Nouvelle session de formation professionnelle en finance islamique

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1 Nouvelle session de formation professionnelle en finance islamique Formation organisée par les cabinets 3 journées de formation intensives pour aller au cœur du métier de «banquier participatif» 23, 24, et 25 Octobre 2013 de 9h à 19h à Casablanca Tout savoir sur la pratique de la banque participative, les possibilités offertes par le nouveau projet de loi bancaire, la réalité du marché marocain, les Sukuk et loi sur la titrisation, le Comité Charia Finance... Formation et workshops animés par Sheikh Mohammad PATEL, Éminent scholar et membre de Sharia-Board Boubkeur AJDIR, Expert chez IFAAS Rachid BOUMEHRAZ Expert chez FIDAROC GRANT THORNTON

2 formation Une formation pas comme les autres... La force des expertises... IFAAS en partenariat avec FIDAROC Grant Thornton vous propose une formation exclusive à la finance islamique animée par des spécialistes et professionnels forts d une véritable expérience de terrain. Trois journées de workshops intensifs qui vous permettront de mieux appréhender le nouveau métier de banquier participatif dans le contexte spécifique du Maroc qui, selon tous les experts et analystes, présente un important potentiel de développement. Connu sur la scène internationale pour sa présence sur différents pays et pour ses réalisations à succès dans le monde de la finance islamique, le cabinet IFAAS détachera un de ses meilleurs experts francophones pour animer ces workshops en partenariat avec FIDAROC Grant Thornton qui apportera toute son expertise sur le contexte bancaire marocain. Les journées seront enrichies par la présence de l éminent scholar et membre de sharia-board, Sheikh Mohammad PATEL. Pour aller plus loin que les grands principes et devenir rapidement opérationnel... Des problématiques de conception des produits en passant par la production et la transformation des produits alternatifs en produits participatifs ou la transformation des actifs conventionnels en actifs conformes aux préceptes de la sharia, la réalité chiffrée du marché marocain, la nouvelle réglementation, la commercialisation et le marketing, l audit de conformité sharia et bien d autres sujets encore, ces workshop inédits au Maroc vous donneront une vision éclairée et pragmatique pour accompagner de façon optimale vos projets et vos ambitions en matière de finance islamique. Loin des contenus classiques des conférences, ces trois journées intensives de 9h à 19h, à ne pas manquer vous proposent un programme autour de 6 workshops alliant théorie, analyse chiffrée du marché, étude de cas pratiques, mise en situation et discussions approfondies pour tout comprendre sur la conception islamique contemporaine du métier de banquier, appliquée au Maroc et ses enjeux. Qui peut suivre cette formation intensive? Une formation qui s adresse à tout professionnel du monde de la finance : banque, compagnie d assurance, gestionnaire d actifs, avocats, cabinet d audit et d expertise comptable, commissaire aux comptes, employés d administration (ministère en charge des finances et autorités de régulation) ou encore chercheurs qui veulent en savoir plus sur les aspects pratiques de la banque islamique. Où et quand se déroulera la formation? Au cœur de Casablanca, IFAAS et FIDAROC Grant Thornton vous accueilleront durant ces 3 journées dans un cadre professionnel et convivial au NOVOTEL. Si vous venez de l étranger, nos équipes sont à votre disposition pour vous faciliter la recherche de l hébergement.

