Service de banque en ligne SoBaNet

Transcription

1 Service de banque en ligne SoBaNet Avec le service de banque en ligne SoBaNet, vous effectuez vos opérations bancaires quand et où vous le souhaitez. Simple, convivial et sûr. Votre sécurité nous tient à cœur.

2 Service de banque en ligne SoBaNet Le confort et la sécurité en ligne Cher client, Vous êtes client de notre système bancaire électronique. À ce titre, vous disposerez dès janvier 2010 d'un système SoBaNet entièrement remanié: navigation encore plus aisée, fonctions supplémentaires et sécurité accrue. Votre sécurité nous tient à cœur. Le nouveau service de banque en ligne SoBaNet repose sur une offre redéfinie autour d'une sécurité accrue. Cette offre comporte plusieurs fonctionnalités. Entre autres choses, une routine de surveillance est exécutée automatiquement en tâche de fond. En fonction de paramètres définis avec précision, les irrégularités sont détectées pour prévenir tout abus. Pour toute question, veuillez vous adresser à notre Baloise Service Line au Avec nos meilleures salutations. Baloise Bank SoBa SA Service de banque en ligne SoBaNet Table des matières Etendue des prestations 3 Une technologie sûre 4 La sécurité par le comportement des clients 5 Connexion 6 Déconnexion 7 Configuration 8 Services 9 Fonctions générales 10 Boîte de réception 11 Relevés de compte et de dépôt 12 Bulletin de versement orange 13 Bulletin de versement rouge 14 IPI 15 Paiements bancaires nationaux 16 Paiements bancaires internationaux 17 Saisir des ordres permanents 18 Administrer des ordres permanents 19 Créer des modèles de paiement 20 Exécuter des modèles de paiement 21 Transférer et administrer des fichiers DTA 22 Récupérer les données du compte et des opérations de paiement 23 Ordres de bourse 24 Achat et vente en bourse 25 Pour une meilleure compréhension, nous n employons que la forme masculine (client, cocontractant, etc.) dans le texte. Bien entendu, elle désigne également les personnes de sexe féminin. 15. Januar

3 Etendue des prestations Consultations de compte Soldes de compte Mouvements de compte Communication Communication cryptée et sécurisée avec la Baloise Bank SoBa SA Accès 7j/7 et 24h/24 à vos informations de compte et de dépôt Trafic des paiements Transferts entre comptes Paiements nationaux et internationaux Listes des paiements et des salaires Ordres permanents Transferts de fichiers (DTA, BESR, MT940, MT571) Avantages Paiements nationaux gratuits Paiements internationaux à frais réduits Frais de courtage réduits pour les ordres de bourse Transactions en bourse Achat et vente de papiers-valeurs Souscription d'obligations de caisse Relevés de dépôt et de patrimoine News, analyses et graphiques Divers En 3 langues (DE / FR / IT) Accès direct depuis un outil hors ligne, avec interface Comfortlink Configuration de base personnalisée Modification de l interface utilisateur Veuillez noter nos horaires de traitement 15. Januar

4 Technische Sicherheit Le service de banque en ligne de Baloise Bank SoBa SA associe différentes fonctions pour votre sécurité. Procédure de connexion à deux niveaux Pour vous connecter, vous avez toujours besoin de votre nom d'utilisateur, de votre mot de passe et d'un code complémentaire inscrit sur votre carte matricielle. Le mot de passe initial (celui nécessaire au premier accès) doit être impérativement remplacé par un mot de passe personnel lors de la première connexion. Cryptage 128 bits / certificat SSL Toutes les données sont cryptées en 128 bits. La transmission des données cryptées est garantie par un certificat SSL. Infrastructure sécurisée Surveillance automatique des irrégularités et protection contre les usages abusifs (p. ex. blocage du contrat). 15. Januar

