Licence professionnelle Marketing des Produits Financiers et d Assurance

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1 Licence professionnelle Marketing des Produits Financiers et d Assurance Guide des études Responsable de la formation Marie Christine DEGHAYE-FILARETO Tél: Mél : marie-christine.deghaye@sfr.fr Contact Secrétariat IUT Techniques de Commercialisation Université du Littoral et de la Côte d'opale Centre Universitaire de la Citadelle - BP DUNKERQUE CEDEX 1 Tél: Fax: Mél: iuttc@univ-littoral.fr Contact CUEEP Hélène DENOLF CUEEP Dunkerque Université du Littoral et de la Côte d'opale Centre Universitaire de la Citadelle - BP DUNKERQUE CEDEX 1 Tél: Fax: Mél: helene.denolf@univ-littoral.fr

2 LE CALENDRIER DE LA FORMATION Date de la rentrée (semaine 38) : 15 septembre 2014 Date de remise du rapport de projet tutoré (semaine 12) : 20 mars 2015 Date de soutenances du rapport de projet (semaine 13) : du 23 au 27 mars 2015 Date de remise du rapport de stage (semaine 24) : 12 juin 2015 Date de soutenances du rapport de stage (semaine 25) : 15 et 20 juin 2015 Date du jury de la licence (semaine 27) : le 2 juillet 2015

3 1. LE PROGRAMME DES ENSEIGNEMENTS La formation est conçue en 5 unités d enseignement, représentant un volume global de 400 heures, auquel s ajoutent 160 heures correspondant au projet tutoré et au module de conduite de projet. Chaque unité d enseignement spécifique comprend plusieurs modules. La première unité d enseignement (UE.0), dispensée au début de la formation permet d harmoniser les connaissances des candidats. Ces connaissances sont mises en pratique par l étudiant dans le cadre d une simulation de gestion, qui fait appel aux différentes connaissances de l étudiant dans les domaines de la finance, le marketing, la communication et la stratégie. Les deux premières unités d enseignement spécifiques (UE.1 et UE.2) sont axées sur la découverte de l environnement des métiers financiers et l acquisition des outils et des techniques. Au cours de ces enseignements, l étudiant est confronté aux matières essentielles du champ d orientation choisi (secteur bancaire, droit bancaire, fiscalité, produits). Ces unités d enseignement permettent à l étudiant d approfondir les outils commerciaux et de découvrir la relation commerciale au travers d un module qui concourt ainsi à la première formation professionnelle de l étudiant. Les unités d enseignement UE.3 et UE.4 sont davantage dédiées à l approfondissement des outils et techniques bancaires, au travers de différents modules spécifiques. Etant à cette période totalement immergé dans le milieu professionnel, l étudiant découvre au travers des enseignements à forte dominante professionnelle, la panoplie des métiers au sein des banques et des compagnies d assurance : octroi de crédit, conception d offres «produits» adaptées aux exigences de la clientèle (plan d épargne retraite, constitution d un capital ), gestion de patrimoine, etc. L objectif de la formation est de concourir à la construction progressive et accompagnée, d'un projet personnel et professionnel solide et évolutif. Les stages et les projets tutorés sont dans ce cadre de véritables outils pédagogiques. La formation est organisée sur 40 semaines et comprend un stage de 25 semaines, basé sur le principe de l alternance 1, avec une répartition de 2 jours d enseignement (lundi et mardi) et de 3 jours en entreprise. Le projet tutoré représente un volume de 150 heures, complété par un module de 10 heures de conduite de projet. Outre les cours magistraux dispensés par les universitaires et les professionnels, les étudiants sont confrontés aux pratiques terrain, au travers d études de cas, d applications pratiques, de simulations et de jeux de rôles, qui font l objet de travaux en sous-groupes. 1 Dans le cadre du contrat de professionnalisation, l étudiant est en entreprise pour une période d une année.

