L excellence en gestion des risques dans la microfinance

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1 L excellence en gestion des risques dans la microfinance Associer Luxembourg aux grandes institutions de microfinance Programme de formation 2014 Luxembourg, du 10 au 14 novembre

2 Sommaire Description de la formation, publics-cibles et pré-requis 1 La gestion du risque en microfinance 1 Les témoignages des participants 1 Programme de formation 2 Informations pratiques 5 Pourquoi Luxembourg? 6 Plateforme Européenne de la Microfinance 6 Semaine Européenne de la Microfinance (du 12 au 14 novembre 2014) 6 Les organisateurs 7 Extraits des CV des experts 8 Formulaire d inscription ADA, ATTF, ALRIM. Contact : microfinance@attf.lu Crédits photos : couverture : ATTF ; ci-après : ADA/BlitzAgency

3 Description de la formation, publics-cibles et pré-requis Il va sans dire qu être opérateur dans la microfinance implique de prendre des risques. Plonger dans les eaux troubles et profondes des transactions financières doit cependant se faire avec un minimum de prudence et d attention, pour garantir la survie de l institution et lui permettre d atteindre ses objectifs. C est pour cette raison que Luxembourg a décidé d organiser la septième édition de cet atelier dédié à la gestion du risque dans les grandes Institutions de Microfinance (IMF). Cet événement a été spécialement conçu pour les directeurs généraux et les cadres supérieurs des principales IMF, qui ont déjà créé leur propre département de gestion du risque, ou sont sur le point de le faire. Etant un des plus grands centres financiers mondiaux, la gestion du risque financier est l une des ses compétences clés. Au cours des dernières années, il a aussi établi des connections avec le monde de la microfinance à différents niveaux. Les participants auront l opportunité de rencontrer non seulement des professionnels du secteur bancaire venant de différents domaines de la gestion du risque, mais aussi des représentants des IMF ayant participé à l édition 2013, qui ont été sélectionnés pour bénéficier d une assistance technique spécifique dans le domaine de la gestion du risque. Cette assistance technique est actuellement assurée par un encadrement basé sur une approche de coaching. La gestion du risque en microfinance Le risque ne peut bien sûr pas être simplement éliminé: il est inhérent au business financier, quelle que soit sa taille. De plus, la gestion du risque n est pas un jeu statique. La crise financière récente est là pour le confirmer. Partant de ce constat, la précédente édition de cet atelier a démontré qu il est possible, pour les pays en développement comme pour pour les pays développés, de partager leur expérience en matière de gestion du risque, pour peu que le transfert des connaissances soit méthodique. La gestion traditionnelle du risque en microfinance reste généralement effectuée sur une base de silo, avec un manque de vision transversale et peu de considération pour l agrégation du risque ou son renforcement. A l opposé, une approche intégrée peut réduire le risque, en prenant en compte la forte interaction entre tous les aspects de la gestion et en évitant les mauvaises décisions. Sur la base des leçons tirées des précédentes éditions, il est clair que les méthodes de gestion du risque sont de bons sujets à partager entre les acteurs du monde bancaire classique et ceux de la microfinance. Pour les deux secteurs, les principes sont les mêmes mais les modes d intégration peuvent varier. Il est clair que cette variation dépend uniquement de bonnes décisions de management et, dans le domaine du management, l indécision n est pas envisageable. Les témoignages des participants Les commentaires des participants aux précédents ateliers confirment qu il est possible de créer la passerelle attendue et les orateurs, au vu de la qualité des échanges, ont trouvé face à eux de réels sparring partners. «Je suis maintenant capable de prendre des risques parce que je sais comment identifier le risque, l évaluer et développer des stratégies et des outils pour le maîtriser et le contrôler.» M. Makhmud Saidakhmatov, PDG, FINCA Kirgizstan «Cet atelier a eu un fort impact sur mon travail au quotidien : d abord, il m a permis de comprendre où je me situe en termes de connaissance et où se situe mon institution. Comprendre quelles sont