Mesdames, Messieurs Des conseils prévoyants, réalistes et compétents en placement financier peuvent être un facteur décisif pour garantir sa prospérité personnelle. En qualité de fournisseur indépendant de services de gestion de fortune, nous vous aidons à atteindre cet objectif. Nous vous proposons un grand choix de produits de placement modernes; des produits dans lesquels ma famille a elle aussi investi. Nous nous y engageons par nos actes et non pas uniquement par nos paroles: nous ne proposons que ce dont nous sommes vraiment convaincus. Nous sommes, envers nos clients, un partenaire équitable et transparent et sélectionnons des placements prometteurs à fort rendement tout en restant conscients des risques. A cet effet, nous faisons appel aux compétences de nos partenaires stratégiques, ainsi qu aux connaissances de notre société acquises au fil des années. Nous entretenons un contact personnel avec nos clients et aspirons à établir des relations croissantes et durables. Je serais très heureux de faire de vous un client satisfait. Timo Dainese CEO et fondateur Mesdames, Messieurs Dans le cadre de mon travail en qualité de professeur, j effectue des recherches depuis de nombreuses années dans le domaine de la gestion stratégique des actifs. Il est surprenant de voir le nombre d innovations que de nombreux investisseurs ne connaissent pas et dont on ignore ni n exploite le potentiel. J aspire à mettre ces théories et découvertes dans la pratique de tous les jours. Les clients de Zugerberg Finanz AG peuvent en profiter directement. Lorsque l on suit une stratégie de gestion de fortune innovante, il est possible non seulement de viser des solutions quantitatives mais il convient aussi de procéder systématiquement à des estimations quantitatives. En effet, les analyses stratégiques permettent toujours d identifier de nouvelles lacunes. Petite mais pas moins raffinée, notre société est à même de tirer parti de ces niches sur les marchés financiers au profit de nos clients. Car ce n est que lorsque vous êtes satisfait de nos résultats que nous avons la certitude d avoir utilisé notre savoir et notre réseau à bon escient. C est ce qui nous motive jour après jour. Maurice Pedergnana Prof. Dr. oec., chef économiste et président du Conseil d administration
4 La société Zugerberg Finanz AG La société Zugerberg Finanz AG. Implantée à Zoug, la société Zugerberg Finanz AG est une société suisse spécialisée dans la gestion de fortune. Notre cœur de compétence est la gestion de fortune active en fonction de la situation sur les marchés sur la base de fonds, d ETF 1 et d actions. La réussite de nos clients repose sur notre indépendance, notre expérience, notre solidité et notre palette de services de gestion de fortune de premier choix. Nous accompagnons nos clients sur le long terme et agissons toujours dans un souci de durabilité, de transparence et d équité. La direction. Président du Conseil d administration Prof. Dr. Maurice Pedergnana Né le 20 septembre 1964 Expert financier, Dr. oec. HSG (Université de Saint-Gall, 1993) Professeur de Banque et Finance à la Haute école de Lucerne; Conseil de banque, directeur du Comité d audit de la banque cantonale zurichoise, Zurich Président du Conseil d administration de SIM Research Institute AG, Winterthur Chef économiste et président du Conseil d administration de Zugerberg Finanz AG, Zoug Membre du conseil de la Fondation de libre passage Zugerberg Freizügigkeitsstiftung, Zoug Auteur de nombreux articles et ouvrages sur des questions économiques et leurs conséquences pour les investissements Conseil d administration Andreas Baumann Né le 26 juin 1950 Expert fiscal diplômé Spécialiste en économie bancaire diplômé Economiste d entreprise diplômé Fondateur et copropriétaire de la société fiduciaire ABT Treuhandgesellschaft, Adliswil, Cham, Budapest Cofondateur de ABTell Wertschöpfungs AG, Cham Président de la Chambre de Commerce Suisse-Hongrie Président du conseil de la Fondation de libre passage Zugerberg Freizügigkeitsstiftung, Zoug CEO Timo Dainese Né le 18 avril 1976 Series 3 National Commodity Futures Broker Conseiller en placement EUREX Fondateur et directeur général de Zugerberg Finanz AG, Zoug Membre du Comité des placements de Zugerberg Finanz AG, Zoug Directeur général de la Fondation de libre passage Zugerberg Freizügigkeitsstiftung, Zoug Zugerberg Finanz AG en bref. l Siège à Zoug, en Suisse l Cœur de compétence: gestion de fortune indépendante sur la base de fonds, d ETF et d actions l Membre de PolyReg, l association d autorégulation reconnue par l Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA. La société Zugerberg Finanz AG est soumise aux règles de déontologie 2 pour les gérants de fortune de PolyReg reconnues par la FINMA et se soumet à son système de contrôle et de sanction l Membre de la Chambre de Commerce de Zoug l Partenaire stratégique/banque dépositaire Swissquote Bank (Banque suisse, membre de l Association suisse des banquiers et cotée à la Bourse suisse SIX) l Révision ordinaire par la société fiduciaire de révision ABT Revisionsgesellschaft l Fondatrice de la Fondation de libre passage Zugerberg Freizügigkeitsstiftung (soumise à l Autorité de surveillance LPP et des fondations pour la Suisse centrale (ZBSA), Lucerne) 1 ETF signifie Exchange-traded fund et est le terme employé pour désigner les fonds négociés en bourse. 