Brochure de fonds pour la Suisse Avis de non-responsabilité : Cette présentation sert uniquement à l information et ne fournit ni des conseils en investissements ni des recommandations de produits. Nous n assumons aucune responsabilité quant à l intégralité, l exactitude du contenu et l actualité des informations ou ce qui concerne l évolution des valeurs. Vous trouverez des informations actuelles relatives aux produits d investissement pouvant être choisis dans le cadre du contrat d assurances ainsi que la brochure de fonds actuelle sur le site internet www.lla-group.com sous le titre «univers des fonds / Fondsuniversum». Vous y trouverez en plus des fiches d informations actuelles qui représentent l évolution des valeurs de chaque fonds ou bien des investissements sous forme graphique. La Liechtenstein Life Assurance AG se réserve le droit de modifier à tout moment l offre de fonds. Veuillez également noter que - en raison des fluctuations des marchés la somme versée en rapport au contrat d assurance peut être inférieure à la sommes des primes versées ou bien qu une perte complète peut survenir. L évolution des valeurs dans le passé ne permet pas de tirer des conclusions fiables relatives au développement futur d un fonds ou bien d un investissement. Les évolutions des valeurs sont calculées sans tenir compte des frais d entrée ou bien de sortie et en supposant que toutes les distributions soient réinvesties. La classification des risques de chaque produit d investissement est basée sur les données du SRRI (indicateur synthétique de risque et de performance) de chaque société de fonds et celle-ci peut être changée à tout moment. La LLA n assume aucune responsabilité pour l exactitude des informations. Des informations contraignantes peuvent être tirées du prospectus respectif de vente du fonds ou bien de l investissement. Veuillez également noter que même le classement dans la classe de risque no. 1 ne constitue pas un investissement sans risque. I Les stratégies de Liechtenstein Life La sélection des différents placements dans les stratégies gérées de Liechtenstein Life est effectuée par Liechtenstein Life de ses conseillers. Ces stratégies peuvent être mises en œuvre avec un fonds individuel, plusieurs fonds, ou des fonds de fonds de différentes classes et/ou d investissements d actifs. Les stratégies gérées sont régulièrement examinées, cependant, nous ne prenons aucune responsabilité pour la réalisation des objectifs d'investissement décrits ci-dessous : Sicherungsvermögen 0.5 CH Für die Prämiengarantie (Fonds de protection 0.5 CH Pour la garantie de prime) Liechtenstein Life investit en fonds du marché monétaire, placements garantis, titres à revenu fixe, obligations convertible, actions, placements alternatifs et fonds ainsi que dans des dépôts à court terme avec l objectif de placer tous les jours un intérêt dans le fonds de protection. Le taux sous-jacent de cet intérêt investi peut être changé par Liechtenstein Life sur une base quotidienne selon la situation du marché. Liechtenstein Life garantit que le fonds de protection génère un intérêt d au minimum 0.50% par an sur une période d au moins 10 ans. Le calcul de ce taux est quotidien. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 1
II Les portfolios stratégiques de Liechtenstein Life RISQUES FAIBLES à savoir comparativement à des risques modérés de variation de cours et de change associés à de bonnes perspectives de bénéfices ; Exposition en action faible RISK MANAGED FUND 5 (CHF) Générer des revenus continuellement grâce à des investissements d un portefeuille diversifié. Sur la base d une approche réglée, les contraintes cadres (conjoncture économique, données d évaluation, d aversion au risque, etc.) sont systématiquement évaluées afin de déduire les pronostics de rendement des différents marchés. Les résultats déduits de l approche, sont pris en considération par des gestionnaires externes de placements afin de déterminer une tactique d'allocation qui peut varier à un moment donné de manière significative de l'allocation stratégique. Par le biais de cette méthode et la gestion active des risques, la volatilité visée est de 5%. Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 2.0% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Liechtenstein Life reçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de RISK MANAGED FUND 5 (EUR) Générer des revenus continuellement grâce à des investissements d un portefeuille diversifié. Sur la base d une approche réglée, les contraintes cadres (conjoncture économique, données d évaluation, d aversion au risque, etc.) sont systématiquement évaluées afin de déduire les pronostics de rendement des différents marchés. Les résultats déduits de l approche, sont pris en considération par des gestionnaires externes de placements afin de déterminer une tactique d'allocation qui peut varier à un moment donné de manière significative de l'allocation stratégique. Par le biais de cette méthode et la gestion active des risques, la volatilité visée est de 5%. Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 2.0% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Liechtenstein Life reçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de RISQUES MODÉRÉS à savoir comparativement à des risques élevés de variation de cours et de change associés à de très bonnes perspectives de bénéfices ; Exposition en action modérée PORTFOLIO Elite der VERMÖGENSVERWALTER (EUR) L objectif d investissement du portfolio stratégique est basé sur le principe de la répartition des risques en investissant dans un portefeuille d une sélection de gestionnaires d'actifs et de réaliser, grâce à une gestion active de ce portefeuille, des rendements adéquats sur le long terme tout en réduisant la volatilité du portefeuille (faible volatilité). Selon les conditions du marché, le fonds peut également détenir jusqu'à 100% de ses actifs dans des liquidités, des instruments du marché monétaire ou un fonds unique. Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 1.80% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Liechtenstein Life reçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 2