4 Semestre 1. Découverte de l environnement des métiers financiers et acquisition des outils et des techniques U.E.0 : Harmonisation des connaissances (50 heures) M.01 Economie générale (12 heures) M.02 Marketing (12 heures) M.03 Droit des affaires (15 heures) M.04 Communication commerciale (12 heures) U.E.1 : Environnement des métiers de la banque et de l assurance (130 heures -18 crédits) M.11 Le système bancaire et financier (24 heures 4 crédits ) La banque et la gestion des risques Composantes du système financier, autorités de tutelle, fonctionnement, rôle de la firme bancaire, évolutions récentes des systèmes bancaires, mesure de la rentabilité et réglementation prudentielle Risque de signature (particuliers et entreprises), risque conjoncturel, risque de liquidité, risque de taux M.12 Droit bancaire (21 heures 3 crédits) Cadre juridique de l activité bancaire, lois bancaires, droit du crédit, les risques bancaires et leur traitement juridique M.13 Fiscalité des particuliers et des entreprises (21 heures 4 crédits) Impôt sur le revenu, détermination du revenu imposable, ISF, traitement des plus values, impôt sur les sociétés M.14 Les produits aux particuliers (39 heures 4 crédits) Comptes de dépôt, moyens de paiement, compte épargne, crédits immobiliers, crédit consommation, facilités de caisse M.15 - Gestion des risques et relation bancaire (18 heures 3 crédits) Maîtrise du risque «particuliers», surendettement, blanchiment d argent U.E.2 : Outils et techniques bancaires (114 heures 12 crédits) M.21 Informatique appliquée (16 heures 2 crédits) Word, Excel, Access, logiciel de gestion de projet, logiciel de gestion d un agenda commercial M.22 Anglais économique et financier (30 heures 3 crédits) Pratiques et vocabulaires de l anglais économique, juridique et financier M.23 - Expression et communication (18 heures 2 crédits)

5 Principes de base de la communication, techniques de communication, choix de supports de communication M.24 Gestion de la relation clientèle (45 heures 3 crédits) Expression orale, gestuelle, approche client, techniques de négociation, simulations d entretien de vente et mises en situations diverses M.25 Mathématiques financières (18 heures 2 crédits) Intérêts simples, intérêts composés, actualisation, calculs bancaires, escompte, emprunt indivis, emprunt obligataire, découvert bancaire Semestre 2 Approfondissement des outils opérationnels et maîtrise des savoir-faire professionnels U.E.3 : Activités et produits bancaires (120 heures 13 crédits) M.31a Les produits financiers (30 heures 4 crédits) Marché des capitaux, actifs financiers (actions, obligations, SICAV, FCP ), techniques boursières, produits d épargne bancaires M.31b Les produits d épargne bancaires et non bancaires (15 heures 2 crédits) Opérations de défiscalisation, supports d épargne divers M.32 Les produits d assurance (36 heures 3 crédits) Assurance des personnes (prévoyance, santé ), assurance des biens (habitation et automobile) et assurances «entreprises» M.33 La gestion de patrimoine (21 heures 2 crédits) Régimes matrimoniaux, successions, PACS, donation, approche patrimoniale du client M.34 Le financement des PME-PMI (18 heures 2 crédits) Principes d analyse financière, outils du diagnostic financier, financements long terme, moyen et court terme U.E.4 : Applications professionnelles M.41 Conduite de projet (40 heures) et projet tutoré (5 crédits) Méthodologie de conduite du projet tutoré et mise en place d une mission définie dans le cadre de l entreprise d accueil M.42 Stage (12 crédits) Mise en place d une mission définie dans le cadre de l entreprise d accueil Le contenu des modules est décliné selon le principe de la transversalité des enseignements et d adéquation avec les situations professionnelles des différents métiers que pourront exercer les étudiants.

