En bref. Caractéristiques principales. Programme Épargne et Retraite iag Mes études+
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- Oscar Lepage
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1 Séries Prestige Programme Épargne et Retraite iag Mes études+ ÉPARGNE À l usage du conseiller financier En bref Les séries Prestige proposent des ratios de frais de gestion réduits et offrent ainsi une réduction qui varie de 0,11 % à 0,67 %. Cette réduction s applique à tous les fonds de la série Classique 75/75 Prestige (PER IAG et Mes études+) et de la série 75/100 Prestige. Caractéristiques principales Admissibilité Actif pris en considération pour l admissibilité Qualification automatique Nouveaux clients Modes de souscription Rémunération Réduction des ratios de frais de gestion Client dont la valeur totale de l actif consolidé (valeur marchande) est de $ et plus. Le numéro d assurance sociale (NAS) est l élément principal qui lie les contrats. De façon générale : Personne physique : le NAS du contractant (contrat individuel et contrat conjoint) Personne morale : le NAS du crédirentier Référez-vous au guide du produit Programme Épargne et Retraite IAG (PER IAG) pour connaître en détails les règles d admissibilité. Actif détenu dans l un ou l autre des contrats suivants : Programme Épargne et Retraite IAG (PER IAG) Ecoflex Ecoflextra REEE : Mes études+ Mes études Diploma L actif détenu dans les fonds à intérêt garanti (FIG - similaires aux CPG) et les fonds à intérêt quotidien (FIQ) ainsi que l actif détenu dans plusieurs anciens contrats de fonds distincts est également pris en considération pour l admissibilité. Référez-vous au guide du produit PER IAG pour obtenir la liste complète. QUALIFICATION : Sur une base hebdomadaire, une validation est effectuée afin de déterminer les clients admissibles. Lorsqu un client se qualifie, la réduction s applique à l actif détenu dans les fonds de la série Classique 75/75 ou de la série 75/100. La compagnie procède automatiquement au transfert des unités de fonds dans les fonds équivalents des séries Prestige. DISQUALIFICATION : Sur une base trimestrielle, une validation est effectuée afin de s assurer que la valeur marchande totale demeure toujours supérieure à $. Lorsque ce critère n est plus respecté, un délai de 70 jours est alloué pour faire un nouveau dépôt au contrat afin de satisfaire de nouveau aux critères d admissibilité des séries Prestige. Si aucun geste n est posé, un transfert des unités de fonds détenues dans les séries Prestige dans les fonds correspondants de la série Classique 75/75 ou de la série 75/100 se fait sans incidence fiscale pour les clients. Les garanties des deux séries Prestige sont les mêmes que celles des séries régulières. Les fonds des séries Prestige sont offerts lors d un nouveau dépôt ou à la souscription d un nouveau contrat. FAR Frais d acquisition reportés Sans frais CB3 et CB5 Avec récupération de commission durant 3 ou 5 ans FAI Frais d acquisition initiaux Même rémunération que pour les autres séries de fonds distincts Les ratios de frais de gestion réduits s appliquent à l actif détenu dans les fonds de la série Classique 75/75, de la série 75/100 ou du produit Mes études+. Le pourcentage de réduction du RFG varie selon le fonds.
2 Admissibilité à l une ou l autre des séries Prestige La valeur marchande totale du client est égale ou supérieure à $. 1 Actif pris en considération pour déterminer l admissibilité aux séries Prestige Programme Épargne et retraite IAG (PER IAG) Fonds distincts Série Classique 75/75 Série 75/100 Exemple : Choix d investissement Montant Fonds à intérêt quotidien (FIQ) Série Ecoflex 100/100 Série ÀVIE Série Classique 75/75 Contrat de compagnie* $ CELI Série 75/ $ Fonds à intérêt garanti (FIG) Autres REEE : MES ÉTUDES+, MES ÉTUDES et DIPLOMA PER IAG : Série Ecoflextra ECOFLEXTRA ECOFLEX REEE Mes études $ FERR Série Ecoflextra $ 2 sur l actif détenu dans les fonds des séries suivantes : Série Classique 75/75 REER Fonds intérêt garanti (FIG) $ Série 75/100 Mes études+ Série Classique 75/75 Prestige Réduction variant de 0,11 % à 0,49 % Réduction variant de 0,12 % à 0,67 % Tarification préférentielle Prestige Réduction variant de 0,11 % à 0,48 % Actif total : Actif admissible aux : $ $ * Ce contrat est détenu par la compagnie du client et ce dernier en est le crédirentier. Une option est disponible dans la section Mes clients de l Espace conseiller pour vous aider à déterminer si vos clients sont admissibles aux séries Prestige. Lorsque vous êtes dans le contrat de votre client, un onglet intitulé Admissibilité - Séries Prestige est visible dans le menu de gauche. Cet onglet donne accès à un écran qui présente une vue d ensemble des contrats d épargne de votre client ainsi que la valeur marchande de son actif consolidé.
