juin porti magazine 2007

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1 portimagazine juin 2007

2 3 Editorial 4 Logiciel Comment optimiser la gestion grâce aux scénarios sinistres 7 BRIO-days Deux courtiers témoignent... 8 BRIO-days Vous y étiez, bien sûr? 10 Le devoir d information BRIO vous aide à remplir votre devoir d information 14 Les 10 engagements Engagement 3: Vous pouvez faire confiance à notre prestation de services 15 Réseau AS/Web, le successeur d AS/2 16 Accès au réseau L ADSL sécurisé de Portima 18 Raoul Abbeel Manager Home Services & Training 19 Users Club AS/2 Un intermédiaire actif entre les utilisateurs et Portima Question Time Répondez à la question ci-dessous et gagnez deux places de cinéma. Nous avons au total 20 x 2 places à vous offrir. N hésitez pas et tentez votre chance. Question: Le passeport européen vous autorise, en tant que courtier, et si vous répondez à certaines conditions et obligations, d exercer des activités d intermédiaire en assurances dans tous les pays de l Espace Économique Européen. Quels pays en font partie? Solutions possibles: a) Les États membres de l Union Européenne + la Norvège, l Islande et le Liechtenstein b) Les États membres de l Union Européenne + la Norvège, l Islande et La Suisse c) Les États membres de l Union Européenne + la Norvège, l Islande et l Ukraine portimagazine est la lettre d information trimestrielle de Portima et paraît 4 fois par an. Remplissez le questionnaire en ligne sur Nous vous contacterons rapidement si vous comptez parmi les gagnants. Editeur responsable: Koen Depaemelaere Coordination: Sven Lens Mise en page: Si vous avez des questions ou des remarques sur un article concernant nos services, téléphonez à notre service clientèle au numéro 02/ Vous pouvez aussi lire et télécharger notre lettre d information sur notre site internet: Par ? Si vous souhaitez recevoir le PortiMagazine uniquement sous format électronique, inscrivez-vous sur notre liste de destinataires via notre site web. Vous pouvez communiquer votre adresse sur notre page d accueil à l adresse ou sur BEN à l adresse 2

3 Editorial Les premiers mois de l année sont passés à une vitesse folle. Chez Portima, nous avons travaillé d arrache-pied pour optimiser le service envers nos clients, les courtiers en assurances. La sortie de BRIO 3.2 et les 10 engagements AS/2 en sont deux preuves. À côté de cela, deux événements ne sont pas passés inaperçus: l élection de l Insurance Personality et le jugement provisoire du président du Conseil de la Concurrence dans l affaire CRM contre Portima. Fin janvier, j ai reçu l Award Insurance Personality de Kluwer. Je le considère moins comme un honneur personnel que comme le rocher sur lequel Portima peut poursuivre son développement. C est aussi comme un formidable encouragement sectoriel pour tous les collaborateurs de Portima, avec le message Continuez ainsi, nous évoluons dans la bonne direction. J estime cet Award comme une reconnaissance du processus de transformation de Portima. C est juste ce petit encouragement supplémentaire dont nous av(i)ons besoin pour nous surpasser en faveur de nos clients et de nos actionnaires. Portima s emploie à vous permettre d engager la lutte avec les autres canaux de distribution. L un des piliers exprimant nos intentions quant au service est notre charte de 10 engagements autour d AS/2, que nous vous présentions dans le précédent numéro de PortiMagazine. C est dans ce cadre que nous nous engageons en 2007, notamment, à informer simultanément tous les producteurs de logiciels de gestion et les compagnies d assurances, sur d éventuelles adaptations d'as/2 ou AS/Web. Ces 10 engagements ont en outre été approuvés par les associations professionnelles des courtiers Feprabel et FVF, qui seront d ailleurs présentes pour le contrôle et l évaluation. Le jugement du président du Conseil de la Concurrence, qui a imposé des mesures temporaires à Portima, ne nous cause guère de soucis. Au contraire, les mesures exigées étant une formalisation de la pratique existante, ce jugement renforce notre conviction que Portima va bel et bien dans la bonne direction. Koen Depaemelaere Administrateur délégué 3

4 Logiciel Comment optimiser la gestion grâce aux scénarios sinistres Le lancement de BRIO 3.2 induit de nombreuses nouveautés dans le domaine de la gestion de sinistres. Celle-ci a été fortement automatisée et les dossiers sinistres qui arrivent via AS/2 peuvent dorénavant être intégrés dans BRIO. Pour les courtiers comme vous, ceci représente une sérieuse économie de temps grâce à une gestion informatisée et plus efficace de vos dossiers sinistres. L un des principaux nouveaux atouts de BRIO 3.2 est certainement la gestion automatisée des sinistres. Dès la création d un dossier sinistre, vous êtes automatiquement soumis à un questionnaire. Une fois celuici rempli, le dossier contenant tous les renseignements nécessaires est immédiatement constitué. Simultanément, plusieurs scénarios sinistres possibles sont présentés dans BRIO. Le système planifie toutes les actions à entreprendre pour la gestion et le traitement du dossier, et ce de façon automatique. D un simple clic de souris, vous pouvez ensuite activer leur exécution. Bien entendu, vous pouvez adapter ces scénarios à votre méthode de travail personnelle. Que voulons-nous signifier précisément par scénario? Eh bien, un scénario sinistre décrit une procédure standardisée que vous ou votre collaborateur devez suivre pour gérer un sinistre de A jusque Z. Le scénario comprend plusieurs étapes (ou phases de la gestion de sinistre), qui peuvent ellesmêmes s articuler en plusieurs actions. L ouverture d un dossier sinistre est un exemple d étape; l envoi d un courrier précisant le nom d un expert chargé du dossier est un exemple d action. 4