2 Les règles de déontologie définissent les principes des activités de gestion de fortune. Il s agit notamment de l obligation de respect de l indépendance, de l obligation d exécuter ses activités de façon irréprochable, de l obligation de réaliser exclusivement des placements et des transactions dans l intérêt du client, des devoirs de fidélité, des devoirs de diligence, du devoir d information et du devoir de documentation.
6 Nos principes. Vos avantages. Des atouts uniques qui reposent sur 5 valeurs essentielles. Notre philosophie repose sur cinq principes fondamentaux représentés par les cinq côtés de notre logo. Ils sont à l origine de notre singularité, ils déterminent nos faits et gestes et ils sont à la base du succès de nos clients. Notre objectif: le développement stable et durable de votre fortune. Agilité Indépendance Performance Transparence Durabilité
Nos principes. Vos avantages. 7 Agilité. Gestion active. Les experts de Zugerberg Finanz AG réagissent aux variations sur les marchés et adaptent la stratégie de placement à la nouvelle situation. Ils décident en fonction de la situation dans quelle mesure la part de fonds d actions doit être exploitée au sein de la gamme choisie. Investir sur le marché en temps propices, se retirer du marché en temps difficiles : telle est notre spécialité. Indépendance. La société Zugerberg Finanz AG n entretient aucun lien économique avec les banques, les compagnies d assurance et les sociétés de gestion de fonds. Nous ne réalisons pas d opérations pour notre propre compte et sommes toujours libres de sélectionner les meilleurs produits dans le monde. Notre entreprise est autofinancée à 100%. Transparence. La société Zugerberg Finanz AG, ou la banque dépositaire, vous remet un relevé de compte et de dépôt tous les semestres. En outre, nous vous offrons la possibilité de consulter à toute heure votre compte/dépôt sur Internet. Vous pouvez suivre chaque mouvement sur votre compte/dépôt. Tous les frais sont présentés de manière transparente. Durabilité. La société Zugerberg Finanz AG aspire à la durabilité dans toutes ses activités. Nous privilégions les investissements, les idées et les analyses financières orientés sur le long terme. Nous nous efforçons d éviter tout investissement qui serait contraire à l éthique et irresponsable d un point de vue écologique. Le principe de la durabilité s applique également à notre relation avec notre clientèle. Nous tablons sur des relations partenariales stables et durables. Performance. Dans le cadre de sa sélection de fonds, la société Zugerberg Finanz AG met l accent sur les titres qui, de par le passé, ont dépassé l indice de référence, ainsi qu aux fonds, aux ETF et aux actions à fort potentiel. Nos estimations sont basées sur les ratings des principales agences, sur nos contacts avec des analystes et instituts de recherche indépendants ainsi que sur l utilisation de systèmes d analyse modernes et des dernières découvertes scientifiques. Votre avantage: nous mettons tout en œuvre placer votre fortune au mieux, quelle que soit la situation. Votre avantage: la société Zugerberg Finanz AG n utilise pas de produit qui lui permettrait de tirer un maximum de profit, elle choisit le produit qui correspond le mieux à votre profil de risque et à votre objectif de placement. Votre avantage: vous comprenez la façon dont votre argent est placé. Vous savez toujours avec exactitude quelle valeur a votre placement, de quoi vos placements sont composés et combien vous payez pour ce service. Votre avantage: vous investissez en toute bonne conscience avec un partenaire de long terme qui pense au lendemain et au surlendemain. Votre avantage: nous faisons tout notre possible pour vous offrir la meilleure combinaison possible entre risque et rendement. La société Zugerberg Finanz AG est un partenaire équitable et transparent qui gère votre fortune consciencieusement et dans un esprit de prévoyance en se basant sur les dernières découvertes en la matière. Notre objectif: l accroissement durable de votre fortune.
