Aperçu des fonds JUILLET 2017 Fonds de placement garanti BMO Aperçu des fonds
TABLE DES MATIÈRES APERÇU DES FONDS INTRODUCTION... 1 FRAIS DIVERS... 2 FPG DU MARCHÉ MONÉTAIRE BMO... 3 FPG CANADIEN DE CROISSANCE ÉQUILIBRÉ BMO... 5 FPG CANADIEN STRATÉGIE DE REVENU BMO... 7 FPG AMÉRICAIN DE CROISSANCE ÉQUILIBRÉ BMO... 9 FPG NORD-AMÉRICAIN STRATÉGIE DE REVENU BMO... 11 FPG PORTEFEUILLE FNB À REVENU FIXE BMO... 13 FPG PORTEFEUILLE FNB DE REVENU BMO... 15 FPG PORTEFEUILLE FNB CONSERVATEUR BMO... 17 FPG PORTEFEUILLE FNB ÉQUILIBRÉ BMO... 19 FPG PORTEFEUILLE FNB CROISSANCE BMO... 21 FPG PORTEFEUILLE FNB ACTIONS DE CROISSANCE BMO... 23 FPG FNB D ACTIONS CANADIENNES À FAIBLE VOLATILITÉ BMO... 25 FPG FNB D ACTIONS AMÉRICAINES À FAIBLE VOLATILITÉ BMO... 27 FPG DE REVENU MENSUEL BMO... 29
INTRODUCTION Aperçu des fonds FONDS DE PLACEMENT GARANTI BMO La présente partie de la notice explicative comprend un aperçu de chaque fonds distinct offert dans le cadre de votre contrat afférent aux Fonds de placement garanti BMO. Vous pouvez choisir d investir dans un ou plusieurs de ces fonds. Chaque aperçu du fonds présente un bref énoncé décrivant les secteurs d investissement de chaque fonds distinct, le rendement du fonds et les frais qui y sont associés. La description de chaque fonds distinct dans l aperçu du fonds est incomplète sans les rubriques «Et si je change d idée» et «Renseignements supplémentaires». ET SI JE CHANGE D IDÉE? Vous pouvez annuler l achat de votre contrat et toute opération subséquente effectuée au titre du contrat dans les deux jours ouvrables de la réception de l avis d exécution de l achat ou de l opération. Vous êtes réputé avoir reçu la confirmation dans les cinq jours de sa mise à la poste. Vous devez aviser l assureur de votre intention d annuler par écrit (courriel, télécopie ou lettre postale). Vous récupérerez le moindre des montants suivants : le montant investi ou la valeur du fonds si celle-ci a baissé. Le montant récupéré ne s applique qu à l opération en cause et comprendra tous les frais d acquisition ou autres frais que vous aurez payés. RENSEIGNEMENTS SUPPLÉMENTAIRES L aperçu des fonds peut ne pas contenir tous les renseignements dont vous avez besoin. Veuillez vous reporter au contrat et à la notice explicative, ou communiquez avec nous aux coordonnées suivantes : BMO Assurance Centre d administration et de services FPG BMO 250 Yonge Street, 9th floor Toronto (Ontario) M5E 2M8 Téléphone : 1 855 639-3869 Télécopieur : 1 855 747-5613 Courriel : ClientServices.BMOLifeGIF@bmo.com 1
FRAIS DIVERS séries 75/75 et 75/100 FPG de série 75/75 FPG de série 75/100 Frais de gestion* Frais d assurance et limite des frais d assurance** (entre Frais de gestion* Frais d assurance et limite des frais d assurance** (entre Fonds parenthèses) parenthèses) FPG du marché monétaire BMO 1,00 % 0,00 % 1,00 % 0,00 % FPG Portefeuille FNB à revenu fixe BMO 1,30 % 0,24 % (0,74 %) 1,30 % 0,37 % (0,87 %) FPG Portefeuille FNB de revenu BMO 1,40 % 0,32 % (0,82 %) 1,40 % 0,50 % (1,00 %) FPG Portefeuille FNB conservateur BMO 1,40 % 0,37 % (0,87 %) 1,40 % 0,55 % (1,05 %) FPG Portefeuille FNB équilibré BMO 1,45 % 0,37 % (0,87 %) 1,45 % 0,63 % (1,13 %) FPG Portefeuille FNB croissance BMO 1,45 % 0,45 % (0,95 %) 1,45 % 0,76 % (1,26 %) FPG Portefeuille FNB actions de croissance BMO 1,50 % 0,45 % (0,95 %) 1,50 % 0,76 % (1,26 %) FPG FNB d actions canadiennes à faible volatilité BMO 1,55 % 0,48 % (0,98 %) 1,55 % 0,84 % (1,34 %) FPG FNB d actions américaines à faible volatilité BMO 1,50 % 0,53 % (1,03 %) 1,50 % 0,85 % (1,35 %) FPG de revenu mensuel BMO 1,60 % 0,45 % (0,95 %) 1,60 % 0,70 % (1,20 %) * Les frais de gestion intègrent les frais de gestion imputés par les fonds sous-jacents, à l exclusion des taxes applicables. ** Les frais d assurance excluent les taxes applicables. et catégorie Prestige série 100/100 Catégorie Prestige Frais de gestion* Frais de gestion* Frais d assurance et limite des frais d assurance** (entre Fonds parenthèses) FPG du marché monétaire BMO 1,00 % s. o. 0,00 % FPG canadien de croissance équilibré BMO 1,50 % 1,15 % 1,03 % (1,54 %) FPG américain de croissance équilibré BMO 1,50 % 1,15 % 1,03 % (1,54 %) FPG canadien stratégie de revenu BMO 1,70 % 1,35 % 0,78 % (1,28 %) FPG nord-américain stratégie de revenu BMO 1,70 % 1,35 % 0,73 % (1,23 %) FPG Portefeuille FNB conservateur BMO 1,40 % 1,05 % 0,90 % (1,40 %) FPG Portefeuille FNB équilibré BMO 1,45 % 1,10 % 1,00 % (1,50 %) FPG de revenu mensuel BMO 1,60 % 1,25 % 1,03 % (1,54 %) * Les frais de gestion intègrent les frais de gestion imputés par les fonds sous-jacents, à l exclusion des taxes applicables. ** Les frais d assurance excluent les taxes applicables. 2 FRAIS DIVERS
FPG du marché monétaire BMO Bref aperçu : Date de création du fonds :...2 décembre 2013 (série 100/100) 21 juin 2016 (séries 75/75 et 75/100) Gestionnaire de portefeuille :... BMO Gestion d actifs inc. Rotation du portefeuille :...Non disponible Valeur totale :...5 706 885 Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par part ($) Nombre de parts en circulation Série 75/75 1,40* 10,00 54 063 Série 75/100 1,40* 10,00 129 334 Série 100/100 0,73 10,04 385 599 Placement minimal 500 $ 10 000 $ (Pour en savoir davantage, veuillez consulter la Notice explicative) BMO Assurance renonce actuellement à une partie des frais payables pour ce fonds. BMO Assurance n a aucunement l obligation de continuer à renoncer à ces frais et peut mettre fin à la renonciation à tout moment sans préavis. Pour la période close le 31 décembre 2016, le RFG sans la renonciation s est établi à 1,39 %. * Le fonds a été lancé le 21 juin 2016; le RFG fourni est donc une estimation. Dans quoi le fonds investit-il? Le fonds a pour objectifs de préserver la valeur de votre placement et de vous procurer un revenu d intérêt et un degré élevé de liquidité. Le fonds investit principalement dans des instruments du marché monétaire de première qualité émis par des gouvernements et des sociétés canadiens. Les 10 principaux placements % de l actif 1. BMO Fonds du marché monétaire, série I 95,2 Wells Fargo Canada Corporation, billets à moyen terme, non garantis, 2,774 %, 9 févr. 2017 4,6 La Banque Toronto-Dominion, billets de dépôt, premier rang, non garantis, 2,433 %, 15 août 2017 3,9 Banque de Nouvelle-Écosse, billets de dépôt, premier rang, 2,598 %, 27 févr. 2017 3,5 Banque Canadienne Impériale de Commerce, billets de dépôt, premier rang, non garantis, 3,950 %, 14 juill. 