6 2. LE REGLEMENT DES ETUDES I. Contrôles des connaissances Des contrôles de connaissances sont organisés dans chacun des modules des différentes unités d enseignement. Le principe retenu est celui du contrôle continu des connaissances. Chaque enseignant organise les modalités de contrôle des connaissances (exposés oraux, textes écrits, interrogations écrites, jeux de simulation, jeux de rôle ou toute autre forme de contrôle nécessitée par la discipline) qui lui convient et en informe ses étudiants en début d année. L enseignant est libre de prendre en considération ou non la qualité de la participation. Elle peut ainsi faire l objet d une note distincte qui sera prise en compte dans la note du semestre. De la même façon chaque enseignant est libre de fixer les modalités de prise en compte de l assiduité dans son évaluation. La licence professionnelle est décernée aux étudiants qui ont obtenu une moyenne générale égale ou supérieure à 10 sur 20 sur l ensemble des unités d enseignement, y compris le projet tutoré et le stage. La compensation entre éléments constitutifs des unités d enseignement d une part, et entre les unités d enseignement d autre part, s effectuent sans note éliminatoire. Lorsqu il n a pas été satisfait au contrôle des connaissances et des aptitudes, l étudiant peut conserver, à sa demande, le bénéfice, pour validation ultérieure des unités d enseignement pour lesquelles il a obtenu une note égale ou supérieure à 8 sur 20. Lorsque la licence n a pas été obtenue, les unités d enseignement dans lesquelles la moyenne de 10 a été obtenue, sont capitalisables. Ces unités d enseignement font l objet d une attestation délivrée par l établissement. II. Contrôle de l assiduité Toute absence prévisible fait l objet d une demande écrite présentée à la direction des études trois jours ouvrables avant l absence. En cas d absence justifiée, l étudiant présentera le justificatif à la scolarité si possible avant l absence, sinon dès la reprise des cours. Toute non-présentation du justificatif dans les 48 heures suivant la reprise des cours entraînera la non-justification de l absence. Le justificatif présenté doit être un document officiel daté portant mention des jours d absences. Les documents pouvant être présentés sont : Convocation à la journée A.P.D. Convocation à un concours ou examen d entrée Convocation au permis de conduire Document justifiant d un évènement familial grave Certificat médical justifiant un arrêt maladie d au minimum 1 journée. Chaque semaine, les absences de la semaine précédente sont affichées ; chaque mois et à la fin de chaque semestre un cumul des absences exprimé en pourcentage de l horaire global est réalisé. Toute absence non reconnue comme valablement justifiée à une épreuve du contrôle continu est sanctionnée par la note zéro. Si l absence est reconnue justifiée, et lorsque cela est matériellement possible, une procédure de rattrapage est mise en place par l enseignant dès la reprise des cours de l étudiant. Sa forme peut être un examen écrit ou oral. Dans le cadre de la présence en entreprise, les absences doivent être justifiées dans les 48 heures suivant la date d arrêt, par un certificat d arrêt médical précisant le nombre de jours d arrêt.

7 3. LE PROTOCOLE INFORMATIQUE L IUT, lieu dans lequel sont dispensés les enseignements durant l année, met à votre disposition des ressources informatiques pour parfaire votre formation (ordinateur, imprimante, scanner, accès Internet, etc.). Vous pourrez utiliser ces ressources : Dans certains cours, en compagnie du professeur (informatique, gestion.) En accès libre, sous réserve de disponibilité de la salle. En début d année, il vous est attribué un code personnel, définitif et confidentiel. Ce code, composé d un nom d utilisateur et d un mot de passe, est obligatoire pour pouvoir travailler sur ordinateur : conservez-le précieusement! Vous en aurez besoin à chaque cours en salle d informatique. Conditions d utilisation En cours, l utilisation de l ordinateur doit correspondre aux objectifs de la séance fixés par l enseignant. En accès libre, cette utilisation doit répondre aux besoins de la formation de l IUT. Vous disposez d un répertoire de travail sur le serveur. C est dans ce répertoire seul que vous devez stocker vos travaux personnels, tout stockage sur le poste de travail sera éliminé. L enseignant peut accéder à votre répertoire, pour en vérifier le contenu ou y récupérer vos documents. Il est recommandé de sauvegarder vos travaux sur votre clé USB. Vous pouvez imprimer des documents dans le cadre des travaux demandés par les enseignants. Vous avez droit à un nombre limité d impressions correspondant à l achat d une ramette de papier pour une année : il faut donc apprendre à gérer votre quota en procédant notamment à un aperçu avant impression afin d éviter tout gaspillage. Des travaux spécifiques sont possibles : impression A3 (format affiche) ; utilisation du scanner ; gravure d un document excédant la capacité d une disquette Ces travaux sont à demander à l enseignant. En utilisant un ordinateur, vous acceptez la surveillance assurée par un logiciel de contrôle des tâches : toutes les actions que vous effectuez sont répertoriées dans le serveur des enseignants et du technicien informatique. Sanctions Sont sanctionnées les infractions suivantes : Tentative de modification de la configuration, de copie ou d apport de logiciel ; Importation de documents (images, textes, etc.) sans rapport avec les objectifs de la formation ; Utilisation du matériel ou des logiciels sans rapport avec les objectifs de la formation ; Utilisation des ressources Internet (web, messagerie) sans rapport avec les objectifs de la formation ; Utilisation d un code d accès qui ne vous appartient pas ; Prêt de votre code d accès ; Dégradation volontaire ou par négligence du matériel, notamment l imprimante.