5 Terme utilisé Scénario Exemple Scénario auto Manuel BRIO disponible Etape Action L un des principaux avantages du scénario sinistre est son fonctionnement automatisé. Lorsque par exemple vous activez l étape Envoi de courrier, toutes les lettres comprises dans cette étape sont automatiquement envoyées. Si vous suivez les scénarios standardisés prévus par BRIO, vous disposez de la possibilité, pour chaque sinistre, de supprimer certaines actions ou d en ajouter d autres. Mais bien entendu, vous pouvez aussi mettre au point de nouveaux scénarios, et donc définir la procédure idéale vous permettant d automatiser votre méthode de travail. Envoi de courrier Création formulaire TVA Vous pouvez aussi, à tout moment, modifier des scénarios existants, ajouter ou supprimer des étapes, en modifier l ordre, etc. Les scénarios qui, à ce moment-là, étaient déjà associés aux dossiers sinistres en cours ne seront pas concernés par les modifications. Vous pouvez mettre au point ou modifier vos propres scénarios sinistres; vous pouvez ainsi définir la procédure idéale et automatiser votre méthode de travail. Nous examinons à présent la possibilité, au sein de Portima, d échanger les scénarios sinistres que vous avez vous-même composés en fonction des méthodes de travail de votre bureau, avec d autres bureaux de courtiers et utilisateurs. Nous vous tiendrons bien évidemment informé. Le manuel de BRIO est dorénavant disponible pour tous les utilisateurs. Vous pouvez trouver et télécharger gratuitement, en format PDF, la plus récente version via le site BEN de Portima. ( En outre, Portima a conclu un accord de collaboration avec l Association Mondiale des Écrivains (World Wide Association Of Writers). Dorénavant, tous ceux et celles qui souhaitent obtenir une version reliée du manuel peuvent la commander. Vous trouverez la dernière version du manuel BRIO à l adresse N hésitez pas à utiliser la fonction de recherche de la page d accueil. Le livre vous sera remis par la poste. La participation aux frais est de 21 pour une version noir et blanc et 65 pour une version couleurs (prix TVA comprise). Le manuel du module comptable est pareillement disponible. S agissant d un module optionnel de BRIO, il est reproduit dans un document séparé. 5

6 Logiciel La première version de BRIOplus dans les starting-blocks Fin août 2006, Portima et l ISUC, le Users Club du logiciel de gestion Spectrumplus, ont conclu un accord pour le développement de BRIOplus, successeur de Spectrumplus. La route avait été ouverte un an plus tôt, par la signature d une déclaration d intention entre les deux acteurs. Depuis la conclusion de cet accord, des étapes cruciales ont été franchies menant à la première version de BRIOplus. Ainsi, fin de l année dernière, Portima avait l engagement formel de 857 utilisateurs Spectrumplus de migrer vers BRIOplus. De son côté, Portima s est engagée à fournir BRIOplus, qui tournera aussi sur une plate-forme ASP, selon un planning préalablement défini. Le premier release est prévu en 'bêta test' pour septembre 2007 et comprendra les fonctionnalités vitales demandées par les utilisateurs. Le premier release est prévu en 'bêta test' pour septembre La deuxième version de BRIOplus, attendue en 'bêta test' pour mars 2008, comprendra des fonctionnalités supplémentaires pouvant être utilisées par la toute grande majorité des utilisateurs. Lors de la troisième version, fin 2008, s y ajouteront des fonctionnalités modulaires et optionnelles développées sur mesure pour certains bureaux de courtiers-clients 6

