ANNEXE FINANCIÈRE COMPLÉMENT ÉPARGNE RETRAITE

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1 ANNEXE FINANCIÈRE COMPLÉMENT ÉPARGNE RETRAITE

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3 PRÉAMBULE L épargne est répartie, selon les choix exprimés par l adhérent, entre l actif en euros et les différentes unités de compte proposées ci-après. Au terme d une période de 30 jours à compter de la date d effet du contrat, les sommes investies sur le support monétaire d attente seront transférées vers les supports indiqués par l adhérent, sans frais d arbitrage. En cas de non-réception par l assureur dans un délai de 60 jours à compter de la date d effet du contrat de la preuve que l adhérent a été informé de la conclusion du contrat, l assureur se réserve le droit d arbitrer l ensemble de l épargne sur le support monétaire d attente. Les unités de compte L épargne inscrite sur les supports libellés en unités de compte ne bénéficie d aucune garantie en capital de la part de l assureur, dans la mesure où la valeur de ces supports peut fluctuer à la hausse comme à la baisse. Le document d information clé pour l investisseur (DICI), la note d information ou le prospectus simplifié, la note détaillée, le règlement ou les statuts, le dernier rapport annuel et le dernier état périodique du ou des supports libellés en unités de compte investis sont disponibles sur simple demande écrite auprès de la société de gestion des OPCVM concernés ou auprès de l Autorité des Marchés Financiers via son site internet : ANNEXE FINANCIÈRE COMPLÉMENT ÉPARGNE RE- TRAITE Contrat de groupe d assurance sur la vie N LMP V1 libellé en euros et/ou en unités de compte LES SUPPORTS D INVESTISSEMENT L actif en euros L épargne constituée sur l actif en euros est adossée à un actif financier à dominante obligataire représentatif des engagements libellés en euros donnant droit à une participation aux bénéfices déterminée chaque année sur la base de 100 % des produits financiers nets des frais et charges financières et techniques. L assureur se réserve la possibilité de refuser tout nouveau versement et/ou tout arbitrage au titre de l actif en euros et en informera par écrit l adhérent. Indisponibilité d une unité de compte Dans le cas où l adhérent sélectionnerait, lors d une opération sur son contrat, une unité de compte devenue non éligible, notamment en cas de suppression ou de fermeture à l investissement, l épargne affectée à cette unité de compte sera investie sur le support monétaire d attente. Par la suite et sur demande écrite de l adhérent dans un délai de 60 jours, il pourra être procédé à l arbitrage sans frais de l épargne investie sur le support monétaire d attente vers l ensemble des unités de compte de l annexe financière en vigueur. 3

4 Support monétaire d attente NOM, CODE ISIN ET SOCIÉTÉ DE GESTION OBJECTIF DE GESTION CARACTÉRISTIQUES VEGA COURT TERME FR GESTION L objectif de gestion de la Sicav est identique a celui de l OPCVM maître à savoir battre l indice Eonia. Sa performance pourra être inférieure à celle du maître du fait de l impact de ses frais de gestion propres. Indicateur de référence : EONIA (European Overnight Index Average) OPCVM d OPCVM : Jusqu à 100 % de l actif net L OPCVM est nourricier de l OPCVM Absolu Véga Durée recommandée : 1 mois - Minimum risque Action : NA Frais d entrée : Directs Maximum 1,00 % - Indirects Maximum 1,00 % Frais de rachat : Directs Fixe 0,00 % - Indirects Fixe 0,00 % Frais financiers : Directs Maximum 0,4784 % TTC - Indirects Maximum 0,12 % TTC Nature : SICAV - Devise : EUR - Affectation des résultats : Capitalisation Autres unités de compte NOM, CODE ISIN ET SOCIÉTÉ DE GESTION OBJECTIF DE GESTION CARACTÉRISTIQUES Actions Immobilières et Foncières ALLIANZ FONCIER FR ALLIANZ GLOBAL INVESTORS FRANCE AVANTAGE IMMOBILIER COTE FR LA FRANCAISE DES PLACEMENTS AXA AEDIFICANDI A (C) FR AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS CD EURO IMMOBILIER (C) FR CHOLET DUPONT ASSET MANAGEMENT La SICAV a pour objectif de gestion de permettre une dynamisation des investissements, effectués sur le marché des actions des pays de la zone euro, orientés principalement vers les sociétés foncières et immobilières, afin de rechercher une valorisation du capital à long terme. L indice IEIF pourra constituer un élément d appréciation. Indicateur de référence : IEIF Eurozone Avantage Immobilier Coté a pour objectif d obtenir une valorisation des actifs en captant la performance des marchés des actions du secteur immobilier et de surperformer son indicateur de référence (EPRA Euro Zone), sur la période de placement recommandée. Indicateur de référence : EPRA Euro Zone. Le FCP n est en aucune manière contraint de respecter la répartition géographique ou sectorielle résultante de son indice de référence. La SICAV propose une gestion dynamique à moyen long terme sur un horizon de placement de 5 ans en investissant notamment dans des valeurs cotées du secteur immobilier de la zone Euro. Indicateur de référence : 90 % de l indice FTSE EPRA/NAREIT Eurozone Capped (10 %) net Total Return et de 10 % de l indice FTSE EPRA/NAREIT Global Developed Index net Total Return. La gestion de la SICAV n étant pas indicielle, la performance de la SICAV pourra s éloigner sensiblement de l indicateur de référence. L objectif du fonds est de bénéficier des revenus et de maximiser à long terme la performance des valeurs immobilières de la zone euro par la gestion active d un portefeuille d actions ou de titres assimilés. Indicateur de référence : IEIF Le portefeuille n a pas pour but de répliquer l indicateur de référence qui ne constitue qu un élément de comparaison a posteriori. La valeur liquidative de l OPCVM peut donc s écarter de la performance de l indice. Frais d entrée : Maximum 2,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,196 % TTC - Nature : SICAV - Devise : EUR Affectation des résultats : Mixte capitalisation / distribution Durée recommandée : 24 mois - Minimum risque Action : 50 % Frais d entrée : Directs Maximum 4,00 % - Indirects Fixe 0,00 % Frais de rachat : Directs Fixe 0,00 % - Indirects Fixe 0,00 % Frais financiers : Directs Maximum 2,332 % TTC - Indirects Maximum 2,50 % TTC Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 55 % Frais d entrée : Maximum 4,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,39 % TTC Nature : SICAV - Devise : EUR - Affectation des résultats : Capitalisation Frais d entrée : Maximum 3,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,15 % TTC Nature : FCP - Devise : EUR 4