5 La sécurité par le comportement des clients Pour garantir le plus haut niveau de sécurité de son service de banque en ligne, la Baloise Bank SoBa SA utilise les technologies de cryptage les plus récentes et des procédures d'autorisation éprouvées. Si vous appliquez de plus les recommandations suivantes, vous n'avez rien à craindre: Mesures générales: Installez sur votre ordinateur un pare-feu ainsi qu'une protection antivirus. Renoncez à tout logiciel dont la source vous est inconnue. Il pourrait contenir des virus. Mettez à jour régulièrement ces programmes afin de protéger votre ordinateur contre les menaces les plus récentes. Assurez-vous que votre système d'exploitation et votre navigateur Internet (Internet Explorer, Mozilla FireFox, Safari, etc.) intègrent les dernières mises à jour disponibles. Conservez vos données d accès (nom d'utilisateur, mot de passe, carte matricielle) dans des endroits séparés. N'inscrivez ni votre nom d utilisateur ni votre mot de passe sur votre carte matricielle. N'enregistrez pas ces données sur votre ordinateur. Avant une session de banque en ligne: Connectez-vous uniquement depuis la page d'accueil officielle de la Baloise Bank SoBa SA. Assurez-vous qu'aucune autre page web n'est ouverte (observez les onglets de votre navigateur Internet). Pendant une session de banque en ligne: Lisez attentivement les messages d'avertissement. Si des messages d'erreur inhabituels apparaissent à l'écran, déconnectez-vous immédiatement du service de banque en ligne et contactez la Baloise Service Line au (ou ). Après une session de banque en ligne: Quittez toujours votre session au moyen du bouton «Se déconnecter». Le simple fait de fermer le navigateur sans se déconnecter ne suffit pas à clore la session. N oubliez pas de vider la mémoire cache de votre navigateur après chaque session. 15. Januar

6 Connexion Pour vous connecter et entrer dans le domaine protégé du service de banque en ligne SoBaNet, saisissez vos données d'accès personnelles (numéro de contrat, mot de passe et code de sécurité). 15. Januar

7 Déconnexion Comment se déconnecter du service SoBaNet? Vous avez deux possibilités: un bouton de déconnexion se trouve dans la partie supérieure (à droite, à côté de votre nom), un autre se situe dans le menu de navigation à gauche. Conseil de sécurité Quittez toujours votre session au moyen du bouton «Se déconnecter». Le simple fait de fermer le navigateur Internet sans se déconnecter ne suffit pas à clore la session. N oubliez pas de vider la mémoire cache de votre navigateur après chaque session. 15. Januar

8 Configuration Modifiez le service SoBaNet en fonction de vos préférences personnelles: Configuration de base Choisissez vos paramètres de base, par exemple votre page d accueil, le compte de traitement par défaut ou le degré de détail du relevé de compte. Aperçu général Déterminez quels comptes et dépôts doivent figurer dans l aperçu général. Mes liens Dans cet onglet, vous pouvez préciser quelles fonctions vous utilisez le plus fréquemment. Les fonctions sélectionnées seront affichées à droite, dans le menu «Mes liens». Centre de sécurité Changez régulièrement votre mot de passe. Vous pouvez employer des minuscules, majuscules, ainsi que des caractères spéciaux. 15. Januar

9 Services Dans la partie supérieure, cliquez sur «Services». Les fonctions suivantes sont alors disponibles: Commande d un «bulletin de versement rouge» Ouverture de comptes ou de dépôts Autorisations de compte ou de dépôt Changements d'adresse Blocage de contrat 15. Januar

10 Fonctions générales Fonction d impression Sur toutes les pages où figure le lien «Impression (PDF)», vous pouvez consulter et imprimer l aperçu en question au format PDF en cliquant sur ce lien. Conditions: Il vous faut pour cela le logiciel «Adobe Reader», téléchargeable gratuitement à l adresse Fonction de tri Classez par ordre croissant ou décroissant vos relevés de compte ainsi que les divers aperçus dans chaque colonne. La flèche dans l'en tête d'une colonne indique la colonne en fonction de laquelle le tableau est trié. Pour le trier en fonction d'un autre critère, il suffit de cliquer sur le titre correspondant de la colonne. Affichage détaillé Vous pouvez consulter les détails de toute opération en cliquant simplement sur l'entrée soulignée. 15. Januar