8 Les sanctions sont décidées par les enseignants responsables, seuls juges de la gravité de l infraction : Code personnel bloqué temporairement ou définitivement ; Code personnel limité dans le temps (interdiction de l accès libre) ; Code personnel limité à certaines ressources (interdiction de l accès Internet, de l imprimante, etc.) En signant le récépissé de votre code personnel, vous reconnaissez avoir pris connaissance de ce protocole et vous vous engagez à le respecter.

9 4. LE PROJET TUTORE Le projet tutoré, dans l optique de la licence professionnelle, est conçu pour assurer la transition entre l enseignement classique et la situation de stage. C est un outil pédagogique qui doit répondre à des objectifs étroitement liés aux contenus des enseignements. Il doit permettre à l étudiant d acquérir davantage d autonomie et de progresser dans son niveau de compétences théoriques, méthodologiques et pratiques. Il est élaboré dans le cadre de la banque ou de la société d assurance, car il doit avoir une réelle dimension opérationnelle. Il doit faire l objet d une validation par le responsable de formation (document 1. Fiche de validation du projet tutoré). Le projet tutoré conduit l étudiant à mettre en œuvre, avec l accompagnement de ses tuteurs (universitaires et professionnels), une démarche de projet. L étudiant sera par conséquent amené à développer une problématique, en formalisant les aspects méthodologiques possibles et en sélectionnant de manière justifiée les démarches les plus appropriées au projet : Cahier des charges Planning Outils d analyse Réalisation du projet Evaluation des résultats C est une véritable mission d étude confiée à l étudiant, se rapportant soit à une action commerciale (clientèle cible ou famille de produits), soit à une action de prospection ou à une démarche marketing. La mise en place de ce projet suppose une évaluation préalable par l étudiant des objectifs et des conditions de réalisation du projet. 1. Suivi de l étudiant et planning dans le cadre du projet tutoré Le suivi pédagogique de l étudiant est assuré par deux tuteurs (un tuteur professionnel et un tuteur universitaire). Le projet tutoré donnera lieu à la rédaction d un rapport écrit. Le mémoire constitué de 20 à 30 pages fera l objet d une évaluation écrite par les tuteurs, suivant une grille d évaluation précisant l atteinte des objectifs préalablement définis (document 3. Grille d évaluation du rapport de projet). Il sera remis en deux exemplaires au secrétariat des études. Un exemplaire du document sera également remis à l entreprise d accueil. 2. Calendrier Etape 1 : Définition de la thématique traitée dans le cadre du projet tutoré L étudiant, dans le cadre de son entreprise d accueil, se voit confier une thématique à analyser relevant d une problématique identifiée et utile à l établissement d accueil. Pour se faire, il devra établir une analyse préalable de sa structure d accueil (banque et agence), qui permettra de justifier l orientation de son projet et le choix de la problématique retenue.

