TRANSFOLIO version 2.05 Introduction TABLE DES MATIERES 1 OBJECTIF... 2 2 DEMARRER TRANSFOLIO... 2 3 CREER SON PREMIER PORTEFEUILLE... 3 3.1 ETAPE 1 : DEFINITION DU PORTEFEUILLE... 3 3.2 ETAPE 2 : OUVERTURE D UN COMPTE... 5 3.3 ETAPE 2 : PREMIERS RAPPORTS... 7 4 ETAPE 3 : EFFECTUER UNE TRANSACTION (EXEMPLE :ACHAT D ACTIONS ).. 8 5 ETAPE 4 : RAPPORTS... 12 5.1 RAPPORTS STANDARDS... 12 a. Rapport Onglet «Transaction de Compte «... 12 b. Rapport Onglet «Transaction de bourse»... 12 5.2 RAPPORTS PERSONNALISES... 12 c. Onglet «Epargner Investir» et Mise à Jour du portefeuille... 12 d. Construire un rapport personnalisé... 13 e. Exemple de rapport personnalisé et Rapport Graphique... 14 5.3 RAPPORT EN SECTEURS (OU»CAMEMBERT»)... 16 6 ETAPE 5 : IMPRESSION DES RAPPORTS... 17 7 AUTRES OPERATIONS ET PORTEFEUILLES... 17 Transfolio-Introduction Page - 1 -
1 OBJECTIF Ce document est une introduction à l utilisation du logiciel de gestion de portefeuilles TransFolio. L objectif est de guider l utilisateur pas à pas dans la création de son premier portefeuille et de l aider dans la découverte et la première mise en œuvre de cet outil de gestion. Pour ce faire nous indiquons par un exemple typique comment : créer un portefeuille, y inclure une action, lire les rapports et les personnaliser. Le principe d utilisation de TransFolio est le même pour les obligations, options, etc... que pour les actions. Dans ce document, après avoir démarré TransFolio, nous décrirons, via un exemple simple, 5 étapes de base, à savoir : Définir un portefeuille (ex : Mon Portefeuille) Définir et ouvrir un «Compte Banque» ou «Compte Titre» (ex : Mon Compte Titre) et le créditer de 10.000 euros. Effectuer une transaction (ex : Achat de 100 actions Agfa à un cours ancien de 9 euros) Lire et créer des rapports Imprimer des rapports. TransFolio dispose d une fonctionnalité très riche, ceci n est donc qu un exemple partiel. L utilisateur trouvera toute la documentation détaillée dans les fichiers «AIDE». 2 DEMARRER TRANSFOLIO Lorsque TRANSTOCK est activé, on peut lancer TransFolio de deux façons (figure 1), soit : en cliquant sur FICHIER > TransFolio, en cliquant sur TransFolio dans l EXPLORATEUR PRESENTATIONS, Transfolio-Introduction Page - 2 -
Figure 1 : Démarrer TransFolio Lorsque TransFolio est devenu actif, une fenêtre vide (figure 2) apparaît (du moins au tout premier démarrage). Cette fenêtre contiendra ensuite le nom des différents portefeuilles créés par l utilisateur (ex figure 29). Clic droit Figure 2 : Cliquer (bouton droit) dans la fenêtre vide Pour créer un nouveau portefeuille, il faut cliquer avec le bouton droit de la souris dans la fenêtre TransFolio vide. Une petite fenêtre «AJOUTER» apparaît alors (figure 3). 3 CREER SON PREMIER PORTEFEUILLE 3.1 Etape 1 : Définition du portefeuille En cliquant ensuite sur «AJOUTER» une nouvelle fenêtre «ajouter un nouveau portefeuille» apparaît) dans laquelle on indique le nom du portefeuille à créer. Transfolio-Introduction Page - 3 -
Figure 3 : Ajouter Figure 4 : Dans cet exemple, le nom du nouveau portefeuille sera simplement «Mon Portefeuille» Après avoir poussé «OK», le nom du portefeuille apparaît dans TransFolio et une première grande fenêtre apparaît sous l onglet «LISTE DES COMPTES» (figure 5). L utilisateur pourra de la même façon définir plusieurs portefeuilles dont les noms apparaîtront dans la fenêtre TransFolio Remarque 1: Pour supprimer ou renommer un portefeuille existant, on clique gauche sur le nom de portefeuille existant pour le sélectionner, et ensuite clic droit faire apparaître la fenêtre ad hoc. Remarque 2 : Nous verrons plus tard que TransFolio comprend, après avoir défini un «Compte Titre», 6 onglets (Liste des comptes, Transaction de Comptes, Transactions de Bourse, Epargner Investir, Rapports, Commandes Globales) et que chaque onglet comprend dans la partie gauche de sa fenêtre une série de commandes pour gérer les portefeuilles. Transfolio-Introduction Page - 4 -
