SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT

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1 SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT Fonds commun de placement Conforme aux normes européennes PROSPECTUS SIMPLIFIE Société de gestion SWISS LIFE ASSET MANAGEMENT (France) 86, boulevard Haussmann PARIS Dépositaire SWISSLIFE BANQUE PRIVEE 7, Place Vendôme PARIS Prospectus de SWISS LIFE FUNDS (F) Rendement Avril

2 PARTIE STATUTAIRE Présentation succincte DENOMINATION FORME JURIDIQUE COMPARTIMENTS/NOURRICIER SOCIETE DE GESTION GESTIONNAIRE ADMINISTRATIF ET COMPTABLE par délégation DEPOSITAIRE COMMISSAIRE AUX COMPTES COMMERCIALISATEURS SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT Fonds Commun de Placement de droit français Non Swiss Life Asset Management (France) CACEIS Fastnet SWISSLIFE BANQUE PRIVEE Corevise Swiss Life Asset Management (France) SWISSLIFE BANQUE PRIVEE Les réseaux du Groupe SWISS LIFE (France) Informations concernant les placements et la gestion Classification : Diversifié. Objectif de gestion : Le FCP a pour objectif d obtenir, sur une période de 48 mois, un rendement, annualisé, après déduction des frais de gestion, supérieur à celui de son indice de référence : Euribor 3 mois capitalisé + 3%. Indicateur de référence : L'Euribor 3 mois est le fixing calculé chaque jour ouvré à 11h, heure française, publié par la Fédération Bancaire Européenne (FBE), d'un taux moyen auquel un échantillon de 57 grandes banques établies en Europe prêtent en blanc (c'est-à-dire sans que le prêt ne soit gagé par des titres) à d'autres grandes banques. Stratégie d investissement : 1) Description des stratégies utilisées La stratégie du fonds vise à construire un portefeuille permettant d atteindre le rendement net de l Euribor 3 mois capitalisé + 3% à horizon de 4 ans. L approche rendement met en œuvre des stratégies de portage sur les actifs autorisés pour le fonds et le choix des titres est d avantage guidé par la rémunération qu ils procurent que par les perspectives de plusvalue que l on peut en attendre. Pour parvenir à son objectif de gestion, le gérant expose le portefeuille principalement au marché des obligations internationales et dans une moindre mesure, au marché des actions internationales, essentiellement par le biais de valeurs mobilières. Les valeurs mobilières détenues et les OPCVM détenus pourront ne pas appartenir à l indicateur de référence, et être libellés dans des devises autres que l euro. Les titres et OPCVM qui ne seront pas libellés en euro feront l objet d une couverture systématique contre le risque de change L exposition globale du Fonds peut aller jusqu à 120% par le biais des investissements en valeurs mobilières, des OPCVM et des instruments sur les marchés dérivés. Prospectus de SWISS LIFE FUNDS (F) Rendement Avril

