Allianz Assurance Emprunteur

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1 Allianz Assurance Emprunteur Allianz Courtage Dernière mise à jour le 28/09/2015

2 Présentation Marché Volet Hamon Suite à la mise en place de la loi Hamon, les emprunteurs sont libres de souscrire une autre assurance emprunteur que celle proposée par l assurance groupe de leur banque. Les banques ne peuvent s opposer à cette faculté ni appliquer une majoration du taux de crédit. Cependant, le contrat d assurance choisit par l emprunteur doit présenter des garanties équivalentes à celle du contrat groupe de la banque. Un dispositif a été mis en place précisant qu à compter du 1 er octobre 2015, les banques : devront fixer la liste précise de leurs exigences en termes de garanties (caractère forfaitaire/indemnitaire, niveau de prise en charge, délais de franchise ) via la Fiche Standardisée d Information (FSI). ne pourront refuser l assurance alternative que sur le fondement de ces exigences. la comparaison sera facilitée par la Fiche standardisée d information (dont la version Allianz a été revue conformément au modèle fixé par arrêté du 29 Avril 2015). Pour vous accompagner dans votre démarche de vente, vous trouverez ci-dessous : Un argumentaire de vente Un document permettant de comparer les garanties Ce document ne doit en aucun cas être remis à vos clients. 2

3 Présentation Offre Allianz Assurance Emprunteur est un contrat d assurance collectif à adhésion individuelle facultative, souscrit par l ANCRE* auprès d Allianz Vie et Allianz IARD. Cette assurance s adresse aux personnes qui souhaitent garantir leur(s) prêt(s) accordé(s) par des organismes prêteurs. Il s agit d une assurance totalement modulaire qui s adapte aux besoins du client avec 2 garanties de base, 4 garanties complémentaires et 4 options possibles. Architecture du produit *ANCRE: Association Nationale pour la Couverture des risques, la Retraite et l Epargne, association à but non lucratif régie par le décret du 16 août A ce titre, elle représente ses membres dans les relations avec l assureur Allianz Vie et Allianz IARD. 3

4 Présentation Offre Cliquez sur l image pour accéder à la fiche détaillée des garanties et options INVALIDITE PERMANENTE Niveau 0 Niveau 1 Niveau 2 Pas de garantie invalidité S assurer en cas d invalidité totale S assurer en cas d invalidité totale ou partielle INCAPACITE TEMPORAIRE Niveau 0 Niveau 1 Niveau 2 Pas de garantie arrêt de travail S assurer en cas d arrêt de travail total S assurer en cas d arrêt de travail total ou partiel OPTIONS REPONDANT A DES BESOINS SPECIFIQUES Option 1: Renfort Dos & Psy Option 2: Perte d emploi Option 3: Maladies Redoutées Option 4: Couverture Décès avant déblocage des fonds Garanties de base (obligatoires) Garanties complémentaires Options 4

5 Présentation Offre Les + d Allianz Les garanties essentielles Couverture gratuite en cas de décès accidentel le temps de finaliser l adhésion (pendant 60 jours maximum) Exonération des cotisations d assurance pendant toute la durée d indemnisation Couverture sans majoration de la pratique occasionnelle de sports à risques Garanties forfaitaires: les prestations sont versées même si la rémunération est maintenue Déclenchement des prestations selon l incapacité à exercer la profession de l assuré et non toutes les professions. Les options Innovation Allianz L option «dos et psy» permet d être indemnisé en cas de maladies du dos (lumbago...) ou de maladies neurologiques et psychiatriques (dépression ) sans condition d hospitalisation ou d intervention chirurgicale. L option Perte d emploi est accessible aux salariés comme aux travailleurs indépendants Exonération des cotisations d assurance pendant toute la durée d indemnisation Service d assistance «Pep s Emploi» utilisable dès la souscription Service d assistance «Aide au Retour à l Emploi» en cas de perte d emploi L option Maladies Redoutées offre une large couverture avec 10 pathologies graves prises en compte (dont cancer, accidents vasculaires cérébraux, infarctus, Alzheimer, sclérose en plaques, ) Choix du capital assuré, pouvant aller jusqu à 100% du capital restant dû Possibilité, en option, d être couvert en cas de décès ou perte totale et irréversible d autonomie avant le déblocage des fonds, quelle qu en soit la cause 5