10 Cette analyse portera sur un diagnostic de la structure d accueil qui pourra concerner : Son fonctionnement et son organisation (organigrammes, responsabilités, équipes, type de travail ) Sa stratégie globale déclinée sur ses différents métiers Ses facteurs clés de succès et les limites à son développement Ses axes de développement présents et futurs Son positionnement clientèle et l analyse de sa clientèle (au niveau de l agence, cela concernera l analyse de l âge, des revenus moyens, de la provenance géographique, du taux d équipement, de l intensité de la relation clientèle ) Son positionnement concurrentiel Il s agit de faire ressortir les préoccupations actuelles des managers, afin d orienter la mission de l étudiant, vers les développements essentiels de leur entreprise d accueil. Cette analyse, constituée d une dizaine de pages fera l objet d une correction et d une évaluation par l équipe pédagogique. Par ailleurs, l étudiant devra faire valider par le responsable de la formation le thème défini et remettre la fiche de validation (document 1), complétée des renseignements utiles à son suivi. Selon le domaine concerné, un tuteur universitaire lui sera affecté, assurant le suivi de l étudiant et l interface école/entreprise. Etape 2 : Analyse du projet et remise du rapport de projet L étudiant devra présenter une approche structurée de la conduite de son projet (évaluation des méthodes adoptées et des résultats attendus), après avoir au préalable justifié et analysé l intérêt de la problématique qui sera traitée. Le rapport de projet de l étudiant, constitué d une vingtaine de pages fera l objet d une correction par l équipe pédagogique. Outre la structuration et la qualité de la rédaction, l évaluation portera sur l approche méthodologique développée par l étudiant, telle que présentée dans la grille d évaluation (document 2). Document 1. Fiche de validation du projet tutoré

11 NOM : PRÉNOM : ETABLISSEMENT D ACCUEIL : TUTEUR PROFESSIONNEL : COORDONNÉES : THÈME ET PROBLÉMATIQUE : COMMENTAIRES ET VALIDATION DE L EQUIPE PEDAGOGIQUE : Document 2. Grille d évaluation du rapport de projet

12 Présentation Non traité Médiocre Passable Bien Très bien Barème Esthétique générale (couverture, pagination) Sommaire paginé Annexes pertinentes, clairement identifiées Expression Orthographe, syntaxe Style TOTAL ÉVALUATION DE LA FORME /3 Introduction Présentation de la démarche Problématique clairement posée Annonce du plan Développement Le projet et ses déterminants Objet du projet Contexte et facteurs déclencheurs Etude de l existant Enjeux L approche méthodologique Outils et techniques applicables Références théoriques Les propositions Définition des objectifs Plan d action Conclusion Apports de l étude TOTAL ÉVALUATION DU FOND /17 NOTE FINALE /20 COMMENTAIRES 5. L ACTIVITE PROFESSIONNELLE