5 Actions Or et Matières Premières AXA OR ET MATIERES PREMIERES (C) FR AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS L objectif de la SICAV est de chercher à répliquer la performance de l indice composite de référence, à la hausse comme à la baisse, diminuée des frais de fonctionnement et de gestion, des frais de transaction et de la fiscalité éventuelle applicable au fonds. La SICAV aura pour objectif de maintenir l écart de suivi entre l évolution de la valeur liquidative de la SICAV et l évolution de l indice à un niveau inférieur à 2 % (ou de 10 % de la volatilité de l indice). Durée recommandée : 96 mois - Minimum risque Action : 100 % Frais d entrée : Maximum 4,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,00 % TTC Nature : SICAV - Devise : EUR BGF NEW ENERGY FUND A2 EUR LU BLACKROCK (LUXEMBOURG) SA CARMIGNAC COMMODITIES A LU CARMIGNAC GESTION LUXEMBOURG SG ACTIONS ENERGIE C FR SOCIETE GENERALE GESTION Indicateur de référence : 2/3 de l indice FTSE World Mining et 1/3 de l indice FTSE World Oil & Gas. Le compartiment New Energy Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 70 % Frais d entrée : Maximum 5,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Fixe 1,75 % - Nature : SICAV - Devise : EUR Affectation des résultats : Capitalisation L objectif de ce compartiment est de rechercher une croissance à long terme des actifs, via une gestion de portefeuille portant sur des domaines d activités diversifiés dans le secteur des matières premières. Le compartiment vise à offrir une performance supérieure à celle de son indice de référence Indicateur de référence : 45 % MSCI ACWF Oil and Gaz (MICUOGAS INDEX),5 % MSCI ACWF Energy Equipment (MICUEEQS INDEX),40 % MSCI ACWF Metal and Mining (MICUM- MIN INDEX),5 % MSCI ACWF Paper and Forest (MICUPFOR INDEX), et 5 % MSCI ACWF Food (MICUFPRO INDEX) Le FCP a pour objectif de surperformer son indice de référence, sur la durée de placement recommandée. Il est investi principalement en actions liées directement ou indirectement au secteur de l énergie Indicateur de référence : MSCI WORLD Energy Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : NA Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,50 % TTC - Nature : SICAV - Devise : EUR Frais d entrée : Maximum 2,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,40 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Actions Amérique Latine BGF LATIN AMERICAN FUND A2 EUR LU BLACKROCK (LUXEMBOURG) SA FIDELITY LATIN AMERICA FUND A USD CAP LU FIL LUXEMBOURG SA Le compartiment Latin American Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Les compartiments d actions ont pour objectif de fournir aux investisseurs une croissance du capital à long terme, provenant de portefeuilles diversifiés dont les valeurs mobilières sont gérées activement. Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 70 % Zone géographique : Amérique Latine Frais d entrée : Maximum 5,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,75 % TTC - Nature : SICAV - Devise : EUR Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 70 % Zone géographique : Amérique Latine Frais d entrée : Maximum 5,25 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,50 % TTC - Nature : SICAV - Devise : USD Affectation des résultats : Distribution - 5

6 Actions Amérique du Nord - Générales AMERICA LMM A FR HSBC PRIVATE WEALTH MANAGERS BARCLAYS AMERIQUE FR BARCLAYS WEALTH MANAGERS FRANCE CD AMERIQUE STRATEGIES B FR CHOLET DUPONT ASSET MANAGEMENT L objectif de gestion du fonds est d obtenir une performance supérieure à l indice S&P 500 (Standard and Poor s 500), en dollars pour la part A et en euros pour la part B, sur la durée de placement recommandée par le biais d un portefeuille diversifié, composé principalement de parts ou actions d OPCVM investis en actions d Amérique du Nord. Indicateur de référence : S&P 500 La gestion du fonds n est pas indicielle. Tant dans sa composition que dans sa performance, le fonds pourra s éloigner de son indicateur de référence. L objectif est de réaliser une performance supérieure à celle de l indice Standard & Poor s 500 représentant les plus grandes valeurs du marché des États-Unis, tout en pouvant s écarter à la hausse ou à la baisse de celle-ci, par une gestion active. Indicateur de référence : Standard & Poor s 500 La performance du fonds pourra s écarter de cet indice de référence tant à la hausse qu à la baisse, la gestion du fonds n étant pas dite «indicielle». Le fonds est spécialisé dans les valeurs nord américaines. Son objectif de gestion est de permettre aux investisseurs de participer aux évolutions des marchés boursiers des États- Unis et de surperformer l indice S&P 500 sur la période de placement recommandée. Indicateur de référence : S&P 500 Le portefeuille n ayant pas pour but de répliquer son indice de référence, la performance de la valeur liquidative de l OPCVM peut s écarter de la performance de l indice. Ce dernier est utilisé comme élément d appréciation a posteriori de la gestion de l OPCVM. Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 90 % Zone géographique : Amérique du Nord Frais d entrée : Directs Maximum 2,50 % - Indirects Maximum 1,00 % Frais de rachat : Directs Maximum 1,00 % - Indirects Maximum 1,00 % Frais financiers : Directs Maximum 1,50 % TTC - Indirects Maximum 2,50 % TTC Zone géographique : Amérique du Nord Frais d entrée : Directs Maximum 4,25 % - Indirects Fixe 0,00 % Frais de rachat : Directs Fixe 0,00 % - Indirects Fixe 0,00 % Frais financiers : Directs Maximum 2,00 % TTC - Indirects Maximum 2,50 % TTC Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : NA Zone géographique : Amérique du Nord Frais d entrée : Maximum 3,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,9136 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR EDMOND DE ROTHSCHILD US VALUE & YIELD (C) FR EDMOND ROTHSCHILD ASSET MANAGE- MENT FIDELITY FUNDS AMERICA FUND A USD DIS LU FIL LUXEMBOURG SA JPMORGAN AMERICA EQUITY A USD DIS LU JPMORGAN ASSET MANAGEMENT EUR PARVEST EQUITY USA N C LU BNPP INVESTMENT PARTNERS LUX OPCVM d OPCVM : inférieur à 10 % de l actif net L objectif de gestion du FCP, sur un horizon de placement recommandé supérieur à 5 ans, est d optimiser la performance en sélectionnant des valeurs majoritairement nord-américaines, susceptibles de réduire leur décote par rapport à leur secteur d activité ou à leur marché de cotation. Indicateur de référence : Standard & Poor s 500 Le compartiment a pour objectif de fournir aux investisseurs une croissance du capital à long terme, provenant de portefeuilles diversifiés dont les valeurs mobilières sont gérées activement. Valoriser le capital sur le long terme en investissant essentiellement dans un portefeuille concentré de sociétés américaines. Indice de référence : Standard & Poor s (S&P) 500 (Total Return Net) Accroître la valeur de ses actifs à moyen terme. Zone géographique : Amérique du Nord Frais d entrée : Maximum 4,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,00 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 70 % Zone géographique : États-Unis Frais d entrée : Maximum 5,25 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Fixe 1,50 % - Nature : SICAV - Devise : USD Affectation des résultats : Distribution - Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 67 % Zone géographique : États-Unis Frais d entrée : Maximum 5,00 % - Frais de rachat : Maximum 0,50 % Frais financiers : Fixe 1,50 % - Nature : SICAV - Devise : USD Affectation des résultats : Distribution - Minimum risque Action : 67 % - Zone géographique : États-Unis Frais d entrée : Fixe 0,00 % - Frais de rachat : Maximum 5,00 % Frais financiers : Fixe 1,50 % - Nature : SICAV - Devise : USD 6

