Votre Conseil patrimonial

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1 Votre Conseil patrimonial

2 KPMG à votre écoute pour vous conseiller dans la gestion financière et fiscale de votre patrimoine Vos questions > Comment développer mon patrimoine privé et professionnel et/ou en améliorer la structure? > Quels types de placements pour mes liquidités? > Comment financer mon projet d investissement? > Comment réduire mes impôts (plus-values, ISF, IR )? Nos réponses > Nous vous conseillons sur l arbitrage entre actifs financiers, mobiliers et immobiliers (équilibre, disponibilité, risque). > Nous vous accompagnons dans vos stratégies d investissement.... protéger et transmettre votre patrimoine Vos questions > Les ressources de ma famille sont-elles assurées en cas de maladie ou d invalidité? > Mes proches et mon entreprise sont-ils protégés contre les conséquences de mon décès? > Quel serait le montant des droits de succession à payer en cas de décès et comment les réduire? > Comment aider mes proches? Nos réponses > Nous identifions le niveau et le type de couverture adaptés à votre situation globale et à vos objectifs. > Nous vous conseillons sur l aménagement de votre cadre juridique (régime matrimonial, dispositions entre époux ) et sur le mode de détention des biens. > Nous évaluons le montant des droits de succession. > Nous optimisons l organisation de votre patrimoine. > Nous définissons la stratégie de transmission adaptée.

3 ... optimiser votre rémunération et préparer votre retraite Vos questions > Rémunération ou dividendes? > Quel sera le montant de ma pension retraite? > Comment me constituer des revenus complémentaires? > A quelle date ai-je intérêt à cesser mon activité et à partir en retraite? Nos réponses > Nous vous aidons à optimiser vos revenus. > Nous calculons vos droits issus des régimes obligatoires et supplémentaires. > Nous identifions la stratégie adaptée à votre situation (contrats spécifiques, épargne financière, investissements immobiliers ). > Nous vous aidons à définir votre stratégie de départ. > Nous étudions l intérêt d un cumul emploi-retraite. Un accompagnement en 4 étapes 1 - Etat des lieux de votre situation Bilan du patrimoine > Inventaire de vos biens > Endettement > Protection du patrimoine > Fiscalité : ISF, droits de succession, plus value Bilan des revenus > Revenus actuels et futurs (retraite) > Pression fiscale (IR, prélèvements sociaux) > Protection des revenus Définition de vos objectifs > Retraite et optimisation de revenus > Prévoyance > Organisation du patrimoine > Transmission du patrimoine 2 - Elaboration du diagnostic > Relevé des points forts/faibles de votre situation 3 - Adaptation de votre stratégie patrimoniale à > Vos objectifs > Votre situation 4 - Mise en œuvre et suivi de votre stratégie > Assistance > Actualisation

4 Notre accompagnement tout au long de vos projets Création - Reprise Nos professionnels analysent, prévoient et vous assistent dans la concrétisation de vos projets : > étude de faisabilité ; > élaboration des prévisions financières et d exploitation ; > identification des aides et financements ; > choix du statut juridique et fiscal de votre entreprise ; > conseil sur le statut du dirigeant et de son conjoint, au regard de leur situation professionnelle et personnelle ; > choix du mode de financement ; > accompagnement dans la relation avec les partenaires extérieurs : banques, administrations, etc. Développement Nous vous aidons à améliorer votre organisation administrative et comptable, nous analysons et produisons votre information, afin d optimiser la gestion de votre entreprise. Nous vous assistons dans l administration de votre personnel et nous assurons votre formation ainsi que celle de votre équipe.

5 Cession - Transmission Nous évaluons, calculons les incidences fiscales de votre opération, vous assistons dans votre négociation et analysons vos revenus futurs : retraite, rente, etc. > Préparation à la cession. > Évaluation. > Accompagnement à la négociation. Conseil patrimonial Nous vous apportons un avis objectif sur votre situation patrimoniale. Nous vous accompagnons dans la définition de votre stratégie patrimoniale : > pour protéger, développer et transmettre votre patrimoine ; > pour optimiser vos ressources actuelles et futures. Nous vous assistons dans la mise en œuvre de nos préconisations et de leur actualisation.

