Le CIC en bref. Édition 2011

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1 Le en bref Édition 2011

2 Offre clients > clients particuliers Pour mieux les servir, le met en avant l écoute, la disponibilité des compétences, la réactivité des équipes et la capacité de décision sur place. Simplifier la banque au quotidien Vivre sa banque dans les meilleures conditions, c est aussi pouvoir y accéder à tout moment, en toute liberté. Avec Filbanque par Internet, téléphone, Wap vous consultez vos comptes, effectuez des opérations et paiements à distance, en toute sécurité, 24 heures sur 24. Les Contrats Personnels incluent un bouquet de services : vous choisissez celui qui vous correspond le mieux et, avec la formule Web, profitez d une réduction de tarif en recevant vos relevés via cic.fr. Vos moyens de paiement bénéficient de garanties étendues et certaines cartes intègrent l option Différé plus (étalement des règlements). Avec une «réserve d argent» (Crédit en réserve et Allure Libre) ou un prêt personnel, vous faites face à l imprévu et aux achats «coup de cœur». Pour être proche des particuliers, associations, professionnels et entreprises, le améliore et densifie en permanence son réseau d agences (44 créations en 2010). Il enrichit en complément sa banque à distance, par le développement de son parc d automates et des fonctionnalités de Filbanque (messagerie sécurisée, code de confirmation, interconnexion entre contrats, applications Internet et Smartphones pour les plus récentes). Ses prestations sont toujours plus performantes dans les domaines de la banque, de l assurance et des nouvelles technologies, dont la télésurveillance et la téléphonie mobile ; et adaptées pour les jeunes à chaque tranche d âge. Pour les clientèles de patrimoniaux et de dirigeants d entreprises, le dispose de services à haute valeur ajoutée, au travers d entités de banque privée, en France et à l international. S appuyant sur la puissance du groupe Crédit Mutuel-, il entend ainsi établir une relation durable avec chacun de ses clients. Financer les projets Pour l achat d une voiture, vous pouvez opter pour un crédit spécifique ou une formule de location longue durée tout compris. Acquérir un logement pour l habiter ou le louer, réaliser des travaux : la palette de prêts, souples et modulables, est large. Protéger sa famille et les biens Les assurances multirisque habitation et auto permettent d adopter une approche globale des besoins dès le financement d un projet. La gamme s étend à la santé, la prévoyance et la retraite. Prévoyance Santé complète ainsi la couverture des siens dans des domaines non pris en charge par la Sécurité sociale. Construire son patrimoine et préparer l avenir Les solutions Epargne évolutive se déclinent en fonction des priorités de chacun en six thèmes : épargne de précaution, constitution d un capital, valorisation, complément de revenus, optimisation de la fiscalité et transmission du patrimoine. Votre conseiller vous recommande les produits appropriés à votre situation et vos objectifs et mobilise, si nécessaire, les experts en gestion de patrimoine. Bénéficier d avancées technologiques performantes Pionnier en ce domaine, le Crédit Mutuel- place les nouvelles technologies au cœur de sa stratégie commerciale, avec des services novateurs qui facilitent la vie : Carte Avance Santé pour régler ses dépenses chez les professionnels, téléphonie mobile pour suivre ses comptes et demain effectuer ses paiements commerçants, Protection Vol (télésurveillance du domicile), Web Conso pour souscrire un crédit consommation en ligne En téléphonie, l éventail de forfaits s est encore étendu avec Ultimate et Premier Intégral destinés aux Smartphones.

