E P Votre situation actuelle Vous êtes mariés avec 2 parts fiscales et votre tranche marginale d'imposition est de 30,00% Vos revenus nets imposables sont de 54 900 Votre investissement Programme : RESIDENCE Date d'acquisition : 01/04/2018 Montant total : 230 000 Revalorisation estimée à : 1,00 % l'an s locatifs mensuels : 630,00 à compter du 01/07/2019 Revalorisation estimée à : 1,00 % l'an Charges locatives (% loyer) : 11,00 % l'an Charges de copropriété (% loyer) : 4,00 % l'an Charges forfaitaires mensuelles : 0,00 revalorisées à 0,00% l'an Taxe foncière annuelle : 730 exonérée pendant 2 ans à 50,00 % Votre financement Apport personnel initial : 0 Date initiale Montant Nom du prêt Taux (%) Durée (mois) ADI* Première Mensualité pleine 01/04/2018 230 000 Diff. d'amort. avec un différé de 14 mois 2,25 300 0,43 % CRD 1 089,29 *ADI : Assurance décès invalidité Simulation réalisée avec TOPINVEST version 2018 - Document non contractuel édité le 9.02.2018 page 1
R ' VOS OBJECTIFS Votre apport initial direct : 0 sur 11 ans* au terme Economie d'impôts Votre économie d'impôts (Compris éco. impôts générées année N et non payées N+1) 37 968 37 968 Votre épargne mensuelle moyenne 228 228 Capitalisation Evaluation du capital disponible** 96 883 96 883 Complément de retraite Evaluation du capital net d'impôts au terme : - transmissible à vos héritiers** - et rente mensuelle brute (loyer)*** 251 548 696 Sécurité Protection de votre famille dès le premier jour : - bénéfice de l'assurance décès invalidité**** - et rente mensuelle brute (loyer) 230 000 630 * Durée minimum de 9 ans à partir des locations, soit 11 ans à partir de la simulation ** Valeur de revente - capital restant dû sur les prêts *** locatif actualisé **** Capital emprunté Simulation réalisée avec TOPINVEST version 2018 - Document non contractuel édité le 9.02.2018 page 2
T ' Année Annuité Capital amorti Intérêts payés Assurance payée Capital restant dû 2018 529,92 0,00 0,00 529,92 207 000,00 2019 8 010,03 4 053,76 2 996,02 960,25 225 946,24 2020 13 071,44 7 098,40 5 010,94 962,10 218 847,85 2021 13 071,44 7 291,13 4 849,25 931,06 211 556,71 2022 13 071,44 7 489,10 4 683,17 899,17 204 067,61 2023 13 071,44 7 692,45 4 512,58 866,41 196 375,16 2024 13 071,44 7 901,32 4 337,35 832,77 188 473,84 2025 13 071,44 8 115,85 4 157,37 798,22 180 357,99 2026 13 071,44 8 336,22 3 972,50 762,72 172 021,77 2027 13 071,44 8 562,56 3 782,62 726,26 163 459,21 2028 13 071,44 8 795,05 3 587,57 688,81 154 664,16 Simulation réalisée avec TOPINVEST version 2018 - Document non contractuel édité le 9.02.2018 page 3
F IR Année imposable hors foncier, BIC, BNC, BA Avant opération Situation foncière déductible Après opération déductible imposable total après opération Economie fiscale et sociale* 2018 54 900 0 0-530 0 54 900 0 2019 54 900 0 0-743 567 54 333 4 770 2020 54 900 0 0 0 0 54 900 4 600 2021 54 900 0 0 0 0 54 900 4 600 2022 54 900 0 0 146 0 55 046 4 531 2023 54 900 0 0 556 0 55 456 4 338 2024 54 900 0 0 824 0 55 724 4 211 2025 54 900 0 0 1 099 0 55 999 4 082 2026 54 900 0 0 1 379 0 56 279 3 949 2027 54 900 0 0 1 667 0 56 567 3 813 2028 54 900 0 0 1 961 0 56 861-926 * L'économie d'impôts est obtenue par différence chaque année entre l'impôt payé sans l'investissement et l'impôt payé avec l'investissement. Une économie sociale peut être réalisée sur la CSG des revenus fonciers antérieurs. Simulation réalisée avec TOPINVEST version 2018 - Document non contractuel édité le 9.02.2018 page 4
A Moyenne mensuelle des dépenses Moyenne mensuelle des recettes Constituées par - les remboursements de prêt - l'assurance décès-inv. - les frais de gestion et assurance - le syndic et charges de copropriété - la taxe foncière - l'assurance garanties locatives Constituées par - les loyers - les économies d'impôts incluant également toutes les charges et déficits déductibles des revenus fonciers ou globaux et des abattements sur loyers 1 113,07 885,33 Différence entre dépenses et recettes moyennes EPARGNE MOYENNE MENSUELLE = 227,73 Financement de toutes les dépenses au terme Pour la constitution d'un capital à terme net d'impôts de 251 548 et d'une rente locative mensuelle de 696 (revalorisation à 1,00%) Economie d'impôt 26,44% Investisseur 21,10% Locataire 52,46% Simulation réalisée avec TOPINVEST version 2018 - Document non contractuel édité le 9.02.2018 page 5
D ' ' Année Votre situation fiscale actuelle Nouvelle situation imposable global Réduc. et crédits d'impôts Impôt dû Economies d'impôts (1) Au titre du déficit déductible généré par l'opération (2) Au titre du taux de réduction du dispositif Eco. de CSG et RDS Gain fiscal total cumulé Impôt restant dû 2018 54 900 0 5 057 0 0 0 0 5 057 2019 54 900 0 5 057 170 4 600 0 4 770 286 2020 54 900 0 5 057 0 4 600 0 9 370 457 2021 54 900 0 5 057 0 4 600 0 13 970 457 2022 54 900 0 5 057-44 4 600-25 18 501 500 2023 54 900 0 5 057-167 4 600-96 22 839 623 2024 54 900 0 5 057-247 4 600-142 27 050 704 2025 54 900 0 5 057-330 4 600-189 31 131 786 2026 54 900 0 5 057-414 4 600-237 35 080 870 2027 54 900 0 5 057-500 4 600-287 38 894 957 2028 54 900 0 5 057-588 0-337 37 968 5 645 Simulation réalisée avec TOPINVEST version 2018 - Document non contractuel édité le 9.02.2018 page 6