guide de L INVESTISSEUR

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1 guide de L INVESTISSEUR

2 vous souhaitez tirer Profit de la croissance du continent AfricAin tout En contribuant À son développement? vous souhaitez PArticiPEr À des AvEnturEs EntrEPrEnEuriAlEs ExcitAntEs Et En PArtAgEr les succès? vous cherchez À investir dans des startups innovantes Et des EntrEPrisEs AfricAinEs À fort PotEntiEl de croissance?

3 AFRIKWITY, est la plateforme d equity crowdfunding qui vous permet de fructifier votre épargne tout en ayant un impact sur le développement de l Afrique!

4 qu Est-cE que le crowdfunding? le crowdfunding, ou financement Participatif, est un mode de financement innovant qui permet de financer des projets en utilisant internet et les réseaux sociaux comme canaux de mise en relation entre les porteurs de projet et les personnes souhaitant financer ces projets. il existe 3 formes de financement via crowdfunding : Le don avec ou sans contreparties Le prêt avec ou sans intérêts L investissement par prise de participation dans le capital ou «equity crowdfunding» l Equity crowdfunding, ou encore Financement Participatif par de l investissement, permet à des investisseurs de devenir actionnaires de l entreprise qu ils ont choisie de financer. Ces investissements permettront à l entreprise financée de se développer et de générer des bénéfices qui viendront rémunérer les investisseurs. Investisseurs et Entrepreneurs partagent ainsi le succès de l entreprise. le crowdfunding connait un développement exponentiel et les montants levés sur les plateformes font plus que doubler chaque année. ils pourraient dépasser les 34 milliards de dollars ($) en 2015.

5 le crowdfunding, en plein essor dans les pays développés, se diffuse lentement en Afrique, alors même qu il semble adapté pour répondre aux défis de développements humain, social et économique de ces pays. la BAnquE MondiAlE EstiME le PotEntiEl du crowdfunding En AfriquE Et Au MoyEn orient À Plus de 8 MilliArds de dollars ($) d ici ces perspectives positives laissent entrevoir un développement soutenu du crowdfunding en Afrique pour la prochaine décennie, porté notamment par la forte croissance de l internet mobile.

6 Afrikwity, une plateforme d equity crowdfunding pionnière en Afrique Afrikwity vous permet d investir en toute confiance dans le capital de startups innovantes et de PME (Petites et Moyennes Entreprises) à fort potentiel de croissance en Afrique. À partir de quelques centaines d euros, vous deviendrez un «Business Angel» et vous pourrez investir aux côtés d un large réseau d investisseurs. Afrikwity simplifie vos démarches tout au long de la phase d investissement et accompagne les entreprises dans lesquelles vous avez investis pendant leur phase de croissance et de développement jusqu à ce qu une bonne opportunité se présente pour vendre votre participation et gagner de l argent (faire une plus-value). Votre sortie du capital de la société permettra à l entrepreneur, que vous avez soutenu, de racheter ses parts ou permettra à de nouveaux investisseurs de l accompagner dans une nouvelle aventure, probablement plus grande.

7 notre Mission : AccoMPAgnEr la croissance de l AfriquE par le soutien de l innovation et le développement de ses entreprises PErMEttrE Aux investisseurs de capter le MEillEur de la croissance AfricAinE tout en étant un acteur de son développement libérer le PotEntiEl des EntrEPrEnEurs AfricAins, valoriser leur savoir-faire et exporter leurs innovations Pourquoi l AfriquE? Malgré la crise économique mondiale et les nombreux défis sociaux que connait le continent, l Afrique a montré des signes de résilience et de développement économique important, enregistrant 14 années consécutives de croissance de son PiB avec un taux de croissance structurelle de 5%, bien plus élevé que les 1,5% pour les pays développés. la croissance africaine n est donc pas un épiphénomène limité sur la durée mais une tendance structurelle et durable.

8 «L Afrique devrait rester, selon nos prévisions, l une des trois régions du monde à la croissance la plus rapide et devrait poursuivre sur la lancée de ces 20 dernières années, marquées par une croissance ininterrompue» Francisco Ferreira, économiste en chef pour la Région Afrique de la Banque mondiale. Dans ce contexte de croissance économique forte, le financement en capital des entreprises africaines devient incontournable, notamment pour les startups innovantes. Avec un taux de retour sur les investissements directs étrangers parmi les plus hauts des pays émergents et très supérieur à ceux des pays développés, l Afrique est devenue la destination privilégiée de plusieurs fonds internationaux de capital investissement. Les montants investis en Afrique en 2014 ont plus que doublé pour atteindre 8,1 milliards de dollars ($), mais ils sont loin de répondre aux besoins grandissants du continent en termes d investissements privés évalués à 90 milliards de dollars ($) par an.