nos lacunes m a fait réaliser le travail qui reste à faire. L atelier m a aussi motivé et permis d améliorer ma connaissance sur le terrain.» M. Mauricio J. Moscoso Guttentag, responsable de l Unité de Gestion des Risques, CIDRE IFD, Bolivie Cette formation me permettra d améliorer ma stratégie de gestion des risques dans mon organisation. Au quotidien, je questionnerai le département gestion de risques sur notre niveau d exposition par rapport à l ensemble des risques (appétit et profil). M. Daouda Sawadogo, Directeur Général, Faîtière des Caisses Populaires du Burkina Faso (FCPB) Le thème correspond aux préoccupations des IMFs. Le contenu des cours est bon, les supports utilisés aussi, des formateurs d un très bon niveau avec des expériences avérées. M. Amadou Dara Barry, Administrateur, Membre de la Direction, Crédit Rural de Guinée

4 Programme de formation Samedi 8 novembre 2014 Arrivée possible, transfert par taxi de l aéroport à l hôtel Dimanche 9 novembre 2014 Arrivée possible, transfert par taxi de l aéroport à l hôtel Visite de Luxembourg Ville et du pays (en fonction du nombre de personnes intéressées) Cocktail de bienvenue au restaurant de l hôtel Lundi 10 novembre Mot de bienvenue et informations pratiques par Mme Josée Thyes, Directrice des programmes nationaux et de l administration, ATTF et Mme Tisiana Baguet, Chef de projet, ATTF Présentation des participants Le positionnement de la gestion du risque La supervision dans le monde bancaire classique est largement basée sur le risque, selon les règles de Bâle II. Comme tirer la quintessence de ce cadre afin de créer une réelle prise en considération du risque en microfinance et comment faire face aux défis que cette approche va engendrer? La supervision basée sur le risque est sûrement un bon point de départ pour envisager une gestion du risque globale ou intégrée. par M. Yves Mathieu, Conseiller senior en finance et microfinance, chef de projet externe, coach au sein du projet, formateur senior ATTF Pause café Le positionnement de la gestion du risque (suite) Session de Q&R (modérée par Mme Ligia Castro-Monge) Déjeuner Gouvernance d entreprise La relation entre gouvernance et gestion du risque est devenue évidente. Cela commence dans les niveaux les plus hauts de l organisation. Quels sont les droits et devoirs des acteurs clés? par M. Samuel Grand, Chief Risk Officer Europe, Vice-Président Senior, Lombard Odier, Luxembourg, Membre d ALRiM, Coach au sein du projet, formateur senior ATTF Session de Q&R Pause café Transformer des principes de gouvernance en une véritable fonction de Gestion du Risque Approches pratiques destinées à créer une organisation de gestion du risque efficace, depuis la phase de conception jusqu à celle de mise en œuvre opérationnelle, en faisant intervenir à la fois le «savoir-faire» et le «faire-savoir». par M. Samuel Grand Session de Q&R

5 Mardi 11 novembre Gestion du risque opérationnel Un processus adéquat de gestion du risque opérationnel permet à la direction de faire un travail de prévention et de mettre en place des mesures de contrôle, en vérifiant l efficacité de ces dernières, en collaboration avec la fonction d audit interne. L objectif de cette présentation est de sensibiliser les participants à l importance d un système approprié de gestion du risque opérationnel. par M. Sergio Scandizzo, Responsable de la Validation des Modèles, Banque Européenne d Investissement (BEI), Luxembourg, membre d ALRiM, Coach au sein du projet, formateur ATTF Pause café Gestion du risque opérationnel (suite) Session de Q&R Estimation et identification du risque L identification du risque est la pierre angulaire du processus de gestion du risque. La détermination de benchmarks afin de vérifier l efficacité des stratégies et tactiques de gestion du risque est à la base de la création du processus. par M. Yves Deceuninck, Gestionnaire de la refonte des processus, HSBC Securities Services Luxembourg, membre d ALRiM, coach au sein du projet, formateur ATTF Déjeuner Estimation et identification du risque (suite) Session de Q&R Cartographie du risque En tant qu outil puissant de pondération des risques, la cartographie des risques doit être faite dans le bon ordre. Acuité et fréquence sont les mots-clés de cette approche, en respectant des critères qualitatifs et quantitatifs. par M. Yves Deceuninck Pause café