RISK MANAGED FUND 8 (EUR) Générer des revenus continuellement grâce à des investissements d un portefeuille diversifié. Sur la base d une approche réglée, les contraintes cadres (conjoncture économique, données d évaluation, d aversion au risque, etc.) sont systématiquement évaluées afin de déduire les pronostics de rendement des différents marchés. Les résultats déduits de l approche, sont pris en considération par des gestionnaires externes de placements afin de déterminer une tactique d'allocation qui peut varier à un moment donné de manière significative de l'allocation stratégique. Par le biais de cette méthode et la gestion active des risques, la volatilité visée est de 8%. Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 2.0% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Liechtenstein Life reçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de SGKB Fonds de gestion d actifs 3a/CHF La banque cantonale de Saint-Gall (St. Galler Kantonalbank) gère un mandat exclusif d assurance de prévoyance 3a selon les directives sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité (BVV2) pour la Liechtenstein Life Assurance AG. La sécurité et une croissance durable sont déterminantes pour la politique d investissement. La part substantielle du patrimoine est investie dans des marchés stables, de plus petites parts dans des thèmes et des marchés ayant du potentiel pour atteindre un rendement excédentaire. Pour l application concrète de sa stratégie, la banque mise seulement sur des produits qui figurent parmi les meilleurs de leur classe d investissement. Liechtenstein Life reçoit actuellement 2% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de RISQUE ACCRU à savoir comparativement à des risques de variation de cours et de change associés à des perspectives élevées de bénéfices ; Exposition en action élevée RISK MANAGED FUND 12 (EUR) Générer des revenus en continu grâce à des investissements dans un portefeuille diversifié. Sur la base d une approche réglée, les contraintes cadres (conjoncture économique, données d évaluation, d aversion au risque, etc.) sont systématiquement évaluées afin de déduire les pronostics de rendement des différents marchés. Les résultats déduits de l approche, sont pris en considération par des gestionnaires externes de placements afin de déterminer une tactique d'allocation qui peut varier à un moment donné de manière significative de l'allocation stratégique. Par le biais de cette méthode et la gestion active des risques, le rendement visé est de 12%. Les frais de gestion du portfolio stratégique se montent à 2.0% par an de la moyenne des actifs du portfolio. Liechtenstein Life reçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 3
Stratégie d investissement bénéfice en capital CHF La stratégie d investissement bénéfice en capital maintient 98% d actions sur le bénéfice en capital par effets de change. Le portefeuille est géré selon la stratégie d investissement de la banque et le principe de la répartition des risques (diversification). Le portefeuille est idéal pour des clients avec une haute capacité de risque. Liechtenstein Life reçoit actuellement 2% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de III. EXCHANGE TRADED FUNDS (ETF) RISQUES FAIBLES à savoir comparativement à des risques modérés de variation de cours et de change associés à de bonnes perspectives de bénéfices ; Exposition en action faible Lyxor UCITS ETF Euro MTS 1-3Y Investment Grade (DR) (EUR) - FR0010222224 L objectif d investissement du fonds consiste à refléter simultanément le développement de l indice Euro MTS 1-3Y et à maintenir au plus proche possible l écart-type du rendement (Tracking Error) entre le fonds et l indice. Tenir sur 52 semaines à moins d 1% du Tracking Error et si toutefois le 1% devait être dépassé, l objectif final consisterait à rester en dessous des 5% de volatilité de l indice lui-même. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0,50% de la moyenne des actifs p.a. L achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%. MITTLERES RISIKO d.h. vergleichsweise hohe Kursänderungs- bzw. Devisenkursrisiken verbunden mit sehr guten Ertragschancen; mittelmäßiger Aktienanteil DB X-TRACKERS II IBOXX (R) INFLATION- LINKED TOTAL RETURN INDEX ETF EURO - ISIN LU0290358224 L objectif est que votre investissement reflète la performance de l indice IBOXX EURO INFLATION- LINKED TOTAL RETURN INDEX («l Indice de Référence»). L Indice de Référence reflète la performance de titres de créance négociables (obligations) émis par des gouvernements, des autorités locales ou des entités garanties par des gouvernements (telles que des agences gouvernementales) dans la zone euro. De plus amples informations concernant l Indice de Référence figurent sous «Description Générale de l Indice de Référence». Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. L achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%. Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 4
DB X-TRACKERS MSCI EM Asia Index UCITS ETF 1C (EUR) ISIN LU0292107991 Objectif de gestion de db x-trackers MSCI Emerging Markets Asia TRN Index 1C: L'Objectif d'investissement du Compartiment est de répliquer la performance de l'actif sous-jacent, à savoir l'indice MSCI Total Return Net Emerging Markets Asia. Synthèse : db x-trackers MSCI Emerging Markets Asia TRN Index 1C par la société db x-trackers. Son code ISIN est LU0292107991. db x-trackers MSCI Emerging Markets Asia TRN Index 1C est classé dans la catégorie Sicavonline "Actions Asie hors Japon". db x-trackers MSCI Emerging Markets Asia TRN Index 1C est libellé en USD. db x-trackers MSCI Emerging Markets Asia TRN Index 1C n'est pas éligible au PEA. db x-trackers MSCI Emerging Markets Asia TRN Index 1C n'est pas non plus éligible au PEA PME. Vous pouvez découvrir les performances de db x-trackers MSCI Emerging Markets Asia TRN Index 1C en cliquant sur l'onglet "Perf & Notat." de cette fiche. La composition de db x-trackers MSCI Emerging Markets Asia TRN Index 1C peut aussi être consultée dans l'onglet "Composition" de cette page. Le dernier onglet de cette page vous indique comment souscrire à db x-trackers MSCI Emerging Markets Asia TRN Index 1C avec Sicavonline. N'hésitez pas à nous interroger pour savoir si l'investissement dans db x-trackers MSCI Emerging Markets Asia TRN Index 1C db x-trackers MSCI Emerging Markets Asia TRN Index 1C est adapté à vos objectifs. Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. L achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%. RISQUE ACCRU à savoir comparativement à des risques de variation de cours et de change associés à des perspectives élevées de bénéfices ; Exposition en action élevée ComStage STOXX (R) Europe 600 Oil & Gas NR UCITS ETF I - ISIN LU0378436447 L objectif du placement des fonds est un rendement basé sur l évolution de la valeur du Dow Jones pour l investisseur.essentiellement les fonds sont investis dans des titres transmissibles en plus des techniques dérivées avec p.ex. un adversaire Swap pratiqué sur le marché les index swaps négociés Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. L achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.25%. DB X-TRACKERS DJ EURO STOXX 50 ETF - ISIN LU0380865021 L objectif d investissement du fonds est de répliquer la performance de l indice Dow Jones EURO STOXX 50, l'indice régional blue-chip le plus largement utilisé en Europe qui comprend les titres de secteur des 50 leaders du marché des entreprises de la zone euro, soit : Allemagne, Belgique, Finlande, France, Grèce, Irlande, Italie, Luxembourg, Pays-Bas, Autriche, Portugal et Espagne. Depuis son lancement par STOXX Limited de Zurich (ci-après dénommé le «Fournisseur d'indice») le 28 février 1998, celui-ci est devenu l'un des principaux baromètres boursiers d'europe et de la zone euro et avait le 31 Décembre 1991, une valeur de base de 1000. Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 5
Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. L achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%. DB X-TRACKERS MSCI WORLD TRN INDEX ETF - ISIN LU0274208692 L objectif d investissement du fonds est de répliquer la performance de l indice MSCI Total Return Net World. Ceci est une capitalisation boursière ajustée à un indice flottant pondéré reflétant la performance des marchés boursiers internationaux dans les pays industrialisés sur la base du rendement total (Total Return) avec dividendes réinvestis. En Août 2006, les composants de l'indice étaient les 23 pays développés suivants: Australie, Belgique, Danemark, Allemagne, Finlande, France, Grèce, Hong Kong, Irlande, Italie, Japon, Canada, Nouvelle-Zélande, Pays-Bas, Norvège, Autriche, Portugal, Suède, Suisse, Singapour, Espagne, Royaume-Uni et États-Unis. L indice en actions internationales est parrainé par l indice MSCI BarraSM et comprend des investisseurs à l'échelle mondiale au service d entreprises sises au sein de ces pays et forme donc un univers actions parfait pour l indice. Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. L achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%. DB X-TRACKERS MSCI EMERGING MARKETS TRN INDEX ETF - ISIN LU0292107645 Objectif de gestion de db x-trackers MSCI Emerging Markets TRN Index 1C: L'Objectif d'investissement du Compartiment est de répliquer la performance de l'actif sous-jacent, à savoir l'indice MSCI Total Return Net Emerging Markets. Synthèse : db x-trackers MSCI Emerging Markets TRN Index 1C par la société db x-trackers. Son code ISIN est LU0292107645. db x-trackers MSCI Emerging Markets TRN Index 1C est classé dans la catégorie Sicavonline "Actions Marchés Emergents". db x-trackers MSCI Emerging Markets TRN Index 1C est libellé en USD. db x-trackers MSCI Emerging Markets TRN Index 1C n'est pas éligible au PEA. db x-trackers MSCI Emerging Markets TRN Index 1C n'est pas non plus éligible au PEA PME. Vous pouvez découvrir les performances de db x-trackers MSCI Emerging Markets TRN Index 1C en cliquant sur l'onglet "Perf & Notat." de cette fiche. La composition de db x-trackers MSCI Emerging Markets TRN Index 1C peut aussi être consultée dans l'onglet "Composition" de cette page. Le dernier onglet de cette page vous indique comment souscrire à db x-trackers MSCI Emerging Markets TRN Index 1C avec Sicavonline. N'hésitez pas à nous interroger pour savoir si l'investissement dans db x-trackers MSCI Emerging Markets TRN Index 1C db x-trackers MSCI Emerging Markets TRN Index 1C est adapté à vos objectifs. Liechtenstein Life ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. L achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%. Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 6
XETRA - GOLD ETF (EUR) - ISIN DE000A0S9GB0 Xetra Gold est un fonds basé à 100% sur le marché de l or et dont les détenteurs d obligations au porteur bénéficient par écrit d un droit à la livraison physique de l or. Chaque obligation individuelle accorde à l investisseur le droit d exiger la livraison d un gramme d or. Dans sa forme, ce papier valeur est fongible et donc aussi aisément transférable qu une action. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0,50% de la moyenne des actifs p.a. L achat/la vente de parts de fonds est actuellement soumis(e) à une commission de 0.15%. IV. INVESTMENTFONDS RISQUES FAIBLES à savoir comparativement à des risques modérés de variation de cours et de change associés à de bonnes perspectives de bénéfices ; Exposition en action faible PICTET CH Short Mid Term Bonds - R dy (CHF) - ISIN CH0021507980 Le fonds investit dans des obligations et des instruments du marché monétaire de première qualité avec une maturité moyenne à moins de trois ans. L objectif est d atteindre un rendement plus élevé que celui des instruments du marché monétaire et de préserver le capital à moyen terme. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.15% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0,50% de la moyenne des actifs p.a. SWISSCANTO (LU) Money Market Fund (EUR) - ISIN LU0141249770 Le fonds investit dans le monde entier principalement en instruments du marché monétaire et en obligations à échéances courte libellés en EUR et émis par des débiteurs de premier ordre. La large répartition des instruments du marché monétaire et des obligations de diverses solvabilités et échéances réduit le risque par rapport à un placement individuel. Le fonds est évalué avec la note maximale Aaa de l agence indépendante de notation Moody s. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.05% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. SWISSCANTO (LU) Money Market Fund (CHF) - ISIN LU0141249424 Le fonds investit dans le monde entier principalement en instruments du marché monétaire et en obligations à échéances courtes libellés en CHF et émis par des débiteurs de premier ordre. La large répartition des instruments du marché monétaire et des obligations de diverses solvabilités et échéances réduit le risque par rapport à un placement individuel. Le fonds est évalué avec la note maximale Aaa de l agence indépendante de notation Moody s. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0,50% de la moyenne des actifs p.a. Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 7
