assurance vie universelle L'ASSURANCE VIE UNIVERSELLE, OPTIONS D ÉPARGNE ET DE PLACEMENT
L'ASSURANCE VIE UNIVERSELLE, OPTIONS D ÉPARGNE ET DE PLACEMENT L'assurance vie universelle combine une protection d'assurance vie abordable et des possibilités de placement bénéficiant d'avantages fiscaux. Avant de prendre une quelconque décision en matière de placement, il importe de prendre connaissance de votre seuil de tolérance au risque. Plusieurs personnes suggèrent de prendre une approche plutôt conservatrice au titre d'un contrat d'assurance afin de préserver la prestation de décès. Nous offrons un large éventail d'options de placement qui se prêtent bien non seulement la constitution d'un portefeuille conservateur, mais l'ajout d'options de croissance long terme pour les investisseurs convoitant une croissance dynamique. CONCEVOIR VOTRE PORTEFEUILLE D'ÉPARGNE ET DE PLACEMENTS Vous avez la possibilité d'investir dans toute combinaison des options suivantes : Compte intérêt quotidien le compte intérêt quotidien est similaire un compte d'épargne traditionnel offert chez plusieurs institutions financières. Le taux d'intérêt crédité sur les primes affectées au compte intérêt quotidien sera réévalué par l'équitable de temps autre, mais ne sera jamais inférieur 90 % du rendement des bons du Trésor du Canada 91 jours, moins 2 %. L'intérêt porté au crédit ne sera jamais négatif. Comptes de dépôt garanti un placement minimal de 500 $ est exigé et peut être investi pour une durée de 1, 5 et 10 ans. Les primes affectées aux comptes de dépôt garanti vous fournissent une garantie de taux d'intérêt au terme choisi. L'intérêt porté au crédit ne sera jamais négatif. Options de dépôt intérêt variable les options de dépôt intérêt variable vous donnent la possibilité de détenir des comptes non enregistrés qui bénéficient d'avantages fiscaux dont le rendement reflète celui des actions canadiennes, des actions mondiales et des marchés obligataires. Trois types d'options de dépôt intérêt variable sont offerts : Options de dépôt intérêt variable lié un indice L intérêt repose sur le mouvement des indices largement reconnus. Options de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif L'intérêt reflète le rendement de fonds communs de placement gérés par des gestionnaires de portefeuille professionnels parmi les meilleurs au monde. Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille L'intérêt repose sur le rendement des portefeuilles Quotentiel Franklin Templeton. L'ASSURANCE VIE UNIVERSELLE, OPTIONS D'ÉPARGNE ET DE PLACEMENT
EN QUOI CONSISTENT LES OPTIONS DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ À UN INDICE? Avec les options de dépôt intérêt variable, vous n'achetez ni n'investissez dans des unités de fonds indiciel, de fonds spéculatif ou de portefeuille dont le rendement est suivi. Les primes nettes affectées aux options intétêt variable sont plutôt des placements dans un compte portant intérêt sur tout dépôt avec L'Équitable, compagnie d'assurance vie du Canada. Des frais sont prélevés chaque mois. L'Équitable garantit un taux d'intérêt porté au crédit ou au débit qui sera : égal ou supérieur 100 % du taux de rendement net du fonds spéculatif ou du portefeuille suivi, y compris le réinvestissement de participations; et égal ou supérieur 100 % de l'augmentation ou de la diminution comparable du rendement global de l'indice suivi, y compris le réinvestissement de participations. primes frais mensuels impôt sur les primes L Assurance vie Équitable surveille quotidiennement le rendement du fonds commun de placement externe, de l indice, ou du portefeuille choisi. primes nettes options de dépôt intérêt variable que vous ayez choisi comptes de placement intérêt L Équitable garantit de porter au