6 Présentation Offre Les exemples Pour vos clients particuliers: 6

7 Présentation Offre Les exemples Pour vos clients TNS: 7

8 Présentation Souscription Phase 2 Phase 3 La vente Pré contractuelle Le contrat Contractuelle Bulletins d adhésion Phase 1 Demande d adhésion intégrant la déclaration spéciale non fumeurs (1 par adhérent, jusqu à 3 prêts) Notice d information (=DG) + lexique papier Liste des formalités médicales Etude du besoin Démarche commerciale En fonction des garanties et capitaux souscrits : -La déclaration d état de santé (DES) -Le questionnaire d état de santé (QES) -Le rapport médical Easyclic et/ou site des imprimés L étude tarifaire comprend : - L étude du besoin client - La Fiche Standardisée d information (1 par prêt et par assuré) - Les formalités médicales (si besoin) - Dépliant d information AERAS (si besoin) easyclic Les questionnaires d activité professionnelle et sportive Mandat de prélèvement (SEPA) Questionnaire financier (si montant du capital assuré > 1,6M ) 8

9 Présentation Souscription Délégation de souscription La gestion des pièces Transmettre le dossier complet immédiatement après finalisation sur easyclic et signature des pièces par l assuré. Les pièces à adresser au Centre de Gestion sont : La demande d adhésion datée et signée par le client Le mandat SEPA complété et signé Le RIB du payeur Contrôle d identité : - personne physique intervenante : CNI, passeport ou carte de séjour en cours de validité. - personne morale intervenante : extrait Kbis de moins de 3 mois. DES (Déclaration d Etat de Santé) ou QES (Questionnaire d Etat de Santé) signé du client, le rapport médical s il y en a Le questionnaire financier (s il y en a un) et les questionnaires d activités à risques Le formulaire de consentement Mondial Assistance si votre client a demandé à bénéficier de l assistance téléphonique Adresse du centre de gestion : Allianz Direction des Opérations Vie TSA Strasbourg cedex 9

10 Présentation Souscription Non-délégation de souscription Présentation des cas Les cas de non délégation de souscription Risques aggravés médicaux DES ne peut-être signée, QES avec au moins un OUI, formalités médicales autres que DES/QES Sports à risque nécessitant une étude tarification n est pas disponible dans easyclic car il faut préalablement renseigner un questionnaire pour permettre l étude du risque (en cas de plusieurs sports à risque) Profession à risque nécessitant une étude tarification n est pas disponible dans easyclic car il faut préalablement renseigner un questionnaire pour permettre l étude du risque Multi risques Combinaison de sport(s) à risque et de profession à risque au delà de 2 Quoi faire en cas non délégation commerciale? Vous devez : 1- valider la demande dans easyclic (finir par le bouton «souscrire») 2- transmettre le dossier au centre de gestion Le centre de gestion étudie et informe de la décision avec reprise automatique des informations déjà saisies dans easyclic. Adresse du centre de gestion : Allianz Direction des Opérations Vie TSA Strasbourg cedex 10

11 Présentation Souscription Non-délégation de souscription Présentation des cas La non délégation implique l envoi des pièces Liste des documents à envoyer par courrier : La demande d adhésion signée du client les autres pièces nécessaires (cf.tableau ci-après) Documents archivés au centre de gestion Information CNI (et extrait Kbis si TNS), Mandat SEPA pour transfert à l établissement teneur du compte à débiter Doc. médicaux : DES ou QES, Rapports médicaux et résultats d examens à mettre sous enveloppe secret médical Questionnaires d activités à risques Questionnaire financier (si montant du capital > 1,6M ) 11

