Profil du CIC clients dont : L activité est organisée autour de 5 métiers

Transcription

1 Le en bref 2013

2 2 le cic en bref Profil du Le, holding et banque de réseau sur la région parisienne, fédère 5 banques régionales et les filiales spécialisées sur tous les métiers de la finance et de l assurance, en France comme à l international clients dont : particuliers associations professionnels entreprises collaborateurs * agences en France 3 succursales, 34 bureaux de représentation et 29 implantations banque privée à l étranger L activité est organisée autour de 5 métiers La banque de détail regroupe le réseau bancaire composé des banques régionales et du sur l Ile-de-France et les métiers spécifiques dont les produits sont commercialisés par ce réseau : assurance vie et assurance dommages, crédit-bail mobilier et immobilier, affacturage, gestion collective pour compte de tiers, épargne salariale, immobilier. La banque de financement inclut les financements des grandes entreprises, des clients institutionnels et ceux à valeur ajoutée (exports, de projets ou d actifs), ainsi que l international et les succursales étrangères. Les activités de marché comprennent les investissements dans les activités de taux, actions et change (ITAC) et l intermédiation boursière. La banque privée développe un savoir-faire en matière de gestion financière et d organisation patrimoniale, mis au service de familles d entrepreneurs et d investisseurs privés. Ce métier s appuie sur des filières et filiales spécialisées, en France et à l international. Le capital-développement réunit les activités de prises de participations, de conseil en fusions-acquisitions et d ingénierie financière et boursière. Il est organisé autour de deux entités : CM- Capital Finance et CM- Investissement. Le figure dans ce domaine parmi les tout premiers intervenants en régions. Chiffres au 31 décembre 2012 * Équivalents temps plein

3 le cic en bref 3 Offre clients Le entend établir une relation durable avec chacun de ses clients particuliers, associations, professionnels et entreprises. Pour mieux les servir, il améliore en permanence son réseau d agences (24 créations en 2012) et enrichit sa banque à distance par l extension de son parc d automates et des fonctionnalités de Filbanque (nouveaux paramétrages liés à la gestion des comptes et applications pour Smartphones et tablettes tactiles pour les plus récentes). Grâce à la puissance et à la solidité de son groupe, le Crédit Mutuel-, ses prestations sont toujours plus performantes dans les domaines de la banque, de l assurance et des nouvelles technologies, dont la télésurveillance et la téléphonie mobile ; et adaptées pour les jeunes à chaque tranche d âge. Pour les clientèles de patrimoniaux et de dirigeants d entreprises, le dispose d une offre à haute valeur ajoutée, au travers d entités de banque privée, en France et à l international clients particuliers Pour répondre à leurs attentes, le met en avant écoute, disponibilité des compétences, réactivité et capacité de décision sur place. Simplifier la banque au quotidien Aujourd hui, il faut pouvoir être en contact avec sa banque à tout moment, en toute liberté. Avec Filbanque, chez vous, au bureau ou dans la rue, vous effectuez l essentiel de vos opérations, payez en toute sécurité, suivez la Bourse, avez accès à vos contrats d assurance... Un seul abonnement suffit pour gérer vos comptes par Internet, Wap, I-mode, téléphone. Les Contrats Personnels incluent un bouquet de services : sélectionnez celui qui vous correspond le mieux et profitez d une réduction de tarif, avec la formule Web, en recevant vos relevés via cic.fr. Vos moyens de paiement bénéficient de garanties étendues. Toutes les cartes intègrent la fonction «paiement sans contact» et certaines l option Différé plus (étalement des règlements). Crédit en réserve, Allure Libre ou un prêt personnel vous permettent de faire face à l imprévu et aux achats «coup de cœur». Et avec Etalis vous pouvez lisser une dépense importante sur plusieurs mois, après l avoir réglée. Assurance Santé vous propose, sans condition ni questionnaire médical, des couvertures immédiates consultations, soins courants, dentaires, d optique, hospitalisation et évolutives, avec plusieurs niveaux de prestations si vous souhaitez des prises en charge plus importantes. Construire son patrimoine et préparer l avenir Épargne de précaution, constitution ou valorisation d un capital, complément de revenus, optimisation de la fiscalité et transmission du patrimoine : les solutions Epargne évolutive se déclinent en fonction de vos priorités. Vous pouvez placer jusqu à euros à des conditions avantageuses, souples et en toute sécurité, en associant un Livret A Sup et un LDD Sup. Avec le Compte évolutif, vous bénéficiez, sans vous engager sur une durée, d un taux connu à la souscription et garanti, qui progresse chaque année, et votre capital reste disponible à tout moment. Et si vous le souhaitez, vous percevez chaque trimestre les intérêts acquis. Plan assurance vie, contrat multisupport, s adapte à vos besoins, au travers de trois formules. Investissement sur les marchés financiers, dans l immobilier locatif votre conseiller vous recommande les produits appropriés à votre situation et vos objectifs et mobilise, si nécessaire, les experts en gestion de patrimoine. Bénéficier d avancées technologiques performantes Le Crédit Mutuel- a toujours placé les nouvelles technologies au cœur de sa stratégie, avec des services novateurs qui facilitent la vie : téléphonie mobile, Protection Vol (télésurveillance du domicile), Web Conso pour souscrire un crédit consommation en ligne, e-retrait pour dépanner un proche en mettant de l argent à sa disposition via un guichet automatique de banque en France En téléphonie, grâce à Mobile Cityzi vous pouvez aujourd hui payer vos achats et prendre les transports en commun. L éventail de forfaits s est encore étendu et, si vous en prenez plusieurs, avec Avantage famille, vous bénéficiez de réductions et de SMS illimités entre les différents utilisateurs. Financer les projets Pour votre voiture, vous avez le choix entre un crédit spécifique et une formule de location longue durée tout compris. Si vous acquérez un bien immobilier, pour l habiter ou le louer ou si vous y réalisez des travaux, le met à votre disposition une large palette de prêts, souples et modulables. Protéger sa famille et ses biens Au-delà des assurances habitation et auto qui s inscrivent dans une approche globale des besoins dès le financement d un projet, la gamme s étend à la santé, la prévoyance et la retraite.