11 Boîte de réception Communiquez avec votre banque! Dans vote boîte de réception, vous trouverez des messages de la Baloise Bank SoBa SA. Utilisez vous aussi ce domaine crypté pour envoyer vos questions techniques ou commentaires à la banque et passer vos ordres. Vous pouvez également ajouter des pièces jointes. Le nombre de nouveaux messages dans votre boîte de réception est indiqué entre parenthèses. Exemple: Messages (1) 15. Januar

12 Relevés de compte et de dépôt Relevé de compte Dans le menu de navigation à gauche, cliquez sur Comptes/paiements et choisissez Relevé de compte. Les opérations apparaissent par ordre chronologique pour le compte sélectionné. Fonction de filtrage: Vous pouvez restreindre l affichage au moyen de la fonction de filtrage. Définissez les critères de filtrage puis cliquez sur Actualiser. Relevé de dépôt Dans le menu de navigation, cliquez sur Dépôts/transactions boursières et choisissez Relevé de dépôt. Les opérations apparaissent par ordre chronologique pour le dépôt sélectionné. 15. Januar

13 Bulletin de versement orange 1. Pour régler une facture au moyen d un bulletin de versement orange, sélectionnez Comptes/paiements Saisir un paiement dans le menu de navigation à gauche, puis Bulletin de versement orange dans la liste qui apparaît. 2. Reportez ensuite les données de votre bulletin de versement dans les champs libres prévus à cet effet sur votre écran. 3. Sélectionnez ensuite le compte à débiter et la date d exécution dans le champ inférieur gris. Cliquez ensuite sur Continuer. 4. Vous pouvez à présent vérifier les renseignements saisis. S'ils sont corrects, confirmez-les en cliquant sur Transmettre. 5. Vous recevrez après le transfert la confirmation suivante: «Votre bulletin de versement orange a bien été transmis». En outre, les derniers paiements effectués sont affichés. 15. Januar

14 Bulletin de versement rouge 1. Pour régler une facture au moyen d un bulletin de versement rouge, sélectionnez Comptes/paiements Saisir un paiement dans le menu de navigation à gauche, puis Bulletin de versement rouge dans le tableau qui apparaît. 2. Reportez ensuite les données de votre bulletin de versement dans les champs libres prévus à cet effet sur votre écran. 3. Sélectionnez ensuite le compte à débiter et la date d exécution dans le champ inférieur gris. Cliquez ensuite sur Continuer. 4. Vous pouvez à présent vérifier les renseignements saisis. S'ils sont corrects, confirmez-les en cliquant sur Transmettre. 5. Vous recevrez après l envoi la confirmation suivante: «Votre bulletin de versement rouge a bien été transmis». En outre, les derniers paiements effectués sont affichés. 15. Januar

15 IPI: International Payment Instruction (mandat de paiement international) Si vous avez reçu un numéro IBAN (international banking account number) ou un justificatif IPI physique de la part du bénéficiaire, ce mode de paiement vous permet d'exécuter le virement. Les justificatifs IPI conviennent pour toutes les monnaies. 1. Pour tout virement au moyen d un ordre IPI, sélectionnez dans le menu de navigation à gauche Comptes/Paiements Saisir un paiement puis International Payment Instruction dans le tableau qui apparaît. 2. Reportez ensuite les données de votre ordre de virement dans les champs libres sur votre écran. 3. Sélectionnez ensuite le compte à débiter et la date d exécution dans le champ inférieur gris. Cliquez ensuite sur Continuer. 4. Vous pouvez à présent vérifier les renseignements saisis. S'ils sont corrects, confirmez-les en cliquant sur Transmettre. 5. Vous recevrez après l'envoi la confirmation suivante: «Votre ordre IPI a bien été transmis». En outre, les derniers paiements effectués sont affichés. REMARQUE: Pour décrire l objet de la transaction, vous pouvez choisir entre la forme «structurée» ou la forme «non structurée». La forme structurée est à remplir en conjonction avec le champ Formulaire (00/02/04), elle est comparable au numéro de référence du bulletin de versement orange (ESR). L objet non structuré (texte et chiffres) est à remplir avec le formulaire 01/03 ou 05 et correspond à peu près au champ de commentaire du bulletin de versement rouge. 15. Januar