3 > clients professionnels et associations Pour conseiller les artisans, commerçants, professions libérales, agriculteurs et associations, la banque privilégie deux axes : approche globale, sur les volets professionnel et privé, car tout entrepreneur doit être prévoyant pour son entreprise et sa famille et construire l avenir sur des bases solides ; solutions «sur mesure» en réponse à leurs attentes spécifiques. Services Gestion des comptes, encaissements, règlements, rémunération des liquidités Gagner du temps, réduire les tâches administratives pour se consacrer à son métier sont des priorités : le Contrat Professionnel Global regroupe les services bancaires essentiels et forfaitise leur coût. Pour le traitement des flux, le a développé des innovations : gestion électronique des feuilles de soins pour garantir un rapprochement bancaire à ; Forfait monétique santé favorisant l utilisation du terminal de paiement électronique par les médecins ; carte bancaire dédiée aux professions juridiques CM- Paiement sécurise les paiements en ligne, tant d un petit commerce que d un site de e-commerce international travaillant en plusieurs langues et devises. Et grâce au Pack Associations, ces dernières n ont pas besoin d avoir leur propre site Internet pour proposer le règlement en ligne par carte de leurs prestations et / ou cotisations. Financements Aux créateurs d entreprises, le propose des prêts idoines (PCE ) et l offre Créacic qui s adresse aussi aux repreneurs en démarrage d activité. Les auto-entrepreneurs peuvent quant à eux bénéficier de prestations adaptées à leur statut (carte pour régler leurs dépenses professionnelles, assurances IARD et responsabilité civile). Avec l escompte, l affacturage, la cession de créances professionnelles (Dailly), le découvert, vous financez votre cycle d exploitation et vous faites face aux besoins de trésorerie. Équipements, matériels de production : votre chargé d affaires met à votre disposition une gamme exhaustive dont le crédit-bail mobilier, avec des formules «tout compris» telles Flash association ou Autoconfort qui associe un contrat d entretien à la location longue durée de véhicules, et la télésurveillance des locaux avec Protection Vol Pro. Épargne et patrimoine Optimiser votre fiscalité, constituer un capital, investir, préparer votre retraite, transmettre : vos objectifs et vos exigences évoluent. La banque bâtit avec vous une stratégie personnalisée. Participation, intéressement, PEE, PEI vous donnent la possibilité de défiscaliser votre rémunération et celle de vos salariés et sont aussi des outils pour motiver et fidéliser ces derniers. Force 3 Epargne et Force 3 Retraite rendent accessible l épargne salariale aux très petites entreprises, de manière simple et performante. Prévoyance Pour vous protéger ainsi que votre famille, TNS Prévoyance donne le choix entre capital ou rente viagère en cas de décès ; indemnités journalières permettant de conserver du salaire en cas d arrêt de travail ; rente éducation. Il s intègre au Pack protection sociale qui couvre également la santé et la retraite, dans le cadre fiscal de la loi Madelin.

4 Offre clients > clients entreprises Les spécialistes du sont au service des entreprises de toute taille : proches, réactifs, ils s appuient sur la richesse de l offre, la capacité d innovation et les centres de métiers du Crédit Mutuel-. Gestion des flux et de trésorerie, international, cycle d exploitation, investissement, ingénierie sociale et financière : l expertise des chargés d affaires est large. Gestion des flux L offre est à la pointe de la technologie en matière de monétique ou de banque à distance pour maîtriser encaissements, décaissements, gestion et sécurité des flux financiers et optimiser les excédents de trésorerie. L arrêt d ETEBAC contraint les entreprises à revoir leurs systèmes de télétransmission avec les banques. Solution de gestion complète de fichiers, Filbanque Hub Transferts (système d identification par carte à puce, donc authentification forte de l utilisateur), confirme la capacité du Crédit Mutuel- à développer des services de connectique novateurs et adaptés aux différents modes d organisation des entreprises