8 Nos principes. Vos avantages. Gestion de fortune avec Zugerberg. La procédure. La société Zugerberg Finanz AG vous propose une gestion de fortune active sur la base de fonds, d ETF et d actions. Notre procédure d investissement repose sur une conception moderne de la science des marchés boursiers et de l économie comportementale. Nous recherchons toujours la meilleure combinaison possible pour nos clients entre risque, rendement et liquidités. Agile au lieu de passif, Actif au sens propre du terme: nous agissons librement au sein de la stratégie de placement choisie par notre client. Nous ajustons votre portefeuille aux conditions actuelles sur les marchés tout en évoluant dans différentes catégories d actifs. Voici un exemple: Vous choisissez un produit ayant une part de fonds d actions comprise entre 0 et 60%. Au lieu de laisser cette part à 60% sans tenir compte de la situation sur les marchés, nous allons plus loin. Nos experts décident, en fonction de la situation, comment tirer le meilleur profit de la part de fonds d actions dans cette fourchette de pourcentage. En effet, parfois il vaut mieux réduire la part de fonds d actions pour protéger votre fortune avec plus de liquidités. l accroissement de votre fortune ou la couverture de vos frais, nous vous offrons le produit de placement qui correspond à vos objectifs et à vos besoins. Zugerberg Durabilité offre aux investisseurs qui pensent aujourd hui à demain, la possibilité d investir rigoureusement selon des critères de durabilité. Notre gamme de produits comprend, par ailleurs, des solutions visant l accroissement rentable des fonds de libre passage ainsi que des conseils personnalisés en vue d une gestion optimale du patrimoine familial. Analyser, définir, investir. En premier lieu, la situation de votre patrimoine fait l objet d une analyse approfondie par un conseil en placement qualifié. Cette analyse est à la base de la définition de votre profil de risque, lequel comprend votre objectif de placement, vos besoins en sécurité et enfin votre capacité de risque. Nous vous informons du rendement escompté, des liquidités et des risques de tout placement de manière intelligible. Au final, vous bénéficiez d une stratégie de placement parfaitement adaptée à vos attentes. Des services pour tous les revenus et patrimoines. Que ce soit avec un placement unique ou des apports mensuels, que ce soit dans un objectif d épargne, pour Pour nous, la sécurité et la préservation de la valeur passent avant les opportunités à court terme et la hausse rapide des gains.
Nos services: gestion de fortune pour tous les objectifs d investissement. 11 Zugerberg Classics. Gestion de fortune adaptée à vos besoins. La stratégie de placement. Zugerberg Classics, c est l alliance entre la théorie du portefeuille de Harry M. Markowitz, économiste et titulaire du prix Nobel, et la stratégie moderne dite core-satellite. La stratégie core-satellite allie des placements défensifs (core), qui servent d amortisseur de risque et garantissent un rendement de base, aux tendances et sujets actuels (satellite) qui permettent d escompter de bonnes opportunités de rendement. Telle est la base de la théorie du portefeuille de Markowitz qui définit une structure du portefeuille de placement adaptée au rendement et au risque. Grâce aux apports mensuels, le plan de constitution Zugerberg utilise l effet dit «cost average» pour constituer un capital à long terme avec un minimum de risque. Ceci repose sur un comportement anticyclique: lorsque les cours sont en hausse et donc que le prix des actions est élevé, les parts de fonds acquises sont moindres et dans le cas inverse, la quantité de parts de fonds acquises est plus importante. Votre fortune est ainsi moins exposée aux fluctuations boursières.
