Le CIC en bref. Édition 2012

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1 Le en bref Édition 2012

2 Offre clients > clients particuliers Pour mieux les servir, le met en avant écoute, disponibilité des compétences, réactivité et capacité de décision sur place. Simplifier la banque au quotidien Vivre sa banque dans les meilleures conditions, c est aussi pouvoir y accéder à tout moment, en toute liberté. Avec Filbanque par Internet, téléphone, Wap vous consultez vos comptes, effectuez des opérations et paiements à distance, en toute sécurité, 24 heures sur 24. Les Contrats Personnels incluent un bouquet de services : vous choisissez celui qui vous correspond le mieux et, avec la formule Web, profitez d une réduction de tarif en recevant vos relevés via cic.fr. Vos moyens de paiement bénéficient de garanties étendues. Certaines cartes intègrent l option Différé plus (étalement des règlements). Avec Crédit en réserve, Allure Libre ou un prêt personnel, vous faites face à l imprévu et aux achats «coup de cœur». Pour être proche des particuliers, associations, professionnels et entreprises, le améliore en permanence son réseau d agences (31 créations en 2011). Il enrichit sa banque à distance par le développement de son parc d automates et des fonctionnalités de Filbanque (messagerie sécurisée, code de confirmation, interconnexion entre contrats, applications Internet et Smartphones, prise de rendez-vous dans les agendas commerciaux pour les plus récentes). Ses prestations sont toujours plus performantes dans les domaines de la banque, de l assurance et des nouvelles technologies, dont la télésurveillance et la téléphonie mobile ; et adaptées pour les jeunes à chaque tranche d âge. Pour les clientèles de patrimoniaux et de dirigeants d entreprises, le dispose de services à haute valeur ajoutée, au travers d entités de banque privée, en France et à l international. S appuyant sur la puissance du groupe Crédit Mutuel-, il entend ainsi établir une relation durable avec chacun de ses clients. Financer les projets Pour l achat d une voiture, vous pouvez opter pour un crédit spécifique ou une formule de location longue durée tout compris. Acquérir un logement pour l habiter ou le louer, réaliser des travaux : la palette de prêts, souples et modulables, est complète. Protéger sa famille et ses biens Les assurances habitation et auto permettent d adopter une approche globale des besoins dès le financement d un projet. La gamme s étend à la santé, la prévoyance et la retraite. Les souscripteurs d Assurance Santé bénéficient, via Intégral Optic, d une prise en charge intégrale de leur équipement optique et sans déboursement préalable en utilisant la carte Avance Santé. Construire son patrimoine et préparer l avenir Les solutions Epargne évolutive se déclinent en fonction des priorités de chacun : épargne de précaution, constitution d un capital, valorisation, complément de revenus, optimisation de la fiscalité et transmission du patrimoine. En combinant un Livret A Sup et un LDD Sup, vous pouvez placer jusqu à euros à des conditions avantageuses, souples et en toute sécurité. Avec le Compte évolutif, vous bénéficiez d un taux connu à l avance et garanti, qui progresse chaque année, sans que vous ayez besoin de vous engager sur une durée à la souscription et votre capital reste disponible à tout moment. Votre conseiller vous recommande les produits appropriés à votre situation et vos objectifs et mobilise, si nécessaire, les experts en gestion de patrimoine.

