Cardif Liberté Emprunteur. Outil de vente

Transcription

1 Cardif Liberté Emprunteur Outil de vente

2 Préambule Un seul outil pour Cardif Liberté Emprunteur permettant de: Créer des simulations Comparer une ou plusieurs simulations Saisir une adhésion Imprimer le kit d adhésion complet pré-rempli Editer les attestations d assurance pour un contrat en délégation Suivre en temps réel l avancement du dossier Imprimer tous les documents spécifiques (QS, RM, ) mais aussi «Rechercher un dossier», «dupliquer un dossier» Accessible depuis la page d accueil de Finagora Rubriques «Outils et simulateurs» 2

3 Accès depuis Finagora Accès à l outil de simulation et de saisie du dossier sans réauthentification! 3

4 Page d accueil de l outil de vente 5 fonctionnalités Saisie d un dossier Modification d un dossier Dupliquation d un dossier (pour gagner en efficacité et ne pas re-saisir) Recherche d un dossier Accès à une bibliothèque de documents 4

5 Identification du courtier Sélectionnez ici le mode de commissionnement (Précompte ou Linéaire). Les codes restent inchangés par rapport au CGE V9. Les coordonnées : - Nom de la structure = Nom de l agence - Nom - du conseiller = Nom et de la personne qui suit le dossier Ces données sont modifiables et seront utilisées uniquement pour ce dossier. 5

6 Les étapes clés Un devis en 3 étapes : 1 ère étape : Information sur les assurés et les prêts 2 ième étape : Choix des garanties 3 ième étape : Commissionnement ettarification (avec impression de devis) Pour souscrire :seulement 4 étapes supplémentaires sans re-saisie! 1 ère étape : Information complémentaire sur les assurés et les organismes prêteurs 2 ième étape : Edition du dossier d adhésion 3 ième étape : Quelques questions pour la validation du dossier 4 ième étape : Edition des attestations d assurance (pour les contrats en délégation) 6

7 DEVIS : 1 ère étape : Informations sur les assurés et les prêts Information Assuré (s) : Sélectionnez le nombre d assurés Les champs sont dynamiques et s affichent progressivement. Ne pas oublier de renseigner : -La profession -Les sports Plus de détails en annexe 1 Information Prêt (s) : Sélectionnez le nombre de prêts Possibilité d assurer jusqu à 5 prêts Plus de détails sur les prêts à paliers en annexe 1bis 7

8 DEVIS : 2 ième étape : Choix des garanties Possibilité de choisir : - Quotité - Franchise - Garantie par prêt et par assuré Possibilité de choisir une «caution» ou «Garant Personne Morale» Plus de détails en annexe 3 Sur cet écran, choix des garanties mais également des options. 8

9 3 ième étape : Tarification et commissionnement (1/2) Pas de tarif : si une profession à risque est sélectionnée. Le détail des formalités médicales est intégré lors de l édition du devis. Sélectionner une simulation - pour aller plus loin - pour la comparer avec une autre. Editer un devis et accéder aux documents (FIS, Notice, Devis) 9

10 Tarification et commissionnement (2/2) Grâce au bouton «%», possibilité de modifier le taux de commissionnement paramétré à 20% par défaut, et de le faire varier entre 0 et 30% (selon profil). Pour plus de renseignements, se rapprocher de votre interlocuteur habituel. 10

11 Pour enregistrer un devis : Cliquez sur «Poursuivre l adhésion» puis «Suivant» pour passer à l adhésion Pour enregistrer un devis, cliquez sur «Poursuivre l adhésion», puis terminer dans la pop-up qui s est ouverte. 11

12 ADHESION : 1 ère étape 3 possibilités de renseigner un organisme prêteur : - par recherche du nom dans le fichier des guichets de la Banque de France - par la saisie du code guichet -par saisie libre. A noter : Un seul organisme prêteur possible par adhésion. Informations complémentaires sur les assurés En 1 clic, dupliquez RIB et Adresse Poids/Taille obligatoire RIB obligatoire (pour tout paiement par chèque, l adhésion doit se faire sur bulletin papier ) 12

13 ADHESION :1 ère étape (suite): Date d effet des garanties Elle ne peut être antérieure à la date du jour. 13

14 ADHESION : 2 ième étape : Edition du dossier d adhésion Les documents nécessaires à l adhésion sont pré-cochés et doivent être imprimés. 14

15 ADHESION : 3 ième étape : quelques questions pour finaliser Dernière étape de vérification, avant décision : - mise à disposition de l attestation d assurance ou -envoi pour étude. 15

16 ADHESION : 4 ième et dernière étape : Edition des attestations (1/2) (Dossier en délégation) Edition ici des attestations d assurance immédiatement sans délai (dossier dans la délégation du courtier -300K, - 46ans, QSS) 16

17 ADHESION : 4 ième et dernière étape : contrat hors délégation (2/2) 17

18 Autres fonctionnalités : Rechercher un dossier (accessible depuis la page d accueil) Pour rechercher un dossier, indiquez : - Les premières lettres du nom de l assuré suivi d une «*» - Le numéro de dossier Cliquez sur le nom d un postulant pour accéder à la synthèse de ce dossier 18

19 Synthèse d un dossier Suivez ici l avancement de votre dossier - Statut - Historique La réédition des courriers est possible depuis cette page Possibilité de modifier le dossier s il n est pas finalisé (ex : saisie stoppée en cours) Si le dossier est finalisé, il est possible de le dupliquer depuis la rubrique : «créer un nouveau dossier à partir d un dossier existant» accessible en page d accueil de l applicatif (cf slide suivant) 19

20 Autres fonctionnalités : Dupliquer un dossier Recherchez le dossier souhaité Puis accédez à ce dossier, les champs sont alors tous modifiables, Le dossier est alors dupliqué 20

21 Annexe 1 : Spécificités des professions à risques / des sports Liste des professions à risque Information Assuré (s) Les champs sont dynamiques et s affichent progressivement. Sports à risque Information Prêt (s) Possibilité d assurer jusque 5 prêts 21

22 Annexe 1 bis : Prêts à paliers Le montant du dernier palier est calculé lors de la validation de la pop-up 22

23 Annexe 2 : Exemple de demande d adhésion L autorisation de prélèvement est intégrée ici dans la demande d adhésion. (Pas d exemplaires à renvoyer à la banque.) 23

24 Annexe 3 : Spécificités d une caution / personne morale Dans le cadre d une caution ou d une personne morale, ces champs complémentaires doivent être renseignés. 24

25 Les informations contenues dans ce document sont confidentielles, non contractuelles et propriété de BNP Paribas Assurance L'utilisation de ces informations ne pourra se faire sans l'autorisation de BNP Paribas Assurance