12 Nos produits: des services pour tous les objectifs d investissement. Zugerberg Classics. Gestion de fortune sur la base de fonds. Zugerberg Plan de Constitution 100 Fonds de placement avec une part de fonds d actions de 0 à 100% Philosophie d investissement Participation au développement des meilleurs fonds d actions. Caractère de placement Dépôt géré activement, rendement supérieur à la normale avec une disposition au risque élevée (effet «cost average»). Horizon de placement Au moins 5 ans. Compte/dépôt Compte/dépôt de titres personnel auprès d une banque suisse. Stratégie de placement Première somme versée et contributions mensuelles fixes. Diversification par un investissement dans différents fonds d actions les mieux notés en fonction de la situation sur les marchés boursiers internationaux. Surveillance permanente. Optimisation et minimisation du risque par une gestion active. Disponibilité A tout moment. Idéal pour les clients ayant de faibles besoins en sécurité et désireux d atteindre un objectif d épargne avec des apports mensuels. Zugerberg Fondspicking 100 Gestion de fortune avec une part de fonds d actions de 0 à 100%. Philosophie d investissement Mise à profit des nombreuses possibilités de placement offertes par les fonds d investissement dans une optique de sécurité et de rendement. Caractère de placement Dépôt géré activement, rendement supérieur à la normale avec une disposition au risque élevée. Stratégie de placement Placement unique ou report de fonds de placement existants. Augmentation du montant investi possible à tout moment. Placement et diversification par un investissement dans différents fonds d investissement les mieux notés en fonction de la situation sur les marchés boursiers internationaux. Surveillance permanente. Optimisation et minimisation du risque par une gestion active. Versements réguliers possibles (plan de prélèvement). Horizon de placement Au moins 5 ans. Compte/dépôt Compte/dépôt de titres personnel auprès d une banque suisse. Disponibilité A tout moment. Idéal pour les clients ayant de faibles besoins en sécurité et désireux de placer leur fortune actuelle dans une optique de rentabilité.
Nos produits: des services pour tous les objectifs d investissement. 13 Zugerberg Fondspicking 60 Gestion de fortune avec une part de fonds d actions de 0 à 60%. Philosophie d investissement Mise à profit des nombreuses possibilités de placement offertes par les fonds d investissement dans une optique de sécurité et de rendement. Caractère de placement Dépôt géré activement, rendement supérieur à la normale avec une disposition au risque élevée. Horizon de placement Au moins 5 ans. Compte/dépôt Compte/dépôt de titres personnel auprès d une banque suisse. Stratégie de placement Placement unique ou report de fonds de placement existants. Augmentation du montant investi possible à tout moment. Placement et diversification par un investissement dans différents fonds d investissement les mieux notés en fonction de la situation sur les marchés boursiers internationaux. Surveillance permanente. Optimisation et minimisation du risque par une gestion active. Versements réguliers possibles (plan de prélèvement). Disponibilité A tout moment. Idéal pour les clients ayant de faibles besoins en sécurité et désireux de placer leur fortune actuelle dans une optique de rentabilité ou de vivre de leurs économies par des prélèvements réguliers. Zugerberg Fondspicking 30 Gestion de fortune avec une part de fonds d actions de 0 à 30 %. Philosophie d investissement Mise à profit des nombreuses possibilités de placement offertes par les fonds d investissement dans une optique de sécurité et de rendement. Caractère de placement Dépôt géré activement, rendement supérieur à la normale avec une disposition au risque modérée. Horizon de placement Au moins 5 ans. Compte/dépôt Compte/dépôt de titres personnel auprès d une banque suisse. Stratégie de placement Placement unique ou report de fonds de placement existants. Augmentation du montant investi possible à tout moment. Placement et diversification par un investissement dans différents fonds d investissement les mieux notés en fonction de la situation sur les marchés boursiers internationaux. Surveillance permanente. Optimisation et minimisation du risque par une gestion active. Versements réguliers possibles (plan de prélèvement). Disponibilité A tout moment. Idéal pour les clients ayant des besoins élevés en sécurité et désireux de placer leur fortune actuelle dans une optique de rentabilité ou de vivre de leurs économies par des prélèvements réguliers.