3 Le processus d investissement comprend deux étapes : 1/ Le gérant détermine une allocation entre les classes d actifs éligibles dont 75% minimum entre les classes d actifs suivantes : - obligations internationales : obligations corporates, obligations financières subordonnées, obligations convertibles et High Yield ; - actions internationales dans la limite de 25% de l actif net du fonds. Cette allocation est déterminée de manière à maximiser la probabilité d atteindre l objectif de gestion du fonds à un horizon de 4 ans, ceci avec un profil de risque conservateur. Le rating minimum sur les titres de créances notés sera de BB- ou équivalent par au moins une agence de notations, ceci en utilisant la notation la plus forte entre notation émetteur et notation émission. Le fonds pourra investir sur des titres de créance non notés à hauteur de 25% maximum de son actif net. L allocation géographique au sein de chaque marché sera discrétionnaire. Pour ces allocations, il n y a pas de répartition initialement prévue. La sensibilité du portefeuille taux sera comprise entre 0 et 5. Exposition à d autres classes d actifs : A titre de diversification, sont sélectionnées des stratégies offrant un accès à d autres classes d actifs notamment les titrisations, les marchés immobiliers, les produits structurés, respectivement dans la limite de 25% maximum de l actif du fonds. Le fonds peut investir jusqu à 10% de son actif dans des OPCVM de droit français ou étrangers conformes à la directive européenne, OPCVM d actions (dont les trackers), de taux, monétaires et diversifiés. 2/ Ensuite le gérant sélectionne les titres pour chaque classe d actifs. Le fonds peut intervenir sur des instruments financiers dérivés dans le but de couvrir le portefeuille contre le risque actions, le risque de taux, ou de crédit et/ou d exposer le portefeuille aux risques actions, de taux, ou de crédit dans la limite de 120% maximum de l actif. Néanmoins, la somme des expositions à ces différents risques sera généralement égale à 100% de l actif. 2) Actifs entrant dans la composition de l actif (hors dérivés intégrés) Actions Le FCP peut détenir directement des actions (ou être exposé indirectement aux marchés actions) jusqu à 25% maximum de son actif. Le FCP peut sélectionner des titres de sociétés de petites, moyennes ou grandes capitalisations appartenant à tous les secteurs économiques. Il n est pas prévu de minimum ou de maximum par capitalisation, secteur économique et zone géographique. Titres de créance et instruments du marché monétaire Le FCP peut investir directement dans des titres de créance et des instruments du marché monétaire. Il s agit : - de titres de créance (obligations classiques-seniors ou subordonnées-, obligations convertibles, TCN, BMTN) émis indifféremment par des émetteurs publics ou par des émetteurs privés ; - d instruments du marché monétaire (bons du Trésor, TCN court terme) émis indifféremment par des émetteurs publics ou par des émetteurs privés. Actions et parts d OPCVM Le fonds peut investir jusqu à 10% de son actif dans des OPCVM de droit français ou étrangers conformes à la directive européenne, OPCVM d actions (dont les trackers), de taux, monétaires et diversifiés. Ces OPCVM peuvent être gérés par Swiss Life Asset Management (France) ou une société du Groupe Swiss Life. Véhicules de titrisation Dans la limite de 10% de son actif, le Fonds pourra détenir des : - Fonds communs de créances (FCC), - Asset Backed Securities (ABS) et - Mortgage Backed Securities (MBS). Prospectus de SWISS LIFE FUNDS (F) Rendement Avril

4 Ces véhicules, dont les rendements décorrélés en partie des rendements des autres actifs du Fonds, contribuent à la diversification du portefeuille. Ils seront sélectionnés sans critères de notation. 3) Instruments dérivés et titres intégrant des dérivés Le FCP peut avoir recours à des instruments dérivés : futures, forwards, swaps, options et dérivés de crédit (Credit Default Swap et Credit Linked Note portant sur des indices ou des valeurs individuelles) et à des titres intégrant des dérivés négociés sur les marchés réglementés, les marchés organisés et les marchés de gré à gré dans la limite de 100% de l actif. Ces instruments seront utilisés en vue de couvrir et/ou d exposer le portefeuille au risque actions, de taux, de crédit et de change conformément à l objectif de gestion. L utilisation de ces instruments pourra renforcer l exposition du portefeuille aux marchés des actions internationales l exposition globale (OPCVM actions + actions + dérivés d actions) pouvant aller jusqu à 25% de l actif net du fonds. L utilisation de ces instruments pourra renforcer l exposition du portefeuille aux marchés des obligations internationales, l exposition globale (OPCVM obligataires + obligations + dérivés d obligations) pouvant aller jusqu à 120% de l actif net. L utilisation de ces instruments pourra couvrir tout ou partie du risque de taux du portefeuille, à l initiative du gérant. L exposition globale du portefeuille (OPCVM actions + actions + dérivés d actions + OPCVM obligataires + obligations + dérivés d obligations) ne sera jamais supérieure à 120%, l exposition étant en moyenne de 100%. 4) Dépôts Le Fonds peut effectuer auprès d un établissement de crédit dont le siège est établi dans un état membre de la CEE ou partie à l EEE des dépôts d'une durée maximale de douze mois. Ces dépôts contribueront à la réalisation de l'objectif de gestion de l'opcvm en lui permettant d'obtenir tout ou partie des flux versés dans le cadre de l'opération d'échange et/ou permettront au Fonds de gérer la trésorerie. 5) Emprunts d espèces En cas de rachats importants, des emprunts d espèces pourront être effectués de manière exceptionnelle et temporaire dans la limite de 10% de l actif auprès du dépositaire SWISSLIFE BANQUE PRIVEE. 6) Opérations d acquisitions et cessions temporaires de titres : Le fonds pourra effectuer, à titre accessoire, des opérations de pensions livrées, de prêts et d emprunts de titres. - Profil de risque L investisseur est averti que son capital initialement investi ne bénéficie d aucune garantie. Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaitront les évolutions et aléas des marchés. Au travers des investissements du FCP, l investisseur peut être exposé aux risques suivants : Risque de crédit : Il s agit du risque de baisse des titres émis par un émetteur ou de défaut de ce dernier. En cas de dégradation de la perception par le marché de la qualité d un émetteur, la valeur du titre peut baisser et en cas de défaut de l émetteur la valeur du titre peut être nulle, entraînant en conséquence une baisse de la valeur liquidative de la part. L exposition aux «high yield» peut entraîner des variations plus importantes et plus rapides de la valeur liquidative. Risque de taux : L investisseur est soumis aux risques propres au marché obligataire étant précisé que le gérant à la latitude d exposer jusqu à 120% de l actif net du Fonds à cette catégorie d actifs. Cette exposition peut entraîner une baisse de la valeur liquidative pouvant exposer l investisseur à une perte en capital. Le risque est mesuré Prospectus de SWISS LIFE FUNDS (F) Rendement Avril