3 Bénéficier d avancées technologiques performantes Pionnier en ce domaine, le Crédit Mutuel- place les nouvelles technologies au cœur de sa stratégie, avec des services novateurs qui facilitent la vie : téléphonie mobile pour suivre ses comptes et demain effectuer ses paiements commerçants, Protection Vol (télésurveillance du domicile), Web Conso pour souscrire un crédit consommation en ligne En téléphonie, l éventail de forfaits s est encore étendu avec notamment Ultimate illimité destiné aux Smartphones. > clients professionnels et associations Pour conseiller artisans, commerçants, professions libérales, agriculteurs et associations, deux axes sont privilégiés : approche globale, sur les volets professionnel et privé, car tout entrepreneur doit être prévoyant pour son entreprise et sa famille et construire l avenir sur des bases solides ; solutions «sur mesure» en réponse à leurs attentes spécifiques. Services Gestion des comptes, encaissements, règlements, rémunération des liquidités Gagner du temps, réduire les tâches administratives pour se consacrer à son métier sont des priorités : le Contrat Professionnel Global regroupe les services bancaires essentiels et forfaitise leur coût. Pour le traitement des flux, le a développé des innovations : gestion électronique des feuilles de soins ; Forfait monétique santé favorisant l utilisation du terminal de paiement électronique par les médecins ; carte bancaire dédiée aux professions juridiques CM- Paiement sécurise les paiements en ligne, tant d un petit commerce que d un site de e-commerce international travaillant en plusieurs langues et devises. Avec son module «Prévention fraude», vous paramétrez des règles de filtrage des paiements considérés comme trop risqués. Et grâce au Pack Associations, ces dernières n ont pas besoin d avoir un site Internet pour proposer le règlement en ligne par carte de leurs prestations et/ou cotisations. Financements Aux créateurs d entreprises, le offre des prêts appropriés (PCE ) et Créacic, réponse globale et personnalisée qui s adresse aussi aux repreneurs en démarrage d activité. Et les auto-entrepreneurs bénéficient de prestations adaptées à leur statut (carte pour régler leurs dépenses professionnelles, assurances IARD et responsabilité civile). Escompte, affacturage, cession de créances professionnelles (Dailly), découvert financent votre cycle d exploitation et vos besoins de trésorerie. Et avec Assistance Recouvrement vous pouvez déléguer les relances pour récupérer vos impayés. Équipements, matériels de production : votre chargé d affaires met à votre disposition une gamme exhaustive dont le créditbail mobilier, avec des formules «tout compris» telles Flash association ou Autoconfort qui associe un contrat d entretien à la location longue durée de véhicules, et la télésurveillance des locaux avec Protection Vol Pro. Épargne et patrimoine Optimiser votre fiscalité, constituer un capital, investir, préparer votre retraite, transmettre : vos objectifs et vos exigences évoluent. La banque bâtit avec vous une stratégie personnalisée. Participation, intéressement, PEE, PEI vous donnent la possibilité de défiscaliser votre rémunération et celle de vos salariés et aussi de motiver et fidéliser ces derniers. Force 3 Epargne et Force 3 Retraite rendent accessible l épargne salariale aux très petites entreprises, de manière simple et performante. Prévoyance Pour vous protéger ainsi que votre famille, TNS Prévoyance donne le choix entre capital ou rente viagère en cas de décès ; indemnités journalières permettant de conserver du salaire en cas d arrêt de travail ; rente éducation. Il s intègre au Pack protection sociale qui couvre également la santé et la retraite, dans le cadre fiscal de la loi Madelin.

4 Offre clients > clients entreprises Au contact et au service des entreprises de toute taille et de leurs dirigeants, les chargés d affaires s appuient sur la capacité d innovation et les centres de métiers du Crédit Mutuel-. Leur expertise est large : gestion des flux et de trésorerie, international, cycle d exploitation, investissement, ingénierie sociale et financière. Gestion des flux Les prestations sont à la pointe de la technologie en matière de monétique ou de banque à distance pour maîtriser encaissements, décaissements, gestion et sécurité des flux financiers et optimiser les excédents de trésorerie. La banque accompagne les entreprises dans leur migration vers de nouveaux protocoles d échange de fichiers et la mise en œuvre des formats SEPA, confirmant sa capacité à concevoir des services de connectique bancaire novateurs et performants, telle la solution de gestion et de télétransmission, Hub