3 Un programme riche et intense... Au programme du 23 octobre Workshop 1 - Pour une vision objective du potentiel du marché marocain : quel marché de la finance islamique au Maroc pour les banques participatives et assurances Takaful? Comment le Maroc se positionne-t-il par rapport aux autres pays africains et au reste du Monde? Quelle a été l approche de l implémentation de la finance islamique dans les autres pays? Quels sont les paramètres et critères à réunir pour un marché dynamique au sein du Royaume? Quelles sont les attentes du consommateur marocain en matière de produits financiers islamiques? Présentation et réflexion autour d une étude de marché inédite réalisée par le cabinet IFAAS. Quelle est la capacité d épargne? Comment le marocain est-il équipé en produit financier? Quelles sont les attentes du client bancarisé et non bancarisé? Ce workshop vous dressera dans un premier temps un panorama de l industrie financière islamique en présentant les différentes approches d implémentation à travers le Monde. Ensuite, sera présenté un focus sur la réalité du marché marocain. Vous découvrirez en détails les résultats de l étude de marché inédite réalisée par le cabinet IFAAS sur le potentiel de la finance islamique au Maroc : quel marché au Maroc pour la banque participative et l assurance Takaful? quel profil du client marocain? Quelles attentes? Quelles sensibilités aux produits islamiques? Quel est le surcoût acceptable? Quelle est la capacité d épargne? Quelle est la disponibilité de cette épargne? et bien d autres questions encore trouveront réponse pour vous donner une vision concrète, réaliste et objective du potentiel du marché marocain en matière de finance islamique retail? Workshop 2 Quel est le «référentiel» éthique du client d une banque participative? Arguments conceptuels du système bancaire et financier islamique Le référentiel de l investisseur musulman: quelle perception islamique du temps, de l argent, de la propriété, de la richesse, de l endettement et de l éthique? Quelles différences et convergences entre finance conventionnelle et finance islamique? Quelles différences y a-t-il entre Riba et Profit? Finance, sharia et islam : quels liens, quels dynamiques d évolution? Le droit musulman des contrats appliqué à la finance moderne et l ingénierie juridique islamique Ce workshop vous permettra de comprendre toute la philosophie islamique en matière d affaires et de business pour mieux appréhender les problématiques commerciales et les problématiques de conformité Sharia. Vous saurez également quelle ingénierie juridique est mise en place dans les produits financiers islamiques contemporains.

4 La rencontre des expertises... Au programme du 24 octobre Workshop 3 - Au cœur du métier de banquier participatif partie 1 Quel business-modèle d institution financière «participative» pour le Maroc? Quelle stratégie produit pour une banque participative? Les produits financiers islamiques : de leurs caractéristiques juridiques et éthiques à leur mise en œuvre au sein de la banque participative Quels produits à l Actif pour la banque participative? Quels produits au Passif pour la banque participative? Quel processus de conversion des produits conventionnels en produits islamiques? Quelle gestion ALM? Quelle gestion de la liquidité (excédent et besoin de refinancement)? Et la conformité Sharia dans tout ça : quels pièges éviter? Quels processus déployer? Workshop 4 - Au cœur du métier de banquier participatif partie 2 Convergence IFRS / AAOIFI dans le contexte des banques marocaines Cartographie des risques : des risques standards aux risques spécifiques des produits islamiques? Ces 2 workshop vous permettront de vous projeter au cœur de la banque participative. En partant des données du marché marocain de la finance islamique, les formateurs vous proposeront des ateliers pour identifier la meilleure approche produit à définir tout en évoquant à la fois les problématiques juridiques, fiscales, comptables et financières de la conception à la mise en œuvre de ces produits. A l issue de cette journée, vous saurez mieux appréhender les différentes problématiques liés au développement d une offre de produits islamiques.