12 Présentation Souscription Acceptation médicale Assistance téléphonique Pour souscrire Allianz Assurance Emprunteur, votre client doit remplir la Déclaration d Etat de Santé (DES) ou le Questionnaire d Etat de Santé (QES). Si l état de santé de votre client ne lui permet pas de signer cette DES, ou de répondre NON à toutes les questions de ce QES, le client a désormais la possibilité de choisir une procédure d assistance téléphonique pour effectuer les formalités médicales. Comment procéder? 1- Vous devez obtenir le consentement de votre client et lui faire remplir et signer le formulaire de consentement disponible depuis easyclic, bouton «Emprunteur», trame de gauche «Documentation». Ce document sera à joindre au dossier papier envoyé au Centre de gestion. 2- Vous devez cliquer «Non» à la troisième question de l écran Qualité Client (cf. slide 42) 3- L écran «Acceptation Médicale» se débloque et vous permet de renseigner les coordonnées de votre client pour qu il soit rappelé par une infirmière Mondial Assistance 12

13 Présentation Souscription Acceptation médicale Circuit lié aux examens médicaux Deux centres d examens partenaires sont à la disposition de nos futurs clients qui doivent passer les examens demandés par Allianz Vie. CIVEM Centre International de Visites et d Expertises Médicales 223/225 rue de Bercy Paris Tél Azur: ARM Analyse du Risque Médical 455 Promenade des Anglais BP Nice cedex 3 Tél Azur: Bien sûr, le client est entièrement libre de se rendre ou non dans le cabinet médical indiqué. C'est un «plus» qui lui est offert et non une obligation. Ce «plus» se traduit par : une seule prise de rendez-vous et un seul déplacement : l'ensemble des examens et la visite médicale ont lieu au cours d'un seul rendez-vous, au même endroit (sauf en cas de radiographie du thorax) un seul interlocuteur qui s'occupe de tout, en fonction des disponibilités du client un accueil privilégié et un engagement de rapidité tant dans la prise de rendez-vous que dans l'établissement des résultats Un simple coup de fil: les clients peuvent appeler au numéro de téléphone AZUR D'A.R.M. ou de CIVEM : pour se mettre en contact avec le médecin agréé le plus proche de leur domicile et prendre rendez-vous. Comment procéder? Ne pas favoriser l un ou l autre des réseaux partenaires. Il convient d expliquer au client qu il dispose de l un ou l autre et qu il doit appeler pour obtenir toutes les informations dont il a besoin (centre près de chez lui, date du RDV ). A remettre au client : + la lettre destinée au centre d examens dûment complétée (cf modèle disponible en version PDF sous easyclic) avec la liste des examens à demander (cochez ceux que le client doit faire pratiquer), + Les imprimés nécessaires rapport de visite médicale vierge (référence COM09286) le cas échéant un rapport pour l examen cardio-vasculaire (référence COM13143) une enveloppe confidentielle pour le service médical (référence ADM05889) Le dossier complet (résultats d examens) doit être adressé sous enveloppe confidentielle au : Allianz Vie Médecin du Centre de Service clients Direction des Opérations Vie TSA Strasbourg cedex A.R.M. et CIVEM disposent de la correspondance entre les types d'examens I, II ou III et le détail exact des analyses auxquels ils correspondent. Ils disposent également des Allianz coordonnées Courtage du Centre Direction de du Service développement Clients et du nom de son chef de centre. 13

14 Présentation Souscription Cas de surprime/ d exclusion Si combinaison de sport(s) à risque et de profession à risque au delà de 2 Si risque médical La tarification sera faite en standard sur easyclic mais il sera réévalué par le centre de gestion suite à l envoi des documents. Le centre de gestion envoie une lettre à votre client pour lui indiquer que son tarif est augmenté en fonction du risque. Si le client est OK, il répond «Oui». Si non, le dossier est classé sans suite Cas d exclusion Dans certains cas, le refus se traduit pas l exclusion du sport ou de la profession sur une ou plusieurs garanties Exemple d un client qui fait de la boxe anglaise en compétition. Une surprime sera appliquée sur le capital des garanties décès et refusé sur les garanties incapacité/invalidité. Le sport est couvert : - avec surprime sur les garanties décès, - en standard sur les garanties incapacité/invalidité avec exclusion du sport. 14