4 4 le cic en bref clients professionnels et associations Approche globale, sur les volets professionnel et privé, car tout entrepreneur doit être prévoyant pour son entreprise et sa famille et construire l avenir sur des bases solides ; solutions «sur mesure» : le privilégie ces deux axes pour conseiller artisans, commerçants, professions libérales, agriculteurs. Services Gagner du temps, réduire les tâches administratives pour se consacrer à son métier sont des priorités. Le Contrat Professionnel Global regroupe les services bancaires essentiels carte bancaire, banque à distance, assurance des moyens de paiement forfaitise leur coût et s adapte à vos besoins grâce à ses nombreuses options. Pour les encaissements, les solutions monétiques du offrent du confort à vos clients tout en optimisant votre trésorerie. Solution sécurisant vos ventes sur Internet, CM- Paiement se décline en trois formules en fonction de la taille de votre site de e-commerce. Deux autres sont spécifiques à la vente par correspondance et à la problématique des associations. Avec le module «Prévention fraude», vous paramétrez des règles de filtrage des paiements considérés comme trop risqués. Financements Avec Créa, créateurs et repreneurs d entreprises disposent d une réponse globale personnalisée intégrant aussi bien le financement initial (PCE, prêt créateur ), la gestion quotidienne, la protection sociale, que les conseils avant et après le lancement de leur projet. Escompte, affacturage, cession de créances professionnelles (Dailly), découvert financent votre cycle d exploitation et vos besoins de trésorerie. Et vous pouvez déléguer la relance de vos impayés avec Assistance Recouvrement. Équipements, matériels : la gamme est exhaustive, dont le crédit-bail mobilier, avec des formules «tout compris» telles Flash association ou Autoconfort qui allie location longue durée et entretien des véhicules, et la télésurveillance des locaux avec Protection Vol Pro. Épargne et patrimoine Vos objectifs et vos exigences évoluent : optimiser votre fiscalité, constituer un capital, investir, préparer votre retraite, transmettre votre chargé d affaires bâtit avec vous une stratégie personnalisée. L épargne salariale permet de défiscaliser votre rémunération ainsi que celle de vos collaborateurs, donc aussi de les motiver et fidéliser : Force 3 Epargne (PEI) et Force 3 Retraite (PERCOI) vous sont accessibles dès lors que vous employez au moins un salarié. Prévoyance En tant qu entrepreneur, vous devez protéger votre famille et votre entreprise. Avec TNS Prévoyance, vous choisissez vos garanties : capital ou rente viagère en cas de décès ; indemnités journalières permettant de maintenir vos revenus en cas d incapacité de travail ; rente éducation. Et Homme clé vous assure contre l absence des collaborateurs indispensables au fonctionnement de votre activité.

