Investir simplement et en toute décontraction Fonds d allocation d actifs
Swisscanto leader de la gestion d actifs Swisscanto figure parmi les plus grands promoteurs de fonds de placement, gérants de fortune et prestataires de solutions pour la prévoyance professionnelle et privée en Suisse. Cette entreprise collective des Banques Cantonales Suisses gère pour les clients une fortune de CHF 51,9 milliards et emploie 400 collaborateurs à Zurich, Berne, Bâle, Pully, Londres, Francfort-sur-le-Main et Luxembourg (situation au 31 décembre 2012). En tant que spécialiste confirmé, Swisscanto développe des solutions de placement et de prévoyance de première qualité pour des investisseurs privés, des entreprises et des institutions. En tant que promoteur de fonds, Swisscanto est régulière ment primé au niveau national et international. Swisscanto est en outre connu pour son rôle de pionnier dans le domaine des placements durables et pour son étude «Les caisses de pension suisses» publiée chaque année. www.swisscanto.ch Par la signature des Principes pour l investissement responsable des Nations Unies (United Nations Principles for Responsible Investment/UN PRI), Swisscanto s engage à intégrer de manière exhaustive les aspects de développement durable dans l ensemble de ses processus d investissement. www.swisscanto.ch/durabilite 2
Sommaire Fonds de placement Swisscanto systématiques et personnalisés 4 Fonds d allocation d actifs Swisscanto 6 Fonds d allocation d actifs durables Swisscanto 8 Les fonds d allocation d actifs dynamiques 10 Ensemble vers l objectif 11 3
Fonds de placement Swisscanto systématiques et personnalisés Les fonds de placement permettent de diversifier facilement les risques, même avec des sommes modestes. Le choix du produit dépend des prévisions de rendement, du profil de risque et de l horizon de placement. Quels que soient les rêves que vous souhaitez réaliser, il vous faudra acquérir les moyens financiers nécessaires. La planification financière doit être établie en fonction de votre situation personnelle pour vous permettre d atteindre vos objectifs. Mais quelle est la démarche la plus prometteuse? Vous souhaitez que votre argent soit géré de manière professionnelle. De plus, vos charges doivent rester proportionnées à la fortune de placement. Les fonds de placement constituent la solution idéale pour répondre à ces besoins. Avec les capitaux d autres investisseurs, votre placement constitue la fortune du fonds, qui sera investie conformément aux principes de diversification qui caractérisent tous les fonds. Une bonne diversification des risques, c est-à-dire une répartition de la fortune sur divers placements, permet de réduire les risques. Les fonds d allocation d actifs appliquent très systématiquement le principe de la diversification. En effet, les risques sont répartis sur diverses classes de placement (actions, obliga tions ou titres monétaires), d une part, et un nombre important de titres permet encore de renforcer cet effet, d autre part. D autre part, un nombre important de titres permet encore de renforcer cet effet. Les fonds Swisscanto sont disponibles en deux variantes. Les fonds de la tranche A distribuent directement les rendements aux investisseurs. S il s agit d un fonds de la tranche B, les rendements sont réinvestis, c est-à-dire qu ils sont crédités sur la fortune du fonds. Lorsque vous achetez un fonds, vous déléguez toutes les décisions d investissement à des spécialistes et bénéficiez ainsi, même avec des montants minimes, d une gestion de fortune professionnelle. Fonctionnement des fonds de placement Swisscanto Distribution Tranche A Réinvestissement Tranche B Investisseur A Investisseur B Capitaux Fortune du fonds Placement dans Obligations Investisseur C Investisseur D Marché monétaire 4
Afin de déterminer le fonds qui convient, il faut clarifier précisément vos attentes en matière de rendement, votre capacité de risque et la période sur laquelle vous souhaitez investir. Les chances de rendement sont d autant plus importantes que les placements à risque (par exemple les actions) sont fortement pondérés. Mais votre disposition à assumer des fluctuations de valeur doit être également plus élevée. En effet, le rendement et le risque sont étroitement liés. Afin d investir votre argent de la manière la plus judicieuse possible, il ne faut prendre que le plus faible risque nécessaire. Ainsi, chez Swisscanto, vous pouvez choisir entre des fonds présentant diverses caractéristiques de risque. Que vous soyez un investisseur très prudent souhaitant avant tout préserver son capital ou un investisseur prêt à prendre des risques qui recherche surtout une croissance du capital, vous trou verez chez nous le fonds qui vous convient. Avec votre conseiller à la clientèle, vous sélectionnez un fonds mettant en œuvre la stratégie qui correspond le mieux à vos objectifs de fortune et à votre profil de risque. Caractéristiques de risque/rendement des fonds d allocation d actifs Rendement Croissance (Growth) Gain en capital (Equity) Equilibré (Balanced) Rendement (Yield) Sécurité (Income) Risque 5