16 Paiements bancaires nationaux Ce mode de paiement convient pour les virements sur des comptes bancaires à l intérieur du territoire suisse si vous ne possédez pas de bulletin de versement. 1. Pour effectuer un paiement bancaire national, sélectionnez dans le menu de navigation à gauche Comptes/Paiements Saisir un paiement puis Paiement bancaire national dans le tableau qui apparaît. 2. Saisissez à présent l IBAN du bénéficiaire OU le compte bancaire avec le numéro de clearing correspondant. Saisissez aussi les informations sur le bénéficiaire (nom, adresse) ainsi que le montant. 3. Sélectionnez ensuite le compte à débiter et la date d exécution dans le champ inférieur. Cliquez ensuite sur Continuer. 4. Vous pouvez à présent vérifier les renseignements saisis. S'ils sont corrects, confirmez-les en cliquant sur Transmettre. 5. Vous recevrez après l envoi la confirmation suivante: «Votre ordre de paiement bancaire national a bien été transmis». En outre, les derniers paiements effectués sont affichés. 15. Januar

17 Paiements bancaires internationaux Ce mode de paiement convient pour les virements dans toutes les monnaies sur des comptes ouverts auprès de banques étrangères. 1. Pour effectuer un paiement bancaire vers l étranger, sélectionnez dans le menu de navigation à gauche Comptes/Paiements Saisir un paiement pius Paiement bancaire international dans le tableau qui apparaît. 2. Saisir le nom, l adresse et le numéro de compte du destinataire du versement dans la rubrique «Bénéficiaire». Saisissez sous «Banque du bénéficiaire» le nom, l adresse et le code SWIFT de la banque en question. Précisez aussi la monnaie et le montant à virer. 3. Sélectionnez ensuite le compte à débiter et la date d exécution dans le champ inférieur. Cliquez ensuite sur Continuer. 4. Vous pouvez à présent vérifier les renseignements saisis. S'ils sont corrects, confirmez-les en cliquant sur Transmettre. 5. Vous recevrez après l envoi la confirmation suivante: «Votre ordre de paiement bancaire international a bien été transmis». En outre, les derniers paiements effectués sont affichés. REMARQUE: Dans le champ Frais de transaction, vous pouvez préciser qui doit supporter les frais de cette transaction. Vous avez aussi la possibilité d envoyer des renseignements additionnels à votre Banque au sujet de l exécution de l'ordre (Écrire un message à Baloise Bank SoBa SA). 15. Januar

18 Saisir des ordres permanents Pour des virements réguliers au même destinataire, nous vous recommandons de passer des ordres permanents. 1. Pour saisir un ordre permanent, sélectionnez dans le menu de navigation à gauche Comptes/Paiements Ordres permanents puis Nouvel ordre permanent dans l'aperçu qui apparaît. 2. Choisissez le mode paiement désiré et saisissez les renseignements nécessaires dans le bulletin correspondant. 3. Dans le champ inférieur gris, vous avez la possibilité de modifier l'ordre permanent selon vos souhaits. Indiquez le compte à débiter, la périodicité de l ordre et précisez si cet ordre doit être exécuté avant ou après un jour férié si la date d exécution tombe est un jour férié. Cliquez ensuite sur Continuer. 4. Vous pouvez à présent vérifier les renseignements saisis. S'ils sont corrects, confirmez-les en cliquant sur Transmettre. 5. Vous recevrez après l envoi la confirmation suivante: «Votre ordre permanent a bien été transmis». En outre, les derniers paiements effectués sont affichés. 15. Januar