14 Nos produits: des services pour tous les objectifs d investissement. Zugerberg Classics. Gestion de fortune sur la base d actions. Zugerberg Select Gestion de fortune avec une quote-part d actions de 0 à 100%. Philosophie d investissement Mise à profit des nombreuses possibilités de placement offertes, notamment par les actions Small Caps et Mid Caps. Contrôle du caractère approprié de toutes les catégories d actifs et tous les placements de capitaux. Notre compétence en matière de recherche et d analyse repose sur notre collaboration avec des banques, instituts de recherche, analystes et courtiers de renom. Caractère de placement Dépôt géré activement. Dynamique, haut rendement avec une disposition au risque élevée. Stratégie de placement Placement à versement unique ou report d un dépôt de titres déjà existant. Augmentation du montant du placement possible à tout moment. Placement et diversification dans différents titres prometteurs suivant la situation sur les marchés boursiers internationaux. Surveillance permanente. Optimisation et minimisation du risque par une gestion active. Horizon de placement Au moins 8 ans. Compte/dépôt Compte/dépôt de titres personnel auprès d une banque suisse. Disponibilité A tout moment. Idéal pour les clients ayant des attentes de rendement élevées et une disposition au risque élevée.
Nos produits: des services pour tous les objectifs d investissement. 17 Zugerberg Durabilité. Investir dans un avenir meilleur. Le monde est en constant changement. Face aux problèmes de notre temps, la gestion durable est désormais une préoccupation majeure des entreprises et des gouvernements. Tout le monde s accorde sur une chose: l avenir est dans le comportement durable. Le comportement durable, cela veut dire répondre aux besoins des générations actuelles sans mettre en péril les générations futures. Ce changement de paradigme observé dans le monde entier ouvre la voie à de nouvelles formes d investissement offrant de meilleures opportunités: des investissements durables. La société Zugerberg Finanz AG vous offre la possibilité de placer votre fortune rigoureusement selon des critères de durabilité. La durabilité est profitable Deux tiers des investissements socialement responsables, qui sont proposés depuis plus de 5 ans, font meilleure figure que l indice boursier mondial (MSCI World Index). Les meilleurs performeurs affichent un rendement net supérieur à 30%. Une étude menée par l Université de Zurich auprès de 460 entreprises dans le monde a révélé qu un meilleur rating de durabilité des entreprises permettait d augmenter le rendement des actions. 3 La stratégie de placement. Nous combinons les meilleurs fonds durables du monde et les rassemblons pour former un portefeuille adapté à vos besoins. Zugerberg Durabilité fait appel à une stratégie core-satellite: les investissements défensifs dans des fonds prudents garantissent un rendement de base solide et permettent de minimiser les risques. Ils sont complétés par des fonds investis dans des secteurs d avenir minutieusement sélectionnés (énergie propre, santé, eau, consommation durable, philosophies d entreprise éthiques et sociales etc.) et offrent un potentiel de rendement supérieur à la normale. 3 Analyse menée par le Center for Corporate Responsibility and Sustainability de l Université de Zurich et par le Zentrum für Europäische Wirtschaftsforschung (ZEW) de Mannheim. Source: Cash 2/2009.