7 TOCQUEVILLE VALUE AMERIQUE P FR TOCQUEVILLE FINANCE SA L objectif du FCP Tocqueville Value Amérique est, dans le cadre d une allocation dynamique actions décidée par la société de gestion, de profiter de la croissance de l économie internationale et majoritairement nord-américaine tout en recherchant à limiter les risques de forte variation du portefeuille. Indicateur de référence : le FCP répond à une gestion en pure sélection de valeurs, sans tenir compte d une référence à un indice, à un secteur d activité. Il n est donc pas soumis à un indicateur de référence. Cependant, afin de permettre aux porteurs de faire des comparaisons de performance a posteriori, il est possible de comparer l évolution du fonds avec celle de l indice S&P 500 converti en euros, hors dividendes réinvestis. Zone géographique : Amérique du Nord Frais d entrée : Maximum 3,50 % - Frais de rachat : Maximum 1,00 % Frais financiers : Maximum 2,392 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR OPCVM d OPCVM : Moins de 10 % de l actif. Actions Asiatiques - Général DWS INVEST TOP 50 ASIA LC LU DWS INVESTMENT SA OUDART ASIE FR OUDART GESTION Actions Asiatiques - Zones Particulières La politique de placement du compartiment DWS Invest Top 50 Asia a pour objectif de réaliser une plus-value aussi importante que possible, en euros, du capital investi. L objectif de gestion du FCP est la recherche de croissance du capital, dans l optique de surperformer les évolutions des places financières de la zone asiatique sur un horizon de placement recommandé supérieur à 5 ans. Le style de gestion du FCP est une gestion active mais néanmoins discrétionnaire. Indicateur de référence : le FCP n a pas pour objectif de reproduire la performance d un indice. Le gérant se réserve la possibilité d investir sur la base de critères qui pourraient d une part, conduire à des écarts significatifs avec le comportement de cet indice et, d autre part, induire une mauvaise compréhension de la part de l investisseur. La gestion financière est donc totalement déconnectée de tout indicateur de référence. Cependant, l indice MSCI FAR EAST pourra constituer dans une certaine mesure un élément d appréciation a posteriori de la gestion du fonds. Durée recommandée : mois - Minimum risque Action : 70 % Zone géographique : Asie - Pacifique Frais d entrée : Maximum 5,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Fixe 1,50 % - Nature : SICAV - Devise : EUR Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 50 % Zone géographique : Asie - Pacifique Frais d entrée : Maximum 2,00 % - Frais de rachat : Maximum 2,00 % Frais financiers : Maximum 2,1528 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR DWS INVEST CHINESE EQUITIES LC CAP LU DWS INVESTMENT SA EDMOND DE ROTHSCHILD INDIA A FR EDMOND ROTHSCHILD ASSET MANAGE- MENT La politique de placement de DWS Invest Chinese Equities a pour objectif de participer aux opportunités offertes par le pays émergent qu est la Chine (y compris Hong Kong) et de réaliser le meilleur rendement possible. La gestion du fonds, sur un horizon de placement recommandé supérieur à 5 ans, tend à procurer une progression de la valeur liquidative grâce à des placements dans des sociétés du sous-continent indien (comprenant essentiellement l Inde, mais aussi le Pakistan, le Sri Lanka et le Bengladesh), vérifiant les critères de sélection décrits dans la stratégie d investissement. Indicateur de référence : le FCP n a pas d indice de référence. Son univers d investissement n est pas totalement comparable aux indices existants. L objectif de gestion n est pas réalisé en fonction d un indicateur de référence. Toutefois, à titre d information, la performance du fonds pourra être comparée à l indice MSCI Inde (converti en Euro, en US Dollar pour les parts émises en US Dollar), dividendes nets non réinvestis. Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : NA Zone géographique : Chine Frais d entrée : Maximum 5,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Fixe 1,50 % - Nature : SICAV - Devise : EUR Zone géographique : Inde Frais d entrée : Maximum 5,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,00 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR 7

8 OFI MING FR OFI ASSET MANAGEMENT L objectif d OFI MING est de rechercher la valorisation du capital dans une optique à moyen/long terme, en investissant dans les valeurs mobilières émises par des émetteurs qui ont leur siège en République Populaire de Chine, à Hong Kong et à Taiwan, au travers d une sélection de titres selon la méthode de «stock- picking». Indicateur de référence : aucun indice de référence n est utilisé pour la gestion. La politique de gestion du gérant est par nature extrêmement souple, dépendant de son appréciation des marchés. Elle ne saurait être liée à un indicateur de référence, mais son évolution peut être comparée à un indice large, tel le MSCI Golden Dragon. Zone géographique : Chine Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,392 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Affectation des résultats : Mixte capitalisation / distribution Actions Asiatiques hors Japon CG NOUVELLE ASIE FR COMGEST SA L objectif de la gestion du FCP est de rechercher une performance sans référence à un indice, dans une optique moyen/long terme au travers de la sélection de titres «stock picking». Le fonds est en permanence exposé à hauteur de 60 % minimum en valeurs orientées sur les marchés boursiers asiatiques réglementés hors Japon. Sa performance sera influencée par l évolution des ces marchés. Zone géographique : Asie hors Japon Frais d entrée : Maximum 2,50 % - Frais de rachat : Maximum 1,50 % Frais financiers : Maximum 2,50 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR ELITE 1818 PACIFIC RIM OPPORTUNITE FR GESTION Indicateur de référence : aucun indicateur de référence n est défini. La politique de gestion du gérant est par nature extrêmement souple, dépendant de son appréciation des marchés asiatiques hors Japon. Elle ne saurait être liée à un indicateur de référence, qui pourrait induire une mauvaise compréhension de la part de l investisseur. En revanche, pour tenir compte de l évolution de la composition des actifs du FCP, l utilisation du MSCI AC ASIA EX JAPAN réinvesti est préconisée depuis le 1er janvier 2006 à titre purement informatif et a posteriori. Elite 1818 Pacific RIM Opportunité est un fonds nourricier du FCP Natixis Pacific RIM Equities, son objectif de gestion est identique à celui du fonds maître. Natixis Pacific RIM Equities est un fonds actions internationales dont l objectif de gestion est de surperformer l indice MSCI Pacific Free ex Japan (dividendes réinvestis) sur l horizon de placement recommandé en investissant dans des actions de sociétés de la zone Asie-Pacifique. Sa performance pourra être inférieure à celle du FCP maître du fait de l impact de ses frais de gestion propres. Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 10 % Zone géographique : Asie hors Japon Frais d entrée : Directs Maximum 3,00 % - Indirects Maximum 4,00 % Frais de rachat : Directs Fixe 0,00 % - Indirects Fixe 0,00 % Frais financiers : Directs Maximum 0,90 % TTC - Indirects Maximum 1,20 % TTC Indicateur de référence : MSCI Pacific Free ex Japan. FIDELITY FUNDS SOUTH EAST ASIA FUND A USD DIS LU FIL LUXEMBOURG SA Actions Européennes - Générales BARCLAYS EQUITY EURO C EUR CAP LU BARCLAYS WEALTH OPCVM d OPCVM : Jusqu à 100 % de l actif net Les compartiments d actions ont pour objectif de fournir aux investisseurs une croissance du capital à long terme. L objectif d investissement est de générer une croissance du capital grâce à la gestion active d un portefeuille de valeurs composé essentiellement d actions libellées en euros. Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 70 % Zone géographique : Asie du Sud Est Frais d entrée : Maximum 5,25 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Fixe 1,50 % - Nature : SICAV - Devise : USD Affectation des résultats : Distribution - Frais d entrée : Maximum 5,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,25 % TTC Nature : SICAV - Devise : EUR - Affectation des résultats : Capitalisation 8

9 BEST BUSINESS MODELS AC FR MONTPENSIER FINANCE BMM EUROMIX ACTIONS P FR MARTIN MAUREL GESTION INSTITUT BSO EUROPE FR SAINT OLIVE GESTION CD EURO CAPITAL (C) FR CHOLET DUPONT ASSET MANAGEMENT L objectif de gestion du FCP est la recherche d une performance à moyen et long terme des actifs, en cherchant à surperformer l indice sur la durée de placement recommandée, à travers un portefeuille exposé au minimum à 60 % en actions des pays de la zone euro. Indicateur de référence : EuroStoxx (SXXE), La gestion du FCP ne suivant pas une gestion indicielle, la performance du fonds pourra s écarter de cet indice de référence tant à la hausse qu à la baisse (dividendes non réinvestis). L objectif du FCP est de surperformer sur une longue période (supérieure à 5 ans) le Dow Jones Eurostoxx. Indicateur de référence : Dow Jones Eurostoxx L objectif est de maximiser la performance par le biais d une gestion discrétionnaire active en sélectionnant des actions issues de pays de la zone euro, sur cinq ans. L indicateur sert de référence a posteriori. Indicateur de référence : DJ EURO STOXX 50 (SXFE dividende réinvesti) Il faut cependant noter que la gestion du FCP n étant pas indicielle, la performance du FCP pourra, le cas échéant, s écarter sensiblement de cet indicateur de référence. L objectif du fonds est la recherche de plus-values à moyen /long terme affranchie de tout benchmark ou indicateur de référence. Le fonds est éligible aux plans d épargne en actions, et dans ce but, il est investi à hauteur de 75 % minimum en actions de sociétés de la Communauté Européenne. Indicateur de référence : Eurostoxx 50 (dividendes non réinvestis). Le portefeuille n ayant pas pour but de répliquer l indicateur de référence, la valeur liquidative de l OPCVM peut s écarter de la performance de l indice. Frais d entrée : Maximum 3,00 % - Frais de rachat : Maximum 1,00 % Frais financiers : Maximum 1,3754 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,50 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Frais d entrée : Maximum 2,00 % - Frais de rachat : Maximum 1,50 % Frais financiers : Maximum 2,00 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Frais d entrée : Fixe 3,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,153 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR EDMOND DE ROTHSCHILD EURO LEADERS C FR EDMOND ROTHSCHILD ASSET MANAGE- MENT OBJECTIF INVESTISSEMENT RESPON- SABLE (C) FR LAZARD FRERES GESTION SAS ODDO ACTIVE EQUITIES EUR B FR ODDO ASSET MANAGEMENT OPCVM d OPCVM : inférieur à 10 % de l actif net La gestion du FCP, sur un horizon de placement recommandé supérieur à 5 ans, vise à accroître la valeur liquidative par des placements dans des sociétés majoritairement issues de la Zone Euro disposant de positions dominantes, pérennes, et qui ont le potentiel d être les leadeurs de demain. Indicateur de référence : Morgan Stanley Capitalisations Internationales EMU La gestion du FCP n étant pas indicielle, la performance du FCP pourra s éloigner sensiblement de l indicateur de référence qui n est pas qu un indicateur de comparaison. L objectif de gestion, sans être indiciel, est la recherche d une performance, sur la durée de placement recommandée, supérieure à celle de l indice DJ EuroStoxx Large dividende net réinvesti en cours de clôture, avec une volatilité moindre et satisfaisant au mieux les exigences de la responsabilité sociale. Indicateur de référence : DJ Euro Stoxx Le Fonds vise à surperformer l indice Eurostoxx via la sélection de valeurs de croissance de la zone euro valorisées à des prix raisonnables, sur un horizon de placement minimum de 5 ans. Indicateur de référence : Eurostoxx L attention du souscripteur est attirée sur le fait que la composition du portefeuille pourra s éloigner sensiblement de celle de son indicateur de référence. Frais d entrée : Maximum 4,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,00 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 90 % Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Maximum 1,00 % Frais financiers : Maximum 1,30 % TTC - Nature : SICAV - Devise : EUR Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,50 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR 9