Transferts, intégrée à Filbanque. Le distribue le certificat de signature électronique K Sign RGS** de l autorité de certification Keynectis et ainsi une offre globale EBICS TS et certificat, favorisant la dématérialisation, la sécurisation et l automatisation des transactions. Gestion de trésorerie La banque commercialise des produits sécurisés à taux fixes CDN ou Acti-trésorerie et notamment des CAT à taux progressif trimestriel, dont un à 3 ans indexé sur l Euribor 3 mois, ou annuel. Avec Libre-Arbitre, ensemble de placements sur les marchés, le capital peut être garanti à l échéance. International Le est votre partenaire au quotidien pour accompagner votre stratégie, financer votre développement, limiter les risques de taux et de change, déterminer vos moyens de paiement. Avec ses 39 succursales et bureaux de représentation et CM- Aidexport, il dispose de prestations ad hoc : études de marchés, organisation de missions commerciales, partenariats et implantations Avance plus prospection complète son dispositif de financement des PME exportatrices, en associant une avance de trésorerie à l assurance prospection Coface. Et Trade Services facilite les échanges dématérialisés relatifs à tous les crédits documentaires. Cycle d exploitation Crédits court terme, cautions, garanties, affacturage, mobilisations de créances (Dailly) les moyens sont multiples pour financer votre cycle d exploitation. Avec le service d informations InfoRisk et l assurance crédit via le contrat d affacturage CM- Factor, vous prévenez vos risques d impayés et sécurisez votre poste clients qui peut être dématérialisé avec E-pack. Investissement Créer ou reprendre une entreprise, renouveler son outil de production, acquérir ou agrandir ses locaux, innover : le vous propose des crédits classiques ou des formules adéquates de location financière, crédit-bail mobilier ou immobilier. Ingénierie sociale Tous les aspects de la rémunération collective différée (participation, intéressement, plans d épargne salariale) et des assurances collectives (indemnités de fin de carrière, Art. 39/83 du C.G.I., contrats de santé et de prévoyance) dans un cadre fiscal avantageux, sont couverts. Le Plan Retraite Evolutif vous permet d optimiser efficacement votre politique salariale tout en maîtrisant vos charges : conçu pour s adapter aux évolutions de votre entreprise comme à la conjoncture, il combine les avantages du PERCO et de l Article 83. Ingénierie financière Création, développement, croissance externe ou transmission, la vie de l entreprise passe par des étapes financières, juridiques et comptables complexes : le vous assiste dans ces grands rendez-vous avec l avenir.

5 Profil du Le, holding et banque de réseau sur la région parisienne, fédère 5 banques régionales et les filiales spécialisées sur tous les métiers de la finance et de l assurance, en France comme à l international. > L activité est organisée autour de 4 métiers La banque de détail concentre toutes les activités, bancaires ou spécialisées, dont la commercialisation des produits est assurée par le réseau : assurance vie et assurance dommages, crédit-bail mobilier et LOA, crédit-bail immobilier, affacturage, gestion collective, épargne salariale, immobilier. La banque de financement et de marché : la banque de financement regroupe le financement des grandes entreprises et clients institutionnels, les financements à valeur ajoutée (exports, de projets et d actifs ), l international et les succursales étrangères ; les activités de marché comprennent, au sens large, celles sur taux, change et actions, qu elles soient exercées pour le compte de la clientèle ou pour compte propre, y compris l intermédiation boursière (CM- Securities). La banque privée développe un savoir-faire en matière de gestion financière et d organisation patrimoniale, mis au service de familles d entrepreneurs et d investisseurs privés. Ce métier, exercé aux niveaux national et régional sous l appellation Banque Privée (343 collaborateurs dans 54 villes), s appuie sur les filiales spécialisées du groupe, en France et à l international clients dont : particuliers associations professionnels entreprises collaborateurs* agences en France 3 succursales, 36 bureaux de représentation et 30 implantations banque privée à l étranger Chiffres au 31 décembre 2011 * Équivalents temps plein Le capital-développement réunit les activités de prises de participations, de conseil en fusions-acquisitions et d ingénierie financière et boursière. Il est organisé autour de deux entités : CM- Capital Finance et CM- Investissement. Le figure dans ce domaine parmi les tout premiers intervenants en régions.