7 BRIO-days Deux courtiers témoignent... Plusieurs BRIO-days ont été organisés dans tout le pays ces derniers mois. Les utilisateurs de BRIO, ainsi que les courtiers n ayant pas encore choisi de nouveau logiciel de gestion, ont ainsi pu découvrir les plus récentes évolutions du logiciel. Nous avons recueilli le témoignage de deux d entre eux. Jan Desiere, Bureau Desiere N&J à La Panne Jan Desiere, gérant du bureau Desiere N&J à La Panne, est depuis longtemps un client Portima. Aujourd hui, le courtier qui exploite aussi une agence BKCP, utilise toujours le logiciel ProfIS, mais a décidé de migrer vers BRIO dès septembre. J ai volontairement patienté avant de prendre une décision quant au remplacement éventuel de notre logiciel de gestion. D abord parce que j étais très satisfait de ProfIS, mais aussi pour me laisser suffisamment de temps afin d examiner les alternatives disponibles sur le marché. C est un instrument très important pour un bureau de courtiers en assurances, et je ne voulais pas prendre ma décision à la légère. Je désirais également être certain que les logiciels soient guéris de leurs maladies infantiles. Je me suis donc rendu auprès des principaux fournisseurs de logiciels de gestion et j ai fait mon choix en toute connaissance de cause: ce sera BRIO. Lors des BRIO-days de Roulers, j ai parlé avec de nombreuses personnes de Portima et me suis laissé convaincre par leur solution. Philippe Van Ingelgom, Bureau Van Ingelgom à Ans Le courtier Philippe Van Ingelgom travaille avec BRIO depuis septembre 2006, lorsqu il a remplacé le logiciel BT New. Lui aussi saisit la plus-value des BRIOdays: De telles journées d information sont non seulement utiles, je dirais même qu elles sont nécessaires. Lorsque l on veut travailler de façon efficace avec un logiciel de gestion, c est-à-dire en tirer le maximum, il est indispensable d aller suivre les workshops organisés à son sujet. De plus, avec les BRIO-days, on noue des contacts avec les collaborateurs de Portima et cela permet notamment de mettre un visage sur la voix que l on entend souvent au téléphone. Cela facilite les contacts et conversations ultérieurs. En outre, de telles journées permettent de rencontrer les autres partenaires de Portima et d échanger énormément d expériences avec des collègues courtiers. C est toujours enrichissant. 7

8 BRIO-days Vous y étiez, bien sûr? 8

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10 Le devoir d information BRIO vous aide à remplir votre devoir d information Les courtiers en assurances, tout comme leurs collègues d autres canaux de distribution, doivent remplir un devoir d assurance envers leurs clients, qui découle de la transposition de la directive européenne d intermédiation en assurance. Pour respecter efficacement ce devoir d information, les associations professionnelles de courtiers et d assureurs ont créé des fiches standardisées pour les intermédiaires. BRIO vous permet de remplir, gérer et archiver ces fiches en toute simplicité. Bien entendu, rien ne vous oblige, en tant que courtier, à utiliser ces fiches: vous pouvez continuer à utiliser vos propres documents ou opter pour IP-Tool d Euromex. Et même dans ce cas, BRIO a une solution pour vous. La transposition de la directive européenne d intermédiation en assurance dans la loi belge est restée pendant plusieurs années un sujet brûlant du secteur des assurances en Belgique. La directive était en effet censée entraîner des conséquences profondes sur la façon dont les intermédiaires en assurance allaient (devoir) exercer leur profession. C est pourquoi la conversion en droit belge a été suivie et attendue avec fébrilité. Il a fallu attendre le début de l année 2006 pour que cette directive soit intégrée dans notre législation nationale. C est le Moniteur Belge du 15 mars 2006 qui publie la loi du 22 février 2006 modifiant la loi du 25 juin 1992 sur les contrats d assurance terrestre et la loi du 27 mars 1995 concernant l intermédiation en assurance et la distribution des assurances. Mais contrairement à ce qui était pressenti, ce ne fut pas une révolution. La législation belge étant déjà très complète grâce à la loi relative à l intermédiation en assurance et la distribution des assurances (dite loi Cauwenberghs) du 27 mars 1995, les conséquences de la transposition de la directive européenne sont plutôt limitées pour les intermédiaires belges. Ceci dit, deux nouveautés sautent aux yeux: d une part le devoir d information envers le client, et d autre part le passeport européen. Avant d approfondir le devoir d information, évoquons rapidement le cas du passeport européen. Par le biais d une notification à l organe de contrôle (en Belgique la commission bancaire, financière et des assurances, CBFA), un intermédiaire en assurance inscrit en Belgique peut, dans le cadre de la liberté d établissement, et des services, exercer ses activités dans un autre État membre de l espace économique européen, c est-à-dire tous les états de l Union Européenne plus la Norvège, l Islande et le Liechtenstein. Ce qui facilite très fortement le suivi de clients internationaux. 10