Figure 5 : Liste des comptes Un petit onglet en haut ou bas de page indiquera sur quel portefeuille on est en train de travailler). Figure 6 : Sur quel portefeuille travaille-t-on? 3.2 Etape 2 : Ouverture d un compte Figure 7 : Cliquez sur Ajouter un compte pour ouvrir la fenêtre de la figure 8 Transfolio-Introduction Page - 5 -
Avant d effectuer une opération boursière ou autre (ex : acheter/vendre/gérer un produit bancaire), il est nécessaire d ouvrir un compte (Figure 7). TransFolio définit deux types de compte : Le «Compte Banque» Le «Compte Titres». Le «Compte Titres» est nécessaire pour effectuer les opérations sur les actions, obligations, warrants, options, etc... Pour ajouter un compte, cliquer sur Editer vos comptes > Ajouter un compte. Une fenêtre apparaît au travers de laquelle on peut définir et caractériser un compte (figure 8). Figure 8 : Définir et caractériser un compte Pour ensuite effectuer une opération sur un produit bancaire (exemple : acheter une action), il faut dans TransFolio ouvrir un «Compte Titre» (attention : pas un «Compte Banque). Transfolio-Introduction Page - 6 -
Le choix s effectue dans la liste déroulante : «Type» Deux informations sont absolument requises : Le nom du compte (ex : Jules) le type de compte (banque ou titre) ; Pour notre exemple (figure 9), nous avons choisi un «Compte titre», nommé «Mon Compte Titre» et un capital de départ de 10.000 euros. Il est possible de gérer le compte défini dans une monnaie quelconque. Le choix s effectue via la liste déroulante «Monnaie». Figure 9 : Ouvrir un compte Titre Remarque : Pour l édition des rapports et ensuite la «mise à jour» des portefeuilles, il peut être intéressant d indiquer la date de création du portefeuille (au lieu d accepter la date du jour par défaut). 3.3 Etape 2 : Premiers rapports L ouverture du «Compte Titre» fait apparaître automatiquement différents onglets et différents rapports relatifs à l ouverture du compte sont disponibles. Dans l onglet «Liste des Comptes» (figure 10), on aperçoit «Mon Compte Titre» qu on vient de définir et le solde du compte, 10.000 euros. Dans l onglet «Ensemble des opérations en espèces» (figure 11) on trouve trace de l opération de mise de fonds et la balance actuelle du compte «Mon Compte Titre». La liste déroulante (en dessous du titre «Ensemble des opérations en espèces» figure 11) permettra plus tard de passer en revue les autres comptes «titres» ou «banques» définis par l utilisateur. Transfolio-Introduction Page - 7 -
Figure 10 : Liste des comptes Figure 11 : Ensemble des opérations en espèces 4 ETAPE 3 : EFFECTUER UNE TRANSACTION (EXEMPLE : ACHAT D ACTIONS) Le «compte titre» étant approvisionné, on peut maintenant effectuer -pour notre exemple-, une opération d achat d actions (Agfa). (Remarque : si le compte n est pas approvisionné, il sera débiteur après avoir effectué l opération). Pour effectuer l opération, il faut cliquer sur l onglet «TRANSACTIONS DE BOURSES» (figure 12). Une nouvelle fenêtre apparaît (partie droite de la figure 13). Ensuite : cliquer sur «TRANSACTIONS». cliquer sur «Introduire un nouvel ordre» choisir dans la liste déroulante (figure 12) le compte dans lequel on veut effectuer l opération (dans cet exemple comme il n y a qu un compte défini, il apparaît d office dans la liste déroulante). Vérification : Le bouton «INSERER» (en bas à droite de la fenêtre TRANSACTIONS DE BOURSE figure 13) doit être présent pour effectuer l opération de bourse. Transfolio-Introduction Page - 8 -
Figure 12 : Un clic sur Transactions/Introduire un nouvel ordre affiche un formulaire ad hoc ACHETER - VENDRE Pour choisir une action à ACHETER ou VENDRE ou autres produits bancaires (voir la liste déroulante) un clic sur le logo représentant des JUMELLES (figure 13) fait apparaître une fenêtre (à gauche de la figure 13 avec les produits (actions, obligations, options,...) disponibles dans la base de données. Le choix d une action (notre exemple Agfa Gevaert) s effectue par un double clic sur le nom de l action. Un certain nombre de cases se remplissent alors automatiquement dont une avec le COURS actuel de l action (ici 18 euros, figure 14). Figure 13 : Produits disponibles dans la base de données Transfolio-Introduction Page - 9 -