5 par la sensibilité qui traduit l impact d une variation des taux d intérêt. Cette sensibilité sera comprise entre 0 et 5. Risque de liquidité : Pour l ensemble des classes d actifs traitées, mais plus particulièrement les obligations corporates, les obligations financières subordonnées et le obligations High Yield, il existe un risque de liquidité : Il s agit de la difficulté ou de l impossibilité de réaliser la cession de titres détenus en portefeuille en temps opportun et au prix de valorisation du portefeuille, en raison de la taille réduite du marché ou de l absence de volume sur le marché où sont habituellement négociés ces titres. La réalisation de ces risques peut entraîner la baisse de la valeur liquidative de l OPCVM. Risque spécifique ABS (Asset Backed Securities) et MBS (Mortgage Backed Securities) Pour ces instruments, le risque de crédit repose principalement sur la qualité des actifs sous-jacents, qui peuvent être de natures diverses (créances bancaires, titres de créances...). Ces instruments résultent de montages complexes pouvant comporter des risques juridiques et des risques spécifiques tenant aux caractéristiques des actifs sous-jacents. La réalisation de ce risque peut entraîner la baisse de la valeur liquidative de l OPCVM. Risque actions : L investisseur est soumis aux risques propres aux marchés des actions internationales étant précisé que le gérant à la latitude d exposer jusqu à 25% de l actif net du Fonds à cette catégorie d actifs. Cette exposition peut entraîner une baisse de la valeur liquidative pouvant exposer l investisseur à une perte en capital. L exposition aux actions des entreprises de petites et moyennes capitalisations peuvent entraîner des baisses plus importantes et plus rapides de la valeur liquidative. Risque de performance : La performance de l OPCVM dépend des moteurs de performance choisis. Il se peut que le rendement de ces moteurs sur une période donnée soient nuls voire négatifs. En fonction, des sous jacents sur lesquels il est investi, le moteur de performance aura une valeur qui variera avec les évolutions et les aléas du marché. La performance du FCP pourra se révéler inférieure à celle de son indice de référence. Durée de placement recommandée : 4 ans. Informations sur les frais, commissions et la fiscalité Frais et commissions : Commissions de souscription et de rachat : Les commissions de souscription et de rachat viennent augmenter le prix de souscription payé par l investisseur ou diminuer le prix de remboursement. Les commissions acquises à l OPCVM servent à compenser les frais supportés par l OPCVM pour investir ou désinvestir les avoirs confiés. Les commissions non acquises reviennent à la société de gestion, au commercialisateur, etc. Frais à la charge de l investisseur, prélevés lors des souscriptions et des rachats pour les 4 parts Assiette Taux barème maximum Commission de souscription non acquise à l OPCVM Valeur liquidative x nombre de parts 1 % Commission de souscription acquise à l OPCVM Valeur liquidative x nombre de parts 0 % Commission de rachat non acquise à l OPCVM Valeur liquidative x nombre de parts 0 % Commission de rachat acquise à l OPCVM Valeur liquidative x nombre de parts 0 % Les frais de fonctionnement et de gestion : Ces frais recouvrent tous les frais facturés directement à l OPCVM, à l exception des frais de transactions. Les frais de transactions incluent les frais d intermédiation (courtage, impôts de bourse, etc.) et la commission de mouvement, le cas échéant, qui peut être perçue notamment par le dépositaire et la société de gestion. Aux frais de fonctionnement et de gestion peuvent s ajouter : - des commissions de surperformance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que l OPCVM a dépassé ses objectifs. Elles sont donc facturées à l OPCVM ; - des commissions de mouvement facturées à l OPCVM ; Prospectus de SWISS LIFE FUNDS (F) Rendement Avril