crédit ou au débit l intérêt selon le taux de rendement (taux de rendement net pour les fonds de placement et portefeuilles, et du rendement global pour les indices) du fonds de placement externe ou de l indice suivi. En raison de la nature changeante des placements suivis axés sur le marché, le taux d'intérêt peut être aussi positif que négatif en fonction du mouvement de l'indice, du fonds commun de placement ou du portefeuille que vous choisissez. Un taux de rendement ou d'intérêt négatif réduira la valeur de votre compte. Un taux de rendement ou d'intérêt positif augmentera la valeur de votre compte. Valeur du compte l'ouverture Taux de rendement du fonds de placement suivi La nouvelle valeur de votre compte 2 000 $ 2 % 2 040 $ -3 % 1 940 $ Votre expérience face au rendement dépendra des montants et de la fréquence des primes relatives l'indice, au fonds de placement ou au portefeuille qui sont suivis par l'option ou les options de dépôt intérêt variable choisies. Bien que les options de dépôt intérêt variable offrent la possibilité d'obtenir des taux de rendement plus importants sur une période long terme, il y a tout de même un risque inhérent la sélection de telles options de placement. Contrairement au compte de placement intérêt quotidien ou aux comptes de dépôt garanti dont les taux d'intérêt portés au crédit disposent de garanties, les placements dans les options de dépôt intérêt variable NE SONT PAS GARANTIS. Il est possible de recevoir de l'intérêt négatif, ce qui entraînera donc une diminution de la valeur de votre compte. Les rendements antérieurs des indices, des fonds communs de placement ou des portefeuilles ne sont pas garants des résultats futurs. Les résultats liés aux placements varieront. Il est important de considérer ces facteurs et votre tolérance au risque au moment de faire votre sélection de comptes de placement intérêt. Si vous envisagez d'effectuer un dépôt de prime qui équivaut la prime minimale au titre de votre contrat ou qui est légèrement supérieur, vous ne devriez pas choisir une option de placement pouvant générer un rendement négatif. Dans ce cas, vous devriez arrêter vos choix de placement sur le compte intérêt quotidien et les comptes de dépôt garanti. L ASSURANCE VIE UNIVERSELLE, OPTIONS D ÉPARGNE ET DE PLACEMENT
QUELLE EST LA COMPOSITION DE PLACEMENTS IDÉALE POUR VOUS? Vos objectifs financiers, votre horizon temporel et votre tolérance au risque sont autant d'éléments qui jouent un rôle dans la détermination de la composition de placements ou de la répartition d'actifs qui vous conviennent le mieux. En remplissant le formulaire Identificateur de profil d'investisseur (n o 1190FR), vous serez en mesure de prendre connaissance des portefeuilles potentiels. Votre conseillère ou conseiller financier peut vous aider revoir votre profil et sélectionner vos placements. Constituez un portefeuille en choisissant parmi une combinaison de placements garantis, de titres revenu fixe et d'actions dans les proportions indiquées. Ou sélectionnez simplement l'option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille qui correspond le mieux votre profil. CATÉGORIES DE PROFIL D'INVESTISSEUR 1. Sans risque Placements garantis (comptes de dépôt garanti et comptes de dépôt terme)100 % 2. Conservateur Actions 30 %, Revenu fixe 45 %, Placements garantis 25 % OU Placements équilibrés 45 % Revenu fixe 30 %, Placements garantis 25 % OU Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille de revenu diversifié 3. Conservateur Actions 40 %, Revenu fixe 40 % Placements garantis 20 % OU Placements équilibrés 60 %, Revenu fixe 20 %, Placements garantis 20 % OU Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille équilibré de revenu 4. Équilibré Actions 60 % et Revenu