qui peuvent choisir tout type de protocole HTTPS, EBICS T, EBICS TS accompagné d un certificat de signature interopérable SWIFNet. Gestion de trésorerie La banque commercialise notamment des produits sécurisés, garantis à taux fixes CDN, CAT, ou Acti-trésorerie et Libre-Arbitre, ensemble de placements structurés dont le capital peut également être garanti. International Le est votre partenaire au quotidien pour accompagner votre stratégie, financer votre développement, limiter les risques de taux et de change, déterminer vos moyens de paiement. Avec ses 39 succursales et bureaux de représentation et CM- Aidexport, il dispose de prestations ad hoc : études de marchés, organisation de missions commerciales, partenariats et implantations Avance plus prospection complète son dispositif de financement des PME exportatrices, en associant une avance de trésorerie à l assurance prospection Coface. Et Trade Services facilite les échanges dématérialisés relatifs à tous les crédits documentaires. Cycle d exploitation Crédits court terme, cautions, garanties, affacturage, mobilisations de créances (Dailly) les moyens sont multiples pour financer votre cycle d exploitation. Avec le service d informations InfoRisk et l assurance crédit via le contrat d affacturage Factocic, vous prévenez vos risques d impayés et sécurisez votre poste clients qui peut être dématérialisé avec E-pack. Investissement Créer ou reprendre une entreprise, renouveler son outil de production, acquérir ou agrandir ses locaux, innover : le vous propose des crédits classiques ou des formules adéquates de location financière, crédit-bail mobilier ou immobilier. Ingénierie sociale Tous les aspects de la rémunération collective différée (participation, intéressement, plans d épargne salariale) et des assurances collectives (indemnités de fin de carrière, Art. 39/83 du C.G.I., contrats de santé et de prévoyance) dans un cadre fiscal avantageux, sont couverts. Ingénierie financière Création, développement, croissance externe ou transmission, la vie de l entreprise passe par des étapes financières, juridiques et comptables complexes : le vous assiste dans ces grands rendez-vous avec l avenir.

5 Profil du Le, holding et banque de réseau sur la région parisienne, fédère 5 banques régionales et les filiales spécialisées sur tous les métiers de la finance et de l assurance, en France comme à l international. > L activité est organisée autour de 4 métiers La banque de détail concentre toutes les activités, bancaires ou spécialisées, dont la commercialisation des produits est assurée par le réseau : assurance vie et assurance dommages, crédit-bail mobilier et LOA, crédit-bail immobilier, affacturage, gestion collective, épargne salariale, immobilier. La banque de financement et de marché : la banque de financement regroupe le financement des grandes entreprises et clients institutionnels, les financements à valeur ajoutée (exports, de projets et d actifs ), l international et les succursales étrangères ; les activités de marché comprennent, au sens large, celles sur taux, change et actions, qu elles soient exercées pour le compte de la clientèle ou pour compte propre, y compris l intermédiation boursière (CM- Securities). La banque privée développe un savoir-faire en matière de gestion financière et d organisation patrimoniale, mis au service de familles d entrepreneurs et d investisseurs privés. Ce métier, exercé aux niveaux national et régional sous l appellation Banque Privée (57 agences de gestion privée et 352 collaborateurs), s appuie sur les filiales spécialisées du groupe, en France et à l international clients dont : particuliers associations professionnels entreprises collaborateurs agences en France 3 succursales et 36 bureaux de représentation à l étranger Chiffres au 31 décembre 2010 Le capital-développement réunit les activités de prises de participations, de conseil en fusions-acquisitions et d ingénierie financière et boursière. Dans ces domaines, le figure parmi les tout premiers intervenants en régions. Au 1 er janvier 2011, les entités exerçant ce métier ( Finance, Investissement, Banque de Vizille et IPO) ont été regroupées au sein de CM- Capital Finance.