6 Activité des banques régionales (Ile-de-France) Total clients (1) : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 290 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Ouest Total clients (1) : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 391 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Ouest Sud Ouest Total clients (1) : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 376 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Sud Ouest (1) Clients divers inclus Données au 31/12/2011, capitaux moyens mensuels en millions d euros 6 avenue de Provence Paris Tél. : Président-directeur général : Michel Lucas Directeur général délégué : Alain Fradin Directeur du réseau grand public : Daniel Baal Directeur du réseau entreprises : René Dangel Nord Ouest 33 avenue Le Corbusier Lille Tél. : Président-directeur général : Stelli Prémaor Directeurs généraux adjoints : Eric Cotte Bernard Duval Ouest 2 avenue Jean-Claude Bonduelle Nantes Tél. : Président-directeur général : Michel Michenko Directeurs généraux adjoints : Michel David Laurent Métral Est 31 rue Jean Wenger-Valentin Strasbourg Tél. : Président-directeur général : Philippe Vidal Directeurs généraux délégués : Luc Dymarski Pierre Jachez Lyonnaise de Banque 8 rue de la République Lyon Tél. : Président-directeur général : Rémy Weber Directeurs généraux adjoints : Isabelle Bourgade Yves Manet

7 Nord Ouest Nord Ouest Ile-de-France Est Total clients (1) : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 338 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Lyonnaise de Banque Total clients (1) : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 599 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Lyonnaise de Banque Est Total clients (1) : particuliers associations professionnels entreprises GAB/DAB 476 Crédits clientèle Dépôts clientèle Épargne gérée Sud Ouest Cité Mondiale 20 quai des Chartrons Bordeaux Cedex Tél. : Président-directeur général : Jean-Jacques Tamburini Directeur général délégué : Pascale Ribault

8 Organigramme simplifié du Réseau bancaire Nord Ouest Ouest Sud Ouest Est Lyonnaise de Banque Banque privée (1) Banque Transatlantique 62,7 % Dubly Douilhet Banque Suisse 72,4 % Banque de Luxembourg Private Banking - Banque Pasche Capitaldéveloppement CM- Capital Finance 23,5 % 99,9 % 99,2 % 54,1 % Métiers spécialisés CM- Asset Management CM- Gestion 95,5 % CM- Epargne Salariale CM- Securities CM- Bail CM- Lease CM- Factor (2) CM- Aidexport 20,5 % Assurances Groupe des Assurances du Crédit Mutuel Structures de moyens communes au groupe 12,5 % Euro Information Sans capital GIE CM- Titres Sans capital GIE CM- Services (1) Les activités de banque privée sont également exercées au sein de la succursale Singapour (sur place et via Investor Services Limited à Hong Kong). (2) CM- Factor (ex-factocic) a absorbé CM- Laviolette Financement le 2 janvier Les pourcentages indiqués sont les pourcentages de contrôle par le au sens de l article L du Code de commerce. Les sociétés qui ne sont pas contrôlées par le (pourcentage inférieur à 50 %) sont aussi détenues par le Crédit Mutuel, comme précisé ci-contre. Elles sont donc contrôlées au sens du même article par le groupe Crédit Mutuel-. Le est constitué : du (Crédit Industriel et