Cartographie du risque (suite) Session de Q&R Introduction à l étude de cas 1 par Mme Ligia Castro-Monge, Experte Indépendante en Microfinance et en Gestion du Risque, coach au sein du projet Mercredi 12 novembre Projet de coaching partie 1 : Leçons tirées des premières phases du projet et feedback relatif aux expériences récentes modéré par M. Samuel Grand avec la participation de M. Freddy Vanderlooven, Directeur associé, FV Consult, Conseiller en coaching Stratégies de gestion du risque Il existe quatre grandes stratégies de gestion du risque. Comment éviter, transférer, accepter et contrôler les risques? Quelles sont les conséquences majeures de ces stratégies? par M. Thierry López, Conseiller du Conseil d administration, Responsable de la Gestion du Risque du Groupe BIL, Banque Internationale à Luxembourg, Membre du Conseil d administration d ALRiM, Board Member, formateur senior ATTF

6 Pause café Stratégies de gestion du risque (suite) 12:00 13:00 Déjeuner Stratégies de gestion du risque (suite) Pause café Stratégies de gestion du risque (suite) Session de Q&R Positionnement des partenaires de microfinance et autres parties prenantes en matière de gestion du risque le cas d un fond d investissement. par M. Kaspar Wansleben, Directeur Exécutif, Luxembourg Microfinance and Development Fund (LMDF) Session de Q&R Jeudi 13 novembre Tactiques de gestion du risque De plus en plus d outils dédiés à la microfinance sont disponibles pour réduire les risques. Les cas du risque de liquidité, du risque de financement et du risque monétaire sont des exemples montrant que les outils dérivés des courants bancaires classiques ne sont pas les seuls outils disponibles. par M. Guy Mertens, Responsable de la Division Derivatives, Département de Gestion du Risque, Banque Européenne d Investissement (BEI), Luxembourg, membre d ALRiM, coach au sein du projet, formateur senior ATTF Pause café Tactiques de gestion du risque (suite) Session de Q&R Transfert par bus privé (Sales-Lentz) à l Abbaye de Neumünster Semaine Européenne de la Microfinance Déjeuner (Networking) Afternoon Participation aux sessions de la «Semaine Européenne de la Microfinance» et à la «5ème Cérémonie de remise du Prix Européen de la Microfinance» Vendredi 14 novembre Etude de cas 1: identifier et classer par ordre de priorité les risques auxquels sont confrontées les IMFs par Mme Ligia Castro-Monge Pause café Etude de cas 1 (suite) Etude de cas 2: problématiques relatives au risque de liquidité et de financement par Mme Ligia Castro-Monge Déjeuner Etude de cas 2 (suite) Pause café Conclusions et débriefing de l atelier par Mme Ligia Castro-Monge et Mme Josée Thyes L expérience du coaching Quel résultat sur le terrain? par M. Samuel Grand Cocktail de clôture Samedi 15 novembre 2014 Départ

7 Informations pratiques Conditions financières Le Ministère des Finances du Luxembourg prend partiellement en charge les frais d organisation, l hébergement (nuitées et petits-déjeuners du 8 au 14 novembre 2014 inclus), les déjeuners lors des journées de séminaire, les déplacements dans le cadre du programme (bus public ou privé), le transfert depuis l aéroport, et les visites de la ville et du pays. Chaque participant devra acquitter une contribution aux frais cités ci-dessus de 1000 (TVA incluse) et prendre en charge ses billets d avion et dépenses personnelles (notes de téléphone, mini-bar, dîners, etc.). Hébergement Mercure Grand Hotel Alfa Luxembourg (en face de la gare) 16, Place de la gare L-1616 Luxembourg Center gb/mer/2058/fiche_hotel.shtml Les chambres sont équipées d un système d air conditionné et équipées de baignoire/douche, minibar, téléphone, télévision, accès wifi gratuit. Chaque participant paiera ses notes de téléphone, de mini-bar et les éventuels autres services additionnels. Lieu du séminaire Le jeudi 13 novembre après-midi, nous assisterons à la Semaine Européenne de la Microfinance à l Abbaye de Neumunster et à la 5ème Cérémonie du Prix Européen de la Microfinance, à la Banque Européenne d Investissement. Langues L atelier se déroulera en anglais. Une traduction simultanée en français pourra être organisée si le nombre de demandes est suffisant. Inscription Le nombre de places disponibles étant limité ( pour les représentants du coaching 2014), les demandes d inscriptions seront confirmées après un court processus de sélection (réservé aux directeurs généraux et aux cadres supérieurs des principales IMF). Nous essaierons de rassembler un groupe homogène de participants présentant des expériences complémentaires dans les pratiques de la gestion du risque. Après réception de votre demande d inscription, il est possible que nous vous contactions pour un bref entretien téléphonique. Les participants retenus (23 au maximum) seront personnellement informés de leur sélection avant le 9 septembre Si un visa est nécessaire pour votre séjour au Luxembourg, vous devez en faire la demande auprès d une représentation locale du Luxembourg après réception de votre notification d acceptation. Une lettre d invitation officielle à joindre à votre demande de visa vous sera fournie sur demande. Frais d inscription Le règlement complet des frais d inscription doit être envoyé après réception de votre acceptation, et reçu au plus tard le 10 octobre Conditions générales d annulation : 1. Une annulation avant le 10 octobre 2014 donnera lieu à un remboursement complet 2. Annulation après le 10 octobre 2014 : Aucun remboursement ne sera effectué, à moins qu un participant placé en liste d attente soit en mesure de prendre la place rendue vacante La facture reste due. Règlement par virement bancaire sur le compte de l ATTF (frais bancaires à la charge du participant) : Banque et Caisse d Epargne de l Etat, Luxembourg IBAN CODE: LU BIC CODE: BCEELULL

8 Pourquoi Luxembourg? Le Grand-duché du Luxembourg fut l un des premiers pays européens à reconnaître l importance de la microfinance en tant qu outil de lutte contre la pauvreté. Ainsi le Luxembourg utilise systématiquement les outils de la microfinance comme des stratégies efficaces d accompagnement des activités traditionnelles d aide au développement. La position officielle du Luxembourg à propos de la microfinance a été fondée, dans une large mesure, sur l expérience approfondie d ONG spécialisées, ainsi que sur le travail qualitatif du CGAP (Consultative Group to Assist the Poor) et de divers partenaires multilatéraux. Le Luxembourg tire une certaine fierté du fait de mener plus d une initiative d avant-garde dans ce domaine: Plus de 90 fonds d investissement en microfinance ayant connu le succès ont été enregistrés au Luxembourg. La première agence de labellisation des fonds en microfinance (LuxFlag) a été lancée au Luxembourg. La création de «InFINe Luxembourg», une plateforme et réseau qui réunit des acteurs des secteurs public, privé et de la société civile autour de l importance d un développement durable qui mette l accent sur la finance inclusive. Le Luxembourg accueille le secrétariat de la Plateforme Européenne de la Microfinance (e-mfp). Le Luxembourg accueille non seulement, chaque année, la Semaine Européenne de la Microfinance; c est aussi le lieu où le Prix Européen de la Microfinance a été attribué à quatre reprises. Plateforme Européenne de la Microfinance La Plateforme Européenne de la Microfinance (e-mfp) a été fondée en C est un réseau croissant de plus de 140 organisations et personnes actives dans le domaine de la microfinance. Son principal objectif est de promouvoir la coopération entre les acteurs européens de la microfinance actifs dans les pays en voie de développement en facilitant la communication et l échange d information. Les parties prenantes qui la constituent sont multiples et représentatives de la communauté européenne de la microfinance. Les membres d e-mfp comportent des banques, des institutions financières, des agences gouvernementales, des ONG, des sociétés de consultants, des chercheurs et des universités. La vision de l e-mfp est de devenir le point névralgique de la microfinance en Europe, relié au Sud à travers ses membres. Pour plus d informations, veuillez visiter le site Semaine Européenne de la Microfinance (du 12 au 14 novembre 2014) Pour votre information, la Semaine Européenne de la Microfinance 2014, l événement annuel de la Plateforme Européenne de la Microfinance, aura lieu à Luxembourg du 12 au 14 novembre Pour plus d informations, veuillez visiter le site Grande opportunité : les participants à la formation prendront part aux sessions de l après-midi du 13 novembre 2014 de la Semaine de la Microfinance ainsi qu à la 5ème Cérémonie du Prix Européen de la Microfinance organisée par la Plateforme Européenne de la Microfinance.