10 SG ACTIONS EURO SELECTION FR SOCIETE GENERALE GESTION Le fonds a pour objectif de surperformer son indice de référence, sur la durée de placement recommandée. Il est investi principalement en actions de pays de la zone euro. Indicateur de référence : Euro Stoxx 50 Frais d entrée : Maximum 2,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,40 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR AMUNDI ACTIONS EUROPE P (C) FR AMUNDI BNP PARIBAS EURO VALEURS DURABLES (C) FR BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT L objectif de gestion de la SICAV consiste à surperformer l indice MSCI Europe en sélectionnant parmi les actions européennes les titres qui présentent le plus de potentiel d appréciation à moyen terme. Indicateur de référence : MSCI Europe L objectif du FCP vise à obtenir une performance supérieure à l indice MSCI EMU, dividendes nets réinvestis, diminuée des frais de fonctionnement et de gestion facturés au FCP, sur une période de cinq ans. Indicateur de référence : MSCI EMU OPCVM d OPCVM : Inférieur à 10 % de l actif net. Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 80 % Zone géographique : Europe Frais d entrée : Maximum 2,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,495 % TTC - Nature : SICAV - Devise : EUR Zone géographique : Europe Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,50 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR CCR CROISSANCE EUROPE R FR CCR ASSET MANAGEMENT CD EUROPE EXPERTISE C FR CHOLET DUPONT ASSET MANAGEMENT DNCA VALUE EUROPE C FR DNCA FINANCE Le fonds vise prioritairement à battre, sur la durée de placement recommandée, la performance de l indice FTSE All World Europe. Indicateur de référence : FTSE All World Europe L objectif du fonds est la recherche de plus-values et d une performance à moyen/long terme supérieure aux marchés actions de la Communauté Européenne grâce à la mise en œuvre d une gestion discrétionnaire reposant sur une sélection d un nombre limité d actions. Indicateur de référence : DJ STOXX 600 (dividendes réinvestis). Le portefeuille n ayant pas pour but de répliquer son indice de référence, la performance de la valeur liquidative du fonds peut s écarter de celle de l indice. C est un élément d appréciation à posteriori. L objectif de gestion est la recherche d une performance à comparer, sur la durée de placement recommandée, à l évolution des marchés d actions de l indice STOXX EUROPE 600 des pays de l Union européenne. Indicateur de référence : le FCP n est ni indiciel, ni à référence indicielle et l indicateur de référence est donné comme élément de comparaison a posteriori car le processus de gestion est basé sur une sélection de titres par des critères fondamentaux en dehors de tout critère d appartenance à un indice de marché. Durée recommandée : 24 mois - Minimum risque Action : 75 % Zone géographique : Communauté Européenne Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,75 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Zone géographique : Communauté Européenne Frais d entrée : Maximum 3,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,153 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Zone géographique : Communauté Européenne Frais d entrée : Maximum 3,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,39 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR 10

11 FIDELITY EUROPE FR FIL GESTION L objectif de gestion de Fidelity Europe est de privilégier des investissements à dominante actions, sur un ou plusieurs marchés d actions de un ou plusieurs pays de la Communauté Européenne dans l optique de recherche de plus-value, correspondant à la surperformance de l indicateur de référence. L actif est composé à hauteur de 75 % minimum en actions des états membres de la Communauté Européenne ou titres assimilés éligibles au PEA et le solde essentiellement en actions européennes. Zone géographique : Europe Frais d entrée : Maximum 3,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,90 % TTC - Nature : SICAV - Devise : EUR FIDELITY EUROPEAN GROWTH FUND A EUR DIS LU FIL LUXEMBOURG SA Indicateur de référence : 60 % SBF % MSCI Europe jusqu au 01/01/ % MSCI Europe depuis le 01/01/2003 La gestion du compartiment est une gestion active dont l objectif est de surperformer cet indicateur. La gestion de ce compartiment ne suivant pas une gestion indicielle, l indicateur présenté est un indicateur de performance. Les compartiments d actions ont pour objectif de fournir aux investisseurs une croissance du capital à long terme, provenant de portefeuilles diversifiés dont les valeurs mobilières sont gérées activement. Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 70 % Zone géographique : Europe Frais d entrée : Maximum 5,25 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Fixe 1,50 % Nature : SICAV - Devise : EUR Affectation des résultats : Distribution - GEM ACTIONS EUROPE AC FR MONTPENSIER FINANCE L objectif de gestion du FCP est la recherche d une performance à moyen et long terme des actifs, en cherchant à surperformer l indice Stoxx Europe 600 (SXXP) sur la durée de placement recommandée, à travers un portefeuille exposé au minimum à 60 % en actions des pays de la Communauté Européenne. Indicateur de référence : le fonds n est pas indiciel. La référence a un indice ne constitue qu un élément de comparaison a posteriori. La gestion du FCP ne suivant pas une gestion indicielle, la performance du fonds pourra s écarter de cet indice de référence tant à la hausse qu à la baisse. Zone géographique : Europe Frais d entrée : Maximum 3,00 % - Frais de rachat : Maximum 1,00 % Frais financiers : Maximum 1,50 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR HSBC GIF EUROPEAN EQUITY E EUR DIS LU HSBC INVESTMENT FUNDS LUXEMBOURG KBL RICHELIEU SPECIAL C FR KBL RICHELIEU GESTION OPCVM d OPCVM : inférieur à 10 % de l actif net. Le compartiment vise une croissance du capital sur le long terme KBL Richelieu Spécial (le FCP) a pour objet de rechercher une performance supérieure à l indice sur la durée de placement recommandée, par la gestion active d un portefeuille d actions (ou titres assimilés éligibles au PEA) principalement émises dans un ou plusieurs pays de la Communauté Européenne, sélectionnées parmi les sociétés sous-évaluées pouvant faire l objet d une opération financière, ou susceptibles d en initier, quelle que soit la nature de l opération. Minimum risque Action : NA - Zone géographique : Europe Frais d entrée : Maximum 5,54 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,00 % TTC - Nature : SICAV - Devise : EUR Affectation des résultats : Distribution - Zone géographique : Europe Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Maximum 1,00 % Frais financiers : Maximum 2,39 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Indicateur de référence : DJ Stoxx 50 (dividendes non réinvestis) 11