6 - une part du revenu des opérations d acquisition et cession temporaires de titres. Pour plus de précision sur les frais effectivement facturés à l OPCVM, se reporter à la partie B du prospectus simplifié. Frais facturés à l OPCVM Assiette Taux barème maximum Actif net Parts P Cap : 1,40 % (OPCVM Parts P Dis : 1,40% inclus) Frais de fonctionnement et de gestion TTC (incluant tous les frais hors frais de transaction, de surperformance et frais liés aux investissements dans des OPCVM ou fonds d investissement. Parts I Cap : 0,60 % Parts I Dis : 0,60% Commission de surperformance - Parts I uniquement : 20% de la surperformance audelà de la performance de l Euribor 3 mois capitalisé + 3% Régime fiscal : Le régime fiscal applicable aux plus values réalisées par le porteur dépend des dispositions applicables dans le pays de résidence du porteur, suivant les règles applicables à sa situation (personne physique, personne morale soumise à l impôt sur les sociétés, autres cas ). Les règles applicables aux porteurs résidents français sont fixées par le Code Général des Impôts. Avertissement : Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts de l OPCVM peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur de l OPCVM. Informations d ordre commercial Conditions de souscription et de rachat : Etablissement désigné pour recevoir les souscriptions et les rachats : SWISSLIFE BANQUE PRIVEE 7, Place Vendôme PARIS. Montant minimum de la première souscription et des souscriptions ultérieures : Les souscriptions et rachats des parts P de capitalisation ou de distribution peuvent porter sur un nombre entier de parts ou sur une fraction de part, les parts P part étant divisées en millièmes. La 1ère souscription doit être au minimum de 1 part. Les souscriptions et rachats des parts I de capitalisation ou de distribution peuvent porter sur un nombre entier de parts ou sur une fraction de part, les parts I étant divisées en dix millièmes. La 1ère souscription doit être au minimum de euros. Les demandes de souscription et de rachat sont reçues jusqu'à 11 heures et réalisées sur la base de la prochaine valeur liquidative. En application de l article L du code monétaire et financier, le rachat par le Fonds de ses parts, comme l émission de parts nouvelles, peuvent être suspendus à titre provisoire, par la société de gestion, quand des circonstances exceptionnelles l exigent et si l intérêt des porteurs le commande. Date de clôture de l exercice : Dernier jour de bourse du marché de Paris du mois de décembre. Affectation du résultat : Parts P Cap et I Cap: Capitalisation des revenus. Parts P Dis et I Dis : Distribution annuelle des revenus. Possibilité de distribuer des acomptes. Prospectus de SWISS LIFE FUNDS (F) Rendement Avril

7 Date et périodicité de la valeur liquidative : La valeur liquidative de la part est établie chaque jour de bourse du marché de Paris, à l exception des jours fériés légaux en France et des jours de fermeture des marchés (calendrier officiel Euronext). Lieu et modalités de publication ou de communication de la valeur liquidative : La valeur liquidative est disponible auprès de la société de gestion, du dépositaire et sur le site Internet : Devise de libellé des parts ou actions : euros Parts P P Cap P Dis Souscripteurs concernés Tous souscripteurs - Plus particulièrement destinées aux personnes physiques Montant minimum de la 1 ere souscription 1 part 1 part Montant des souscriptions ultérieures millième de part millième de part Valeur liquidative d origine Code ISIN FR FR Frais de gestion maximum 1,40 % 1,40 % Affectation du résultat Capitalisation Distribution Devise de libellé Euro Euro Parts I I Cap I Dis Souscripteurs concernés Tous souscripteurs - Plus particulièrement destinées aux personnes morales Montant minimum de la 1 ere souscription Montant des souscriptions ultérieures dix millièmes de part dix millièmes de part Valeur liquidative d origine Code ISIN FR FR Frais de gestion maximum 0,60 % 0,60 % Affectation du résultat Capitalisation Distribution Devise de libellé Euro Euro Date de création : Cet OPCVM a été agréé par l Autorité des marchés Financiers le 10 décembre Il a été créé le 16 décembre Informations supplémentaires Le prospectus complet de l OPCVM et les derniers documents annuels et périodiques sont adressés dans un délai d une semaine sur simple demande écrite du porteur auprès de SWISS LIFE ASSET MANAGEMENT (France) 86, boulevard Haussmann PARIS. Contacts où des explications supplémentaires peuvent être obtenues si nécessaire : SWISS LIFE ASSET MANAGEMENT (France) 86, boulevard Haussmann PARIS Direction du développement, Tél : SWISSLIFE BANQUE PRIVEE 7, Place Vendôme PARIS Direction commerciale, Tél. : et auprès des réseaux de distribution du Groupe SWISS LIFE (France). Le prospectus simplifié du FCP est disponible sur le site internet : Prospectus de SWISS LIFE FUNDS (F) Rendement Avril