5 Les plus indispensables au banquier participatif... Au programme du 25 octobre Workshop 4 Les problématiques commerciales : marketing et communication Quelles approches de marketing? Quelle communication? Quel argumentaire commercial : comment convertir une objection en une opportunité? Focus sur la Mourabaha Ce module vous permettra de bien comprendre toutes les problématiques en matière de communication pour la commercialisation et le marketing des produits islamiques. A l issue de ce workshop, vous saurez mieux appréhender les questions que se posent la clientèle et saurez développer les bons arguments et la meilleur approche de satisfaction de la clientèle. Workshop 5 : Introduction aux marchés de capitaux islamiques, focus sur les Sukuk et la nouvelle loi relative à la titrisation d actifs Introduction aux marchés de capitaux islamiques Focus sur les Sukuk au Maroc et leurs utilisations dans le contexte de la banque Participative Ce workshop vous permettra de comprendre comment la banque participative agira sur un marché financier islamique dynamique et non dynamique. Vous saurez également mieux appréhender comment les produits de type Sukuk s insèrent dans l activité du banquier participatif. Workshop 6 : Introduction au métier de l assurance Takaful et quelle convergence avec les produits bancaires? Introduction aux produits de Takaful nécessaire à l offre de la banque participative Ce workshop vous permettra de mieux cerner l assurance islamique appelée Takaful. Le Takaful qui propose certains produits indispensables aux produits commercialisés par le banquier participatif. Examen d évaluation des acquis (option facultative) La formation se terminera le dernier jour par un examen d évaluation des acquis d une durée d une heure permettant aux participants qui le souhaitent de faire le bilan des connaissances et compétences acquises durant ces trois journées intensives. Tous les participants se verront remettre une attestation de participation. Les participants qui auront fait le choix de passer l examen et qui l auront réussi recevront un certificat de formation IFAAS «introduction au métier de la banquier islamique».

6 Des formateurs pour un véritable partage de savoir-faire... Boubkeur AJDIR Diplômé de l ENC, Boubkeur a, depuis 1999, acquis une douzaine d années d expérience dont 7 ans dans une grande banque d investissement. Il a suivi une formation de 3 ans spécialisée au Centre d Etudes et de Recherche sur l Islam. Il est titulaire d un PGD en Islamic Banking & Insurance de l IIBI (Londres) et d autres certificats professionnels en finance islamique. Depuis 2008, il a déjà dirigé plusieurs projets internationaux au sein d IFAAS et a participé aux lancements d institutions financières islamiques, au développement de nombreux produits, à l analyse de la réglementation de plusieurs pays et conduit plusieurs études de marché. Il a participé au lancement de fonds d investissement sharia-compliant, d une islamic window. Il a également dirigé des études pour des autorités de marchés financiers en matière de sukuk. Ses compétences et ses qualités pédagogiques l ont amené à intervenir également en tant que professionnel enseignant dans plusieurs universités et écoles de commerce françaises. En tant que membre cofondateur d une association dédiée à la finance éthique et islamique, il a également été amené à animer plusieurs dizaines de séminaires et conférences dans plusieurs villes de France. Fort de son expérience de terrain dans plusieurs pays tels que la France, le Maroc, la Mauritanie, le Sénégal (et bien d autres encore), il est aujourd hui en mesure de partager son expérience diversifiée et de permettre aux participants d aborder les sujets de façon pragmatique et contextualisée. Rachid BOUMEHRAZ Expert comptable membre élu du conseil de l ordre des experts comptables et titulaire d une maîtrise en Commerce International, Rachid dispose d une expérience de 17 ans dans les métiers d audit et de conseil. Il occupe actuellement la fonction d associé opérationnel spécialisé dans le secteur financier au sein du cabinet Grant Thornton Maroc. Il a accompagné plusieurs banques de la place en audit et en conseil. Il a développé des connaissances approfondies dans les normes IFRS à travers l accompagnement et l audit des comptes consolidés en normes internationales de plusieurs grands groupes bancaires marocains. Rachid dispose également d une expérience en due diligences et en organisation et a conduit des missions d évaluation au Maroc et à l étranger. Il participe activement au développement des missions à l étranger et notamment en Afrique (Banque Centrale de la République de Guinée) et en Algérie (Banque Extérieure et d Algérie et Banque de Développement Locale).

