Présentation de SynFolio

Transcription

1 SynFolio v mai sur 18 Présentation de SynFolio SynFolio fournit une vision complète et synthétique de l'évolution de son portefeuille boursier depuis sa création. Après avoir renseigné les différentes opérations effectuées, SynFolio apporte les informations suivantes : Synthèse par société, Répartition des actions du portefeuille, Performances intraday, Graphique historique de l'évolution du portefeuille, Rapport, impression et export PDF, Analyse de cours, Bilan global. SynFolio gère les comptes titres et PEA en différenciant les performances brutes et nettes du portefeuille. De nombreuses options permettent de personnaliser le comportement de l'application. Chaque portefeuille dispose de propriétés générales et d'une tarification spécifique. L'application propose également d'autres outils utilitaires tels que : La génération de synthèses HTML intraday, Un outil de gestion des codes société. A ce jour, SynFolio ne gère que les actions.

2 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Les menus Le menu portefeuille propose : La création d'un nouveau portefeuille L'ouverture d'un portefeuille existant La sauvegarde du portefeuille ouvert L'ouverture d'une nouvelle fenêtre SynFolio (pour ouvrir un autre portefeuille par exemple) L'actualisation des cours du portefeuille courant (F5) L'affichage des propriétés du portefeuille De quitter l'application Le menu affichage propose : L'affichage ou le masquage des stock tickers (partie basse de l'application) Le menu outils propose : Le lancement de la calculatrice paramétrée dans les options La génération de pages HTML intraday simplifiées ou complète La gestion des codes société L'affichage des options de SynFolio Le menu aide propose : L'affichage de l'aide (ce que vous êtes en train de lire) L'ouverture du site web de SynFolio La vérification de mise à jour logicielles L'affichage de l'historique des versions L'affichage du "A propos" SynFolio L'affichage du "A propos" Qt

3 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Opérations Ce premier onglet de l'application récapitule toutes les opérations réalisées sur le portefeuille. C'est de cette liste d'opérations que découle le contenu des autres onglets. Six types d'opérations peuvent être ajoutés, modifiées, supprimées ou annulées : Opération d'achat, Opération de vente, Opération de versement de dividende, Opération de crédit (alimentation d'un PEA par exemple), Opération de débit (frais de gestion annuels par exemple), Opération de consolidation (split ou merge d'actions). Les frais liés aux opérations de ventes et achats sont automatiquement calculés à partir des informations de tarification précisées dans les propriétés du portefeuille. Ils peuvent cependant être modifiés manuellement. La partie supérieure permet de filtrer les opérations en fonction de leur type, mais aussi par sociétés et années. La partie inférieure présente une synthèse des opérations filtrées en distinguant les montants bruts et les montants nets. Les indicateurs graphiques situés sous les synthèses brutes et nettes représentent graphiquement les performances de la partie filtrée en fonction des couleurs adoptées pour la représentation des types d'opérations.

4 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Synthèse Vous retrouvez ici les performances de chacune des lignes du portefeuille, y compris celle qui ont été soldées (reste égal à 0). Le tableau présente les montants (bruts par défaut) cumulés des achats, des ventes, du valorisé, des dividendes et les performances réalisées (en montant et %). L'appui sur le bouton "Montants Bruts" permet de passer à un affichage en montants nets et vice versa. Les indicateurs graphiques situés dans la partie inférieure représentent graphiquement les performances de la ligne sélectionnée en fonction des couleurs adoptées pour la représentation des types d'opérations.

5 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Répartition Cet onglet présente : la répartition des actions détenues dans le portefeuille en pourcentage et valeur, la répartition des achats par rapport aux (ventes + valorise) la répartition des achats par rapport aux (ventes + valorise + dividendes) Les deuxième et troisième types de répartition permettent de comparer l'évolution du "poids" d'une action dans le portefeuille depuis son achat. En survolant avec la souris les actions (parts de camembert) un graphe de synthèse de performance s'affiche en bas de l'onglet. Les indicateurs graphiques situés dans la partie inférieure représentent graphiquement les performances de la société sélectionnée en fonction des couleurs adoptées pour la représentation des types d'opérations.

6 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Intraday Cet onglet présente les performances intraday du portefeuille. Les cours affichés sur cet onglet peuvent être : des cours retardés de 15 minutes (TD pour temps différé), ils sont issus de Yahoo Finance, des cours temps réels (TR pour temps réel), ils sont issus de Google Finance. Pour chaque action présente dans le portefeuille, les marges par rapport à la veille et globales sont affichées : en pourcentage, en montant, graphiquement. Le graphique situé sous la liste des performances intraday représente l'évolution de la valorisation du portefeuille pour la journée en cours. Il est rafraichit automatiquement ou manuellement (en appuyant sur la touche F5). Les valeurs intraday du portefeuille sont mémorisées et peuvent être visualisées pour des jours antérieurs. Ces valeurs peuvent être effacées en appuyant sur le bouton "Effacer". Le double clic sur une ligne action ouvre la page Internet correspondant à cette action dans le navigateur par défaut. Le choix du site de visualisation de l'action (Boursorama, Yahoo Finance, Google Finance...) est possible grâce à la liste de sélection située en haut à droite de l'onglet.

