles d exécution. Les factures répétitives, payables à dates fixes (téléphone, électricité, impôts, ), ainsi que les factures ponctuelles, peuvent bénéficier de ce mode de paiement à condition que le créancier dispose d un mandat valable et signé par son débiteur. Ce système s applique aux transactions libellées en effectuées entre des comptes domiciliés dans les 32 pays de la zone SEPA. Droits de garde : frais à payer pour assurer la garde et le service des titres (paiement des coupons ou des dividendes, suivi des opérations sur titres...). Frais de correspondant «OUR» : frais que le client donneur d ordre d un paiement supporte en plus des frais de la banque en cas d instruction OUR (tous frais à charge du donneur d ordre). GAB (Guichet automatique de banque) : Distributeur automatique permettant de retirer des billets de banques, d effectuer un certain nombre d opérations sur un compte (retrait d argent, consultation du compte, ) au moyen d une carte bancaire et de son code confidentiel. Garantie Compte Plus : assurance couvrant toute personne titulaire ou co-titulaire d un ou plusieurs compte(s) auprès de BGL BNP Paribas moyennant une prime annuelle. Elle garantit au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) le paiement d une indemnité égale au solde débiteur ou créditeur du compte en cas de décès accidentel du titulaire. 26 Glossaire

27 Garantie Locative : garantie qui a pour but d assurer au propriétaire le paiement du montant de garantie prévue dans le contrat de bail. Global Alliance : accord passé entre le Groupe BNP Paribas et plusieurs grandes banques mondiales dont Barclays et Deutsche Bank vous permettant d effectuer vos retraits par carte (débit et crédit) sur le réseau de distributeurs automatiques à l étranger au même prix que vos transactions domestiques. Au sein des pays non-membres de l Eurozone, une commission de change reste applicable lors d un retrait en ou en devise locale. Plus d information sur IBAN : (International Bank Account Number) : Norme internationale d identification des comptes bancaires. L IBAN garantit l identification de chaque compte bancaire de la clientèle. Il est composé du code pays où est localisé le compte (FR pour la France), de la clé de contrôle et de l identifiant national du compte (le RIB pour la France). Mark up fee : commissions appliquées pour les opérations non-euro (carte de crédit). OptiLine : Ligne de crédit accordée sur un compte courant Optiflex jusqu à un montant donné avec une durée indéterminée. Le client peut utiliser et réutiliser librement la ligne de crédit, sans restriction ni obligation de justification. Le solde du compte est réapprovisionné en fonction des entrées de fonds. L OptiLine est une réserve de liquidités flexible et transparente permettant au client de financer ses besoins de la vie courante. Option DUO : Toute carte supplémentaire de la même famille, souscrite en offre Libertés, donne droit à une réduction de 50 % sur la cotisation standard. Cette réduction ne s applique pas sur la carte Visa Business ainsi qu à l offre Essentiel Groupe. Famille 1 : carte de débit V PAY / Famille 2 : cartes de crédit MasterCard Blue et Visa Classic / Famille 3 : carte de crédit MasterCard Gold / Famille 4 : carte de crédit Web Credit Card. Protect : assurance qui couvre en cas de décès, le remboursement de la ligne de crédit Global Line ou Réserve Privilège utilisée. C est une assurance optionnelle. Réserve Privilège : ligne de crédit utilisable et réutilisable en permanence sur un compte à part, moyennant un remboursement mensuel ou supplémentaire, sans restriction ni justification de la destination. SWIFT : code d identification unique pour les établissements financiers et non financiers. Virement manuel : virement nécessitant une intervention manuelle (virement papier, virement initié via BGL BNP Paribas Direct ou au guichet en agence). Virement non conforme à la lecture optique : virement qui ne peut pas être scanné et qui doit être saisi manuellement par le service virement (par exemple : instruction via fax). Virement SEPA : instrument de paiement en destiné à l exécution de transferts de fonds entre des comptes situés dans la zone SEPA. Le virement SEPA élimine des disparités entre les virements nationaux et transfrontaliers à l intérieur de la zone SEPA et traite de manière identique tous les virements ordinaires en. Zone SEPA : Pays UE + Norvège + Islande + Monaco + Suisse (+ Saint Marin, Vatican, Andorre). Zone UE V PAY : consulter le site 27 Glossaire

28 NOS AGENCES À LUXEMBOURG-VILLE Bonnevoie Cloche d Or Gare Grand-Rue Kirchberg Europe Kirchberg Siège social Limpertsberg Merl-Belair Merl-Jardins de Luxembourg Royal Monterey NOS AGENCES AU LUXEMBOURG Bascharage Kordall Bereldange Bettembourg Clervaux Diekirch Differdange Dudelange Echternach Esch Belval Esch Benelux Esch Centre Ettelbruck Grevenmacher Howald Junglinster Larochette Mamer Mersch Mondorf-les-Bains Niederanven Pétange Redange-sur-Attert Remich Schifflange Steinfort Strassen Tétange Käldall Vianden Wasserbillig Weiswampach Wiltz Communication Marketing Janvier 2017 (+352) info@bgl.lu bgl.lu BGL BNP PARIBAS S.A. 50, avenue J.F. Kennedy L-2951 Luxembourg R.C.S. Luxembourg : B 6481 La banque d un monde qui change

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