7 Avec la participation d un invité de marque Les participants auront le privilège de partager un moment avec l éminent Sheikh Mohammad PATEL qui a accepté notre invitation. Il viendra co-animer les ateliers sur la loi islamique des contrats et la gouvernance Sharia dans les institutions financières et apportera ses éclairages sur ces sensibles et minutieux sujets. Une occasion inédite et privilégiée, à ne pas manquer. Diplômé en Sharia ("Âlimiyah Degree") de l'université Zakariya (Afrique du Sud) en 1995, Sheikh Mohammad PATEL a aussi suivi une formation spécialisée en matière de supervision et d'audit des banques islamiques et des produits de la finance islamique au "Center for Islamic Economics", sous la supervision de l éminent Mufti Taqi Uthmâni à Karachi (Pakistan). Il a par ailleurs une formation en droit français, essentielle pour le traitement des délicates problématiques que peuvent poser l'élaboration et la mise en œuvre des produits de finance islamique dans le contexte francophone de droit civil. Sheikh Mohammad PATEL Il a notamment participé au Sharia Board du SGAM AI LIQUIDITE (1er produit de placement en euros sharia compatible agrée AMF, 2008), celui de ALLIANZ LIFE Luxembourg (1er produit d'assurance-vie sharia compatible développé en 2009) et d un très important projet d émission de sukuk par une banque française. Actuellement, il est Président du Sharia Board de Chaabi Bank (gamme de produits Chaabi Harmonis). Enfin, Sheikh Mohammad PATEL est: Secrétaire Général du comité ACERFI (lancé en 2008), Secrétaire Général du Centre Islamique de la Réunion depuis 2008, Membre permanent du Dâr ul Iftâ (cellule spécialisée en droit musulman) du Centre Islamique de la Réunion depuis 2005, Directeur de la publication du trimestriel "Al Islam" depuis Il est auteur de nombreux livrets et de plusieurs sites spécialisés sur le droit musulman, notamment finance-muslim.com

8 Modalités d inscription... Les places sont limitées Tarifs forfaitaires pour les 3 jours de workshop intensifs Standard : MAD HT (soit MAD TTC) Early Bird : MAD HT (soit MAD TTC) valable pour toute inscription confirmée avant le 10 octobre 2013 Tarif de groupe spécial à partir de 3 personnes d une même société. Contactez-nous pour un devis sur mesure. Ces frais comprennent la formation, les supports de cours (au format papier), le déjeuner et les pauses cafés. Pré-inscription en ligne Rendez-vous sur la page : Rubrique : comment s inscrire? Inscription par téléphone, par fax ou par Contactez : - Me Kenza MEKAOUI au (0) (ou - 27) - Mr Anas JAFFAL au Par fax au : (0) Par , adressez le bulletin d inscription en pièce jointe à : k.mekaoui@fidarocgt.ma Vous pouvez également régler par : Virement, vous recevrez par les coordonnées bancaires Chèque libellé à l ordre de FIDAROC GRANT THORNTON, à retourner accompagné du bulletin d inscription à l adresse : FIDAROC GRANT THORNTON A L ATTENTION DE MADAME KENZA MEKAOUI 47, RUE ALLAL BEN ABDELLAH, 5ème ETAGE. CASABLANCA, MAROC

9 BULLETIN D INSCRIPTION - formation du 23 au 25 octobre 2013 Complétez et retournez ce bulletin d inscription pour toute inscription réalisée par courrier postal ou par . (veillez à écrire en lettre capitale afin de nous permettre de lire convenablement vos coordonnées) Nom : Prénom : Fonction : Société : Adresse : N de Téléphone : Mobile : Fixe : N de fax : Code de Réduction : Je règle par chèque (joindre votre chèque signé à l ordre de FIDAROC GRANT THORNTON) Je règle par virement (nous contacter pour obtenir les coordonnées bancaire) les références de mon virement : Date : / / 2013 Signature :

10 Plusieurs centaines de professionnels ont suivi nos formations Ils nous ont déjà fait confiance à IFAAS, faites comme eux... Des banques, des sociétés d assurance, des asset-managers, des grands groupes industriels, des universités, des régulateurs, des autorités de contrôle, des grandes écoles de commerce Banque islamique du Sénégal Banque islamique du Niger Banque islamique de Guinée Banque islamique de Mauritanie Pour nous contacter FIDAROC Grant Thornton Département communication Tél: +212 (0) k.mekaoui@fidarocgt.ma Pour nous contacter IFAAS Service formation Maroc formation@ifaasgroup.net Tél :