12 NATIXIS STRATEGIE MIN VARIANCE EUROPE FR NATIXIS ASSET MANAGEMENT ORSAY INVESTISSEMENTS FR ODDO ASSET MANAGEMENT OUDART EUROPE P FR OUDART GESTION PLURIFONDS EUROPE FR OPPORTUNITE SA SOPRANE SELECTION EUROPE (C) FR GESTION La SICAV est un OPCVM nourricier du FCP NATIXIS MIN VARIANCE EUROPE (part IC). Son objectif de gestion est identique à celui de l OPCVM maître NATIXIS MIN VARIANCE EUROPE à savoir, surperformer l indicateur de référence sur 5 ans minimum avec une volatilité inférieure à celle de l indicateur de référence. La performance de la SICAV NATIXIS STRATÉGIE MIN VARIANCE EUROPE sera inférieure à celle du FCP NATIXIS MIN VARIANCE EUROPE en raison de ses propres frais de gestion. Indicateur de référence : MSCI EUROPE L objectif de gestion consiste à surperformer l indice sur un horizon de placement supérieur à 5 ans. Indicateur de référence : Eurostoxx Net Return (SXXT Index) L attention du souscripteur est attirée sur le fait que la composition du portefeuille peut s éloigner de celle de son indice de référence. L objectif de gestion du FCP est la recherche de croissance du capital et d une performance maximale en rapport avec l évolution des marchés d actions européens sur un horizon de placement recommandé supérieur à 5 ans. Le style de gestion du FCP est une gestion active mais néanmoins discrétionnaire. Indicateur de référence : le FCP n a pas pour objectif de reproduire d une manière ou d une autre la performance d un indice. Le gérant se réserve la possibilité d investir sur la base de critères qui pourraient d une part, conduire à des écarts significatifs avec le comportement de cet indice et, d autre part, cet indice pourrait induire à une mauvaise compréhension de la part de l investisseur. La gestion financière est donc totalement déconnectée de tout indicateur de référence. Toutefois à titre informatif le porteur pourra se référer a posteriori à l indice DJ STOXX 50. Le fonds a pour objectif de maximiser la performance, sur l horizon de placement recommandé, au moyen d une gestion active et discrétionnaire en investissant principalement en OPCVM exposés aux actions des pays de la Communauté Européenne. Indicateur de référence : la recherche d une performance maximale rend toute comparaison avec l indice de référence inopérante. Toutefois, à des fins de lisibilité de la performance du FCP obtenue, celle-ci pourra être rapprochée, à titre de comparaison, du DJ EURO STOXX 50. L objectif de gestion de Soprane Sélection Europe est de surperformer son indicateur de référence, composé du Dow Jones Euro Stoxx 50 dividendes non réinvestis, sur une durée minimale de 5 ans. La réalisation de cet objectif n est pas nécessairement corrélée à l évolution de l indicateur de référence et ne pourra donc s y comparer qu a posteriori. Zone géographique : Communauté Européenne Frais d entrée : Directs Maximum 4,00 % - Indirects Fixe 0,00 % Frais de rachat : Directs Fixe 0,00 % - Indirects Fixe 0,00 % Frais financiers : Directs Maximum 0,70 % TTC - Indirects Maximum 0,80 % TTC Nature : SICAV - Devise : EUR - Affectation des résultats : Capitalisation Zone géographique : Communauté Européenne Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,75 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Zone géographique : Communauté Européenne Frais d entrée : Maximum 2,00 % - Frais de rachat : Maximum 2,00 % Frais financiers : Maximum 2,1528 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 80 % Zone géographique : Europe Frais d entrée : Directs Maximum 4,00 % - Indirects Maximum 1,00 % Frais de rachat : Directs Maximum 1,00 % - Indirects Maximum 1,00 % Frais financiers : Directs Maximum 2,0332 % TTC - Indirects Maximum 3,20 % TTC Zone géographique : Communauté Européenne Frais d entrée : Fixe 1,00 % - Frais de rachat : Fixe 1,00 % Frais financiers : Maximum 2,00 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Indicateur de référence : Dow Jones Euro Stoxx 50 12

13 Actions Européennes - Petites & Moyennes Capitalisations AXA EUROPE SMALL CAP A (C) FR AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS ECHIQUIER AGENOR FR FINANCIERE DE L ECHIQUIER PICTET-SMALL CAP EUROPE-P EUR LU PICTET FUNDS (EUROPE) SA L objectif de la SICAV est la recherche de performance par une exposition aux marchés d actions de petites et moyennes capitalisations de pays européens. L équipe de gestion mettra en œuvre une gestion dynamique et discrétionnaire reposant notamment sur la sélection d instruments financiers fondée sur l analyse financière des émetteurs. Indicateur de référence : STOXX Europe Small 200. La gestion de la SICAV n étant pas indicielle, sa performance pourra s éloigner sensiblement de l indicateur de référence qui n est qu un indicateur de comparaison. ECHIQUIER AGENOR est un fonds dynamique recherchant la performance à long terme à travers l exposition sur les marchés des actions européennes. Indicateur de référence : FTSE GLOBAL SMALL CAP EUROPE Durée recommandée : 96 mois - Minimum risque Action : 75 % Zone géographique : Europe Frais d entrée : Maximum 4,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,392 % TTC Nature : SICAV - Devise : EUR - Affectation des résultats : Capitalisation Zone géographique : Communauté Européenne Frais d entrée : Maximum 3,00 % - Frais de rachat : Maximum 2,00 % Frais financiers : Maximum 2,392 % TTC Le compartiment vise la croissance du capital. Durée recommandée : 84 mois - Minimum risque Action : 66 % Zone géographique : Europe Frais d entrée : Maximum 5,00 % - Frais de rachat : Maximum 1,00 % Frais financiers : Maximum 2,40 % TTC Nature : SICAV - Devise : EUR Actions Européennes - Zones Particulières NORDEN FR LAZARD FRERES GESTION SAS Actions Européennes - Emergentes L objectif de gestion est la recherche d une plus-value à moyen et long terme par une gestion discrétionnaire du portefeuille axée sur le choix des valeurs des quatre pays constituant la zone scandinave. Indicateur de référence : MSCI Nordic Zone géographique : Europe du Nord Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,00 % TTC - Nature : SICAV - Devise : EUR BGF EMERGING EUROPE FUND A2 EUR LU BLACKROCK (LUXEMBOURG) SA DWS RUSSIA LU DWS INVESTMENT SA Le compartiment Emerging Europe Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Indicateur de référence : MSCI Europe Le but de la politique de placement du fonds DWS Russia consiste à participer aux opportunités de ce pays émergent qu est la Russie et à obtenir le rendement le plus élevé possible en euros. Indicateur de référence : MSCI Russia 10/40. Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 70 % Zone géographique : Europe de l Est Frais d entrée : Maximum 5,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,75 % TTC - Nature : SICAV - Devise : EUR Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 70 % Zone géographique : Russie Frais d entrée : Maximum 5,00 % - Frais de rachat : Maximum 2,50 % Frais financiers : Maximum 2,00 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR 13

