Diplôme Universitaire CONSEILS EN GESTION DU PATRIMOINE

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1 Diplôme Universitaire CONSEILS EN GESTION DU PATRIMOINE Diplôme d université 2 ème cycle- temps partiel VOS CONTACTS FORMATION : Responsable pédagogique: Dorothée Guérin Maître de Conférences UFR Droit-Sciences Economiques- AES Conseiller Formation : David Puchault Service universitaire de Formation Continue Tél : Assistante Formation: Stéphanie CALVEZ Tél : Fax : OBJECTIFS DE LA FORMATION Cette formation a pour objectif de former des professionnels de la gestion du patrimoine capables d établir un diagnostic patrimonial à la demande du ménage-client, de formuler des recommandations concernant la structure du patrimoine et d intervenir sur les marchés des différents actifs constitutifs d un patrimoine. Elle s adresse à des professionnels qui exercent déjà ou exerceront prochainement le métier de conseil en gestion de patrimoine auprès d une clientèle privée. L objectif est de leur fournir les éléments analytiques (notion de choix de portefeuille, variables économiques et gestion du patrimoine, ) et pratiques (approche globale de la gestion du patrimoine, optimisation fiscale et patrimoniale, ) leur permettant d exercer leur métier avec les compétences requises et d évoluer à terme dans leur carrière. PEDAGOGIE La préparation du Diplôme d'université "Conseils en Gestion du Patrimoine" se déroule sur une période de 10 mois à temps partiel. Elle comprend 208 heures de formation réparties en séquences mensuelles de 2 à 4 jours consécutifs regroupés en fin de semaine + un tutorat pendant l élaboration du travail personnel. Chaque séquence portera sur un module entier ou sur une ou plusieurs parties de différents modules en fonction des besoins pédagogiques. Un délai moyen de 4 semaines séparera 2 séquences successives. Dans chaque séquence les 4 dimensions du métier (commercial, technique, environnement, juridique) seront abordées et développées. Pour rendre plus professionnelle cette démarche, des cas concrets seront systématiquement traités.

2 PROGRAMME Analyse Economique et Notions de choix de Portefeuille... module de 24 heures - Consommation et Investissement - Taux d intérêt - Types et caractéristiques des différents actifs : rendement, liquidité, risque - Variables économiques et valorisation des actifs - Choix de portefeuille - Cycle de vie d un patrimoine Mathématiques Financières module de 14 heures - Différents types de taux - Calcul d intérêt - Capitalisation, actualisation et équivalence - Les annuités et les emprunts - Traitement des flux variables - Détermination de la valeur des actifs Droit Patrimonial module de 30 heures - Les régimes matrimoniaux - La transmission du patrimoine - Instruments juridiques pour assurer une bonne transmission - Les libéralités Optimisation fiscale module de 20 heures - La fiscalité des revenus - La fiscalité des plus-values - L imposition du capital - Les régimes spéciaux - Les principes de l optimisation fiscale - Les limites de l optimisation - La fiscalité en Europe Valeurs Mobilières et Gestion du Patrimoine... module de 24 heures - Les principaux produits en valeurs mobilières : produits de trésorerie, obligations, actions, les actifs hybrides - Les objectifs des placements en valeurs mobilières - La gestion des valeurs mobilières : gestion directe ou gestion déléguée, gestion individualisée ou gestion collective - Les techniques de couverture 2

3 Immobilier module de 20 heures - Investissements immobilier: aspects civils et fiscaux, défiscalisation - Fiscalité du patrimoine immobilier : TVA, plus values - Transmission par libéralité - SCI - Détention de l immobilier d entreprise - Urbanisme - Donations - PACS Assurance-vie... module de 18 heures - Les contrats d assurances-vie : caractéristiques - Classification des contrats - Parties au contrat - Formation et exécution - Gestion - Dénouement - Fiscalité Diversification module de 8 heures - La notion de diversification - Les produits d une stratégie de diversification : les métaux précieux, les SOFICA, les investissements dans les DOM-TOM, les Quirats maritimes, le marché de l art. Gestion globale module de 24 heures - Méthodologie de l approche globale : les informations requises (compte de résultat, bilan, hors bilan), connaître les besoins et les objectifs du ménage-client, identifier et estimer ses besoins actuels et futurs en liquidité, en sécurité et en rendement. - Conception et formalisation de l offre - Le suivi d un client, la mise en place d une stratégie dans le temps. Transmission des entreprises... module de 16 heures - Le cadre légal et règlementaire de la transmission - Stratégies patrimoniales de transmission - Les mesures fiscales destinées à faciliter la transmission - Impact des transmissions «aveugles» Transmission organisée : EI et société - Les étapes de la transmission (cédant et acquéreur) - Les outils de la transmission : La SCI, Holding et LBO - Identification des risques inhérents aux montages - Transmettre et sécuriser la transmission d une entreprise - La phase «post-transmission» 3

4 Introduction au champ du CCPro... module de 4 heures Méthodologie et accompagnement soutenances... module de 6 heures MODALITES DE CONTROLE DES CONNAISSANCES Le contrôle des connaissances comporte : 1 Deux travaux personnels à remettre durant l année (coefficient 1,5 chacun) 2 Une épreuve surveillée d une durée de cinq heures portant sur un cas de synthèse (coefficient 3) 3 Un entretien oral avec un jury. L entretien porte sur un cas pratique «réel» rédigé par le candidat et proposé aux membres du jury un mois avant l épreuve de l oral (coefficient 5) Le stagiaire est déclaré admis s'il a obtenu : - une moyenne d au moins 10/20 sur l ensemble des épreuves du diplôme et - une moyenne d au moins 10/20 à l'entretien oral. Les stagiaires déclarés "ajournés" à l issue de la 1 ère session de juillet conservent pour la seconde session de septembre, et elle seule, les notes supérieures >=10/20. Les stagiaires déclarés ajournés à l issue des délibérations de la session 2 peuvent être autorisés à redoubler sur décision du jury. Le jury d admission est constitué d universitaires ; le jury de diplôme, d universitaires et de praticiens d entreprises. CONDITIONS D'ACCES Les candidats ayant un diplôme de niveau Bac + 2 dans les domaines de l économie, de la gestion et du droit sont admis dans la formation dans la limite du nombre de places disponibles. Si le nombre de candidats dépasse le nombre de places offertes, le responsable du diplôme choisit entre les candidats en fonction de leur dossier universitaire et de leur expérience professionnelle. L accès à la formation peut être refusé à un candidat ayant un diplôme de niveau bac + 2 si le responsable pédagogique juge que son acquis académique ne lui permet pas de suivre dans des conditions acceptables les cours dispensés. Les candidats n ayant pas un diplôme de niveau Bac + 2 et qui ont un certain nombre d années d expérience professionnelle dans le domaine de la gestion de patrimoine ou de l activité «chargé de clientèle-particulier» dans un établissement financier peuvent être admis, après examen du dossier, sur décision du responsable pédagogique du diplôme. 4

5 MODALITES PRATIQUES PRIX DE LA FORMATION (DU inclus) nets de taxe DUREE Sur 10 mois DATES Limite dépôt du dossier : 7 juillet 2014 Début des cours : septembre 2014 LIEU SUFCEP 20, ave Le Gorgeu, Bâtiment C, 3 ème étage Brest NOMBRE DE PLACES DISPONIBLES 16 places en formation continue INFORMATIONS ET INSCRIPTIONS 20, ave Le Gorgeu - CS Brest Cedex 3 Tél. : Fax : / Site : 5