6 Activité des banques régionales (Ile-de-France) Total clients (1) : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 290 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Ouest Total clients (1) : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 392 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Ouest Sud Ouest Total clients (1) : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 410 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Sud Ouest (1) Clients divers inclus Données au 31/12/2010, capitaux moyens mensuels en millions d euros 6 avenue de Provence Paris Tél. : Président du conseil de surveillance : Etienne Pflimlin Président du directoire : Michel Lucas Vice-président : Alain Fradin Membres du directoire : Michel Michenko Jean-Jacques Tamburini Philippe Vidal - Rémy Weber Nord Ouest 33 avenue Le Corbusier Lille Tél. : Président-directeur général : Stelli Prémaor Directeurs généraux adjoints : Eric Cotte Bernard Duval Ouest 2 avenue Jean-Claude Bonduelle Nantes Tél. : Président-directeur général : Michel Michenko Directeurs généraux adjoints : Michel David Laurent Métral Est 31 rue Jean Wenger-Valentin Strasbourg Tél. : Président-directeur général : Philippe Vidal Directeurs généraux délégués : Luc Dymarski - Pierre Jachez Directeur général adjoint : Thierry Marois Lyonnaise de Banque 8 rue de la République Lyon Tél. : Président-directeur général : Rémy Wéber Directeurs généraux adjoints : Isabelle Bourgade - Yves Manet

7 Nord Ouest Nord Ouest Ile-de-France Est Total clients (1) : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 344 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Lyonnaise de Banque Total clients (1) : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 622 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Lyonnaise de Banque Est Total clients (1) : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 462 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Sud Ouest Cité Mondiale 20 quai des Chartrons Bordeaux Cedex Tél. : Président-directeur général : Jean-Jacques Tamburini Directeur général délégué : Pascale Ribault Directeur général adjoint : Jean-François Lagraulet

8 Organigramme simplifié du Réseau bancaire Nord Ouest Ouest Sud Ouest Est Lyonnaise de Banque Banque privée (1) Banque Transatlantique 62,7 % Dubly Douilhet Banque Suisse 72,4 % Banque de Luxembourg Private Banking - Banque Pasche Capitaldéveloppement Finance IPO 97,7 % Banque de Vizille 23,5 % 99,9 % 99,2 % 54,1 % Métiers spécialisés CM- Asset Management CM- Gestion 85 % CM- Epargne Salariale CM- Securities 48,7 % CM- Bail 48,3 % CM- Lease Factocic CM- Laviolette Financement CM- Aidexport CM- Agence immobilière CM- Participations immobilières 20,5 % Assurances Groupe des Assurances du Crédit Mutuel Structures de moyens communes au groupe 12,5 % Euro Information Sans capital GIE CM- Titres Sans capital GIE CM- Services Les pourcentages indiqués sont les pourcentages de contrôle par le au sens de l article L du Code de commerce. Les sociétés qui ne sont pas contrôlées par le (pourcentage inférieur à 50 %) sont aussi détenues par le Crédit Mutuel, comme précisé ci-dessous. Elles sont donc contrôlées au sens du même article par le groupe Crédit Mutuel-. (1) Les activités de banque privée sont également exercées au sein de la succursale Singapour (sur place et via Investor Services Limited à Hong Kong). Le est constitué : du (Crédit Industriel et Commercial), holding et banque de tête de réseau, qui est également banque régionale sur l Ile-de-France et qui exerce les activités d investissement, de financement et de marché ; de 5 banques régionales dont chacune déploie son activité dans un périmètre géographique déterminé ; d établissements spécialisés par métier et de sociétés de moyens communes au groupe. Au 31 décembre 2010, le capital du était ainsi réparti : - BFCM (Banque Fédérative du Crédit Mutuel) : 72,48 % et Ventadour Investissement : 19,48 %, soit 91,96 % pour le Crédit Mutuel Centre Est Europe ; - Caisse Centrale du Crédit Mutuel : 1,01 % ; - Crédit Mutuel Nord Europe : 0,99 % ; - Banca Popolare di Milano : 0,93 % ; - Crédit Mutuel Océan : 0,70 % ; - Crédit Mutuel Arkéa : 0,69 % ; - Crédit Mutuel Maine-Anjou, Basse-Normandie : 0,67 % ; - Crédit Mutuel du Centre : 0,58 % ; - Crédit Mutuel Loire-Atlantique et Centre-Ouest : 0,36 % ; - Crédit Mutuel Normandie : 0,07 % ; - Auto-contrôle : 0,60 % ; - FCPE des salariés et anciens salariés : 0,27 %. Le solde (1,17 %) était réparti dans le public. Participations du Crédit Mutuel par métier : Banque Transatlantique Luxembourg : 40 % Banque de Luxembourg : 27,6 % Métiers spécialisés CM- Asset Management : 76,4 % CM- Bail : 0,8 % CM- Lease : 45,9 % Factocic : 15 % CM- Agence immobilière : 51,3 % CM- Participations immobilières : 51,7 % Assurances Groupe des Assurances du Crédit Mutuel : 79,5 % Structures de moyens communes au groupe Euro Information : 87,5 %

9 La force d un groupe international Fédérations (1) Caisse Fédérale de Crédit Mutuel (Caisses 80 % ACM 20 %) 95 % Banque Fédérative du Crédit Mutuel 92,3 % (BFCM) Nord Ouest Caisses de Crédit Mutuel Centre Est Europe Sud Est Île-de-France Savoie-Mont Blanc Midi Atlantique Dauphiné Vivarais Loire Atlantique Centre Ouest Normandie Centre Méditerranéen Financier Asset Management* Bail* Covered Bonds* Épargne salariale* Gestion* Laviolette Financement* Securities* Titres* Sofémo Factocic BECM ESN Technologie Euro Information EID - EIP EIS - Sicorfé EPS EIDS ETS Euro GDS Euro P3C Euro TVS EurAfric Information IID / DPS Keynectis CardProcess NRJ Mobile Axxès Assurance GACM ACM Vie SAM ACM Vie SA Sérénis Vie ACM IARD Sérénis Assurances ACM Services Partners ICM Life ICM Ré Procourtage RACC Seguros RMA Watanya Astree Immobilier Agence Immobilière* Lease* Participation Immobilière* Aménagement foncier Réalisations immobilières CMH Gestion privée Banque Transatlantique BT Luxembourg BT Belgium Banque de Luxembourg Banque Suisse Banque Pasche Dubly Douilhet BLC Gestion GPK Finance SA Banque Privée Capital-développement CM- Capital Finance 51 % 50 % 20 % 25 % 5 % 50 % Est Ouest Sud Ouest Lyonnaise de Banque Banca Popolare di Milano Targobank Iberbanco Cofidis Banque Casino Banque de Tunisie BMCE Bank Banco Popular BPH 4,99 % 50 % (1) Centre Est Europe ; Sud-Est ; Ile-de-France ; Savoie-Mont Blanc ; Midi Atlantique ; Dauphiné Vivarais ; Loire Atlantique Centre Ouest ; Normandie ; Centre ; Méditerranéen. R.U. * Filiales CM- Royaume-Uni Allemagne France Belgique 1 Luxembourg 2 République Tchèque Slovaquie Suisse 3 Hongrie Portugal Italie Espagne Maroc Tunisie 1 Cofidis BT Belgium 2 Banque de Luxembourg BT Luxembourg 3 Banque Suisse