Commercial), holding et banque de tête de réseau, qui est également banque régionale sur l Ile-de-France et qui exerce les activités d investissement, de financement et de marché ; de 5 banques régionales dont chacune déploie son activité dans un périmètre géographique déterminé ; d établissements spécialisés par métier et de sociétés de moyens communes au groupe. Participations du Crédit Mutuel par métier : Banque de Luxembourg : 27,6 % Métiers spécialisés CM- Asset Management : 76,5 % CM- Bail : 0,8 % CM- Lease : 45,9 % CM- Factor : 4,5 % Assurances Groupe des Assurances du Crédit Mutuel : 79,5 % Structures de moyens communes au groupe Euro Information : 87,5 %

9 La force d un groupe international 11 fédérations (1) Caisse Fédérale de Crédit Mutuel (Caisses 82 % ACM 18 %) Caisses régionales et Caisses locales 93 % 6 % Banque Fédérative du Crédit Mutuel (BFCM) 93 % Caisses de Crédit Mutuel des 11 fédérations Centre Est Europe Sud-Est Ile-de-France Savoie-Mont Blanc Midi-Atlantique Centre Dauphiné-Vivarais Loire-Atlantique Centre-Ouest Méditerranéen Normandie Anjou Financier Asset Management* Bail* Épargne Salariale* Gestion* Factor* Securities* Titres* Aidexport* BECM Sofémo Filaction ESN Home Loan SFH* Technologie Euro Information EID - EIP EIS - Sicorfé EP Surveillance EIDS ETS Euro GDS Euro P3C Euro TVS EurAfric Information IID / DPS Keynectis CardProcess NRJ Mobile Axxès EP Services Assurance GACM ACM Vie SAM ACM Vie SA Sérénis Vie ACM IARD Sérénis Assurances ACM Services Partners RACC Seguros RMA Watanya Astree ICM Life Procourtage Immobilier Sarest* Ataraxia* SOPARIM* SOFEDIM* AFEDIM* Gestion immobilière* Lease CMH Gestion privée Banque Privée Banque Transatlantique (France, Luxembourg, Belgique, Singapour, Montréal) Banque de Luxembourg Suisse Banque Pasche Dubly Douilhet Capital-développement CM- Capital Finance CM- Investissement (SCR) 51 % 50 % 20 % 25 % 5 % 50 % Nord Ouest Est Ouest Sud Ouest Lyonnaise de Banque Banca Popolare di Milano Iberbanco Cofidis Banque Casino Banque de Tunisie BMCE Bank Banco Popular TargoBank (Espagne) TargoBank (Allemagne) 6,60 % 50 % (1) Centre Est Europe ; Sud-Est ; Ile-de-France ; Savoie-Mont Blanc ; Midi-Atlantique ; Dauphiné-Vivarais ; Loire-Atlantique et Centre-Ouest ; Normandie ; Centre ; Méditerranéen ; Anjou. R.U. * Filiales CM- Royaume-Uni Allemagne France Belgique 1 Luxembourg 2 République Tchèque Slovaquie Suisse 3 Hongrie Portugal Espagne Italie Maroc Tunisie 1 CM- Bail Belgique BT Belgium Cofidis Partners (Assurance) 2 Banque de Luxembourg BT Luxembourg ICM Life (Assurance) 3 Private Banking Banque Pasche Banque (Suisse)

10 Réseau international et spécialisé Réseau international Europe Allemagne Wilhelm-Leuschner Strasse 9-11 D Frankfurt am Main Tél. : (49 69) infofra@frankfurt.cic.fr Christoph Platz-Baudin Belgique et Pays-Bas Banque Transatlantique Belgique Rue de Crayer, Bruxelles Tél. : +32 (0) 2/ cicbruxelles@cicbanques.be Yolande van der Bruggen Espagne Calle Marquès de la Ensenada n Madrid Tél. : (349 1) /82 cic.madrid@cicmadrid.com Rafael Gonzalez-Ubeda Grande-Bretagne Veritas House 125 Finsbury Pavement Londres EC2A IHX Tél. : (44 20) Ubaldo Bezoari Grèce Vassileos Alexandrou Athènes Tél. : (30 210) /541 cicgrece@cicgrece.gr Georges Anagnostopoulos Hongrie Budapesti