fixe 40 % OU Placements équilibrés100 % OU Option de dépôt intérêt variable lié un portefeuille de croissance 5. Croissance Actions 80 % et revenu fixe 20 % OU Placements équilibrés 80 % et Actions 20 % OU Option de dépôt intérêt variable lié un portefeuille de croissance 6. Croissance dynamique Actions 100 % OU Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille d actions diversifiées LÉGENDE Placements garantis Titres revenu fixe Actions ÉPARGNE ET OPTIONS DE PLACEMENTS Options de placements garantis Compte intérêt quotidien Comptes de dépôt garanti (termes de 1, 5 et 10 ans) Exposition aux titres revenu fixe Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Actions canadiennes Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Revenu fixe mondial Exposition équilibrée Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Fonds canadien Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Fonds mondial équilibré Exposition au marché des actions nationales Option de dépôt intérêt variable lié un indice - Actions canadiennes Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Actions de valeur canadiennes Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Actions canadiennes de sociétés grande capitalisation Exposition au marché des actions américaines Option de dépôt intérêt variable lié un indice - Actions américaines Option de dépôt intérêt variable lié un indice - Technologies américaines Option de dépôt intérêt variable lié un indice - Actions américaines de premier ordre Exposition au marché des actions étrangères Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Fonds mondial Option de dépôt intérêt variable lié un indice - Fonds européen Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille de revenu diversifié (conservateur) Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille équilibré de revenu (conservateur ) Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille équilibré de croissance (équilibré) Option de dépôt intérêt variable lié un portefeuille de croissance (croissance) Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille d actions diversifiées (croissance dynamique) L ASSURANCE VIE UNIVERSELLE, OPTIONS D ÉPARGNE ET DE PLACEMENT
QUELLES SONT LES OPTIONS DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE OFFERTES AVEC LES RÉGIMES D'ASSURANCE VIE UNIVERSELLE? Les pages suivantes décrivent les options de dépôt intérêt variable qui sont offertes en vertu de votre régime d'assurance vie universelle et comprennent un glossaire des termes utilisés. Catégorie d'actif Exposition aux titres revenu fixe Volatilité Nom du fonds Page Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Actions canadiennes 1 Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Revenu fixe mondial 2 Exposition équilibrée Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Fonds canadien 3 Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Fonds mondial équilibré 4 Exposition au marché des actions nationales Option de dépôt intérêt variable lié un indice - Actions canadiennes 5 Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Actions de valeur canadienne 6 Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Actions canadiennes de sociétés grande capitalisation 7 Exposition au marché des actions américaines Option de dépôt intérêt variable lié un indice - Actions américaines 8 Option de dépôt intérêt variable lié un indice - Technologies américaines 9 Option de dépôt intérêt variable lié un indice - Actions américaines de premier ordre 10 Exposition au marché des actions étrangères Option de dépôt intérêt variable lié au fonds spéculatif - Fonds mondial 11 Option de dépôt intérêt variable lié un indice - Fonds européen 12 Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille de revenu diversifié 13 Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille équilibré de revenu 14 Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille équilibré de croissance 15 Option de dépôt intérêt variable lié un portefeuille de croissance 16 Option de dépôt intérêt variable lié au portefeuille d actions diversifiées 17 L ASSURANCE VIE UNIVERSELLE, OPTIONS D ÉPARGNE ET DE PLACEMENT