15 Présentation Réductions Co-emprunteur 10% de réduction automatique sur le coût total si emprunt à deux. Condition: l emprunteur et le co-emprunteur doivent être assurés pour une quotité au moins égale à 30% en Décès-Perte Totale et Irréversible d Autonomie. Faites profiter vos clients de nos offres tout au long de l année. Jusqu à deux mois de cotisation offerts sur certaines périodes! 15

16 Lancer un projet Le processus de création d un devis se fait directement par votre extranet easyclic: ASTUCE A noter que le même bouton se situe dans l onglet «Professionnel» 1. Cliquer sur le bouton «Emprunteur» 16

17 Lancer un projet 1. Cochez (personne physique / personne morale). 2. Saisir les différentes informations (Titre Nom Prénom Date de naissance) 3. Cliquez sur le bouton «Valider» pour confirmer les données et passer à l étape de tarification 17

18 Phase de Tarification Onglet Assuré(e) L onglet «Assuré(e)» est composé de plusieurs fenêtres permettant de renseigner des informations personnelles sur l assuré et sa famille. 18

19 Phase de Tarification Onglet Assuré(e) - Détails 1. Sélectionnez la nature du projet dans la liste déroulante 2. Renseignez si votre client emprunte seul ou non Les informations dans cette zone sont reprises depuis la fiche de pré-saisie easyclic renseignées plus tôt. Elles ne sont pas modifiables sur cet écran. 3. Renseignez le code postal de résidence. 4. Si votre client co-emprunte, cliquez sur «Assuré 2» et renseignez les informations 19

20 Phase de Tarification Onglet Assuré(e) - Détails 1. Indiquez si le client/prospect est fumeur ou non, s il travaille en hauteur, s il effectue des déplacements professionnels de plus de km et s il effectue un travail de manutention supérieur à 15kg 2. Renseignez le champ profession. 3. Sélectionnez la catégorie sociale dans le menu déroulant. Fenêtre profession à risque 4. Sélectionnez la profession à risque dans la fenêtre adéquate et cliquer sur le bouton «Valider». A noter : Si «sans profession à risque» est sélectionnée, une fenêtre d alerte s ouvre pour valider le choix 20

21 Phase de Tarification Onglet Assuré(e) - Détails 5. Sélectionnez le sport à risque dans la fenêtre adéquate 6. Cliquez sur le bouton «Terminer» Fenêtre sport à risque A noter : Il est possible de sélectionner 4 sports. L icône «Poubelle» permet de supprimer la profession pour en sélectionner une autre. ASTUCE Pour connaître les activités sportives couvertes en standard Rendez-vous sur easyclic, bouton «Emprunteur, trame de gauche «Documentation». Si «sans profession à risque» est sélectionnée, une fenêtre de confirmation s ouvre pour valider le choix 21

22 Phase de Tarification Onglet Prêts L onglet «Prêts» est composé de plusieurs fenêtres permettant de renseigner des informations sur les prêts du client. Dans le cadre de la loi Hamon, le processus de vente a été adapté et renseigne désormais la FSI (Fiche Standardisée d Information) si elle est communiquée au conseiller Allianz. 22

23 Phase de Tarification Onglet Prêts - Détails 1. Renseignez le nombre de prêts à assurer (maximum 3 prêts par assuré) 2. Renseignez le montant des capitaux restant dus déjà garantis par Allianz 3. Cochez Oui/ Non pour sélectionner les personnes à assurer Si le devis concerne 2 personnes, il faut qu au minimum un des prêts soit commun aux 2 personnes 4. Renseignez le nom du prêt (facultatif) et le nom de l organisme prêteur 5. Renseignez l ensemble des informations du prêt (durée, taux, date de déblocage, FSI ) 6. Réalisez de nouveau les étapes 3,4 et 5 dans les onglets si il y a plusieurs prêts 7. Cliquez sur le bouton «Terminer» pour valider toutes les informations et passer à l onglet suivant. Mettre par défaut «Proportionnel» s il s agit d un prêt immobilier 23