kepviseleti Iroda Fö utca 10 H-1011 Budapest Tél. : (36 1) cicbudapest@cicbudapest.hu Kalman Marton Italie Corso di Porta Vittoria, Milano Tél. : (39 02) cicmilano@cicmilano.it Luigi Caricato Pologne Ul Stawki 2 Intraco 29 p Warszawa Tél. : (48 22) /02/03 cicvarsovie@cicvarsovie.pl Barbara Kucharczyk Portugal Avenida de Berna n 30, 3 A Lisbonne Tél. : (351 21) /44 ciclisbonne@mail.telepac.pt Henrique Real République Tchèque Mala Stepanska Praha CZ Tél. : (420 2) cicprague@cicprague.cz Zdenka Stibalova Roumanie Str. Herastrau nr.1, etaj 2 Apt. 6, Sector Bucuresti Tél. : (40 21) cic@cicbucarest.ro Adela Bota Fédération de Russie - CEI 9, korp. 2A Kutuzovskiy prospekt Office Moscou Fédération de Russie Tél. : (7 495) cic-moscow@cic-moscow.ru Nikita Stepanchenko Suède, Pays baltes et nordiques Grev Magnigatan 6 SE Stockholm Tél. : (46 8) cicstockholm@cic.pp.se Martine Wahlström Suisse 29 avenue de Champel 1211 Genève 12 Tél. : (41 22) nadine.johnson@cic.ch Nadine Johnson Turquie Suleyman Seba Cad. N 48 BJK Plaza A Blok K:4 D:41 Akaretler Besiktas Istanbul Tél. : (90 212) cicturkey@cicturkey.com Mehmet Bazyar Afrique Algérie 38 rue des Frères Benali (ex-parmentier) Hydra Alger Tél. : (213 21) cicbalg@cicalgeria.com.dz Ahmed Mostefaoui Égypte 28 rue Cherif Le Caire Tél. : (20 2) cicegypt@soficom.net Hussein M. Lotfy Maroc 12 boulevard Brahim Roudani Résidence Zeïna 1 er étage appartement Casablanca Tél. : ( ) /68 16 cicmaroc@cicmaroc.ma Mahmoud Belhoucine Tunisie Immeuble Carthage Center Rue du Lac de Constance 1053 Les Berges du Lac - Tunis Tél. : (216 71) / cictunisie@cictunisie.tn Emna Ben Amor Dimassi Proche-Orient Émirats Arabes Unis Dubaï-Al Wasl-Sheikh Zayed road Dubaï National Insurance Building 1 st floor - Office 106 Po Box : Dubaï United Arab Emirates Tél. : (971) cicba@emirates.net.ae Blanche Ammoun Israël Y.S. Consulting Beit Hatasiya (Industry House) 29, Hamered Street, 10 th floor - Suite 1030 POB Tel-Aviv Tél. : (972 3) cic-il@zahav.net.il Jacob Shtofman Liban et Moyen-Orient Achrafieh Rue de l Archevêque Ghofrayel Immeuble Attar - rdc gauche Beyrouth Tél. : (961 1) cicba@cyberia.net.lb Blanche Ammoun Amérique Brésil Do Brasil Rua Fidêncio Ramos, Andar - cj 132 CEP Sao Paulo SP Tél. : (55 11) cicbrasil@brasil-cic.com.br Luiz Mendes de Almeida Chili Edificio World Trade Center Santiago Av. Nueva Tajamar 481 Torre Norte - Oficina 1401 Las Condes - Santiago de Chile Tél. : (56 2) cicbanqueschili@cicsantiago.cl Sylvie Le Ny États-Unis 520 Madison Avenue New York, N.Y Tél. : (1 212) sfrancis@cicny.com Steve Francis Mexique Andrés Bello n 45 Piso 13A Col. Polanco Mexico D.F. Tél. : (52 55) cicmexico@cicmexico.mx Olivier Soulard Venezuela Centro Plaza - Torre A - Piso 12 Oficina 1 Avenida Francisco de Miranda Caracas Adresse postale : Apartado Postal Caracas 1060 Tél. : (58 212) / cicvenezuela@cicvenezuela.com.ve Pierre Roger