10 Réseau international et spécialisé Réseau international Europe Allemagne Wilhelm-Leuschner Strasse 9-11 D Frankfurt am Main Tél. : (49 69) infofra@frankfurt.cic.fr Christoph Platz-Baudin Belgique et Pays-Bas Banque Transatlantique Belgique Rue de Crayer, Bruxelles Tél. : + 32 (0) 2/ cicbruxelles@cicbanques.be Yolande van der Bruggen Espagne Calle Marquès de la Ensenada n Madrid Tél. : (349 1) /82 cic.madrid@cicmadrid.com Rafael Gonzalez-Ubeda Grande-Bretagne Veritas House 125 Finsbury Pavement Londres EC2A IHX Tél. : (44 20) Ubaldo Bezoari Grèce Vassileos Alexandrou Athènes Tél. : (30 210) /541 cicgrece@cicgrece.gr Georges Anagnostopoulos Hongrie Budapesti kepviseleti Iroda Fö utca 10 H-1011 Budapest Tél. : (36 1) cicbudapest@cicbudapest.hu Kalman Marton Italie Corso di Porta Vittoria, Milano Tél. : (39 02) cicmilano@cicmilano.it Luigi Caricato Pologne Ul Stawki 2 Intraco 29 p Warszawa Tél. : (48 22) /02/03 cicvarsovie@cicvarsovie.pl Barbara Kucharczyk Portugal Avenida de Berna n 30, 3 A Lisbonne Tél. : (351 21) /44 ciclisbonne@mail.telepac.pt Henrique Real République Tchèque Mala Stepanska Praha CZ Tél. : (420 2) cicprague@cicprague.cz Zdenka Stibalova Roumanie Str. Herastrau nr.1, etaj 2 Apt. 6, Sector Bucuresti Tél. : (40 21) cic@cicbucarest.ro Adela Bota Fédération de Russie - CEI 9, korp. 2A Kutuzovskiy prospekt Office Moscou Fédération de Russie Tél. : (7 495) cic-moscow@cic-moscow.ru Nikita Stepanchenko Suède, Pays baltes et nordiques Grev Magnigatan 6 SE Stockholm Tél. : (46 8) cicstockholm@cic.pp.se Martine Wahlström Suisse 29 avenue de Champel 1211 Genève 12 Tél. : (41 22) nadine.johnson@cic.ch Nadine Johnson Turquie Suleyman Seba Cad. N 48 BJK Plaza A Blok K:4 D:41 Akaretler Besiktas Istanbul Tél. : (90 212) cicturkey@cicturkey.com Mehmet Bazyar Afrique Algérie 38 rue des Frères Benali (ex-parmentier) Hydra Alger Tél. : (213 21) cicbalg@cicalgeria.com.dz Ahmed Mostefaoui Égypte 28 rue Cherif Le Caire Tél. : (20 2) cicegypt@soficom.net Hussein M. Lotfy Maroc 12 boulevard Brahim Roudani Résidence Zeïna 1 er étage appartement Casablanca Tél. : ( ) /68 16 cicmaroc@cicmaroc.ma Mahmoud Belhoucine Tunisie Immeuble Carthage Center Rue du Lac de Constance 1053 Les Berges du Lac - Tunis Tél. : (216 71) / cictunisie@cictunisie.tn Emna Ben Amor Dimassi Proche-Orient Émirats Arabes Unis Dubaï-Al Wasl-Sheikh Zayed road Dubaï National Insurance Building 1 st floor - Office 106 Po Box : Dubaï Tél. : (00971) cicba@eim.ae Blanche Ammoun Israël Y.S. Consulting Beit Hatasiya (Industry House) 29, Hamered Street, Suite 1028 POB Tel-Aviv Tél. : (972 3) cic-il@zahav.net.il Jacob Shtofman Liban et Moyen-Orient Achrafieh Rue de La Sagesse Sagesse Building e étage Beyrouth Tél. : (961 1) cicba@cyberia.net.lb Blanche Ammoun Amérique Brésil Do Brasil Rua Fidêncio Ramos, Andar - cj 132 CEP Sao Paulo SP Tél. : (55 11) cicbrasil@brasil-cic.com.br Luiz Mendes de Almeida Chili Edificio World Trade Center Santiago Av. Nueva Tajamar 481 Torre Norte - Oficina 1401 Las Condes - Santiago de Chile Tél. : (56 2) cicbanqueschili@cicsantiago.cl Sylvie Le Ny États-Unis 520 Madison Avenue New York, N.Y Tél. : (1 212) sfrancis@cicny.com Steve Francis Mexique Andrés Bello n 45 Piso 13A Col. Polanco Mexico D.F. Tél. : (52 55) cicmexico@cicmexico.mx Santiago de Leon Trevino Venezuela Centro Plaza - Torre A - Piso 12 Oficina 1 Avenida Francisco de Miranda Caracas Adresse postale : Apartado Postal Caracas 1060 Tél. : (58 212) / cicvenezuela@cicvenezuela.com.ve Pierre Roger