11 Ce devoir d information implique trois sortes de données: des informations sur l intermédiaire proprement dit, sur sa méthode de travail et sur les motivations de ses conseils. Devoir d information La transposition de la directive européenne impose dorénavant aux intermédiaires en assurance un devoir d information envers le client. Celui-ci vaut pour tous les canaux de distribution, donc y compris les acteurs directs. Ce devoir d information est en vigueur pour tout nouveau contrat d assurance conclu ainsi que pour tout changement de police important, par exemple une extension ou une limitation de la garantie, mais ne concerne pas l intermédiation en réassurance ni en assurance des gros risques. Comme vous le savez, de telles actions génèrent un 'bloc retour' que vous pouvez intégrer dans BRIO. Avant toute chose, l intermédiaire en assurance doit fournir à son client les informations minimales suivantes: son identité et son adresse; son numéro d inscription au registre des intermédiaires en assurance; le nom et l adresse de l entreprise d assurances dans laquelle il détient une participation directe ou indirecte de plus de 10 % des droits de vote ou du capital; le nom et l adresse de l entreprise d assurances ou de la maison mère de l entreprise d assurances qui détient une participation directe ou indirecte de plus de 10 % de ses droits de vote ou de son capital; le nom et l adresse de l instance où les clients peuvent introduire une plainte contre l intermédiaire en assurance. En outre, l intermédiaire doit faire savoir au client si oui ou non il lui donne des conseils sur base d une analyse neutre. S il prétend agir de façon impartiale, cela signifie qu il appuie son conseil sur base d une analyse d un nombre suffisant de contrats d assurance disponibles sur le marché. Si l intermédiaire ne prétend pas donner de conseils sur base d une analyse impartiale, cela peut signifier qu il est lié par une obligation contractuelle de collaboration avec une ou plusieurs compagnies d assurances ou que dans le cas contraire, il ne souhaite malgré tout pas conseiller sur base d une analyse neutre. besoins de son client de façon structurée. Une fois ceux-ci précisés, l intermédiaire doit motiver son conseil et prendre acte de la décision finale du client. L intermédiaire doit conserver tous les renseignements sur papier ou sur un support durable. À la demande du client, ces renseignements peuvent aussi être communiqués oralement lorsque intervient directement la couverture d assurance. Dans ce cas, l information doit être communiquée au client immédiatement après la conclusion d un accord, de la façon décrite ci-dessus. La même procédure est en vigueur pour la vente par téléphone. Le devoir d information implique enfin aussi que l intermédiaire en assurance, avant de signer un contrat ou toute modification importante, évalue les 11

12 Respecter son devoir d information est facile grâce à BRIO. Fiches d information Dans le cadre de la concrétisation de ce devoir d information, les associations professionnelles de courtiers en assurances (FVF, Feprabel et UPCA) et des assureurs (Assuralia) ont élaboré trois fiches standards: une pour les assurances-vie classiques, une pour les dépôts ou les placements avec assurances-vie, et une pour les assurances non-vie. Ces fiches ont été agréées par la CBFA. Bien entendu, l intermédiaire est libre de les utiliser ou de leur préférer une autre méthode de travail pour répondre à son devoir d information. L utilisation de ces fiches est d ailleurs encouragée, comme éléments de bonnes pratiques, par les associations professionnelles impliquées, mais ne sont nullement imposées. BRIO a inséré les trois fiches susnommées sous la rubrique Lettres standards. Ce qu il y a de résolument pratique, c est que les renseignements concernant votre bureau, le preneur d assurance, l assureur et le produit sont automatiquement remplis à partir de BRIO. Comme il s agit d un document Microsoft Word, vous êtes entièrement libre d y ajouter des informations complémentaires et/ou d adapter la mise en page. Lorsque vous intégrez dans BRIO un bloc retour, le logiciel vous demande automatiquement si vous voulez continuer à remplir la fiche et l imprimer. Mais vous pouvez désactiver cette option. Les fiches sont automatiquement archivées dans la rubrique Documents liés. Bien sûr, vous pouvez utiliser vos propres documents ou modifier les documents existants et les archiver ensuite dans BRIO. Si vous souhaitez faire signer la fiche par le client, vous devez d abord la numériser au scanner puis l ajouter dans vos documents liés. Outils alternatifs Outre les fiches standards des diverses associations professionnelles, il existe dorénavant plusieurs outils alternatifs pour respecter le devoir d information. L assureur en protection juridique Euromex a par exemple mis au point IP-Tool. Cet outil se compose de deux applications: un générateur de documents et un audit-facilitator. Le premier permet aux courtiers de créer des documents qui correspondent aux minimums convenus dans le secteur ou de travailler avec une analyse plus étendue sur base d une liste de besoins. Les deux approches débouchent sur un document Microsoft Word, dans lequel tous les textes sont modifiables. Si le courtier intègre suffisamment de produits d assurance par branche, l outil lui permet, via un scoring, de voir dans quelle mesure ces produits correspondent aux besoins du client. Tout cela est condensé sur une fiche, comme une copie du document d information. Les deux documents peuvent être demandés sous un numéro unique. C est l audit-facilitator. L intégration de l IP-Tool dans BRIO est terminée. Vous pouvez dorénavant utiliser sans problème les documents d IP-Tool d Euromex depuis BRIO. Il suffit de lancer l explorateur AS/2, par exemple depuis la fiche client ou la police, pour sélectionner ensuite l IP-Tool. La FECIF, la Fédération Européenne des Conseils et Intermédiaires Financiers, a également rédigé un document standard pour permettre aux intermédiaires en assurance de respecter leur devoir d information. Ce document n a cependant pas encore été agréé par la CBFA. C est du sérieux! La CBFA, organe de surveillance, est compétente pour le contrôle du devoir d information. Elle lancera une enquête chaque fois qu une plainte d un consommateur lui parviendra. Si l intermédiaire semble clairement ne pas avoir respecté (suffisamment) son devoir d information, la CBFA peut décider de fermer temporairement - ou définitivement - son bureau. Un client peut également porter une affaire devant un tribunal. Une fois encore, celui-ci examinera si le courtier a exercé correctement son devoir d information envers le consommateur. 12