RISQUE MOYEN à savoir comparativement à des risques de variation de cours et de change associés à de très bonnes perspectives de bénéfices ; Exposition en action moyenne CARMIGNAC PATRIMOINE (CHF) - ISIN FR0011269596 L objectif du fonds est de surperformer, sur un horizon de placement recommandé de 3 ans, son indicateur de référence, l indicateur composite suivant : pour 50% l indice mondial MSCI des actions internationales MSCI AC World NR (USD) et pour 50% l indice mondial obligataire Citigroup WGBI All Maturities Eur. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.65% de la moyenne des actifs du fonds par an de CARMIGNAC PATRIMOINE (EUR) - ISIN FR0010135103 L objectif du fonds est de surperformer, sur un horizon de placement recommandé de 3 ans, son indicateur de référence, l indicateur composite suivant : pour 50% l indice mondial MSCI des actions internationales MSCI AC World NR (USD) et pour 50% l indice mondial obligataire Citigroup WGBI All Maturities Eur. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.65% de la moyenne des actifs du fonds par an de ETHNA-AKTIV E (CHF) - ISIN LU0666484190 Avec pour objectif de préserver le capital et de créer des valeurs à long terme, Ethna-AKTIV E s adresse à des investisseurs qui tiennent à la stabilité, au maintien de la valeur et à la liquidité des actifs du fonds mais qui souhaitent néanmoins engendrer une plus-value convenable. Pour y arriver, la gestion du fonds applique une approche de gestion d actifs qui tienne compte de la situation actuelle du marché et des évolutions futures. Conformément au principe de répartition des risques, la gestion du fonds investit dans des liquidités, des obligations et, jusqu à une teneur de 49 % maximum, dans des actions. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.60% de la moyenne des actifs du fonds par an de ETHNA-AKTIV E (EUR) - ISIN LU0431139764 Avec pour objectif de préserver le capital et de créer des valeurs à long terme, Ethna-AKTIV E s adresse à des investisseurs qui tiennent à la stabilité, au maintien de la valeur et à la liquidité des actifs du fonds mais qui souhaitent néanmoins engendrer une plus-value convenable. Pour y arriver, la gestion du fonds applique une approche de gestion d actifs qui tienne compte de la situation actuelle du marché et des évolutions futures. Conformément au principe de répartition des risques, la gestion du fonds investit dans des liquidités, des obligations et, jusqu à une teneur de 49 % maximum, dans des actions. Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 8
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.60% de la moyenne des actifs du fonds par an de JSS Sustainable Portfolio - Defensive P (CHF) - ISIN CH0009850964 Saraflex investit à l échelle mondiale en actions ainsi que dans des titres à taux fixe et variable. Soumis aux directives de la LPP, il voit ses rendements mesurés à l aune de l indice LPP. Sur le long terme, la part d actions du fonds se trouve dans une moyenne oscillant entre 30 et 50%, mais ne dépasse jamais cette barre. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.75% de la moyenne des actifs du fonds par an de JULIUS BAER - Absolute Return BF (CHF) - ISIN LU0261940752 Le fonds investit à l échelle internationale, selon l approche du «rendement absolu», dans des obligations de différents pays, libellées dans diverses devises, présentant des caractéristiques de durée et de solvabilité variables, ainsi que dans des instruments dérivés. L objectif de placement consiste à réaliser des rendements positifs indépendamment de l évolution du marché. Les risques de change par rapport aux devises de référence (EUR) sont couverts en majeure partie. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.45% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de JULIUS BAER Absolute Return BF (EUR) - ISIN LU0186678784 Le fonds investit à l échelle internationale, selon l approche du «rendement absolu», dans des obligations de différents pays, libellées dans diverses devises, présentant des caractéristiques de durée et de solvabilité variables, ainsi que dans des instruments dérivés. L objectif de placement consiste à réaliser des rendements positifs indépendamment de l évolution du marché. Les risques de change par rapport aux devises de référence (EUR) sont couverts en majeure partie. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.45% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de PICTET CH Bonds Tracker - R dy (CHF) ISIN - CH0101918842 L objectif de ce fonds est de répliquer une performance comparable à l indice Swiss Bond Index. Le sousfonds investit en francs suisses dans des instruments à rendement fixe. Les gestionnaires du fonds utilisent une méthode d échantillonnage pour minimiser les écarts-type (le tracking error). Afin d optimiser les coûts de transactions et la liquidité du portefeuille, l accent est mis sur la sélection spécifique de titres. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 9
PICTET CH LPP 25 - R dy (CHF) ISIN - CH0117696192 L objectif du fonds est de participer aux marchés mondiaux de la finance en couvrant en moyenne 25% des parts en actions. Afin de contrôler le risque, l allocation d actif du fonds reflète rigoureusement l indice Pictet LPP 2000 25. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.55% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de PICTET CH LPP 40 - R dy (CHF) ISIN - CH0117695848 L objectif du fonds est de participer aux marchés mondiaux de la finance en couvrant en moyenne 40% des parts en actions. Afin de contrôler le risque, l allocation d actif du fonds reflète rigoureusement l indice Pictet LPP 2000 40. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.65% de la moyenne des actifs du fonds par an de RAIFFEISEN Pension Invest Futura Balanced (CHF) - ISIN CH0023754440 Le Raiffeisen Pension Invest Futura Balanced investit dans le monde entier de manière équilibrée en actions, obligations et sur le marché monétaire. Tous les investissements sont soumis à un procédé de sélection rigoureux effectué par l agence de rating indépendante INrate, selon des critères écologiques, sociaux et éthiques. Le fonds stratégique offre un accès à des placements dans le monde entier et permet de participer à un portefeuille largement diversifié. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.385% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds. RAIFFEISEN Pension Invest Futura Yield (CHF) - ISIN CH0009504983 Le Raiffeisen Pension Invest Futura Yield investit dans le monde entier en actions, obligations et sur le marché monétaire avec une faible quote-part de monnaies étrangères. Le fonds stratégique offre un accès à des placements dans le monde entier et permet de participer à un portefeuille largement diversifié. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.385% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds. SGKB (CH) Fund - Multi Fokus (CHF) - ISIN CH0020306186 Le SGKB Multi Fokus Fonds investit à l échelle mondiale principalement en fonds actions et obligations de première classe. La part actions et obligations est de 50% chacune. Les actifs sont très largement divercifiés, par classe, secteur et manager de fonds. L objectif des gérants du fonds étant de générer un revenu supérieur à la moyenne en profitant de titres exposés à des fluctuations de la valeur de risque reste le plus faible possible. En outre le Fonds se réserve le droit d investir dans des placements alternatifs et gère selon la situation du marché 20 à 30 positions. Sa stratégie de placement convient aux investisseurs qui souhaitent supporter un risque modéré pour un investissement global. Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 10