19 Administrer des ordres permanents Vous pouvez à tout moment modifier, suspendre temporairement ou annuler définitivement les ordres permanents que vous avez saisis directement dans le service de banque en ligne SoBaNet. Attention: les ordres permanents qui n ont pas été saisis au moyen du service SoBaNet n'apparaissent pas. Il vous suffit alors d envoyer un message à la Baloise Service Line ( ) pour les faire annuler et les saisir à nouveau à l'aide du service de banque en ligne SoBaNet. 1. Pour administrer vos ordres permanents, sélectionnez dans le menu de navigation à gauche Comptes/Paiements Ordres permanents. 2. Pour modifier un ordre permanent existant, cliquez sur «Bénéficiaire» (en bleu). Effectuez alors les modifications voulues et cliquez ensuite sur Continuer. Vous pouvez à présent vérifier les modifications saisies. S'ils sont corrects, confirmez-les en cliquant sur Transmettre. 3. Si vous souhaitez annuler définitivement un ordre permanent, sélectionnez-le puis cliquez sur Supprimer. 4. Lorsqu un ordre permanent ne doit être suspendu que temporairement, procédez comme au point 2. Le champ inférieur vous permet d'activer ou désactiver l ordre à tout moment. 15. Januar

20 Créer des modèles de paiement Si vous effectuez souvent des virements à l intention d un même destinataire, mais que leur montant varie, le service de banque en ligne SoBaNet vous permet d enregistrer un paiement comme modèle pour les futurs virements. Vous n aurez ainsi plus besoin de saisir toutes les données à chaque nouveau virement. 1. Après avoir saisi un paiement et transmis l ordre, vous recevez une confirmation. Sur cette page, vous pouvez enregistrer un paiement pour qu il vous serve de modèle en cliquant sur Enregistrer comme modèle de versement. 2. Sur la page qui s ouvre alors, sélectionnez le dossier dans lequel le paiement doit être enregistré. Choisissez un dossier existant ou créez un nouveau groupe de modèles en saisissant le nom de ce nouveau groupe. Cliquez ensuite sur Enregistrer. REMARQUE: Vous pouvez enregistrer autant de paiements que vous le désirez dans un dossier de modèles et créer autant de dossiers que vous le souhaitez. 15. Januar

21 Exécuter des modèles de paiement 1. Pour réexécuter un paiement que vous avez enregistré comme modèle de paiement, sélectionnez dans le menu de navigation à gauche Comptes/Paiements Modèles de paiement. 2. Sélectionnez les modèles de paiement que vous souhaitez réexécuter, modifiez le montant le cas échéant puis cliquez sur Enregistrer et exécuter. 3. Si vous souhaitez modifier les données d un paiement avant le transfert, cliquez sur le bénéficiaire surligné en bleu. Vous pouvez à présent modifier le paiement selon vos souhaits dans l écran qui apparaît. En cliquant sur Enregistrer et exécuter, vous accédez à l étape suivante, qui vous permet de transférer le paiement à la banque. 4. Pour modifier un modèle de paiement sans l exécuter dans le même temps, procédez de la même manière qu au point 3, mais cliquez dans la dernière étape sur Modifier uniquement (au lieu de Enregistrer et exécuter). Dans l étape suivante, vous pouvez confirmer les modifications avec Enregistrer. 15. Januar