13 Philip Mortelmans, courtier: Remplir les fiches d information doit devenir un automatisme Le bureau du courtier Mortelmans est implanté au centre de la bourgade de Neerpelt, en Limbourg. Nous y avons rencontré son gérant Philip Mortelmans et lui avons demandé son opinion quant au devoir d information. Que pensez-vous du devoir d information? Mortelmans: Eh bien, je ne suis pas totalement persuadé de sa valeur ajoutée pour le consommateur. Mais bon, c est la loi et le courtier ne peut évidemment faire autrement que la respecter. Nous sommes obligés de communiquer ces renseignements au client et je m efforce de le faire aussi fidèlement que possible. J utilise à cet effet les fiches d information rédigées par les associations professionnelles. Elles me semblent de plus en plus l instrument idoine pour respecter mes obligations légales envers la clientèle. Ce devoir d information augmente-t-il les tâches administratives? Mortelmans: Non, pas vraiment. Grâce à BRIO, je possède les bons documents et la toute grosse partie des renseignements nécessaires est déjà remplie. Bien sûr, nous devons développer un certain automatisme: le client doit remplir et signer le formulaire, c est une phase indispensable de la négociation commerciale. Est-il important de faire signer la fiche par le client? Mortelmans: Si vous remplissez les formulaires sans les faire signer, comment pouvez-vous, en cas de litige, prouver plus tard que le client a vraiment reçu cette fiche? Je ne veux courir aucun risque dans ce domaine et je fais toujours signer les fiches. Dès que le client a apposé sa signature, j ajoute la fiche dans mon dossier au bureau. 13

14 Les 10 engagements Engagement 3: Vous pouvez faire confiance à notre prestation de services Début 2007, Portima a rédigé ses 10 engagements relatifs à AS/2. Sur l entrefaite, nous sommes en mesure d établir un état des lieux au terme du premier trimestre. Nous le faisons avec Eric Van Gendt, directeur du Service Clients chez Portima. La satisfaction des clients revêt une importance cruciale à nos yeux. C est d ailleurs la raison pour laquelle nous avons abandonné notre vision orientée produit au profit d une approche résolument orientée client. Les 10 engagements en sont l application concrète, précise d emblée Eric Van Gendt. L un des 10 engagements a pour titre: vous pouvez faire confiance à notre prestation de services. Qu implique-t-il précisément? Van Gendt: Nous garantissons des réponses complètes et correctes à tout client qui s adresse à nous avec une question ou un problème. Nos collaborateurs ont été expressément formés et dotés de moyens adaptés pour aider le client de façon optimale. 1. Vous pouvez nous joindre de manière simple et rapide 2. Vos questions sont traitées rapidement 3. Vous pouvez faire confiance à notre prestation de services 4. Nos produits et services correspondent à vos besoins 5. Vous gagnez du temps grâce à nos solutions 6. Toujours une preuve de l envoi de vos messages Assurnet 7. Une sécurité optimale de votre environnement informatique 8. Disponibilité adaptée à votre usage 9. Votre plainte est traitée efficacement 10. Engagement personnel de notre Administrateur Délégué Pour vérifier si notre service répond aux attentes de la clientèle, et au besoin pour corriger le tir, nous leur demandons, après chaque demande d assistance conclue, leur niveau de satisfaction via une petite enquête transmise par courrier électronique. Il s agit de 8 questions portant sur les différents aspects de notre service. Le client leur attribue à prendre 80 % des appels téléphoniques dans les 30 secondes traiter et solutionner 80 % de vos questions dans les 4 heures un indice de satisfaction moyen de 80 % pour nos enquêtes 80 % 80 % 80 % une satisfaction produit de 90 % lors de notre enquête ICMA annuelle intégrer 100 % des messages AS/2 sauvegarder 100 % des messages durant au moins 3 ans Portima prendra toutes les mesures nécessaires pour retenir à 100 % tous les virus. une disponibilité du réseau de Portima de 99,80 % 100% des plaintes traitées avec confirmation écrite dans les 2 semaines 7 % 11 % 10 % 90 % Objectif Objectif non atteint Objectif dépassé 5 % 100 % 100 % 100 % 99,80 + 0, % 100 % Eric Van Gendt Directeur Service Clients chacune une cote, d excellent à mauvais. L objectif pour 2007 consistait à atteindre une moyenne de 80 % dans les indices de satisfaction dressés par la clientèle. Au cours des trois premiers mois de l année 2007, nous avons atteint 90 %, soit 10 de mieux que l objectif fixé. C est une confirmation de la tendance des derniers mois, où nous constatons une hausse progressive de la moyenne totale à nos 8 questions affichant un score excellent ou très bon de la part de nos courtiers. Nous devons ce succès à nos collaborateurs du Brokers Contact Center (BCC), qui sont chargés de ce service, et que je souhaite remercier par ce biais. Quel est le résultat global de Portima sur les 10 engagements? Si nous examinons les résultats globaux, nous pouvons confirmer que nous avons atteint tous nos objectifs, et nous les avons même dépassés dans plusieurs cas. Pour les trois premiers engagements, nous ne sommes plus à 80 % de satisfaction, mais bien aux alentours de 90 % (respectivement 87, 91 et 90 %). Nous attendons avec impatience la prochaine enquête trimestrielle et continuons à faire de notre mieux pour égaler, voire améliorer ces performances. 14