2017 2,8 Banque Nationale du Canada, billets de dépôt, premier rang, non garantis, 2,019 %, 13 avril 2017 2,7 Province de Terre-Neuve-et-Labrador, bons du Trésor, 0,629 %, 23 mars 2017 2,2 Glacier Credit Card Trust, billets, adossés à des créances mobilières, 2,807 %, 20 mai 2017 2,1 Vancouver City Savings Credit Union, billets de dépôt au porteur, 0,961 %, 15 févr. 2017 2,1 Province de Québec, bons du Trésor, 0,590 %, 6 janv. 2017 2,0 Banque Nationale du Canada, billets de dépôt, premier rang, non garantis, 2,689 %, 21 août 2017 1,9 2. Trésorerie/créances/dettes 4,8 Total 100,0 Nombre total de placements 2 FPG du marché monétaire BMO Répartition des placements Obligations de sociétés...44,3 % Papier commercial...20,6 % Bons du Trésor provinciaux...16,2 % Bons du Trésor...4,0 % Titres du marché monétaire provincial...3,3 % Obligations provinciales...3,0 % Titres adossés à des créances mobilières...1,2 % Obligations provinciales...1,0 % Obligations d État...0,7 % Trésorerie/créances/dettes... -0,1 % Autre...5,8 % Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous informe sur le rendement du fonds depuis sa création pour un souscripteur qui choisit la série 100/100 de catégorie A. Les rendements sont indiqués après déduction du RFG. Il est important de noterque les rendements passés ne sont pas indicatifs des rendements futurs. En outre, le rendement réel dépend de l option de garantie et/ou de la catégorie que vous choisissez ainsi que de votre situation fiscale personnelle. Rendement moyen Une personne qui investit 1 000 $ dans le fonds le 2 décembre 2013 détient 1 003 $ le 31 décembre 2016. Ce montant correspond à une moyenne de 0,1 % par année. Rendements annuels (%) Le tableau ci-dessous indique le rendement du fonds au cours de la dernière année. Au cours des dernières années, la valeur du fonds a augmenté pendant trois ans et n a pas diminué. 10 % 5 % 0 % -5 % -10 % 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 0,3 % 0,1 % 0,1 % Quel est le degré de risque? La valeur de vos placements au titre de votre contrat peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. TRÈS FAIBLE FAIBLE FAIBLE À 2014 À 2015 2016 Y a-t-il des garanties? Le présent fonds est offert en vertu d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties à l échéance et au décès pouvant protéger le placement d un souscripteur en cas de baisse des marchés. Les frais d assurance pour les garanties sont présentés séparément des frais de gestion, mais ils sont imputés au fonds. Le RFG du fonds comprend les frais d assurance pour les garanties. Pour en connaître tous les détails, veuillez vous reporter à la notice explicative et à votre contrat. À qui le fonds s adresse-t-il? Vous devriez envisager d investir dans ce fonds si vous souhaitez faire un placement plus sûr dont le risque est faible ou si vous êtes à la recherche d un placement à court terme. Le rendement de ce fonds varie en fonction des taux d intérêt à court terme. FPG DU MARCHÉ MONÉTAIRE BMO 3
Combien cela coûte-t-il? Le tableau qui suit présente les frais et dépenses que vous pourriez avoir à payer pour acquérir ou faire racheter des parts du fonds. 1. Frais d acquisition Option de frais d acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne d acquisition initiaux d acquisition différés Jusqu à 5 % du montant investi. Si vous faites racheter des parts moins de : 1 an après l investissement, vous payez 5,5 % 2 ans après l investissement, vous payez 5,0 % 3 ans après l investissement, vous payez 5,0 % 4 ans après l investissement, vous payez 4,0 % 5 ans après l investissement, vous payez 4,0 % 6 ans après l investissement, vous payez 3,0 % 7 ans après l investissement, vous payez 2,0 % Après 7 ans, vous payez 0 % En choisissant cette option, vous ne payez aucuns frais d acquisition lorsque vous investissez dans des parts ou les faites racheter. D autres frais, comme les frais de négociation à court terme, peuvent s appliquer. Vous choisissez le taux avec votre conseiller. Les frais sont déduits du montant investi et sont remis à votre conseiller à titre de commission. aller jusqu à 6 % à votre conseiller. Tous les frais d acquisition différés que vous payez sont versés à BMO Assurance. Ils sont déduits du montant vendu. Vous pouvez faire racheter jusqu à concurrence de 10 % de vos parts chaque année, sans frais d acquisition différés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat en tout temps sans frais d acquisition différés. Le calendrier des frais d acquisition différés est établi selon la date à laquelle vous avez investi la prime. aller jusqu à 4 % à votre conseiller. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion, les frais d assurance pour les garanties et les frais d administration du fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement des garanties, veuillez vous reporter à votre contrat d assurance. RFG (%) Série 75/75 1,40* Série 75/100 1,40* Série 100/100 0,73 BMO Assurance renonce actuellement à une partie des frais payables pour ce fonds. BMO Assurance n a aucunement l obligation de continuer à renoncer à ces frais et peut mettre fin à la renonciation à tout moment sans préavis. Pour la période close le 31 décembre 2016, le RFG sans la renonciation s est établi à 1,39 %. * Le fonds a été lancé le 21 juin 2016; le RFG fourni est donc une estimation. Les options de garanties supplémentaires disponibles sont assujetties aux frais suivants. Pour en savoir plus, veuillez vous reporter aux rubriques sur les garanties de votre notice explicative et de votre contrat. Frais d option de réinitialisation du capital garanti au décès (%) 0,00 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous faites racheter, échangez ou acquérez des parts du fonds. Frais Frais de négociation à court terme Frais pour insuffisance de fonds Ce que vous payez Jusqu à 2 % de la valeur des parts que vous faites racheter ou que vous échangez dans les 90 jours de leur achat. Ces frais sont remis au fonds. Nous nous réservons le droit d imposer des frais pour couvrir nos dépenses. Et si je change d idée? Vous pouvez changer d idée concernant votre décision d investir dans le fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez consulter la page d introduction de l aperçu du fonds pour connaître les détails. Cette page contient également des détails sur la façon d obtenir des renseignements supplémentaires. L aperçu du fonds n est pas complet sans la page d introduction. 4 FPG DU MARCHÉ MONÉTAIRE BMO