3 Fonds - Séries Prestige - Mars 2017 Série Classique 75/75 Prestige 1 (PER IAG et Mes études+) FAR CB 3 ANS CB 5 ANS FAI (Réduction) À l usage exclusif des conseillers 75/75 FAR CB 3 ANS CB 5 ANS FAI (Réduction) Prestige 2 75/100 Prestige 2 Fonds Focus Focus prudent ,24 % 2,33 % ,41 % 2,57 % Focus modéré ,23 % 2,38 % ,41 % 2,67 % Focus équilibré ,22 % 2,43 % ,44 % 2,72 % Focus croissance ,18 % 2,52 % ,37 % 2,89 % Focus audacieux ,20 % 2,54 % ,35 % 3,06 % Fonds Sélection Sélection prudent ,17 % 2,38 % ,43 % 2,48 % Sélection modéré ,15 % 2,46 % ,38 % 2,62 % Sélection équilibré ,17 % 2,52 % ,41 % 2,69 % Sélection croissance ,13 % 2,65 % ,35 % 2,86 % Sélection audacieux ,29 % 2,56 % ,35 % 3,05 % Fonds de revenu Marché monétaire ,01 % 1,37 % ,01 % 1,74 % Obligations court terme ,19 % 1,98 % ,20 % 2,27 % Obligations ,17 % 1,98 % ,22 % 2,25 % Obligations de sociétés canadiennes ,20 % 1,92 % ,33 % 2,16 % Stratégie d'obligations de sociétés ,15 % 2,02 % ,12 % 2,45 % Tactique obligations ,18 % 2,41 % ,23 % 2,75 % Obligations rendement réel ,13 % 2,10 % ,22 % 2,36 % Revenu fixe mondial (PIMCO) ,25 % 1,94 % ,35 % 2,24 % Fidelity Titres américains à rendement élevé Devises neutres ,27 % 2,25 % ,14 % 2,71 % Fonds diversifiés Diversifié sécurité ,17 % 2,46 % ,38 % 2,75 % Diversifié ,37 % 2,29 % ,53 % 2,62 % Diversifié opportunité ,41 % 2,30 % ,60 % 2,57 % Équilibré canadien (QV) ,22 % 2,33 % ,40 % 2,86 % Équilibré ISR (Inhance) ,11 % 2,66 % ,53 % 2,71 % Diversifié revenu ,46 % 2,24 % ,63 % 2,58 % Stratégie revenu ,46 % 2,07 % ,53 % 2,75 % Diversifié mondial (Loomis Sayles) ,21 % 2,42 % ,36 % 2,94 % Tactique revenu ,23 % 2,29 % ,35 % 2,89 % Diversifié Mondial (Forstrong) ,14 % 2,62 % ,18 % 3,00 %
4 Série Classique 75/75 Prestige 1 (PER IAG et Mes études+) FAR CB 3 ANS CB 5 ANS FAI (Réduction) 75/75 75/100 Prestige 2 Prestige 2 Fonds d actions canadiennes Actions revenu stratégique ,48 % 2,09 % ,55 % 2,42 % Dividendes croissance ,46 % 2,12 % ,60 % 2,44 % Actions canadiennes modéré (Leon Fazer) ,44 % 2,13 % ,55 % 2,89 % Indiciel canadien ,48 % 2,11 % ,54 % 2,73 % Sélect canadien ,33 % 2,31 % ,50 % 2,82 % Actions canadiennes valeur ,41 % 2,32 % ,52 % 2,90 % Actions canadiennes (Taylor AM) ,29 % 2,74 % ,37 % 3,29 % Frontière Nord MD Fidelity ,24 % 2,59 % ,44 % 3,30 % Actions canadiennes croissance ,42 % 2,27 % ,57 % 2,74 % Potentiel Canada Fidelity ,31 % 2,50 % ,38 % 3,36 % Actions canadiennes à petite capitalisation (QV) ,32 % 2,74 % ,40 % 3,27 % Fonds d'actions américaines et internationales Dividende mondial (Dynamique) ,26 % 2,71 % ,41 % 3,17 % Actions mondiales ,42 % 2,36 % ,63 % 2,81 % Actions mondiales (Templeton) ,19 % 2,66 % ,49 % 3,27 % Opportunités mondiales (Radin) ,20 % 2,52 % ,42 % 3,21 % Actions mondiales Conviction ,41 % 2,36 % ,53 % 2,88 % Fidelity Étoile du Nord MD ,23 % 2,79 % ,44 % 3,30 % Indiciel international (BlackRock) ,17 % 2,55 % ,51 % 2,77 % Actions internationales ,40 % 2,44 % ,54 % 3,00 % Actions internationales (Templeton) ,18 % 2,73 % ,39 % 3,39 % Actions Europe Fidelity ,24 % 2,65 % ,46 % 3,27 % Indiciel américain (BlackRock) ,18 % 2,53 % ,41 % 2,89 % Actions américaines ,38 % 2,43 % ,57 % 2,92 % Actions américaines Devises neutres ,36 % 2,40 % ,56 % 3,02 % Dividendes croissance américains ,42 % 2,23 % ,54 % 3,04 % Actions américaines (Sarbit) Devises neutres ,21 % 2,62 % ,40 % 3,20 % Fonds spécialisés Asie pacifique (Dynamique) ,20 % 2,90 % Marchés émergents (Mackenzie) ,25 % 3,35 % Soins de santé mondiaux (Renaissance) ,21 % 3,21 % Revenu immobilier ,45 % 2,32 % Indiciel américain DAQ ,22 % 2,70 % 1 Tous les fonds de la série Classique 75/75 sont proposés à l intérieur du contrat Mes études+, à l exception des fonds hybrides et du Fonds Sélect canadien. 