9 Afrikwity, votre PArtEnAirE Pour investir En AfriquE investir via Afrikwity c est la garantie de bénéficier de : opportunités qualifiées ProcédurEs MAitriséEs Et sécurisées Afrikwity vous propose des startups et des PME sélectionnées sur des critères rigoureux. ces opportunités d investissement sont analysées par un comité de sélection composé de professionnels expérimentés et sont soumises à un audit complet réalisé par nos équipes et des experts conseils. Afrikwity vous accompagne dans tout le processus d investissement et s assure que vos investissements bénéficient de cadres garantissant les meilleurs droits des investisseurs et le rapatriement des bénéfices des fonds investis. Les paiements et les transferts de fonds vers les entreprises à l étranger sont sécurisés et opérés par des institutions financières agréées.

10 ExPErtisE locale suivi Et reporting Afrikwity s appuie sur des partenaires stratégiques (incubateurs, accélérateurs, avocats, comptables, fonds d investissement, etc.) ayant une connaissance approfondie du tissu entrepreneurial local et des bonnes pratiques en matière d investissement. Afrikwity vous représente dans les organes de gouvernance des entreprises financées tout au long de votre prise de participation et assure un suivi régulier des investissements afin de veiller à vos intérêts. vous pourriez suivre l évolution de vos investissements dans votre espace dédié sur la plateforme d Afrikwity.

11 Afrikwity, une forte sélectivité des ProJEts d investissement Afrikwity a mis en place une sélection rigoureuse des projets d investissement. cette sélection s articule autour de 4 étapes : 1 LA REVUE INITIALE L E-VOTE LA VALI- DATION LA DUE- DILIGENCE 1LA REVUE INITIALE 1le le dossier de l entreprise est soumis à une pré-qualification par l équipe Afrikwity qui vérifie notamment les conditions suivantes : La pertinence de l équipe et sa capacité à porter le projet ; L offre de produit / service a déjà des preuves de concept (chiffres d affaires, prospects en phase pilote avancée, un prototype commercialisable ou en phase d industrialisation, etc.) ; le marché «adressable» par la société est un marché solvable et de taille suffisante ; Le caractère innovant du produit / service proposé par l entreprise

12 2L E-VOTE 2le proje 2investis le projet est mis en ligne et soumis au vote participatif de la communauté des investisseurs d Afrikwity. seules les entreprises ayant reçu des évaluations positives et des intentions d investissement suffisantes seront soumises au comité de sélection. 3LA VALIDATION PAR UN COMITÉ 3DE SÉLECTION ET AFRIKWITY 3le comi le comité de sélection est constitué d experts indépendants (entrepreneurs, investisseurs, experts sectoriels, etc.). ce comité peut varier selon le secteur d activité et l implantation géographique de la société cible. le comité de sélection donne un avis sur la possibilité de présenter l opportunité d investissement sur la plateforme Afrikwity et propose éventuellement des conditions préalables à vérifier lors de la due-diligence. 4LA DUE-DILIGENCE 4la phase 4experts c la phase de due-diligence est réalisée par Afrikwity en s appuyant sur des experts conseils qui ont une connaissance approfondie des bonnes pratiques en matière d investissement dans le pays où est implantée l entreprise. cette étude approfondie comporte plusieurs points de contrôle notamment sur les plans financier, business, juridique, commercial, propriété intellectuelle, etc. Pour lancer une campagne de levée de fonds sur la PlAtEforME Afrikwity, chaque ProJEt d investissement doit PAssEr AvEc succès ces 4 étapes de sélection.

13 SCHEMA D INVESTISSEMENT AFRIKWITY INVESTISSEURS investissements dividendes HOLDING Véhicule dédié exclusivement à la startup pour y investir tous les montants levés sur Afrikwity 100% capital levé via afrikwity investissements dividendes STARTUP / PME La société doit être une société anonyme créée ou à créer pour les besoins de l augementation de capital SA locale

14 Un mode d intervention offrant une protection optimale Afrikwity crée une Holding qui regroupe tous les investisseurs et investit leurs investissements dans l entreprise qu ils ont choisie. Cette Holding est une société intermédiaire de droit français (SAS Société par Actions Simplifiée) et elle est dédiée à un projet d investissement unique : une startup ou une PME. Cette Holding entre dans le capital de l entreprise et en détient une partie minoritaire (entre 5% et 40%). La Holding représente les investisseurs au sein des organes de gouvernance de l entreprise financée (Conseil d administration ou conseil de surveillance) et permet de veiller sur les intérêts des investisseurs. Les investisseurs mandatent Afrikwity pour la gestion de la Holding et pour représenter la Holding dans sa relation avec l entreprise financée. Ce mode d intervention via la Holding présente les avantages suivants aux investisseurs : Mutualiser les frais de procédures administratives et les couts de transferts de fonds ; Donner plus de poids aux investisseurs dans les organes de gouvernance de l entreprise financée ; Offrir des opportunités de sortie aux investisseurs en facilitant l entrée de nouveaux investisseurs et le co-investissement avec d autres investisseurs professionnels ; Simplifier la gestion de la relation entre les investisseurs et le dirigeant de l entreprise financée.