22 Transférer et administrer des fichiers DTA Vous pouvez, à l aide d un logiciel de paiement hors-ligne, créer vous-même des fichiers DTA aux normes en vigueur et les transmettre directement au service SoBaNet via ComfortLink. Vous pouvez aussi enregistrer le fichier sur votre ordinateur pour le télécharger ensuite manuellement. 1. Pour transmettre un fichier DTA, sélectionnez dans le menu de navigation à gauche Transfert de données Envoyer un fichier DTA. 2. Cliquez sur Rechercher et sélectionnez le fichier approprié dans votre ordinateur. Confirmez ce choix en cliquant sur Ouvrir. 3. Cliquez sur Transmettre, le système recherche les éventuels erreurs de forme du fichier puis le transfère au service de banque en ligne SoBaNet. 4. Lorsque tous les versements ont été saisis correctement, vous en trouvez la liste (jusqu au jour d exécution) sous Versements en cours. 5. Si le fichier transmis comporte des erreurs, vous pouvez les corriger une par une en cliquant sur le nom du fichier. Dès que tous les versements sont corrects, ils sont affichés sous Versements en cours. REMARQUE: Le fichier DTA est uniquement disponible pour exécution lorsque tous les versements ont été saisis correctement. 15. Januar

23 Récupérer les données relatives au compte et aux opérations de paiement (ESR/MT940) 1. Pour enregistrer sur votre ordinateur des données relatives à votre compte ou au trafic de paiement, sélectionnez dans le menu de navigation à gauche Transfert de données Récupérer les données relatives au compte ou aux paiements. 2. Vous pouvez à présent choisir les données souhaitées dans l'écran qui apparaît. Sélectionnez le compte approprié (ou Tous pour tous les comptes), puis faites votre choix entre des données nouvelles ou déjà récupérées. 3. Si vous cliquez sur Récupérer, les données sont mises à votre disposition. 4. À l aide du bouton Enregistrer, enregistrez le fichier à l emplacement désiré sur votre ordinateur. REMARQUE: Le téléchargement de données de dépôts (MT571) fonctionne de la même façon. Cliquez simplement sur Récupérer les données de dépôt dans le menu de navigation Januar

24 Ordres de bourse 1. Dans le menu de navigation à gauche, cliquez sur Dépôts/Transactions de bourse puis sur Aperçu des ordres de bourse. Vous voyez à présent tous vos ordres ainsi que leur statut. 2. Si un ordre n a pas encore été comptabilisé, vous pouvez encore l annuler. L enregistrement d un ordre d annulation est toutefois sans garantie. 3. Ce que signifient les différents statuts: En cours Transmis Enregistré Comptabilisé Partiellement comptabilisé En cours annulé Annulé L ordre vient d être saisi L ordre a été transmis à la bourse. L ordre a été correctement enregistré L ordre a été exécuté Seule une partie de l ordre a pu être exécutée dans les conditions souhaitées. Ni l ordre de bourse originel ni l ordre d annulation n ont été exécutés. Le statut suivant sera soit «Comptabilisé», soit «Annulé». L annulation de l ordre a bien été exécutée. 15. Januar

25 Achat et vente en bourse 1. Dans le menu de navigation à gauche, cliquez sur Dépôts/Transactions de bourse puis sur Achat ou Vente. Vous pouvez à présent choisir le titre souhaité à l aide des critères suivants dans l'écran qui s'affiche: - Code du titre - Symbole - Titre 2. L étape suivante vous permet de consulter la liste correspondante en fonction de votre choix. Sélectionnez dans cette liste le titre souhaité et confirmez votre choix avec Continuer. 3. Dans la partie Instructions, vous indiquez la quantité souhaitée ainsi que d'autres précisions éventuelles. 4. L aperçu suivant vous permet de vérifier une dernière fois les indications données. Si elles sont correctes, confirmez la transaction avec le bouton Exécuter. REMARQUE: Le service de banque en ligne SoBaNet ne vous permet de vendre ou acheter que des titres cotés à la Bourse suisse SWX. 15. Januar

26 Adresse Baloise Bank SoBa AG Amthausplatz 4 Case postale Soleure Relations de paiement Clearing bancaire (BC): 8334 Compte-chèques postal (PC): BIC/SWIFT: KBSOCH22xxx Contact Baloise Service Line: e-banking@baloise.ch Votre sécurité nous tient à cœur.