11 Asie Chine de l Est/Shanghai Room 2005 Shanghai Overseas Chinese Mansion N 129 Yan An Xi Road (w) Shanghai Tél. : (86 21) /69 27 cicshanghai@cicshanghai.cn Shan Hu Chine du Nord/Pékin Room 310, Tower 1, Bright China Chang An Building N 7 Jianguomennei Dajie Dong Cheng District Beijing P.R. Tél. : (86 10) /68 cicpekin@cicpekin.cn Wenlong Bian Chine du Sud/Hong Kong 22 nd floor, Central Tower 28 Queen s Road Central Hong Kong Tél. : (85 2) cichongkong@ cichongkong.com Timothy Lo Corée Samsug Marchen House 601 Il-San-Dong-Ku Jang-Hang-Dong-2-Dong 752 Goyang South Korea Tél. : (82 31) cicseoul@hanmail.net Isabelle Hahn Inde A-31 Feroz Gandhi Marg Lajpat Nagar Part 2 New Delhi Tél. : (91 11) cicindia@cicindia.net Mathieu Jouve Villard Indonésie Wisma Pondok Indah 2, Suite 1709 Jalan Sultan Iskandar Muda Pondok Indah Kav. V-TA Jakarta Selatan Tél. : (62 21) /09 cicindonesia@ cicindonesia.co.id Japon Sun Mall Crest Shinjuku Shinjuku-ku Tokyo Tél. : (81 3) cictokyo@cic-banks.jp Frédéric Laurent Singapour 63 Market Street #15-01 floor Singapore Tél. : (65) angladje@singapore.cic.fr Jean-Luc Anglada Taïwan 380 Lin-shen North Road 10 F (101 room) Taipeh Tél. : (886 2) /63 cictaiwan@cictaiwan.tw Henri Wen Thaïlande Amarin Tower, 10 th floor Ploenchit road, Lumpini Pathumwan Bangkok Tél. : (662) cicthai@loxinfo.co.th Abhawadee Devakula Vietnam c/o Openasia Consulting Limited 6B Ton Duc Thang Street, 1 st floor District 1 Hô Chi Minh City Tél. : (848) cicvietnam@openasiagroup.com Dai Tu Doan Viet Océanie Australie Suite 1 503, Level 15 Chifley Tower 2 Chifley Square Sydney NSW 2000 Australia Tél. : (612) suttonle@australia.cic.fr Lee Sutton Réseau spécialisé France Banque Transatlantique 26 avenue Franklin D.Roosevelt Paris Tél. : Président-directeur général : Bruno Julien-Laferrière Directeur général adjoint : Hubert Veltz Capital-développement CM- Capital Finance 4-6 rue Gaillon Paris Tél. : Antoine Jarmak Pierre Tiers Carl Arnou Belgique Banque Transatlantique Belgium Rue De Crayer, Bruxelles Tél. : btb@ banquetransatlantique.be Michel de Villenfagne Grande-Bretagne Banque Transatlantique 125 Finsbury Pavement Londres EC2A IHX Tél. : (44 20) btlondres@ banquetransatlantique.com Yves Pinsard Luxembourg Banque de Luxembourg 14 boulevard Royal L 2449 Luxembourg Tél. : (352) banque.de.luxembourg@bdl.lu Pierre Ahlborn Philippe Vidal Banque Transatlantique Luxembourg 17 Côte d Eich - BP 884 L 2018 Luxembourg Tél. : (352) btl@banquetransatlantique.lu Didier Huard Suisse Private Banking- Banque Pasche 10 rue de Hollande Case Postale Genève 11 Tél. : (41 22) pasche@cm-bpgroup.ch Christophe Mazurier Banque (Suisse) SA 13 place du Marché 4001 Bâle Tél. : (41) info@cic.ch Thomas Müller Philippe Vidal États-Unis Banque Transatlantique 520 Madison Avenue New York, N.Y Tél. : (1 212) btnewyork@ banquetransatlantique.com Pascal Le Coz Hong Kong Banque Transatlantique 22/F, Central Tower 28 Queen s Road Central Hong Kong Tél : bthongkong@ banquetransatlantique.com Juliette Michelon-Tang Investor Services Limited 22 nd floor, Central Tower 28 Queen s Road Central Hong Kong Tél. : (85 2) loti@hongkong.cic.fr Timothy Lo Singapour Banque Transatlantique 63 Market Street #15-01 Singapore Tél. : (65) btsingapour@ banquetransatlantique.com Hervé Guinebert Singapore 63 Market Street #15-01 Singapore Tél. : (65) kwekpa@singapore.cic.fr Paul Kwek

12 Mai Crédit photos : Caroline Doutre Société anonyme au capital de euros - 6, avenue de Provence Paris Swift CMCIFRPP Tél. : RCS Paris N ORIAS ( Banque régie par les articles L et suivants du Code monétaire et financier pour les opérations effectuées en sa qualité d intermédiaire en opérations d assurance