FPG canadien de croissance équilibré BMO Bref aperçu : Date de création du fonds :...2 décembre 2013 (catégorie A) 1 er octobre 2014 (catégorie Prestige) Valeur totale :...22 998 872 $ Gestionnaire de portefeuille :... BMO Gestion d actifs inc. Rotation du portefeuille :... 44,80 % Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par part ($) Nombre de parts en circulation Série 100/100 3,06 10,26 1 708 424 Placement minimal 500 $ 10 000 $ (Pour en savoir davantage, veuillez consulter la Notice explicative) Catégorie Prestige Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par part ($) Nombre de parts en circulation Série 100/100 2,66 9,75 561 048 Placement minimal 500 $ 10 000 $* (Pour en savoir davantage, veuillez consulter la Notice explicative) * Le minimum détenu doit également être de 250 000 $. Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds a pour objectif de placement fondamental de générer une croissance du capital à long terme ainsi qu un revenu, en investissant principalement dans des fonds négociés en bourse («FNB»). Le fonds cherche à offrir aux investisseurs une large exposition à des sociétés canadiennes cotées en bourse, équilibrée par des titres à revenu fixe ou des équivalents de trésorerie de qualité élevée. Les 10 principaux placements % de l actif 1. FINB BMO S&P/TSX composé plafonné 36,8 2. FINB BMO obligations fédérales à moyen terme 30,3 3. FINB BMO obligations de sociétés à moyen terme 16,4 4. FINB BMO MSCI EAFE 5,8 5. FINB BMO S&P 500 5,7 6. FINB BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme 3,8 7. Trésorerie/créances/dettes 1,1 Total 99,9 Nombre total de placements 7 FPG canadien de croissance équilibré BMO Répartition des placements Fonds à revenu fixe...50,6 % Fonds d actions canadiennes...36,8 % Fonds d actions internationales...5,8 % Fonds d actions américaines...5,7 % Trésorerie/créances/dettes...1,1 % Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous informe sur le rendement du fonds depuis sa création pour un souscripteur qui choisit la série 100/100 de catégorie A. Les rendements sont indiqués après déduction du RFG. Il est important de noter que les rendements passés ne sont pas indicatifs des rendements futurs. En outre, le rendement réel dépend de l option de garantie et/ou de la catégorie que vous choisissez ainsi que de votre situation fiscale personnelle. Rendement moyen Une personne qui investit 1 000 $ dans le fonds le 2 décembre 2013 détient 1 028 $ le 31 décembre 2016. Ce montant correspond à une moyenne de 0,9 % par année. Rendements annuels (%) Le tableau ci-dessous indique le rendement du fonds au cours de la dernière année. Il y a eu deux années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et une année au cours de laquelle la valeur a diminué. 10 % 5 % 0 % -5 % -10 % 2007 2008 2009 2010 2011 Quel est le degré de risque? 2012 2013 5,0 % 2014-5,2 % 2015 3,4 % La valeur de vos placements au titre de votre contrat peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. TRÈS FAIBLE FAIBLE FAIBLE À À 2016 Y a-t-il des garanties? Le présent fonds est offert en vertu d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties à l échéance et au décès pouvant protéger le placement d un souscripteur en cas de baisse des marchés. Les frais d assurance pour les garanties sont présentés séparément des frais de gestion, mais ils sont imputés au fonds. Le RFG du fonds comprend les frais d assurance pour les garanties. Pour en connaître tous les détails, veuillez vous reporter à la notice explicative et à votre contrat. À qui le fonds s adresse-t-il? Vous devriez envisager d investir dans ce fonds si vous souhaitez investir à moyen ou à long terme dans des obligations et des actions et vous pouvez tolérer un niveau de risque faible à modéré. FPG CANADIEN DE CROISSANCE ÉQUILIBRÉ BMO 5
Combien cela coûte-t-il? Le tableau qui suit présente les frais et dépenses que vous pourriez avoir à payer pour acquérir ou faire racheter des parts du fonds. 1. Frais d acquisition Option de frais d acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne d acquisition initiaux d acquisition différés Jusqu à 5 % du montant investi. Si vous faites racheter des parts moins de : 1 an après l investissement, vous payez 5,5 % 2 ans après l investissement, vous payez 5,0 % 3 ans après l investissement, vous payez 5,0 % 4 ans après l investissement, vous payez 4,0 % 5 ans après l investissement, vous payez 4,0 % 6 ans après l investissement, vous payez 3,0 % 7 ans après l investissement, vous payez 2,0 % Après 7 ans, vous payez 0 % En choisissant cette option, vous ne payez aucuns frais d acquisition lorsque vous investissez dans des parts ou les faites racheter. D autres frais, comme les frais de négociation à court terme, peuvent s appliquer. Vous choisissez le taux avec votre conseiller. Les frais sont déduits du montant investi et sont remis à votre conseiller à titre de commission. aller jusqu à 6 % à votre conseiller. Tous les frais d acquisition différés que vous payez sont versés à BMO Assurance. Ils sont déduits du montant vendu. Vous pouvez faire racheter jusqu à concurrence de 10 % de vos parts chaque année, sans frais d acquisition différés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat en tout temps sans frais d acquisition différés. Le calendrier des frais d acquisition différés est établi selon la date à laquelle vous avez investi la prime. aller jusqu à 4 % à votre conseiller. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion, les frais d assurance pour les garanties et les frais d administration du fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement des garanties, veuillez vous reporter à votre contrat d assurance. RFG (Taux annuel en pourcentage de la valeur du fonds) Catégorie Prestige Série 100/100 3,06 2,66 Les options de garanties supplémentaires disponibles sont assujetties aux frais suivants. Pour en savoir plus, veuillez vous reporter aux rubriques sur les garanties de votre notice explicative et de votre contrat. Frais d option de réinitialisation du capital garanti au décès (%) Catégorie Prestige Série 100/100 0,20 0,20 Commission de suivi BMO Assurance verse une commission de suivi qui couvre les services et les conseils qui vous sont fournis. Elle est prélevée sur les frais de gestion tant que vous détenez des parts du fonds. Le taux dépend de l option de frais d acquisition que vous choisissez. Option de frais d acquisition Catégorie Prestige d acquisition initiaux Jusqu à 1,0 % de la valeur de votre investissement chaque année Jusqu à 0,75 % de la valeur de votre investissement chaque année d acquisition différés Jusqu à 0,5 % de la valeur de votre investissement chaque année Jusqu à 0,25 % de la valeur de votre investissement chaque année Jusqu à 1,0 % de la valeur de votre investissement chaque année à compter de la troisième année Jusqu à 0,75 % de la valeur de votre investissement chaque année à compter de la troisième année 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous faites racheter, échangez ou acquérez des parts du fonds. Frais Frais de négociation à court terme Frais pour insuffisance de fonds Ce que vous payez Jusqu à 2 % de la valeur des parts que vous faites racheter ou que vous échangez dans les 90 jours de leur achat. Ces frais sont remis au fonds. Nous nous réservons le droit d imposer des frais pour couvrir nos dépenses. Et si je change d idée? Vous pouvez changer d idée concernant votre décision d investir dans le fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez consulter la page d introduction de l aperçu du fonds pour connaître les détails. Cette page contient également des détails sur la façon d obtenir des renseignements supplémentaires. L aperçu du fonds n est pas complet sans la page d introduction. 6 FPG CANADIEN DE CROISSANCE ÉQUILIBRÉ BMO
FPG canadien stratégie de revenu BMO Bref aperçu : Date de création du fonds :...2 décembre 2013 (catégorie A) 1 er octobre 2014 (catégorie Prestige) Valeur totale :...9 041 988 $ Gestionnaire de portefeuille :... BMO Gestion d actifs inc. Rotation du portefeuille :... 73,64 % Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par part ($) Nombre de parts en circulation Série 100/100 3,04 9,83 702 241 Placement minimal 500 $ 10 000 $ (Pour en savoir davantage, veuillez consulter la Notice explicative) Catégorie Prestige Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par part ($) Nombre de parts en circulation Série 100/100 2,63 9,47 225 867 Placement minimal 500 $ 10 000 $* (Pour en savoir davantage, veuillez consulter la Notice explicative) * Le minimum détenu doit également être de 250 000 $. Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds a pour objectif de placement fondamental de générer une croissance du capital à long terme ainsi qu un revenu mensuel, en investissant principalement dans des FNB qui investissent dans des titres canadiens générant du revenu (actions ordinaires versant des dividendes, actions privilégiées, fiducies de revenu), équilibrés au moyen de titres à revenu fixe ou équivalents de trésorerie de qualité élevée. Les 10 principaux placements % de l actif 1. FINB BMO obligations fédérales à moyen terme 33,1 2. FINB BMO obligations de sociétés à moyen terme 17,9 3. FINB BMO MSCI EAFE 9,9 4. FINB BMO S&P 500 9,8 5. FINB BMO S&P/TSX composé plafonné 4,9 6. FNB BMO d actions canadiennes à faible volatilité 4,8 7. FNB BMO canadien de dividendes 4,8 8. FINB BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme 4,1 9. FINB BMO équipondéré S&P/TSX banques 2,8 10. FINB BMO échelonné actions privilégiées 2,5 Total 94,6 Nombre total de placements 13 FPG canadien stratégie de revenu BMO Répartition des placements Fonds à revenu fixe...57,6 % Fonds d actions canadiennes...21,8 % Fonds d actions internationales...9,9 % Fonds d actions américaines...9,8 % Trésorerie/créances/dettes...0,9 % Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous informe sur le rendement du fonds depuis sa création pour un souscripteur qui choisit la série 100/100 de catégorie A. Les rendements sont indiqués après déduction du RFG. Il est important de noter que les rendements passés ne sont pas indicatifs des rendements futurs. En outre, le rendement réel dépend de l option de garantie et/ou de la catégorie que vous choisissez ainsi que de votre situation fiscale personnelle. Rendement moyen Une personne qui investit 1 000 $ dans le fonds le 2 décembre 2013 détient 985 $ le 31 décembre 2016. Ce montant correspond à une moyenne de -0,5 % par année. Rendements annuels (%) Le tableau ci-dessous indique le rendement du fonds au cours de la dernière année. Il y a eu deux années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et une année au cours de laquelle la valeur a diminué. 10 % 5 % 0 % -5 % -10 % 2007 2008 2009 2010 2011 Quel est le degré de risque? 2012 2013 3,5 % 2014-6,1 % 2015 1,2 % La valeur de vos placements au titre de votre contrat peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. TRÈS FAIBLE FAIBLE FAIBLE À À 2016 Y a-t-il des garanties? Le présent fonds est offert en vertu d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties à l échéance et au décès pouvant protéger le placement d un souscripteur en cas de baisse des marchés. Les frais d assurance pour les garanties sont présentés séparément des frais de gestion, mais ils sont imputés au fonds. Le RFG du fonds comprend les frais d assurance pour les garanties. Pour en connaître tous les détails, veuillez vous reporter à la notice explicative et à votre contrat. À qui le fonds s adresse-t-il? Vous devriez envisager d investir dans ce fonds si vous souhaitez investir à moyen ou à long terme dans des obligations et des actions et vous pouvez tolérer un niveau de risque faible à modéré. FPG CANADIEN STRATÉGIE DE REVENU BMO 7