24 Phase de Tarification Onglet Garanties L onglet «Garanties» permet de renseigner les garanties voulues par votre client sur chacun de ses prêts. ASTUCE Les boutons expliquent les niveaux de garanties (0,1 et 2) et vous donnent des informations sur la garantie. Si plusieurs prêts, naviguez entre les boutons «Prêt 1», «Prêt 2», etc et fixez les garanties souhaités pour chacun des prêts. La case à cocher permet de sélectionner la garantie ASTUCE Les boutons vous expliquent ce que couvre la garantie. 24

25 Phase de Tarification Onglet Garanties - Détails ASTUCE Les boutons expliquent les niveaux de garanties (0,1 et 2) et vous donnent des informations sur la garantie. 1. Sélectionnez Oui/ Non pour appliquer la garantie. Sélectionnez 0, 1 ou 2 en fonction du niveau de couverture que souhaite votre client. 2. Faites glisser le curseur pour déterminer le % de couverture de votre client. 3. Cliquez sur «Calculer le tarif» pour afficher la proposition tarifaire. Si plusieurs prêts et plusieurs assurés co-existent, le calcul du tarif ne se fera que sur l onglet où vous êtes situé. Pour obtenir le tarif de tous les assurés, sur tous les prêts, vous devrez calculer le tarif à chaque fois. Exemple: Assuré 1, Prêt 1. Vous n aurez que le tarif que de l assuré 1. (Plus de détails page suivante) ASTUCE Les boutons vous expliquent ce que couvre la garantie. 25

26 Phase de Tarification Onglet Garanties - Détails Si plusieurs prêts et plusieurs assurés co-existent, le calcul du tarif ne se fera que sur l onglet où vous êtes situé. Pour obtenir le tarif de tous les assurés, sur tous les prêts, vous devrez calculer le tarif à chaque fois. Exemple: Assuré 1, Prêt 1. Vous n aurez que le tarif que de l assuré 1. (Plus de détails page suivante) Cliquez sur les cases pour naviguer entre les prêts et les assurés 3. Placez vous sur chaque case «Prêt 1» de l assuré 1, «Prêt 1» de l assuré 2, etc Puis cliquez sur «Calculer le tarif». Si le tarif convient à votre client, cliquez sur «Terminer». 26

27 Phase de Tarification Onglet Résultats L onglet «Résultats» est composé de quatre zones permettant de de choisir la fréquence de versement des cotisations, de vérifier les montants et les cotisations des garanties et d avoir une possibilité de modulation tarifaire. ASTUCE Vous pouvez appliquer une réduction tarifaire (max 20%). Après avoir renseigné le taux souhaité, cliquez sur «Calculer», si le tarif convient à votre client, cliquez sur «Terminer». Attention: l application d un abattement à un impact sur votre commissionnement. Exemple: 10% d abattement = 50% de commissions en moins. 27

28 Phase de Tarification Onglet Finalisation 1. Renseignez les coordonnées du client/prospect. 1. Indiquez si vous souhaitez l édition du projet et des formalités médicales 2. Cliquez sur «Souscription» 3. Cliquez sur le bouton «Enregistrer» 4. Cliquez sur le bouton «Imprimer» «L intitulé» est pré-saisi sous le format (nom prénom date de naissance). ASTUCE Même si vous n imprimez pas l étude tarifaire, il est nécessaire de cliquer sur «Imprimer» pour débloquer le bouton «Souscription». Dès que l étude tarifaire apparaît, allez en bas de page et cliquer sur «Fermer», puis souscrivez! Un fenêtre apparaît confirmant l enregistrement du devis. ASTUCE Il est possible d enregistrer plusieurs devis afin d éviter la ressaisie. A noter : Une vérification des devis déjà enregistrés est effectuée. Il est alors possible de créer un nouveau devis ou d enregistrer une nouvelle version. La demande d adhésion peut être finalisée dans un délai de 30 jours après l émission du devis 28