Fonds d allocation d actifs Swisscanto Swisscanto propose un fonds d allocation d actifs adapté à chaque type d investisseur, qu il soit prudent ou amateur de risques. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Income Le fonds s adresse aux investisseurs qui aimeraient profiter des opportunités de rendement des marchés obligataires internationaux. La large répartition des obligations réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. Aucun placement n est effectué en actions. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Income A/B Numéro de valeur: 1092976 CHF distribution lancement: 13.02.1995 Numéro de valeur: 1544205 CHF thésaurisation lancement: 23.05.2003 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield Le fonds s adresse aux investisseurs qui souhaitent principalement bénéficier des opportunités de rendement sur les marchés obligataires internationaux mais aussi en partie sur les marchés des actions. La large répartition des obligations et des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. La part d actions varie entre 10 % et 30 %. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield A/B Numéro de valeur: 1092980 CHF distribution lancement: 13.02.1995 Numéro de valeur: 1544231 CHF thésaurisation lancement: 23.05.2003 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Yield (EUR) A/B Numéro de valeur: 1092928 EUR distribution lancement: 27.09.2000 Numéro de valeur: 1544242 EUR thésaurisation lancement: 23.05.2003 Swisscanto (LU) SICAV II Portfolio Yield (EUR) A/B Numéro de valeur: 2342164 EUR distribution lancement: 26.10.2006 Numéro de valeur: 2342166 EUR thésaurisation lancement: 26.10.2006 A/B: Les tranches A versent chaque année un revenu, alors que les tranches B réinvestissent automatiquement les distributions. 6
Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced Le fonds s adresse aux investisseurs qui misent sur le rendement obligataire tout en souhaitant profiter des opportunités de bénéfices sur les cours des actions. La large répartition des obligations et des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. La part d actions varie entre 30 % et 50 %. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced A/B Numéro de valeur: 1092981 CHF distribution lancement: 13.02.1995 Numéro de valeur: 1544234 CHF thésaurisation lancement: 23.05.2003 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Balanced (EUR) A/B Numéro de valeur: 1092988 EUR distribution lancement: 15.09.1999 Numéro de valeur: 1544240 EUR thésaurisation lancement: 23.05.2003 Swisscanto (LU) SICAV II Portfolio Balanced (EUR) A/B Numéro de valeur: 2342167 EUR distribution lancement: 26.10.2006 Numéro de valeur: 2342168 EUR thésaurisation lancement: 26.10.2006 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Growth Le fonds s adresse aux investisseurs qui souhaitent avant tout bénéficier des opportunités de rendement sur les marchés d actions internationaux tout en profitant quelque peu du potentiel des marchés obligataires internationaux. La large répartition des obligations et des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. La part d actions varie entre 50 % et 70 %. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Growth A/B Numéro de valeur: 1544235 CHF distribution lancement: 23.05.2003 Numéro de valeur: 1092984 CHF thésaurisation lancement: 13.02.1995 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Growth (EUR) A/B Numéro de valeur: 1544243 EUR distribution lancement: 23.05.2003 Numéro de valeur: 1092929 EUR thésaurisation lancement: 27.09.2000 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Equity Le fonds s adresse aux investisseurs qui souhaitent bénéficier des opportunités élevées de rendement des actions internationales et sont, en même temps, disposés à assumer de fortes fluctuations de cours. La large répartition des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. Le fonds investit dans le monde entier, principalement en actions. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Equity A/B Numéro de valeur: 1544237 CHF distribution lancement: 23.05.2003 Numéro de valeur: 1092986 CHF thésaurisation lancement: 13.02.1995 7