7 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Historique Au coeur de l'application, l'onglet historique permet d'avoir une vision complète et synthétique de l'évolution de son portefeuille boursier depuis sa création. Le graphique représente l'évolution de paramètres clés du portefeuille ou d'une société dans le temps : Achats Valorisé + ventes Valorisé Ventes Gains (comprenant les dividendes si la case associée est cochée) La combo box située en haut à gauche de l'onglet permet de sélectionner un affichage de l'historique pour tout le portefeuille ou pour une société particulière. Le bouton Montants Bruts permet d'alterner un affichage brut/net du graphique, le bouton l'historique avec les derniers cours connus. permet de mettre à jour Le montant valorisé du portefeuille est estimé à partir des cours de clôture de chacune des sociétés qui le compose. Lorsque le cours de clôture d'une action n'est pas disponible pour une date donnée la valorisation est considérée comme incomplète et la cotation du portefeuille pour cette date n'est pas tracée. Lorsque pour une action donnée, aucun cours n'est disponible (action non trouvée...), la valorisation est estimée par maintien de la valeur d'achat. Un trait pointillé horizontal jaune indique alors graphiquement cette valorisation estimée. La zone graphique représentant l'historique du portefeuille ou d'une société dispose de nombres fonctions : Zoom / de-zoom grâce à la molette de la souris. Scroll en cliquant gauche sur la zone graphique et en déplaçant la souris bouton enfoncé. Affichage des valeurs par date en déplaçant latéralement la souris. Affichage d'un menu spécifique (origine, type de tracé, point de référence...) sur clic droit Positionnement d'un point de référence lors d'un double clic. Une fois positionné, un delta par rapport à ce point de référence est affiché lors des déplacements latéraux de la souris.

8 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Rapport Cet onglet propose un rapport synthétique du portefeuille pour export PDF ou impression. Le contenu de ce rapport est paramétrable. Ainsi, en appuyant sur le bouton Rapport, il est possible de sélectionner les chapitres affichés : Portefeuille, montant bruts (hors débits & crédits), Portefeuille, montant nets (hors débits & crédits), Liste des opérations regroupées par années. Ce graphique est réactualisé automatiquement à chaque rafraichissement périodique du portefeuille ou manuellement en appuyant sur la touche F5.

9 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Analyse Cet onglet est amené à évoluer dans les versions ultérieures de SynFolio. A partir de cet onglet, vous pouvez observer l'évolution des cours d'une société ou d'un indice dans le temps. Cinq courbes peuvent être tracées simultanément pour une même action ou indice.

10 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Bilan Vous trouverez sur cet onglet le bilan de votre portefeuille au travers de différents chiffres clés. Les montants bruts et nets des différentes opérations de crédits et débits sont affichés sur 2 colonnes, suivis : Pour les comptes titres : du total valorisé, des gains ou pertes par rapport aux opérations d'achats. Pour les PEA : des espèces disponibles, du total valorisé, de la position du compte par rapport aux opérations de crédits (apports sur le PEA). Le montant net valorisé du portefeuille est obtenu en ajoutant les frais de courtage théoriques estimés à partir des renseignements fournis pour la tarification.

11 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Indicateurs graphiques Ces indicateurs présents sur les onglets opérations, synthèse et répartition fournissent une information visuelle relative à la performance d'une action, d'un groupe d'action ou d'un portefeuille. Ils peuvent être affichés sous forme réduite (sans texte) comme sur les onglets opérations et synthèse, ou sous une forme plus détaillée (onglet répartition) Les couleurs utilisées sont les couleurs paramétrées dans les propriétés générales du portefeuille. Les rectangles affichés représentent : sur la première ligne : le montant des achats, le montant des gains si (achats) > (ventes + dividendes + valorisé). sur la deuxième ligne : le montant des ventes, le montant des dividendes, le montant des pertes si (achats) <= (ventes + dividendes + valorisé) En passant la souris sur chacun des rectangles de l'indicateur le détail s'affiche :

12 ynfolio v mai sur 18 SynFolio >> Stock Tickers Les stock tickers sont situés dans la partie basse de la fenêtre principale. Ils sont par défaut visibles quel que soit l'onglet actif mais peuvent être masqués grâce à l'option Affichage:Stock ticker (CTRL+T) du menu principal. Ils synthétisent les cours actuels des actions du portefeuille en : Ecart en % par rapport à la veille ou Cours ou Ecart en montant (delta * reste) par rapport à veille. Un clic gauche sur la zone stock tickers permet de basculer entre les différents types d'affichage proposés (Pourcentage / veille par défaut). Un clic droit permet de sélectionner : le nombre de sociétés affichées par ligne, le nombre lignes affichées. Quel que soit le paramétrage demandé (nombre de sociétés et de lignes), les informations de cette zone se mettront à défiler régulièrement si le paramétrage ne permet pas d'afficher toutes les lignes non soldées du portefeuille.