2 Les frais indiqués sont ceux prélevés en date du 1 er mars 2017 et peuvent varier en tout temps. Pour connaître les RFG et les taux de frais au 31 décembre,veuillez vous référer au document Aperçu des fonds (PER IAG : F14-10, Mes études+ : F14-12). 3 Le Fonds Stratégie d obligations de sociétés n est pas disponible pour les nouveaux dépôts. 4 Le Fonds Sélect canadien n est pas offert dans les contrats enregistrés et les CELI.
5 Fonds - Séries Prestige - Mars 2017 (suite) Série Classique 75/75 Prestige À l usage exclusif des conseillers FAR CB 3 ANS CB 5 ANS FAI (Réduction) 75/75 75/100 Prestige 1 Prestige 1 Fonds hybrides canadiens Hybride Actions revenu stratégique ,45 % 2,03 % ,67 % 2,07 % Hybride Dividendes croissance ,44 % 2,05 % ,61 % 2,23 % Hybride Actions canadiennes modéré (Leon Fazer) ,49 % 1,97 % ,53 % 2,63 % Hybride Indiciel canadien ,32 % 2,19 % ,55 % 2,53 % Hybride Sélect canadien ,31 % 2,25 % ,66 % 2,43 % Hybride Actions canadiennes valeur ,31 % 2,26 % ,50 % 2,69 % Hybride Actions canadiennes (Taylor AM) ,21 % 2,70 % ,59 % 2,83 % Hybride Frontière Nord MD Fidelity ,21 % 2,45 % ,45 % 3,05 % Hybride Actions canadiennes croissance ,35 % 2,21 % ,50 % 2,56 % Hybride Potentiel Canada Fidelity ,27 % 2,36 % ,39 % 3,15 % Hybride Actions canadiennes à petite capitalisation (QV) ,21 % 2,75 % ,42 % 3,01 % Fonds hybrides mondiaux Hybride Dividende mondial (Dynamique) ,20 % 2,63 % ,45 % 2,99 % Hybride Actions mondiales ,42 % 2,19 % ,63 % 2,61 % Hybride Actions mondiales (Templeton) ,17 % 2,52 % ,36 % 3,21 % Hybride Opportunités mondiales (Radin) ,29 % 2,21 % ,36 % 3,14 % Hybride Actions mondiales Conviction ,37 % 2,22 % ,63 % 2,60 % Hybride Fidelity Étoile du Nord MD ,25 % 2,60 % ,45 % 3,10 % Hybride Actions américaines (Sarbit) - Devises neutres ,28 % 2,41 % ,39 % 3,00 % 1 Les frais indiqués sont ceux prélevés en date du 1 er mars 2017 et peuvent varier en tout temps. Pour connaître les RFG et les taux de frais au 31 décembre,veuillez vous référer au document Aperçu des fonds (F14-10). 2 Le Fonds Hybride Sélect canadien n est pas offert dans les contrats enregistrés et les CELI.
6 Ce qu il faut savoir sur les séries Prestige : Actif total de $ et plus Actif admissible : placements garantis (CPG) et contrats de fonds distincts de 0,11 % à 0,67 % Qualification automatique Même rémunération (aucune réduction) Investir dans les fonds distincts de ia Groupe financier, cela signifie : Profiter du potentiel de coissance des marchés tout en sachant que votre épargne est protégée 1 ; Conserver les gains réalisés malgré une baisse des marchés 1 ; Offrir à vos bénéficiaires un règlement rapide et confidentiel au décès, sans attendre le règlement de la succession 2 ; Bénéficier d une protection contre les créanciers 2, un avantage très intéressant pour les professionnels et les entrepreneurs. 1 Une garantie qui s applique à certaines séries de fonds 2 Possible grâce à la désignation du bénéficiaire ia Groupe financier est une marque de commerce et un autre nom sous lequel l Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. exerce ses activités. ia.ca F (17-03)
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