Votre situation actuelle. Votre investissement. Votre financement. Etude personnalisée

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1 Etude personnalisée Etude personnalisée de Monsieur BERTRAND Votre situation actuelle Vous êtes célibataire avec 1,0 part fiscale et votre tranche marginale d'imposition est de 30,00% Vos revenus nets imposables sont de Votre investissement Programme : Nouvelle opération Date d'acquisition : 01/03/2015 Montant total : dont frais d'acte du bien : 5600 dont frais d'acte de prêt : 2900 Revalorisation estimée à : 0% l'an Revenus locatifs mensuels : 690,00 à compter du 01/06/2016 Revalorisation estimée à : 1,50% l'an Charges locatives (% loyer) : 11,50% l'an Charges de copropriété (% loyer) : 3,50% l'an Charges forfaitaires mensuelles : 15,00 revalorisées à 1,50% l'an Taxe foncière annuelle : 740 exonérée pendant 2 ans à 50,00% Votre financement Apport personnel initial : 0 Date Initiale Montant Nom du prêt Taux (%) Durée (mois) ADI* Première mensualité pleine 01/03/ Prêt amortissable 2, ,300 % initial 1138,63 *ADI : Assurance décès invalidité page 1

2 Etude personnalisée de Monsieur BERTRAND Résumé de l'étude Vos objectifs Votre apport initial direct : 0 sur 11 ans * au terme Economie d'impôts Economies d'impôts (Compris économies d"impôts générées année N et non payées N+1) Votre épargne mensuelle moyenne Capitalisation Capital disponible (évaluation)** Complément de retraite Capital net d'impôts (évaluation au terme): - transmise à vos héritiers** - et rente mensuelle brute (loyer)*** Sécurité Protection de votre famille (dès le premier jour): - bénéfice de l'assurance décès invalidité**** - et rente mensuelle brute (loyer)*** * Durée minimum de 9 ans à partir des locations, soit sur 11 ans à partir de la simulation. ** Valeur de revente - capital dû sur les prêts *** **** Revenu locatif actualisé Capital emprunté page 2

3 Financement des dépenses Etude personnalisée de Monsieur BERTRAND La totalité du camembert représente l'ensemble des dépenses engendrées par l'acquisition et l'exploitation durant toute la simulation. Ces dépenses ont été financées par :»Votre locataire pour un montant de »Vos économies d'impôts pour un montant de »Le solde par votre épargne 24,75% Economie d'impôts ,48% Investisseur Locataire 55,77% page 3

4 Détail de l'économie d'impôt Etude personnalisée de Monsieur BERTRAND Votre situation actuelle Economies d'impôts Nouvelle situation Année Revenu imposable global Réduc. et crédits d'impôts Impôt dû (1) Au titre du déficit déductible généré par l'opération (2) Au titre du taux de réduction du dispositif Eco. de CSG et RDS Gain fiscal total cumulé Impôt restant dû page 4

5 Etude de Monsieur BERTRAND D ETAI L DE LA PROJECTI ON DE TRESORERI E MENSUELLE Program me : Nouvelle opération sous le régim e Pinel Durée de simulation : 11 ans Durée de financem ent : 25 ans Année Loye rs bruts Eco. d'im pôts. Recettes Dépenses Effort Récup. TVA + Adoss. Total m ensuel Rem b. prêts Charges à pa ye r Apports + adoss. + TVA Total m ensuel m ensuel de trésore rie Bien revalorisé Som m e disponible en cas de revent e Simulation réalisée avec TOPI NVEST version Document non contractuel édité le page 1

6 Etude de Monsieur BERTRAND ANALYSE DE LA TRESORERI E MENSUELLE MOYENNE Program me : Nouvelle opération sous le régim e Pinel Durée de simulation : 11 ans Durée de financem ent : 25 ans Moyenne m ensuelle des dépenses Constituées par - les rem boursem ents de prêt - l'assurance décès-inv. - les frais de gestion et assurance - le syndic et charges de copropriété - la taxe foncière - l'assurance garanties locatives Moyenne m ensuelle des recettes Constituées par - les loyers - les économ ies d'im pôts incluant égalem ent toutes les charges et déficits déductibles des revenus fonciers ou globaux et des abattem ents sur loyers , ,1 0 Différence entre dépenses et recettes m oyennes EPARGNE MOYENNE MENSUELLE = 22 2,59 Financement de toutes les dépenses au term e Pour la constitution d'un capital à term e net d'im pôts de et d'une rente locative m ensuelle de 8 01 (revalorisation à 1,50% ) Economie d'im pôt 24,75% I nvestisseur 19,48% Locataire 55,77% Simulation réalisée avec TOPI NVEST version Document non contractuel édité le page 2

7 SYNTHESE VOTRE CAPITAL A 11 ANS Valeur de cession du capital à 11 ans - Indexé à 0 % Capital restant dû Epargne moyenne mensuelle Capital constitué RENTABILITE ANNUELLE NETTE (après incidence fiscale et sociale) % REPARTITION DU FINANCEM ENT A 11 ANS Ce document n est pas contractuel