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.2275% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. SGKB (Lux) Fund - Multi Asset Strategy (EUR) - ISIN LU0121056492 Le fonds investit principalement dans des actions et obligations de première classe, mondiales. La part action et obligation est équilibrée à 50% chacune. Les actifs sont largement diversifiés. Le fonds gère selon la situation du marché 20 à 30 positions et sa stratégie de placement convient aux investisseurs qui souhaitent supporter un risque modéré pour un investissement global. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.2275% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. STRUCTURED FUND-OPT. Alloc. R (CHF) - ISIN CH0199624088 L'objectif de placement du fonds "Structured Fund - Optimal Allocation" consiste, tout en s'inspirant des principes énoncés dans la Loi sur la prévoyance professionnelle (LPP) et de l'ordonnance sur la prévoyance professionnelle (OPP2), à faire participer l'investisseur à la performance d'un portefeuille balancé en protégeant au moins 85 % de la valeur économique de l investissement la plus élevée historiquement. Le fonds investit principalement sur le marché monétaire, obligataire, des actions et des fonds à thèmes de Pictet. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.65% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds. SWISSCANTO (LU) Bond Invest (CHF) - ISIN LU0161530448 Le fonds investit dans le monde entier principalement en placements à rémunération libellés en CHF et émis par des débiteurs de premier ordre. La large répartition des obligations sur divers pays, solvabilités et échéances réduit le risque par rapport ä un placement individuel. Le fonds est évalué avec la note maximale Aaa de l agence indépendante de notation Moody s. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.55% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds. SWISSCANTO (LU) Bond Invest (EUR) - ISIN LU0161530794 Le fonds investit dans le monde entier principalement en placements à rémunération libellés en EUR et émis par des débiteurs de premier ordre. La large répartition des obligations sur divers pays, solvabilités et échéances réduit le risque par rapport à un placement individuel. Le fonds est évalué avec la note maximale Aaa de l agence indépendante de notation Moody s. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.59% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds. Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 11
TEMPLETON Global Total Return Fund Class A Acc H1 (CHF) - ISIN LU0450468185 Le fonds cherche à maximiser le rendement total, constitué d une combinaison de revenus d intérêts, d appréciation du capital et de gains de change en investissant principalement dans un portefeuille de titres de créance à taux fixe ou variable et d obligations, incluant les titres notés non investment grade et investment grade, émis par des gouvernements, des entités publiques et des sociétés du monde entier. Accessoirement, le fonds peut s exposer aux marchés de la dette en investissant dans des produits dérivés et des crédits default swaps (CDS). Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.55% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds. TEMPLETON Global Total Return Fund Class A Acc H1 (EUR) - ISIN LU0294221097 Le fonds cherche à maximiser le rendement total, constitué d une combinaison de revenus d intérêts, d appréciation du capital et de gains de change en investissant principalement dans un portefeuille de titres de créance à taux fixe ou variable et d obligations, incluant les titres notés non investment grade et investment grade, émis par des gouvernements, des entités publiques et des sociétés du monde entier. Accessoirement, le fonds peut s exposer aux marchés de la dette en investissant dans des produits dérivés et des crédits default swaps (CDS). Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.55% de la moyenne des actifs du fonds par an de gestion de dépôt pour ce fonds. TEMPLETON Global Bond Fund (CHF) - ISIN LU0450468003 Le Fonds cherche à atteindre son objectif en investissant principalement dans un portefeuille de titres de créance et d obligations dette à taux fixe ou variable émis par des États ou des entités publiques du monde entier. Le Fonds peut aussi, conformément aux restrictions d investissement, investir en titres obligataires émis par des sociétés, en titres ou en produits structurés liés aux actifs ou aux devises de tout pays. Le Fonds peut aussi acheter des obligations émises par des entités supranationales constituées ou soutenues par plusieurs États nationaux telles que la Banque Internationale pour la Reconstruction et le Développement ou la Banque Européenne d Investissement. Le Fonds peut détenir jusqu à 10 % du total de son actif net en titres en défaut. Le Fonds peut aussi recourir à des instruments financiers dérivés dans le cadre des investissements. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.55% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds. TEMPLETON Global Bond Fund (EUR) - ISIN LU0152980495 Le Fonds cherche à atteindre son objectif en investissant principalement dans un portefeuille de titres de créance et d obligations dette à taux fixe ou variable émis par des États ou des entités publiques du monde entier. Le Fonds peut aussi, conformément aux restrictions d investissement, investir en titres obligataires émis par des sociétés, en titres ou en produits structurés liés aux actifs ou aux devises de tout pays. Le Fonds peut aussi acheter des obligations émises par des entités supranationales constituées ou soutenues par plusieurs États nationaux telles que la Banque Internationale pour la Reconstruction et le Développement ou la Banque Européenne d Investissement. Le Fonds peut détenir jusqu à 10 % du total de son actif net en titres en défaut. Le Fonds peut aussi recourir à des instruments financiers dérivés dans le cadre des investissements. Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 12
Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.55% de la moyenne des actifs du fonds par an de RISQUE ACCRU à savoir élevé pour les risques de variation de cours et de change liés à l'accroissement des opportunités de revenus ; forte exposition en action Alger American Asset Growth Fund (USD) - ISIN LU0070176184 Ce Fonds investit au moins deux tiers de son actif, indépendamment de ses liquidités, dans des entreprises de toutes tailles ayant un potentiel de croissance très prometteur et dont les parts sont cotées ou négociées sur une Bourse de valeurs aux Etats-Unis. Investir dans des entreprises de tous types de capitalisations sous-entend un risque que de petits et nouveaux émetteurs dans lesquels le Fonds investit disposent de gammes de produits ainsi que de ressources financières limitées voire de carences de gestion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.50% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds. AMUNDI FUNDS Equity US Relative (USD) - ISIN LU0568605769 Le Fonds vise une croissance du capital à long terme en investissant au moins 67% du total de son actif en actions de sociétés sous-évaluées (sociétés dont le cours de Bourse est inférieur à leur valeur perçue au moment de l'acquisition, cette limite étant supposée maintenue en permanence) des Etats-Unis et cotées sur un marché réglementé aux Etats-Unis ou dans tout pays de l'ocde, en vue de créer un portefeuille au potentiel de croissance important et au risque de perte limité en cas de baisse. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.85% de la moyenne des actifs du fonds par an de gestion de dépôt pour ce fonds. BARING Eastern Europe Fund (EUR) - ISIN IE0004852103 Baring Eastern Europe Fund investit en actions de sociétés basées en Europe de l Est et en Russie à forte capitalisation ou des petites sociétés de tout secteur économique. Il recherche la plus-value en capital à long terme. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.75% de la moyenne des actifs du fonds par an de Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 13
BLACKROCK World Gold (USD) - ISIN LU0055631609 Le Fonds World Gold Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Le Fonds investit à l échelle mondiale au moins 70% du total de son actif net dans des actions de sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l exploitation de mines d or. Il peut également investir dans des titres de sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l exploitation de mines d un autre métal ou minerai précieux et métal ou minerai de base. Le Fonds ne détient pas directement de l or ou de métal. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.9625% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de BLACKROCK World Mining Fund (EUR) - ISIN LU0172157280 Le fonds World Mining Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Le Fonds investit à l échelle mondiale au moins 70% du total de son actif net dans des actions de sociétés d exploitation minière de métaux exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans les secteurs de la production de métaux de base et de minerais industriels, comme le minerai de fer et le charbon. Il peut également investir dans des titres de sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l exploitation de mines d or ou d un autre métal ou minerai précieux. Le fonds ne détient pas directement de l or ou du métal. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.9625% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de BLACKROCK World Mining Fund (USD) - ISIN LU0075056555 Le Fonds World Mining Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Le fonds investit à l échelle mondiale au moins 70% du total de son actif net dans des actions de sociétés d exploitation minière de métaux exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans les secteurs de la production de métaux de base et de minerais industriels, comme le minerai de fer et le charbon. Il peut également investir dans des titres de sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l exploitation de mines d or ou d un autre métal ou minerai précieux. Le Fonds ne détient pas directement de l or ou du métal. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.9625% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.50% de la moyenne CARMIGNAC INVESTISSEMENT A acc (CHF) - ISIN FR0011269190 Le fonds est un fonds de classification «actions internationales», investi sur les places financières du monde entier et dont les principaux moteurs de performance sont les suivants Les actions et Les devises. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.65% de la moyenne des actifs du fonds par an de gestion de dépôt pour ce fonds. Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 14
CARMIGNAC INVESTISSEMENT (EUR) - FR0010148981 Le fonds est un fonds de classification «actions internationales», investi sur les places financières du monde entier et dont les principaux moteurs de performance sont les suivants Les actions et Les devises. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.65% de la moyenne des actifs du fonds par an de gestion de dépôt pour ce fonds. COMGEST Growth Europe Acc PLC (CHF) - ISIN IE0004766675 Ce Fonds actions est géré de façon active et repose sur une analyse économique approfondie des sociétés européennes. Le Fonds investit pour deux tiers au moins dans les actions de sociétés de croissance, ayant leur siège social en Europe ou exerçant une partie prépondérante de leur activité en Europe. Dans le but d atteindre l objectif ci-dessus le Fonds peut utiliser des dérivés pour des raisons de couverture uniquement. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.25% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. DJE - Dividende & Substanz (EUR) - ISIN LU0159550150 Le fonds investit surtout en actions européennes avec des dividendes intéressants. Des actions extraeuropéennes prometteuses peuvent être ajoutées. De plus le fonds peut investir en titres à intérêts fixes et variables. En ce qui concerne le choix de fonds, le manager de fonds poursuit l approche «value». Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.80% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de DWS Vermögensbildungsfonds I (EUR) - ISIN DE0008476524 En choisissant le fonds «DWS Vermögensbildungsfonds I» vous investissez dans des branches prometteuses et des entreprises à l échelle mondiale. Le fonds est géré activement, sous forme de Stock Pickings de haute qualité sans orientation d indice. Les prix de parts peuvent être soumis à des fluctuations fortes. Le fonds investit dans des valeurs standards (Blue Chips) à l échelle mondiale avec l estimation de perspectives de croissance. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.38% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds. Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 15