14 OFI RCM EUROPE DE L EST FR OFI ASSET MANAGEMENT PICTET-EASTERN EUROPE-P EUR LU PICTET FUNDS (EUROPE) SA Le fonds Ofi RCM Europe de l Est est un fonds investi en valeurs mobilières des pays de l Europe Centrale et Europe de l Est, au travers d une sélection discrétionnaire de titres, qui vise à atteindre une performance à long terme moyennant une prise de risque assez élevée (à court terme). Indicateur de référence : MSCI Emerging Europe Dividendes Nets Réinvestis. La politique de gestion du gérant lui permet de s écarter de façon significative de l indice. L objectif n est pas de reproduire d une manière ou d une autre la performance de cet indice. Il réalise des investissements sur la base de critères qui peuvent la conduire à des écarts significatifs avec le comportement de cet indice. Les investissements dans les entreprises sont réalisés selon des pondérations qui ne sont pas fonction du poids relatif de chaque société dans l indice. Ce compartiment investira au moins 2/3 de ses actifs totaux / sa fortune totale en valeurs mobilières d émetteurs ayant leur principale activité et/ou leur siège social dans les pays de l Europe de l Est. Il investira également dans des titres négociés sur le marché russe «RTS Stock Exchange». Ce compartiment détiendra un portefeuille diversifié qui sera composé, en principe, de titres de sociétés cotées. Ces titres pourront notamment être des actions ordinaires, préférentielles, des obligations convertibles et dans une moindre mesure des warrants sur valeurs mobilières et des bons de souscription. En outre, le compartiment pourra également investir, jusqu à 10 % de ses actifs nets dans des OPC. Zone géographique : Europe de l Est Frais d entrée : Maximum 3,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,632 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Affectation des résultats : Mixte capitalisation / distribution Durée recommandée : 84 mois - Minimum risque Action : NA Zone géographique : Europe de l Est Frais d entrée : Maximum 5,00 % - Frais de rachat : Maximum 1,00 % Frais financiers : Fixe 2,40 % - Nature : SICAV - Devise : EUR Actions Européennes Small Caps BARCLAYS EQUITY EURO SMALL & MID CAP C EUR LU L objectif d investissement est de générer une croissance du capital en investissant dans des sociétés de petite et moyenne capitalisation. Minimum risque Action : 75 % - Frais d entrée : Maximum 3,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Fixe 2,50 % - Nature : SICAV - Devise : EUR BARCLAYS WEALTH Actions Françaises - Général AGRESSOR FR FINANCIERE DE L ECHIQUIER AMUNDI SELECT FRANCE P (C) FR AMUNDI AXA FRANCE OPPORTUNITES A (C) FR AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS AGRESSOR est un fonds dynamique recherchant la performance à long terme à travers l exposition sur les marchés des actions européennes. Indicateur de référence : CAC ALL-TRADABLE L objectif de gestion du fonds consiste à sélectionner parmi les valeurs françaises, les titres qui présentent le plus de potentiel d appréciation à moyen terme afin est de surperformer l indice SBF 120. Indicateur de référence : SBF 120 L objectif du FCP est la recherche de performance corrélée, essentiellement aux marchés d actions françaises, par la mise en œuvre d une gestion dynamique et discrétionnaire reposant notamment sur la sélection d instruments financiers fondée sur l analyse financière des émetteurs. Indicateur de référence : le FCP n a pas d indicateur de référence car le processus de gestion est basé sur une sélection de titres en application de critères fondamentaux en dehors de tout critère d appartenance à un indice de marché. Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,392 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Frais d entrée : Maximum 2,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,196 % TTC - Nature : SICAV - Devise : EUR Durée recommandée : 96 mois - Minimum risque Action : 75 % Frais d entrée : Maximum 4,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,00 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR 14

15 BMM FRANCE CROISSANCE D FR MARTIN MAUREL GESTION INSTITUT BSO FRANCE P FR SAINT OLIVE GESTION CENTIFOLIA (C) FR DNCA FINANCE COGEFI FRANCE P FR COGEFI GESTION L objectif du FCP est de surperformer sur une longue période (5 ans minimum) l indice. Indicateur de référence : SBF 120 L objectif est de maximiser la performance par le biais d une gestion discrétionnaire active en sélectionnant des actions françaises, sur cinq ans. L indicateur sert de référence a posteriori. Indicateur de référence : CAC 40 L objectif de gestion est la recherche d une performance sur la durée de placement recommandée supérieure à l indice. Indicateur de référence : Le FCP n est ni indiciel, ni à référence indicielle mais à titre de comparaison a posteriori, le porteur peut se référer à l indice CAC 40. Le FCP est un OPCVM dynamique dont l objectif est d obtenir à long terme une performance supérieure à l indice de référence, au travers d une sélection de titres - «stock picking». Indicateur de référence : CAC 40 Il faut noter que la gestion du fonds n est pas indicielle ; en conséquence, la performance du fonds pourra, le cas échéant, s écarter sensiblement de son indicateur de référence. Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Maximum 1,00 % Frais financiers : Maximum 1,50 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Affectation des résultats : Distribution - Frais d entrée : Maximum 2,00 % - Frais de rachat : Maximum 1,50 % Frais financiers : Maximum 2,00 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR - Frais d entrée : Maximum 3,00 % Frais de rachat : Fixe 0,00 % - Frais financiers : Maximum 2,39 % TTC Frais d entrée : Maximum 2,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,392 % TTC EDMOND DE ROTHSCHILD TRICOLORE RENDEMENT (C) FR EDMOND ROTHSCHILD ASSET MANAGE- MENT FORTIS FRANCE ACTIONS (C) FR BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT KBL RICHELIEU FRANCE FR KBL RICHELIEU GESTION OPCVM d OPCVM : Inférieur à 10 % de l actif net La gestion du FCP, sur un horizon de placement recommandé supérieur à 5 ans, vise à accroître la valeur liquidative par des placements dans des sociétés majoritairement françaises dont les caractéristiques de valorisation laissent penser qu elles sont susceptibles d afficher une bonne performance. Les critères de sélection seront définis dans la stratégie d investissement. Indicateur de référence : l objectif de gestion n est pas exprimé en fonction d un indicateur de référence. Toutefois, à titre d information, la performance du FCP pourra être comparée a posteriori à l indice SBF 120. L objectif du FCP vise à obtenir une performance supérieure à l indice SBF 120. Indicateur de référence : SBF 120 KBL Richelieu France (le FCP) a pour objet de rechercher une performance supérieure à l indice sur la durée de placement recommandée, par la gestion active d un portefeuille d actions (ou titres assimilés éligibles au PEA) principalement françaises. Indicateur de référence : CAC 40 (dividendes non réinvestis) Frais d entrée : Maximum 4,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,00 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Durée recommandée : 24 mois - Minimum risque Action : NA Frais d entrée : Maximum 1,90 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,70 % TTC Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Maximum 1,00 % Frais financiers : Maximum 2,39 % TTC 15

16 LA MONDIALE ACTIONS FRANCE FR LA MONDIALE GESTION D ACTIFS MEYERBEER ACTIONS FRANCE (C) FR MONTE PASCHI INVEST FRANCE SAS La Mondiale Actions France a pour objectif d afficher une performance en ligne avec son indice, tout en maîtrisant le niveau de la tracking-error ou écart de suivi. Celui-ci devra se situer à un niveau inférieur à 5 % de la volatilité de l indicateur de référence. Indicateur de référence : CAC 40 L objectif de gestion est de réaliser une performance comparable à l indice. Toutefois, il n a pas vocation à répliquer cet indice, il ne s agit pas d un compartiment indiciel ni d un compartiment à gestion indicielle étendue. Indicateur de référence : CAC 40 Frais d entrée : Maximum 3,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,20 % TTC - Nature : SICAV - Devise : EUR Affectation des résultats : Mixte capitalisation / distribution Frais d entrée : Maximum 1,50 % - Frais de rachat : Maximum 1,50 % Frais financiers : Maximum 1,75 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR MONETA MULTI CAPS A FR MONETA ASSET MANAGEMENT OUDART ACTIONS FRANCAISES P FR OUDART GESTION L objectif du fonds consiste à surperformer le marché des actions sur le long terme (durée de placement recommandée : 5 ans) et à rechercher une valorisation du FCP supérieure à celui du marché des actions en rythme annuel moyen sur longue période. La performance du marché actions sera mesurée par l indice. Indicateur de référence : CAC All-Tradable dividendes réinvestis nets. Le style de gestion du FCP est une gestion active et discrétionnaire qui repose principalement sur la recherche de croissance du capital et d une performance en rapport avec l évolution des marchés d actions françaises et plus particulièrement sur les actions françaises de grande et moyenne capitalisation sur horizon de placement recommandé supérieur à 5 ans Frais d entrée : Maximum 1,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,80 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Frais d entrée : Maximum 2,00 % - Frais de rachat : Maximum 2,00 % Frais financiers : Maximum 2,1528 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR PATRIMOINE (C) FR HSBC PRIVATE WEALTH MANAGERS Indicateur de référence : le FCP n a pas pour objectif de reproduire la performance d un indice. Toutefois à titre informatif le porteur pourra se référer a posteriori à l indice SBF 120 (coupons non réinvestis). Le FCP a pour objectif de réaliser sur le long terme une performance supérieure à celle enregistrée par son indicateur de référence. Indicateur de référence : CAC All-Tradable Frais d entrée : Maximum 1,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,50 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR TOCQUEVILLE DIVIDENDE (C) FR TOCQUEVILLE FINANCE SA L objectif du FCP est, dans le cadre d une allocation dynamique actions décidée par la société de gestion, de profiter du développement de l économie française et dans une moindre mesure des autres pays de la Communauté Européenne en investissant sur les actions cotées des marchés financiers européens (notamment français) distribuant un dividende important tout en recherchant à limiter les risques de forte variation du portefeuille. Frais d entrée : Maximum 3,50 % - Frais de rachat : Maximum 1,00 % Frais financiers : Maximum 2,392 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Indicateur de référence : le FCP Tocqueville Dividende répond à une gestion en pure sélection de valeurs, sans tenir compte d une référence à un indice, à un secteur d activité. Il n est donc pas soumis à un indicateur de référence. Cependant, afin de permettre aux porteurs de faire des comparaisons de performance a posteriori, il est possible de comparer l évolution du fonds avec celle de l indice MSCI Europe converti en euros (composé d actions européennes cotées) et celle du CAC 40 (composé d actions françaises cotées). 16