GLOSSAIRE DES PAGES D'OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE DE L'ASSURANCE VIE UNIVERSELLE TYPE D'OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE NOM DE L'OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE (fonds commun de placement externe, indice ou portefeuille suivi) NOM LÉGAL DE LA COMPAGNIE D'ASSURANCE UTILISÉ SOUS LICENCE DATE DES RENSEIGNEMENTS Une personne, ou encore une société qui contrôle les éléments d'actif qui font partie du fonds commun de placement externe ou du portefeuille suivi. La personne gestionnaire de portefeuille surveille et sélectionne les placements appropriés en fonction de l objectif de placement du fonds ou du fonds sous-jacent. La date de création représente la date laquelle l'option de dépôt intérêt variable est offerte au titre des contrats de l'assurance vie Équitable. Elle ne désigne pas la date de création réelle du fonds commun de placement ou de l'indice suivi. Cette section démontre le rendement de l'option de dépôt intérêt variable au cours des cinq dernières années et depuis la date laquelle l'option de dépôt intérêt variable était offerte au titre des contrats de l'assurance vie Équitable. Les diagrammes circulaires montrent la répartition des placements du fonds commun de placement externe, de l'indice ou du portefeuille suivi. La répartition est effectuée en sous-groupes appropriés et indique le pourcentage des titres détenus dans chaque sous-groupe. Catégorie d'actif : La catégorie ou le type de placement trouvé dans le fonds commun de placement, l'indice ou le portefeuille suivi. QUEL EST L'OBJECTIF DU PLACEMENT? Cette section expose l'objectif financier que la personne gestionnaire de portefeuille vise atteindre et fait état des types de placement qui seront effectués ainsi que de la stratégie suivre afin de pouvoir atteindre cet objectif. La liste des dix principaux placements représente les dix principaux titres en portefeuille du fonds commun de placement externe ou du portefeuille suivi. Ce tableau indique le risque en mesurant l'évolution des prix l'intérieur d'un fonds, d'un indice ou d'un portefeuille au cours d'une période d'un mois. La valeur de votre placement peut baisser. Le degré de risque qui vous convient le mieux dépendra de plusieurs facteurs tels que vos objectifs de placement et votre tolérance au risque. Discutez avec votre conseillère ou votre conseiller pour déterminer les fonds appropriés selon votre propre situation. Il ne s'agit pas d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement Il ou s'agit un indice. d'une option Vous de n'acquérez dépôt intérêt aucun variable. Cela intérêt ne dans constitue les pas placements un fonds commun suivis de placement par cet indice ou un désigné indice. Vous et ne n'acquérez faites aucun intérêt l'acquisition dans les d'aucune placements part suivis et par d'aucun cet indice désigné intérêt juridique et ne faites d'un l'acquisition titre quelconque. d'aucune part et d'aucun Vous déposez intérêt juridique des fonds d'un qui titre rapportent quelconque. Vous déposez de l intérêt des avec fonds les qui fonds rapportent généraux de l intérêt avec les de fonds l'équitable. généraux L'intérêt de l'équitable. repose L'intérêt sur le repose sur rendement le rendement du fonds du fonds sous-jacent, de l'indice ou du l'indice portefeuille. ou du portefeuille. L ASSURANCE VIE UNIVERSELLE, OPTIONS D ÉPARGNE ET DE PLACEMENT
OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ À UNFONDS SPÉCULATIF OBLIGATIONS CANADIENNES (Suit présentement le Fonds d obligations canadiennes MFS Sun Life, série D.) McLean Budden Ltée (MFS McLean Budden) 12 mai 2003 Revenu fixe canadien Le principal objectif consiste permettre aux épargnants de réaliser un taux de rendement élevé et une stabilité raisonnable du capital par l entremise de placements composés de titres canadiens revenu fixe. 1. Province de l'ontario 6,5 % 08-03-2029 2. Gouvernement du Canada 1,5 % 01-08-2015 3. Province de l'ontario 4,7 % 02-06-2037 4. Province de l'ontario 4,2 % 08-03-2018 5. Province de l'ontario 4 4 % 08-03-2016 6. Société de financement GE Capital Canada 4,65 % 11-02-2015 7. Province de Québec 4,5 % 01-12-2019 8. Province de l'ontario 3,15 % 02-06-2022 9. Gouvernement du Canada 3,75 % 01-06-2019 10. Fiducie du Canada pour l'habitation N o 1 3,15 % 15-06-2014 1 mois -0,21 % 6 mois 2,09 % 1 an 3,81 % 2 ans 5,89 % 3 ans 5,98 % 5 ans 5,96 % Depuis lancement 5,39 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 1
OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ À UNFONDS SPÉCULATIF REVENU FIXE À L'ÉCHELLE MONDIALE (Suit présentement le Fonds mondial d'obligations Mackenzie, série A.) Corporation Financière Mackenzie 12 mai 2003 Revenu fixe mondial Le fonds investit principalement dans des obligations émises par des sociétés et gouvernements étrangers. Les obligations de sociétés procurent un avantage au chapitre du rendement. Exposition importante aux titres de créance des marchés émergents. Il peut investir jusqu' 25 % de son actif dans des obligations de moindre qualité. 1. Bon du Trésor des É.-U. 1,75 % 07-31-2015 2. Bon du Trésor des É.-U. 0,625 % 08-31-2017 3. Bon du Trésor des É.-U. N/B 0,75 % 06-30-2017 4. VTB Capital SA 6,00 % 04-12-2017 5. Bon du Trésor des É.-U. 2,625 % 11-15-2020 6. Central American Bank for Economic Integration 3,875 % 7. Novolipetsk Steel OJSC 4,95 % 09-26-2019 (144A) 8. Banco Latinoamericano de Comercio Exterior SA 3,75 % 9. Hutchison Whampoa International 11 Ltd. 3,50 %, 01-13-2017 10. Bon du Trésor des É.-U. N/B 2,125 % 08-15-2021 1 mois 0,93 % 6 mois 2,18 % 1 an 4,08 % 2 ans 2,77 % 3 ans 1,79 % 5 ans 3,32 % Depuis lancement -0,37 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 2
OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ À UN FONDS SPÉCULATIF CANADIEN (Suit présentement le Fonds croissance équilibré MFS Sun Life, série D.) McLean Budden Ltée (MFS McLean Budden) 24 septembre 2001 Équilibrés mondiaux neutres Le principal objectif consiste réaliser un taux de rendement aussi élevé que possible tout en se conformant une politique de placement prudente par l entremise d un portefeuille diversifié qui offre un équilibre entre des titres de participation et des titres revenu fixe émis principalement par des émetteurs canadiens. 1. La Banque Toronto-Dominion 2. Banque de Nouvelle-Écosse 3. Suncor Énergie Inc. 4. Banque Royale du Canada 5. Gouvernement du Canada 1,5 % 08-08-2015 6. Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada 7. Gouvernement du Canada 3 % 01-06-2014 8. Province de l'ontario 4,7 % 02-06-2037 9. Canadian Natural Resources Ltd. 10. Cenovus Energy Inc. 1 mois 0,79 % 6 mois 4,91 % 1 an 7,63 % 2 ans 0,46 % 3 ans 2,69 % 5 ans 1,05 % Depuis lancement 4,79 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 3
OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ À UNFONDS SPÉCULATIF MONDIAL ÉQUILIBRÉ (Suit présentement le Fonds de revenu mondial Templeton de série T.) Société de placements Franklin Templeton 12 mai 2003 Actions mondiaux neutres équilibrés Le fonds cherche obtenir un revenu courant tout en préservant les perspectives de plus-value du capital en investissant surtout dans des titres de créance et des titres de participation émis partout dans le monde. 1. Nota Do Tesouro Nacional, titre indexé, 6,00 %, 5/15/45 2. Nota Do Tesouro Nacional, 9,76177 %, 1/01/2017 3. Uruguay Treasury Bill, Strip 9/09/13 4. Sanofi 5. Siemens AG 6. CVS Caremark Corp. 7. Comcast Corp, A, spéciales 8. Gouvernement de la Pologne 6,25 % 10/24/15 9. Kingfisher PLC 10. Muenchener Rueckversicherungs-Gesellschaft AG 1 mois 2,49 % 6 mois 8,14 % 1 an 12,46 % 2 ans 4,15 % 3 ans 5,15 % 5 ans 2,88 % Depuis lancement 4,44 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 4
OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ À UN INDICE ACTIONS CANADIENNES (Suit présentement l indice de rendement global S&P/TSX60.) Maintenu par le S&P/TSX Canadian Index Committee 14 novembre 1994 Actions canadiennes L'indice représente les sociétés chefs de file des industries de pointe, cet indice couvre environ 73 % de la capitalisation boursière du Canada. Ses 60 actions constituent la solution idéale pour couvrir les sociétés grande capitalisation et également un moyen rentable d'obtenir une exposition aux titres de participation canadiens. 1. Banque Royale du Canada 2. La Banque Toronto-Dominion 3. Banque de Nouvelle-Écosse 4. Suncor Énergie Inc. 5. Banque de Montréal 6. Compagnie des chemins de fer nationaux du Canada 7. Potash Corporation of Saskatchewan Inc. 8. Société aurifère Barrick 9. Enbridge Inc. 10. TransCanada Corp 1 mois 1,95 % 6 mois 9,23 % 1 an 8,07 % 2 ans -0,88 % 3 ans 3,82 % 5 ans 0,32 % Depuis lancement 7,86 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 5
OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ À UN FONDS SPÉCULATIF ACTIONS DE VALEUR CANADIENNE (Suit présentement le Fonds canadien sécurité Cundill, série C.) Corporation Financière Mackenzie 12 mai 2003 Actions ciblées canadiennes Adhère un style de placement éprouvé axé sur la valeur fondamentale. Portefeuille concentré de 20 30 sociétés. Placements étrangers pouvant atteindre 49 %; peut acheter des sociétés de toute taille. Les liquidités augmenteront lorsque les occasions de valeur sont rares. Couvre le risque lié aux devises. 1. Granite Real Estate Inc. 2. Celestica Inc. 3. Bank of America Corp. 4. Citigroup Inc. 5. Chesapeake Energy Corp. 6. American International Group Inc. 7. West Fraser Timber Co. Ltd. 8. Canfor Corp. 9. EnCana Corp. 10. Torstar Corp. 1 mois 4,82 % 6 mois 10,97 % 1 an 20,05 % 2 ans 3,81 % 3 ans 8,67 % 5 ans 3,87 % Depuis lancement 6,14 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 6
OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ À UNFONDS SPÉCULATIF ACTIONS CANADIENNES DE SOCIÉTÉS À GRANDE CAPITALISATION (Suit présentement le Fonds canadien MacKenzie Ivy, série A.) Mackenzie Placements 12 mai 2003 Actions ciblées canadiennes Ce fonds recherche la croissance du capital long terme en investissant principalement dans un groupe privilégié de sociétés canadiennes grande capitalisation de première qualité. Il peut servir comme placement de base en actions canadiennes aux caractéristiques de volatilité moins élevée. La marque distinctive de la stratégie de placement de ce fonds se caractérise par la préservation du patrimoine des investisseurs. Indifférence aux engouements passagers, acquisition disciplinée de titres de sociétés sous-évaluées. 1 mois 2,55 % 6 mois 3,41 % 1 an 6,70 % 2 ans 4,04 % 3 ans 5,10 % 5 ans 0,50 % Depuis lancement 3,21 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. 1. Brookfield Asset Management Inc. 2. Great-West Lifeco Inc. 3. Banque de Nouvelle-Écosse 4. Fairfax Financial Holdings Inc. 5. Becton, Dickinson and Co. 6. Pearsons PLC 7. Danone S.A. 8. Omnicom Group Inc. 9. EOG Resources Inc. 10. Magna International Inc. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 7
OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ À UN INDICE ACTIONS AMÉRICAINES (Suit présentement l indice de rendement global S&P 500.) Maintenu par le S&P Index Committee 13 octobre 2000 Actions américaines Généralement considéré comme la meilleure mesure du marché des actions américaines, cet indice regroupe 500 sociétés chefs de file des industries de pointe de l'économie américaine. Bien qu il soit axé sur le marché de grande capitalisation, couvrant environ 75 % du marché boursier américain, cet indice constitue également un excellent baromètre du marché global. 1. Apple Inc. 2. Exxon Mobil Corp. 3. General Electric Co. 4. Chevron Corp. 5. International Business Machines Corporation 6. Microsoft Corp. 7. Johnson & Johnson 8. AT&T Inc. 9. Google Inc. 10. Procter & Gamble 1 mois 1,04 % 6 mois 3,54 % 1 an 13,48 % 2 ans 8,85 % 3 ans 9,02 % 5 ans 1,80 % Depuis lancement - 1,20 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 8
OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ À UN INDICE D'ACTIONS TECHNOLOGIES AMÉRICAINES (Suit présentement l indice de rendement global NASDAQ 100.) Maintenu par NASDAQ 13 octobre 2000 Actions américaines L'indice englobe 100 des plus importants titres non financiers nationaux et internationaux inscrits au Nasdaq Stock Market en fonction de la capitalisation boursière. L'indice représente des sociétés provenant des principaux secteurs d'activité, dont le matériel informatique et les logiciels, les télécommunications, le commerce de détail et de gros et la biotechnologie. Aucun titre de société financière, comme les sociétés de placement, ne compose cet indice. 1. Apple Inc. 2. Microsoft Corp. 3. Google Inc. (CI A) 4. Oracle Corp. 5. Amazon.com Inc. 6. QUALCOMM Inc. 7. Cisco Systems Inc. 8. Intel Corp. 9. Comcast Corp 10. Amgen Inc. 1 mois - 0,40 % 6 mois 0,19 % 1 an 15,78 % 2 ans 10,76 % 3 ans 11,88 % 5 ans 6,02 % Depuis lancement - 4,53 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 9
OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ À UN INDICE ACTIONS AMÉRICAINES DE PREMIER ORDRE (Suit présentement l indice de rendement global Dow Jones.) Maintenu par Dow Jones Indexes 24 septembre 2001 Actions américaines L'objectif de cet indice vise la représentation de grandes sociétés américaines réputées. Il couvre tous les secteurs, sauf celui du transport et des services publics. 1. International Business Machines Corp. 2. Chevron Corp. 3. 3M Co. 4. Caterpillar Inc. 5. McDonald s Corp. 6. Exxon Mobil Corp. 7. United Technologies Corp. 8. Boeing Co. 9. Travelers Cos Inc. 10. Johnson & Johnson 1 mois 0,92 % 6 mois 0,84 % 1 an 7,84 % 2 ans 8,98 % 3 ans 8,48 % 5 ans 2,09 % Depuis lancement 1,61 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 10
OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ À UNFONDS SPÉCULATIF MONDIAL (Suit présentement le Fonds de croissance Templeton Ltée, série A.) Société de placementsfranklin Templeton 1 novembre 1995 Actions mondiales Le fonds cherche obtenir une appréciation du capital long terme, surtout au moyen de placements dans des titres participatifs de sociétés du monde entier et des titres revenu fixe émis par des gouvernements ou des sociétés de n importe quel pays. Le fonds détermine la proportion de ses placements qu il affecte un pays ou un secteur particulier. 1 mois 2,98 % 6 mois 9,86 % 1 an 14,35 % 2 ans 4,21 % 3 ans 3,72 % 5 ans -2,77 % Depuis lancement 3,38 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. 1. Kingfisher PLC 2. CVS Caremark Corp. 3. CISCO Systems Inc. 4. Siemens Ag 5. Samsung Electronics Co. Ltd. 6. Oracle Corp. 7. Sanofi 8. ING Groep NV 9. Roche Holding Ag 10. General Electric Co. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 11