5 le cic en bref clients entreprises Les chargés d affaires, proches et réactifs, mettent au service des entreprises de toute taille et de leurs dirigeants leur large expertise qui s appuie sur la capacité d innovation et les centres de métiers du Crédit Mutuel-. Gestion des flux Suivi, maîtrise, sécurisation des encaissements et décaissements, optimisation des excédents de trésorerie : les prestations de monétique, connectique ou de banque à distance sont novatrices et à la pointe de la technologie. Fortement impliqué dans le projet SEPA dont il est l un des pilotes, le groupe accompagne les entreprises dans leur migration vers de nouveaux protocoles d échange de fichiers et la mise en œuvre des formats adéquats. Le CM- a également participé au lancement de SEPAmail, nouvelle solution de paiement électronique de factures. Gestion de trésorerie Vous dynamisez grâce aux comptes à terme, notamment à taux progressif, CDN, BMTN ou Acti-trésorerie de façon automatisée votre trésorerie en toute sécurité. Et les spécialistes de la salle des marchés du éclairent vos choix pour vous protéger des risques de change et de taux. International S informer, identifier les contacts pertinents, cibler ses clients potentiels, financer son développement, déterminer ses moyens de paiement Le accompagne au quotidien votre stratégie. Avec ses 37 succursales et bureaux de représentation, ses filiales spécialisées dont CM- Aidexport, il propose des prestations sur mesure : études de marchés, organisation de missions commerciales, journées-pays, partenariats et implantations Cycle d exploitation Les outils sont divers pour financer votre cycle d exploitation : cautions, garanties, mobilisations de créances, crédits court terme InfoRisk évalue la santé financière de vos relations commerciales et via les contrats d affacturage CM- Factor, quelle que soit la taille de votre entreprise, vous prévenez vos risques d impayés : votre poste clients est ainsi sécurisé. Investissement Créer ou reprendre une entreprise, acquérir ou moderniser ses locaux ou son outil de production, innover : les solutions vont des crédits classiques aux formules de location financière de biens immobiliers, de matériels ou de véhicules. Ingénierie sociale Rémunération collective différée (participation, intéressement, plans d épargne salariale) et assurances collectives (indemnités de fin de carrière, Art. 39/83 du C.G.I., contrats de santé et de prévoyance) sont intégralement couvertes et ce dans un cadre fiscal avantageux. Et avec Plan Retraite Evolutif, conçu pour s adapter aux évolutions de votre entreprise comme à la conjoncture et qui ajoute aux avantages du PERCO ceux de l Article 83, vous optimisez votre politique salariale tout en contenant vos charges. Ingénierie financière Création, développement, croissance externe ou transmission : le vous assiste dans ces moments clés de la vie d une entreprise, sur tous les aspects financiers, juridiques et comptables, souvent complexes.

6 6 le cic en bref Activité des banques régionales (Ile-de-France) (1) Total clients : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 307 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Assurance IARD (nb contrats) Nord Ouest Total clients : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 337 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Assurance IARD (nb contrats) Ouest Total clients : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 386 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Assurance IARD (nb contrats) Est Total clients : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 497 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Assurance IARD (nb contrats) Sud Ouest Total clients : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 357 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Assurance IARD (nb contrats) Lyonnaise de Banque Total clients : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 592 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Assurance IARD (nb contrats) (1) Données du réseau bancaire. Données au 31/12/2012, capitaux fin de mois en millions d euros.