17 ULYSSE (C) FR TOCQUEVILLE FINANCE SA L objectif du FCP est, dans le cadre d une allocation dynamique actions décidée par la société de gestion, de profiter du développement de l économie européenne (et notamment française) tout en recherchant à limiter les risques de forte variation du portefeuille. Indicateur de référence : le FCP Ulysse répond à une gestion en pure sélection de valeurs, sans tenir compte d une référence à un indice ou un secteur d activité. Il n est donc soumis à aucun indicateur de référence. Cependant, afin de permettre aux porteurs de faire des comparaisons de performance a posteriori, il est possible de comparer l évolution du fonds avec celle de l indice MSCI Europe (composé d actions européennes cotées) converti en euros et celle du CAC 40 (composé d actions françaises cotées). Frais d entrée : Maximum 3,50 % - Frais de rachat : Maximum 1,00 % Frais financiers : Maximum 2,392 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR OPCVM d OPCVM : Moins de 10 % de l actif. Actions Françaises - Indicielles LYXOR ETF CAC 40 D-EUR FR LYXOR INTL ASSET MANAGEMENT L objectif de gestion du FCP est de reproduire l évolution de l indice en minimisant au maximum l écart de suivi («tracking error») entre les performances du FCP et celles de l indice. L objectif d écart de suivi («tracking error») calculé sur une période de 52 semaines, est inférieur à 1 %. Si l écart de suivi devenait malgré tout plus élevé que 1 %, l objectif est de rester néanmoins en dessous de 5 % de la volatilité de l indice. Frais d entrée : Fixe 0,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 0,25 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Affectation des résultats : Distribution - Indicateur de référence : CAC 40 GROSS TOTAL RETURN, (dividendes bruts réinvestis) Le FCP est un fonds indiciel. Actions Françaises - Petites & Moyennes Capitalisations ALLIANZ ACTIONS FRANCE MIDCAP FR ALLIANZ GLOBAL INVESTORS FRANCE FRANCE FUTUR E (C) FR BFT GESTION SA ODDO AVENIR (C) FR ODDO ASSET MANAGEMENT L objectif de gestion du FCP est d offrir une performance supérieure à celle du marché des actions de petite et moyenne capitalisation de la zone euro. Indicateur de référence : aucun indice existant ne reflète l objectif de gestion du fonds. Toutefois, l indicateur CAC Mid & Small peut constituer, si nécessaire, un élément de comparaison a posteriori de la performance. Cependant, à tout moment, la composition du fonds pourra ne pas refléter celle de l indicateur, afin de rester en adéquation avec son objectif de gestion. L objectif de gestion est de réaliser, sur la durée de placement recommandée, une performance supérieure à celle de son indice de référence. Indicateur de référence : CAC Mid & Small L OPCVM fait l objet d une gestion active, l indice ne constituant qu un élément d appréciation a posteriori. Le fonds a pour objectif d obtenir une performance supérieure à celle de son indice de référence sur un horizon de placement supérieur à 5 ans. Indicateur de référence : 90 % CAC MID % EONIA. L indice de référence est utilisé comme un indicateur du comportement de la classe d actifs valeurs moyennes et non comme un outil de gestion. Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 80 % Frais d entrée : Maximum 3,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,196 % TTC -Nature : FCP - Devise : EUR Affectation des résultats : Mixte capitalisation / distribution Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 80 % Frais d entrée : Maximum 3,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,80 % TTC Nature : SICAV - Devise : EUR Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,80 % TTC Nature : FCP - Devise : EUR 17

18 OUDART OPPORTUNITES FRANCE P FR OUDART GESTION SYCOMORE FRANCECAP A FR SYCOMORE ASSET MANAGEMENT Le style de gestion du FCP est une gestion active et discrétionnaire qui repose principalement sur la recherche d une performance au moins équivalente à l évolution des marchés d actions françaises et plus particulièrement sur les actions françaises de moyenne et petite capitalisation, sur un horizon de placement recommandé supérieur à 5 ans. Indicateur de référence : le FCP n a pas pour objectif de reproduire d une manière ou d une autre la performance d un indice. La gestion financière est donc déconnectée de tout indicateur de référence. Cependant, à titre informatif, le porteur pourra se référer à l indice CAC Mid & Small 190 qui pourra constituer dans une certaine mesure un élément d appréciation a posteriori de la gestion du fonds. L objectif est de réaliser sur un horizon minimum de placement de cinq ans une performance supérieure à l indice de référence, tout en satisfaisant aux normes fixées pour les Plans d Epargne en Actions. Indicateur de référence : SBF 250 dividendes réinvestis Frais d entrée : Maximum 2,00 % - Frais de rachat : Maximum 2,00 % Frais financiers : Maximum 2,1528 % TTC Frais d entrée : Maximum 5,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,50 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Actions Internationales - Général BNP PARIBAS L1 EQUITY WORLD LOW VOLATILITY CLASSIC EUR CAP LU BNPP INVESTMENT PARTNERS LUX CARMIGNAC INVESTISSEMENT A FR CARMIGNAC GESTION KBL RICHELIEU LUXEMBOURG 4 CONTI- NENTS CAP LU KREDIETRUST LUXEMBOURG LA MONDIALE ACTIONS MONDE FR LA MONDIALE GESTION D ACTIFS Accroître la valeur de ses actifs à moyen terme. La gestion du compartiment se concentre sur le rendement absolu et sur le risque du portefeuille en cherchant à maintenir une volatilité inférieure aux marchés d actions internationaux tout en tirant bénéfice de la prime de risque inhérente à chaque investissement à long terme. Le compartiment a une corrélation au marché plus faible que celle de stratégies long only classiques. La stratégie de gestion du compartiment tend à surperformer en contexte de marchés baissiers, et rester en dessous de la performance générale en contexte de marchés haussiers. L objectif du fonds est de surperformer, sur un horizon de placement recommandé de 5 ans, le MSCI AC World Index calculé hors dividendes. Indicateur de référence : MSCI All Countries World calculé hors dividendes. Le compartiment a pour objectif la recherche d une performance à long terme par la gestion active d un portefeuille investi principalement en actions internationales. L objectif de gestion est de surperformer l indice, sur la durée de placement recommandé au travers d une sélection d OPCVM à prépondérance «actions internationales». Indicateur de référence : il ne s agit pas d une gestion indicielle, mais à titre de comparaison l investisseur pourra se référer à l indice MSCI WORLD. OPCVM d OPCVM : Jusqu à 100 % de l actif. Durée recommandée : 120 mois - Minimum risque Action : 67 % Frais d entrée : Maximum 5,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,50 % TTC Nature : SICAV - Devise : EUR - Affectation des résultats : Capitalisation Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,50 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : NA Frais d entrée : Maximum 4,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,39 % TTC - Nature : SICAV - Devise : EUR Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 90 % Frais d entrée : Directs Maximum 3,00 % - Indirects Maximum 0,50 % Frais de rachat : Directs Fixe 0,00 % - Indirects Maximum 0,50 % Frais financiers : Directs Maximum 1,10 % TTC - Indirects Maximum 0,30 % TTC Nature : SICAV - Devise : EUR Affectation des résultats : Mixte capitalisation / distribution 18