11 Asie Chine de l Est/Shanghai Room 2005 Shanghai Overseas Chinese Mansion N 129 Yan An Xi Road (w) Shanghai Tél. : (86 21) /69 27 cicshanghai@cicshanghai.cn Shan Hu Chine du Nord/Pékin Room 310, Tower 1, Bright China Chang An Building N 7 Jianguomennei Dajie Dong Cheng District Beijing P.R. Tél. : (86 10) /68 cicpekin@cicpekin.cn Wenlong Bian Chine du Sud/Hong Kong 22 nd Floor, Central Tower 28 Queen s Road Central Hong Kong Tél. : (85 2) cicbanks@netvigator.com David Ting Corée Samsug Marchen House 601 Il-San-Dong-Ku Jang-Hang-Dong-2-Dong 752 Goyang South Korea Tél. : (82 31) cicseoul@hanmail.net Isabelle Hahn Inde A-31 Feroz Gandhi Marg Lajpat Nagar Part 2 New Delhi Tél. : (91 11) cicindia@cicindia.net Mathieu Jouve Villard Indonésie Wisma Pondok Indah 2, Suite 1709 Jalan Sultan Iskandar Muda Pondok Indah Kav. V-TA Jakarta Selatan Tél. : (62 21) /09 cicjakarta@cbn.net.id Alain-Pierre Mignon Japon Sun Mall Crest Shinjuku Shinjuku-ku Tokyo Tél. : (81 3) cictokyo@cic-banks.jp Frédéric Laurent Singapour 63 Market Street #15-01 Singapore Tél. : (65) angladje@singapore.cic.fr Jean-Luc Anglada Taïwan 380 Lin-shen North Road 10 F (101 room) Taipeh Tél. : (886 2) /63 cictaiwan@cictaiwan.tw Henri Wen Thaïlande Amarin Tower, 10 th floor Ploenchit road, Lumpini Pathumwan Bangkok Tél. : (662) cicthai@loxinfo.co.th Abhawadee Devakula Vietnam c/o Openasia Consulting Limited 6B Ton Duc Thang Street, 1 st Floor District 1 Hô Chi Minh City Tél. : (848) cicvietnam@openasiagroup.com Dai Tu Doan Viet Océanie Australie Level 31 ABN Amro Tower 88 Philip street Sydney 2000 Australia Tél. : (612) suttonle@australia.cic.fr Lee Sutton Réseau spécialisé France Banque Transatlantique 26 avenue Franklin D.Roosevelt Paris Tél. : Président-directeur général : Bruno Julien-Laferrière Directeur général adjoint : Hubert Veltz Capital-développement CM- Capital Finance 4-6 rue Gaillon Paris Tél. : Sidney Cabessa Antoine Jarmak Pierre Tiers Carl Arnou Belgique Banque Transatlantique Belgium Rue De Crayer, Bruxelles Tél. : devillmi@ banquetransatlantique.be Michel de Villenfagne Grande-Bretagne 125 Finsbury Pavement Londres EC2A IHX Tél. : (44 20) btlondres@ banquetransatlantique.com Yves Pinsard Luxembourg Banque de Luxembourg 14 boulevard Royal L 2449 Luxembourg Tél. : (352) banque.de.luxembourg@bdl.lu Pierre Ahlborn Philippe Vidal Banque Transatlantique Luxembourg 17 Côte d Eich - BP 884 L 2018 Luxembourg Tél. : (352) btl@banquetransatlantique.com Daniel Schaerer Suisse Private Banking- Banque Pasche 10 rue de Hollande Case Postale Genève 11 Tél. : (41 22) pasche@pasche.ch Christophe Mazurier Banque (Suisse) SA 13 place du Marché 4001 Bâle Tél. : (41) info@cic.ch Thomas Müller Philippe Vidal États-Unis 520 Madison Avenue New York, N.Y Tél. : (1 212) lecozpc@ banquetransatlantique.com Pascal Le Coz Hong Kong Investor Services Limited 22nd Floor, Central Tower 28 Queen s Road Central Hong Kong Tél. : (85 2) loti@hongkong.cic.fr Timothy Lo Singapour Banque Transatlantique 63 Market Street #15-01 Singapore Tél. : (65) guinebhr@singapore.cic.fr Hervé Guinebert Singapore 63 Market Street #15-01 Singapore Tél. : (65) kwekpa@singapore.cic.fr Paul Kwek

12 Mai Crédit photos : Caroline Doutre Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de euros 6, avenue de Provence Paris Tél. : Télécopie : Télex : P swift cmcifrpp Banque régie par les articles L du Code monétaire et financier RCS Paris Adresse postale Paris Cedex 09