Fonds d allocation d actifs durables Swisscanto Les investisseurs qui souhaitent aller au-delà des critères purement financiers pour le placement de leurs capitaux trouveront chez Swisscanto une offre intéressante. Principe du développement durable Swisscanto propose également des fonds d allocation d actifs durables dans le cadre de sa gamme Swisscanto Green Invest. Ces fonds investissent exclusivement dans des entreprises qui ont subi avec succès un examen approfondi en matière de développement durable écologique et social. Grâce à sa collaboration avec différents partenaires compétents, Swisscanto dispose d un processus de sélection fiable et crédible. Les performances à ce jour des fonds de développement durable révèlent que les investisseurs dans ces produits n ont en aucun cas à renoncer aux opportunités de rendement. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income Le fonds s adresse aux investisseurs qui donnent priorité au développement durable écologique et social tout en souhaitant profiter des chances de rendement des marchés obligataires internationaux. La large répartition des obligations réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. Aucun placement n est effectué en actions. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income A/B Numéro de valeur: 3711254 CHF distribution lancement: 07.03.2008 Numéro de valeur: 3711294 CHF thésaurisation lancement: 07.03.2008 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Income (EUR) A/B Numéro de valeur: 2932399 EUR distribution lancement: 17.04.2007 Numéro de valeur: 2932427 EUR thésaurisation lancement: 17.04.2007 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield Le fonds s adresse aux investisseurs qui donnent priorité au développement durable écologique et social et souhaitent surtout profiter des opportunités de rendement des marchés obligataires internationaux mais aussi des opportunités de bénéfices sur les cours des actions. La large répartition des obligations et des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. La part d actions varie entre 10 % et 30 %. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield A/B Numéro de valeur: 3711263 CHF distribution lancement: 07.03.2008 Numéro de valeur: 3711299 CHF thésaurisation lancement: 07.03.2008 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Yield (EUR) A/B Numéro de valeur: 2932589 EUR distribution lancement: 17.04.2007 Numéro de valeur: 2932604 EUR thésaurisation lancement: 17.04.2007 A/B: Les tranches A versent chaque année un revenu, alors que les tranches B réinvestissent automatiquement les distributions. 8
Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced Le fonds s adresse aux investisseurs qui donnent priorité au développement durable écologique et social tout en souhaitant profiter des opportunités de rendement des marchés obligataires internationaux et du potentiel de rendement des actions internationales. La large répartition des obligations et des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. La part d actions varie entre 40 % et 60 %. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced A/B Numéro de valeur: 1289514 CHF distribution lancement: 30.11.2001 Numéro de valeur: 1544238 CHF thésaurisation lancement: 23.05.2003 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Balanced (EUR) A/B Numéro de valeur: 2021554 EUR distribution lancement: 07.03.2005 Numéro de valeur: 2021557 EUR thésaurisation lancement: 07.03.2005 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity Le fonds s adresse aux investisseurs qui souhaitent bénéficier des opportunités de rendement des actions internationales avec priorité au développement durable écologique et social, et sont en même temps disposés à assumer de fortes fluctuations de cours et à privilégier un investissement en EUR. La large répartition des actions réduit le risque par rapport à un investissement dans un placement individuel. Le fonds investit dans le monde entier, principalement en actions. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Green Invest Equity A/B Numéro de valeur: 1544239 EUR distribution lancement: 23.05.2003 Numéro de valeur: 1289516 EUR thésaurisation lancement: 30.11.2001 9