Combien cela coûte-t-il? Le tableau qui suit présente les frais et dépenses que vous pourriez avoir à payer pour acquérir ou faire racheter des parts du fonds. 1. Frais d acquisition Option de frais d acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne d acquisition initiaux d acquisition différés Jusqu à 5 % du montant investi. Si vous faites racheter des parts moins de : 1 an après l investissement, vous payez 5,5 % 2 ans après l investissement, vous payez 5,0 % 3 ans après l investissement, vous payez 5,0 % 4 ans après l investissement, vous payez 4,0 % 5 ans après l investissement, vous payez 4,0 % 6 ans après l investissement, vous payez 3,0 % 7 ans après l investissement, vous payez 2,0 % Après 7 ans, vous payez 0 % En choisissant cette option, vous ne payez aucuns frais d acquisition lorsque vous investissez dans des parts ou les faites racheter. D autres frais, comme les frais de négociation à court terme, peuvent s appliquer. Vous choisissez le taux avec votre conseiller. Les frais sont déduits du montant investi et sont remis à votre conseiller à titre de commission. aller jusqu à 6 % à votre conseiller. Tous les frais d acquisition différés que vous payez sont versés à BMO Assurance. Ils sont déduits du montant vendu. Vous pouvez faire racheter jusqu à concurrence de 10 % de vos parts chaque année, sans frais d acquisition différés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat en tout temps sans frais d acquisition différés. Le calendrier des frais d acquisition différés est établi selon la date à laquelle vous avez investi la prime. aller jusqu à 4 % à votre conseiller. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion, les frais d assurance pour les garanties et les frais d administration du fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement des garanties, veuillez vous reporter à votre contrat d assurance. RFG (Taux annuel en pourcentage de la valeur du fonds) Catégorie Prestige Série 100/100 3,04 2,63 Les options de garanties supplémentaires disponibles sont assujetties aux frais suivants. Pour en savoir plus, veuillez vous reporter aux rubriques sur les garanties de votre notice explicative et de votre contrat. Frais d option de réinitialisation du capital garanti au décès (%) Catégorie Prestige Série 100/100 0,15 0,15 Commission de suivi BMO Assurance verse une commission de suivi qui couvre les services et les conseils qui vous sont fournis. Elle est prélevée sur les frais de gestion tant que vous détenez des parts du fonds. Le taux dépend de l option de frais d acquisition que vous choisissez. Option de frais d acquisition Catégorie Prestige d acquisition initiaux Jusqu à 1,0 % de la valeur de votre investissement chaque année Jusqu à 0,75 % de la valeur de votre investissement chaque année d acquisition différés Jusqu à 0,5 % de la valeur de votre investissement chaque année Jusqu à 0,25 % de la valeur de votre investissement chaque année Jusqu à 1,0 % de la valeur de votre investissement chaque année à compter de la troisième année Jusqu à 0,75 % de la valeur de votre investissement chaque année à compter de la troisième année 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous faites racheter, échangez ou acquérez des parts du fonds. Frais Frais de négociation à court terme Frais pour insuffisance de fonds Ce que vous payez Jusqu à 2 % de la valeur des parts que vous faites racheter ou que vous échangez dans les 90 jours de leur achat. Ces frais sont remis au fonds. Nous nous réservons le droit d imposer des frais pour couvrir nos dépenses. Et si je change d idée? Vous pouvez changer d idée concernant votre décision d investir dans le fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez consulter la page d introduction de l aperçu du fonds pour connaître les détails. Cette page contient également des détails sur la façon d obtenir des renseignements supplémentaires. L aperçu du fonds n est pas complet sans la page d introduction. 8 FPG CANADIEN STRATÉGIE DE REVENU BMO
FPG américain de croissance équilibré BMO Bref aperçu : Date de création du fonds :...2 décembre 2013 (catégorie A) 1 er octobre 2014 (catégorie Prestige) Valeur totale :...37 068 715 $ Gestionnaire de portefeuille :... BMO Gestion d actifs inc. Rotation du portefeuille :... 101,48 % Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par part ($) Nombre de parts en circulation Série 100/100 3,09 10,41 2 586 500 Placement minimal 500 $ 10 000 $ (Pour en savoir davantage, veuillez consulter la Notice explicative) Catégorie Prestige Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par part ($) Nombre de parts en circulation Série 100/100 2,64 10,02 1 011 497 Placement minimal 500 $ 10 000 $* (Pour en savoir davantage, veuillez consulter la Notice explicative) * Le minimum détenu doit également être de 250 000 $. Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds a pour objectif de placement fondamental de générer une croissance du capital à long terme ainsi qu un revenu, en investissant principalement dans des FNB. Le fonds cherche à offrir aux investisseurs une large exposition à des sociétés américaines cotées en bourse, équilibrée par des titres à revenu fixe canadiens ou des équivalents de trésorerie de qualité élevée. Les 10 principaux placements % de l actif 1. FINB BMO S&P 500 51,0 Apple Inc. 3,2 Microsoft Corporation 2,5 Alphabet Inc. 2,4 Exxon Mobil Corporation 2,0 Johnson & Johnson 1,6 JPMorgan Chase & Co. 1,6 Berkshire Hathaway Inc., catégorie B 1,6 Amazon.com, Inc. 1,5 General Electric Company 1,5 Facebook, Inc. 1,4 2. FINB BMO obligations fédérales à moyen terme 28,9 3. FINB BMO obligations de sociétés à moyen terme 15,6 4. FINB BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme 3,6 5. Trésorerie/créances/dettes 0,9 Total 100,0 Nombre total de placements 5 FPG américain de croissance équilibré BMO Répartition des placements Fonds d actions américaines...51,0 % Fonds à revenu fixe...48,1 % Trésorerie/créances/dettes...0,9 % Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous informe sur le rendement du fonds depuis sa création pour un souscripteur qui choisit la série 100/100 de catégorie A. Les rendements sont indiqués après déduction du RFG. Il est important de noter que les rendements passés ne sont pas indicatifs des rendements futurs. En outre, le rendement réel dépend de l option de garantie et/ou de la catégorie que vous choisissez ainsi que de votre situation fiscale personnelle. Rendement moyen Une personne qui investit 1 000 $ dans le fonds le 2 décembre 2013 détient 1 041 $ le 31 décembre 2016. Ce montant correspond à une moyenne de 1,3 % par année. Rendements annuels (%) Le tableau ci-dessous indique le rendement du fonds au cours de la dernière année. Il y a eu une année au cours de laquelle la valeur du fonds a augmenté et deux années au cours desquelles la valeur a diminué. 