29 Phase de Tarification Onglet Finalisation Focus «Assurabilité» ASTUCE Nous vous conseillons de ne pas passer par une demande d assurabilité. En effet, il est préférable de souscrire votre affaire même si votre client présente des cas de non délégation (sports à risques, professions à risques ). C est le centre de gestion qui reviendra vers vous et votre client avec le tarif adéquat. Dans ce cas, pas besoin de ressaisir l affaire! 29

30 Phase de Tarification Onglet Finalisation - Impression 1. L éditeur PDF s ouvre, il est possible d imprimer ou d enregistrer le document. 2. Cliquez sur le bouton «Préparation à la souscription» pour accéder aux fenêtres de souscription. 30

31 Phase de Souscription Chevron Client(s) et Clauses L onglet «Client(s) et Clauses» est composé de quatre zones permettant de renseigner des informations personnelles et légales. 31

32 Phase de Souscription Chevron Client(s) et Clauses 1. Choisir la nationalité du client/prospect dans le menu déroulant. 2. Sélectionnez la situation matrimoniale du client/prospect dans le menu déroulant. 3. Saisir la commune de naissance du client/prospect. 4. Saisir le département de naissance du client/prospect. 5. Choisir le pays de naissance du client/prospect. 6. Vérifiez les cordonnées du client/prospect. A noter : Les numéros ANCRE sont sur 7 chiffres, mettre 3 chiffres 0 avant de renseigner le numéro. 7. Indiquez si le client/prospect est adhérent à l ANCRE. Si vous cochez Oui, un champ N adhérent apparaît et doit être complété. Un contrôle (sur Qualité, Nom, Prénom, Code postale et Date de naissance) permet de trouver le numéro d ANCRE, il est pré-affiché à l écran et il est non modifiable. 32

33 Phase de Souscription Chevron Client(s) et Clauses - Détails 1. Cliquez sur le bouton «Sélection». 2. Sélectionnez le bénéficiaire de garantie. 3. Cliquez sur le bouton «Valider». 4. Cliquez sur le bouton «Suivant». 33

34 Phase de Souscription Chevron Client(s) et Clauses Détails 1. Renseignez les informations personnelles de l assuré 2 si co-emprunt. 2. Cocher si l adresse est identique au client/prospect, sinon, saisir les coordonnées. 3. Cliquer sur le bouton «Terminer» pour passer à l étape suivante. 34

35 Phase de Souscription Chevron Données bancaires Personnes physiques 1. Cliquez sur le bouton «Sélectionner / créer RIB», une fenêtre apparaît. ASTUCE Les prélèvements automatiques (PA) ne peuvent se faire que le 5 ou le 15 et sont prédéfinis selon la date d effet. Le calcul type : tout contrat ayant une date d effet comprise entre le 5 et le 15 aura un PA au 15. Toute autre date aura comme PA le 5. Pas de remontée de fonds possible ; le chèque doit OBLIGATOIREMENT être envoyé à la Direction des Opérations Vie d Allianz 2. Sélectionnez le RIB dans le menu déroulant. Si nouveau RIB passez à l étape suivante 3. Cliquez sur le bouton «Sélectionner / créer RIB», une fenêtre apparaît. 4. Cliquez sur le bouton «Valider» pour enregistrer le RIB. 35

36 Phase de Souscription Chevron Données bancaires Personnes physiques 1. Renseignez l ensemble des informations sur l organisme prêteur 2. Cliquez sur «Suivant» si plusieurs prêts ou co-emprunteur. Sinon, cliquez sur «Terminer». 36

37 Phase de Souscription Chevron Données bancaires Spécificité pour une personne morale Dans le champ «Sélectionner un RIB», une question est rajoutée «le souscripteur est-il gérant majoritaire?». 1. Répondre à la question, si oui, continuer en renseignant les champs suivant (Titulaire du RIB, ). 2. Répondre à la question, si non, 3. Sélectionnez le RIB dans le menu déroulant. Si nouveau RIB, renseigner les champs suivants (Titulaire du RIB, ). 37