9 Les organisateurs ADA Depuis 20 ans, ADA s engage pour renforcer et accélérer l inclusion financière des populations exclues des circuits bancaires classiques dans les pays en développement. Notre action consiste à renforcer l autonomie des institutions de microfinance et de leurs fédérations. A travers le Fonds Luxembourg Microfinance and Development Fund, nous les aidons également à obtenir le financement nécessaire à leur pérennisation. Nos domaines d expertise sont le développement de services financiers inclusifs et innovants, le renforcement de capacités et la recherche-action. Notre approche nous amène à exercer ces métiers dans les domaines du financement des jeunes, de l accès à l énergie par la microfinance, de la micro-assurance et de l épargne productive des migrants. Dans certains pays, nous mettons également notre expertise au service de projets d expansion nationale de la finance inclusive en collaboration avec les Etats. ADA est une organisation non-gouvernementale agréée et cofinancée par la Coopération au développement et de l action humanitaire luxembourgeoise et dispose du Haut Patronage de Son Altesse Royale la Grande- Duchesse Maria Teresa. Pour plus d information, veuillez visiter le site L Agence de Transfert de Technologie Financière (ATTF) L ATTF Luxembourg a été créée en 1999 par l Etat du Grand-duché de Luxembourg (Ministère des Finances), principal actionnaire, la Banque Centrale du Luxembourg (BCL), la Chambre de Commerce du Grand-duché de Luxembourg, la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), l Institut de Formation Bancaire du Luxembourg (IFBL), la Fédération des Professionnels du Secteur Financier (PROFIL) et l Université de Luxembourg: Pour fournir de l assistance technique en matière financière aux pays/régions partenaires ; Pour mettre en avant l expertise de la Place Financière de Luxembourg auprès de ses pays partenaires. Pour plus d information, veuillez visiter le site Association Luxembourgeoise des Risk Managers (ALRiM) ALRiM s est donné comme mission de développer la gestion du risque au Luxembourg et à l étranger depuis sa fondation, le 1er juillet 1997 alors sous le nom de PRiM. ALRiM est une association à but non-lucratif dont les membres sont des professionnels ayant un intérêt pour la gestion du risque. Avec le soutien de ses membres et de son comité de direction, ALRiM remplit ses objectifs au travers des activités suivantes : publication trimestrielle du bulletin d ALRiM dédié au risque et à la gestion du risque mise à disposition - en collaboration avec l IFBL - d une formation en gestion du risque (Financial Risk Management Program ou FRM ) aide aux candidats pour la préparation de l examen du FRM (Financial Risk Manager) organisé par GARP (Global Association of Risk Professionals) organisation de conférences sur le sujet de la gestion du risque collaboration avec d autres associations luxembourgeoises (ALFI, ABBL, ALCO,...) pour l organisation de conférences, la conduite et la publication de recherches en relation avec la gestion du risque animation de discussions au sein de groupes d experts participation à des groupes de travail afin de fournir des compétences en gestion des risques à des entités gouvernementales dynamisation de l échange d informations sur la gestion du risque entre des professionnels de divers secteurs économiques partage du savoir-faire luxembourgeois en gestion du risque avec des marchés financiers en développement organisation et mise en place de coachings en gestion du risque pour des institutions de microfinance, en collaboration avec ATTF et ADA Pour plus d information, veuillez visiter le site