DWS (CH) Pension Garant per 2017 ISIN CH0034626272 DWS (CH)-Pension Garant permet de participer à la hausse des cours des marchés d actions européens. La stratégie d investissement dynamique s oriente systématiquement sur la situation du marché boursier et la part des actions, obligations et titres du marché monétaire est ajustée en conséquence. Le capital investi est préservé à l échéance, en 2017, grâce à un cours plafond garanti. Le compartiment est coté en CHF. Les actions peuvent être souscrites et rachetées une fois par mois, le cinquième jour de chaque mois à condition qu il soit un jour ouvré à Zurich et Francfort. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.38% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de FIDELITY FUNDS - European Growth Fund (EUR) - ISIN LU0048578792 Fidelity Funds European Growth Fund vise la croissance à long-terme du capital en investissant dans un portefeuille géré activement constitué d actions européennes. Il est constitué uniquement d actions sélectionnées individuellement sans que le mandat d investissement ne présente la moindre restriction. Le gestionnaire investit dans les valeurs qui présentent, selon lui, les meilleures opportunités et ainsi les pondérations géographiques ou sectorielles du fonds peuvent largement différer de celles de son indice de référence, le FTSE Europe. Ce fonds suit une réelle approche de sélection de valeurs. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.624% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de FIDELITY FUNDS - Pacific Fund (USD) - ISIN LU0049112450 Fidelity Funds Pacific Fund vise la croissance du capital à long terme au travers d un portefeuille activement géré de valeurs du bassin Pacifique. Le portefeuille peut être investi aussi bien sur des pays non présents que présents dans l indice de référence. Cette allocation en termes de pays et secteurs peut différer significativement de celle de l indice, reflétant le nombre d opportunités d investissement qui peuvent exister en fonction des différents pays et secteurs. Le gérant du fonds adopte une approche de sélection de valeurs avec une importance forte accordée à la recherche propriétaire. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.73% de la moyenne des actifs du fonds par an de FRANKLIN Mutual European Fund (EUR) - ISIN LU0140363002 Le Fonds investit principalement dans des actions émises par des entreprises de toute taille situées dans des pays européens. Le Fonds peut investir dans une moindre mesure dans des actions émises par des entreprises impliquées dans des fusions, consolidations, liquidations ou autres transactions sociales majeures, des obligations de toute qualité (y compris de moindre qualité, tels que des titres de qualité inférieure à «investment grade») de sociétés en cours de réorganisation ou de restructuration financière, des obligations d émetteurs non européens (jusqu à 10 % des actifs), des produits dérivés, à des fins de couverture et d investissement. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.85% de la moyenne des actifs du fonds par an de Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 16
FRANKLIN Mutual European Fund (USD) - ISIN LU0109981661 Le Fonds investit principalement dans des actions émises par des entreprises de toute taille situées dans des pays européens. Le Fonds peut investir dans une moindre mesure dans des actions émises par des entreprises impliquées dans des fusions, consolidations, liquidations ou autres transactions sociales majeures, des obligations de toute qualité (y compris de moindre qualité, tels que des titres de qualité inférieure à «investment grade») de sociétés en cours de réorganisation ou de restructuration financière, des obligations d émetteurs non européens (jusqu à 10 % des actifs), des produits dérivés, à des fins de couverture et d investissement. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.85% de la moyenne des actifs du fonds par an de FRANKLIN U.S. Opportunities A Acc (CHF) - ISIN LU0536403206 Le Fonds recherche l appréciation du capital en investissant dans des actions de sociétés américaines avec un potentiel de croissance supérieur à la moyenne en comparaison de l ensemble de l économie. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.85% de la moyenne des actifs du fonds par an de FRANKLIN U.S. Opportunities A Acc (EUR) - ISIN LU0316494391 Le Fonds recherche l appréciation du capital en investissant dans des actions de sociétés américaines avec un potentiel de croissance supérieur à la moyenne en comparaison de l ensemble de l économie. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.85% de la moyenne des actifs du fonds par an de JB Multipartner - Robeco SAM Sunstainable Water Fund (EUR) - ISIN LU0133061175 Le fonds investit à travers le monde dans les sociétés offrant des technologies, produits ou services en relation avec la chaîne de création de valeur de l eau. L objectif du fonds est de générer le meilleur rendement possible à long terme. Il s adresse aux investisseurs en actions axés sur le long terme convaincus par le potentiel durable du secteur de l eau et convient en tant que complément d un portefeuille international diversifié. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.75% de la moyenne des actifs du fonds par an de gestion de dépôt pour ce fonds. Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 17
JPMorgan Emerging Markets Equity Fund (USD) - ISIN LU0210529656 Accroissement du capital à long terme par le biais d investissements diversifiés, principalement en actions cotées, réalisés sur des marchés regroupés par la Banque Mondiale dans la catégorie des pays à «petits et moyens revenus». Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.75% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt pour ce fonds. LOMBARD ORDER Fund (CH) (CHF) - ISIN CH0011786628 Le fonds vise à surperformer l indice SPI TR. L objectif des gérants du fonds consiste à regrouper les 25 titres les plus attrayants dans l univers des actions suisses. Les investissements du fonds sont essentiellement focalisés sur les grandes capitalisations (env. 80%) avec un juste équilibre entre valeurs cycliques, de croissance et de substance. Le portefeuille fait l objet d une gestion active reposant sur une approche bottom-up et reflétant les convictions des gérants du fonds. Les positions du fonds sont généralement détenues pour une période relativement longue. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.675% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de MAGELLAN C (EUR) - ISIN FR0000292278 L objectif de gestion est de rechercher une performance sans référence à un indice, dans une optique moyen/long terme au travers d une sélection de titres basée sur des critères liés à l entreprise et non aux marchés boursiers des pays émergents. Le Fonds est en permanence exposé, à hauteur minimum de 60 % en valeurs orientées sur les marchés boursiers des pays émergents disposant d une forte croissance économique par rapport à la moyenne des grands pays industrialisés, principalement en Asie du Sud-Est, Amérique Latine et Europe dont éventuellement le marché français. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.50% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de MFS Meridian Global Energy Fund Class A1 Acc (EUR) - ISIN LU0406711613 L objectif d investissement du fonds est l appréciation du capital, mesurée en dollars US. Le fonds investit au moins 70% de ses fonds dans un portefeuille d actions de sociétés énergétiques de toutes tailles et dont le potentiel de croissance est supérieur à la moyenne. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.638% de la moyenne des actifs du fonds par an de Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 18
PICTET - Biotech - R (USD) - ISIN LU0112497440 Avec ce fonds, vous investissez en actions de sociétés de biotechnologie et mondiales. Le management du fonds est constitué de spécialistes dont l expertise en sciences et finance leur permet de sélectionner les entreprises dont le marché potentiel est fortement prometteur. Liechtenstein Life reçoit actuellement 1.15% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.50% de la moyenne Schroder ISF Asian Eq. Yield Namensant. A Acc.CHF o.n. ISIN LU0820943859 L objectif et la politique d investissement du fonds consiste à produire un rendement total en investissant principalement dans des actions et des titres assimilés à des actions de sociétés asiatiques (hors Japon) offrant des rendements attrayants et des versements de dividendes stables. Le fonds compte verser régulièrement des distributions fixes aux investisseurs et, si ses bénéfices sont insuffisants à ces fins, les paiements concernés peuvent diminuer son capital. Liechtenstein Life reçoit actuellement 2% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. Schroder ISF-Gl.Diversif.Growth Namensant. A Acc CHF Hedged o.n. ISIN LU0776411653 L objectif et la politique d investissement du fonds consiste à surperformer l inflation (Selon un indice des prix à la consommation (HICP)) sur une période complète de cycle de marché (Soit de cinq à sept ans) de 5% et de réaliser une croissance du capital et un revenu sur le long terme par le biais d'investissements dans des Fonds d'investissement, des Fonds indiciels négociés (ETF) et des Compartiments de la Société investissant dans des actions et des titres de créance négociés dans le monde entier et dans des liquidités, ainsi que par le biais d'investissements directs dans ces types d'actifs et/ou via des instruments dérivés financiers (y compris des swaps de rendement total), de manière à couvrir ou renforcer l'exposition au marché du Compartiment en prenant des positions nettes longues ou courtes sur des instruments dérivés financiers. Lorsque le Compartiment emploie des swaps de rendement total, le sous-jacent consiste en instruments dans lesquels le Compartiment peut investir conformément à son Objectif d'investissement. Liechtenstein Life reçoit actuellement 2% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. Schroder ISF Hong Kong Equity Namensanteile A Acc.CHF o.n. ISIN LU0820944584 L objectif et la politique d investissement du fonds consiste à réaliser une croissance du capital en investissant principalement dans des actions de sociétés de la RAS de Hong Kong. Le fonds considère que cette région - principalement soutenue par la Chine et l'inde - a un potentiel de forte croissance économique. Les entreprises de cette région sont saines dans leur ensemble et leurs investissements sont menés avec discipline et leurs bilans sont sains et rigoureux. Le fonds dispose de ressources approfondies et d'analyses de marché qui lui permettent d avoir une connaissance des opportunités Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 19
d'investissement les plus prometteuses susceptibles d'amener les investisseurs des rendements élevés sur le long terme. Liechtenstein Life reçoit actuellement 2% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. Schroder ISF Asia Paci.Ppty S. Namensant. A Acc. CHF o.n. ISIN LU0820943347 Le fonds offre aux investisseurs un accès au secteur de l'immobilier de la région asiatique, dont le potentiel de croissance reste très élevé, grâce à des investissements dans des sociétés fiduciaires immobilières (REIT), des sociétés immobilières cotées et les sociétés immobilières connexes. Dans ce but, le fonds analyse complètement le secteur et évalue la gestion des entreprises afin de déterminer l'impact potentiel sur les valeurs nettes d'inventaire (NAV). En bref le fonds achète des actions de sociétés dont les actifs sont placés dans des biens immobiliers dans lesquels le fonds souhaiterait investir directement. L objectif et la politique d investissement du fonds consiste à réaliser un rendement total en investissant principalement dans des actions de sociétés immobilières de la région Asie- Pacifique, y compris le Japon et l'australasie. Liechtenstein Life reçoit actuellement 2% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. SGKB (lux) Fund Suisse (CHF) - ISIN LU0181587956 Le fonds investit principalement dans des actions et des titres similaires de sociétés suisses. L objectif du fonds est de générer le meilleur rendement qui correspond au moins à l indice de référence. Le fonds vise une approche qui se base principalement sur l analyse fondamentale de la société. Les gérants investissent dans des entreprises qui présentent non seulement une haute productivité, mais encore une évaluation attrayante. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.245% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion de ce fonds. Des frais de gestion du dépôt sont perçus à hauteur de 0.50% de la moyenne des actifs du fonds p.a. SWISSCANTO (LU) Equity Global Climate Invest B (EUR) - ISIN LU0275317336 L objectif d investissement du fonds est la réalisation d une augmentation de capital à long terme, par des placements en actions dans le monde entier. Le fonds se compose au moins à 80% d action d entreprises qui s efforcent de réduire leur impact écologique sur l environnement afin de freiner le changement climatique. Liechtenstein Life reçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.50% de la moyenne Liechtenstein Life Brochure de fonds pour la Suisse Novembre 2015 20