38 Phase de Souscription Chevron Commissionnement 1. Sélectionnez le choix pour le commissionnement escompté. 2. Cliquer sur le bouton «Enregistrer» pour passer à l étape suivante. 38

39 Phase de Souscription Chevron Editions 1. Si besoin, saisir des données spécifiques. 2. Choisir si vous souhaitez imprimer le questionnaire d état de santé et la notice d information.. La saisie des spécificités engendre une reprise en gestion pour analyse. Il n y aura pas de délégation. ASTUCE Dès que la demande d adhésion est éditée, il est conseillé d aller au bout de la souscription car en cas de reprise, une nouvelle demande d adhésion sera à générer et à signer. 3. Cliquez sur le bouton «Imprimer», une fenêtre Editeur PDF s ouvre. 4. Cliquez sur le bouton «Terminer», pour passer à l étape suivante. 39

40 Phase de Souscription Onglet Edition Mandat SEPA 40

41 Phase de Souscription Chevron Qualité Client 1. Répondez à l ensemble des questions. ASTUCE Votre contrat n est toujours pas souscrit. Il faut vous rendre sur le dernier chevron «Souscription» et cliquer sur le bouton «Souscrire». Une fois fait, votre affaire est enregistrée! ASTUCE Si vous cliquez «Non», l écran Acceptation Médicale s ouvrira par la suite. Renseignez les informations demandées pour que votre client soit rappelé par Mondial Assistance pour remplir sa déclaration ou son questionnaire d état de santé. 2. Cliquez sur le bouton «Continuer» pour passer à l étape suivante. 3. Cliquez sur le bouton «Terminer» pour passer aux questions suivantes. 41

42 Phase de Souscription Chevron Qualité Client Suite 1. Répondre à l ensemble des questions. 2. Cliquez sur le bouton «Terminer», pour passer à l étape suivante. ASTUCE Votre contrat n est toujours pas souscrit. Il faut vous rendre sur le dernier chevron «Souscription» et cliquer sur le bouton «Souscrire». Une fois fait, votre affaire est enregistrée! ASTUCE Répondez systématiquement «Oui» à la question sur le certificat de prescription 42

43 Phase de Souscription Chevron Qualité Client Suite 1. Faites signer le formulaire de consentement disponible sur easyclic, trame de gauche, «Documentation», puis cliquez sur «Oui». ASTUCE Votre contrat n est toujours pas souscrit. Il faut vous rendre sur le dernier chevron «Souscription» et cliquer sur le bouton «Souscrire». Une fois fait, votre affaire est enregistrée! 2. Renseignez les informations demandées pour que votre client puisse être rappelé 2. Cliquez sur «Terminer» 43

44 Phase de Souscription Chevron Souscription 1. Cliquez sur le bouton «Souscrire». Si votre client n a pu remplir la DES ou le QES 2. Une fenêtre de validation de la souscription apparaît, cliquer sur le bouton «OK». 3. Fermez l onglet de votre navigateur afin de revenir sur la page easyclic. Votre contrat Emprunteur est souscrit! 44

45 Phase de Souscription Transmettre le dossier complet immédiatement après finalisation sur easyclic et signature des pièces par l assuré. Les pièces à adresser au Centre de Gestion sont : La demande d adhésion datée et signée par le client Le mandat SEPA complété et signé Le RIB du payeur Contrôle d identité : - personne physique intervenante : CNI, passeport ou carte de séjour en cours de validité. - personne morale intervenante : extrait Kbis de moins de 3 mois. DES (Déclaration d Etat de Santé) ou QES (Questionnaire d Etat de Santé) signé du client, le rapport médical s il y en a Le questionnaire financier (s il y en a un) et les questionnaires d activités à risques Le formulaire de consentement Mondial Assistance si votre client a demandé à bénéficier de l assistance téléphonique Adresse du centre de gestion : Allianz Direction des Opérations Vie TSA Strasbourg cedex Votre client recevra ses dispositions particulières à son domicile. Il devra renvoyer un exemplaire signé par lettre T. Vous recevrez une copie de ces dispositions particulières 45