Les fonds d allocation d actifs dynamiques Les quotes-parts de chaque catégorie de placement sont plus ou moins pondérées en fonction des mouvements du marché. L objectif est de maintenir les fluctuations du portefeuille dans une marge prédéfinie. Cette approche donne priorité à la surveillance des risques. Les fonds d allocation d actifs mettent en œuvre un con - cept de pilotage des risques qui ne se base plus sur des marges fixes pour certaines catégories de placements mais vise un risque défini. Grâce à l adaptation dynamique de parts d actions, d obligations, etc., s adapte mieux aux forts mouvements du marché. L activité est basée sur la surveillance quotidienne du risque. Elle permet de réduire les fluctuations de cours du fonds et le moment d entrée, si important pour les fonds possédant large part d actions, est moins significatif pour ce fonds d allocation d actifs. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic 0-50 Le fonds s adresse aux investisseurs qui aimeraient profiter des opportunités de rendement des marchés internationaux de capitaux mais privilégient un portefeuille donnant priorité à la surveillance du risque. La part d actions dépend de la situation du marché. Durant les périodes de turbulence, elle peut s établir à 0 %, lorsque la situation boursière est bonne, elle peut atteindre 50 % au maximum. La part des matières premières et de l immobilier est limitée à 10 % maximum. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic 0-50 B Numéro de valeur: 12041875 CHF thésaurisation lancement: 10.12.2010 Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic 0-100 Le fonds s adresse aux investisseurs qui aimeraient profiter des opportunités de rendement des marchés internationaux de capitaux mais privilégient un portefeuille donnant priorité à la surveillance du risque. Il est possible d investir dans des obligations, des titres du marché monétaire et des actions, ainsi que dans les matières premières ou l immobilier comme complément. La part d actions dépend de la situation du marché. Celle-ci va de 0 % en périodes de turbulence à 100 % lorsque la situation boursière est bonne. La part des matières premières et de l immobilier est limitée à 30 % maximum. Swisscanto (LU) Portfolio Fund Dynamic 0-100 B Numéro de valeur: 18336459 CHF thésaurisation Lancement : 13.04.2012 10
Ensemble vers l objectif Des produits de premier ordre et un conseil compétent constituent la base d un placement performant. Accordez-nous votre confiance. Les produits de placement et de prévoyance de grande qualité de Swisscanto peuvent contribuer fortement à la réalisation de vos objectifs de fortune. Mais le succès ne sera au rendezvous que si votre situation financière personnelle et vos attentes en matière de risque et de rendement ont été précisément définies. Or, celles-ci peuvent évoluer au cours du temps : une analyse régulière de la situation financière est donc recommandée. Votre conseiller à la clientèle vous accompagnera dans les différentes étapes de votre vie et pourra vous apporter un conseil compétent pour toutes vos questions financières. La constitution d une fortune débute par un entretien personnalisé. Swisscanto a pour ambition de ne proposer à ses clients que des produits de grande qualité. De bonnes performances régulières au cours des dernières années nous ont permis de réaliser cet objectif. Avec ses fonds, Swisscanto compte régulièrement parmi les meilleurs lors d évaluations réalisées par des institutions reconnues à l échelle internationale comme Thomson Reuters et Morningstar. Plus d informations sur www.swisscanto.ch Ces informations proviennent de sources fiables. Swisscanto ne peut garantir ni l exactitude, ni l intégralité, ni l actualité des indications fournies. Les indications de la présente publication servent uniquement à des fins d information et ne constituent ni un conseil en placement ni toute autre forme de recommandation. Les seules sources d information faisant foi pour l acquisition de parts de fonds Swisscanto sont les prospectus de vente et les rapports d activité correspondants. La performance passée n est pas un indicateur de l évolution de valeur future et ne constitue aucune garantie de succès futur. Il s agit de fonds de droit luxembourgeois. Les prospectus de vente, les informations en vigueur à destination des investisseurs, les conditions du contrat ou encore les rapports annuels ou semestriels sont mis à disposition gratuitement sous format papier auprès du représentant en Suisse des fonds luxembourgeois, Swisscanto Asset Management SA, Nordring 4, boîte postale 730, 3000 Berne, dans tous les bureaux des Banques Cantonales en Suisse et à la Banque Coop SA, à Bâle, ou sur le site www.swisscanto.ch. Domicile de paiement: Banque Cantonale, Spiegelgasse 2, 4002 Bâle. 11
SC1 1107f 03.2013