8 Date de publication du prospectus : Avril 2011 Le site de l AMF ( contient des informations complémentaires sur la liste des documents réglementaires et l ensemble des dispositions relatives à la protection des investisseurs. Le présent prospectus simplifié doit être remis aux souscripteurs préalablement à la souscription. Prospectus de SWISS LIFE FUNDS (F) Rendement Avril

9 PARTIE STATISTIQUE PERFORMANCES DE SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT au 30 décembre 2011 Performances annualisées (*) 1 an 3 ans 5 ans SWISS LIFE FUNDS (F) Rendement Indice de Euribor 3 mois capitalisé (*) La performance 1 an n'est pas annualisée. Les performances 3 ans et 5 ans sont calculées en utilisant la méthode d'annualisation suivante : (VL finale / VL initiale) ^ (365 / Nombre exact de jours) -1 La performance de l'opcvm est calculée coupons nets réinvestis. En revanche, celle de l'indicateur de référence ne tient pas compte des éléments de revenus distribués. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps Prospectus de SWISS LIFE FUNDS (F) Rendement Avril

10 Frais facturés à l OPCVM à l exercice clos le 30 décembre 2011 DENOMINATION DE L'OPCVM SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT P R Cap PRESENTATION DES FRAIS FACTURES A L'OPCVM AU COURS DU DERNIER EXERCICE CLOS AU : ACTIF NET MOYEN CLASSE R ACTIF NET MOYEN/FONDS 31/12/ /12/2011 Frais de fonctionnement et de gestion Coût induit par l'investissement dans d'autres OPCVM ou fonds d'investissement (pour les OPCVM investissant plus de 20% en autres OPCVM) Ce coût se détermine a partir : - des coûts liés à l'achat d'opcvm et fonds d'investissement - déduction faite des rétrocessions négociées par la société de gestion de l'opcvm Investisseur Autres frais facturés à l'opcvm Ces autres frais se décomposent en : - commission de surperformance - commission de mouvement (déduction faite de la quote part des commissions de souscriptions/rachats acquise à l'opcvm) Total facturé à l'opcvm au cours du dernier exercice clos % DENOMINATION DE L'OPCVM SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT P R Dis Cap PRESENTATION DES FRAIS FACTURES A L'OPCVM AU COURS DU DERNIER EXERCICE CLOS AU : ACTIF NET MOYEN CLASSE R ACTIF NET MOYEN/FONDS 31/12/ /12/2011 Frais de fonctionnement et de gestion Coût induit par l'investissement dans d'autres OPCVM ou fonds d'investissement (pour les OPCVM investissant plus de 20% en autres OPCVM) Ce coût se détermine a partir : - des coûts liés à l'achat d'opcvm et fonds d'investissement - déduction faite des rétrocessions négociées par la société de gestion de l'opcvm Investisseur Autres frais facturés à l'opcvm Ces autres frais se décomposent en : - commission de surperformance - commission de mouvement (déduction faite de la quote part des commissions de souscriptions/rachats acquise à l'opcvm) Total facturé à l'opcvm au cours du dernier exercice clos % Prospectus de SWISS LIFE FUNDS (F) Rendement Avril