15 Réseau AS/Web, le successeur d AS/2 AS/2 vit ses derniers jours. En juin 2007, le lancement de AS/Web, la nouvelle plate-forme de communication entre courtiers et assureurs, aura lieu. Avec ce successeur d'as/2, Portima espère répondre encore mieux aux besoins de ses utilisateurs. AS/Web est bien plus que la nouvelle version d'as/2: c est le résultat des nouvelles tendances et possibilités de l informatique, mettant l accent sur la facilité d utilisation. Ceci se traduit non seulement par une série de fonctionnalités neuves, mais aussi par une amélioration de l ergonomie du logiciel. Toutes les fonctionnalités sont désormais réunies en un seul écran pour en faciliter la navigation et obtenir rapidement un aperçu. L élément crucial est le modèle ASP, dans lequel AS/Web est imbriqué. Ceci diminue les tâches d installation du programme et vous garantit à tout moment les données et versions les plus récentes. Les fichiers Febiac et Dedale par exemple, sont mis à jour en permanence. À côté de cela, nous avons également renforcé l authentification et la sécurité. Vous pouvez dorénavant vous identifier au moyen de votre carte d identité électronique ou avec un certificat PKI de Portima (également appelé certificat Port-e-Key). L identification se fait ainsi au niveau de l utilisateur individuel, alors qu il était limité, autrefois, au niveau du bureau. Tous les bureaux de courtiers travaillant aujourd hui avec AS/2 seront migrés vers AS/Web avant la fin Vous serez informé par courrier, 30 jours à l avance, de la date exacte à laquelle vous pourrez via ESD remplacer votre logiciel AS/2 par AS/Web. Vous recevrez en même temps les consignes pour réaliser l opération avec succès. Si vous ne possédez pas encore de certificat Port-e-Key de Portima, nous vous contacterons pour remplir les formalités nécessaires. CBFA et Port-e-Key La CBFA a décidé d automatiser les adaptations de données des bureaux de courtiers via un site Internet pour inscriptions et gestion en ligne. Un certificat est cependant nécessaire pour accéder à ce site. Comme vous l a déjà fait savoir le précédent PortiMagazine, la CBFA a reconnu le certificat PKI de Portima, également appelé Port-e-Key. Cela doit permettre au courtier d accéder de façon transparente, sans formalités ni coûts supplémentaires, à la gestion de ces dossiers auprès de la CBFA, grâce au certificat Port-e-Key qu il utilisera aussi pour AS/Web. Maintenant que nous avons obtenu l agrégation par la CBFA, nous travaillons avec les fédérations et la CBFA à l élaboration des modalités pratiques, processus et liens techniques, pour garantir un accès simplifié aux courtiers. 15

16 Accès au réseau L ADSL sécurisé de Portima Aujourd hui, Portima propose trois solutions pour l accès à son réseau: 3G Haut-Débit, PortiGate et l ADSL de Portima. Cette dernière, en particulier, est un réel atout pour votre bureau: il s agit non seulement d une liaison Haut Débit, qui offre plusieurs avantages par rapport aux autres produits disponibles sur le marché, mais en outre, son prix a encore diminué. Parce que votre argent est précieux. Avec son ADSL sécurisé, Portima vous propose une solution unique répondant aux souhaits de toutes les parties actives dans le secteur de l assurance. Le bureau de courtier abonné à l ADSL de Portima a en effet une sécurité collective sur le réseau Portima (firewall et viruswall) contre les risques de pirates informatiques et les virus. Les compagnies sont, elles aussi, directement connectées au réseau sécurisé de Portima. Aucune information échangée entre ces partenaires ne peut donc se perdre. Contrairement à d autres connexions Internet ADSL, l ADSL de Portima représente une solution totalement différente. Les clients ADSL Portima ont en effet une connexion Internet sécurisée, c est-à-dire directe avec le réseau Portima, sans passer par Internet. Si l on veut surfer sur la toile, Internet devient accessible via les firewall et viruswall de Portima, qui octroient les garanties nécessaires en terme de sécurité. Non content de la valeur ajoutée au niveau de la sécurité, l ADSL de Portima se surpasse également quant à la performance. Puisque son trafic est distinct de l Internet, il est tout à fait possible d établir un monitoring permanent du réseau Portima. Ce n est pas un luxe inutile, car l utilisation d Internet, en croissance continuelle, peut provoquer bien des entraves aux transmissions de données, qui pourraient gêner, voire handicaper sérieusement la circulation numérique nécessaire à l entreprise. Un monitoring permanent permet une intervention facile en cas de ralentissements éventuels. Sécurité, services et performances En matière de service aussi, l ADSL de Portima est un sérieux atout. Portima est en contact étroit avec le helpdesk BiLAN de Belgacom. Cette harmonie permet, en cas de problème, de trouver des solutions rapides et efficaces. Il va de soi que les bureaux n utilisant pas encore l ADSL de Portima, mais se connectant par une liaison Internet haut débit ordinaire en combinaison avec PortiGate, doivent veiller eux-mêmes à la protection de leur réseau local et intervenir conséquemment en cas de problème de performance. Cela fait de la solution ADSL sécurisée de Portima le must absolu pour tout bureau de courtiers professionnels. Deux formules Portima propose deux formules: ADSL Basic et ADSL Advanced. Nous vous renvoyons volontiers au site Internet de Portima ( pour une description détaillée de leurs caractéristiques respectives. 16