Figure 14 : Le formulaire pour introduire une transaction On complète ensuite l opération en indiquant le nombre d actions concernées ainsi qu éventuellement d autres informations (frais,...). Remarque 1 : On peut indiquer un autre cours que celui automatiquement chargé par TransFolio à partir de la base de données. C est le cas pour des actions achetées il y a «X» temps. A titre d exemple, on a indiqué un prix d achat ancien de 9 euros avec une quantité de 100 actions (figure 15). Remarque 2 : Il est possible de définir que l opération soit comptabilisée dans une devise quelconque. Il faut s assurer que la case «Taux de change» (figure 15) représente le bon taux de conversion et dans le bon sens (ex : /$ ou $/ ). Remarque 3 : S il existe plusieurs «compte titres» dans le portefeuille, on peut payer à partir d un compte au profit d un autre compte. Avant de confirmer l opération, il faut vérifier les indications dans la fenêtre de confirmation (figure 15). Le compte bénéficiaire est défini via la liste déroulante sous le titre «Ensemble des transactions de compte», Le compte à partir duquel on «paie» est défini dans la liste déroulante sous «payer avec mon compte» Transfolio-Introduction Page - 10 -
Figure 15: Modalités pour remplir le formulaire Remarque 4 : Les boutons (figure 16). «C» (Total), «d» (Courtage), «1 : X» (Taux de Change), «...» sont actifs. Testez les. Figure 16: Détails du formulaire d achat ou de vente de titres. Transfolio-Introduction Page - 11 -
5 ETAPE 4 : RAPPORTS Une série de rapports sont fournis par TransFolio. Ils sont accessibles sous différents onglets. 5.1 Rapports standards a. Rapport Onglet «Transaction de Compte «Après avoir effectué l opération d achat de 100 Agfa à 9 euros, on en trouve trace dans l onglet «Transaction de Compte». La balance du compte débité (figure 17) est mentionnée. Figure 17 La balance d un compte, après un achat de titres b. Rapport Onglet «Transaction de bourse» Ce rapport résume simplement les opérations de bourse. Figure 18: Situation des transactions de bourse 5.2 Rapports Personnalisés c. Onglet «Epargner Investir» et Mise à Jour du portefeuille Cet onglet donne une image complète du contenu du portefeuille avec un grand nombre d informations associées (date achat, cours le plus haut, rendement, etc.). L utilisateur doit impérativement cliquer sur «Mise à jour du portefeuille» (figure 18) pour que la mise à jour des rapports s effectue. Celle-ci n est pas automatique!!! Il faut également choisir/vérifier dans la «fenêtre de mise à jour» les dates/périodes de mise à jour si on choisit une période spécifique. Personnalisation du rapport : Transfolio-Introduction Page - 12 -
L utilisateur doit définir et construire son rapport (figure 19), c est à dire faire le choix des types d informations qu il souhaite voir apparaître dans les différentes colonnes du rapport. Figure 19 : Mise à jour du portefeuille d. Construire un rapport personnalisé Pour construire son propre rapport, l utilisateur doit sous l onglet «Epargner Investir» cliquer sur «créer un nouveau rapport» choisir un nom (ici «mon rapport») et cliquer sur «OK» Figure 20: créer un rapport personnalisé Cliquer sur «Ajouter/supprimer colonnes» Un tableau «Sélecteur des Colonnes» apparaît avec la liste des informations disponibles Un «cliquer glisser» (drag and drop) du tableau vers la ligne des entêtes ajoute chaque fois une colonne d information (figure 21). L opération inverse (de la ligne des entêtes vers le tableau) permet d enlever des colonnes du tableau. Transfolio-Introduction Page - 13 -