10 % 5 % 0 % -5 % -10 % 2007 2008 2009 2010 2011 Quel est le degré de risque? 2012 2013 7,5 % 2014-2,1 % 2015-0,8 % La valeur de vos placements au titre de votre contrat peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. TRÈS FAIBLE FAIBLE FAIBLE À À 2016 Y a-t-il des garanties? Le présent fonds est offert en vertu d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties à l échéance et au décès pouvant protéger le placement d un souscripteur en cas de baisse des marchés. Les frais d assurance pour les garanties sont présentés séparément des frais de gestion, mais ils sont imputés au fonds. Le RFG du fonds comprend les frais d assurance pour les garanties. Pour en connaître tous les détails, veuillez vous reporter à la notice explicative et à votre contrat. À qui le fonds s adresse-t-il? Vous devriez envisager d investir dans ce fonds si vous souhaitez investir à moyen ou à long terme dans des obligations et des actions et vous pouvez tolérer un niveau de risque faible à modéré. FPG AMÉRICAIN DE CROISSANCE ÉQUILIBRÉ BMO 9
Combien cela coûte-t-il? Le tableau qui suit présente les frais et dépenses que vous pourriez avoir à payer pour acquérir ou faire racheter des parts du fonds. 1. Frais d acquisition Option de frais d acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne d acquisition initiaux d acquisition différés Jusqu à 5 % du montant investi. Si vous faites racheter des parts moins de : 1 an après l investissement, vous payez 5,5 % 2 ans après l investissement, vous payez 5,0 % 3 ans après l investissement, vous payez 5,0 % 4 ans après l investissement, vous payez 4,0 % 5 ans après l investissement, vous payez 4,0 % 6 ans après l investissement, vous payez 3,0 % 7 ans après l investissement, vous payez 2,0 % Après 7 ans, vous payez 0 % En choisissant cette option, vous ne payez aucuns frais d acquisition lorsque vous investissez dans des parts ou les faites racheter. D autres frais, comme les frais de négociation à court terme, peuvent s appliquer. Vous choisissez le taux avec votre conseiller. Les frais sont déduits du montant investi et sont remis à votre conseiller à titre de commission. Lorsque vous investissez dans le fonds, BMO Assurance paie une commission pouvant aller jusqu à 6 % à votre conseiller. Tous les frais d acquisition différés que vous payez sont versés à BMO Assurance. Ils sont déduits du montant vendu. Vous pouvez faire racheter jusqu à concurrence de 10 % de vos parts chaque année, sans frais d acquisition différés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat en tout temps sans frais d acquisition différés. Le calendrier des frais d acquisition différés est établi selon la date à laquelle vous avez investi la prime. Lorsque vous investissez dans le fonds, BMO Assurance paie une commission pouvant aller jusqu à 4 % à votre conseiller. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion, les frais d assurance pour les garanties et les frais d administration du fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement des garanties, veuillez vous reporter à votre contrat d assurance. RFG (Taux annuel en pourcentage de la valeur du fonds) Catégorie Prestige Série 100/100 3,09 2,64 Les options de garanties supplémentaires disponibles sont assujetties aux frais suivants. Pour en savoir plus, veuillez vous reporter aux rubriques sur les garanties de votre notice explicative et de votre contrat. Frais d option de réinitialisation du capital garanti au décès (%) Catégorie Prestige Série 100/100 0,20 0,20 Commission de suivi BMO Assurance verse une commission de suivi qui couvre les services et les conseils qui vous sont fournis. Elle est prélevée sur les frais de gestion tant que vous détenez des parts du fonds. Le taux dépend de l option de frais d acquisition que vous choisissez. Option de frais d acquisition Catégorie Prestige d acquisition initiaux Jusqu à 1,0 % de la valeur de votre investissement chaque année Jusqu à 0,75 % de la valeur de votre investissement chaque année d acquisition différés Jusqu à 0,5 % de la valeur de votre investissement chaque année Jusqu à 0,25 % de la valeur de votre investissement chaque année Jusqu à 1,0 % de la valeur de votre investissement chaque année à compter de la troisième année Jusqu à 0,75 % de la valeur de votre investissement chaque année à compter de la troisième année 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous faites racheter, échangez ou acquérez des parts du fonds. Frais Frais de négociation à court terme Frais pour insuffisance de fonds Ce que vous payez Jusqu à 2 % de la valeur des parts que vous faites racheter ou que vous échangez dans les 90 jours de leur achat. Ces frais sont remis au fonds. Nous nous réservons le droit d imposer des frais pour couvrir nos dépenses. Et si je change d idée? Vous pouvez changer d idée concernant votre décision d investir dans le fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez consulter la page d introduction de l aperçu du fonds pour connaître les détails. Cette page contient également des détails sur la façon d obtenir des renseignements supplémentaires. L aperçu du fonds n est pas complet sans la page d introduction. 10 FPG AMÉRICAIN DE CROISSANCE ÉQUILIBRÉ BMO