7 le cic en bref 7 (1) 6 avenue de Provence Paris Tél. : Michel Lucas Directeur général délégué : Alain Fradin Directeur général adjoint : Philippe Vidal Directeur du réseau grand public : Daniel Baal Directeur du réseau entreprises : René Dangel Nord Ouest (2) 33 avenue Le Corbusier Lille Tél. : Stelli Prémaor Directeurs généraux adjoints : Éric Cotte Bernard Duval Ouest (3) 2 avenue Jean-Claude Bonduelle Nantes Tél. : Michel Michenko Directeurs généraux adjoints : Michel David Laurent Métral Lyonnaise de Banque (5) 8 rue de la République Lyon Tél. : Rémy Weber Directeur général adjoint : Isabelle Bourgade Sud Ouest (6) Cité Mondiale 20 quai des Chartrons Bordeaux Cedex Tél. : Pascale Ribault Est (4) 31 rue Jean Wenger-Valentin Strasbourg Tél. : Nicolas Théry Directeurs généraux délégués : Luc Dymarski Pierre Jachez

8 8 le cic en bref Organigramme simplifié Les pourcentages indiqués sont les pourcentages de contrôle par le au sens de l article L du Code de commerce. Les sociétés qui ne sont pas contrôlées par le (pourcentage inférieur à 50 %) sont aussi détenues par le Crédit Mutuel, comme précisé ci-contre. Elles sont donc contrôlées au sens du même article par le groupe Crédit Mutuel-. RÉSEAU BANCAIRE Nord Ouest Ouest Sud Ouest Est Lyonnaise de Banque BANQUE PRIVÉE (1) 62,7 % Banque Transatlantique Dubly Douilhet Banque Suisse Banque de Luxembourg Private Banking- Banque Pasche CAPITAL- DÉVELOPPEMENT CM- Capital Finance MÉTIERS SPÉCIALISÉS 23,5 % 99,9 % 99,2 % CM- Asset Management CM- Gestion CM- Epargne Salariale CM- Securities CM- Bail 54,1 % 95,5 % CM- Lease CM- Factor CM- Aidexport ASSURANCES 20,5 % Groupe des Assurances du Crédit Mutuel STRUCTURES DE MOYENS COMMUNES AU GROUPE 12,5 % Euro Information Sans capital GIE CM- Titres Sans capital GIE CM- Services (1) Les activités de banque privée sont également exercées au sein de la succursale Singapour (sur place et via Investor Services Limited à Hong Kong). Le est constitué : du (Crédit Industriel et Commercial), holding et banque de tête de réseau, qui est également banque régionale sur l Ile-de-France et qui exerce les activités d investissement, de financement et de marché ; de 5 banques régionales dont chacune déploie son activité dans un périmètre géographique déterminé ; d établissements spécialisés par métier et de sociétés de moyens communes au groupe. Participations du Crédit Mutuel par métier : Métiers spécialisés CM- Asset Management : 76,5 % CM- Bail : 0,8 % CM- Lease : 45,9 % CM- Factor : 4,5 % Assurances Groupe des Assurances du Crédit Mutuel : 79,5 % Structures de moyens communes au groupe Euro Information : 87,5 %