11 DENOMINATION DE L'OPCVM SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT I Cap PRESENTATION DES FRAIS FACTURES A L'OPCVM AU COURS DU DERNIER EXERCICE CLOS AU : 30/12/2011 ACTIF NET MOYEN CLASSE I ACTIF NET MOYEN/FONDS Frais de fonctionnement et de gestion Coût induit par l'investissement dans d'autres OPCVM ou fonds d'investissement OPCVM investissant plus de 20% en autres OPCVM) Ce coût se détermine a partir : - des coûts liés à l'achat d'opcvm et fonds d'investissement - déduction faite des rétrocessions négociées par la société de gestion de l'opcvm Investisseur Autres frais facturés à l'opcvm Ces autres frais se décomposent en : - commission de surperformance - commission de mouvement (déduction faite de la quote part des commissions de souscriptions/rachats acquise à l'opcvm) Total facturé à l'opcvm au cours du dernier exercice clos (pour les DENOMINATION DE L'OPCVM SWISS LIFE FUNDS (F) RENDEMENT I Dis PRESENTATION DES FRAIS FACTURES A L'OPCVM AU COURS DU DERNIER EXERCICE CLOS AU : 30/12/2011 ACTIF NET MOYEN CLASSE I ACTIF NET MOYEN/FONDS Frais de fonctionnement et de gestion Coût induit par l'investissement dans d'autres OPCVM ou fonds d'investissement OPCVM investissant plus de 20% en autres OPCVM) Ce coût se détermine a partir : - des coûts liés à l'achat d'opcvm et fonds d'investissement - déduction faite des rétrocessions négociées par la société de gestion de l'opcvm Investisseur Autres frais facturés à l'opcvm Ces autres frais se décomposent en : - commission de surperformance - commission de mouvement (déduction faite de la quote part des commissions de souscriptions/rachats acquise à l'opcvm) Total facturé à l'opcvm au cours du dernier exercice clos (pour les Prospectus de SWISS LIFE FUNDS (F) Rendement Avril

12 Les frais de fonctionnement et de gestion Ces frais recouvrent tous les frais facturés directement à l OPCVM, à l exception des frais de transaction, et le cas échéant, de la commission de surperformance. Les frais de transaction incluent les frais d intermédiation (courtage, impôts de bourse, ) et la commission de mouvement (voir cidessous). Les frais de fonctionnement et de gestion incluent notamment les frais de gestion financière, les frais de gestion administrative et comptable, les frais de dépositaire, de conservation et d audit. Coût induit par l achat d OPCVM et/ou de fonds d investissement Certains OPCVM investissent dans d autres OPCVM ou dans des fonds d investissement de droit étranger (OPCVM cibles). L acquisition et la détention d un OPCVM cible (ou d un fonds d investissement) font supporter à l OPCVM acheteur deux types de coûts évalués ici : - des commissions de souscription/rachat. Toutefois, la part de ces commissions acquises à l OPCVM cible est assimilée à des frais de transaction et n est donc pas comptée ici. - des frais facturés directement à l OPCVM cible, qui constituent des coûts indirects pour l OPCVM acheteur. Dans certains cas, l OPCVM acheteur peut négocier des rétrocessions, c est-à-dire des rabais sur certains de ces frais. Ces rabais viennent diminuer le total des frais que l OPCVM acheteur supporte effectivement. Autres frais facturés à l OPCVM D autres frais peuvent être facturés à l OPCVM. Il s agit : des commissions de surperformance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que l OPCVM a dépassé ses objectifs. des commissions de mouvement. La commission de mouvement est une commission facturée à l OPCVM à chaque opération sur le portefeuille. Le prospectus complet détaille ces commissions. La société de gestion peut en bénéficier dans les conditions prévues dans la première partie du prospectus simplifié. L attention de l investisseur est appelée sur le fait que ces autres frais sont susceptibles de varier fortement d une année sur l autre et que les chiffres présentés ici sont ceux constatés au cours de l exercice précédent. INFORMATIONS SUR LES TRANSACTIONS AU COURS DU DERNIER EXERCICE CLOS AU : Frais de transactions du portefeuille 'actions' / actif net moyen Taux de rotation du portefeuille 'actions' / actif net moyen 30/12/2011 NA NA Les transactions entre la Société de Gestion pour le compte des OPCVM qu elle gère et les sociétés liées ont représenté sur le total des transactions de cet exercice : : Actions Titres de Créances Classes d'actifs % 0% 0% Prospectus de SWISS LIFE FUNDS (F) Rendement Avril

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