19 ODDO OPPORTUNITES MONDE A FR ODDO ASSET MANAGEMENT OUDART MULTIGESTION FR OUDART GESTION RP SELECTION MID CAP FR SOCIETE PRIVEE DE GESTION PATRIMOINE L objectif de gestion du Fonds est identique à celui du maître, à savoir : «participer à la hausse des marchés d actions de la zone euro et internationaux, et d offrir une performance supérieure à celle de son indicateur de référence, sur un horizon de placement de 5 ans.» Indicateur de référence : MSCI ACWI (All Country World Index) dividendes réinvestis, converti en euro. L attention du souscripteur est attirée sur le fait que la composition du portefeuille pourra s éloigner sensiblement de celle de son indicateur de référence. Le FCP a pour objectif de gestion d offrir une performance supérieure à celle de l indice MSCI World exprimé en euros en investissant principalement en OPCVM exposés aux actions internationales. Indicateur de référence : la gestion du FCP n est pas indicielle et n a donc pas pour objectif de reproduire d une manière ou d une autre la performance de cet indice. La gestion financière est donc déconnectée de tout indicateur de référence qui n est qu un indicateur de comparaison. Toutefois, la performance du FCP pourra être comparée à celle de l indice MSCI World, dividendes non réinvestis et exprimée en euros. Le fonds a pour objectif de participer à la croissance des marchés financiers européens au travers d une sélection de valeurs de la Communauté Européenne (minimum 75 %) privilégiant les valeurs de petite et moyenne capitalisation. Le gérant réagira quotidiennement aux informations macro et micro-économiques de façon à adapter en permanence le portefeuille à la conjoncture. Frais d entrée : Directs Maximum 4,00 % - Indirects Maximum 4,00 % Frais de rachat : Directs Fixe 0,00 % - Indirects Fixe 0,00 % Frais financiers : Directs Maximum 0,10 % TTC - Indirects Maximum 2,00 % TTC Frais d entrée : Directs Maximum 2,00 % - Indirects Maximum 2,00 % Frais de rachat : Directs Maximum 2,00 % - Indirects Maximum 2,00 % Frais financiers : Directs Maximum 1,794 % TTC - Indirects Maximum 3,00 % TTC Frais d entrée : Maximum 1,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,392 % TTC - Nature : FCP Devise : EUR TALENTS FR AXA INVESTMENT MANAGERS PARIS Indicateur de référence : Cac Mid and Small L objectif du FCP est la recherche d une performance positive à long terme, à travers des investissements dans des actions d entreprises cotées à travers le monde et sélectionnées, en particulier, au regard des qualités et de l expérience de leur dirigeant. Indicateur de référence : MSCI Monde La gestion du FCP n étant pas indicielle, la performance du FCP pourra s éloigner sensiblement de l indicateur de référence qui n est qu un indicateur de comparaison du niveau de performance du FCP. Frais d entrée : Maximum 3,00 % - Frais de rachat : Maximum 0,50 % Frais financiers : Maximum 1,80 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR VEGA MONDE MULTI SECTEURS FR GESTION OPCVM d OPCVM : inférieur à 10 % de l actif net de l OPCVM. Véga Monde Multi Secteurs est un fonds de fonds classé actions internationales à rotation de secteurs dont l objectif de gestion est de battre la performance de l indice, tout en modérant son niveau de volatilité. Indicateur de référence : MSCI World dividendes non réinvestis. Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 70 % Frais d entrée : Directs Maximum 4,00 % - Indirects Maximum 0,00 % Frais de rachat : Directs Fixe 0,00 % - Indirects Maximum 0,00 % Frais financiers : Directs Maximum 1,196 % TTC - Indirects Maximum 2,50 % TTC 19

20 Actions Japon AMUNDI FUNDS EQUITY JAPAN TARGET - AHE (C) LU AMUNDI LUXEMBOURG ECHIQUIER JAPON FR FINANCIERE DE L ECHIQUIER FIDELITY FUNDS JAPAN FUND A JPY DIS LU FIL LUXEMBOURG SA FIDELITY FUNDS JAPAN FUND E LU FIL LUXEMBOURG SA Ce compartiment vise une croissance du capital à long terme. Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 67 % Zone géographique : Japon Frais d entrée : Maximum 4,50 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Fixe 1,80 % - Nature : SICAV - Devise : EUR ECHIQUIER JAPON est un fonds dynamique recherchant la performance à long terme avec une volatilité plus faible qu un investissement en direct en actions. Indicateur de référence : aucun indice existant ne reflète exactement l objectif de gestion du fonds. Toutefois l indice le plus proche est le TOPIX. Les compartiments d actions ont pour objectif de fournir aux investisseurs une croissance du capital à long terme, provenant de portefeuilles diversifiés dont les valeurs mobilières sont gérées activement. Les compartiments d actions ont pour objectif de fournir aux investisseurs une croissance du capital à long terme, provenant de portefeuilles diversifiés dont les valeurs mobilières sont gérées activement. Les revenus générés par ce type de compartiments sont en principe limités. Zone géographique : Japon Frais d entrée : Maximum 3,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,392 % TTC Indirects Maximum 1,00 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 70 % Zone géographique : Japon Frais d entrée : Maximum 5,25 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Fixe 1,50 % - Nature : SICAV - Devise : JPY Affectation des résultats : Distribution - Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : NA Zone géographique : Japon Frais d entrée : Maximum 5,25 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Fixe 1,50 % - Nature : SICAV - Devise : EUR Affectation des résultats : Distribution - STRATEGIE INDICE JAPON FR LEGAL AND GENERAL ASSET MANAGE- MENT Stratégie Indice Japon est un FCP à gestion indicielle étendue. L objectif de gestion est de reproduire aussi fidèlement que possible l évolution de l indice boursier de référence, variation de change incluse, minorée des frais de gestion. Le FCP a pour objectif de maintenir l écart de suivi entre l évolution de sa valeur liquidative et celle de l indice de référence à un niveau inférieur à 4 %, ou à 20 % de la volatilité de l indice de référence. Durée recommandée : 60 mois - Minimum risque Action : 80 % Zone géographique : Japon Frais d entrée : Fixe 0,00 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 1,196 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR Indicateur de référence : Nikkei 225 (cours de clôture, dividendes exclus) converti en euros. Actions Marché Émergents BARCLAYS MARCHES EMERGENTS FR BARCLAYS WEALTH MANAGERS FRANCE Barclays Marches Emergents a pour objectif d obtenir la valorisation du capital à long terme par la recherche d une performance liée aux marchés d actions de la zone Global Emergents. L objectif est de réaliser une performance supérieure à celle de l indice. Indicateur de référence : MSCI Emerging Markets, hors dividendes La performance du fonds pourra s écarter de cet indice de référence tant à la hausse qu à la baisse, la gestion du fonds n étant pas dite «indicielle». Zone géographique : Pays Emergents Frais d entrée : Maximum 4,25 % - Frais de rachat : Fixe 0,00 % Frais financiers : Maximum 2,20 % TTC - Nature : FCP - Devise : EUR 20