17 Nouvelle baisse de prix pour l'adsl Portima Portima a récemment pris l initiative de renégocier son contrat avec Belgacom. Au final, une nouvelle tarification - revue à la baisse - a pu être conclue pour tous les courtiers ayant souscrit à la solution ADSL de Portima. Une réduction de prix de 6 (hors TVA) est appliquée sur toutes les formules d abonnement. De ce fait, l ADSL de Portima est encore plus intéressant pour vous. Voici un aperçu des nouveaux tarifs. Prix hors TVA Prix TVA comprise ADSL Basic ADSL Advanced Single Quattro Single Quattro Unlimited ,29 101,64 139,15 163,35 214,17 52,03 94,38 131,89 156,09 206,91 (Prix mensuel; en gris: anciens prix; en rouge: nouveaux prix) Portima s aligne sur les nouvelles normes Windows Windows Vista Le lancement de Windows Vista, la nouvelle version du système d exploitation Windows, a entraîné beaucoup de travail chez Portima. Nous avons testé cette version (ou plutôt, ces versions car il y en a plusieurs) dans les moindres détails pour nous assurer de leur compatibilité avec toutes nos applications Portima. Nous n assurerons le support que pour deux versions, à savoir Windows Vista Business et Windows Vista Home Premium. Nous vous recommandons cependant la version Business. Une phase pilote de deux mois a démarré début mai chez quelques courtiers. En raison de la forte configuration matérielle requise par Microsoft Windows Vista, Portima n assurera pas le support de la migration (du système d exploitation actuel vers Windows Vista) sur du matériel informatique existant. Clairement, pour faire tourner Windows Vista et les logiciels de Portima, votre matériel devra répondre aux conditions minimales suivantes: Processeur P-IV 1.5 GHz 1 GB de RAM (mémoire vive) Carte graphique compatible avec DirectX 9.0 et 256 MB RAM Disque dur de 40 GB (au moins 15 GB d espace libre) DVD ROM récent Carte réseau 10/100 (compatible Vista) Si cet environnement ne pose pas de problème bloquant avec nos logiciels et les applications des compagnies, il comprend par contre encore des problèmes de sécurité importants. C est pourquoi, différents fournisseurs d antivirus, dont F-Secure, n ont pas encore pu fournir une version de leur logiciel, approuvée par Microsoft. Si vous le souhaitez, nous pouvons mettre une version bêta de F-Secure à votre disposition. Toutefois, nous vous conseillons, par mesure de prudence, de postposer, si c est possible, tout achat de machine équipée de Windows Vista. Nous vous invitons à suivre de près l évolution du dossier Windows Vista dans la rubrique e-support de notre site web ( Internet Explorer 7 Internet Explorer 7 est inclus d origine dans le système d exploitation Windows Vista. Cette version comprend de nombreuses fonctionnalités de sécurité pour l utilisation d Internet, qui alourdissent la cohabitation avec des programmes professionnels. Heureusement, nous avons pu adapter le navigateur Microsoft pour un bon fonctionnement avec les applications de Portima. Vous pouvez télécharger et installer cette version compatible Portima via ESD. PortiVNC Suite au lancement de Windows Vista, le programme Microsoft NetMeeting n est plus livré gratuitement de série. Portima a recherché une alternative et l a trouvée en UltraVNC, une application multi plateforme, et par conséquent compatible avec Windows 2000, XP et Vista. Ce programme, qui établit la liaison avec un PC à distance, est appelé à devenir la nouvelle norme dans le secteur. Portima a assuré l installation automatique auprès de tous les clients-courtiers et assureurs. Suite à cela, un icone supplémentaire est apparu sur votre écran. 17