13 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Options Cette fenêtre permet de définir le comportement de SynFolio au travers de différentes options : Au lancement : Ouvrir le dernier portefeuille utilisé (s'il existe) Tenter de se connecter à internet pour mettre à jour les cours Vérifier l'existence de nouvelles versions de SynFolio sur Internet A la fermeture : Mémoriser les courbes affichées sur l'onglet historique Répertoire contenant les fichiers générés par SynFolio Emplacement du programme calculatrice (CTRL+C) Paramètres du proxy pour l'accès Internet Répercussion par Yahoo des opérations de split ou de merge sur les cours des actions (non sélectionné par défaut). Activez cette option si vous constatez un tracé incohérent sur l'onglet historique et rafraichissez tout l'historique (CTRL + )

14 ynfolio v mai sur 18 SynFolio >> Propriétés générales Cette fenêtre permet de positionner les paramètres généraux du portefeuille : Son nom et son type, compte titre ou PEA, La devise associée au portefeuille, La fréquence de rafraîchissement des cours, Un éventuel mot de passe, Les couleurs associées aux différents types d'opérations. Important : La modification des couleurs est répercutée sur un nombre important des champs de l'interface (listes, courbes, rapport, bilan...) et donc à manipuler avec précaution. Le bouton Reset permet de restituer les couleurs d'origine.

15 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Propriétés de tarification La tarification liée aux opérations d'achat et de vente doit être renseignée ici afin d'être calculée automatiquement lors de la saisie d'opérations. Cette tarification sert aussi à estimer une valeur nette du valorisé pour le portefeuille et les lignes qui le compose. Quatre tranches sont proposées. Pour la tranche N, si le montant brut de l'opération est situé dans l'intervalle spécifié, le montant des frais sera égal au (pourcentage spécifié) x (montant brut) + (frais fixe). Dans la copie d'écran suivante par exemple, toute opération d'un montant inférieur à 1000 se verra appliquer un pourcentage nul et un frais fixe de Notez que les frais calculés viennent s'ajouter au montant brut dans le cas d'une opération d'achat, ils sont retirés pour une opération de vente ou l'estimation d'une valorisation nette.

16 ynfolio v mai sur 18 SynFolio >> Gestion des codes société SynFolio utilise les codes "Ticker" pour télécharger les cours temps différé et historiques des actions du portefeuille. Ces codes sont directement téléchargeables pour plusieurs pays à partir du lien de téléchargement proposé sur la fenêtre. Ils doivent ensuite être importés dans SynFolio en appuyant sur le bouton Importer. Si cette liste n'est pas complète, vous pouvez la compléter ou modifier vous-même. Pour connaitre les codes "ticker" de sociétés qui ne figurent pas dans la liste, recherchez cette société sur Yahoo Finance par exemple et relevez le code qui suit le nom de la société, c'est le code ticker. Ce code se termine par.pa pour les actions cotées à Paris. Le code ISIN associé à chaque société n'est pas utilisé à ce jour, il servira à de futures évolutions de SynFolio. Concernant l'accès au cours temps réel, un code Google Finance est utilisé. Les boutons situés à droite des champs "Ticker" et "Google code" permettent de tester la validité des codes saisis.

17 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Synthèse HTML intraday L'option génération page web intraday du menu Outil permet de générer 2 types de pages HTML : Ces deux pages HTML (générées dans le répertoire de sortie de SynFolio) sont consultables depuis un navigateur Internet, elles ne nécessitent aucune installation préalable de SynFolio.

18 SynFolio v mai sur 18 SynFolio >> Terminologie Un portefeuille est constitué d'un ensemble de lignes. Une ligne synthétise toutes les opérations d'achat, vente et versement de dividendes pour une action donnée. Une ligne est dite soldée lorsque son reste (nombre d'actions) est nul. Opération de split ou de merge : Consolidation par une société du nombre d'actions disponibles par multiplication ou division du nombre d'actions en circulation. Cette consolidation s'exprime par un rapport (nombre d'action nouvelles) pour (nombre d'actions détenues). Montant brut : Montant d'une opération sans prendre en compte les frais de courtage. Montant net : Montant d'une opération en prenant en comptes les frais de courtage. Pour une opération d'achat, le montant net est obtenu en soustrayant les frais de courtage au montant brut. Pour une opération de vente, le montant net est obtenu en ajoutant les frais de courtage au montant brut. Les montants valorisés nets sont obtenus en ajoutant les frais de courtage estimés à partir des renseignements fournis pour la tarification. Valorisé : Valeur d'une action, d'une ligne ou d'un portefeuille calculée en multipliant le reste par le dernier cours connu. Ticker : Code utilisé par Yahoo Finance et SynFolio pour identifier les sociétés cotées sur différentes places.