9 le cic en bref 9 La force d un groupe international 11 fédérations (1) Caisse Fédérale de Crédit Mutuel (Caisses 82 % ACM 18 %) Caisses Régionales et Caisses locales 93 % 6 % Banque Fédérative du Crédit Mutuel (BFCM) 94 % Caisses de Crédit Mutuel des 11 fédérations Centre Est Europe Sud-Est Ile-de-France Savoie-Mont Blanc Midi-Atlantique Centre Dauphiné-Vivarais Loire-Atlantique Centre-Ouest Méditerranéen Normandie Anjou Financier Asset Management* Bail* Épargne Salariale* Gestion* Factor* Securities* Titres* Aidexport* BECM Sofémo Filaction ESN C2C Home Loan SFH Technologie Euro Information EID - EIP EII EIS - Sicorfé EP Surveillance EIDS-ETS Euro GDS Euro P3C Euro TVS EurAfric Information IID / DPS Keynectis CardProcess EI Telecom Axxès EP Services Factor Soft Assurance GACM ACM Vie SAM ACM Vie SA Sérénis Vie ACM IARD Sérénis Assurances ACM Services Partners Assurances ACM Ré Agrupacio AMCI Desjardins RACC Seguros RMA Watanya Astree ICM Life Procourtage Immobilier Sarest* Ataraxia* SOPARIM* SOFEDIM* AFEDIM* Gestion immobilière* Lease CMH* Gestion privée Banque Privée Banque Transatlantique (France, Luxembourg, Belgique, Singapour, Montréal) Banque de Luxembourg Suisse Banque Pasche Dubly Douilhet Capital-développement CM- Capital Finance 51 % 50 % 20 % 26 % 4,4 % 50 % Nord Ouest Est Ouest Sud Ouest Lyonnaise de Banque Banca Popolare di Milano Iberbanco Cofidis Banque Casino Banque de Tunisie BMCE Bank Banco Popular TargoBank (Espagne) TargoBank (Allemagne) 6,60 % 50 % (1) Centre Est Europe ; Sud-Est ; Ile-de-France ; Savoie-Mont Blanc ; Midi-Atlantique ; Dauphiné-Vivarais ; Loire-Atlantique et Centre-Ouest ; Normandie ; Centre ; Méditerranéen ; Anjou. * Filiales CM- R.U. Royaume-Uni Allemagne France Belgique 1 Luxembourg 2 République Tchèque Slovaquie Suisse 3 Hongrie Portugal Espagne Italie Maroc Tunisie 1 CM- Bail Belgique BT Belgium 2 Banque de Luxembourg BT Luxembourg Cofidis Partners (Assurance) ICM Life (Assurance) 3 Private Banking Banque Pasche Banque (Suisse)