FPG nord-américain stratégie de revenu BMO Bref aperçu : Date de création du fonds :...2 décembre 2013 (catégorie A) 1 er octobre 2014 (catégorie Prestige) Valeur totale :...62 501 188 $ Gestionnaire de portefeuille :... BMO Gestion d actifs inc. Rotation du portefeuille :... 49,19 % Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par part ($) Nombre de parts en circulation Série 100/100 2,96 10,55 4 393 658 Placement minimal 500 $ 10 000 $ (Pour en savoir davantage, veuillez consulter la Notice explicative) Catégorie Prestige Ratio des frais de gestion (RFG) (%) Valeur liquidative par part ($) Nombre de parts en circulation Série 100/100 2,52 10,07 1 601 587 Placement minimal 500 $ 10 000 $* (Pour en savoir davantage, veuillez consulter la Notice explicative) * Le minimum détenu doit également être de 250 000 $. Dans quoi le fonds investit-il? Ce fonds a pour objectif de placement fondamental de générer une croissance du capital à long terme ainsi qu un revenu mensuel, en investissant principalement dans des FNB qui investissent dans des titres canadiens et américains générant du revenu (actions ordinaires versant des dividendes, actions privilégiées, fiducies de revenu), équilibré par des titres à revenu fixe canadiens ou des équivalents de trésorerie de qualité élevée. Les 10 principaux placements % de l actif 1. FINB BMO obligations fédérales à moyen terme 28,5 2. FINB BMO obligations de sociétés à moyen terme 15,4 3. FINB BMO MSCI EAFE 10,3 4. FINB BMO S&P 500 8,2 5. FNB BMO d actions américaines à faible volatilité 7,7 6. FNB BMO canadien de dividendes 6,2 7. FINB BMO S&P/TSX composé plafonné 5,2 8. FNB BMO d actions canadiennes à faible volatilité 5,2 9. FINB BMO infrastructures mondiales 4,1 10. FINB BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme 3,6 Total 94,4 Nombre total de placements 13 FPG nord-américain stratégie de revenu BMO Répartition des placements Fonds à revenu fixe...50,3 % Fonds d actions canadiennes...18,6 % Fonds d actions américaines...15,9 % Fonds d actions internationales...10,3 % Fonds d actions mondiales...4,1 % Trésorerie/créances/dettes...0,8 % Quel a été le rendement du fonds? Cette section vous informe sur le rendement du fonds depuis sa création pour un souscripteur qui choisit la série 100/100 de catégorie A. Les rendements sont indiqués après déduction du RFG. Il est important de noter que les rendements passés ne sont pas indicatifs des rendements futurs. En outre, le rendement réel dépend de l option de garantie et/ou de la catégorie que vous choisissez ainsi que de votre situation fiscale personnelle. Rendement moyen Une personne qui investit 1 000 $ dans le fonds le 2 décembre 2013 détient 1 057 $ le 31 décembre 2016. Ce montant correspond à une moyenne de 1,8 % par année. Rendements annuels (%) Le tableau ci-dessous indique le rendement du fonds au cours de la dernière année. Il y a eu deux années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et une année au cours de laquelle la valeur a diminué. 10 % 5 % 0 % -5 % -10 % 2007 2008 2009 2010 2011 Quel est le degré de risque? 2012 2013 7,2 % 2014-3,8 % La valeur de vos placements au titre de votre contrat peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. TRÈS FAIBLE FAIBLE FAIBLE À À 2015 2,4 % 2016 Y a-t-il des garanties? Le présent fonds est offert en vertu d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties à l échéance et au décès pouvant protéger le placement d un souscripteur en cas de baisse des marchés. Les frais d assurance pour les garanties sont présentés séparément des frais de gestion, mais ils sont imputés au fonds. Le RFG du fonds comprend les frais d assurance pour les garanties. Pour en connaître tous les détails, veuillez vous reporter à la notice explicative et à votre contrat. À qui le fonds s adresse-t-il? Vous devriez envisager d investir dans ce fonds si vous souhaitez investir à moyen ou à long terme dans des obligations et des actions et vous pouvez tolérer un niveau de risque faible à modéré. FPG NORD-AMÉRICAIN STRATÉGIE DE REVENU BMO 11
Combien cela coûte-t-il? Le tableau qui suit présente les frais et dépenses que vous pourriez avoir à payer pour acquérir ou faire racheter des parts du fonds. 1. Frais d acquisition Option de frais d acquisition Ce que vous payez Comment ça fonctionne d acquisition initiaux d acquisition différés Jusqu à 5 % du montant investi. Si vous faites racheter des parts moins de : 1 an après l investissement, vous payez 5,5 % 2 ans après l investissement, vous payez 5,0 % 3 ans après l investissement, vous payez 5,0 % 4 ans après l investissement, vous payez 4,0 % 5 ans après l investissement, vous payez 4,0 % 6 ans après l investissement, vous payez 3,0 % 7 ans après l investissement, vous payez 2,0 % Après 7 ans, vous payez 0 % En choisissant cette option, vous ne payez aucuns frais d acquisition lorsque vous investissez dans des parts ou les faites racheter. D autres frais, comme les frais de négociation à court terme, peuvent s appliquer. Vous choisissez le taux avec votre conseiller. Les frais sont déduits du montant investi et sont remis à votre conseiller à titre de commission. aller jusqu à 6 % à votre conseiller. Tous les frais d acquisition différés que vous payez sont versés à BMO Assurance. Ils sont déduits du montant vendu. Vous pouvez faire racheter jusqu à concurrence de 10 % de vos parts chaque année, sans frais d acquisition différés. Vous pouvez échanger vos parts contre des parts d un autre fonds offert au titre du contrat en tout temps sans frais d acquisition différés. Le calendrier des frais d acquisition différés est établi selon la date à laquelle vous avez investi la prime. aller jusqu à 4 % à votre conseiller. 2. Frais permanents du fonds Le ratio des frais de gestion (RFG) comprend les frais de gestion, les frais d assurance pour les garanties et les frais d administration du fonds. Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant une incidence sur vous car ils réduisent le rendement de votre placement. Pour de plus amples renseignements sur le fonctionnement des garanties, veuillez vous reporter à votre contrat d assurance. RFG (Taux annuel en pourcentage de la valeur du fonds) Catégorie Prestige Série 100/100 2,96 2,52 Les options de garanties supplémentaires disponibles sont assujetties aux frais suivants. Pour en savoir plus, veuillez vous reporter aux rubriques sur les garanties de votre notice explicative et de votre contrat. Frais d option de réinitialisation du capital garanti au décès (%) Catégorie Prestige Série 100/100 0,15 0,15 Commission de suivi BMO Assurance verse une commission de suivi qui couvre les services et les conseils qui vous sont fournis. Elle est prélevée sur les frais de gestion tant que vous détenez des parts du fonds. Le taux dépend de l option de frais d acquisition que vous choisissez. Option de frais d acquisition Catégorie Prestige d acquisition initiaux