10 Extraits des CV des experts Ligia Castro-Monge a 30 ans d expérience dans les domaines financiers et économiques et plus particulièrement dans le domaine de la réglementation des intermédiaires financiers, l analyse des risques et la microfinance. Elle détient un Master en économie de l Université de Chicago, USA. Depuis 2000, elle a effectué des missions de consultance pour de nombreuses organisations et a par ticipé au développement et à la mise en place de méthodologies pour le diagnostique et la gestion des risques exogènes (continu ité des activités et plans de contingence), pour la gestion des risques financiers et opérationnels dans les IMFs dans le cadre de la règlementation Bâle II. Elle a étroitement travaillé avec des IMFs d Amérique Latine et des Caraïbes et plus récemment en Afrique de l Ouest. Mme Castro-Monge collabore avec ATTF en tant que formateur et coach pour des IMFs. Yves Deceuninck est gestionnaire de la refonte des processus pour HSBC Securities Services Luxembourg. Il se base sur la technologie lean six sigma - black belt. Il est titulaire d un master en économie appliquée, d un master en gestion des risques, d un master en comptabilité et finance, d un master en audit interne, d un master en réseau Informatique et organisation. Il est un coach certifié (ICF) et coach certifié de la performance (PECI - sport psychology certified coach) et poursuit actuellement l obtention d un Bachelor en psychologie (Université Paris8). Il participe à des programmes de coaching pour l ATTF. Il a réalisé des audits internes et des missions d évaluation du risque de crédit pour le secteurs bancaire africain (10 pays) et en Europe ainsi que des vérifications d audits en Europe, les îles anglo-normandes, aux Bermudes, Hong-Kong. En tant que manager senior dans un service d audit de l un des big fours à Bruxelles, il s est impliqué dans l évaluation des règles de gouvernance et des programmes d auto-évaluation des risques. Il a démarré sa carrière comme enseignant dans un lycée en Ontario (Canada). Il a aussi fait des formations sur les stratégies des fonds de gestion alternative (hedge funds), gestion de risque, modélisation finan cière, lutte anti-blanchiment, audit interne, gestion de projet. Il est coach mental pour des athlètes, coach dans le milieu des affaires et coach de vie. Il est également impliqué dans le développement d une monnaie locale complémentaire à l euro, l épi lorrain, utilisée pour accorder des microcrédits à des projets locaux. Il est l auteur de nombreux articles sur la diversité des monnaies et la finance alternative. Samuel Grand a commencé sa carrière chez Arthur Andersen, d abord en France, puis en Suisse (audit externe et consultance). Il a alors pris la responsabilité de l audit interne chez Fidelity Investments à Luxembourg, couvrant la région de l Europe continentale. Titulaire d un Master de l ICN Business School (France), il est devenu Auditeur Interne Certifié (Certified Internal Auditor - CIA) en 2003 avant de rejoindre la banque ABN AMRO à Luxembourg en 2005, où il a mis en place et développé la fonction de gestion du risque opérationnel et de conformité des investissements. Il est devenu chef de l ensemble de la gestion du risque et gagné une envergure régionale en 2009 et 2010 (Jersey, Belgique, Luxembourg), rôle qu il a combiné avec celui de membre du CA d ABN AMRO Luxembourg Holding Sarl. Samuel a rejoint Lombard Odier (Europe) SA en avril 2014 pour y occuper le poste nouvellement créé de Chief Risk Officer Europe, Vice-Président Senior. Depuis cinq ans, il est impliqué dans des programmes de microfinance lancés par ADA, ALRiM, l ATTF et le Ministère des Finances du Luxembourg et réalise des missions de coaching et de gouvernance dans plusieurs pays d Afrique, d Europe de l Est et d Asie. Thierry López a une expérience professionnelle de plus de 20 ans. Il est administrateur délégué et conseiller auprès du Conseil d administration en tant que Responsable de la Gestion du Risque du Groupe BIL, Banque Internationale à Luxembourg. Il a été et est membre de plusieurs comités consultatifs pour la CSSF et l ABBL. Il est fondateur (1997) et membre du directoire de ALRiM, l Association des Professionnels de la Gestion du Risque Luxembourg. Thierry est également membre du Comité sur le Risque de Liquidité de l IIF (Institute of International Finance, Il est impliqué dans les cercles académique et de recherche en tant que professeur et orateur spécialisé en gestion ALM/GRC/Gestion du risque à la HEC-Business School de l Université de Liège, l ATTF et l IFBL. Il a écrit des articles et des livres reconnus, en anglais avec John Wiley & Sons et en français avec l université De Boeck.