18 Raoul Abbeel Manager Home Services & Training Lors des BRIO-days, vous avez pu voire des simulations et démos de BRIO sur quelques PC. Ceci a été rendu possible grâce aux collaborateurs de l équipe Home Services de Portima. Les workshops vous ont également permis d en apprendre davantage sur la façon de puiser le maximum de votre logiciel BRIO. Le mérite en revient à nos formateurs, attachés au service Training. Cette équipe commune de Home Services & Training est placée sous la direction de Raoul Abbeel. Raoul Abbeel Manager Home Services et Training Raoul Abbeel dirige deux services: Home Services et Training. Abbeel: Home Services concerne le service clientèle au niveau de la gestion de la configuration informatique. Un service fourni soit sur site, soit à distance. Le Training concerne quant à lui les différents types de formation mises au point par Portima. Ainsi, par exemple, outre une session d introduction pour les nouveaux clients utilisateurs, nous avons prévu pour BRIO, et à l avenir aussi BRIOplus, des explications complémentaires sous forme de workshops traitant de sujets spécifiques. Nous avons tout récemment organisé des ateliers sur les thèmes des sélections et rapports, de la comptabilité etc. Jusqu à présent, ces ateliers étaient toujours organisés chez Portima à Bruxelles, mais à la demande de nos clients, nous allons aussi lancer des formations régionales. En effet, nos clients nous sollicitaient régulièrement pour organiser ces ateliers dans leur région, de façon à leur éviter les longs déplacements vers la capitale. Mais nous devions toujours tenir compte de l aspect sécurité. Pour ces workshops, un environnement réseau sécurisé est indispensable, ce qui n est pas évident sur un site externe. Maintenant, nous disposons de l infrastructure idoine nous permettant de mettre sur pied un programme concret pour des séances de formation régionale. jours, nous demandons régulièrement à nos clients d assimiler les données présentes pour s informer sur notre logiciel de gestion. Nous constatons en effet que les courtiers qui prennent cette peine exploitent ensuite généralement beaucoup mieux BRIO que ceux qui auraient négligé ce point de vue. Dans nos workshops, nous détaillons très souvent des thèmes en profondeur. Il va de soi que les utilisateurs ayant déjà abordé cette information au préalable via l e-learning éprouvent évidemment plus de facilité pendant la séance d information. Pour le reste, nous travaillons essentiellement par e-learning, dont les avantages sont nombreux. Tout d abord, nos clients courtiers peuvent se former et s informer à distance, depuis leur bureau. En outre, ils assimilent la matière à leur rythme et peuvent ainsi intercaler leur apprentissage dans les rares plages horaires encore libres d un agenda souvent bien rempli. Nous donnons à nos nouveaux clients un code d accès et un mot de passe pour le cours entier et l environnement e-learning sur BRIO. Lors des 30 premiers 18

19 Users Club AS/2 Un intermédiaire actif entre les utilisateurs et Portima Le précédent numéro de PortiMagazine vous a présenté le Users Club BRIO. Permettez-nous cette fois d approfondir les activités et la valeur ajoutée du Users Club AS/2. PortiMagazine s est entretenu à cet effet avec Stéphane Bouvy, président du Users Club AS/2. Le Users Club permet d examiner les propositions de Portima en adoptant le point de vue de l utilisateur, explique d emblée Stéphane Bouvy. Nous tenons compte à cet effet des différents profils de bureaux de courtiers clients de Portima, allant de l indépendant seul jusqu au bureau comptant plusieurs sièges et utilisateurs. Le Users Club collecte toutes les questions et remarques des courtiers sur AS/2, afin de trouver une solution adéquate en concertation avec les représentants de Portima. Le Users Club intervient en première ligne lors de chaque processus d adaptation et s efforce de suivre de près les évolutions technologiques. Le Users Club a pour membres tous les bureaux de courtiers utilisant AS/2 ou AS/Web. Un comité de représentants est élu par l assemblée générale pour une période de deux ans. Il compte aujourd hui 15 membres, tous courtiers. Une dizaine de réunions a lieu chaque année sur des thèmes et des points soumis par les membres. Quelle est la tâche du président du Users Club? Bouvy: Il doit coordonner les actions, établir le planning des réunions, veiller à l ordre du jour et organiser les assemblées générales. Comment se déroule l interaction entre le Users Club et Portima? Bouvy: À chaque réunion du Users Club, nous consacrons du temps aux échanges avec les représentants de Portima. Nous discutons des sujets mis à l agenda par les membres et Portima propose diverses solutions. Nous examinons également les nouveautés. Stéphane Bouvy président du Users Club AS/2. Pour toutes les questions, vous pouvez envoyer un à UCAS2@portima.be Quel est l apport ou l influence du Users Club AS/2? Bouvy: Le Users Club est consulté par Portima pour tout processus de modification, ce qui nous permet, dans certains cas, de faire un choix entre différentes options. De plus, le Users Club permet de réfléchir, de façon technique et pragmatique, tant sur les problèmes auxquels sont confrontés les utilisateurs que sur les évolutions techniques qui déferlent. Bref, il réalise un travail de réelle importance au profit des utilisateurs AS/2. 19

20 Travailler sans souci? Choisissez BRIO! Plus votre administration est efficace, plus vous pouvez vous concentrer sur vos clients. Nous l avons bien compris lors des entretiens que nous avons eus avec nos courtiers. Grâce à nos nombreuses années de collaboration avec le courtage, nous avons une connaissance précise de vos besoins. Jour après jour, nous développons les meilleures solutions pour vous, à votre mesure, avec comme objectif principal d accroître l efficacité de votre bureau. Nous vous offrons un partenariat stable basé sur une étroite collaboration et le professionnalisme. chaussée de la hulpe 150, 1170 bruxelles infoline