10 10 le cic en bref Réseau international et spécialisé Réseau international Europe Allemagne Wilhelm-Leuschner Strasse 9-11 D Frankfurt am Main Tél. : (49 69) infofra@frankfurt.cic.fr Christoph Platz-Baudin Belgique et Pays-Bas Banque Transatlantique Belgique Rue de Crayer, Bruxelles Tél. : + 32 (0) 2/ cicbruxelles@ cicbanques.be Gaétan Croen Espagne Calle Claudio Coellon N 123 6ª planta Madrid Tél. : (349 1) /82 cic.madrid@ cicmadrid.com Rafael Gonzalez-Ubeda Grande-Bretagne Veritas House 125 Finsbury Pavement Londres EC2A IHX Tél. : (44 20) Ubaldo Bezoari Hongrie Budapesti kepviseleti Iroda Fö utca 10 H-1011 Budapest Tél. : (36 1) cicbudapest@ cicbudapest.hu Kalman Marton Italie Corso di Porta Vittoria, Milano Tél. : (39 02) cicmilano@cicmilano.it Luigi Caricato Pologne Ul Stawki 2 INTRACO 29 p Warszawa Tél. : (48 22) /02/03 cicvarsovie@ cicvarsovie.pl Barbara Kucharczyk Portugal Avenida de Berna n 30, n A Lisbonne Tél. : (351 21) /44 ciclisbonne@ mail.telepac.pt Henrique Real République Tchèque Mala Stepanska Praha CZ Tél. : (420 2) cicprague@cicprague.cz Zdenka Stibalova Roumanie Str. Herastrau nr.1, etaj 2 Apt. 6, Sector Bucuresti Tél. : (40 21) cic@cicbucarest.ro Georges Anagnostopoulos Fédération de Russie CEI 9, korp. 2A Kutuzovskiy prospekt Office Moscou Tél. : (7 495) cic-moscow@ cic-moscow.ru Nikita Stepanchenko Suède, Pays baltes et nordiques Kronobergsgatan 27 SE Stockholm Tél. : (46 8) cicstockholm@ cic.pp.se Martine Wahlström Suisse 29 avenue de Champel 1211 Genève 12 Tél. : (41 22) nadine.johnson@cic.ch Nadine Johnson Turquie Suleyman Seba Cad. N 48 BJK Plaza A Blok K:4 D:41 Akaretler Besiktas Istanbul Tél. : (90 212) cicturkey@ cicturkey.com Mehmet Bazyar Afrique Algérie 38 rue des Frères Benali (ex-parmentier) Hydra Alger Tél. : (213 21) / cicbalg@ cicalgeria.com.dz Ahmed Mostefaoui Égypte 28 rue Cherif Le Caire Tél. : (20 2) cicegypt@soficom.net Hussein M. Lotfy Maroc 12 boulevard Brahim Roudani Résidence Zeïna 1 er étage appartement Casablanca Tél. : ( ) / cicmaroc@cicmaroc.ma Karim Raoui Tunisie Immeuble Carthage Center Rue du Lac de Constance 1053 Les Berges du Lac Tunis Tél. : (216 71) / cictunisie@cictunisie.tn Emna Ben Amor Dimassi Proche-Orient Liban et Moyen-Orient Achrafieh Rue de l archevèque Ghofrayel Immeuble Attar rdc gauche Beyrouth Tél. : (961 1) cicba@cyberia.net.lb Blanche Ammoun Émirats Arabes Unis Dubaï-Al Wasl-Sheikh Zayed Road Dubaï National Insurance Building 1 st Floor Office 106 PO Box : Dubaï United Arab Emirates Tél. : (00971) cicba@emirates.net.ae Blanche Ammoun Amérique Brésil Do Brasil Rua Fidêncio Ramos, Andar Cj 132 CEP São Paulo SP Tél. : (55 11) cicbrasil@ brasil-cic.com.br Luiz Mendes de Almeida Chili Edificio World Trade Center Santiago Av. Nueva Tajamar 481 Torre Norte Oficina 1401 Las Condes Santiago de Chile Tél. : (56 2) cicbanqueschili@ cicsantiago.cl Sylvie Le Ny États-Unis 520 Madison Avenue New York, N.Y Tél. : (1 212) sfrancis@cicny.com Steve Francis Mexique Galileo 20 PH A Colonia Polanco CP Delegacion Miguel Hidalgo Mexico D.F. Tél. : (52 55) cicmexico@cicmexico.mx Olivier Soulard Venezuela Centro Plaza Torre A Piso 12 Oficina 1 Avenida Francisco de Miranda Caracas Adresse postale : Apartado Postal Caracas 1060 Tél. : (58 212) / cicvenezuela@ cicvenezuela.com.ve Pierre Roger Asie Chine de l Est/Shanghai Room 2005 Shanghai Overseas Chinese Mansion N 129 Yan An Xi Road (w) Shanghai Tél. : (86 21) / cicshanghai@ cicshanghai.cn Shan Hu Chine du Nord/Pékin Room 310, Tower 1, Bright China Chang An Building N 7 Jianguomennei Dajie Dong Cheng District Beijing P.R. Tél. : (86 10) /68 cicpekin@cicpekin.cn Wenlong Bian Chine du Sud/Hong Kong 22 nd Floor, Central Tower 28 Queen s Road Central Hong Kong Tél. : (85 2) cichongkong@ cichongkong.com Pierre Garnier Corée Samsug Marchen House 601 Il-San-Dong-Ku Jang-Hang-Dong-2-Dong 752 Goyang South Korea Tél. : (82 31) cicseoul@hanmail.net Isabelle Hahn Inde A-31 Feroz Gandhi Marg Lajpat Nagar Part 2 New Delhi Tél. : (91 11) cicindia@cicindia.net Mathieu Jouve Villard