18 Nos produits: des services pour tous les objectifs d investissement. Zugerberg Durabilité. Gestion de fortune durable sur la base de fonds. Zugerberg Durabilité 100 Gestion de fortune durable avec une part de fonds d actions de 0 à 100%. Philosophie d investissement Mise à profit des nombreuses possibilités de placement offertes par les fonds d investissement durables dans une optique de sécurité et de rendement. Caractère de placement Dépôt géré activement, rendement supérieur à la normale avec une disposition au risque élevée. Stratégie de placement Placement unique ou contributions mensuelles fixes. Augmentation du montant investi possible à tout moment. Placement et diversification par un investissement dans différents fonds d investissement durables en fonction de la situation sur les marchés boursiers internationaux. Surveillance permanente. Optimisation et minimisation du risque par une gestion active. Horizon de placement Au moins 5 ans. Compte/dépôt Compte/dépôt de titres personnel auprès d une banque suisse. Disponibilité A tout moment. Idéal pour les clients ayant de faibles besoins en sécurité et un horizon de placement à long terme avec des attentes de placement élevées. Zugerberg Durabilité 40 Gestion durable de fortune avec une part de fonds d actions de 0 à 40 %. Philosophie d investissement Mise à profit des nombreuses possibilités de placement offertes par les fonds d investissement durables dans une optique de sécurité et de rendement. Caractère de placement Dépôt géré activement, rendement supérieur à la normale avec une disposition au risque modérée. Stratégie de placement Placement unique ou contributions mensuelles fixes. Augmentation du montant investi possible à tout moment. Placement et diversification par un investissement dans différents fonds d investissement durables en fonction de la situation sur les marchés boursiers internationaux. Surveillance permanente. Optimisation et minimisation du risque par une gestion active. Versements réguliers possibles (plan de prélèvement). Horizon de placement Au moins 5 ans. Compte/dépôt Compte/dépôt de titres personnel auprès d une banque suisse. Disponibilité A tout moment. Idéal pour les clients ayant des besoins modérés en sécurité et un horizon de placement à moyen terme avec des attentes de placement élevées.
Nos produits: des services pour tous les objectifs d investissement. 19 Zugerberg Durabilité 20 Gestion de fortune durable avec une part de fonds d actions de 0 à 20%. Philosophie d investissement Mise à profit des nombreuses possibilités de placement offertes par les fonds d investissement durables dans une optique de sécurité et de rendement. Caractère de placement Dépôt géré activement, rendement supérieur à la normale avec une faible disposition au risque. Stratégie de placement Placement unique ou contributions mensuelles fixes. Augmentation du montant investi possible à tout moment. Placement et diversification par un investissement dans différents fonds d investissement durables en fonction de la situation sur les marchés boursiers internationaux. Surveillance permanente. Optimisation et minimisation du risque par une gestion active. Versements réguliers possibles (plan de prélèvement). Horizon de placement Au moins 5 ans. Compte/dépôt Compte/dépôt de titres personnel auprès d une banque suisse. Disponibilité A tout moment. Idéal pour les clients ayant des besoins élevés en sécurité et en liquidités avec des attentes de rendement supérieures à la normale.
Nos services: gestion de fortune pour tous les objectifs d investissement. 21 Zugerberg Libre Passage. Accroissement de vos avoirs de libre passage. La Fondation de libre passage Zugerberg Freizügigkeitsstiftung vous permet de placer vos avoirs de libre passage selon vos propres critères. Nous vous proposons trois stratégies de placement avec différentes parts de fonds d actions. La part de fonds d actions est adaptée à la situation sur les marchés et n est pas maintenue à un niveau prédéfini. C est ce qui fait la particularité de la Fondation de libre passage Zugerberg Freizügigkeitsstiftung sur le marché suisse. Qui peut en bénéficier? Les cas suivants ont valeur de situation standard pour l ouverture d un dépôt de libre passage: l Changement de caisse de pension l Interruption temporaire de l activité professionnelle l Démarrage d une activé professionnelle indépendante l Divorce l Fin de l obligation d assurance légale La stratégie de placement. Nous vous aidons à optimiser vos avoirs de libre passage suivant vos besoins. Nous gérons votre dépôt de libre passage de manière active tout en restant fidèles à nos principes. L objectif de ce placement est la préservation réelle et l accroissement sur le long terme de vos capitaux grâce à des fonds d obligations et des fonds immobiliers, ainsi que la participation aux tendances boursières rentables. La Fondation de libre passage Zugerberg respecte les limites de placement de l Ordonnance du 18 avril 1984 sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité (OPP 2). La Fondation de libre passage Zugerberg est soumise à l Autorité de surveillance LPP et des fondations pour la Suisse centrale (ZBSA), Lucerne. L organe de révision est la société renommée Balmer-Etienne AG, Lucerne.