6 Nos engagements La dimension de conseil Dans un environnement économique et social complexe, nous vous apportons les conseils utiles et pratiques pour vous permettre d agir au bon moment. Nous sommes à vos côtés pour faciliter vos relations avec les administrations, vos partenaires financiers, et vous assister dans les négociations que vous menez avec eux. Un expert de proximité Notre présence dans 217 villes, vous assure un contact direct avec un professionnel de KPMG qui exerce son activité près de chez vous et qui connaît le tissu économique local. Nous organisons des rencontres régulières et des conférences dans votre région, dans les domaines du social, du juridique, du fiscal, de l économie, du patrimoine, etc. Notre portail Internet, KPMGnet.fr met en permanence à votre disposition des informations fiables et utiles à votre entreprise. Une signature reconnue Chez KPMG, votre expert-comptable a une parfaite connaissance des métiers de l artisanat, du commerce, des professions libérales, de service, de l agriculture, etc. Vous êtes assuré d un travail de qualité correspondant à vos attentes. Nos règles et procédures sont certifiées ISO 9001.

7 KPMG en un regard KPMG est le 1 er cabinet français d audit, d expertise comptable et de conseil. Il met à votre disposition un ensemble de compétences pluridisciplinaires en France et dans 150 pays dans le monde. KPMG compte plus de clients en France parmi lesquels : > 200 sociétés cotées ou faisant appel public à l épargne ; > Près de 30 % des PME de plus de 50 salariés ; > associations et acteurs de l Economie Sociale et Solidaire ; > artisans, commerçants et professions libérales. KPMG est certifié ISO 9001.

8 Nord 159 avenue de la Marne Marcq en Baroeul Cedex Tél. : Fax : Sud-Ouest Rue Carmin BP Labège Cedex Tél. : Fax : Est 2 rue Pierre Simon de Laplace Technopole Metz Metz Cedex 3 Tél. : Fax : Rhône-Alpes Auvergne Bourgogne Franche Comté 51 rue Saint-Cyr Lyon Cedex 9 Tél. : Fax : Sud-Est 480 avenue du Prado BP Marseille Cedex 08 Tél. : Fax : Ouest 7 boulevard Albert Einstein BP Nantes Cedex 3 Tél. : Fax : Paris et Centre 2 bis rue de Villiers Les Hauts de Villiers Levallois-Perret Cedex Tél. : Normandie 5 avenue de Dubna BP Hérouville St Clair Cedex Tél. : Fax : Départements Français d Amérique 39 rue Garnier Pagès Fort-de-France Tél. : Fax : KPMG S.A., société anonyme d expertise comptable et de commissariat aux comptes, membre français du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative, une entité de droit suisse. Tous droits réservés. Imprimé en France. Références : Plaq.Conf.Patri - Code : 1622 I Conception-Réalisation : Direction Communication Corporate - Studio XGS - Juillet 2011 I Crédit photos : Getty Images - Shutterstock Les informations contenues dans ce document sont d ordre général et ne sont pas destinées à traiter les particularités d une personne ou d une entité. Bien que nous fassions tout notre possible pour fournir des informations exactes et appropriées, nous ne pouvons garantir que ces informations seront toujours exactes à une date ultérieure. Elles ne peuvent ni ne doivent servir de support à des décisions sans validation par les professionnels ad hoc. KPMG S.A. est une société anonyme d expertise comptable et de commissariat aux comptes à directoire et conseil de surveillance au capital social de euros RCS Nanterre. Siège social : Immeuble Le Palatin, 3 cours du Triangle, Paris La Défense Cedex. KPMG S.A. est membre du réseau KPMG constitué de cabinets indépendants adhérents de KPMG International Cooperative («KPMG International»), une entité de droit suisse. KPMG International ne propose pas de services aux clients. Aucun cabinet membre n a le droit d engager KPMG International ou les autres cabinets membres vis-à-vis des tiers. KPMG International n a le droit d engager aucun cabinet membre.

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