COMPTES INDICIELS D'ACTIONS EUROPÉENNES (Suit présentement l indice de rendement global DJ Euro STOXX 50.) Maintenu par Stoxx Ltd. 13 octobre 2000 Actions européennes L'indice a pour objectif de fournir une représentation des valeurs de premier ordre des chefs de file du supersecteur de la zone euro. Il couvre l'australie, la Belgique, la Finlande, la France, l'allemagne, l'irlande, le Luxembourg, les Pays-Bas, le Portugal et l'espagne. L'indice englobe environ 60 % de la capitalisation boursière flottement libre de l'indice EURO STOXX Total Market, lequel, son tour, couvre environ 95 % de la capitalisation boursière flottement libre des pays représentés. 1. Sanofi 2. Siemens 3. BASF 4. Banco Santander 5. Bayer 6. SAP 7. ENI 8. Anheuser-Busch Inbev 9. Allianz 10. Unilever NV 1 mois 3,98 % 6 mois 19,32 % 1 an 17,38 % 2 ans -0,06 % 3 ans -4,85 % 5 ans -8,30 % Depuis lancement -2,06 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 12
OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ AU DEPORTEFEUILLE REVENU DIVERSIFIÉ (Suit présentement le Portefeuille de revenu diversifié Quotentiel Franklin, série T.) Société de Placements Franklin Templeton 14 juin 2004 Équilibrés mondiaux revenu fixe Le portefeuille cherche obtenir un revenu court terme élevé et une certaine appréciation du capital long terme en investissant surtout dans un ensemble diversifié de fonds de revenu et d obligations. 1. Fonds d obligations Bissett, série O 2. Fonds mondial d obligations Templeton, série O 3. Fonds de revenu stratégique Franklin, série O 4. Fonds d obligations canadiennes court terme Bissett, série O 5. Fonds de revenu élevé Franklin, série O 6. Fonds américain de croissance des dividendes Franklin, série O 7. Fonds américain de croissance des dividendes Franklin, série O 8. Fonds de marchés émergents Templeton, série O 9. Fonds canadien de dividendes élevés Bissett, série O 10. FTIF Franklin Global Real Estate Fund, Class I 1 mois 0,91 % 6 mois 4,43 % 1 an 6,57 % 2 ans 4,92 % 3 ans 6,21 % 5 ans 4,53 % Depuis lancement 4,30 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 13
OPTION DE DÉPÔT À INTÉRÊT VARIABLE LIÉ AU PORTEFEUILLE ÉQUILIBRÉ DE REVENU (Suit présentement le Portefeuille équilibré de revenu Quotentiel Franklin, série A.) Société de Placements Franklin Templeton 14 juin 2004 Équilibrés mondiaux neutres Le portefeuille cherche obtenir un équilibre entre le revenu court terme et l appréciation du capital long terme en investissant dans un ensemble diversifié de fonds d actions et de revenu, en accordant plus d importance au revenu. 1. Fonds d obligations Bissett, série O 2. Fonds mondial d obligations Templeton, série O 3. Fonds de revenu stratégique Franklin, série O 4. Fonds d actions canadiennes Bissett, série O 5. Fonds de croissance asiatique Templeton, série O 6. FTIF Franklin Mutual European Fund, série I 7. Fonds de croissance capitalisation variable Franklin, série O 8. Fonds d actions essentielles canadiennes Franklin Templeton, Series O 9. Fonds de sociétés grande capitalisation canadiennes, Franklin Templeton, Series O 10. Fonds de convergence canadienne Bissett, série O 1 mois 1,39 % 6 mois 5,11 % 1 an 5,78 % 2 ans 2,13 % 3 ans 4,24 % 5 ans 2,22 % Depuis lancement 3,72 % placements d'assurance vie universelle se trouvent sous la rubrique Nos produits / Assurance vie Universelle / Ressources.) Le rendement du passé n est pas indicatif du rendement dans l avenir. Les résultats liés aux placements varieront. Le fonds commun de placement ou l'indice suivi peut changer tout moment. Il s'agit d'une option de dépôt intérêt variable. Cela ne constitue pas un fonds commun de placement ou un indice. Vous 14