11 le cic en bref 11 Indonésie Wisma Pondok Indah 2 Suite 1709 Jalan Sultan Iskandar Muda Pondok Indah Kav. V-TA Jakarta Selatan Tél. : (62 21) /09 cicindonesia@ cicindonesia.co.id Singapour 12 Marina Boulevard #37-01 Marina Bay Financial Center Tower 3 Singapore Tél. : (65) angladje@singapore.cic.fr Jean-Luc Anglada Thaïlande Amarin Tower 10 th floor Ploenchit road Lumpini Pathumwan Bangkok Tél. : (662) cicthai@loxinfo.co.th Abhawadee Devakula Océanie Australie Suite 1503, Level 15 Chifley Tower 2 Chifley Square Sydney NSW 2000 Australia Tél. : (612) suttonle@australia.cic.fr Japon Sun Mall Crest Shinjuku Shinjuku-ku Tokyo Tél. : (81 3) cictokyo@cic-banks.jp Frédéric Laurent Taïwan 2F, N 61, Tien-mou West Road Taipeh Tél. : (886 2) /46 cictaiwan@cictaiwan.tw Henri Wen Vietnam c/o Openasia Consulting Limited 6B Ton Duc Thang Street 1 st Floor District 1 Hô Chi Minh City Tél. : (848) cicvietnam@ openasiagroup.com Daitu Doan Viet Réseau spécialisé France Banque Transatlantique 26 avenue Franklin D.Roosevelt Paris Tél. : Bruno Julien-Laferrière Directeur général adjoint : Hubert Veltz Capital-développement CM- Capital Finance 4-6 rue Gaillon Paris Tél. : Président du directoire : Antoine Jarmak Membres du directoire : Carl Arnou Pierre Tiers Belgique Banque Transatlantique Belgium Rue De Crayer, Bruxelles Tél. : btb@banquetransatlantique.be Fabrice de Boissieu Michel de Villenfagne Grande-Bretagne Banque Transatlantique 125 Finsbury Pavement Londres EC2A IHX Tél. : (44 20) btlondres@ banquetransatlantique.com Elisabeth A. Markart Luxembourg Banque de Luxembourg 14 boulevard Royal L 2449 Luxembourg Tél. : (352) banque.de.luxembourg@bdl.lu Pierre Ahlborn Philippe Vidal Banque Transatlantique Luxembourg 17 Côte d Eich BP 884 L 2018 Luxembourg Tél. : (352) btl@ banquetransatlantique.lu Didier Huard Mériadec Portier Suisse Private Banking- Banque Pasche 10 rue de Hollande Case Postale Genève 11 Tél. : (41 22) pasche@cm-bpgroup.ch Christophe Mazurier Banque (Suisse) SA 13 place du Marché 4001 Bâle Tél. : (41) info@cic.ch Thomas Müller Philippe Vidal Banque Transatlantique Private Wealth Avenue de Champel 29 Genève 1206 Tél. : (41 22) btgeneve@ transatlantiqueprivatewealth.ch Nicolas Paillard Canada Banque Transatlantique 1170 rue Peel Bureau 601 Montréal (Québec) H3B 4P2 Tél. : btmontreal@ banquetransatlantique.com David Eap États-Unis Banque Transatlantique 520 Madison Avenue New York, N.Y Tél. : (1 212) btnewyork@ banquetransatlantique.com Pascal Le Coz Hong Kong Banque Transatlantique 22/F, Central Tower 28 Queen s Road Central Hong Kong Tél. : bthongkong@ banquetransatlantique.com Juliette Michelon-Tang Investor Services Limited 22 nd Floor, Central Tower 28 Queen s Road Central Hong Kong Tél. : (85 2) loti@hongkong.cic.fr Timothy Lo Singapour Banque Transatlantique 12 Marina Boulevard # Marina Bay Financial Center Tower 3 Singapore Tél. : (65) btsingapour@ banquetransatlantique.com Yves Pinsard Singapore 63 Market Street #15-01 Singapore Tél. : (65) kwekpa@singapore.cic.fr Paul Kwek

12 Société anonyme au capital de euros - 6, avenue de Provence Paris Swift CMCIFRPP Tél. : RCS Paris N ORIAS ( Banque régie par les articles L et suivants du Code monétaire et financier pour les opérations effectuées en sa qualité d intermédiaire en opérations d assurance Mai Crédit photo : Caroline Doutre