Jusqu à 1,0 % de la valeur de votre investissement chaque année Jusqu à 0,75 % de la valeur de votre investissement chaque année d acquisition différés Jusqu à 0,5 % de la valeur de votre investissement chaque année Jusqu à 0,25 % de la valeur de votre investissement chaque année Jusqu à 1,0 % de la valeur de votre investissement chaque année à compter de la troisième année Jusqu à 0,75 % de la valeur de votre investissement chaque année à compter de la troisième année 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous faites racheter, échangez ou acquérez des parts du fonds. Frais Frais de négociation à court terme Frais pour insuffisance de fonds Ce que vous payez Jusqu à 2 % de la valeur des parts que vous faites racheter ou que vous échangez dans les 90 jours de leur achat. Ces frais sont remis au fonds. Nous nous réservons le droit d imposer des frais pour couvrir nos dépenses. Et si je change d idée? Vous pouvez changer d idée concernant votre décision d investir dans le fonds, mais vous pouvez avoir aussi peu que deux jours pour le faire. Veuillez consulter la page d introduction de l aperçu du fonds pour connaître les détails. Cette page contient également des détails sur la façon d obtenir des renseignements supplémentaires. L aperçu du fonds n est pas complet sans la page d introduction. 12 FPG NORD-AMÉRICAIN STRATÉGIE DE REVENU BMO
FPG Portefeuille FNB à revenu fixe BMO Bref aperçu : Date de création du fonds :...21 juin 2016 (catégorie A) Valeur totale :...1 831 801 $ Gestionnaire de portefeuille :... BMO Gestion d actifs inc. Rotation du portefeuille :... 27,63 % Ratio des frais de gestion (RFG) estimatif (%) Valeur liquidative par part ($) Nombre de parts en circulation Série 75/75 2,02* 9,90 71 539 Série 75/100 2,17* 9,89 113 582 Placement minimal 500 $ 10 000 $ (Pour en savoir davantage, veuillez consulter la Notice explicative) * Le RFG fourni est une estimation puisque le fonds a moins d un an d existence. Dans quoi le fonds investit-il? Le fonds investit dans le BMO Portefeuille FNB à revenu fixe ou un fonds similaire (le «fonds sous-jacent»). Le fonds sous-jacent a comme objectif de préserver la valeur de votre placement en faisant principalement des placements dans des fonds négociés en bourse qui investissent dans des titres à revenu fixe canadiens, américains et internationaux. Le fonds sous-jacent peut aussi investir dans d autres fonds communs de placement ou investir directement dans des titres à revenu fixe et dans la trésorerie et des équivalents. Le gestionnaire de portefeuille peut modifier la composition de l actif du fonds sous-jacent au fil du temps selon ce qu il prévoit être les perspectives à long terme de chaque catégorie d actifs. Les 10 principaux placements % de l actif 1. BMO Portefeuille FNB à revenu fixe, série I 97,6 FINB BMO obligations totales 52,2 FINB BMO obligations fédérales à court terme 21,7 FINB BMO obligations provinciales à long terme 16,2 FINB BMO obligations de sociétés à court terme 15,6 FINB BMO obligations provinciales à moyen terme 10,1 FINB BMO obligations provinciales à court terme 8,4 FINB BMO obligations fédérales à moyen terme 7,7 FINB BMO obligations fédérales à long terme 7,5 FINB BMO obligations de sociétés à long terme 7,3 FINB BMO obligations de sociétés à moyen terme 5,5 Trésorerie/créances/dettes 0,1 FINB BMO obligations de sociétés à moyen terme 19,5 FINB BMO obligations de sociétés à court terme 14,6 Trésorerie/créances/dettes 2,7 BMO Barclays Global High Yield Bond (GBP Hedged) UCITS ETF 1,9 BMO Barclays 1-3 Year Global Corporate Bond (GBP Hedged) UCITS ETF 1,6 BMO Barclays 3-7 Year Global Corporate Bond (GBP Hedged) UCITS ETF 1,6 BMO Barclays 7-10 Year Global Corporate Bond (GBP Hedged) UCITS ETF 1,6 FNB BMO rendement élevé à taux variable 1,6 FINB BMO obligations de sociétés américaines de qualité à moyen terme 1,5 2. Trésorerie/créances/dettes 2,4 Total 100,0 Nombre total de placements 2 FPG Portefeuille FNB à revenu fixe BMO Répartition des placements Fonds à revenu fixe...97,3 % Trésorerie/créances/dettes...2,7 % Quel a été le rendement du fonds? Le fonds a été créé en 2016; par conséquent, les données concernant son rendement ne sont pas encore disponibles. Cette section vous informe sur le rendement du fonds depuis sa création pour un souscripteur qui choisit la série 75/75 de catégorie A. Les rendements sont indiqués après déduction du RFG. Il est important de noter que les rendements passés ne sont pas indicatifs des rendements futurs. En outre, le rendement réel dépend de l option de garantie et/ou de la catégorie que vous choisissez ainsi que de votre situation fiscale personnelle. Rendement moyen Une personne qui investit 1 000 $ dans le fonds le (date) détient maintenant $. Ce montant correspond à une moyenne de % par année. Rendements annuels (%) Le tableau ci-dessous indique le rendement du fonds au cours de chacune des dernières années dans le cas d un souscripteur. Il y a eu années au cours desquelles la valeur du fonds a augmenté et années au cours desquelles la valeur a diminué. Quel est le degré de risque? La valeur de vos placements au titre de votre contrat peut diminuer. Veuillez vous reporter à la notice explicative pour de plus amples renseignements. TRÈS FAIBLE FAIBLE FAIBLE À À Y a-t-il des garanties? Le présent fonds est offert en vertu d un contrat d assurance. Il est assorti de garanties à l échéance et au décès pouvant protéger le placement d un souscripteur en cas de baisse des marchés. Les frais d assurance pour les garanties sont présentés séparément des frais de gestion, mais ils sont imputés au fonds. Le RFG du fonds comprend les frais d assurance pour les garanties. Pour en connaître tous les détails, veuillez vous reporter à la notice explicative et à votre contrat. À qui le fonds s adresse-t-il? Envisagez d investir dans ce fonds si vous souhaitez détenir un placement comportant un risque limité axé principalement sur des fonds négociés en bourse composés de titres à revenu fixe à faible volatilité et si vous pouvez tolérer un risque de placement faible (autrement dit, vous êtes prêt à accepter à court terme une certaine volatilité de la valeur marchande de votre placement). FPG PORTEFEUILLE FNB À REVENU FIXE BMO 13