Figure 21: Modifier les colonnes d un rapport IMPORTANT : Lorsque le tableau est construit, cliquer sur «conserver l aspect actuel» (onglet Epargner Investir) pour enregistrer la structure du tableau Figure 22). L enregistrement des modifications n est pas automatique. Figure 22: Enregistrer la structure du tableau e. Exemple de rapport personnalisé et Rapport Graphique Se placer dans l onglet : EPARGNER INVESTIR > Evaluation du portefeuille Après avoir cliqué sur «Mise à jour du portefeuille», dans le tableau construit (cliquer sur «AFFICHAGE / Mon Rapport) (figure 23), on voit la situation actualisée du portefeuille selon le format défini par l utilisateur. Dans notre exemple, les actions achetées à 9 euros valent actuellement 18 euros. On peut donc lire de gauche à droite (figure 23) : On a acheté le 2 décembre 2006, 100 actions à 9 euros pour un total de 900 euros. Elles ont clôturé à 18 euros ce qui donne au cours du marché une valeur actuelle de 100 X 18 = 1.800 euros. Le bénéfice est de 900 euros soit 100% de l achat. Il reste 9.100 euros de liquide après l opération d achat La valeur totale du portefeuille est de 10.900 euros Transfolio-Introduction Page - 14 -
Figure 23 : La situation personnalisée et actualisée RAPPORT GRAPHIQUE Le rapport graphique (figure 25) permet de représenter l évolution du portefeuille dans le temps. L exemple suivant (figure 24) résume une série d achats effectués à différentes dates avec un capital de départ de 10.000 euros. (Remarque : le prix d achat indiqué dans cet exemple ne correspond pas volontairement à la date mentionnée. Il s agit d une simple illustration de la fonctionnalité d un rapport graphique). En cliquant sur l onglet «Epargner Investir» puis «Présentation générale», puis sur «graphique», on fait apparaître graphiquement l évolution du portefeuille dans le temps et son évaluation à la date sélectionnée (après avoir cliqué sur 1 : «Portefeuille» et 2 sur«mise à jour du Portefeuille»). Figure 24 : La série d achats sera représentée dans le graphique de la figure 25 Dans la représentation graphique illustrée dans la figure 25, on peut faire apparaître différentes courbes en cochant les cases correspondantes en dessous de la fenêtre graphique (liquidités, emprunts,...). Dans cet exemple, trois courbes sont représentées : La courbe supérieure représente l évolution de la valeur du portefeuille. La courbe intermédiaire (à droite du graphique) l évolution des liquidités La courbe inférieure (à droite du graphique) l évolution de la valeur des actions. Transfolio-Introduction Page - 15 -
On remarque (évidemment) qu à la date d achat de chaque action, la courbe des liquidités diminue et celle des actions augmente. Figure 25 : Représentation graphique du contenu du portefeuille 5.3 RAPPORT en SECTEURS (ou»camembert») Les informations mentionnées précédemment se retrouvent également sous la forme de SECTEURS (ou Camemberts) (figure 26). Figure 26 : Représentation graphique de la répartition par secteur. Transfolio-Introduction Page - 16 -
6 ETAPE 5 : IMPRESSION DES RAPPORTS L onglet «LISTE DES COMPTES» offre dans la rubrique «Imprimer» la possibilité d imprimer le contenu des différents onglets mentionnés précédemment. Figure 27 : Choisir les onglets à imprimer Le choix des rapports à imprimer s effectue en cochant la case ad-hoc. Figure 28 : Cocher les cases pour imprimer 7 AUTRES OPERATIONS ET PORTEFEUILLES Ce document ne contient qu un exemple d une seule opération (achat) sur un seul produit (action). Pour effecteur d autres opérations (achat, vente, apport d argent,...) sur d autres produits (obligation, Sicav,...) il faut reprendre les mêmes étapes. Les listes déroulantes (exemple figures 29 et 30) sous l onglet «Transaction de Bourse» permettent d exécuter ces différentes opérations (Remarque: ne pas oublier de cliquer sur «Introduire un nouvel ordre de bourse» avant chaque nouvelle opération). Figure 29 : Choix d un instrument Figure 30 : Choix du type d opération sur l instrument choisi Transfolio-Introduction Page - 17 -
TransFolio offre la possibilité de gérer plusieurs portefeuilles. Il faut simplement définir d autres noms et recommencer les étapes mentionnées dans le chapitre «Etape 1». La figure 31 montre une liste de portefeuilles qui peuvent être gérés dans différentes monnaies (figure 32). Figure 32 : On peut gérer ses portefeuilles en différentes monnaies Figure 31 : On peut gérer plusieurs portefeuilles 8 AIDE Un document «AIDE» complémente cette introduction et définit toutes les subtilités et fonctions de TransFolio. Figure 33 : Ressources du menu AIDE «L expérience est la somme des erreurs passées» Oscar Wilde (1854 1900) Transfolio-Introduction Page - 18 -