11 Yves Mathieu a débuté sa carrière il y a 28 ans en tant que responsable d agence dans une grande banque belge. Jusqu à la fin des années 90, il est passé de responsabilités commerciales vers des responsabilités plus financières et managériales. Il a quitté le secteur bancaire en 2001 pour le domaine de la consultance informatique avant d y revenir en 2002 et devenir membre du comité directeur de la filiale bancaire de la deuxième plus grande compagnie d assurance belge. Il a occupé cette position jusqu en février Ayant depuis le milieu des années 90 régulièrement pris part, en tant que consultant indépendant, à des missions organisées par des institutions de consultance ou de formation, il a décidé en mars 2005 de se consacrer à plein temps au secteur de la finance et de la microfinance. Son engagement en microfinance n a cessé de s intensifier. Depuis novembre 2009, il est membre du directoire du Réseau Financement Alternatif (Belgique). Guy Mertens est actuellement à la tête de la Division «Derivatives» département Gestion du Risque de la Banque Européenne d Investissement (BEI). Ses responsabilités incluent la gestion du risque de crédit de contrepartie (trésorerie et transactions sur produits dérivés). Précédemment, M. Mertens était à la tête de l unité Trésorerie et de Gestion ALM au sein du département Gestion du Risque de la BEI. Avant de rejoindre la BEI, il travaillait à la Banque de Luxembourg en tant que trader sur les marchés monétaires. Il est titulaire d un master en économétrie délivré par l Université Louis Pasteur de Strasbourg, ainsi qu un diplôme en finance de l Université de New York. Sergio Scandizzo est responsable de la Validation des Modèles à la Banque Européenne d Investissement (BEI) au Luxembourg. Il était précédemment responsable au bureau de Londres de PricewaterhouseCoopers et, avant cela, senior manager du Groupe de Risque Opérationnel de la Canadian Imperial Bank of Commerce à Toronto. Sergio est diplômé en informatique et finance, il est rédacteur adjoint du Journal du Risque Opérationnel. Il est l auteur de trois ouvrages et de nombreux articles sur la gestion des risques. Freddy Vanderlooven est managing partner chez F.V. Consult Sàrl au Luxembourg et travaille en tant que formateur et coach, principalement dans le secteur de la finance, des compétences non-techniques (savoir être) et des ressources humaines. Après une carrière de plus de 30 ans dans le secteur bancaire, en Belgique d abord (banque de détail) et ensuite en tant que manager dans la banque privée au Luxembourg, il a décidé en 2005 de se concentrer sur le développement de services destinés à aider les gens à s améliorer. Des formations en Belgique et en France (Mozaik et The Coaching Square) lui ont permis de devenir formateur et coach et de mettre son expérience personnelle et professionnelle au service de ce nouveau métier. Depuis, Freddy participe à de nombreux séminaires internationaux et missions de consultance au Luxembourg, en Europe et en Asie et coache des managers confrontés à divers défis, dans le but de les aider à atteindre leurs objectifs. Kaspar Wansleben est depuis 2009 le directeur général de LMDF. Avant d occuper ce poste, Kaspar a travaillé dans la microfinance et été membre depuis 2006 du Comité de Crédit du programme LUXMINT de financement d IMF, géré par ADA. Il a également travaillé pour l OIT (2002) et PlanetRating (2004). Kaspar est conférencier invité sur l entrepreneuriat social à l Université de Luxembourg et membre du CA de MFX Solutions Inc, qui propose des solutions au risque de devise au secteur de la microfinance. Il est expert-comptable et a rejoint KPMG en 2005, où il s est spécialisé pendant 6 ans dans les secteurs industriels et financiers, en tant que conseiller en finance et vérificateur aux comptes. Il a obtenu un diplôme en administration des affaires et en finance auprès d Euromed à Marseille et de l Université de Brème. Il est allemand et a vécu dans de nombreux pays d Asie.

12 A envoyer à l ATTF avant le 18 août 2014 par microfinance@attf.lu Fax : Données personnelles M. / Mme / Mlle Prénom / Nom Date de naissance Passeport n Organisation Poste Département ou service Fonctions occupées durant les 5 dernières années Formulaire d inscription L excellence en gestion des risques dans la Microfinance Associer Luxembourg aux grandes institutions de microfinance Luxembourg - du 10 au 14 novembre 2014 Nationalité Validité Expérience en gestion des risques Diplômes Adresse complète Téléphone Fax Mobile Données sur votre organisation Classement MixMarket (2013 ou 2012) Bilan total (EUR) # Nombre de clients (Nombre total ou, si disponible, par genre) # Nombre d employés Gestion du risque ou comité ALCO (O ou N) Si oui, fréquence des réunions Département de gestion du risque ou d ALM (O ou N) Si oui, nombre de personnes employées par le département Si non, prévu pour le (date) J ai besoin d une traduction en Français (O ou N) Merci de joindre le dernier bilan financier disponible de votre organisation à votre demande d inscription. Par la présente, je soumets ma demande d inscription à l atelier 2014 L excellence en gestion des risques dans la microfinance et confirme que j ai lu et compris mes obligations contractuelles telles qu exposées dans les informations pratiques. Date, lieu et signature