13 D une durée de 25 semaines en formation initiale, le stage, réalisé en alternance, doit être un outil pédagogique. En formation continue, l alternance constitue pour l étudiant le vecteur d apprentissage des compétences techniques, commerciales et organisationnelles du métier auquel il se destine. Dans le cadre de la licence professionnelle, l étudiant se voit confier par l entreprise d accueil une mission, se rapportant soit à une action commerciale (clientèle cible ou famille de produits), soit à une action de prospection ou à une démarche marketing. Le stage doit avoir une réelle portée opérationnelle qui permettra à l étudiant d acquérir davantage d autonomie et de progresser dans son niveau de compétences méthodologiques et pratiques. L objectif de la licence étant de former des chargés de clientèle «particuliers», le stagiaire, sans assurer la mission et la responsabilité d'un chargé de clientèle, doit par ailleurs réaliser l'ensemble des tâches qui peuvent lui être confié, sur la période de stage. Les enseignements à forte dominante professionnelle et l acquisition progressive des savoir-faire professionnels sur la période de présence en entreprise, lui permettront de développer ses aptitudes commerciales, son autonomie et une expertise sur les produits bancaires et d assurance. L étudiant pourra débuter par des tâches d accueil et de prises de rendez-vous. Son expérience professionnelle en agence devra lui permettre ensuite de participer à la conception d offres «produits», de conseiller et de vendre l ensemble des produits bancaires et d assurance. 1. Le rapport de stage Le stage donne lieu à la rédaction d un rapport qui devra donc mettre l accent sur la phase opérationnelle de la mission, préalablement définie dans le cadre de l entreprise d accueil. Le mémoire constitué de 20 à 30 pages fera l objet d une évaluation écrite et orale par les tuteurs universitaires et professionnels, suivant une grille d évaluation précisant l atteinte des objectifs préalablement définis (document 3. Grille d évaluation du stage). Il sera remis en trois exemplaires au secrétariat des études. Un exemplaire du document sera également remis à l entreprise. La soutenance orale se déroule en trois phases : 1. Exposé : monologue du stagiaire (durée : 10 à 15 minutes) 2. Questions : dialogue jury-stagiaire (durée : 15 à 20 minutes) 3. Délibération et appréciations du jury Suivi de l étudiant et planning Durant la période de stage, le suivi pédagogique de l étudiant est assuré par deux tuteurs (un tuteur universitaire et un tuteur professionnel). Des bilans de compétence réguliers réalisés lors des visites du tuteur universitaire en entreprise, devront permettre d évaluer les acquis professionnels et personnels de l étudiant et sa progression dans la construction de son projet professionnel. Un bilan final du stage sera réalisé auprès de l entreprise d accueil par le tuteur universitaire.

14 Document 3. Grille d évaluation du stage L investissement du stagiaire est évalué en trois parties par le jury : le déroulement du stage, le rapport écrit et la soutenance orale. Suivi et méthodologie 1. Assiduité et régularité 2. Autonomie 3. Productivité Très bien Bien Passable Médiocre Barème 4. Démarche/méthode NOTE SUR 20 REMARQUES /20 Rapport écrit 1. Présentation 2. Rédaction/expression 3. Structuration 4. Analyse NOTE SUR 20 /20 Très bien Bien Passable Médiocre Barème REMARQUES Soutenance orale 1. Présentation 2. Expression 3. Intérêt du discours 4. Aptitude au dialogue NOTE SUR 20 /20 Très bien Bien Passable Médiocre Barème REMARQUES Principales capacités évaluées SUIVI ET METHODOLOGIE

15 Assiduité et régularité Autonomie Productivité Démarche/méthode Investissement Ponctualité Régularité du suivi Respect des consignes (sommaire, remerciements, annexes, bibliographie) Orthotypographie Esthétique générale Iconographie, schémas et graphiques Curiosité intellectuelle Capacité à relativiser les outils théoriques Esprit d initiative RAPPORT ECRIT Immersion dans la culture d entreprise Intégration relationnelle Pertinence et utilité des travaux réalisés Problématique clairement posée Cadrage de la problématique par rapport à la dynamique du marché et à la stratégie de l entreprise Démarche de collecte des données indispensables à la réalisation de la mission Difficultés rencontrées Capacités d écoute Présentation Rédaction/expression Structuration Analyse Correction de la langue (orthographe, syntaxe et ponctuation) Style SOUTENANCE Introduction et conclusion Logique et progression du plan Structure des parties et des paragraphes Préambule en début de chaque partie Bilan à la fin de chaque partie (synthèse) Problématique clairement posée Cadrage de la problématique par rapport à la dynamique du marché et à la stratégie de l entreprise Démarche explicative Approche argumentative Mise en œuvre des acquis de la formation universitaire Résultats obtenus et préconisations réalistes et mises en oeuvre Présentation Expression Intérêt du discours Aptitude au dialogue Structure de l exposé Pertinence des supports Correction et adéquation de la langue Capacité à exploiter et synthétiser le rapport Qualité de l échange Pertinence des réponses (transparents et Pré A-O) Vocabulaire écrit Argumentation et Exploitation des Voix (débit et articulation) Capacité à se concentrer conviction documents visuels Ton sur la problématique Gestion du temps Regard Capacité à démontrer la Attitude et gestes qualité de Occupation de l espace l investissement personnel