15 investir sur Afrikwity, c Est simple Et rapide 1 créer votre Profil D INVESTISSEUR chaque investisseur doit s inscrire sur la plateforme Afrikwity pour pouvoir consulter les projets d entreprises en recherche de financement. il pourra ainsi rejoindre la communauté des investisseurs d Afrikwity et participer à l évaluation des projets avant le lancement de leur campagne de levée de fonds. investir dans une entreprise requiert de se conformer à des exigences règlementaires permettant de qualifier l aptitude des personnes à investir dans le capital des entreprises. vous devez donc compléter votre profil investisseur et communiquer les documents requis avant d être autorisé à consulter les dossiers d investissement des entreprises et réaliser vos investissements. cette étape ne dure pas plus de 48H.

16 2 investir dans les EntrEPrisEs DE VOTRE CHOIX une fois votre profil investisseur validé, vous pourrez prendre connaissance de l ensemble des opportunités d investissement sélectionnées par Afrikwity et ainsi choisir la cible de vos investissements. Pour chaque investissement, vous signerez un bulletin de souscription qui formalisera votre engagement à investir dans l entreprise que vous aurez choisie en vue d en devenir un actionnaire une fois la levée de fonds réussie. vous serez intégralement remboursé du montant de votre investissement, si la collecte de fonds pour l entreprise n atteint pas ses objectifs. 3 Afrikwity met tout en oeuvre pour assurer un suivi régulier des entreprises suivre vos PArticiPAtions dans lesquelles vous avez investi, en particulier un directeur des participations sera en charge de cette mission. un reporting semestriel sur l Activité de ces EntrEPrisEs vous sera communiqué Et il sera disponible dans un EsPAcE dédié de votre compte sur la PlAtEforME Afrikwity.

17 4 RÉALISER DES GAINS grâce À vos investissements les start-ups et les PME qui vous sont proposées sur Afrikwity présentent un fort potentiel de retour sur investissement. cependant, investir dans ces entreprises présente également un certain nombre de risques et notamment la perte de son investissement. vos retours sur investissement peuvent provenir des dividendes que peuvent verser les entreprises si toutefois leur situation financière le permet et des plus-values suite à la revente des actions que vous possédez. Cette plus-value de cession de titres est réalisée en général lors : Du rachat de vos actions par d autres investisseurs : de nouveaux investisseurs, des actionnaires voulant renforcer leurs positions dans l entreprise ou les dirigeants de l entreprise par exemple ; D une augmentation de capital avec l arrivée de nouveaux investisseurs ; La cession de l entreprise à d autres investisseurs comme à une entreprise concurrente ou à un fonds d investissement ; L introduction en bourse de l entreprise.

18 Les facteurs de risques L investissement dans le capital de startups et de PME comporte des risques. Il vous est fortement conseillé de comprendre ces risques avant toute décision d investissement. Plusieurs risques sont à prendre en considération dans une opération d investissement et notamment : La perte partielle ou totale des montants investis ; Le manque de liquidité rendant incertaine voire impossible la revente de vos actions ; Le retour sur investissement dépend fortement de la réussite de l entreprise financée ; Des risques propres au pays dans lequel est implantée l entreprise financée comme le risque de change. Nous vous invitons à consulter la page dédiée aux «Risques» sur notre plateforme Afrikwity

19 Quelques bonnes règles à observer en matière d investissement en capital Investir dans des entreprises d innovation et de croissance peut permettre de réaliser des plus-values significatives mais doit s envisager dans le respect de quelques règles élémentaires : Ne pas vous endetter pour investir. N investir que des proportions raisonnables de votre patrimoine dans les entreprises non cotées. Diversifier vos placements dans différentes entreprises afin de minimiser le risque et bénéficier d un effet de mutualisation des risques entre les différents investissements. Nous vous conseillons de diversifier votre portefeuille afin de minimiser votre risque. Ne jamais investir de l argent dont vous pourriez avoir besoin à court ou moyen terme.

20 les frais PrélEvés PAr Afrikwity Afrikwity prélève une commission de gestion à la Holding pour en assurer le fonctionnement et pour assurer la mission de représentation de la Holding auprès des organes de gouvernance de l entreprise. Afrikwity prélève également une commission de succès sur la plus-value nette réalisée par les investisseurs. FRAIS DÉTAIL Commission de gestion 5% des montants investis avec un minimum de 5000 euros. Commission de succès 20% de la plus-value nette réalisée à la cession des titres.

21 Pour toutes vos questions, merci de nous adresser un à