22 Nos services : gestion de fortune pour tous les objectifs d investissement. Zugerberg Libre Passage. Gestion de fortune sur la base de fonds. Zugerberg Libre passage 60 Gestion de fortune avec une part de fonds d actions de 0 à 60%. Philosophie d investissement Mise à profit des nombreuses possibilités de placement offertes par les fonds d investissement et les ETF dans une optique de sécurité et de rendement. Caractère de placement Dépôt géré activement, rendement supérieur à la normale avec une disposition au risque élevée. Stratégie de placement Placement unique des fonds de libre passage ou report d un dépôt de libre passage existant. Placement et diversification par un investissement dans différents fonds d investissement en fonction de la situation sur les marchés boursiers internationaux. Surveillance permanente. Optimisation et minimisation du risque par une gestion active. Idéal pour les clients ayant de faibles besoins en sécurité et un horizon de placement à long terme avec des attentes de rendement élevées. Zugerberg Libre passage 40 Gestion de fortune avec une part de fonds d actions de 0 à 40%. Philosophie d investissement Mise à profit des nombreuses possibilités de placement offertes par les fonds d investissement et les ETF dans une optique de sécurité et de rendement. Caractère de placement Dépôt géré activement, rendement supérieur à la normale avec une disposition au risque modérée. Stratégie de placement Placement unique des fonds de libre passage ou report d un dépôt de libre passage existant. Placement et diversification par un investissement dans différents fonds d investissement en fonction de la situation sur les marchés boursiers internationaux. Surveillance permanente. Optimisation et minimisation du risque par une gestion active. Idéal pour les clients ayant des besoins modérés en sécurité et un horizon de placement à moyen terme avec des attentes de rendement élevées. Zugerberg Libre passage 20 Gestion de fortune avec une part de fonds d actions de 0 à 20%. Philosophie d investissement Mise à profit des nombreuses possibilités de placement offertes par les fonds d investissement et les ETF dans une optique de sécurité et de rendement. Caractère de placement Dépôt géré activement, rendement supérieur à la normale avec une faible disposition au risque. Idéal pour les clients ayant des besoins élevés en sécurité et en liquidités avec des attentes de rendement supérieures à la normale. Stratégie de placement Placement unique des fonds de libre passage ou report d un dépôt de libre passage existant. Placement et diversification par un investissement dans différents fonds d investissement en fonction de la situation sur les marchés boursiers internationaux. Surveillance permanente. Optimisation et minimisation du risque par une gestion active.
Nos services: gestion de fortune pour tous les objectifs d investissement. 25 Zugerberg Family Office. Protection et optimisation du patrimoine familial. Zugerberg Family Office représente nos services de planification et de gestion, d optimisation et d augmentation, de contrôle et d administration durables du patrimoine familial. Patrimoine familial: un potentiel non exploité. Le patrimoine familial est souvent constitué d un mélange complexe de différents placements de capitaux à court et à long terme, tels que des obligations, des actions, des participations, une propriété foncière, des avoirs provenant des caisses de pension et de l AVS, des actifs corporels, voire des collections de valeur ou du capital espèces. Pour exploiter pleinement le potentiel du patrimoine familial qui présente une structure complexe, il est nécessaire de faire appel à des conseils professionnels et complets. Nos experts sont à votre disposition pour répondre à toutes vos demandes ayant trait à votre patrimoine familial - en restant fidèles à nos principes et à des conditions avantageuses. La procédure. Sur la base d une analyse des besoins, votre conseiller personnel élabore avec vous une stratégie de placement qui tient compte de tous les aspects et vous conseille en matière de droit fiscal, fondamental et successoral. Pour ce faire, il a la possibilité d avoir recours à un large réseau de spécialistes du droit, de la finance et de la prévoyance. Au final, vous bénéficiez d un concept global qui répond parfaitement à vos besoins. Nos services en détail. l Analyse financière et consulting en finance l Optimisation fiscale l Conseils en matière d assurance pour les biens réels et capitaux l Planification prévoyance intégrale l Analyse du portefeuille et consulting en portefeuille l Analyse de la gestion actif-passif l Conseils en matière de crédit immobilier et hypothécaire l Services fiduciaires, comptabilité, reporting l Conseils et représentation en matière juridique l Conseils en droit du mariage et droit successoral l Régulation de la succession l Gestion de fortune personnalisée